中电金信金融数据安全治理白皮书 2024

金融数据安全治理白皮书CONTENTSCONTENTS目录233.3.数据安全管理体系3.4.数据安全技术体系3.5.数据分类分级3.6.个人信息保护3.8.数据安全监督评价体系44.2.数据安全治理的组织架构设计4.3.落实数据安全责任与问责机制4.4.数据安全文化培养金融数据安全治理白皮书CONTENTSCONTENTS目录568金融数据安全治理白皮书金融行业作为数据密集型行业，对数据的依赖日益加深，但数据价值的提升也带来了严峻金融数据安全治理不仅关乎客户隐私保护和金融资产安全，还关系到整个金融系统的稳定将深入探讨金融数据安全治理的框架和重点内容，分析面临的挑战和未来趋势，旨在为金融机构的数据安全管理提供策略和思路参考。金融数据安全治理白皮书金融行业数据安全治理重点已经从运维层面转向生产环境的安全管理。在生产环境中，金金融行业应将数据安全要求融入到业务系统开发全流程，系统应满足安全标准。包括在设在数据安全建设方面，国有大型银行与股份制银行已经建立了较为完善的架构和管理能金融数据安全治理白皮书中电金信认为，金融数据安全治理是系统化管理过程，涵盖国家和行业监管机构对金融数据安全有严格的法律法规要求，金融机构必须严和打击金融欺诈、洗钱等金融犯罪活数据安全治理是维护金融系统稳定运金融数据安全治理白皮书金融数据安全治理的发展历程可划分为四个阶段，各阶段在数据安全技术和管理措施上均经历了显著的变革和进步。随着各阶段的推进，金融数据安全治理经历了从依赖传统物理安全措施到逐步采用先进技术手段的转变。金融机构在此过程中不断应对新的安全挑战，持续优化在金融信息化初期，金融行业开始采用信息技术手段来实现业务流程的电子化、自动化和各环节的无缝连接。网络技术的渗透促进了一场针对传统金融渠道的重大改造，数据安全金融数据安全治理白皮书对数据安全重要性的认识，并展示了在保护公民个人信息、促进金融行业稳定发展方面的决心络安全法》据安全法》保护法》护条例》保护规定》《数据出境安全评估办法》规定》金融监督管理总局内设科技监管司，拟订相关信息科技发展规划和信息科技风险监管制度并组中国人民银行作为银行业的监督管理机构，与金融监督管理总协调工作。指导协调金融业网络安全和信息化建设以及金融业关键信息基础设施建设，致力于金融数据安全治理白皮书关关键信息基础设施监管和信息技术系统服务机构备案等工作，确保金融市场的网络环境安全中国人民银行及金融监管机构在通用法律法规基础上，进一步加强管理层面和技术层面的要求。管理层面要求金融机构建立和完善数据安全管理制度，规范数据安全数据安全分级指南》《金融数据安全评估规范(征求意见稿)》金融数据安全治理白皮书稿)》2023.8.24护国家安全和社会公共利益。随着数据要素市场的发展，针对组织内部的数据安全治理已不足以应对金融新趋势，金融机构不仅要保障内部数据的安全，还需有效管理数据在外部环境中的共享和传输金融机构的数据处理活动涉及多部门，数据随业务场景变化动态调整，增加了内部协调难度。同时，跨组织的数据交换使数据安全防护变得更复杂，明确数据安全管理责任并提供合规金融数据安全治理白皮书参考现有的成熟安全框架再通过结合业务需求、法规要求以及技术发展趋势，有助于金融业务战略治理风险容忍度业务战略治理风险容忍度合规合规 数据库优先级 数据用户账户访问控制加密 数据审计数据防泄密身份识别加密数据库文件云终端数据库文件云终端大数据大数据1.平衡业务需求与风险2.标识、优先级排序和管理数据集的生命周期3.定义数据安全策略4.实施安全产品5.为所有产品配置策略安全能力维度组织建制设度流技程术安全能力维度组织建制设度流技程术工具人员能力数据生存周期安全通用安全5级：持续优化4级：量化控制3级：充分定义2级：计划跟踪1级：非正式执行数据传输安全数据销毁安全数据采集安全数据存储安全数据交换安全数据处理安全能力成熟度等级维度DSMM是围绕数据的生命周期并结合业务的需求以及监管法规的要求，持续不断的提升组织整体的数据安全能力从而形成以数据为核心的安全框架。金融数据安全治理白皮书金融0223框架是专为金融行业设计的数据安全治理框架，专注于数据安全分级和数据生数据安全原则数据安全原则合法正当权责一致数据安全分级数据安全分级数据生命周期安全防护要求数据生命周期安全防护要求数据使用数据使用数据采集数据存储组织保障组织保障理运维保障边界管控访问控制安全检测应急响应与事金融行业数据安全治理体系金融行业数据安全治理体系技术体系安全管控中心通用安全数据库技术体系安全管控中心通用安全数据库数据生命周期安全大数据 国家法律 国家标准行业标准事件调查处置监督评论体系纠正与问责评估审计采集传输销毁存储删除使用管理体系制度流程安全职责组织架构分类分级分类分级运营体系咨询评估产品实施定制化开发技术创新常态化服务应急保障体系建设咨询评估产品实施定制化开发技术创新常态化服务应急保障体系建设金融数据安全治理白皮书金融数据安全治理白皮书传统数据安全技术工具在数据安全领域已经存在一段时间，经过广泛使用和实践检验，通这些工具通常易于与现有系统和流程定义：数据加密与解密技术通过将明文数据转换为密文来保护数据的机密性，防止未授权金融数据安全治理白皮书控制难点：如何确保数据在脱敏后的可用性和有效性，特别是在保证数据分析和业务需求技术瓶颈：脱敏过程需要考虑数据的复杂性和关联性，确保脱敏后的数据仍然有用而不丧在使用数据脱敏技术时，应平衡数据脱敏后的可用性和安全性，根据具体使用场景实时调和技术实现上的复杂性。现阶段数据安全与业务高度融合，应引入基于风险或基于策略的访问控制和自适应认证技金融数据安全治理白皮书定义：数据接口安全控制技术通过对数据接口的访问进行监控和控制，防止未授权的数据控制难点：管理和保护数据接口的安全，特别是在面对大量第三方应用和复杂的接口调用率。定期进行安全评估和渗透测试，及时发现和修复接口安全漏洞，确保防护技术的更新和优金融数据安全治理白皮书新兴数据安全技术工具是指那些在数据安全领域中最近几年出现、并且正在迅速发展的技新兴技术工具通常基于最新的技术和研究成果，能够解决传统工具难这些工具具备高度的灵活性和适应和销毁等各个环节。具能够实现智能化的数据分析和安全新兴技术工具具备很强的前瞻性，能尽管新兴技术工具在数据安全方面展现出巨大潜力，但它们也面临一些挑战，主要在于技金融数据安全治理白皮书毁等各个环节。控制难点：如何构建统一的数据安全策略管理中心，实现跨地域、跨行业的数据安全态势技术瓶颈：实现全链路流转刻画和风险关联分析需要强大的数据采集和处理能力，特别是安全服务边缘SSE算的安全服务架构，SSE旨在提供基于零改造的数据安全管控能力，从而降低运营复杂性并提金融数据安全治理白皮书定义：数据合成技术通过生成虚拟数据集，用于在测试环境中替代真实数据，从而保控制难点：确保合成数据的真实性和多样性，使其在测试和开发过程中能够有效替代真实数据是主要的控制难点。技术瓶颈：生成高质量的合成数据需要复杂的算法和模型，特别是在处理多样化和大规模在生成偏差、无法捕捉自然异常等问题。确保合成数据在保护隐私的同时不失去其业务价值也定义：大语言模型结合是一种将人工智能技术应用于数据安全领域的方法。通过大语言模型的强大理解和生成能力，可以实现智能化的数据安全管理和分析。这些模型在理解、生成和处理自然语言方面具有高级能力，能够在威胁检测、欺诈防范、数据分级分类和数据安全管控等多个领域提供有效的解决方案。控制难点：在数据安全领域，大语言模型面临的挑战包括实时分析海量日志和网络流量数止数据泄露和滥用。金融数据安全治理白皮书确保大语言模型的安全性和隐私保护是一大挑战，尤其是在处理敏感信息时，必须防止数据泄大语言模型在数据安全领域的应用需要结合具体的业务需求和场景，设计针对性的解决方金融数据安全治理白皮书作为数据安全体系的基石，分类分级决定了数据安全管理策略的制定和执行。通过对数据分类分级是数据安全管理的关键，它决定了数据在整个生命周期中的保护措施。主要策金融行业的数据分类分级必须符合行业监管要求和标准，分类分级策略应参考并遵循如数据环境和业务需求是动态变化的，分类分级策略也应足够灵活，以适应新出现的安全挑金融数据安全治理白皮书根据数据的敏感度、重要性和业务价值，将其划分为不同的类别和安全等级，确保每一数建立标准化的分类分级目录，为每个数据项提供明确的分类和等级标识，有助于数据管理根据分类分级结果，制定并实施相应的安全控制措施，确保各类数据在其安全等级范围内金融数据安全治理白皮书体的单独同意后对数据进行处理。金融数据安全治理白皮书金融机构应通过全面的数据安全运营服务，涵盖数据资产运营、安全策略运营、安全事件运营、安全风险运营以及安全合规运营，确保所有操作遵循法律法规和行业标准。安全风险运营安全合规运营合规解读,合规评价评估,合规整改提升符合风险统一管理,风险识别评估,全风险合规解读,合规评价评估,合规整改提升符合安全事件运营安全策略运营安全事件运营安全事件分级,应急响应处置,事件监管报告安全事件分级,应急响应处置,事件监管报告策略变化捕捉,策略使用分析,策略评估优化数据资产运营通过整合内外部数据，缩短用户与数据资产的触点距离，推动数据高效使用构建数据资产保鲜机制，通过敏捷、持续的运营实现数据价值可持续转化。通过全生命周通过财务和非财务指标构建科学化的评价体系，评估数据的经济效益、质量、应用价值和安全合规运营是指在金融机构内部实施和管理一系列政策、流程和控制措施，以确保其业安全合规运营首先要求对相关法律法规和行业标准进行深入的解读和理解，需要识别和解析法规中的关键条款，明确合规义务，将其转化为组织内部的具体操作标准和流程并及时更 个人信息处理合规率 个人信息处理合规率 数据服务管理体系建设率 数据服务管理体系建设率 数据存储合规率 数据收集合规率 跨境数据传输合规率 数据安全评估合规率 数据分级分类管理覆盖率 数据安全培训覆盖率 数据安全责任制落实率 数据安全管理体系覆盖率风险识别与评估风险识别与评估定期评估与全面审计明确重要数据处理者职责定期提交年度风险评估报告分析与改进分析与改进事件调查与影响评估分析与漏洞识别持续优化与知识共享风险统一管理数据安全风险纳风险统一管理数据安全风险纳入全面风险管理数据安全风险监测数据安全风险监测全面监测和主动评估数据安全风险情报监测及时核查与反馈风险缓解策略风险缓解策略构建安全防护体系及时中断相关威胁员工培训和意识提升金融机构应当将数据安全风险纳入本机构全面风险管理体系，明确数据安全风险监测、风金融机构应利用技术手段进行数据安全威胁的有效监测，并积极开展监督检查，以预防数确保及时发现并采取必要的防范措施。此外，金融机构应及时接收并核查中国人民银行或其分制定有效的风险缓解策略是确保数据安全的关键，包括数据分类分级管理、多因素身份认全意识培训，以及应急响应计划和持续监控等，确保数据在生命周期每个环节的安全性和可靠数据安全动态调整机制建立率数据安全风险管理机制建设率外包与第三方安全评估覆盖率数据安全事件应急预案完善度数据安全事件审计频次数据安全动态调整机制建立率数据安全风险管理机制建设率外包与第三方安全评估覆盖率数据安全事件应急预案完善度数据安全事件审计频次数据敏感性和可用性管理率数据安全风险运营指标数据安全风险预警响应时间数据敏感性和可用性管理率数据安全风险运营指标数据安全风险预警响应时间在金融数据安全风险运营中，金融机构应在安全事件发生后迅速响应，进行全面调查和影安全事件运营是指在组织内部建立和管理一套系统化的流程和机制，以有效应对和处置数030302影响因素评估遵循法规与协调沟通应急预案与事件管理定期应急演练与评估影响因素评估遵循法规与协调沟通应急预案与事件管理定期应急演练与评估金融数据安全治理白皮书安全事件运营指标是指金融机构根据金融监管要求，在数据安全事件的分级响应、事件报 用户通知及时率 用户通知及时率 数据安全事件演练频次 数据安全事件处置合规率 数据安全事件演练频次 数据安全事件处置合规率 数据安全事件处置完成率 数据泄露事件响应时间 数据安全事件报告及时率金融数据安全治理白皮书安全策略运营是指在组织内部建立和维护一套系统化的安全策略，以应对不断变化的安全01策略变化捕捉02策略使用分析金融数据安全策略管理应及时反映新威胁和法规，通过建立动态评估机制，定期审查法安全策略使用分析是确保策略正确执行并达到预期效果的关键，通过定期评估策略使 大数据平台安全防护实施 大数据平台安全防护实施率 数据安全测试覆盖率 数据安全基础设施建设程度 数据共享安全策略执行率 数据删除与销毁合规率 数据访问审计合规达标率 数据存储安全性合规符合率 数据备份合规执行率数据安全技术保护覆盖率0203040102030401在金融行业制定数据安全运营目标与策略规划需深入理解行业特点、法规要求及业务需建立金融行业的安全运营指标体系要求从组织的战略目标出发，结合业务需求和法规要建立完善安全运营指标体系后需要为每个指标设定基线和阈值，开发或集成数据收集和监在金融数据安全运营体系建设过程中，做好绩效管理与持续改进需要建立一套全面的评估金融机构应建立监督层，并制定一套监督评价体系，通过定量与定性分析、综合评估与审监督层应结合定量和定性分析方法，对数据安全措施的实施效果进行全面评价，金融数据安全治理白皮书2.指标评估：指标评估通过建立系统的数据安全绩效指标体系，定期评估各项指标的达成金融数据安全治理白皮书对于违反数据安全管理制度的行为，监督部门应按照规定进行纠正，并根据违规情况实施1.以业务数据资产为核心：所有安全措施和治理策略都应围绕保护和管理业务数据资产展3.建立数据安全闭环管控体系：逐步建立一个完整的数据安全闭环管控体系，确保数据安实现数据安全的持续保护和优化。新技术应用探索新技术应用探索完善技术工具建立风险管理机制优化数据安全体系构建安全运营机制数据分类分级安全评估金融数据安全治理白皮书基础阶段：穷实数据安全基础数据场景安全能力技术能力数据场景安全能力技术能力增加自动分类分级工具，持续对业务系统的数据进行分类分级完善业务系统用户访问数据库的行为鉴别增加自动分类分级工具，持续对业务系统的数据进行分类分级完善业务系统用户访问数据库的行为鉴别增加对数据库的操作记录和细颗粒度的管制定重点业务系统、高风险用数场景下安全策略针对重点业务系统进行更新，具备安全管梳理终端系统用数场景，对终端存储客户完善开发测试安全规范，针对生产数据提取到测试环境时，根据分类分级和审批结果进行脱敏制定完善的数据生命周期安全管理规范完善数据安全事件应急处置体系建设建立数据安全自评估制度体系处置中低风险和对内场景下的数据安全建设，重点关注生产环境下的数据安全管控，并初步建金融数据安全治理白皮书 .优化阶段：完善数据安全体系·分类分级和资产管理覆盖率达到100%完成持续化数据安全风险监控和风险闭环数据场景安全能力数据场景安全能力制定覆盖全行所有业务系统、中低风险用数场景的安全策略针对所有业务系统进行更新，具备安全管重点关注生产环境下的数据安全管控通过国产密码改造，提高业务系统安全防完善数据安全技术工具配置构建数据安全运营框架，初步建立基于行内业务系统的识别-防护-监测的数据安全 .运营阶段：安全运营持续优化.统合数据安全组织架构、人员职责、管理制度、部署的安全防护能力、用数场景，构建运营流金融数据安全治理白皮书为确保金融数据安全，金融机构应遵循国家金融监督管理总局和中国人民银行的要求根据国家金融监督管理总局和中国人民银行的相关安全要求，金融机构在制定数据安全治金融机构应建立涵盖数据生命周期各阶段、涵盖全流程的数据安全管理制度，确保数据在金融机构应建立一个分层次的组织架构，以确保数据安全管理的系统性和有效性，组织架金融数据安全治理白皮书数据安全部门----金融数据安全治理白皮书敏感数据保护数据安全部门----数据安全部门----金融机构应首先在数据安全管理框架内明确责任分配和问责机制，指定主要负责人为数据安全的第一责任人，并确立分管数据安全的领导作为直接责任人，同时要求各级负责人清晰界金融机构应致力于构建全面的数据安全文化，通过制定清晰的数据安全政策和指南，开展金融数据安全治理白皮书数据安全治理不应仅仅是一套理论框架，还应是一个借助实际产品和工具来实现的解决方当下，各类数据安全工具之间缺乏有效的联动和统一调度管理，安全风险应数据安全治理产品应具备提高数据流动透明度、数据使用情况清晰度、安全状态显现以及金融数据安全治理白皮书运营层运营层能力层能力层引擎层引擎层接口层接入层安全管控和运营可视化层数据资源安全运营数据资源稽核数据地图数据安全事件运营数据安全风险运营合规运营数据安全合规运营安全事件监测安全事件处置数据资源安全运营数据资源稽核数据地图数据安全事件运营数据安全风险运营合规运营数据安全合规运营安全事件监测安全事件处置风险监控视图安全风险检查数据安全策略运营规范标准库安全策略稽核数据资源管理数据资源统计数据资源清单数据资源备案数据资源管理数据资源统计数据资源清单数据资源备案分类分级管理风险分析对外接口访问数据风险分析生产运维访问数据风险分析数据生命周期风险分析事件监测数据安全策略运营数据发现策略分类分级策略数据脱敏策略数据加密策略数据防护策略风险监测策略数据水印策略分析模型安全业务引擎数据可视化引擎风险可视化引擎流量解析引擎安全流程引擎任务调度引擎资产备案引擎规则解析引擎能力测试引擎能力调度引擎风险监控引擎生命周期引擎日志解析引擎能力接口管理接口状态监测接口安全能力测试接口数据接口能力接口管理接口状态监测接口安全能力测试接口数据接口防护工具认证/授权/应急处置监测工具引擎层：引擎层的主要功能是通过安全业务引擎和分析模型两大功能维度来确保系统的高金融数据安全治理白皮书综合以上设计理念和功能框架，数据安全治理产品能够通过多层次的架构设计和技术集证安全措施。数据血缘技术追踪和记录数据流动和变更，确保数据处理过程透明和可追基于角色和属性的访问控制方法在业务复杂度上升时遇到的可扩展性和情境化信息缺乏的金融数据安全治理白皮书和重点关注关键数据资产。利用先进的算法和策略，自动识别和分类敏感数据，提供多种视图来展示敏感数据的分布统一的安全策略平台，集中配置和管理数据安全策略，针对不同的数据安全组件（防护设实时统计和展示各数据安全策略的执行情况，包括已添加策略、已执行策略定期对已配置的安全策略进行核查和优化，通过模板化的核查策略，确保数据安全策略的建立完善的安全事件响应机制，按事件等级对安全事件进行分类处理，提供详细的事件报针对重大数据安全事件，通过数据血缘分析和流动路径追踪，详细分析事件发生的原因和构建数据安全风险的全景图，展示各类风险节点和防护措施的逻辑架构，帮助用户全面了解数据安全防护体系的现状和薄弱环节。1142实时监控数据处理和流动过程，确保符合相关法律法规和行业标准，同时自动检查数据操建立和管理数据保护政策，系统能够自动执行和监控这些政策，提供灵活的政策调整和更中电金信数据安全治理产品是一套综合解决方案，通金融数据安全治理白皮书至安全治理产品，产品根据分类分级结果实施相应的安全控制措施，再将经过控制后的数据返中电金信数据安全治理产品利用大模型技术，实现了对海量字段数据的自动化分类和精细金融数据安全治理白皮书通过数据合成技术生成高质量的虚拟数据集，实现对原始数据的脱敏处理，同时保持数据的特征和关联关系。通过数据合成技术不仅减少了对真实敏感数据的依赖，降低了数据泄露风图23:数据合成/数据孪生中电金信数据安全治理产品通过对数据流转过程中产生的各种信息进行系统性梳理和分组织架构某政策银行聚焦于建立金融数据安全保障机制，在金融数字化转型的背景下，积极应对数组织架构制度体系建设作方案》制度体系建设作方案》法》图24:某政策银行数据安全保障机制了三级责任人制度：一级责任人负责决策数据安全重大事项；二级责任人根据全行数据安全管据分级管理、数据采集传输和储存过程的安全管理、数据使用安全管理、数据删除和销毁过程金融数据安全治理白皮书该行通过六个方面进一步筑牢数据安全防线，聚焦于建立和完善金融数据安全保障机制：批授权管理；定期开展数据安全风险评估和审计；进行数据出入境管理；将数据安全保护嵌入数据使用部门配合,各部门设置数据数据使用部门配合,各部门设置数据提供技术工具信息科技风险管理委员会负责数据安全的总体领导和规划《数据安全管理办法》《数据共享统计管理办法》《数据安全分级实施细则》 数据采集数据传输数据存储数据使用数据共享数据销毁 全生命周期管理 数字签名NLP技术 数据安全技术建设图25:某国有银行数据安全治理体系金融数据安全治理白皮书该行聚焦数据全生命周期各阶段的安全保护要求，建设了数据安全保护技术体系。按法律要求法律合规国家标准行业标准监管要求法律要求法律合规国家标准行业标准监管要求《数据加工安全规范》《数据加工安全规范》《数据使用管理规范》《数据使用管理规范》《数据流通管理规范》《数据流通管理规范》《数据安全技术体系规范》《数据安全技术体系规范》制度建设制度建设数据权数据下角色权数据展数据下示脱敏载审批载限制系统改造系统改造分类分分类分级标准打标分类分分类分级模板分级管分级管理策略生命周生命周期管理分级管控图26:某股份制银行全流程数据安全管理体系金融数据安全治理白皮书据安全职责。3.加强数据分类分级管理：据安全职责。部分金融机构构建了初步的实时监测系统和快速响应机制，能够一定程度上监控数据安全8.加强跨境数据流动的安全管理：部分机构开始梳理自己机构所涉及的数据跨境流动场景，并遵循各国法律法规，加强数据尽管在上述方面取得了一些进展，但总体来看，金融行业在数据安全治理方面仅达数据安全左移的理念尚未充分落实，部分机构针对系统开发生命周期能够考虑数据安金融机构尚未建立起全面的数据安全运营管理体系，未能有效实现数据安全的全面监针对人工智能等新技术的使用和融合还处于初步探索阶段，未能充分发挥新技术在数金融数据安全治理白皮书区块链技术以其去中心化和透明化特性，为数据安篡改机制以及去中心化的安全和隐私保护机制构筑了坚实的数据安全防线，提升了数据的可靠量子计算的快速发展正在为数据加密、解密等核心