金融个人工作总结简短

金融个人工作总结简短

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金融个人工作总结简短篇1

一年，本人在党总支、分管行长、会计主管的关心指导下，配合营业室各位主任，认

真执行营业室”以会计基础工作规范化管理为中心，以提高会计核算质量，防范金融

风险为重点，扎扎实实地开展工作”的这一工作主线，经过营业室全体人员的精诚合

作和自身的不懈的努力，营业室各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到

了更好的锻炼。截止一年12月20日营业室储蓄存款达13417万元，比年初新增4702

万元，新增代发工资户4653户。尤其是今年1月份储蓄专柜存款突破了亿元大关，新

创储蓄专柜历史。现将我本人在_年一季度的工作情况总结汇报如下：

1、加快思想观念的转变

经过一年的岗位调整，我本人被聘任为“8级执行会计师”，在新的岗位面前，我一

再告戒自己尽快找准位置、进入角色，因为营业室不允许有无所事事的人。卸掉了部

分管理方面的担子，我把精力集中到抓前台业务和产品营销上，尤其是对储蓄存款及

相关新产品的营销，更是紧抓不敢松懈。进入一年，通过认真学习领会我行的一系列

职工大会、中层干部会议及我行的第一次“经营分析会议”的会议精神，新一届领导

班子超常规、跳跃式发展的崭新思路，既激发了营业室全体人员的工作热情，同时也拓

宽了我本人的工作思路。“求生存”压力变成了动九在劳动竞赛中以求生存、促发展

为主题,不断加大工作力度,在充分挖掘各方面潜力的基础上,针对实际情况，站在快速

发展的高度上,我和营业室主任客观分析了面对存款增量份额与其它行的差距,在会计

主管的指导下详细制定了工作计划和方案，切实遵循行党总支确立的“大发展、大市场、

大营销”的工作思路，在土地补偿资金归集、职工买断资金代发、收复失去的代发工资

阵地、集团企业工资源头上及来兖投资商找突破点，巩固扩大了营业室的客户群体。营

业室作为核算主体行，是全行各项工作的枢纽，是全行会计核算的中心。要提高我行

的会计管理水平和会计核算质量，必须从营业室的会计基础工作抓起。按照内部控制

制度的要求，通过对营业室不同岗位、不同业务种类进行认真分析，重新制定和细化

了岗位职责，调整了轮岗制度，严格了操作流程，制定了钱箱现金管理办法、钱箱单

证管理办法、证券业务管理办法、凭证整理装订办法、会计差错考核办法等一系列管

理规定。明确专人对钱箱现金、单证、重点会计科目及帐户进行实时监控，确保出现

问题，及时发现，及时解决。同时通过制定二次分配办法，将营业室人员的绩效工资

与业务量、存款任务完成、核算质量、服务质量、劳动纪律等内容相结合，打破了分

配上的“小锅饭”“小平沟”，促进了各项任务目标的完成和服务质量、核算质量的

提高。

此外我本人积极投入到吸存增储的热潮中去，班上谈存款、班下跑存款，以自身的

行动启发引导前台柜员提高存款意识、指标意识。并和同志们总结了“新客户以服务

吸引，老客户用感情稳固”这一经验，3月份一个一年存入营业室1000美圆的老年客

户密码遗忘，我先后4次上门为其办理挂失解挂手续，该客户非常感动，将其他银行

的各种存款都转存到营业室来。为了提高自身和营业室人员的业务素质，保证我行会

计核算质量，我们制定了详细的培训计划和文件传阅学习制度，利用业余时间组织营

业室人员进行会计业务、会计法规学习和职业道德教育，此外，我还积极参加夕亍里举

办的统一.业务培训，学习中，注重实效，不走过场，使自己的业务知识趋向全面，业

务操作更加熟练规范。

2、以身作则，努力学习内控制度，提高工作效率。

—年本人和营业室主任在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照内控制度的

要求，研究不同业务量、不同业务种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了

会计岗位职责，严格了操作流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应

的职责。同时，根据上级行的要求和我行各网点的实际情况，今年先后参与制定了钱

箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计

差错考核办法等一系列规章制度，进一步规范各网点帐务，使我行的核算手续更加严

密，业务办理程序更加安全科学，做到了相互制约、职责分明。强化了内部捽制，提

高了工作效率。在日常工作中，通过主动观察和总结，发现问题和业务操作中不合理

的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点提醒，起到了警示建议

作用。

3、努力提高自身服务和业务素质。

优质文明服务是金融行业永恒的话题，但如何落实行动上，彻底改变我行社会形象,

营业空全体人员确实动了一番脑筋。一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存

款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，彻底更新了观念，以客户满意为

标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。二是把业务技术和熟练程

度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。

虽然我们营业室尽心尽力的搞服务，但是，因各种因素，营业室的服务质量仍是不尽

人意。三是努力学习新业务知识大力拓展业务营业室的业务领域，创造良好的发展环

境。对于我本人来讲，尽力做到了“三个服务”。一是给客户服好务，由于我主要任

务是分管前台，柜员几乎每天都有不好处理的业务和客户介绍给我，本着“客户就是

上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是

带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑腌。就这样，有的客户甚至已经和

我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给本营业室的柜员服好务，不论柜员

业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动

关心和帮助。三是给各网点服好务，因营业室是全行业务的中心枢纽，我和各网点的

业务联系也较为频繁，工作中不论网点因设备问题或业务问题找到我，我都能积极为

他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。4、做好新业务学习和营销工作

今年，可以说是我行产品的营销年，今年以来我行新的金融产品层出不穷，我本人

也抓紧时间在最短的时间内领会新业务，掌握新技能，把我行的产品营销作为今年的

重点，大力宣传和营销我行产品，同时指导、协助其他网点开展新业务的推销活动，努

力发展中间业务。截止到年底，由我主持办理的基金业务有

十余种，金额近200余万元，代理记帐式和电子国债200余万元，在市行排名中名

列前茅。我还在行里的安排下对全行柜员就网上银行、CALLCENTER系统、贷记卡业务、

VIP客户等新业务进行了多次授课。

5、身先士卒，起到党员的带头作用

—年是建设银行重大改革的一年，在一年中，我本人除认真学习与改革相关的文件

精神，作好心理准备外，还积极主动的和营业室的同志们谈改革，探讨改革的必要性

和必然性，加强同志们对我行改革的信心，端正同志们对改革的态度。日常工作中，

自己身先士卒，加班加点工作多干，主动关心帮助他人，发现问题及时汇报，主动解

决。尽的努力体现出一个党员、一个中层干部应起到的带头作用。

_年是繁忙而紧张的，我本人在会计主管的指导下和同志们的帮助下，各方面有了

一定的进步，但仍被许多缺点和不足所束缚，如对一些问题上强调客观困难多，没有

法相提并论，但总算是找回了以往营销的自我状态，让延中的个金业绩在挣扎中慢慢

起色。所以，我始终敢于期许阴霾总有消散之刻。

三月份过去了，犹冷，天气阴晴不定。

开一季小组会的时候，成时写完月结竟然变成了我身上的一抹亮色，这是领导客气

了。似乎除了营销之外的工作我都很出色。必须承认，—延中个金营销的头并没有开

好。

些许讽刺，说营销羸弱了一些，可我觉得自身的服务水平是在不断强化当中的，这

可能单从数据化的报表上是细究不出来的。比如，我一向以为作为理财经理最大的工

作是发现客户，继而了解他们的需求，然后配置符合其自身风险能力和收益要求的产

品给他们，再追踪，把服务加深，以期可以挖掘出客户更深的理财需求。这个过程，

是需要用专业学识、金融市场的资历乃至人情交往的情商去构成。不是说，客户来了,

他告诉你要买什么，然后我准确地利索地帮ta做好，如果是一个低柜，那么我可以得

8分。但是，始终别忘了，我是理财经理，理财经理是用来发掘甚至创造客户需求，

继而把合适的产品卖给他。如今，我相信很多驻网点的理财经理都遇上将理财经理当

低柜使的惶惑，在目前尤其是银行理财产品销售的程序无法改善，整个支行理财经理

驻点机制无法改革的情形下，我们怎样脱身出来去做一个非低柜的理财人员。面对纷

繁复杂的理财产品申购，如果无法需求再造让其转投保险基金的话，通过便捷的网银

去完成成了一种思路。和直愣愣的柜台填单处理，网银的优势无与伦比，这里不一一

详赘。这里也有一个问题，就是怎么让那么多人接受我行网银，使用网银。这里也是

我所要说的服务水平。这个引导过程需要时日，关键点在于自身必须对我行的网银了

若指掌，充分认可我行的网银，并且有网银实战的经验。说起实战的经验，我个人放

弃了使用可以免费得到的usbkey证书，因为ukey证书由我父亲开通，我自己则用文

件证书，母亲则使用‘自助注册’。这样的话，我就能了解到目前我行仅有的这三种

网银注册方式的功能以及便用。仟何网银疑难杂症，在我面前都可以迎刃而解。在我

的极力普及及推广之下，假以时日，我敢说延中申购理财产品的客户中，95%已在网银

的体系中运行这些产品了。很明显，我完全有理由说我能腾出手来在理财经理的场面

上有所作为。只是业绩，还不如其体现得那么快。

至于业绩。领导在会议上时常会委婉地提到延中资源相对不是那么上等一一其实，

我在想，再怎么没有质优量大的客户资源，就堂堂一个曾经的支行，熙熙攘攘的大堂,

二三亿的储蓄存款，日十几笔的定期存款，每逢十号，排着队嚷嚷着要买国债的架势,

每日只是从中化取二三万的保险增量，凭此应不是什么难事吧。我也想找些为不尽如

人意的业绩开脱的借口托词，奈着实难以启齿。至于指标，尽管这个名词始终萦绕着

让人头痛，但从当时最近会议上公布的指标来看，单论保险，单以延中资产规模下发

的指标30万，仅单天工作日1.5万的销量。真心认为，这个指标不算高，更不算遥不

可及。

金融个人工作总结简短篇3

匆匆忙忙中，不平凡的20_年悄然而逝。在这一年中，全省联网，通存通兑;贷款

的五级分类;村级信用站，支农联络员的撤并;信用社的变化可谓为翻天覆地。—信用

社在新一届班子的带领下，团结协作，上下一心，取得了持续九个月综合指标全联社

第一的可喜成绩。我能够立足本职，勤奋工作，圆满完成领导交付的各项任务。现将

一年来的工作总结

1、时刻不忘学习，提高自身素质。一年来，社内每月组织员工学习，营造良好的学

习氛围。我能够按时参加，并认真作好笔记。五月份，参加了组织的系统上线的业务

培训，经过几天的日夜刻苦学习，成功结业。扩展领域，不断学习信贷知识，并参加

了信贷员资格考试。工作之余，观看《亮剑》等精典电视剧，学习公关礼仪，使我的

自身修养，思想素质有了根大提高。学习李云龙，如何出奇制胜;学习独立团，如保精

诚团结，从弱到强。并与工作实际相结合，从中悟出新思路，新方法。

2、大力发展存款，壮大资金实力。三月份，我利用定期免征利息税的大好时机，深

入各村，积极宣传。通过组织车队，音响，张帖海报，发放传单等形式，使大好消息

迅速传到千家万户，起到了很好的宣传效果。在社领导的协调下，挖来了新储源，以

前为邮政储蓄代办的人员，纷纷为我社服务，成了我们的联络员。平时对专柜所辖的

代办站，联络员多次走访，密切关注存款动向，作好统计，每日上报。一分耕耘，一

分收获。截止10月底，专柜较年初上升800余万元。

3、尽职尽责，力争尽善尽美。一年来，我能够认真遵守信用社的各项规章制度，严

格约束自己。在自己平凡的岗位上，不计个人得失，不讲条件，工作一丝不苟，力争

追求圆满。在办好业务的同时，定期对信用站，联络员召开会议，交流揽储经验，学

习典型案件，做到警钟长鸣。在三秋期间的案件高发期，大宗款项实行社内车接车送;

平时办理业务，要求二人同行。严格的防范措施，使一年来未发生一起刑事案件。

4、不断创新，笔耕不辍。在完成本职工作的同时'勇于担起—社通讯报导报送的重

任。在日常工作中，时刻不忘寻找其中的热点，亮点，先进典型事例，好人好事等.

工作之余，值班夜里，将材料整理润色，并以通讯形式及时上报联社办公室。讨出总

有回报，汗水不会白流。一年来先后撰写通讯报导23篇，其中在《—农信》报上发表

16篇。

5、以社为家，美化社容。今年来，新一届班子投入了大量人力，物力对办公设施，

外部环境进行了改造。营业室内外焕然一新，特别是对营业室门前的地面重新硬化。

在东边空闲处安置了健身器材。优美的环境更需要我们用心保持，每天我能同大家一

起将营业室内外认真打扫，力争作到一尘不染，以优美，整洁的环境的环境吸引储户。

营业室外，彩旗飘飘，铁树尚肯。使信用社成为—街上一道亮丽的风景。在大院内，

东西两个黑板遥相呼应。我能用其所长，搜集精典小故事，名言警句，宣传信息等，

出黑板报20余期，为信用社文化建设尽自己的一份力。

6、顾全大局，忍痛撤并信用站，联络员。十一月份，按照中国人民银行，银监会的

文件精神，对我社辖区内的九家信用站全部撤并。我能够同领导一起，深入各个村站,

作好认真的安抚工作。并将当月手续费，一次性补偿金及时发放。使广大代办人员能

够认清形势，思想很快转变，情绪稳定，得到了平稳过渡。并对村站储户作好解释工

作，使村站存款能够继续保持，为社所留。

7、兢兢业业，鞠躬尽瘁。一年来，我时刻以大局为重，深知自己责任的重大，不敢

有丝亳的松懈。为很好完成自己的本职工作，主动放弃休息时间。一年来，请假休息

不超过十五天。地里的农活，家里的琐事，我很少顾及。看到父母妻子的责备，看到

孩子躺在病床上渴望挽留的泪眼，我的心都碎了，想想自己的工作，我不能休息。只

能乞求他们理解，我也是身不由己，欠他们太多，太多。

工作中的不足：回顾一年来的工作，自己仍有不足之处，主要表现在以下几个方面:

1、吸收存款时储源不足，以后还得多方寻找。

2、业务能力方面提高不快，对信贷，结算业务不太精通，还需要努力学习。

3、方字材料写作不高，以后仍需多写多练。

下年工作打算：

20_年，我将认真弥补自身不足，学习业务知识，提高自身素质，履行工作职责。

当好领导的助手，扑下身子，多挖储源，发展更多存款。多写多练，提高自己的写作

水平，力求上进，为一信用社的发展，作出自己应有的贡献。

回顾一年来的工作，我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，我对以后的工

作充满信心。票据置换的兑付，全省通存通兑的开始，全国结算的畅通。使我们的工

作如虎添翼。我相信，信用社明年的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩！

金融个人工作总结简短篇4

从20_年11月30日入司已经三个月时间，在此期间公司领导和同事在工作和生活

方面给予我很多帮助。公司客户服务中心刚上线阶段，通过日常工作学习自己对客户

服务中心建设和客户服务行了更高的认知，同时积极与领导和同事进行沟通，尽快的

融入了—证券这个集体。在试用期阶段自己主要负责完成以下工作：

1、由于公司客户服务中心的客户服务平台正处于开发阶段自己进入公司，利用之前

的工作经验自己首先提出客户服务平台功能需求，在20_年12月14日和12月22日

组织总部和营业部客户服务中心工作人员对客户服务平台进行测试，同时将测试结果

及时反馈给金正公司工作人员，并且与金正公司工作人员进行沟通商讨对客户服务平

台的功能完善，并于20_年1月15日完成功能完善建议提交金正工作人员；

2、负责公司客户服务中心质检管理办法编辑，并且协助完成公司客户服务中心管理

办法制定及公司客户服务中心规范用语编辑，完善公司客户服务中心制度体系建设；

3、每月定时对总部和营业部客户服务中心话务进行抽查质检，并且将话务中存在的

问题进行汇总发送给各相关工作人员，并对质检问题进行沟通，同时每月提交客户服

务中心质检月报，通过此项工作来提高客户服务中心服务水平；

4、从20_年1月客户服务中心客户服务平台坐席系统上线之后，开始接听客户咨

询电话，通过在接听客户电话过程中来促进业务知识的学习，同时提高自身客户服务

意识；

5、每日组织客户服务中心人员的晨会，通过晨会来了解当时市场资讯，共同学习每

日疑难业务知识和新业务知识，同时学习公司近期工作任务与重点；

6、针对客户服务中心工作流程和标准使用语及相关工作对北京营业部相关工作人员

进行培训，通过培训学习了解客户服务中心工作流程和提高服务认知；

7、在总部和营业部客户服务平台坐席系统上线之后，指导营业部通过坐席系统完成

新客户回访工作，并且及时解决营业部外呼人员在外呼过程中出现的问题；

8、根据公司领导要求同时为了加强公司各部门业务相通，每日收市后负责搜集整理

当日疑难业务，并且每周将疑难业务汇总发送总部经纪业务部各位领导和各营业部客

服主管。

通过以上工作任务的完成自己发现在很多方面仍然需要改进：

1、加强业务知识的学习，通过不断的接听客户咨询电话过程中发现对于公司很多业

务知识方面自己仍然需要加强学习，从而才能提高而客户的服务水平；

2、加强团队沟通协作，加入新的集体之后，并且在公司客户服务中心建设阶段必须

很好与领导和同事沟通才能保证各项工作的开展与完成，尤其根据公司客户服务中心

发展目标，积极加强与各营业部客服主管的沟通;3、对于公司客户服务中心建设阶段,

应该利用自己之前的工作经验与客户服务中心运营管理的认知加强创新能力，寻找合

适公司客户服务中心建设的方式方法。

在正式成为_证券的一员之后，根据试用期发现的不足认真改进，同时积极完成公

司领导分配的任务工作，对公司客户服务中心建设工作作出自己的努力。按期完成总

部和各营业部客户服务中心客户服务平台坐席系统的上线工作，认真协助公司各营业

部客户服务中心的上线工作，同时认真协助完成对公司客户服务中心制度建设，而且

加强对自己今后负责的客户服务中心呼入组的团队建设管理，积极主动配合领导和同

事开展各项工作。

金融个人工作总结简短篇5

—年9月我在唐山市商业银行做了为期3周的实习。唐山市商业银行是一家股份有

限公司，就是人们通常意义上所说的地方性银行。巨前，唐山市商业银行经营的业务

品种主要有：人民币业务,吸收公众存款，发放短期，中长期贷款，办理国内结算业务，经

中国人民银行批准的其他业务，而地址在建设南路78号，规模还算可以。

唐山市商业银行开办的人民币储蓄业务种类有：活期储蓄、整存整取、零存整取、

存本取息定期储蓄，通知存款、定活两便储蓄、教育储蓄。

外币储蓄业务：可存入货币为美元、日元、英镑、港币、欧元。存款账户分为外汇

账户和外币现钞账户。

消费贷款业务有：个人住房按揭贷款、商铺按揭贷款、家居装修贷款、汽车消费贷

款、教育助学贷款、大额耐用消费品贷款、个人储蓄存单小额质押贷款等。

银行按业务不同划分业务部、核算部、客户服务部、后勤部等。尽管时间有限，但

我会努力掌握一个大体的银行运作框架和了解自己需要熟练的技能。

客户服务部工作，包括发送回单、指导客户填各种单据、主动推销信用卡等金融产

品。在我国现有商业银行大同小异的金融产品竞争中，银行制胜的关键在于服务质量。

以大堂服务为出发点的一系列客户服务是银行能否把客户从晶牌尝试者发展为品牌忠

诚者，进而成为品牌推广者的焦点所在。以客户为中心，高质量的客户服务是商业银

行营销工作的出发点。

我在体会最深的一点就是银行为实现利润最大化，在控制风险和成本上做出的不懈

努力。个人汽车消费按揭贷款和个人住房按揭贷款是近年来在我国银行业新兴的个人

业务产品。虽然此类个人消费贷款在国外一直比较普遍，但由于有较大的风险和成本,

国内银行很少涉足。然而面对不断开放的市场和不断扩大的需求，银行竞争的焦点必

然就逐渐集中在个人业务这块大蛋糕上。

首先在风险控制方面，咳算部严格按照人民银行对该类业务的规定办事，从审核贷

款人的申请书到调查贷款的可行性、联系保险公司，再到一步步核实，最后报领导批

准发放贷款，都有一套标准的程序。由于按揭贷款属于长期性贷款，银行对违约率的

控制是极其严厉的。由于汽车相比楼宇属于动产，汽车消费贷款的风险相比住房贷款

就更高一些。因此银行对汽车按揭贷款的控制就更为谨慎。在贷款发放后漫长的管理

阶段，若借款者拖欠贷款达到3期，银行方面就可以提出诉讼或是扣押车辆。

其次在成本控制方面对市场是抓大放小，也就是要尽量做批发性'业务而不是零售性

业务。尤其是在做住房贷款上，批发性的业务大大节约了人力财力，监控也较单个住

房贷款容易。这一点我很有体会，在我实习的三天生，就有不少发展商来跟银行谈批

发性业务。这种直接的沟通，仅就个别有问题的借款人提出建议，因此省去很多琐碎

的环节（尽管还是有许多琐碎的工作要做：）。我从抄录客户资料、装订文件、送请行

长审批等等这些琐碎做起，亲身感受到每一步琐碎的重要，真的是一步也不能少，一

步也不能马虎。一个小小的失误可能带来的损失不仅仅是一个客户，而是一个潜在的

客户群。

业务部是由原来的信贷部转变而来的，主要业务是为企业提供贷款，长期以来就是

银行获取利润的关键。传统的信贷部主要为企业提供长期或短期贷款，从中收取贷款

利息。贷款数额越大，获利越丰厚，相应风险越大。现代商业银行的信贷部开发出多

种为企业服务的产品，像发展中心的业务部除传统的贷款业务、票据业务外，还有保

证业务（开立境内保函），保理业务（有追索权的融资保理）和代理业务。

金融个人工作总结简短篇6

20_年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有

所提高，面对县城经济不发达的情况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰

苦努力，个人经营业务成绩显著。

一、各项指标完成情况及采取的措施

（一）、人民币储蓄存款超常增长，净增9513万元，完成分行下达任务的317灯采

取的措施有以下5条。

1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。

因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算

账，并关注同业动态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经

常深入一线研究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。

2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，

深入企业单位积极营销，在去年营销4025户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增

代发工资3235户。教育储蓄新增户万元。

3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办

员同工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核

兑现，充分发挥其杠杆作用。

同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励1.5元，对大额存款、

挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行

员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考

核占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办

业务抢办优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。

4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行

竞争，将铝业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金

550万元，12月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。

5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。

发挥舆论先导作用，同时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区

域经济的知名度。

（二）、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华

县地域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外,

对个人营销半年以上每万元贷款奖励50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。

（三）、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。我

们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收

入的积极性，杜绝了跑、导，滴，漏现象.其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120

分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡奖励5元的

激励政策，全年新增发灵通卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，

两年发灵通卡1.1万张，灵通卡年费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款

也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷方便的特点，提供优质服务，个金结算收入

16.4万元，较上年多增7.3万元。再次是大力发展寿险营销业务，主管行长亲自带领

有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何

接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练，举行银保联欢会等,

大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险400多万元，实现中间业务收入

近9万元，较去年多收入6万元。

（四）、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了《华

县支行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种

单项业务奖励办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目

标管理，按月考核通报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。

二、几点体会

一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作,

网点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个

方面的体会。

（一）、用政策调动积极性是前题。

运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积极性，20_年以前全行代发工

资有4000户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，

每营销代发工资1户奖励1.5元的激励政策后，原有的代发工资全部代发，20_年、

20_年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代

发，员工加班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入奖励个人

100元，员T就走出柜台，深入企业单位营销.同时我行每月考核用正式文件通报，

透明度高，工资虽拉开了差距，积极性却有增无减。

（二）、领导带头是关键。

行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城南、瓜坡分理处和网

点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了铝业公司离退处、露天矿、铁路医院、

铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等13个单位

的代发工费，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤并

的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处

主任采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲拧的竞争,

使6个单位的1156户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只

能是望洋兴叹。

金堆铝业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行

长、金堆分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我

行。由于领导带头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。

（三）、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。

存款就有流失的可能。我们始终把服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从

国内外文化背景、形势发展、周边实际等各种因素充员工进行观念引导，先从思想上

解决员工对优质服务的认设问题。大多数员工也逐渐认识到领导克难攻坚把业务营销

回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质文明服务工作规范督促检查,

强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。

三、存在问题及20_年的工作设想

（一）、存在问题：

1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服

务质量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行，加之铝业公司职工增资一次性补

发全年1700万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有600万余额要流

失，面对同业不计成本的无序竞争，20_年的储蓄存款将增加不小的难度。

2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使20_年

后儿个月代理营销保险业务缓慢，个别月份儿乎为零，新产品的收入又不理想，20_

年代理保险营销不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业务收入。

3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一

线的艰辛劳动有一定差距。

4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务营销缓慢，理财金账户完

成了3户，银证通还无一户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任

务，估计20_年也不容乐观。

（二）、工作设想

1、工作目标

（1）,储蓄存款确保完成2500万元，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。

(2)、个贷营销50万元，力争完成70万元。

(3)、中间业务目标35万元，力争完成40万元。

(4)、灵通卡20—张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。

2、工作措施

(1)、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、

各网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。

(2)、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配办法和单项业务奖励办法,

充分发挥激励杠杆作用是20_年的重点工作。

(3)、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好铝业公司大户营

销工作。

(4)、在代发工资上重点是做好已有的1.1万户代发工资的巩固工作。由于同业竞争

愈演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥20_年我们要重点做好代发工资

的定期回访工作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点，大部分要用在业

务巩固和发展上，以密切银行和客户的关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系,

通过营销理财金账户密切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。

(5)、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结

算工作的服务质量，做好各项代理业务工作，特别要做好代理保险营销工作，做好电

子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收入。

(6)、做好宣传和柜面服务工作，管理好ATM机，提高其使用率，减轻柜面压力。

金融个人工作总结简短篇7

本人自—年12月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单位领导和同事们

的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了较大的进步。现向单

位领导和同事们就我一年来的工作汇报如下：

一、在思想匕通过参加工作和单位组织的一系列学习培训，使我深刻地意识到学

习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我，对集体荣誉感和大局意识

是那样的淡薄，更不懂得叶么叫做解放思想。工作一年了，从工作到生活，从生活到

实际，每一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们，尤其是从事一

线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：

把一件事重复地做好就是成功的道理!面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立

正确的金钱价值观。安全保卫，大于天，我们必须时刻提高安全防范意识，加强内控

管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。

二、在工作上，继续保守良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教

和学习，做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合

自身工作实际，进行自查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于思

考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，

怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工

作，只会给自己增添更大的负担和压力。后来，通过不断实践和摸索，我也终于克服

了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到熟悉，从紧张不安到镇定自若。现在，工作

对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇高的使命。

三、在生活上，从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到独立，这是一

段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏，我已经开始学会自己理财，以前只知

道没钱就向父母伸手的我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的

作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好自己的每分每秒，

什么事情也都只有靠自己去处理，再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后,

有时遇到加班可能就要很晚才能回家，也有时因为工作需要，就连休息也都在加班加

点。当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就是工作，虽然有些累,

但却是那样的充实而有意义。

当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟，工作上不

够主动，生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到最

好。在接下来的一年中我能够做的更加好。

时间过的真快，转眼工作己经一年了，回首往日的点点滴滴，心中不由得掀起了一

阵沉思。总之，工作短短的一年，却是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年,

也是我对农村金融事、也由陌牛进而熟亲、热爱并愿意为之终牛默默奉献的一年。

最后，籍此20_来临之际，衷心祝愿我区—事业兴旺发达，再创佳绩!祝我区农信

全体同仁在新的一年里：身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意！

下面我们公司明年的工作计划：

一、建立金融工作网络，做好区金融工作

拟定在年初建立区金融工作领导小组，由政府分管领导任组长、发改、经科、财政、

工商、税务等政府部门参与，各街道为成员单位的区金融工作网络体系，有效开展区

域性金融工作。

二、加强农村小额贷款公司监管检查、落实长效机制

（一）、进一步充实监管力量，加强对监管员的专业培训及业务交流。

（二）、做好日常动态监测。计划每月按要求做好6家农贷公司监管报表，将农贷公

司数据与监管系统数据进行比对分析，对数据出现不一致的情况下及时与农贷公司联

系，找出原因，及时更正或进行情况说明。如果发现3个70%偏低或者贷款利座、不

良贷款率偏高等情况，及时提醒农贷公司，要求该公司在今后的经营活动过程进行注

意和调整。

（三）、做好监管评级考咳复查工作。6月上旬，配合市金融办完成对昌融公司的

20_年度监管评级考核复查工作。7月初，配合省金融办完成对鑫鑫、广银和昌信3

家农贷公司20_年度监管评级复查工作。8月末，聘请会计师事务所完成对友谊公司

20_年度监管评级考核复查工作。

（四）、认真履行职责，为农贷公司提供服务。对—公司的营业地址变更，_、—和

—公司的银行外融资等申请，按规定及时进行审批。对—公司申请的财政性补贴和农

贷公司申请的所得税减半等申请及时审核和上报。

（五）、成立—市小贷协会片区活动小组。拟定在今年成立—市小贷协会片区活动小

组，—农贷被推选为首任组长单位，计划在6月份举办第一次活动，10月份举办第二

次活动，重点学习小贷公司管理经验，特别是风险控制方面好的做法和措施。

三、拓宽企业融资渠道、积极推进企业上市工作

（一）、调查走访企业，流理筛选区内拟上市企业，建立名录库，储备后备资源。

（二）、加强对上市后备资源的培育。经初步了解，辖区内有5家企业有上市意向。

（三）、与中介机构开展战略合作。拟定与讦券公司营祗部签订战略合作协议，为企

业提供融资服务，拓展企业融资渠道。

（四）、强化服务指导功能。

（五）、协助拟制订区推动企业上市的扶持政策。其中重点扶持区域内服务业企业及

成长性较好的科技型企业。

（六）、开展银企对接活动。主动与经信科技局企业服务处联系，拟共同开展为中小

微企业融资服务的银企对接活动。

四、开展预防和打击处置非法集资活动

（一）、成立领导小组，统一负责开展预防和打击处置非法集资活动。

（二）、计划在今年2-3月份开展集中宣传活动，为扩大宣传效果，准备宣传海报、

宣传手册和宣传短片，制作横幅和宣传袋，并将宣传材料发放至各街道。在3月初集

中开展举办讲座、设置宣芍台、挂横幅、张贴海报、播放宣传片、发放宣传手册和发

放宣传袋等形式的宣传活动。

（三）、对涉嫌非法集资的情况及时处置。有信息显示，—商务有限公司以养生、

度假、旅游的名义涉嫌非法集资，我们计划与公安分局和—街道即刻取得联系，了解

情况，要求街道上门查看，协助市金融办接访.，安慰涉及的有关人员。

（四）、参与.市涉众型经济违法犯罪案件信息共享平台建设工作。根据市预防和打

击处置非法集资工作领导小组的通知精神，计划认真参与共享平台建设工作，积极提

供相关资料，完成平台测试的工作要求。

（五）、拟定于9月份，协助市金融办完成金融创新服务月系列活动。

五、积极开展筹建科技小贷公司

（一）、上报—小贷公司年度发展规划。

（二）、整理设定—小贷公司设立基本条件。

（三）、初步确定设立地点，拟设在—科技园内。

（四）、积极与有意向企业洽谈，落实主发起人。

金融个人工作总结简短篇8

在这一年中我分管的工作还是财务工作、人事劳资工作，在这一年中有关业务方面

的文件出台了很多，因此，就需要不断改进工作方法和业务水平。在思想政治方面也

应具备“与时俱进、开拓创新、自加压力、争创一流”精神，深刻领会“高举邓小平

理论伟大旗帜，全面贯彻“三个代表”重要思想，继往开来，与时俱进，全面建设小

康社会，加快推进社会主义现代化，为开创中国特色社会主义事业新局面而奋斗”的

真正含义。回顾一年的无论是在业务水平还是思想政治方面都有进步同时也存在不足,

下面就我本人一年的工作情况向各位领导作以汇报：

第一项从四个方面总结一下全年财务工作：

1、建立人员数据库工作。

一财政为控制财政支出，推进会计电算化进程，实行工资统发管理系统，建立人员数

据库是最基础性工作.这预工作已在10月份完成了增人增资、离退休人员数据处理，

减人下册数据上报和信息收集工作，己完成两上两下，目前，只等工资调整和人员变

动时再做数据上报和信息收集。

2、银行帐户重新审批工作。

为清理多余帐户避免设立帐外帐，规范统一管理预算内和预算外资金，我一财政根据

《—市市级行政事业单位策行帐户审批实施方案》文件要求，进行银行帐户的审批，

它是以单位自查为主，进行自查登记和补报登记，这几项工作已经完成，在银行保留

了—财政要求应该保留的限户，并承诺今后不存在错报、漏报、瞒报银行帐户，不擅

自开设、变更、撤消帐户。

3、预算单位清产核资工作。

清产核资工作是一项定期审核固定资产的工作，这是我从接管会计工作以来第一接

触到的业务。这次清产核资工作正适合摸清我委固定资产“家底”，以免国有资产的

流失，全面清查各类财产和债务，并核实人员状况、收入渠道、支出结构等情况进行

自查，按规定没有清查出任何问题，为深化财务预算制度改革和加强我委财产监管工

作奠定基础。

4、财务年终决算工作。

每年的年终决算基本程序都是一样的，每一年的财务年终决算以后，都对增收节支、

帐务处理积累一些经验，同时又发现存在许多不足。今年我感觉在每月的报财政报表

的同时，自行设计的科目明细分析报表给我对本月财务分析帮助很大，对控制预算开

支起到了重要作用。但不足的是在年初立帐时考虑不全面，明细科目还不健全，明年

一定注意这个问题。

第二项工作人事劳资工作：

今年的人事工作较去年轻松一些，主要是工作人员信息采集工作这项工作，现已完

成建立数据库和软盘上报.为明年人员变动的信息采集工作打下基础。搞好本委工作人

员年终考核总结上报，同时做好工资微调事宜。

另外，在完成本职工作以外，积极主动完成领导交办的一些零星事务。

以上是我全年的工作总结，仔细想想，还有许多工作没有到位的地方，比如，计算

机应用还没有在业务工作充分体现，今后我要在这方面多学习，提高微机操作水平，

努力学习业务知识，提高自身素质，为明年我委创建全国科技工作先进市而努力工作。

金融个人工作总结简短篇9

时光荏苒，岁月如梭。转眼我正式进入—银行工作己经四月有余。从20_年10月

15日工作至今，我在领导们坚强的带领和同事们不悌的帮助下，我始终严格要求自己,

努力学习，提高自身素质，—银行的领导以及各位同事给了我很大的支持与鼓舞，他

们的信任与教导使我不断进步。

对于一个来自基层的求职者来说，能够有这样一个机会进入—银行工作，对我来说

是十分难得的机遇。虽然，我来之前有过在—银行工作两年的经历，但在一个不同以

往的工作环境中，我必须从头学起。

一、加强学习，注重业务能力提高

1、我狠抓业务知识。我利用工作之余的时间，紧紧围绕本职工作重点，加强学习有

关经济、金融法律等最新知识，仔细学习《员工守则》和《员工违规积分管理办法》

等。在日常工作中，我虚心向同事请教，积极刻苦钻研新知识、新业务，理论结合实

践，熟练掌握各项服务技能，增强自身业务素质。

2、我加强业务锻炼。融入—银行这个大家庭以来，我主要学习柜面现金等业务，要

做好柜面工作，各项技能必须在原有的基础上加强锻炼。对于我来说，点钞、计算器、

中文录入、个金业务每一项技能都需要加强练习。在网点同事的帮助下，在自己的刻

苦努力下，我的技能水平渐渐提高，这样一来以后上柜柜面办理业务的效率也会随之

提高。营销也是柜而工作的重要组成部分，基金、保险等中间业务也是银行利润的主

要来源之一。为了更好的进行柜面营销，我还需不断向老员工学习请教，在实践中不

断磨练。

二、严于修身，不断提升自身素质

有了业务知识还不够，策行业归根结底属于服务性行业，还得过硬的业务素质和道

德素质。

1、职业作风提升。通过学习职业道德规范读本，我深知作为—银行员工，一定得经

得住考验，经得起诱惑，微笑服务，举止文明。在银行工作存在风险，因此，认真执

行和遵守各项规章制度就显得格外重要，这也是责任心的体现，我自觉养成认了真谨

慎的工作作风，尽可能的将工作中的风险降低。

2、人际交往锻炼。虽然之前我在农业银行有过两年工作经验，但是在工作中还是会

遇到不少的问题，包括工作方式以及与人交际方面的，20_年10月至11月，我跟着

大堂经理学习一月有余，已经在接人待物等方面有了长足的进步。

3、做好日常工作。在同事们需要的情况下，我也会尽自己所能去给大家提供便利，

每天我都做到准时上下班，到营业厅时做好各种开展业务前的准备工作，尽管只是我

的举手之劳，不过我觉得正是这样一个良好和谐的办公气氛，使我在一个祥和的环境

中可以把工作做得最好。

总结这四个多月来的日子，我自我认为取得了很大进步，学到了很多，虽然也犯了

不少错。在此真诚感谢各位领导的关怀与个同事的教导，试用期的结束，并不是真的

结束，而是新的开始，是对我更严峻的考验，我将加倍努力，与—银行同成长，共发

展！

金融个人工作总结简短篇10

本人自20_年_月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在领导和同事们的悉

心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了长足的进步。

记得当初毕业面试的时候，一位考官问我，农村信用社是什么。我顿时哑然，想了

很久，才回答说农村信用社是一个金融机构。除此之外，对农村信用社便一无所知了。

所以，当我被单位录用以后，如何去认识、了解并熟