2021基金从业法律法规考题及答案

2021基金从业法律法规汇总考题及答

案一卷6

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、下列选项中，（）是基金公司提供个性化服务的基础。

A、巩固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不断开发新基金品种

D、深度挖掘客户需求

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服

务的基础。

2、在投资者教育工作中，现场的投资者教育工作形式主要不包括（）。

A、基业协会及基金公司组织的报告会

B、专题讨论会

C、网上教育宣传活动

D、行业主题沙龙活动

答案为C【解析】本题考查投资者教育工作的形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基业协

会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式。

3、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。

A.十万分之一

B.千分之一

C.百万分之一

D.万分之一

答案为D,解析：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

4、基金管理人前台部门的目标是（）。

A、利润最大化

B、消费者剩余最大化

C、客户满意度最大化

D、保障公司为客户提供服务的持续性

答案为C【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政

前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。

5、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相

关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A、20；20

B、15；15

C、20；10

D、30；20

答案为C【解析】本题考查私募基金销售一般规定。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理

以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清

算终止之日起不得少于10年。

6、基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。

A.督察长

B.总经理

C.基金经理

D.独立董事

答案为A,解析：基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合

规管理部的工作。

7、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系

统，其构成不包括

A、客户电话回访系统

B、前台业务系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金

销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应

用系统的支持系统。

8、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的()，并确保向公众分

发、公布的材料与备案的材料一致。

A、合规性

B、合法性

C、真实性

D、有效性

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料的原则性要求。制作基金宣传推介材料的基金销售机构

应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

9、QDTI是()的首字母缩写。

A.合格境内机构投资者

B.合格境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.境外机构投资者

答案：A

解析：合格境内机构投资者(qualifieddomesticinstitutionalinvestor,QDII)»

10、下列投资者不能视为合格投资者的是()。

A、社会保障基金

B、慈善基金

C、最近3年个人年均收入30万元的个人

D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金募集对象的限制。下列投资者视为合格投资者：

(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。(2)依法设立并在基金

业协会备案的投资计戈人(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。(4)中国

证监会规定的其他投资者。

11、至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回

前，至少()公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金

份额净值和份额累计净值

A.每天B.每月

C.每交易日D.每周

【答案】D

12、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。

A.只能用现金认购

B.只能用证券认购

C.可以用现金认购，也可用证券认购

D.不能用现金认购，也不能用证券认购

答案为C,解析：ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。

13、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。

A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管

C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

D.基金托管人资格由中国证监会核准

答案：B

解析：基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入

监管和日常监管，基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。

14、基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A,被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.被依法取消基金管理资格

答案为D

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依

法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法

宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。

15、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫

B.最低目标值

C.价值底线

D.投资组合现时净值

答案为A,解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

16、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

A.加强监管力度

B.制定监管法规

C.加强从业人员教育

D.加强基金管理人的内部控制机制建设

答案为D,解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向

选择问题的主要手段。

17、QD1I基金不可投资于（）。

A、银行存款B、不动产C、公司债券D、远期合约

答案：B

解析：本题考查QDII基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDH不得购买不动产和购买

房地产抵押按揭。教材P96。

18、下列说法错误的是（）。

A.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性,在其职权范围内对公司经营活动进行独立自主的

决策。不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎的

行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金托管人谋求最大利益

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径清晰

完整

D.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、

交易等具体业务活动

答案为B

【解析】经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、

审慎的行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。

19、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.受托资产管理

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

答案为D,解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基

金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收

益。

20、伞型基金是指()。

A.力图取得超越基准组合表现的一类基金

B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金

C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构

形式

D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中

部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金

答案为C

【解析】系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金

之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类

基金。

21、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是()

A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

C.有利于非公开募集基金的灵活操作

D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管

答案：D

22、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金

立法的重要参考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

23、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为

A.投资基金

B.单位信托基金

C.共同基金

D.证券投资信托基金

【答案】C

24、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。

A.受益凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.债权凭证

答案：A

解析:基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

25、()往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆势型股票

D.蓝筹股

答案为C,解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰

退公司的股票。

26、基金管理人应通过。来控制业务活动的运作。

A、授权控制

B、垂直领导

C、逐级审批

D、扁平管理

答案为A【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。

27、()是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者

提供的服务。

28、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露（）两方面的要求上。

A、性质

B、形式

C、实质

D、程度

答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两

方面的要求上。

29、具体客户服务流程不包括（）。

A、服务宣传与推介

B、投资咨询与基金咨询

C、客户资金托管

D、受理投诉

答案为C【解析】本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资

咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

30、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A、投资风险低

B、投资风险较高

C、投资风险无法比较

D、投资风险一样

答案为A【解析】木题考查股票基金的类型。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，

但回报通常也不如成长型股票基金。

31、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度

报告登载在指定报刊和网站上。

A.20

B.30

C.15

D.10

答案为C

【解析】基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将

季度报告登载在指定报刊和网站上。

32、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.契约性基金、公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

C.股票基金、债券基金

D.成长型基金、收入型基金

答案：B

解析：按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金混合基金；依据法

律形式不同，可以将基金分为契约型基金；公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为

股票基金，债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标的不同，可以将基金分为增长

型基金、收入型基金和平衡型基金。

33、禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代；可以现

金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券;必须现金替代的证券

一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。这种说法（）。

A.错误B.正确

C.部分正确D.部分错误

【答案】B

34、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。

A.申报价洛最小变动单位为0.01元人民币

B.深圳交易所对-L0F交易实行价格涨跌限制，涨跌幅比例为5%,自上市首日起执行

C.自T+2日起，投资者申购的份额可用

D.L0F份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

答案：C

解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对L0F交易实行价格涨幅限制，涨

跌幅比例为10%,自上市首日起执行；L0F份额场内、场外申购和赎回均采取“金额申购、份额

赎回”原则。

35、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规性应当独立于

其他各项业务经营活动。

A.合法性原则

B.完整性原则

C.及时时性原则

D.独立性原则

答案为D

【解析】独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管

理应当独立于其他各项业务经营活动。

36、监事会的职权不包括（）。

A.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为

B.检查公司的财务状况

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.监督公司的财务状况

答案为C

【解析】根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②

监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害

公司利益的行为。

37、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期曰

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

D.投资的风险不同

答案：B

解析：债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期

H；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；投资风险不同。

38、另类投资基金不可以投资于（）。

A、房地产B、大宗商品

C、证券化资产D、债券

答案：D

解析：本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融

和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。教材P25。

39、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。

A.持有至到期投资

B.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

C.贷款和应收款项

D.可供出售的金融资产

答案为B,解析：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产和金融负债。

40、基金销售售前服务的主要内容中不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析：基金客户服务的内容。

41、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对。的承认和接受。

A.基金托管协议B.基金合同

C.基金招募说明书D.基金临时公告

答案为B

【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文

件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

42、ETF的建仓期不超过（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

答案为C,解析：ETF建仓期不超过3个月。

43、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。

A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

B、不得损害服务对象的合法权益

C、向投资人充分揭示投资风险

D、不得以任何方式承诺或者保证投资收益

答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金投资顾问机构及其从业人员的法定义

务：（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；（2）对其服务能力和经营业绩进行如实

陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益；（4）不得损害服务对象的合法权益。

44、下列不符合基金经理的任职条件的是（）。

A、具有2年以上证券投资管理经历

B、取得基金从业资格

C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

D、最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。基金经理任职应当具备以下条件：

（1）取得基金从业资格；（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法

律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有《公司法》《证券投资基金法》等

法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没

有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

45、

以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

答案为D,解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基

金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换

常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回己持有的基金再购

买另一基金，因此综合费用都较低。

46、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

答案为B,解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与

注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

47、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、

民俗、宗教、伦理等一样有着历史的（）。

A.继承性

B.差异性

C.具体性

D.约束性

答案：A,解析：因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也

必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。

48、以下属于我国传统的资产管理行业的是（）。

A.信托公司

B.证券公司及其资管子公司

C.商业银行

D.私募机构

答案为A

【解析】我国资产管理行业的现状：（1）传统行业：基金管理公司和信托公司。（2）其他行业:

私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行

49、关于非公开募集基金，说法错误的是（）。

A、合格投资者累计不得超过二百人

B、可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介

C、应当向合格投资者募集

D、应当制定并签订基金合同

答案为B【解析】本题考查对于非公开募集基金募集行为的监管。我国对于非公开募集基金的

监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金

合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

50、从公司层面看，美国资产管理了机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

答案：A

解析：从公司层面看.美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

51、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括()。

I.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求

H.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、

紧密衔接

III.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续

的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合

理保证

IV.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的

运作应当分离

A、I、山

B、I、IV

C、I、II、III

D、I、II、IV

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:

一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金

管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执

行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

52、在进行投资决策业务控制时,应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

D.实质性审查制度

答案为C,解析：在进行投资决策业务控制时;应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权

限额度内进行投资决策。

53、下列关于基金年度报告的表述不正确的是().

A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

氏年度报告包括基金投资组合报告

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

答案：D

解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。

54、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

A、基金份额净值和基金累计份额净值

B、基金资产净值和基金份额净值

C、基金资产净值和基金累计份额净值

D、基金资产总值和基金资产净值

答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，

至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额

净值和份额累计净值。

55、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。

1.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

11.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质

III.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往

IV.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则

A、I、II、IV

B、II、HI、IV

c、I、n、in

D、i、11、in、N

答案为c【解析】本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行

为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒

重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈

或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非

是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

56、以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）

A.差异性

B.形态性

C.继承性

D.约束性

答案：B

解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

57、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠

杆效用，（）的投资模式。

A.承担低风险、追求低收益

B.承担低风险、追求高收益

C.承担高风险、追求低收益

D.承担高风险、追求高收益

答案为D,解析：对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融

衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。

58、以下关于基金客户服务方式的说法错误的

是（）。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】D

59、下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是（）。

A.票据市场

B.证券市场

C.外汇市场

D.现货市场

答案为D

【解析】现货市场和期货市场是按照交割期限进行的划分。

60、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

答案：C

解析：我国《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。

61、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金托管人投资运作情况

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务:介绍证券市场基金知识、基

金基础知识：普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资

的待点；开展投资者风险教育。

62、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束

后（）披露节假日期间的每万份基金净收益。

A、第一个自然日

B、第二个自然日

C、第三个自然日

D、第四个自然日

答案为B【解析】本题考查基金净值公告。节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购赎回后，

在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益。

63、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应

当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设

置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式

和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

64、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

D.加深化和专业化

答案：c

解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机

构未来的发展重点。

65、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）

年。

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

答案为A,解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券

投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。

66、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认

B、认购费一般低于申购费

C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个

工作日便可赎回

答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，并

且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

67、封闭式基金与开放式基金的不同点不包括（）。

A.期限与份额限制的不同

B.交易场所不同

C.价格形成方式不同

D.基金持有人享有的权利不同

答案为D

【解析】封闭式基金与开放式基金的不同点包括期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格

形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。

68、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。

A.完善金融体系和社会保障体系

B.优化金融结构，促进经济增长

C.促进了金融行业交易成本的降低

D.为中小投资者拓宽投资渠道

答案为C,解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：（1）为中小投资者拓宽了投

资渠道；（2）优化金融结构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善金

融体系和社会保障体系。

69、（）是指以追求资本增值为目标的基金。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

答案：A

解析：增长型基金是指以追求资本增值为目标的基金。

70、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

71、场外认购的L0F基金份额注册登记在（）。

A.基金托管人的注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.中央国债登记结算公司的注册登记系统

答案为B

【解析】L0F份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国

证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证

券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

72、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选

项是

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.设有专门的基金托管部门

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人

数

D.有安全管理基金财产的条件

【答案】D

73、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述错误的是（）。

A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对

待

B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资

格证明

D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在向投资者进行基金宣传

推介和销售服务时，应公平对待投资者。

74、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

答案为C,解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。

75、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“净值归一”

B.“欲购从速”、“申购良机”

C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

答案：C

解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：①在缺乏证据支持的

情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一

等表述；②不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表

述；③不得使用欲购从速，中购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用净值归

一，等误导基金投资人的表述。

76、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

答案为C

【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢

客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销

售合规性风险。

77、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A、安全垫

B、价值底线

C、投资组合现时净值

D、最低目标值

答案为A【解析】本题考查南方保本基金的特征。安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

78、货币市场基金可以投资于（）。

①现金②可转换债券③期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业

存单④剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券⑤

股票⑥可交换债券

A.④⑤@

B.③④@

C.①@©

D.②©©

答案为C

【解析】按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，

货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、

债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融

企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性

的货币市场工具。

79、同一个管理人管理的2个相同投资方向的私募基金，一个完成募集100人，另一个还在募集

中的人数限制是（）

A.100

B.200

C.50

D.300

答案：A

解析：《证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则》该新版《细则》第四

条第（五）项规定：“（不得）向非合格投资者销售资产管理计划，或者投资者人数累积超过200

人，若同一资产管理人的多个同类型资产管理计划的投资标的完全相同，应合并计算投资者人数。

80、开放式基金开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露

A、基金份额净值和基金累计份额净值

B、基金资产净值和基金份额净值

C、基金资产净值和基金累计份额净值

D、基金资产总值和基金资产净值

答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，

至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额

净值和份额累计净值。

81、在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择（）。

A.股票

B.基金

C.储蓄

D.债券

答案为B

【解析】证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金量有限的情况下，要做到组合

投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。

82、信托公司设立集合资金信托计划，应符合的要求不包括（）。

A、委托人为合格投资者

B、参与信托计划的委托人为唯一受益人

C、单个信托计划的自然人人数不得超过100人

D、信托期限不少于1年

答案是C【解析】本题考查各类资产管理业务简介。C选项错误，单个信托计划的自然人人数不

得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限

制。

83、以下（）选项属于平衡型基金。

A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金

B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持

续成长型基金和趋势增长型基金

C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、

债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比

例不符合股票基金、债券基金规定

【答案】C

84、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

答案为A,解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

85、证券投资基金投资的起点是（）。

A.基金变更

B.基金交易

C.注册登记

D.基金募集

答案：D

解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。

86、ETF的建仓期不超过（）个月。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。基金合同生效后，基金管理人应逐步

调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段，ETF的建仓期不超过3个月。

87、根据法律形式不同，可以将基金分为（）。

A、公司型基金和契约型基金

B、封闭式基金和开放式基金

C、增长型基金和收入型基金

D、股票基金、债券基金和货币市场基金

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据法律形式可以将基金分为

契约型基金、公司型基金等。

88、下列说法错误的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基

金行业公约》

B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》

C、2000年1月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展

向规范运作转变

D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一

华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

89、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关