招商期货合规文化节丨合规专题考试附有答案

招商期货”合规文化节“丨合规专题考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您所在的部门：[填空题]*_________________________________1、（单选题）公司费用开支管理办法规定，员工应在差旅、招待、会务等结束后的（）个月内完成财务报销手续，原则上逾期不予受理。（）[单选题]*A、一B、两C、三(正确答案)D、六2、（单选题）公司商务卡管理办法规定，单次消费人民币（）以上的员工日常商务支出，须使用商务卡结算。（）[单选题]*A、100元（含）B、200元（含）(正确答案)C、300元（含）D、500元（含）3、（单选题）反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）[单选题]*A大额和可疑交易数据报送B客户身份识别(正确答案)C客户身份资料和交易记录保存D反洗钱监督检查4、（单选题）金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告。（）[单选题]*A保监会B中国人民银行C政府D中国反洗钱监测分析中心(正确答案)5、（单选题）金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。[单选题]*A季度B半年(正确答案)C一年D两年6、（单选题）客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）[单选题]*A继续为客户办理业务B财务临时冻结账户C中止为客户办理业务(正确答案)D不予理睬7、（单选题）为外国政要开立账户时，应当经机构（）批准。[单选题]*A高级管理层(正确答案)B业务部门负责人C反洗钱管理部门负责人D反洗钱岗人员8、（单选题）以下关于风险评估的监管层措施表述正确的是（）[单选题]*A法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估B法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判(正确答案)C法人金融机构可以视情况开展洗钱风险自评估D金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行9、（单选题）《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。[单选题]*A中国人民银行反洗钱监测分析中心B派出所C证监会D中国人民银行及公安机关(正确答案)10.（单选题）期货经营机构（）决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。（）[单选题]*A董事会(正确答案)B监事会C经营机构主要负责人D股东11.（单选题）以下符合廉洁从业要求的行为是（）。[单选题]*A提供礼金、礼品、房产、有价证券等财物，或者为上述行为提供代持等便利。B以诱导客户从事不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取利益。C直接或间接使用公开信息取得个人合法利益。(正确答案)D从事营利性经营活动，兼任可能影响其独立性的职务。12.（单选题）在向客户销售产品或提供服务过程中，工作人员可以（）。[单选题]*A安排向特定客户以明显偏离估值的价格进行交易。B通过返还佣金或给予部分客户特殊优待等方式，谋取或输送不正当利益。C依法向监管部门提供客户资料、账户信息、交易情况等。(正确答案)D委托不具备资质的人员或机构招揽客户，并输送不正当利益。13.（单选题）在开展投资咨询业务过程中，符合廉洁从业规定的是（）。[单选题]*A收受任何可能对其独立客观执业构成影响的财物或其他好处。B违反独立客观执业原则发布或允诺发布研究观点。C通过官方公开资讯网站，查询业务咨询信息。(正确答案)D直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益。14.（单选题）期货经营机构应当强化财经纪律，杜绝账外账等不规范行为，对于业务活动中产生的（）制定明确的内部决策流程和具体标准，确保相关费用支出合法合规。（）[单选题]*A费用支出(正确答案)B费用计提C费用预算D费用分配15、（单选题）按照《证券期货投资者适当性管理办法》要求，将投资者分为。（）[单选题]*A.普通投资者和专业投资者(正确答案)B.一般投资者和特殊投资者C.投机者和套利者16、（单选题）经营机构应当告知投资者，应综合考虑自身风险承受能力与经营机构的适当性的匹配意见，独立作出投资决策并承担投资风险;经营机构提出的适当性匹配意见（），其履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判断，不会降低产品或服务的固有风险，也不会影响其依法应当承担的投资风险。（）[单选题]*A.代表其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证B.是投资者决策的唯一标准C.不表明其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证(正确答案)17、（单选题）根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，投资者提供的信息发生重要变化，可能影响其投资者分类的，应当及时告知（）[单选题]*A.中国证监会B.经营机构(正确答案)C.中国期货业协会18、（单选题）经营机构应当利用投资者评估数据库及交易行为记录等信息，持续跟踪和评估投资者风险承受能力，必要时调整其风险承受能力等级。经营机构调整投资者风险承受能力等级的，应当（），并以书面方式记载留存。（）[单选题]*A.将风险承受能力评估结果交投资者签署确认(正确答案)B.经期货交易所核准C.上报中国证监会批准19.（单选题）公司OA对外来邮件的标识是?（）[单选题]*A外B陌(正确答案)C警D无添加标识20、（单选题）（）负责最终审批公司“业务授权权限表”。（）[单选题]*A风险管理部B法律合规部C经理层D董事长(正确答案)21、（单选题）被授权人因休假、海外培训等原因连续（）以上离开岗位或无法履行业务授权职责时，原则上应指定同级别或以上人员代理行使业务权限，同时签署《业务授权书》。（）[单选题]*A一周B两周(正确答案)C三周D四周22、（单选题）公司从业人员应取得(

);公司从事期货投资咨询业务的人员应当取得(

);公司从事资产管理业务人员应当取得(

)

。（）[单选题]*A期货从业资格;期货从业资格及期货投资咨询业务资格;期货从业资格及基金从业资格(正确答案)B期货从业资格;期货从业资格及期货投资咨询业务资格;期货从业资格C期货从业资格;期货从业资格;期货从业资格及基金从业资格D期货从业资格;期货从业资格;期货从业资格23、（单选题）员工在任职期间，（

）兼任导致或者可能导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务，（

）自营或为他人经营与公司有竞争关系的业务。（）[单选题]*A不得;可以B可以;不得C可以;可以D不得;不得(正确答案)24、（单选题）员工接受媒体采访或在公众媒体平台(包括但不限于报刊、杂志、电台、互联网等)发布与公司相关的言论、以公司或部门的名义发布观点,应当:（）[单选题]*A事先取得公司授权(正确答案)B可以自行决定C事后进行报备D根据采访内容确定是否报备25、（多选题）关于公司保密工作，以下说法正确的是:（）*A、“谁主管、谁负责”，实施保密工作领导干部责任制(正确答案)B、各部门、各分支机构及子公司负责人在职责范围内对保密工作负直接领导责任(正确答案)C、公司全体员工均有保守国家秘密和公司商业秘密的责任和义务(正确答案)D、保密是公司领导的事，是公司管理的事，是保密部门的职责26、（多选题）属于公司经营信息的事项包括:（）*A、管理诀窍、客户名单、员工信息、货源情报(正确答案)B、产销策略、财务数据、库存数据、战略规划(正确答案)C、采购价格、商业模式(正确答案)D、招投标中的标底及标书内容等信息(正确答案)27、（多选题）员工保密守则包括:（）*A、不该知悉的秘密，绝对不问、不看(正确答案)B、不该记录的秘密，绝对不记录(正确答案)C、不在电话、计算机信息网络等通信中谈论、传输涉密事项(正确答案)D、不在公共场所和亲朋好友谈论涉密事项(正确答案)E、不在不利于保密的地方存放涉密文件、数据载体(正确答案)F、不擅自复印、录制、复制、转发涉密文件、资料;(正确答案)G、不携带涉密文件、数据载体游览、参观、探亲、访友和出入境;不擅自降低、解除密级和扩大知悉范围(正确答案)28、（多选题）关于公司内部信息的说法正确的有:（）*A、公司商业秘密及内部工作事项均属于公司内部信息(正确答案)B、凡在工作中产生的不属于国家秘密、公司商业秘密而又不宜对外公开的事项，都属于公司内部工作事项(正确答案)C、公司内部工作事项的保护工作由该事项工作的部门负责人负责(正确答案)D、公司内部工作事项的文件（资料）载体上应标明“内部文件（资料）”(正确答案)E、公司内部信息应通过使用水印、内部信息标注等方式进行标识管理，强化内部信息的识别(正确答案)29、（多选题）以下说法正确的是:（）*A、应根据实际工作需要确定商业秘密知悉范围，按照最小化原则限定到具体岗位和人员，并按照涉商业秘密程度实行分类管理(正确答案)B、不在公司商业秘密知悉范围内的公司员工，确因工作需要知悉该商业秘密的，应根据商业秘密密级提交相关领导批准(正确答案)C、不在外单位商业秘密知悉范围内的公司员工，确因工作需要知悉该商业秘密的，应当经原定密单位同意(正确答案)D、在对外交往与合作中需要提供公司商业秘密事项的，应当事先征求该事项拟定部门同意，经公司主管领导批准，并与对方签订保密协议;涉及国家秘密的，应按照有关法律法规以及招商局集团和招商证券有关制度要求执行(正确答案)E、员工离职时，应按要求做好岗位涉密载体交接工作;不得擅自复印、录制、复制和转发任何工作文档，如需复制个人文档，需根据文档密级提交审批(正确答案)F、各部门在涉密场所接待外部人员参观或举行公务活动，应当确定具体内容、范围及线路，并向对方明确提示保密事项，禁止外部人员擅自记录、拍照、录音和摄像(正确答案)30、（多选题）对涉及公司相关的咨询、谈判、技术评审、成果鉴定、合作开发、项目验收、技术转让、合资入股、外部审计、尽职调查、清产核资等活动，需要提供公司经营信息或技术信息的，应遵循的原则包括:（）*A、公开信息可提供原则:公司已公开的信息或公开渠道可查询的信息可提供给相关方(正确答案)B、未公开非涉密信息有限提供原则:在相关方与我方信息披露单位签订保密协议（或保密条款）前提下;以推进项目必需、最小化原则提供未公开非涉密信息给相关方;我方信息披露单位提供前述信息时，应书面提示相关方对前述信息保密(正确答案)C、涉密信息严格控制提供原则:涉及公司商业秘密保护目录内的信息，以不提供给相关方为原则，确因推进项目必需提供的，需遵循以下要求:（1）已签订保密协议（或保密条款）;（2）保密信息提供前根据密级经过内部审批程序后提供给相关方时注明为涉密信息，并办理交接手续，书面提示相关方需根据保密协议（或保密条款）履行保密义务(正确答案)D、按照需求单位要求提供31、（多选题）以下保密要求正确的是:（）*A、在公司门户网站、微信公众号、微博、报刊、电视、采访、新闻报道等信息公开过程中，应严格履行保密审查程序，不得涉及公司商业秘密，不得侵犯他人商业秘密(正确答案)B、信息发布的单位负有直接审查责任;承担门户网站、微信、微博、报刊中相关栏目管理权限的单位，负有主要审查责任，应严格对所公开的信息进行审核把关(正确答案)C、上网信息的保密审查实行“谁发布，谁负责”的原则，不得在计算机公共互联网络上发布、传播和谈论涉密信息(正确答案)D、我的事情我做主，无需审核，想说就说、想发就发32、（多选题）涉密信息的存储、传输要求包括:（）*A、不得通过普通传真机、公共电子邮件、非加密电话、移动电话、市场软件应用程序、特快专递等普通方式传递商业秘密信息(正确答案)B、国家秘密及A密文件必须按要求以线下纸质文件形式存储、流转，不得在任何公共互联的计算机信息网络系统中存储、处理、传递(正确答案)C、招商期货B密、C密文件，采取足够保护措施后，可在公司OA系统、公司电子邮件系统等内部办公系统存储、处理和传递，不得在公司办公系统以外的计算机、网络及通信系统中存储、处理、传递，不得使用微信、QQ等社交媒体进行发布和传输(正确答案)D、公司的涉密资料可以在个人电脑中保存33、（多选题）以下属于侵犯商业秘密行为的是:（）*A、以盗窃、贿赂、欺诈、胁迫、电子侵入或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密(正确答案)B、披露、使用或者允许他人使用以前项手段获取的权利人的商业秘密(正确答案)C、违反保密义务或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密(正确答案)D、教唆、引诱、帮助他人违反保密义务或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，获取、披露、使用或者允许他人使用权利人的商业秘密(正确答案)34、（多选题）洗钱和恐怖融资风险管理的原则包括（）*A全面性(正确答案)B独立性(正确答案)C匹配性(正确答案)D有效性(正确答案)35、（多选题）根据人民银行反洗钱局发布的《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构需根据（）四个维度建立具有匹配性的自评估指标和模型。（）*A地域(正确答案)B客户群体(正确答案)C产品/服务(正确答案)D支付/渠道(正确答案)36、（多选题）公司洗钱风险管理文化正确的描述是（）*A公司高度重视洗钱风险管理，充分认识在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险。(正确答案)B任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风险和法律风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失。(正确答案)C公司积极建设洗钱风险管理文化，促进全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。(正确答案)D公司全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对公司洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。(正确答案)37、（多选题）出现以下（）情况时，应当重新识别客户身份。（）*A客户要求变更密码B客户交易异常(正确答案)C客户要求变更注册资本(正确答案)D客户要求变更经营范围(正确答案)38、（多选题）与客户建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）*A客户住所地或工作单位地址(正确答案)B客户联系方式(正确答案)C客户身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期(正确答案)D非自然人客户受益所有人信息(正确答案)39、（多选题）反洗钱和反恐怖融资监控名单库包括但不限于以下内容（）*A公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单;(正确答案)B联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单;(正确答案)C其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单;(正确答案)D中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单;(正确答案)40、（多选题）各业务部门应当根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定:（）*A应了解客户财产与收入状况、投资经验、投资目的、风险认知与承受能力和投资偏好等情况。(正确答案)B向投资者提供的交易产品或服务的风险等级应当与投资者的分类结果相匹配。(正确答案)C业务部门认为投资者参与特定交易不适当，或者无法判断是否适当的，可以先提供相关服务，然后再向投资者提示风险。D产品或服务对投资者有准入条件要求的，各业务部门应当加强要件审核，审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。(正确答案)41、（多选题）以下哪些是招商期货现行的信息安全管理制度?（）*A《招商期货有限公司电脑终端安全管理办法》(正确答案)B《招商期货有限公司信息系统账号和口令管理办法》(正确答案)C《招商期货有限公司防病毒与信息系统安全管理办法》(正确答案)D《招商期货有限公司涉密计算机及附属设备管理办法》(正确答案)42、（多选题）以下哪些是常见的办公信息安全问题?（）*A病毒木马(正确答案)B钓鱼邮件(正确答案)C信息泄露(正确答案)D弱口令(正确答案)43、（多选题）以下哪些是常见信息泄露的途径?（）*A社交网络(正确答案)B黑客攻击(正确答案)C商业咨询(正确答案)D疏忽大意(正确答案)44、（多选题）以下哪些是符合《招商期货有限公司信息系统账号和口令管理办法》中密码策略“基本要求”的密码?（）*A密码Flzx3qc@(正确答案)B密码Wnxdzlmd4(正确答案)C密码Zsqh123D密码admin45、（多选题）公司业务授权管理遵循以下（）原则。（）*A分级授权(正确答案)B合理授权(正确答案)C严禁越权(正确答案)D及时性46、（多选题）风险管理部负责牵头修改（）授权。（）*A经纪业务管理(正确答案)B资管业务管理(正确答案)C自有资金投资业务管理(正确答案)D子公司业务管理(正确答案)47、（多选题）业务授权方案采用“业务权限表”的形式，包括（）等内容。（）*A授权有效期限(正确答案)B业务授权事项(正确答案)C风险等级(正确答案)D审批授权方(正确答案)48、（多选题）期货公司的从业人员不得有下列行为:（）*A以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易;(正确答案)B进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易;(正确答案)C挪用客户的期货保证金或者其他资产;(正确答案)D中国证监会禁止的其他行为。(正确答案)49、（多选题）以下说法正确的是:（）*A公司员工及其配偶不得以个人或以他人名义持有、买卖期货合约。(正确答案)B公司员工及董事、监事和高管人员的近亲属在本公司从事期货交易或成为本公司管理的单一客户资产管理计划委托人的，需向公司报告。(正确答案)C员工及董事、监事和高管人员及配偶参与本公司设立的单只特定多个客户资产管理计划的，需向公司报告。(正确答案)D子公司工作人员本人及其配偶不得以本人或者他人名义从事期货交易。(正确答案)50、（多选题）从业人员应合规执业，不得从事或者协同他人从事:（）*A欺诈(正确答案)B内幕交易(正确答案)C操纵期货交易价格(正确答案)D编造并传播有关期货交易的虚假信息等违法违规行为。(正确答案)51、（多选题）以下招待活动，哪些属于公司财经制度禁止的行为（）。*A、接待时提供燕窝、鱼翅等名贵食肴。(正确答案)B、在KTV、酒吧等进行商务接待，招待客户打高尔夫球。(正确答案)C、将业务招待费用以会议、培训、调研等费用的名义虚列、隐匿。(正确答案)D、公费宴请公司内