银行理财合同范本

银行理财合同范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

名称：XX银行

地址：XX省XX市XX区XX路XX号

法定代表人：张三

联系方式：XX银行官方公布的联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

名称：XX投资管理有限公司

地址：XX省XX市XX区XX路XX号

法定代表人：李四

联系方式：XX投资管理有限公司官方公布的联系方式

合同简介：

鉴于甲方作为一家具备合法经营资质的商业银行，为满足客户多样化的理财需求，提供各类理财产品及专业服务；乙方作为一家专业的投资管理公司，拥有丰富的投资管理经验和专业的团队，致力于为客户提供优质的理财服务。双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方为其客户提供专业理财服务事宜，达成以下协议：

一、背景与前提条件

1.甲方具备合法的银行业务经营资格，拥有为广大客户提供理财服务的丰富经验和资源；

2.乙方具备合法的投资管理业务经营资格，拥有专业的投资团队和丰富的投资管理经验；

3.双方均认同对方的企业文化、业务模式和服务理念，愿意建立长期、稳定的合作关系；

4.双方同意，甲方将其客户的理财需求委托给乙方，乙方根据客户的风险承受能力、投资目标和期限等因素，为其提供个性化的投资组合和专业的理财服务。

本合同旨在明确双方的权利与义务，保障客户利益，促进双方业务发展，实现共赢。在合同有效期内，双方应严格遵守本合同的约定，履行各自的职责，确保理财服务的顺利进行。如有违反，应承担相应的违约责任。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的在于明确甲方委托乙方为其客户提供专业理财服务的相关事项，确保客户资产的安全增值。具体内容包括：

1.乙方根据客户的风险评估、投资需求和期限等因素，为其提供个性化的投资组合及理财规划；

2.甲方负责向乙方提供客户的理财需求信息，协助乙方与客户建立联系；

3.双方共同为客户提供投资咨询、资产配置、风险监控等一站式理财服务；

4.乙方定期向甲方报告客户理财服务的进展情况，包括投资收益、风险控制等。

第二条定义

1.理财产品：指乙方根据客户需求提供的投资组合，包括但不限于、债券、基金、保险等金融产品；

2.理财服务：指乙方为客户提供的风险评估、投资建议、资产配置、风险监控等一系列专业服务；

3.客户资产：指客户委托甲方及乙方管理的投资本金及收益；

4.合同有效期：指本合同自签署之日起至双方约定的终止日期。

第三条双方权利与义务

一、甲方的权利与义务

1.权利：

（1）甲方有权要求乙方按照合同约定提供专业的理财服务；

（2）甲方有权了解客户资产的配置情况和投资收益；

（3）甲方有权根据客户需求和市场状况，调整与乙方的合作策略。

2.义务：

（1）甲方应向乙方提供客户的真实、准确、完整的理财需求信息；

（2）甲方应确保客户了解并接受理财服务可能带来的风险；

（3）甲方应协助乙方与客户建立联系，促进双方合作；

（4）甲方应遵守国家法律法规，维护客户合法权益。

二、乙方的权利与义务

1.权利：

（1）乙方有权根据客户的风险承受能力和投资需求，为其提供个性化的投资组合；

（2）乙方有权按照合同约定收取服务费用；

（3）乙方有权要求甲方提供客户的真实、准确、完整的理财需求信息。

2.义务：

（1）乙方应遵循客户利益优先的原则，为客户提供专业的理财服务；

（2）乙方应及时向甲方报告客户资产的配置情况和投资收益；

（3）乙方应按照合同约定，确保客户资产的安全，努力实现资产增值；

（4）乙方应定期对客户进行风险评估，并根据市场状况调整投资组合；

（5）乙方应遵守国家法律法规，确保理财服务的合规性。

第四条价格与支付条件

1.乙方为甲方提供理财服务，服务费用的计算方式为：客户资产规模×约定的年化收益率×服务期限×费率；

2.服务费用支付方式：甲方应在合同约定的服务期限届满后，按照实际投资收益及客户资产规模，将服务费用支付给乙方；

3.支付时间：甲方应在服务期限届满后的十个工作日内，将服务费用支付至乙方指定的账户。

第五条履行期限

1.本合同自双方签署之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算；

2.除非双方另有约定，本合同有效期届满后，双方同意续约的，应签订书面续约协议；

3.以下关键时间节点，双方应严格遵守：

（1）乙方完成客户风险评估及投资组合建议的时间：合同生效后____个工作日内；

（2）甲方向乙方提供客户理财需求信息的时间：合同生效后____个工作日内；

（3）乙方向甲方报告客户资产配置情况和投资收益的时间：每季度末的____个工作日内。

第六条违约责任

1.甲方违约情形及后果：

（1）甲方未按照约定向乙方提供客户真实、准确、完整的理财需求信息，导致乙方无法为客户提供专业理财服务的，甲方应承担违约责任，赔偿乙方因此所受的损失；

（2）甲方未按约定支付服务费用的，应按照逾期支付金额的____%向乙方支付违约金；

（3）甲方违反国家法律法规，损害客户合法权益的，应承担相应的法律责任。

2.乙方违约情形及后果：

（1）乙方未按照约定为客户提供专业理财服务，导致客户资产损失的，乙方应承担违约责任，赔偿甲方因此所受的损失；

（2）乙方未按约定向甲方报告客户资产配置情况和投资收益的，应按照逾期报告次数向甲方支付违约金；

（3）乙方违反国家法律法规，损害客户合法权益的，应承担相应的法律责任。

（4）双方在履行合同过程中，如发生其他违约行为，按照《中华人民共和国合同法》的相关规定承担违约责任。

第七条不可抗力

1.本合同所指的不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、社会事件（如战争、罢工、暴乱等）以及政府行为（如政策变动、禁令等）。

2.发生不可抗力事件时，受影响的一方应立即通知对方，并提供相关证明文件。在不可抗力事件持续期间，受影响一方的合同义务将暂时中止，不承担因不可抗力导致的违约责任。

3.不可抗力事件结束后，受影响的一方应尽快恢复履行合同义务。如不可抗力事件导致合同无法继续履行的，双方可协商解除合同，互不承担违约责任。

第八条争议解决

1.双方在履行合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。如协商不成，可向有关部门申请调解。

2.若调解不成，双方同意将争议提交至甲方所在地有管辖权的仲裁委员会进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

3.双方也可以在合同中约定，争议解决方式为向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

4.争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行合同其他条款。

5.争议解决费用，包括但不限于仲裁费、诉讼费、律师费等，由败诉方承担，除非双方另有约定。

第九条其他条款

1.通知方式：双方同意，本合同履行过程中的任何通知、要求或其它通信，应以书面形式送达对方，并通过快递、挂号信或专人递送等方式进行。通知自发出之日起生效。

2.合同变更：本合同的任何修改、补充或变更，必须以书面形式作出，并经双方签署后生效。任何口头协议均不构成对本合同的修改或补充。

3.终止条件：在以下情况下，一方可以书面通知另一方终止本合同：

（1）对方严重违反本合同的约定，导致合同无法继续履行；

（2）对方发生破产、清算、合并、分立等重大事项，影响合同的履行；

（3）不可抗力事件持续发生，致使合同目的无法实现；

（4）双方协商一致，决定终止合同。

4.合同终止不影响双方在终止前的权利和义务，也不影响双方依据本合同享有的其他权利。

第十条附则

1.本合同的附件、附录等补充材料，是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法