保险概论教学大纲

保险概论Insurance一、课程基本信息课程编号：241044适用专业：投资学课程性质：专业选修开课单位：经贸学院学时：40学分：2.5考核方式：考查，平时成绩占总成绩的30%中文简介：保险是研究市场经济条件下风险损失补偿机制及其运行规律的一门学科。自然灾害和意外事故等风险的客观存在及其给人类社会带来的影响或灾难，早已成为全球性的研究课题、在中国，随着市场经济体制的建立和完善，保险逐渐成为现代金融体系的三大支柱之一，与此相适应，保险日益成为学科体系中一门不可缺少、不可替代的金融课程。

本课程的教学对象是已经学习和掌握了经济学，金融学、高等数学、会计学、统计学和法学等专业基础课的高等院校本科学生。通过本课程的学习，可以帮助学生系统了解保险的基本知识和保险的主要种类，掌握保险的基本理论、基本原则和基本技能，能够独立用所学的理论对保险领域的问题进行分析和解释。使金融专业各专业方向的学生对保险有比较全面的认识和了解，达到专业的培养目标。二、教学目的与要求教学目的：通过将保险置于宏观经济、自然和社会环境中的分析，理解保险产生的必然性；通过对保险本身性质和规律的探讨，应掌握保险学的基本原理、原则，基本知识，基本技术方法，以便指导今后的保险实践；对保险理论、知识、方法的基础训练，使学生能初步掌握所学知识并将这些知识运用于保险实务的实践中。教学要求：为了实现本课程的教学目的，要求教师在授课过程中，应坚持教书育人，在系统传授专业知识的同时，着重提高学生的认识能力和掌握正确的思维方法，培养学生综合分析问题、解决问题的能力。学生要树立正确的学习观，不断提高自学能力、应用能力和创新能力，做到理论与实践相结合。教学方法与手段1、引进案例教学：通过课堂引入大量案例，并结合实际情况进行客观分析。2、教师讲授与课堂讨论相结合：课堂讨论，师生互动，使学生由被动接受知识转变为主动探索问题。

3、课堂讲授突出重点难点：概括重点难点，贯彻少而精的原则，教师在有限的课堂教学时间里，精选教学内容，讲清重点、难点、方法和思路，给学生留以广泛思考的空间。

4、在教材相关章节，可采取学生自主学习，教师做必要的提示、引导，达到温故知新，又培养、提高学生自学能力的目的。教学内容及目标教学内容教学目标学时分配第一章导论1.保险如何分散风险了解0.52.衡量保险业发展的指标掌握0.5重点与难点:保险如何分散风险；衡量保险业发展的指标衡量学习是否达到目标的标准:正确认识保险第二章保险概述危险风险的概念、分类危险及危险的构成要素可保危险理解1保险的概念有关保险的学说保险的性质（3）保险的定义了解13.保险的分类理解14.保险的职能和作用了解1重点与难点:危险的构成要素；可保危险；复合保险、重复保险与共同保险，定值保险与不定值保险，足额保险、不足额保险与超额保险的区别衡量学习是否达到目标的标准:能辨别危险因素、危险事故、危险损失和危险载体，掌握可保危险的条件，掌握保险常见的几种分类方法，理解其区别第三章保险的基本原则最大诚信原则最大诚信原则的含义规定最大诚信原则的原因最大诚信原则的基本内容违反最大诚信原则的法律后果理解掌握2保险利益原则的保险利益原则的含义各类保险的保险利益保险利益的变动、适用时限与坚持保险利益原则的意义理解掌握2近因原则近因原则的含义近因原则的应用理解掌握2损失补偿原则（1）损失补偿原则的含义（2）损失补偿原则的派生原则——损失分摊原则和代位原则理解掌握2重点与难点:最大诚信原则、保险利益原则、近因原则和损失补偿原则内容及理解衡量学习是否达到目标的标准:能应用最大诚信原则、保险利益原则、近因原则和损失补偿原则解决保险实务问题第四章保险合同保险合同概述保险合同的概念保险合同的特点了解0.5保险合同的要素保险合同的主体和客体保险合同的内容及形式理解掌握2.5保险合同的订立与履行保险合同的订立保险合同的履行掌握2保险合同的争议处理保险合同的解释保险合同的争议处理方式理解1重点与难点:被保险人、受益人、保险合同的订立、履行、变更、中止、终止衡量学习是否达到目标的标准:掌握保险合同的主体、客体、内容、形式以及保险合同的订立、履行、变更、解除、终止的相关内容，能用保险合同的解释原则处理争议。第五章财产保险财产保险概述财产保险的概念与业务体系财产保险的特征了解0.5火灾保险火灾保险概述（2）团体火灾保险（3）家庭财产保险掌握1.5运输保险运输保险分类运输保险的基本特征机动车辆保险航空保险货物运输保险理解掌握4责任保险责任保险及其发展（2）责任保险的基本内容（3）责任保险的险别理解2重点与难点:家庭财产保险、机动车辆保险、航空保险、海上货物运输保险、责任保险衡量学习是否达到目标的标准:能用家庭财产保险、机动车辆保险、航空保险、海上货物运输保险、责任保险的知识解决保险实务问题第六章人身保险人身保险概述人身保险的概念、特点与分类人身保险合同中的常见条款理解掌握2传统型人寿保险死亡保险生存保险两全保险寿险附加险掌握2创新型人寿保险变额人寿保险万能人寿保险变额万能人寿保险了解1.5人身意外伤害保险（1）人身意外伤害保险的概念（2）人身意外伤害保险的保险责任（3）人身意外伤害保险的特点（4）人身意外伤害保险的分类（5）人身意外伤害保险与财产保险的相似性比较掌握2健康保险健康保险的概念（2）健康保险的特点（3）健康保险的有关特别规定（4）健康保险的种类掌握1.5重点与难点:人身保险合同中的常见条款、人身意外伤害保险、健康保险衡量学习是否达到目标的标准:能用保险知识解决人身保险实务问题第七章再保险再保险概述再保险的基本概念危险单位、自留额和分保额再保险与原保险的比较保险原则在再保险中的运用再保险的职能掌握1比例再保险成数再保险溢额再保险成数和溢额混合再保险理解1.5非比例再保险（1）险位超赔再保险（2）事故超赔再保险（3）赔付率超赔再保险（4）比例再保险和非比例再保险的比较理解1.5重点与难点：比例再保险、非比例再保险衡量学习是否达到目标的标准:能比较再保险与原保险以及比例再保险和非比例再保险五、推荐教材和教学参考资源1.张洪涛、郑功成.保险学（第4版）.北京：中国人民大学出版社，2014年2.许飞琼.保险学概论.北京：中国金融出版社，2