2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案13

2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案13

考号姓名分数

一、单选题(每题1分，共100分)

1、加强H常的()，可以及时发现问题,消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基金

活动。

A.现场检查

B.非现场检查

C.实时检查

D.非实时检查

答案：A,解析：加强口常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法

合规地进行证券投资基金活动。

2、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案为C,解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、

公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

3、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()为投资者办理增加权益的登记手续，投资

者在()起有权赎回该部分的基金份额。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+2T+2

答案：B

解析：一段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手

续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

4、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得

向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

A、中国人民银行

B、工商局

C、中国证监会

D、中国银监会

答案为C【解析】本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、

基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份

额。

5、关于开放式基金申购的说法错误的是（）。

A.投资者人申购基金份额时必须全额缴款

B.投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续

C.投资者自T+2日可以赎回已申购的基金份额

D.投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购生效

答案为D

【解析】投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立：基金份额登记机构

确认基金份额时，申购生效。

6、金融巾场参与者中（）的作用比较特殊。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

答案为C

【解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

7、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全

面、准确，并遵守以下行为规范

I、提供业绩披露信息的原始出处!I、不片面夸大过往业绩

Ilk不预测所推介基金的未来业绩

IV、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来衣现

A.I、H、III

B.I

C.I、II、III、IV

D.I、II

答案：A

8、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起

()个月内作出核准或者不予核准的决定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

解析：根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日

起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

9、基金销售机构销售基金产品••般以()营销理论为指导。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.bCs

答案为C,解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

10、下列不属于合规风险主要种类的是()。

A.投资合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.监管合规性风险

答案为D,解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性

风险和反洗钱合规性风险。

11、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括()。

I.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求

II.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、

紧密衔接

III.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续

的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合

理保证

IV.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的

运作应当分离

A、I.III

B、I、IV

C、I、II.III

D、I、II.IV

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:

一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金

管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执

行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

12、下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是()。

A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格

C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动

D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度

答案为C

【解析】C项，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售

机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应

取得基金销售业务资格。

上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人

员不得从事基金销售活动。

13、基金管理人的()是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

答案为C

【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢

客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销

售合规性风险。

14、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是1）。

A、不正当竞争

B、公平合法有序竞争

C、内幕交易和操纵市场

D、欺诈客户

答案为B【解析】本题考查诚实守信的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证

券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

15、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。

A.功能互补

B.调整范围不同

C.表现形式相同

D.都是行为规范

答案为C,解析：法律与道德表现形式不同。

16、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

17、基金公司风险管理的目标不包括（）。

A、不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效

维护公司股东及基金投资者的利益

B、建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的

安全完整，确保公司取得长期稳定的发展

C、维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作

D、维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金管理人和托管人利益最大化

答案为D【解析】本题考查风险管理。基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）

严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经

营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）

不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护

公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运

行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉,

树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。

18、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）

人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

答案：B

解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核

准规模的80$以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

19、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为一般公众投资者所获取。

20、下列说法错误的是

A.证券投资基金的分类有利于基金管理公司对不同类别的基金业绩进行比较

B.监管部门或行业协会对证券投资荔金的分类标准往往不够精细

C.证券投资基金的各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉

D.证券投资基金的分类有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

答案为A

【解析】在基金管理公司层面上，证券投资基金分类的意义表现为基金业绩的比较应该在同一类

别中进行才公平合理。

21、基金监管活动的要素不包括

A.目标

B.原则

C.内容

D.方式

答案：B

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

22、一般情况下，认购LOF份额时不需要开立（）。

A.深交所开放式基金账户

B.深交所人民币普通证券账户

C.上交所开放式基金账户

D.深交所证券投资基金账户

答案为C

【解析】目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务，认购LOF份额时不需要开立上交所开放

式基金账户。

23、基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额（）%以上的

基金份额挣有人就同一事项要求召开基金份额持自人大会。

A.8

B.10

C.15

D.20

答案：B,解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额

10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会。

24、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。

25、售中服务的内容不包括

A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B、推介符合适用性原则的基金

C、介绍基金产品

D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。借中服务主要包括：协助客户完成风险承受能

力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品：协助客户办理开立账

户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

26、下列说法错误的是

A.基金中基金直接投资于股票、债券等金融工具

B.基金中基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金

C.80%以上的基金资产投资于其他基金份额，为基金中基金

D.基金中基金的投资组合由其他基金组成

答案为A

【解析】F0F是基金市场壮大发展至J一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资

于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。选项A表达错误。

27、我国基金信息披露的重大性标准是指

A.影响证券市场价格标准

B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准

C.影响投资者决策标准

D.以上均不正确

答案：B

解析：考察对重大性标准的理解。

28、基金管理公司或基金代销机构使用基金宜传推介材料的违规情形不包括（）。

A、未履行报送手续

B、在分发或公布基金宣传推介材料之口起5个工作口内递交报告材料

C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致

D、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

答案为B【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣

传推介材料的违规情形主要包括以下三种：（1）未履行报送手续。（2）基金宣传推介材料和上报

的材料不一致。（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

29、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎叵。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案为B,解析：T日买入LOF基金份额自T+1口起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

30、“余额宝”业务于（）开通。

A、2005年12月

B、2006年5月

C、2006年9月

D、2013年7月

答案为D【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。2013年7月，电商阿里巴巴在其网上第

三方支付平台一一支付宝开通了“余额宝”业务，实质就是用支付宝的余额购买天弘货币基金。

31、现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。

A.一个

B.两个

C.三个

D.五个

答案为B

【解析】现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

32、下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是（）。

A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响

B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果

C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显

D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者

答案为B

【解析】美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重

要的示范性影响。在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前

列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主

要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。

33、对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换

A.董事

B.监事

C.高级管理人

D.部门经理

答案为D

【解析】中国证监会可以责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。

34、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。

A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币

B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行

C.自T+2日起，投资者申购的份额可用

D.L0F份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

答案：C

解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制;

涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；LOF份额场内、场外申购和赎回均采取-金额申购、份额

赎回-原则。

35、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括（）。

A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关

法律事宜

B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

C、当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜

D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他

第三方人员协助调查

答案为C【解析】本题考杳监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利:

（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有

关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）

当监事调查公司业务及财务状况，白核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三

方人员协助调查。

36、以下关于基金客户服务方式的说法错误的

是（）。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】D

37、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行

业从业（）年以内。

A.1000；10

B.3000；10

C.3000；5

D.5000；10

答案：B

解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管

理行业从业10年以上。

38、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。

A.董事会

B.中国证监会

C.中国证监会相关派出机构

D.以上都正确

答案为D,解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司

董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

39、忠诚尽责是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。

A、监管机构

B、客户

C、其所在机构

D、社会公众

答案为C【解析】木题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之

间关系的职业道德规范。

40、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

答案为C,解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

41、O是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业

答案为C,解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

42、（）是现代金融体系的两大运作载体。

A、股票市场和债券市场

B、金融市场和非金融市场

C、金融市场和金融服务机构

D、证券投资市场和银行间货币市场

答案是C【解析】本题考直金融巾场的定义。金融巾场和金融服务机构是现代金融体系的两大运

作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者

连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

43、ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的（）。

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

答案为D

【解析】ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90机

44、在内部控制的基本要素中，控制环境包括（）。

I.经营理念和内控文化

II.公司治理结构

III.员工道德素质

IV.社会经济环境

A、I、II

B、I、IV

C、I、H、IH

D、I、II、III、IV

答案为C【解析】本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部

控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

45、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。

A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定

B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率

C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标

D.债券基金没有确定的到期日

答案：A

解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。

46、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基

金是指

A.LUH基金

B.ETF基金

C.ETF联接基金

D.QDII基金

答案：D

解析：QDI1基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等

有价证券投资的基金。

47、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发

布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《基金从业人员后续职业培训大纲》

C、《中国证券投资基金销售人员职业守则》

D、《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

答案为B【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构对于所属已获得基金销

售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》

的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

48、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应

当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案：C

解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

49、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（）。

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币

C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

答案为B

【解析】个人收入在最近二年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在.最近3年内每年超过

30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

50、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

D.投资的风险不同

答案：B

解析：债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期

口；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；投资风险不同。

51、下列不属于系列基金的优势的是（）。

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.降低成本

D.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额

申购或赎回

答案为D,解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以

下两方面：①简化管理；降低成本；②强大的扩张功能。

52、我国市场上出现的公募另类投资基金不包括

A、商品基金

B、上市股权基金

C、非上市股权基金

D、房地产基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。我国市场上出现的公募另类投资

基金主要有以下几类：商品基金；非上市股权基金；房地产基金。

53、下列不属于基金管理人法定组织形式的是（）。

A.有限责任公司

B.股份有限公司

C,合伙企业

D.自然人

答案为D

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

54、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）

计入基金财产。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

答案为C,解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回

贽总额的25%计入基金财产。

55、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是O。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.安全保管基金财产

C.办理基金备案手续

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

答案为B,解析：选项B属于基金托管人的职责。

56、在基金公司面临的操作风险中，以下不属于制度和流程风险管理方法的是（）。

A、基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程

B、建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训

C、建立适当的人力资源政策，避免核心人员流失

D、强化对制度和流程有效性的稽核

答案为C【解析】本题考查风险管理。在管理制度和流程风险时，基金公司应该建立合规、适

用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程，尤其是关键业务操作的制约机制：建

立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训；强化对制

度和流程有效性的稽核。

57、基金对金融结构和经济的作用表现在（）。

A.优化金融结构，促进经济增长

B.为中小投资者拓宽投资渠道

C.促进证券市场的稳定和健康发展

D.促进信息的有效利用和传播

答案为A

【解析】证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。

58、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是（）

A.调整职业关系

B.提升职业素质

C.促进行业发展

D.促进人才进步

答案：D

解析：本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业

发展。

59、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以()为基础收取。

A.净认购金额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购份额

答案：A

解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。

60、()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，()负有复核责任。

A.基金管理公司；中国证监会

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投资者

D.基金管理公司：基金管理人

答案：B

解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

61、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能

不一样B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统

一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信

息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总

部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】BQDH通常是T+2日登记

62、基金公司股东按其在基金公司H资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。关于公司股东

必须承担的义务以下说法错误的是

A、不得以任何方式虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资，不得以任何形式占有、转移公司资产

B、严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的

合法权益

C、熟悉监管要求和公司的制度安排，尊重管理层人员及其他专业人员的人力资本价值

D、股东需要间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息

和资料

答案为D【解析】本题考查相关方的权利和义务。股东不得直接或者间接要求公司董事、管理

层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料。

63、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。

A、持有基金份额

B、持有基金份额及其变动情况

C、申购基金份额

D、申购行为

答案为B【解析】本题考查基金的登记。基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金

注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

64、关于基金销售费用，下列说法错误的是O。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的线定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取

一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

答案为D,解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

65、下列关于投资者教育的内容的说法错误的

是（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】D

66、以下不属于基金募集申请材料的是（）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

答案：C

解析：上市公告书不属子基金募集申请材锌，未提到的还有托管协议草案。

67、基金份额持有人享有的权利不包括O。

A.分享基金财产收益

B.按照规定要求召开基金投资者大会

C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

答案为D

【解析】D项属于基金投资人的义务。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与

分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金

投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料,

对基金管理人、基金托管人、基金俏售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

68、内部控制的总体目标有（）。

I.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运

作的经营思想和经营理念

H.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，

实现公司的持续、稳定、健康发展

HI.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

IV.必须讲求效率和结果，所有的控制制度必须得到贯彻执行

A、I、III、IV

B、II、III、IV

C、I、II.III

D、I、II、IV

答案为C【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：（1）保证公司经营运作

严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理

念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益.，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全

完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、

准确、完整、及时。

69、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.代理发放红利

B.建立并保管基金份额持有人名册

C.负责基金份额的登记

D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

答案为D,解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负

责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥

登记代理协议规定的其他职责。

70、基金客户服务中，售中服务的内容不包括（）。

A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B、推介符合适用性原则的基金

C、介绍基金产品

D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

答案为D【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受

能力测试并细致解释测试结果：推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立

账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

71、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现

重大遗漏B.适当夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来

业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往

业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现

的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的

合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】B

72、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（）的合

规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

A、全程、动态

B、重点、动态

C、分阶段、动态

D、分阶段、静态

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公

司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

73、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。

A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程

B.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主休

C.独立建账、独立核算

D.基金会计核算应当独立于公司会计核算

答案为B,解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确个会计岗位职责，严禁需要

相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立

建账、独立核算。基金会计核算应当独立于公司会计核算。

74、负有信息披露义务的当事人包括（）。

I.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

IV.证券业协会

A、I、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III

答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披

露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

75、有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的

以及

必要的行政手段，对基金巾场参与者行为进行的监督与管埋

B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明

C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等

D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

【答案】B基金监管的首要目标是保障投资人利益

76、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞政府信托基金

C.马萨诸塞投资信托基金

D.美国波士顿投资信托基金

答案:c

解析,：投及基金直正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士

顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

77、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业过小基金，比如：）。

A.小盘股基金

B.成长型基金

C.金融服务基金

D.公用事业基金

答案：C

解析：按行业分类的内容。

78、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：D

解析：相互制约原则的定义。

79、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是（）。

A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期

联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致

B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管埋风险奠定基础，

风险评估的过程只能采用定性的方法

C、控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安

全管理、不相容职务分离等方法

D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活

动

答案为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。风险评估就是识别和分析与实现目标相关

的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性

和定量相结合的方法。

80、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含（）。

A、投资决策教育

B、资产配置教育

C、权益保护教育

D、人身安全教育

答案为D【解析】本题考查投资者教育的内容。综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育

主要包含三方面的内容：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

81、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人大会相关事项。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当

至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方

式等事项。

82、关于交易型开放式指数基金(ETF),以下说法不正确的是()。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现折价或溢价交易

答案为D,解析：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅

溢价交易现象。

83、资产管理的本质O。

①受人之托，代人理财

②风险和收益相几配

③“卖者有责”

④“买者自负”

⑤保证最低收益

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③@@

答案为C

【解析】资产管理行业帮助投资者进行专业行投资，但是不保证最低收益。

84、根据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金

A、法律形式B、运作方式

C、资金来源和用途D、募集方式

答案：D

解析•：根据募集方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

85、基金合同所包含的重要信息不包括()。

A.基金的持有人结构

B.基金的投资方向

C.基金的运作方向

D.基金的投资基本要素

答案为A,解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方

面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基

金合同终止等方面的信息。

86、()不是基金管理人的职责。

A.安全保管基金财产

B.向基金份额持有人分配收益

C.编制中期和年度基金报告

D.计算并公告基金资产净值

答案为A

【解析】安全保管基金财产是基金托管人的职责。

87、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()

年。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案为D,解析：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限

不得少于20年。

88、根据基金投资适当性匹配原则，以下说法错误的是

A、C1型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务

B、C3型普通投资者可以购买R3风险等级的基金产品或者服务

C、C2型普通投资者可以购买R4风险等级的基金产品或者服务

D、C5型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务

答案为C【解析】本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。基金募集机构要根据普通

投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：①C1型（含最

低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务；②C2型普通投资者可以购

买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务；③C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等

级的基金产品或者服务;@C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务;

@C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。

89、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生

效不足（）的除外。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

答案为A,解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,

但基金合同生效不足6个月的除外,

90、基金所募集的资金在法律上具々独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、

债券分行的组合投资。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投资咨询公司

D.证券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人进