《中央银行学》教学大纲

《中央银行学》课程中英文简介Centralbanking课程代码：112332B CourseCode：112332B课程名称：中央银行学 CourseName：CentralBanking学时：32 Periods：32学分：2 Credits：2考核方式：课程论文 Assessment：CoursePaper先修课程：金融学 PreparatoryCourses：Fiance《中央银行学》以中央银行在现代经济与金融体系中所处的核心地位为出发点，以中央银行履行其职责的内部运作方式和对金融及经济在宏微观方面的影响为主要线索，从宏观视角研究经济与金融运行及发展规律，详尽阐释中央银行所承担的三大基本职责。本课程是高等学校金融专业核心课程之一，也是金融学专业和金融工程专业的专业选修课程。CentralBanking"takesthecorepositionofcentralbankinmoderneconomyandfinancialsystemasthestartingpoint,takestheinternaloperationmodeofcentralbankinperformingitsdutiesanditsinfluenceonfinanceandeconomyinmacroandmicroaspectsasthemainclues,studiestheoperationanddevelopmentrulesofeconomyandfinancefrommacroperspective,andexplainsindetailthethreebasicdutiesundertakenbycentralbank.Thiscourseisoneofthecorecoursesforfinancemajorsinhighereducation,andisalsoanelectivecourseforfinancemajorsandfinancialengineeringmajors.

中央银行学教学大纲课程编号：112332B课程类型：□通识教育必修课□通识教育选修课□学科基础课□专业核心课□专业提升课√专业拓展课总学时：32讲课学时：32实验（上机）学时：0学分：2考试类型：□考试√考查适用对象：金融专业√是□否适合作为其他专业学生的个性化选修课先修课程：金融学一、教学目标（黑体，小四号字）中央银行是经国家授权制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构，是政府对社会宏观经济调控和货币财富控制的客观需要。从课程思政的角度而言，学习中央银行学，以期系统掌握中央银行履行其职责的内部运作方式，加深对中央银行在一国经济和金融中重要作用的理解。该课程的学习对于金融专业学生实习、毕业工作等尤为重要。通过本课程的学习要求学生达到如下目标：（1）明确中央银行的业务和运作（G1）；（2）掌握中央银行的三大职能（G2）；（3）加深对货币和货币政策的理解（G3）。二、教学内容及其与毕业要求的对应关系（黑体，小四号字）本课程学习目标所能支撑的毕业要求主要体现在毕业要求1。具体指标点如下：表1《中央银行学》课程学习目标与毕业要求的对应表毕业要求毕业要求指标点课程目标达成途径评价依据支撑强度毕业要求：掌握扎实的经济、金融、投资、管理、财务等基本理论和知识，具备金融专业人员所需的基本职业素养指标点3-2：掌握金融及金融投资的基本理论与知识G1G2G3通过教师授课讲解和学生学习达成课堂表现、习题作业、考试强三、各教学环节学时分配（黑体，小四号字）序号章节内容讲课实验其他合计1中央银行资产负债表20022中央银行的职能之一：发行的银行40043中央银行的职能之二：政府的银行60064中央银行的职能之三：金融机构的银行60065货币的性质和统计80086货币政策6006合计320032四、教学内容（黑体，小四号字）中央银行资产负债表（2学时）教学目标：通过本知识点的学习，应掌握中央银行资产负债表的结构和具体项目，商业银行资产负债表的结构和具体项目，三层资产负债表之间的关联等。教学内容（标红为重点，标紫为难点）：三层资产负债表体系中央银行资产负债商业银行资产负债中央银行的收益和风险特征教学要求：了解金融机构的划分，明确中央银行的特殊性。熟悉中央银行资产负债表的资产方、负债方和资本金项目，掌握中央银行资产负债表中各项目的核算情况，及可能面临的风险和收益。复习思考题：三层流动性体系中，同层业务往来和跨层业务往来，对货币的影响有何差异？思政要点：中国人民银行目前资产负债表总量和结构背后反映的中国故事。正是由于我们的人民辛苦劳动，出口大量商品，并采取招商引资政策，获得了大量“挣来的钱”和“借来的钱”，这些钱来到中国，经过两次结售汇过程，形成了中国人民银行资产端大量的外汇储备。有外储，就相当于有了对抗索罗斯们的子弹。中央银行的职能之一：发行的银行（4学时）教学目标：通过本知识点的学习，应了解历史上货币发行的进程。掌握货币发行准备制度、财政部发行纸币的特殊性，中央银行垄断货币发行权的意义及货币发行的程序。教学内容（标红为重点，标紫为难点）：历史上的货币发行货币（现钞）发行准备制度财政部发行纸质货币有何特性中央银行现钞发行与通货膨胀人民币（现钞）是如何发行出来的教学要求：理解中央银行承担发钞职能的原因及意义。掌握财政部发行纸质货币的特殊性。熟悉人民币的发行程序。复习思考题：（1）一张人民币，从中国印钞造币公司，到你的手上，它经历了哪些阶段？在不同的阶段，是否计入基础货币？是否影响广义货币？（2）不小心把一张人民币损坏了，这个行为会影响M0吗？思政要点：（1）毛主席不让自己的头像上人民币，为什么现在百元人民币上只有毛主席的头像？谁是中国最伟大的人？人民的回答是他，他的回答是人民。（2）人民币后面的签章和美元、英镑后面的签字有和不同？人民币后面的签章是“行长之章”，说明人民银行属于人民，不属于个人。而英美货币后面是行长个人签章。中央银行的职能之二：政府的银行（6学时）教学目标：通过本知识点的学习，应全面了解中央银行如何充当政府的银行，作为政府的银行所履行的职能。教学内容（标红为重点，标紫为难点）：中央银行向政府提供各种形式的融资。代理财政实现财政收付以及政府债券的发行与兑付。代表政府管理外汇储备以及干预汇率。代表政府参加国际金融组织和国际金融活动。教学要求：掌握中央银行向政府提供各种形式的融资及其对市场流动性的影响。掌握中央银行和财政部外汇干预的手段。明确中央银行货币互换的的具体过程。复习思考题：为什么说，IS线的移动天然会影响LM线？换言之，财政政策和货币政策无法完全分开？思政要点：财政注资四大行的过程讲解。一方面体现了什么叫法制、有法必依；另一方面，结合当时的背景，说明我国90年代的不容易。但这些困难被我们克服了，前方是星辰大海！中央银行的职能之三：金融机构的银行（6学时）教学目标：通过本知识点的学习，熟悉中央银行的支付清算系统、了解中央银行独立性、问责制与透明度，掌握货币当局与中央银行的区别与联系。教学内容（标红为重点，标紫为难点）：为什么中央银行会介入金融机构的清算业务现代支付体系的分类和发展中央银行的其他特征教学要求：掌握中央银行的支付清算系统。理解中央银行的独立性与自主性差异。理解中央银行的问责制存在的意义及中央银行的透明度复习思考题：（1）银行流动性不足和清偿力不足的区别？那种情况下央行会作为“最后贷款人”出现？（2）系统重要性银行的含义？为什么要牢牢守住不发生系统性风险的底线？思政要点：（1）我国的第三方支付如此发达，背后的原因是，我国的网络基础设施是全球范围内覆盖范围最广的、做的最好的。资本是追逐利润的，但国企却会把通讯塔建设到无人区。（2）中国人民银行通过宏观审慎监管防范系统性金融风险。习近平总书记在十九大报告中提出，要坚决打好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治的攻坚战，使全面建成小康社会得到人民认可、经得起历史检验。在讲授相关内容时，首先介绍我国央行很早就注意到金融风险问题，将资产价格纳入到货币政策操作的考量中，这比国外央行仅关注通货膨胀要领先很多，这样有助于防范系统性金融风险，维护我国国家金融安全。货币的性质和统计（8学时）教学目标：通过本知识点的学习，掌握货币供应量的构成、比例关系、形成途径、社会融资规模的相关内容，熟悉通胀率、利率、汇率的相关知识。教学内容（标红为重点，标紫为难点）：货币的职能与作用。货币供应量的统计。社会融资规模的概念、组成、存量结构变化特征。货币的价格：通胀率、利率和汇率。教学要求：掌握货币的基本职能和层次划分。熟悉货币供应量的构成、比例关系、形成途径。掌握社融与M2的联系与差异。熟悉利息的含义、本质；利率的含义、种类、作用、计算、利率期限结构理论、利率决定理论、利率市场化。掌握外汇的概念及其包含的内容。明确通胀的效应、计算、成因及治理。复习思考题：货币有哪些价格？这些价格之间存在何种关系？思政要点：社会融资规模指标，是中国人民银行首先提出的。实际上，我国的央行在很多方面都走在了全球的前列，体现了根据国情积极创新的精神。货币政策（6学时）教学目标：通过本知识点的学习，掌握中央银行货币政策的含义、最终目标、中介目标、操作目标、一般性工具、传导机制及影响因素。教学内容（标红为重点，标紫为难点）：（1）货币政策的作用机制与目标（2）货币政策工具（3）货币政策的传导机制（4）中国货币政策的实践（5）开放条件下货币政策的国际协调教学要求：（1）掌握货币政策的作用机制与目标。（2）重点掌握货币政策一般性工具的含义、使用时对市场的影响及这些工具之间的共性与个性。（3）重点掌握货币政策传导机制。复习思考题：（1）货币政策存在哪些传导机制？（2）如何提高货币政策的传导效率？思政要点：中国人民银行创设了多种新型货币政策工具。在讲授新型政策工具中的抵押补充贷款（PSL）时，阐明中国人民银行创设抵押补充贷款的意图是为开发性金融支持棚户改造提供长期稳定、成本适当的资金来源。介绍其主要功能是支持国民经济重点领域，薄弱环节和社会事业发展而对金融机构提供的期限较长的大额融资。棚户改造是“精准扶贫”战略下的重要部署，具有改善民生的政策正效应。通过对PSL政策的学习，让学生一步了解货币政策与“精准扶贫”战略的结合，深刻感受社会主义制度的“公平”、“公正”。五、考核方式、成绩评定（黑体，小四号字）本课程的教学环节包括课堂教授、课外阅读、课上研讨和习题作业，考核方式包括过程考核和期末考试，其中过程考核是课堂表现（包括出勤和参与）和习题作业两部分的综合评定，期末考试为课程论文写作。表2课程的考核方式考核方式过程考核期末考试具体内容课堂参与习题作业课程论文所占比例，%103060评分标准课堂表现（包括出勤和参与）和习题作业部分的评分标准具体如表3和表4所示。表3课堂表现的评分标准考核指标权重10分8分5分3分0分课堂出勤0.20准时迟到5min以内迟到5-15min迟到15-30min迟到30min以上及未出勤听课情况0.20一直关注较好关注一般关注偶尔关注未关注回答问题0.30回答正确绝大多数正确基本正确偶尔正确不正确提问问题0.30有效提问5次以上有效提问3-4次有效提问2次有效提问1次不提问表4习题作业的评分标准考核指标权重10分8分5分3分0分完成准时性0.20一直准时大多数准时基本准时偶尔准时从未准时概念准确性0.2090%以上准确70%以上准确50%准确30%准确不准确方案正确性0.3090%以上正确70%以上正确50%正确30%正