证券从业资格《证券基础知识》冲刺阶段测评考试（附答案）

证券从业资格《证券基础知识》冲刺阶段测评考试

(附答案)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、我国混合资本债券的主要形式是OO

A、银行间市场发行的债券

B、证券公司债券

C、财务公司债券

D、中央银行票据

【参考答案】：A

【解析】这是我国根据《巴塞尔协议》的要求规定的。

2、我国《证券法》规定：”对涉及证券交易的相关工作人员，故

意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买

卖证券的，撤销证券从业资格，并处以()的罚款。”

A、3万元以下

B、3万元以上10万元以下

C、10万元以上

D、1万元以上5万元以下

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第一节，P325o

3、招股说明书的有效日期，自签署完毕之日起计算，期限为()o

A、三个月

B、六个月

C、九个月

D、十二个月

【参考答案】：B

【解析】中国证券监督管理委员会关于发布公开发行股票公司信息

披露的内容与格式准则第一号《招股说明书的内容与格式》的通知规定:

招股说明书的有效日期为六个月，自招股说明书签署之日起计算。发行

人不得使用过期的招股说明书发行股票。

4、按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超

过人民币()的，应当由承销团承销。

A、1000万元

B、3000万元

C、5000万元

D、1亿元

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管

理规定。见教材第七章第二节，P284O

5、我国发行国际债券始20世纪()年代初期。

A、60

B、70

C、80

D、90

【参考答案】：C

【解析】从1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类

筹资主体已经在国际债券市场发行100多次债券。

6、在各类债券中，()的信用等级是最高的。

A、金融债券

B、政府债券

C、公司债券

D、国际债券

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章

第二节,P86O

7、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的

的法人是()O

A、证券登记结算公司

B、证券交易所

C、证券公司

D、中国证监会

【参考答案】：A

8、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的()(上交所、深

交所)或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间(上交所)，

由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A、±15%

B、±20%

C、±30%

D、±40%

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节,

P225o

9、关于新上证综指描述不正确的是()o

A、新上证综指选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本

B、新上证综指对于含B股的公司，其B股市值不被计算在内

C、当成分股名单发生变化或成分股的股本结构发生变化或成分股

的市值出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数,

以保证指数的连续性

D、新上证综指采用派许加权方法，以样本股的发行股本数为权数

进行加权计算

【参考答案】：B

【解析】新上证综指是一个全市场指数，它不仅包括A股市值，对

于含B股的公司，其B股市值同样计算在内.

10、ETF结合了()的运作特点。

A、契约型基金与公司型基金

B、封闭式基金与开放式基金

C、股票基金与货币基金

D、成长型基金与收入型基金

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教

材第四章第一节，P127O

11、中证全债指数体系包括()只分年期指数和()只分类别指数。

A、34

B、43

C、33

D、44

【参考答案】：B

12、证券交易所实行()管理。

A、自律

B、他律

C、主动

D、被动

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证

券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P365O

13、2008年4月23日，经国务院第六次常务会议通过并公布的

(),对证券公司的组织机构及证券公司的治理结构作出亍规定。

A、《证券公司管理暂行办法》

B、《证券法》

C、《证券公司融资融券业务试点管理办法》

D、《证券公司监管条例》

【参考答案】：D

14、沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发

布的反映()股市场整体走势的指数。

A、N

B、H

C、A

【解析】D、B

【解析】【参考答案】：C

【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指

数。见教材第六章第三节，P239o

15、从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的()o

A、账簿

B、法律凭证

C、债券

D、股票

【参考答案】：B

【解析】证券是法律凭证，而不限于债券或者股票；债券不是账簿。

16、()负责办理上市公司信息的对外公开事务。

A、董事

B、监事

C、实际控制人

D、董事秘书

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。

见教材第八章第一节，P3380

17、上海证券交易所和深圳两家证券交易所的组织形式都是Oo

A、做市商制

B、公司制

C、科层制

D、会员制

【参考答案】：D

【解析】上海证券交易所和深圳两家证券交易所都按会员制方式组

织的(而不是公司制)，都是非营利性的事业法人。

18、中证全债指数体系包括()只分年期指数和()只分类别指数。

A、3,4

B、4,3

C、3,3

D、4,4

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指

数。见教材第六章第三节，P247O

19、关于报价的计价单位和最小变动价位，以下说法正确的是()o

A、A股价格最小变动单位为01元人民币

B、深圳证券交易所B股价格最小变动单位为0.01美元

C、目前债券现货计价单位为每百元面值债券的价格

D、基金计价单位为每份基金价格

【参考答案】：B

【解析】深圳证券交易所B股价格最小变动单位为0.01美元。

20、普通股股票的主要风险是()o

A、利率风险

B、信用风险

C、经营风险

D、财务风险

【参考答案】：C

【解析】公司的经营状况最终表现为盈利水平的变化和资产价值的

变化，对于股票而言，当股票盈利增加时，股息增加，股票价格上升；

反之则股息减少，股票价格下降。因此，普通股的主要风险是经营风险。

21、财政部于199B年9月向四大国有商业银行定向发行了1000亿

元，年利攀为5.5%,期限为10年的附息国债，专项用于国民经济和社

会发展急需的基础设施投入，该国债属于OO

A、特别国债

B、长期建设国债

C、财政债券

D、国家重点建设债券

【参考答案】：B

22、截至2008年12月底，我国共有证券公司()家，证券公司资

产的总规模和收入水平都迈上了新台阶。

A、100

B、108

C、158

D、170

【参考答案】：B

23、以下关于债券和股票区别的描述错误的是()。

A、两者权利不同，债券是债权凭证，股票是所有权凭证

B、两者期限不同，债券一般有规定的偿还期，而股票是一种无期

投资

C、两者风险不同，股票的风险要大于债券

D、两者目的不同，发行债券的经济主体很多，有中央政府、地方

政府、公司企业等，而发行股票的经济主体只有股份有限公司和金融机

构

【参考答案】：D

【解析】股票和债券区别主要在于权利，期限，风险。至于说收益,

存在着不确定性，不能一概而论。

24、凭证式国债和普通开放式基金份额都属于()o

A、政府证券

B、公司证券

C、上市证券

D、以上答案均错误

【参考答案】：D

【解析】普通开放式基金份额不属于政府债券，所以A不正确；凭

证式国债不属于公司证券，所以B不正确；普通开放式基金不能上市，

只有ETF、LOF才可以上市，所以C不正确。

25、新《公司法》允许投资公司按照规定的比例在()年内分期缴

清出资。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：D

【解析】08版证券基础P261新《公司法》可两年内缴清，投资公

司可5年内缴清。所以选D

【解析】

26、以下关于公司财务状况分析的说法，错误的是()o

A、资产收益率视为盈利性指标

B、销售利润率视为盈利性指标

C、周转率视为安全性指标

D、杠杆比率视为安全性指标

【参考答案】：C

【解析】答案为C。分析公司的财务状况，重点在于研究公司的盈

利性、安全性和流动性，通常将净资产收益率、销售利润率视为盈利性

指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标。

27、按照我国现行法律规定，发行人将证券卖给投资者，未向其提

供招股说明书，属于()。

A、内幕交易行为

B、操纵市场行为

C、欺诈客户行为

D、虚假陈述行为

【参考答案】：C

28、进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是()o

A、证券市场网络化

B、各种类型的个人投资者快速成长

C、金融机构混业化

D、各种类型的机构投资者快速成长

【参考答案】：D

【解析】熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和

未来发展趋势。见教材第一章第三节，P24O

29、无面额股票的价值与公司净资产价值()

A、同方向变化

B、反方向变化

C、相等

D、无关

【参考答案】：A

30、具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)是()o

A、奇异型期权

B、股票组合期权

C、股价指数期权

D、百慕大期权

【参考答案】：A

【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P178o

31、累积优先股的股息发放应该包括()o

A、当年的固定股息

B、当年加上一年的固定股息

C、当年加以前营业年度内的未付固定股息

D、当年加下一营业年度内的固定股息

【参考答案】：C

32、参与证券投资的金融机构不包括()o

A、银行业金融机构

B、证券经营机构

C、保险经营机构

D、中央银行

【参考答案】：D

【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融

机构、保险经营机构以及其他金融机构。

33、我国金融债券的发行始于()o

A、北洋政府时期

B、国民党政府时期

C、1982年

D、1994年，我国政策性银行成立后

【参考答案】：A

34、证券市场的法律、法规分为()个层次。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和

主要内容。见教材第八章第一节，P317o

35、证券投资人是指()o

A、通过证券而进行投资的各类机构法人

B、通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人

C、通过证券而进行投资的自然人

D、各类机构法人和自然人

【参考答案】：B

【解析】证券投资人既可以是法人，也可以是自然人，而且要进行

证券投资，所以正确选项是B。

36、沪深300指数计算采用()加权方法。

A、普通

B、综合

C、派许

D、平均

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指

数。见教材第六章第三节，P240o

37、证券清算与交割、交收两个过程统称为()o

A、收付

B、登记

C、结算

D、过户

【参考答案】：C

【解析】证券清算与交割、交收两个过程统称为证券结算。

38、我国发行国际债券始于20世纪()年代初期。

A、60

B、70

C、80

D、90

【参考答案】：C

39、涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民代表

大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的()，由国务院制定

并颁布的()以及由有关证券监管部门和相关部门制定的()O

A、行政法规国家法律部门规章

B、国家法律行政法规部门规章

C、国家法律部门规章行政法规

D、部门规章国家法律行政法规

【参考答案】：B

【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是

由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家

法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及

《刑法》等相关法律；第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规；

第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。

40、某股份公司因2000年度出现亏损，董事会提议2000年度暂缓

发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公

司发行的优先股属于OO

A、可转换优先股

B、参与优先股

C、股息率可调整优先股

D、累积优先股

【参考答案】：D

41、基金资产净值是指基金资产总值减去()后的价值。

A、基金负债

B、证券基金的费用

C、各类证券的价值

D、基金应收的申购基金款

【参考答案】：A

【解析】掌握基金资产净值的含义。见教材第四章第三节，P137O

42、公司股权分置改革的动议原则上应当由()一致同意提出。

A、董事会

B、高级管理人员

C、全体非流通股股东

D、全体流通股股东

【参考答案】：C

43、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公

开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的()o

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：B

【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实

行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334O

44、下面关于股票的叙述，不正确的是()o

A、股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持

股份的凭证

B、股票不属于物权证券，也不属于债权证券

C、股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

D、股票的账面价值决定股票的市场价格。股票的市扬价格总是围

绕其账面价值波动

【参考答案】：D

45、()是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险。

A、政策风险

B、经济周期波动风险

C、购买力风险

D、利率风险

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉

风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第

四节，P259o

46、股票的市场价格总是围绕其()波动。

A、内在价值

B、清算价值

C、票面价值

D、账面价值

【参考答案】：A

【解析】股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，股

票的市场价格总是围绕其内在价值波动。考生还要掌握其他关于股票价

值的重要概念：票面价值、账面价值、清算价值和内在价值。

47、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由()开发的各类

结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

A、中央银行

B、商业银行

C、保险公司

D、证券交易所

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。

见教材第五章第四节，P195O

48、进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是()o

A、证券市场网络化

B、各种类型的个人投资者快速成长

C、金融机构混业化

D、各种类型的机构投资者快速成长

【参考答案】：D

49、为了满足投资者中途抽回资金实现变现的需要，（）一般在基

金资产中保持一定比例的现金。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、国债基金

D、股票基金

【参考答案】：B

50、社会保障基金的资金投资范围规定，用于银行存款和国债的投

资比例（）。

A、不高于50%

B、不低于50%

C、不低于40%

D、不低于10%

【参考答案】：B

【解析】社保基金投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、

股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券，其中银行

存款和国债投资的比例不低于50%,企业债、金融债不高于10%,证券

投资基金、股票投资的比例不高于40%。

51、下列选项中不是国际证监会公布的证券监管的三个目标之一的

是（）。

A、保护投资者

B、透明和信息公开

C、降低非系统风险

D、降低系统风险

【参考答案】：C

52、根据我国《证券交易所管理办法》规定，（）是证券交易所的

最高权力机构。

A、会员大会

B、理事会

C、监察委员会

D、总经理

【参考答案】：A

【解析】熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节，P213o

53、谥票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是

创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是O0

A、设权证券

B、证权证券

C、要式证券

D、资本证券

【参考答案】：B

54、上市公司可以在中午休市期间或下午（）点半后通过指定网站

披露临时报告。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P356o

55、证券是指各类记载并代表一定权利的()o

A、书面凭证

B、法律凭证

C、货币凭证

D、资本凭证

【参考答案】：B

【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证

明持有人有权依据其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

56、外国公司股票在美国上市通常采用()的形式。

A、股票

B、存托凭证

C、认股权证

D、股票期权

【参考答案】：B

【解析】存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证

券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。

57、取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在

上述情形发生后()日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变

更该人员执业注册登记。

A、5

B、7

C、10

D、15

【参考答案】：C

58、我国曾经对3年期以上的国债进行保值贴补，这是对()的补

偿。

A、信用风险

B、利率风险

C、政策风险

D、购买力风险

【参考答案】：D

59、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其

他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币()。

A、5000万元

B、1亿元

C、2亿元

D、5亿元

【参考答案】：D

【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教

材第七章第一节，P268o

60、最普遍的证券投资基金的利润分配方式是()o

A、分配现金

B、分红再投资转换为基金份额

C、分配基金份额

D、分红再投资与基金份额分配相结合

【参考答案】：A

【解析】基金利润（收益）分配通常有两种方式：一是分配现金，这

是最普遍的分配方式；二是分配基金份额，即将应分配的净利润折为等

额的新的基金份额送给受益人。

二、多项选择题（共20题，每题1分）。

1、申请创新试点的证券公司必须符合下列要求OO

A、经营证券承销与保荐业务的证券公司最近半年净资本不低于3

亿元，同时也经营自营业务、或证券资产管理业务、或其他证券业务的,

每增加一项证券业务，其净资本需求需相应增加2亿元

B、既经营证券经纪业务，同时也经营证券承销与保荐业务、或证

券自营业务、或证券资产管理业务、或其他证券业务的证券公司，最近

半年净资本不低于8亿元

C、设立并持续经营3年以上（含3年），具有一定的业务规模

D、证券公司综合治理期间因证券公司重组新设立的公司，持续经

营12个月以上（含12个月）

【参考答案】：A,B,C,D

2、金融市场的构成十分复杂，最常见、最基本的分类方法有（）。

A、直接和间接金融市场

B、按金融工具的性质

C、按金融工具的期限

D、按地域

【参考答案】：A,B,C

3、律师事务所从事证券法律业务，可以为（）出具法律意见。

A、首次公开发行股票及上市

B、上市公司的收购、重大资产重组及股份回购

C、上市公司召开股东大会

D、证券投资基金的募集，证券公司集合资产管理计划的设立

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理。见教材第七

章第四节，P304o

4、储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处在于（）o

A、发行对象不同

B、发行利率确定机制不同

C、到期兑付方式不同

D、到期前变现收益预知程度不同

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】08版《证券基础知识》第三章第二节关于“储蓄国债与

记帐式国债的不同之处”：一、发行对象不同；二、发行利率确定机制

不同；三、流通或变现方式不同；四、到期前变现收益预知程度不同。

（见72页）

5、股票投资的收益由（）组成。

A、利息收入

B、股息收入

C、资本损益

D、资本增值收益

【参考答案】：B,C,D

6、有价证券是（）的统一表现形式。

A、财产价植

B、财产权利

C、财产证明

D、财产要求

【参考答案】：A,B

7、从2001年2月开始，B股的投资者可以是()o

A、外国的自然人、法人和其他组织

B、中国香港、澳门和台湾地区的自然人、法人和其他组织

C、定居在国外的中国公民

D、境内居民

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】从2001年2月开始我国开始对境内投资者开放B股，所

以B股的投资者可以是A、B、C、D四项。

8、股权类期权通常包括()o

A、单只股票期权

B、股票组合期权

C、股价指数期权

D、百慕大期权

【参考答案】:A,B,C

9、符合《律师事务所从事证券法律业务管理办法》要求的有()o

A、调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务

B、鼓励最近1年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从

事证券法律业务

C、律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

D、同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、

承销的证券公司出具法律意见

【参考答案】：A,C,D

【解析】熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理。见教材第七

章第四节，P304〜305。

10、普通股票的功能有()O

A、筹资功能

B、投资功能

C、投机功能

D、保值功能

【参考答案】：A,B

H、下列属于交易所交易衍生工具的是()o

A、在股票交易所交易的股票期权产品

B、在期货交易所交易的各类期货合约

C、金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

D、在专门的期权交易所交易的各类期权合约

【参考答案】：A,B,D

12、公司申请公司债券上市交易应符合的条件是()o

A、公司债券的期限在1年以上

B、公司股本总额不少于3000万元人民币

C、公司债券实际发行额不少于5000万元人民币

D、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

【参考答案】：A,C,D

【解析】B选项是股份有限公司申请股票上市的条件。

13、具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当

具备()条件。

A、总资产和资本充足率符合有关规定

B、设有专门的基金托管部门

C、有安全保管基金财产的条件

D、有安全高效的清算、交割系统

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材

第四章第二节，P133O

14、享有优先权的股东，对其所享有的优先认股权可以有以下选择

()O

A、行使此权利来认购发行的普通股票

B、将权利转让给他人，从中获得一定的报酬

C、不行使此权利而听任其过期失效

D、按超出其投股5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的

权利

【参考答案】：A,B,C

15、下面属于被称为“建构模块工具”的金融衍生工具有()o

A、金融远期合约

B、金融期货

C、金融互换

D、资产证券化

【参考答案】：A,B,C

16、在实际操作中，投资适当性原则经常被违反，这是由于()o

A、投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

B、由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信

息，也不一定能够评估产品的风险水平

C、投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

D、投资者通常具有追求利益最大化嗜好

【参考答案】:A,B,C

【解析】熟悉投资者的风险特征与投资适当性。见教材第一章第二

节，P16o

17、中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独

立”，其中“四个独立”包括()。

A、运行独立

B、代码独立

C、规则独立

D、指数独立

【参考答案】：A,B,D

18、基于重要性原则，监管部门根据投资者持股比例的不同，采取

不同的监管方式()O

A、对于持股介于5%~20%之问的.要求其简要披露信息，仅须报告

B、对于持股介于20%~30%之间的，要求详细披露

C、对于持股30%以上的，要求其聘请财务顾问出具核查意见。依

法向监管部门报告，并履行法定要约义务或申请豁免

D、将成为公司实际控制人的间接收购，一并纳入规范

【参考答案】：A,B,C,D

19、套期保值的基本做法是()o

A、持有现货空头，买入期货合约

B、持有现货空头，卖出期货合约

C、持有现货多头，卖出期货合约

D、持有现货多头，买人期货合约

【参考答案】：A,C

【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169O

20、债券投资不能收回的情况有（）。

A、发行市场风险，即债券在市场上发售因不了解情况而买入

B、流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

C、法律债券的投资做出新的规定

D、债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支

付或者偿还本金

【参考答案】：B,D

【解析】答案为BD。债券投资不能收回有两种情况：（1）债务人不

履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金。

不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行

债务的风险最低。（2）流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下

跌而承受损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场

利率水平。

三、不定项选择题（共20题，每题1分）。

1、债券的特征包括（）O

A、偿还性

B、流动性

C、安全性

D、收益性

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有如下特征：

(1)偿还性。债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条

件偿还本金并支付利息。

(2)流通性。债券一般都可以在流通市场上自由转让。

(3)安全性。与股票相比，债券通常规定有固定的利率。与企业

绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险较小。此外，在企业破产时，

债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。

(4)收益性。债券的收益性主要表现在两个方面，一是投资债券

可以给投资者定期或不定期地带来利息收入：二是投资者可以利用债券

价格的变动，买卖债券赚取差额。

2、申请小微企业贷款专项金融债的商业银行筹集的资金要()发

放小微企业贷款。

A、30%

B、50%

C、70%

D、100%

【参考答案】：D

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P100o

3、下面影响股票价格的因素中，通常会刺激股票价格上涨的因素

有()。

A、股份公司进行股票分割

B、中央银行提高法定存款准备金率

C、政府扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出

D、政府大幅提升存贷款利率

【参考答案】：A,C

4、下面选项中，不属于证券投资者保护基金公司设立的意义的是

()O

A、可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策规

范地保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资

者予以保护

B、有助于稳定和增强投资者对我国金融体系的信心，有助于防止

证券公司个案风险的传递和扩散

C、是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行

业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重

要补充，将在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问

题和处置证券公司风险方面发挥重要作用

D、是发展和完善证券市场体系的需要

【参考答案】：D

5、我国《证券投资基金法》规定，有下列()情形之一的，基金

托管人职责终止。

A、被依法取消基金托管资格

B、被基金份额持有人大会解任

C、依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产

D、因违法违规行为被监管机构调查

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材

第四章第二节，P134O

6、基金利润(收益)分配方式通常有()o

A、分配现金

B、分配基金份额

C、抵缴基金管理费

D、抵缴基金托管费

【参考答案】：A,B

7、金融衍生产品的发展现状是()o

A、以场外交易为主

B、利率衍生品是名义金额最大的衍生品

C、远期和互换比期权类产品大

D、场外交易量已超过危机前

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，

P153o

8、政府发行实物国债，是因为()o

A、货币经济不发达，实物交易占主导地位

B、用于建设项目

C、虽然货币经济为主，但币值不稳定

D、弥补预算赤字

【参考答案】：A,C

【解析】需要注意的是，在现代社会，实物国债非常罕见。

9、资信评级机构必须做到()o

A、不得为与其存在利害关系的机构开展证券评级业务

B、建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构

职能

C、从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立

D、建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理。见教材第七章

第四节,P309—310o

10、按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是OO

A、期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回

B、发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎

回权，可以适当提高混合资本债券的利率

C、混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%,发

行人可以延期支付利息

D、当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一

般债务和次级债务之后，先于股权资本

【参考答案】：A,B,C,D

11、()是防范反洗钱工作的基础性工作。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、定时审查

【参考答案】：A

【解析】掌握我国证券公司的监管制度及具体要求。见教材第七章

第一节,P277O

12、关于信用衍生工具的论述正确的是()o

A、主要品种包括信用互换、信用连接票据、政治期货等

B、用于转移或防范信用风险

C、0TC交易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传统

衍生产品

D、信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生

产品

【参考答案】：B,D

13、证券公司申请融资融券业务试点的条件是（）o

A、经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司.

B、公司及其董事、监事、高级管理人员最近3年内未因违法违规

经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监

会立案调查或者正处于整改期间

C、财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最

近6个月净资本均在12亿元以上

D、客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管

【参考答案】：A,C,D

14、分析宏观经济对股价影响时主要考察的因素有（）。

A、物价水平与汇率

B、经济增长

C、经济周期

D、经济政策

【参考答案】：A,B,C,D

15、控股股东的行为规范方面，控股股东被禁止的行为有（）。

A、控股股东不得独立于证券公司进行核算，而应共同核算、共同

承担责任和风险

B、不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人

C、不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动

D、不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户

的合法权益

【参考答案】：B,C,D

16、下列关于ETF(交易所交易基金)的说法中，正确的有()0

A、可以在二级市场进行交易

B、申购时用一揽子股票进行申购

C、赎回时用现金进行赎回

D、赎回时用一揽子股票进行赎回

【参考答案】:A,B,D

17、证券公司综合治理期间，集中改革完善了一批基础性制度，主

要包括OO

A、在2005年底全面实现独立存管的基础上，以被处置的高风险公

司为起点。大力推进了客户交易结算资金的第三方存管

B、2006年5月推出了新的国债回购交易制度，有针对性地调整了

业务流程，明确了客户、证券公司和登记结算公司的各自责任，建立了

能够有效防范客户国债被挪用的配套规则

C、对资产管理业务实行了客户资产由第三方托管、向客户充分揭

示投资风险、定期披露信息的新制度，对自营业务实行了账户实名、席

位专用、规模控制的新制度

D、从优质公司开始，强制要求所有公司在指定网站上公开披露基

本信息和经审计的财务报告，正式实施了证券公司信息的公开披露制度

【参考答案】：A,B,C,D

18、关于期货交易所论述正确的是()o

A、期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，是期货市场的核

心

B、期货交易所为期货交易提供交易场所和必要的交易设施，制定

标准化的期货合约，为期货交易制定规章制度和交易规则

C、期货交易所一般实行会员制度(但近来出现了公司化倾向)，只

有交易所的会员才能直接进场进行交易

D、期货交易所承担着组织、监督期货交易的重要职能

【参考答案】：A,B,C,D

19、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为

()O

A、一般债券和专项债券

B、普通债券和收益债券

C、特种债券和保值债券

D、基本建设债券和国家重点建设债券

【参考答案】：A,B

20、之所以说我国资本市场对外开放局面的形成是我国经济发展和

改革开放的客观需求，主要是由于OO

A、加快资本市场对外开放是当前国内外政治、经济形势对我国资

本市场提出的迫切要求，是我国兑现加入世贸组织所作出的承诺

B、加快资本市场对外开放是我国深化国有企业改革和加快推进金

融体系改革的现实要求，是我国加快适应全球经济金融一体化挑战的重

要手段

C、加快对外开放步伐也是我国证券市场规范化、市场化建设推进

到一定阶段的必然产物

D、加快资本市场对外开放是我国完善资本市场规章制度，进一步

强化资本市场管理的必要阶段

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见

教材第一章第三节，P40o

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、场外交易市场的组织方式一般采取做市商制。()

【参考答案】：正确

【解析】场外交易市场的组织方式采取做市商制。场外交易市场与

证券交易所的区别在于不采取经纪制，投资者直接与证券商进行交易。

证券交易通常在证券经营机构之间或是证券经营机构与投资者之间直接

进行，不需要中介人

2、虚拟资本的价格总额不一定等于所代表的真实资本的账面价格,

甚至与真实资本的重置价格也不一定相等。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第

一节，P1o

3、股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。

()

【参考答案】：错误

【解析】股东对公司财产并无直接支配权，所以股票并不是物权凭

证。

4、NASDAQ综合指数的基期指数为100点。()

【参考答案】：正确

【解析】NASDAQ的中文全称是全美证券交易商自动报价系统指数,

该指数是在1971年2月5日启用的，基准点为100点

5、证券公司应当自领取营业执照之日起30日内，向证券监督管理

机构申请经营证券业务许可证。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见

教材第七章第一节，P268o

6、在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券

的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。()

【参考答案】：正确

7、股票价格的变动通常比实际经济的繁荣或衰退领先一步，因此,

股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或称先导性指标。()

【参考答案】：正确

8、从1989年开始，我国把对某些单位定向发行的国库券叫做特种

国债。

【参考答案】：正确

9、证券交易时采用的价格优先原则，是指价格较高的买入申报优

先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出

申报。()

【参考答案】：正确

10、黄金基金是将基金委托专业经理人处理，用于投资黄金产品，

属于风险较小的投资方式，适合风险规避者投资。()

【参考答案】：错误

11、我国现行基金指数的选择范围包括了在证券交易所上市的封闭

式基金和没有在证券交易所上市的开放式基金。()

【参考答案】：错误

12、开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一

部分现金。()

【参考答案】：错误

【解析】开放式基金应保留部分现金以应对投资者的赎回兑现。

13、2007年10月，中国与英国金融监管部门就商业银行代客境外

理财业务作出监管合作安排，中国的商业银行可以代客户投资于该国的

股票市场以及经该国金融监管当局认可的私募基金。（）

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内

容。见教材第一章第三节，P43O

14、集合竞价的所有交易以同一价格成交。（）

【参考答案】：正确

15、ETFs主要涉及两个参与主体：受托人和投资者。（）

【参考答案】：错误

【解析】ETFs主要涉及三个参与主体：发起人、受托人和投资者

16、2005年，芝加哥商业交易所推出了以美元、日元、欧元报价

和现金结算的人民币期货及期货期权交易，这些产品的交易很活跃。（）

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二

节，P165o

17、股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明

“发起人股票”字样。（）

【参考答案】：正确

18、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，按对客户融资

规模的10%计算风险准备。（）

【参考答案】：正确

【解析】证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，按对客户

融资规模的10%计算风险准备。

19、股票分割由于不能给投资者带来现实的利益，所以通常会刺激

股价滑。（）

【参考答案】：错误

20、证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，

将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

【参考答案】：错误

【解析】证券包销是指