2024年辽宁中级经济师（金融）《实务》高频核心题库300题（含解析）

题(含解析)解析：本题考查证券公司的功能。B项，流动性中介。证券公司票据、证券以及现金之间的互换机制。当一个持有股票充当做市商的投资银行可以购进客户持有的股票，从通过这些方式，证券公司为金融市场的交易者提供了流动性中介。故本题选BD、数倍收缩行部分准备金制度下，基础货币被整个银行体系运用能A、看涨期权的买方可以实现的最大潜在收益是期权费D、看涨期权的买方可以规避的最大潜在损失为无穷大价格会上涨。选项B正确。选项C错误。9.根据费雪方程式，如果一国货币总量为150,价格水平为2,各类商品的交易数量为300,则该国的货币流通速度是()。12.债券购买价格90元，面值100,票面利率5%,期限3年，持有一年后以92C、附属资本商誉(A项正确)、其他无形资产(土地使用权除外期形成的现金流储备和商业银行自身信用风险变化导致来的未实现损益。故本题选A选项。A、100万元C、800万元①具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币，或者家庭金融资产不低于500万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元19.招商银行于2014年3月24日招标发行国内首款基于信用卡应收账款的资产C、商业银行21.钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交C、套利D、利息支出保险费支出属于经营管理费用。选项B错误。利息支出不属于营业外支出。选项D错误。27.关于不动产投资信托基金(REITs)A、REITs自20世纪60年代在美国推出以来，在许多国家已成为专门投资不动REITs自20世纪60年代在美国推出以来，已有40多个国家和地区发行了该类32.根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内容控制指引》,我国商业银行D、90天故本题选B选项。42.信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%。故本题选B选项。43.商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略，这一策略的最大特点B、以竞争为导向D、以产品为导向向的“4R”营销策略即关联、反应、关系和回报。选项B正“4P”营销策略即产品、价格、渠道和促销，以金融产品为导向。A、专业化租赁分公司B、区城化租赁子公司C、专业化租赁子公司D、区城化租赁分公司B、出口信贷和进口信贷D、粮棉油收购、储备和调销贷款期发展战略服务。国家开发银行贯彻国家宏观经济政出去”战略，拓展国际合作业务。选项A正确。并代理拨付。选项D错误。D、合规与法律风险管理策略金融租赁公司不担风险的融资租赁业务主要是委托租赁。伦勃朗债券，在中国发行的外国债券称为熊猫债券。选项B正确。A、计划管理54.某笔贷款的名义利率为6%,通货膨胀率为3%,则实际利率为()。解析：本题考查实际收益率。名义利率一通货膨胀率=实际利率。根据题干，实际利率=6%—3=3%。故本题选B选项。题选C选项。56.王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均(1)若王先生从A银行贷款，则到期应付利息为()元。选项A正确。A、增加货币供应量B、压低利率以刺激投资②赤字财政政策，即政府要用举债的办法发展经济，扩大有效需求。58.商业银行监管评级要素由定量和定性类评级指标组成。根据分级标准，以评2021年印发的《商业银行监管评级办法》第七条规定：商业银行监管评级结果分为1-6级和S级，其中，1级进一步细分为A、B两个档次，2-4级进一步细分为A、B、C三个档次。评级结果为1-6级的，数值越大反映机构风险越大，需要95分(含)95分(含)90分(含)85分(含)80分(含)75分(含)70分(含)65分(含)60分(含)55分(含)50分(含)45分(含)监管评级综合得分评级90分(含)至100分1级75分(含)至90分2级60分(含)至75分3级45分(含)至60分4级30分(含)至45分5级30分以下6级资本充足率得分15分，资产质量10分、公司治理与管理质量15分、盈利状况5分、流动性风险15分、市场风险9分、数据治理4分、信息科技风险9分、机构差异化要素4分。(1)该农村商业银行的监管评级结果为()。的评级综合得分为：资本充足率得分15分+资产质量10分+公司治理与管理质量15分+盈利状况5分+流动性风险15分+市场风险9分+数据治理4分+信息科技风险9分+机构差异化要素4分=86分，根据监管评级划分标准表，其监管评级结果为：2级A档。治理与管理质量(20%)、盈利状况(5%)、流动性风险(15资本充足率15/15%=100分资产质量10/15%=66.67分盈利状况5/5%=100分流动性风险15/15%=100分市场风险9/10%=90分乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。货币乘数m可表示为：续下跌，货币供应量不断下降；(2)有效需求不足，失业率上升；(3)经济全65.同一基金管理公司管理的全部资产管理计划投资于非资产的35%。66.从基金的资金来源和用途看，在本国募集资金并投资于本国证券市场的解析：本题考查证券投资基金市场。A和C选项是根据基金的资金来源和用途的银行、中国银行、中国建设银行、交通银行和中国邮政储蓄转型为开发性金融机构。选项A正确。A、银行存款、同业存单，以及符合《资管新规》规定的标准化B、上市公司股票、存托凭证，以及中国证监会认可的其他标准化股权类资产D、非标准化债权类资产、股权类资产、商品及金融衍生品类资产及中国证监会认可的其他标准化股权类资产。(3)在证意设立的交易场所集中交易清算的期货及期权合资基金管理的资产管理产品。(5)第(1)产。此题为选非题，故本题的正确答案为D。D、中国人民银行A、利润最大化B、保持信誉C、减少风险D、不断创新A、集中制定金融业的法规制度和运行规则C、牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责为加强金融调控监管机构之间的协调，根据2017年7月召开的全国金融工作会议精神，2017年11月，经党中央、国务院批准，国务院金融稳定发展委员会成履职问责等。选项D正确。值×100%=1650/20000×100%=8.25%。故本题选B选项。77.根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商3000亿美元，外债总额为8800亿美元选项C正确。=33.33,故本题的正确答案为B。A。91.假设未来2年中，1年期和2年期债券的利率分别是3%和4%,1年期和2年期④安全稳健与经营效率结合原则93.某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短明融资规模较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场最新数据显示，2017年底，该国的国际储备为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。(3)该国的国际储备额与外债总额之比是()。解析：国际储备额与外债总额之比=700A、国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩C、国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度风险水平流动性风险指标流动性比信用风险指标不良资产联度指材市场风险指标累计外汇操作风险指标操作风101.2003年11月20日，某基金管理者持有2000万美元的美国政府债券，他担心市场利率在未来6个月内将剧烈波动，因此他希望卖空2004年6月到期的长值的长期国债(合约面值的1%为1个点),因此每份合约价值94187.50美元。假160份。B、自主管理、自担风险、自负盈亏、自我开发D、自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束根据《中华人民共和国商业银行法》(2015年修订),我国商业银行以效益性、安项D正确。A、中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则B、中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作C、中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员D、中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场我国稳健的货币政策是在1997年亚洲金融危机爆发、1998年初我国出现有效需想、方针和理念，而不是针对货币政策操作层面的提法。选项AB说法正确。选项D说法错误，所以选择选项D。稳健的货币政策所注重和强调的是货币信贷增长要与国民经经济形势的变化在操作层面灵活地实行适时适施。选项C说法正确。B、监管商业银行与其他金融机构111.A银行依据层级和管理水平高低，给予所属职能部门，下属分支机构不解析：2016年6月6日起，中国人民银行进一步将个人投资认购大额存单的起点金额由30万元调整到20万元。A、有符合《中华人民共和国公司法》和国务院银行业监督管理机构规定的公司C、注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为500万元人民币或等值的可自由兑换货币D、建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系章程(A项说法正确，故排除);(3)注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由的平均值。选项D正确。122.2017年9月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定》,2018年6月，VT光学股份有限公司在主板市场首发新股，由北京DY证券有限责任公司担任保荐机构。本次YT光学股份公开发行新股2680万股，计划网下初始发行1876万股，网上初始发行804万股，分别占本次发行(3)发行人和主承销商应当剔除拟中购总量中报价最高的部分，剔除部分不得中购总量的10%,然后根据剩余报价及拟中购数量协商确定发行价格。A、物价水平D、货币流通速度解析：费雪认为，货币流通速度V、交易量T在短期内基本不变，可视为常数。A、减少税收B、增加财政补贴C、协商D、集合127.2021年9月1日末，某基金管理公司管理的HT债券型证券投资基金，该基金净资产为73000万元，9月2日该基金净资产为73200万元，该基金的基金管理费率为1.0%。2021年实际天数为365天，法定工作日天数为250天。(1)该基金9月2日应计提的管理费为()元。币种日期美元/人民币欺元/人民币100日元/人民币英镑/人民币澳元/人民币加元/人民币人民币/南非兰特人民币/俄罗斯卢布人民币/韩元人民币/李铁(3)自2020年1月2日至5月28日，相对于人民币，升值的货币是()。解析：本题考查汇率的变动。自2020年1月2日至5月28日：129.某国内商业银行各项贷款期末余额为1000万元人民币，如果要达到资产安B、中国香港C、巴拿马②管理上对境外货币和境内货币严格分账。选项D正确。C、小额贷款公司D、不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷①欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。要判断一笔货币资金是否是欧洲货币，那些经营欧洲货币业务的银行)。银行的股票.对资产负债表中未按公允价值计量的项目进行各和商业银行自身信用风险变化导致其负债公允C、政府的监管措施D、客户的存款习惯解析：影响存款经营的因素很多，主要包括支付机制的创新、存款创造的调A、制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度C、审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的147.美国中央银行的资本结构是()形式。长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12C、汇率风险货币互换通常可以管理汇率风险。选项C符合题意。B、上市公司非公开发行的股票解析：商业银行基础类理财业务产品可投资于银行存款.大A、货币互换B、购买人民币远期约到期时买方向卖方偿还外币本金，同时获得本币的本金。故本题选A选项。种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5,该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、20%和30%,该投资组合的β系数为()。A、0.15161.某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货解析：基础货币=流通中的现金+准备金=流通中的现金+法定存款准备金+超额准法定准备金=基础货币-流通中的现金-超额准备金=27.5选项C错误。与互联互通，统筹互联网金融监管工作。”属于中国人民银行的职责。选项DA、社会选择论认为自由的市场机制并不能为社会带来资程，通过实施管制以纠正市场缺陷，避免市场破产。选项A错误。中国人民银行开展了700亿7天期、200亿14天期、100亿元28天期逆回购操定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为，为向市169.2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为B、中国农业银行C、中国农业发展银行D、中国进出口银行分类标准种类1.根据受托人身份的不同民事信托是由不以营和商事信托也称营业信托活动的机构担2.根据信托利益归属的不同自益信托是指由委托人他益信托是指由委托人3.根据信托设立目的的不同私益信托是委托人以实公益信托又称慈善信托4.根据委托人人数的不同单一信托协商的结果。集合信托是指受托人把整体加以管理5.根据信托关由信t自由信托又称础的不同法定信托信托关系而建6.根据委托人性质的不同个人信托法人信托个人与法人通用信托7.根据信托涉及的地理区域的不同国内信托国际信托解析：本题考查金融行业自律组织。中国证券业协会成立于1991年8月28日，机构以及符合条件的证券营业机构地方性社团等。故本题选C选项。放宽至()正总额1485亿元，普通股27亿元，优先股7亿元，资本公积9亿元，盈余公积4.5亿元，一般风险准备7.2亿元，未分配利润9亿元，计提超额贷款损失准备1过6%。选项B正确。间接标价法，是以一定整数单位(1、100、10000等)的本国货币为标准，折算为188.假定预期当年1年期债券的年利率为9%,预期下一年1年期债券的年利率为11%,根据预期理论，则当前2年期债券的年利率是()。了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元：购回300亿行持有的到期央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%,超额准备金率为2%,现金比率为3%。(1)此次货币政策操作，中国人民银行基础货币的式融资租赁业务(简称转租赁)和售后回租式融资租赁业务(简称回租)。选项C公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括：联合租赁和杠杆租赁。选项A和D属于公司同其他机构分担风险的融资租赁业务。金融租赁公司不担风险的融资租赁业务主要是委托租赁。选项B属于公险的融资租赁业务，所以选项B正确。B、基础货币D、货币供给5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增解析：本题考查货币政策工具。存款准备金政策作为货币政策工具的优点是：(1)中央银行具有完全的自主权，在三大货币政策工具中最易实施；(2)对货币供应量的作用迅速，一旦确定，各商业银行及其他金融机构必须立即执行；(3)对松紧信用较公平，一旦变动，能同时影响所有的金融机构。A选项，中央银行是银行的银行，这是指中央银行通过办理存、放、汇等各项业务，充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人。C选项，再贴现政策的作用在于中央银行可以利用它来履行最后贷款人的职责，既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构。故本题的正确答案为BDE。6.某投资经理要为客户配置资产组合，该客户希望资产组合波动小于市场波动。该投资经理需从以下不同β值的资产中选择两种，每种资产配置比率是50%,则不可能被选入组合的资产β值是()。A、0.8解析：本题考查资产组合的β值。投资组合的市场风险，即投资组合的β系数是个别股票的β系数的加权平均数，其权数都等于各种证券在投资组合中的比例。①β值高(大于1)的证券被称为“激进型”证券，因为它们的收益率趋向于放大市场的收益率。A、记名项BCDE正确。B、行业划分不同C、业务操作原理不同D、租赁标的物范围不同E、风险管理指标不同A、允许我国出口企业将外汇收入存放在境外D、限制低附加值的直接投资流入E、严控国外投机性热钱流入入存放在境外。②逐步放宽资本项目下的外汇管制。在实施我国企业“走出去”23.首次公开发行股票时，发行人和主承销商计划通过向网下投资者询价的方式B、LPR运用情况推动银行更多运用LPR,坚持用改革的办法降26.我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；(2)(4)为了控制股票投资风险，被并购的公司可以采取的方法是()。原则①全覆盖原则②制衡性原则③审慎性原则④相匹配原则确);34.商业银行借入款中的短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括A、证券回购D选项。35.2022年5月20日，王先生以92元的市场价格购买了票面面额为100元，票先生也购买了1年期零息债券，该债券票面面额为100元，购买价为94元。B、相比于1年期附息债券，王先生更愿意E、长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值A、证券回购B、商业银行率下限要求为4%,并将最低资本要求由涵盖信用风险扩展到全面涵盖信用风险、①对信用风险的计量提出了标准法和内部评级法；选项A和E正确。②对市场风险的计量提出了标准法和内部模型法；选项B错误。A、安全性原则B、盈利性原则C、流动性原则D、保本微利原则E、政策性原则