国际业务知识测试6附有答案

国际业务知识测试6[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________单选题:企业可根据其真实、合法的进付汇需求，提前购汇存入其（）。[单选题]*现钞账户待核查账户经常项目外汇结算账户(正确答案)资本金账户单选题:某居民客户在2023年7月2日收到一笔汇入汇款，涉外收入申报单填写的交易编码为“321000-职工报酬（工资、薪金和福利）”。该客户在2023年7月12日办理结汇，结汇资金属性应该选择哪一项？[单选题]*131职工报酬和赡家款(正确答案)331职工报酬和赡家款133其他经常转移122因私旅游单选题:贸易新业态市场主体可通过银行电子单据办理国际收支申报或（）网上办理涉外收入申报。[单选题]*大小额系统RPMIS系统数字外管平台（ASNE）个人版数字外管平台（ASNE）企业版(正确答案)单选题:客户背景信息记录相关客户资料应归档并（）。[单选题]*留存两年备查留存五年备查留存十年备查长期留存备查(正确答案)单选题:境内银行应于涉外付款汇出之日（T）后的第一个工作日（T+1）中午（）之前，将相应的涉外付款基础信息按照国家外汇管理局数据采集规范要求从银行自身计算机处理系统中导入“数字外管”平台（银行版）。[单选题]*11:3012:00(正确答案)12:3013:00单选题:境内银行收到申报主体填写/提交的《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》后，应于本工作日内对其进行审核，审核的主要内容有（）[单选题]*申报主体是否正确使用相应种类的凭证申报主体是否按填报说明填写了所有内容申报主体申报的内容是否与该笔涉外付款业务的相关内容一致以上都是(正确答案)单选题:境内居民通过境内银行与境外非居民发生的收入和支付款项，由境内居民分别按照（）和（）进行申报。[单选题]*资金用途、资金属性资金目的、资金来源资金来源、资金用途(正确答案)资金属性、资金目的单选题:境内居民通过境内银行与境外（包括居民和非居民）发生的收付款，境内银行应在基础信息中的“对方付款人/收款人名称”前添加（“”）（半角大写英文字符）字样。[单选题]*（JW）(正确答案)（JN）（NRA）（0SA）单选题:境内居民通过境内银行与境内非居民发生的收付款，境内银行应在基础信息中的（）前面添加“（）”字样[单选题]*对方付款人/收款人；JN(正确答案)对方付款人/收款人；JW交易编码;JN申报主体名称;JN单选题:境内金融机构在向中资企业和外商投资企业发放人民币贷款时，可以接受债务人提供的外汇质押，质押来源（）的资金[单选题]*仅限于经常项目外汇账户（出口收汇待核查账户除外）内(正确答案)仅限于资本项目外汇账户内仅限于资本金仅限于外债单选题:境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款（包括外汇和人民币），国际收支交易编码申报为（）。[单选题]*821030822020822030(正确答案)802030单选题:境内非居民通过境内银行从境外收到的款项和对境外支付的款项，应由（）按本实施细则规定的流程和要求代其进行国际收支统计申报，且无需填写涉外收付纸质凭证。[单选题]*非居民境内居民代理人经办银行(正确答案)单选题:“境内非居民”是指[单选题]*通过境内银行办理收付款业务的非中国居民个人，但不包括境外中央银行、银行、非银行机构通过境内银行办理收付款业务的非中国居民，包括境外中央银行、银行、非银行机构和个人(正确答案)通过境内银行办理收付款业务的非中国居民，不包括境外中央银行、银行、非银行机构和个人通过境内银行办理收付款业务的非中国居民，包括境外中央银行、银行、非银行机构，但不包括境外个人单选题:境内A企业下列哪些需提取外币现钞的交易，应向所在地外汇局提交交易真实性、合法性和必要性的说明材料，办理登记手续。[单选题]*银行汇路不畅的经常项目支出向阿富汗羊毛供应商支付的经常项目支出国际海运船长借支赴美考察6人公务出国团组提取10万美元外币现钞(正确答案)单选题:解付银行／结汇中转行应在涉外收入款项解付／结汇之日，通知申报主体在（）内办理涉外收入申报。[单选题]*二个工作日三个工作日四个工作日五个工作日(正确答案)单选题:解付银行／结汇中转行收到申报主体提交的《涉外收入申报单》后，应于（）内对其进行审核[单选题]*本工作日(正确答案)二个工作日五个工作日七个工作日单选题:国家外汇管理局按照（）规定的程序，负责组织实施国际收支统计申报，并进行监督、检查；统计、汇总并公布国际收支状况和国际投资状况；制定、修改本办法的实施细则；制发国际收支统计申报单及报表。[单选题]*《中华人民共和国统计法》(正确答案)《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国国家外汇管理条例》单选题:国际收支统计申报数据应达到的“三性”是指（）[单选题]*及时性、准确性、完整性(正确答案)及时性、保密性、真实性真实性、完整性、准确性准确性、及时性、保密性单选题:国际收支统计申报实行（）申报的原则。[单选题]*企业主体银行主体交易主体(正确答案)市场主体单选题:《国际收支统计申报办法》中所称的中国居民，不包括（）。[单选题]*国家机关、事业单位社会团体、部队外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构(正确答案)外国企业在国内的分公司单选题:国际收支申报中选择“网上申报”的客户（）个工作日内须完成申报数据。[单选题]*T+0.5T+1T+3T+5(正确答案)单选题:国际收支申报中的“网上申报”目前只适用于公司客户的以下哪些业务（）。[单选题]*境内支出涉外支出涉外收入和需要申报的境内收入(正确答案)境内支出和涉外支出单选题:关于机构和个人身份的认定，同时持有所属国籍（地区）身份证件和永久居留证件的个人，鉴于国际收支统计采用经济利益中心的居民原则，优先按照（）认定居民身份。[单选题]*永久居留证件(正确答案)护照身份证居留证单选题:福费廷、出口押汇、出口保理等业务在境内未发生转让时，办理上述业务的境内银行应在（）通知申报主体办理涉外收入申报。[单选题]*办理融资时收到境外款项时(正确答案)转让发生时其他单选题:发生涉外收入的申报主体，应在解付银行（）之日或结汇中转行结汇之日后（）个工作日内办理该款项的申报。[单选题]*解付，1结汇，1结汇，5解付，5(正确答案)单选题:对于一年以上的国际收支统计申报历史数据，国际收支网上申报系统已进行归档处理。如需修改，银行和申报主体务必按照（）重新进行完整申报（含基础信息、申报信息和管理信息），以便更新国际收支历史归档数据。[单选题]*新申报号码原申报号码(正确答案)最新的企业信息原资金性质单选题:对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，国别应申报为（）的常驻国家或地区。[单选题]*交易对方的常驻国家境内非居民的常驻国家(正确答案)收付款行的所在国家境内非居民的现住国家单选题:对金额在等值不超过（）美元的对私涉外收付款，实行限额下免申报。[单选题]*10003000500010000(正确答案)单选题:对存在出口退税、融资等需求的涉外收付款，可选择以企业名义，将同一交易对手且交易性质相同的逐笔数据（）申报。[单选题]*逐笔还原汇总还原单独还原(正确答案)单选题:代垫款应视不同情况进行间接申报。若代垫的基础交易为居民与非居民之间交易，则应（）进行申报。[单选题]*按照该基础交易性质(正确答案)按照应收应付款按照债券债务按照直接投资关系单选题:财政资金预算内的机关、事业单位和社会团体等办理（）项下提取外币现钞业务，可按规定直接到银行办理。[单选题]*货物贸易资本非贸易非经营性用汇(正确答案)非贸易经营性用汇单选题:不结汇中转行在以原币方式向解付银行划转涉外收入款项时，应将原始信息及时、准确、完整地逐笔传送到解付银行，原始信息应能够表明该笔款项为（）。[单选题]*已申报款项境内款项境外款项(正确答案)中转款项单选题:被执行“不申报、不解付”特殊处理措施的机构申报主体，在办理新解付款项国际收支申报的方式为（）。[单选题]*只能通过纸质申报(正确答案)只能通过网上申报既可以通过纸质申报，也可以通过网上申报单选题:离岸转手买卖是指我国居民从非居民处购买货物，随后向（）转售同一货物，而货物未进出居民一线关境。[单选题]*居民另一非居民(正确答案)以上都是以上都不是单选题:境外个人手持20000美元现钞汇出境外用于经常项目支出的，凭本人有效身份证件和（）在银行办理。[单选题]*经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据(正确答案)外汇管理局核准件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据经常项目项下有交易额的真实性凭证、外汇管理局或人民银行核准件经常项目项下有交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据单选题:境外个人购汇时，购汇种类不应选择（）。[单选题]*境外个人原币兑回职工报酬和赡家款旅游(正确答案)以上全部错误单选题:境内个人和境外个人账户间的资金划转按（）交易管理，且应符合经常项目外汇汇出境外的规定。[单选题]*资本经常跨境(正确答案)境内单选题:个人结售汇行为符合特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，银行应（）[单选题]*不予办理要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理(正确答案)要求个人提交外汇局的核准件后办理要求个人提交个人有效身份证件后办理单选题:个人对外贸易经营者的外汇收支和国际收支申报按（）管理。[单选题]*个人机构(正确答案)特殊机构特殊个人单选题:货物贸易外汇收支主体原则上应与进出口报关单（）一致。[单选题]*收发货人(正确答案)生产销售单位消费使用单位报关单位判断题:海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易，可以人民币或外币计价结算。[判断题]*对(正确答案)错判断题:海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费应以人民币计价结算。[判断题]*对(正确答案)错判断题:个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，必须通过代理企业外汇账户办理收汇和结汇。[判断题]*对错(正确答案)判断题:对于涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务，是否需要在涉外收支申报交易附言中标注“境内仓单转卖”字样吗（）[判断题]*对(正确答案)错判断题:对于企业货物贸易收入，必须通过经常项目外汇结算账户办理。[判断题]*对错(正确答案)判断题:对于交易所涉货物不进出我国一线关境或不纳入我国海关统计的贸易，不可以办理对应的收付汇业务。[判断题]*对错(正确答案)判断题:对于货物贸易外汇收支业务，进出口与收付汇主体必须一致。[判断题]*对错(正确答案)判断题:对于货物贸易外汇收支业务，进出口与收付汇金额必须一致。[判断题]*对错(正确答案)判断题:对于付汇币种为美元，收汇币种为欧元的离岸转手买卖业务，银行可以直接办理吗（）[判断题]*对(正确答案)错判断题:对于符合规定的收付汇单位与进出口单位不一致的情况，收汇或进口企业无需向所在地外汇局报告，直接在银行办理收汇或进口数据的主体变更手续[判断题]*对错(正确答案)判断题:对于按规定办理的货物贸易收付汇单位与进出单位口不一致业务，是否需要在涉外收支申报交易附言中标注“非报关人”字样（）[判断题]*对(正确答案)错判断题:对因溢短装等合理原因导致货物贸易实际对外付汇金额大于报关金额的，银行在货贸系统中办理核验手续时，无需注明原因。[判断题]*对错(正确答案)判断题:对已完成进口报关手续但企业因合理原因无法及时提供报关信息的，银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务，在企业完成报关手续之日起40日内补办核验手续确实无法提供上述报关信息的，银行可在货贸系统中对该笔付汇业务进行记录。[判断题]*对(正确答案)错判断题:对依法履行跨境业务反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易记录，银行及其工作人员应当予以保密；不得向任何单位和个人提供。[判断题]*对(正确答案)错判断题:《登记表》可分次使用，各银行在签注同一份《登记表》时可分别签注多笔收付汇信息，并应在有效期内使用。[判断题]*对错(正确答案)判断题:待核查账户的收入范围限于服务贸易外汇收入。[判断题]*对错(正确答案)判断题:代理方因破产、银行账户被冻结等情形导致确实无法办理货物贸易收付汇时，银行可按照审慎展业原则，在确认收支的真实性、合理性和逻辑性后，为委托方直接办理货物贸易收付汇，并在涉外收支申报交易附言中标注“非报关人+委托方收付汇+XXX（代理方名称）”。[判断题]*对(正确答案)错判断题:出口收入待核查账户之间资金可以相互划转。[判断题]*对错(正确答案)判断题:出口收入待核查账户的收入范围为货物贸易外汇收入（不含出贸易融资项下境内金融机构放款及回款）；支出范围为结汇或划入企业经常项目外汇结算账户，以及经外汇局登记的其他外汇支出。[判断题]*对(正确答案)错判断题:出口贸易融资业务项下资金，在金融机构放款及企业实际收回出货款时，须划入企业国内外汇贷款账户后再办理资金结汇及使用。[判断题]*对错(正确答案)判断题:按照《货物贸易外汇管理指引》及其实施细则的规定，需凭《货物贸易外汇业务登记表》办理的业务不得参加经常项目资金集中收付和轧差净额结算。[判断题]*对(正确答案)错判断题:B类企业可以办理离岸转手买卖外汇收支业务。[判断题]*对错(正确答案)判断题:B类企业的无货物退运退汇和错汇款退汇，银行应凭外汇局出具的《登记表》办理，并实施电子数据核查。[判断题]*对错(正确答案)判断题:B类企业不得签订包含90天收汇条款的出口合同。[判断题]*对错(正确答案)判断题:B股资金账户可以直接提取外汇现钞。[判断题]*对错(正确答案)判断题:B、C类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款，以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息。[判断题]*对(正确答案)错判断题:B、C类企业可以办理离岸转手买卖外汇收支业务吗（）[判断题]*对错(正确答案)判断题:A类企业不得办理90天以上（不含）的延期收款、延期付款业务。[判断题]*对错(正确答案)判断题:组织机构基本情况表中，经济类型代码可以勾选“100内资”、“140联营”、“150有限责任公司”、“170私有”、“200港澳台投资”、“300国外投资”中的一个[判断题]*对错(正确答案)判断题:转口贸易可以使用人民币进行结算，境内结算银行在办理相关人民币结算业务时要履行贸易真实性审核义务。[判断题]*对(正确答案)错判断题:银行为各户办理了一笔离岸转手买卖业务，离岸转手买卖收汇币种为美元，付汇币种为港币，符合采用同一币种（外币或人民币）办理收支结算的规定。[判断题]*对(正确答案)错判断题:中华人民共和国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算，但国家另有规定的除外。[判断题]*对(正确答案)错判断题:纸质单证电子扫描件不属于电子单证。[判断题]*对错(正确答案)判断题:在企业出口确实无法按期收汇且没有其他外汇资金可用于偿还出口押汇等具有出口背景的国内外汇贷款时，贷款银行可按照展业原则，审慎为企业办理购汇偿还手续，无需向所在地外汇局报告。[判断题]*对错(正确答案)判断题:在办理国际业务时，结算人员无需按相关规定识别对方是否为我行关联方。（）[判断题]*对错(正确答案)判断题:有货物贸易出口背景的境内外汇贷款，可以办理结汇。[判断题]*对(正确答案)错判断题:银行在办理购付汇业务时，无需审核付汇用途与购汇用途的一致性。（）[判断题]*对错(正确答案)判断题:银行应按月报送境外主体人民币账户余额信息，报送时间为月后5个工作日内。[判断题]*对(正确答案)错判断题:银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化业务时，对于单笔等值5万美元以上（不含）的服务贸易外汇支出可事后审核税务备案表。[判断题]*对(正确答案)错判断题:银行能确认企业对外付汇业务真实合法的，可不办理进报关电子信息核验手续。[判断题]*对(正确答案)错判断题:银行办理具有货物贸易背景的国内外汇贷款业务应从源头做好风险防范，加强货物贸易背景审核，确认交易的真实性和逻辑合理性。[判断题]*对(正确答案)错判断题:银行办理经常项目外汇收支，应按规定留存审核后的纸质或电子材料3年备查。[判断题]*对错(正确答案)判断题:银行办理货物贸易外汇收支业务，是否都需要进行签注（）[判断题]*对错(正确答案)多选题:涉外收付款的数据信息按照采集方式分为（）。*基础信息(正确答案)申报信息(正确答案)企业信息银行信息多选题:涉外收付款包括（）。*外汇(正确答案)人民币(正确答案)现钞旅行支票多选题:关于退款的申报，如原涉外收入业务中境内收款人的资金已入账并进行了涉外收入申报，或原涉外付款业务中境内付款人已将资金汇出并进行涉外付款申报且收款人已入账，则申报主体应在（）或（）中勾选退款，退款的交易性质应当与原涉外收付款的交易性质相对应，如无相对应的交易编码，则填写所属大类项目的其他项。*《境外汇款申请书》(正确答案)《对外付款/承兑通知书》《涉外收入申报单》(正确答案)《境内汇款申请书》多选题:境内银行涉外收付款凭证包括（）*境外汇款申请书(正确答案)对外付款/承兑通知书(正确答案)涉外收入申报单(正确答案)境内收入申报单多选题:境内银行涉及以下哪些境外直接投资的，应办理境外直接投资外汇登记手续。*在境外设立分支机构（代表处除外）；(正确答案)在境外设立附属机构；(正确答案)依法购买境外机构股权；(正确答案)经相关主管部门批准的其他直接投资项目。(正确答案)多选题:境内机构外汇账户按国际收支统计项目可分为（）。*经常项目外汇账户(正确答案)资本项目外汇账户(正确答案)境外机构境内外汇账户OSA离岸账户多选题:境内机构收取的外币现钞以下哪些情况可以存入其经常项目外汇账户？（）*按规定已提取但未使用完的经常项下外币现钞，可以存入原提取外币现钞所使用的外汇账户。(正确答案)司法和行政执法等机构的罚没款、暂扣款和专项收缴款为外币现钞的，银行可根据上述机构的相关文件直接办理存入经常项目外汇账户手续。(正确答案)免税商品经营单位和免税商店销售免税商品收入的外币现钞，可以存入其经常项目外汇账户。(正确答案)以上都不可以多选题:境内机构按规定已提取但未使用完的经常项下外币现钞，可以（）。*结汇(正确答案)存入原提取外币现钞所使用的外汇账户(正确答案)存入境内机构任意一个外汇账户存入原接收外汇现钞外汇账户多选题:境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，其交易性质（），交易附言注明（）。*统一申报在“822030-境外存入款项／调出”项下(正确答案)按照实际交易进行申报“NRA”或“OSA”账户收付款“非居民从境外收款”或“非居民向境外付款”(正确答案)多选题:经常账户包括以下具体交易项目：*货物贸易(正确答案)收益(正确答案)资本转移服务(正确答案)多选题:国际结算业务的结算方式主要有（）*汇款(正确答案)托收(正确答案)信用证(正确答案)保函多选题:关于《组织机构基本情况表》的填报，以下说法正确的是*企业申报主体应按照《营业执照》上载明的信息填写《组织机构基本情况表》。(正确答案)主体标识码为统一社会信用代码中的第9-17位。(正确答案)《组织机构基本情况表》只能采用纸质形式。《组织机构基本情况表》可采用电子形式，银行可利用本行预留客户信息，生成申报主体的