基金法律法规、职业道德与业务规范复习测试附答案

第页基金法律法规、职业道德与业务规范复习测试附答案1.境外避险策略基金提供的保证有本金保证.收益保证和（）。A、最低收益保证B、最低亏损保证C、零亏损保证D、红利保证【正确答案】：D解析：境外的避险策略基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证.收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。2.高效监管原则首先要求行政监管机构具有（），要赋予行政监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限与职责。A、唯一性B、权威性C、独立性D、完整性【正确答案】：B解析：高效监管原则首先要求行政监管机构具有权威性，要赋予行政监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限与职责。3.下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。A、严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B、公司对所管理的基金应独立建账.独立核算C、对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算【正确答案】：C解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账.独立核算，保证不同基金之间在名册登记.账户设置.资金划拨.账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。4.QDII基金可单独或同时以（）等主要币种计算并披露净值信息。A、人民币B、美元C、英镑D、以上都是【正确答案】：D解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币.美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。5.ETF本质上是一种（）。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、指数基金【正确答案】：D解析：ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。6.我国资产管理行业的机构类型不包括（）。A、基金管理公司及子公司B、信托公司C、商业银行D、房产机构【正确答案】：D解析：我国资产管理行业的机构类型主要有：基金管理公司及子公司；私募机构；信托公司；证券资产管理公司；期货资产管理公司；保险公司、保险资产管理公司和商业银行等。7.某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:

Ⅰ、该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明

Ⅱ、管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等

Ⅲ、该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元

Ⅳ、原合规风控负责人于20X8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告

（2）某资产管理有限公司可向（）推介该契约型基金。

Ⅰ、某高校基金会

Ⅱ、某保险资管发行的资产管理计划

Ⅲ、某券商发行的资产管理计划

Ⅳ、自然人投资者A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：A解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者:社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者。故本题选A选项。8.我国公募基金的募集注册申请由（）负责审查。A、证券交易所B、中国证券业协会C、专家评审会D、中国证监会【正确答案】：D解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律.行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。9.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A、混合型基金B、平衡型基金C、稳定型基金D、封闭式基金【正确答案】：B解析：专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。10.四位一体的基金监管格局是指（）。A、以机构内控为核心、行业自律为基础、行政监管为纽带、社会监督为补充B、以机构内控为核心、行政监管为基础、社会监督为纽带、行业自律为补充C、以行政监管为核心、机构内控为基础、行业自律为纽带、社会监督为补充D、以行业自律为核心、行政监管为基础、社会监督为纽带、机构内控为补充【正确答案】：C解析：对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督机制在基金监管方面的积极作用，形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的"四位一体"的监管格局。故本题选C选项。11.某银行网点宣传该行T+0产品"XX宝""XX宝"对接某只货币市场基金，以下做法合规的是（）。A、向客户宣传该行最新的保本理财产品"XX宝"销售火爆，资金使用方便灵活B、向在该行办理存款的客户宣传"XX宝"和定期存款一样，且收益有时更好，是定期存款的替代品C、向客户推介"XX宝"灵活便捷，并说明由于对接货币市场基金，可能由于垫资额度产生赎回资金不能实时到账D、根据历史业绩，向客户宣传"XX宝"收益率高于3.50%大幅高于活期存款【正确答案】：C解析：A选项不合规，货币市场基金是存在风险的，并不能确保本金安全，只是风险相对其他基金来说较低，A选项宣传"XX宝"是保本理财产品是不合规的。C选项合规，基金销售人员应明确提示投资者注意投资基金的风险和限制条件，告知客户"XX宝"的限制条件是符合规定的。B、D选项不合规，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。故本题选C选项。12.关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。A、基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价B、基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价C、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序D、为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用书面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查【正确答案】：D解析：A选项正确，基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。B选项正确，对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。C选项正确，在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。D选项错误，基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。故本题选D选项。13.关于资产管理的本质，以下表述错误的是（）。A、活动要求风险和收益相匹配B、必须坚持"卖者有责"C、必须坚持"买者自负"D、产品承担保证责任【正确答案】：D解析：资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化，通俗地讲是"受人之托，代人理财"。资产管理的本质具体表现为以下三点:一切资产管理活动都要求风险和收益相匹配;管理人必须坚持"卖者有责";投资人必须做到"买者自负"综上所述，D选项不属于资产管理的本质。故本题选D选项。14.基金管理公司投资管理人员，不包括（）。A、公司投资决策委员会成员B、公司交易员C、公司投资、研究、交易部门的负责人D、基金经理助理【正确答案】：B解析：基金管理公司投资管理人员具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。15.基金管理人内部控制的基本目标是（）。A、确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B、实现公司的持续、稳定、健康发展C、基金及其管理人的财务信息真实、完整D、防范和化解经营风险【正确答案】：C解析：基金及其管理人的财务信息真实、完整既是基金管理人内部控制的基本目标，又是企业内部控制基本的、非常重要的手段。16.下列关于基金管理体系，说法不正确的是（）。A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B、基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等C、狭义的监管方式通常包括市场准入监管与检查及其后续的处置措施D、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、内容的选择、方式的采用等均须以基金监管目标的实现为宗旨【正确答案】：C解析：狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。故C项说法不正确17.某基金宣传材料有以下内容:"基金单位净值达到1.110元后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。"以下表述正确的是（）。A、净值归一符合保护投资者原则B、不可以使用"欲购从速"强调集中营销的表述C、销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺D、在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式【正确答案】：B解析：A选项表述错误，基金宣传推介材料禁止使用"净值归一""欲购从速"等误导基金投资人的表述。B选项表述正确，基金宣传推介材料禁止使用"欲购从速"等强调集中营销的表述。C选项表述错误，基金销售人员禁止违规承诺保本保收益，业绩承诺属于违规承诺。D选项表述错误，基金销售机构不得使用净值归一作为基金推介方式。B选项表述正确。故本题选B选项。18.ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。A、每日开市前B、每日收盘前15分钟C、每日开市后D、每日收盘后15分钟【正确答案】：A解析：ETF基金需按交易所的要求，在每日开市前(D选项符合题意)披露当日的申购清单和赎回清单。故本题选A选项。19.监事会在下列哪种情况下，拥有代表基金管理公司的权利（）。

Ⅰ、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜

Ⅱ、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

Ⅲ、当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查

Ⅳ、当公司与总经理之间发生诉讼时，由监事会代表作为诉讼一方处理有关法律事宜A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：在特殊情况下，监事会有代表公司的权利:（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜(Ⅰ项正确);（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉(Ⅱ项正确);（3）当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查，基金管理人设监事会，监事会向股东会负责(Ⅲ项正确)。综上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选C选项。20.关于债券型基金与债券的区别，以下说法错误的是（）。A、债券型基金一般收益不固定，债券一般收益固定B、债券型基金的风险一般与期限无关，债券的风险一般随到期日临近所承担的利率风险会下降C、债券型基金投资于多只债券，比债券的信用风险高D、债券型基金一般没有确定的到期日，债券一般有确定的到期日【正确答案】：C解析：C项说法错误，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。故本题选C选项。21.基金招募说明书中的重要信息不包括（）。A、基金风险揭示B、基金托管协议摘要C、基金运作方式D、基金销售协议摘要【正确答案】：D解析：招募说明书的主要披露事项包括:（1）招募说明书摘要;（2）基金资产的估值;（3）管理人和托管人的基本情况，及管理人和托管人的报酬;（B选项属于披露事项）（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限;（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;（6）基金份额申购赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等;（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制;（8）基金募集申请的核准文件名称和核准日期。招募说明书所包含的重要信息包括:基金运作方式(C选项属于披露事项)、基金资产净值的计算方法和公告方式、基金风险提示（A选项属于披露事项）、招募说明书摘要等。D选项不属于披露事项。故本题选D选项。22.我国第一只开放式基金诞生于（）年。A、2001B、2002C、2003D、2004【正确答案】：A解析：2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。23.某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金：基金份额面值为1元，募集期为2021年5月6日至5月29日，合同生效日为2021年6月1日。

基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败？（）A、募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人B、募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人C、募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人D、募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人【正确答案】：C解析：开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。24.基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。

Ⅰ、基金宣传推介材料的形式和用途说明

Ⅱ、基金公司督察长出具的合规意见书

Ⅲ、基金代销机构出具的基金评级报告

Ⅳ、基金托管银行出具的基金业绩复核函A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：报送内容包括:（1）基金宣传推介材料的形式和用途说明(Ⅰ项);（2）基金宣传推介材料;（3）基金管理公司督察长出具的合规意见书(Ⅱ项);（4）基金托管银行出具的基金业绩复核函(Ⅳ项)或基金定期报告中相关内容的复印件;（5）以及有关获奖证明的复印件;（6）基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项属于应报送的材料。Ⅲ项这里是基金代销机构对合规性出具复核意见而不是评级报告，所以不属于应报送的材料。故本题选C选项。25.基金托管人（），中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。A、违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的B、连续2年没有开展基金托管业务的C、连续3年没有开展基金托管业务的D、使托管基金财产遭受损失的【正确答案】：C解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务的；（2）违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。26.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这是说基金销售适用性应当遵循的（）。A、投资人利益优先原则B、全面性原则C、及时性原则D、客观性原则【正确答案】：D解析：客观性原则，基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。27.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自（）5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、向公众分发或者发布之日起B、向公众分发或者发布次日起C、向公众分发或者发布第三日起D、向公众分发或者发布第四日起【正确答案】：A解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。28.代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，其有权自行召集，并报中国证监会备案。A、5%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：B解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。29.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。A、基金管理人B、基金投资者C、基金托管人D、基金经理【正确答案】：B解析：基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。30.关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。A、报告期内偏离度的最低值B、报告期内偏离度绝对值在0.2%--0.5%间的次数C、报告期内偏离度的最高值D、报告期内偏离度绝对值的简单平均值【正确答案】：B解析：在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A、C、D选项表述正确，B选项表述错误，应是0.25%--0.5%。故本题选B选项。31.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，营业网点同普通投资者进行有关告知和警示时，应当全过程录音或录像，这些告知或警示包括（）。

Ⅰ、普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的风险，告知申请的审查结果及其理由

Ⅱ、向普通投资者介绍基金产品

Ⅲ、根据普通投资者和产品或者服务的信息变化情况主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性配置意见，并告知投资者上述情况

Ⅳ、向普通投资者销售产品或提供服务前履行特别告知义务A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：通过营业网点向普通投资者进行以下告知、警示时，应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认:（1）普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。(Ⅰ项正确);（2）向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等;（3）根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。(Ⅲ项正确)（4）向普通投资者销售产品或者提供服务前，履行前述普通投资者特别告知义务。(Ⅳ项正确)综上Ⅱ项不属于其告知和警示内容。故本题选D选项。32.货币型基金一般认购费为（）。A、0B、0.50%C、1%D、1.50%【正确答案】：A解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。33.（）是基金职业道德的核心规范。A、忠诚尽责B、廉洁公正C、诚实守信D、忠诚敬业【正确答案】：C解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。34.公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确（）。

Ⅰ、内控目标

Ⅱ、内控原则

Ⅲ、内控措施

Ⅳ、控制环境A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、ⅠD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。此外，还应包括风险评估、信息与沟通、内部控制监督和附则这几个部分。故本题选D选项。35.ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。A、最小申购、最大赎回B、最大申购、最小赎回C、最小申购、赎回份额D、最大申购、赎回份额【正确答案】：C解析：ETF具有下列三大特点：（1）被动操作指数基金。（2）独特的实物申购、赎回机制。ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。36.关于ETF的申购赎回的信息披露，错误的是（）。A、在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回额B、ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志C、在每日开市前，基金管理人需向证券交易所，证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单D、当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改【正确答案】：D解析：ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。A、C选项正确，在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。B选项正确，申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。D选项错误，对于当日发布的申购清单和赎回清单，当日不得修改。故本题选D选项。37.关于股票基金的特点，下列说法错误的是（）。A、风险较高，但预期收益也较高B、以追求长期的资本增值为目标C、是应对通货膨胀最有效的手段D、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利【正确答案】：D解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出.退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。38.关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。A、基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行B、基金管理人是基金资产的所有者C、基金管理人必须独立于基金托管人D、基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构【正确答案】：C解析：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。A选项说法错误，在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任(并不只有商业银行可作为基金托管人)。B选项说法错误，基金份额持有人(而不是基金管理人)，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。C选项说法正确，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份，故基金管理人应独立于基金托管人。D选项说法错误，基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人。基金销售机构是基金市场的服务机构，而不是基金当事人。C选项说法正确。故本题选C选项。39.若基金管理人发生重大的合规问题，公司管理层必须立即向（）进行汇报。A、董事会B、监事会C、督察长D、股东会【正确答案】：A解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况;若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。故本题选A选项。40.（）是合规风险的主要种类之一。A、监察稽核合规性风险B、培训教育合规性风险C、反洗钱合规性风险D、其他合规性风险【正确答案】：C解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。41.下列关于货币市场基金支付功能的机制设计，说法不正确的是（）。A、每个交易日办理基金份额申购、赎回B、每日按照面值（一般为5元）进行报价C、在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配D、每日按照面值（一般为1元）进行报价【正确答案】：B解析：由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能：（1）每个交易日办理基金份额申购、赎回；（2）在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配；（3）每日按照面值（一般为1元）进行报价。42.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是（）。A、技术信息B、经营信息C、内幕信息D、行业发展政策信息【正确答案】：C解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。43.某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:

Ⅰ、该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明

Ⅱ、管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等

Ⅲ、该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元

Ⅳ、原合规风控负责人于20X8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告

（3）若契约型基金已有198名投资者，则该基金还可接受（）作为投资者(假设均满足合格投资者条件)。A、6名合伙人的有限合伙企业B、15名股东的有限责任公司C、3名自然人投资者D、10名自然人投资者成立的契约型基金【正确答案】：B解析：A、D两项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。C项，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人（加入3名为201人不合规）。故本题选B选项。44.放大安全垫的倍数，基金的风险和收益的变化情况为（）。A、风险降低，收益降低B、风险降低，收益增加C、风险增加，收益增加D、风险增加，收益降低【正确答案】：C解析：放大安全垫的倍数，则提高了风险资产投资比例、增加基金的收益。45.根据复制方法的不同，ETF可分为（）。A、股票型ETF和债券型ETFB、完全复制型ETF和抽样复制型ETFC、成长型ETF和价值型ETFD、行业指数ETF和风险指数ETF【正确答案】：B解析：根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。46.基金管理人的基金宣传推介材料，应当报主要经营活动所在地（）备案。A、中国证监会派出机构B、中国银保监会C、中国证券业协会D、证券交易所【正确答案】：A解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。47.货币市场基金的赎回资金一般（）日即可从基金的银行存款账户划出。A、T+2B、T+3C、T+1D、T【正确答案】：C解析：货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。48.私募证券投资基金的投资范围包括（）。

Ⅰ、未公开发行的股权凭证

Ⅱ、基金

Ⅲ、债券

Ⅳ、证券衍生品种A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：C解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金。其中，私募证券投资基金主要投资于传统金融资产。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等（不包括Ⅰ项股权）。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。故本题选C选项。49.（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。A、封闭期的收益公告B、开放日的收益公告C、节假日的收益公告D、工作日的收益公告【正确答案】：B解析：开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。50.下列关于基金市场的参与主体基金当事人的说法，正确的有（）。

Ⅰ.基金合同的当事人有基金份额持有人.基金管理人与基金托管人

Ⅱ.基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人.基金资产的所有者和基金投资回报的受益人

Ⅲ.在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任

Ⅳ.基金托管人在基金运作中具有核心作用，基金托管人的职责主要体现在基金资产保管.基金资金清算.会计复核以及对基金投资运作的监督等方面A、Ⅰ，Ⅱ，ⅣB、Ⅱ，Ⅲ，ⅣC、Ⅰ，Ⅱ，ⅢD、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【正确答案】：C解析：Ⅳ项说法错误，基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计.基金份额的销售与注册登记.基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。51.基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，这体现了基金管理人内部控制的（）。A、健全性原则B、有效性原则C、相互制约原则D、成本效益原则【正确答案】：D解析：成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。52.普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。A、资产累计净值B、份额累计净值C、份额净值D、资产净值【正确答案】：A解析：普通非货币基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息，不包括资产累计净值。故本题选A选项。53.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，可认定为基金的重大事件。A、0.05%B、0.10%C、0.50%D、0.01%【正确答案】：C解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0．5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。54.每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务，这体现了基金客户服务的（）。A、有效沟通原则B、适当性管理原则C、安全第一原则D、专业规范原则【正确答案】：A解析：基金客户服务应该坚持有效沟通的原则。每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。55.根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有（）。A、全球指数ETFB、综合指数ETFC、行业指数ETFD、股票型ETF【正确答案】：D解析：根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF.债券型ETF.商品型ETF等。56.根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）。A、基金从事证券交易的清算交收安排B、基金投资各类证券指令的发送和执行C、基金管理人和托管人基本情况D、律师事务所为基金募集出具的法律意见书【正确答案】：C解析：C选项为必备内容，招募说明书包括基金管理人和基金托管人的基本情况。故本题选C选项。57.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明（）。

Ⅰ.模拟数据的来源

Ⅱ.模拟方法

Ⅲ.主要计算公式

Ⅳ.相应的风险提示A、ⅠB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正确答案】：D解析：对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源.模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。58.我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A、以利润最大化为目的B、以收入最大化为目的C、不以营利为目的D、以指数最大化为目的【正确答案】：C解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。59.下列关于道德的说法中，错误的是（）。A、道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映B、不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的C、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和D、道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【正确答案】：B解析：不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。故B项说法错误60.关于基金客户档案管理与保密，以下表述错误的是（）。A、数据应逐日备份并异地妥善存放B、系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存C、需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度D、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗【正确答案】：D解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A选项表述正确，基金销售机构关于客户档案的数据应逐日备份并异地妥善存放。B选项表述正确，对系统运行的数据，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上至少保存15年。C选项表述正确，对于基金客户档案管理应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。D选项表述错误，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。故本题选D选项。61.某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额(收取销售服务费)，持有期为20日，收取的赎回费100元该赎回费计入基金财产的金额为（）。A、25元B、50元C、100元D、75元【正确答案】：C解析：对于收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为:持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。由题可知，持有期为20日，故应将赎回费全额计入基金财产。C选项符合题意。故本题选C选项。62.下列基金销售机构的基金销售行为中，错误的是（）。A、不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B、不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C、可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D、不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【正确答案】：C解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。63.基金客户服务具有的特点不包括（）。A、时效性B、专业性C、规范性D、灵活性【正确答案】：D解析：基金客户服务具有以下四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。64.关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（）。A、权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现B、投资者权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益C、投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报D、权益保护教育是市场化的要求【正确答案】：C解析：A、D选项表述正确，权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域的体现。B选项表述正确，权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。C选项表述错误，投资者权益保护不能给客户提供回报保证。故本题选C选项。65.某基金管理公司的基金经理甲借用同学的名义开立证券账户，该账户由其实际操控并操作，甲看好某只股票时，其管理的基金买入，该账户也同步买入，对甲的行为，以下说法错误的是（）。A、甲的行为违反了忠诚尽责的基金从业人员职业道德规范B、甲的行为违反了诚实守信的基金从业人员职业道德规范C、甲的行为违反了守法合规的基金从业人员职业道德规范D、甲的行为违反了专业审慎的基金从业人员职业道德规范【正确答案】：B解析：诚实信用的要求包括不得欺诈客户，不得内幕交易和操纵市场，不得进行不正当竞争。题目中没有涉及欺诈客户，也没有说利用内幕信息赚钱，虽然说他操作了2个账户，但是他没有影响市场其他参与者的意图，只是想给自己赚点钱，所以不涉及操作市场。也没有同行业的竞争，不是不正当竞争，所以不违反诚实信用的原则。故本题选B选项。66.基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为（）。A、直销机构、代销机构和第三方机构三种类型B、直销机构和第三方机构两种类型C、直销机构和代销机构两种类型D、代销机构和第三方机构两种类型【正确答案】：C解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。67.基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（）。A、泄露内幕信息、从事内幕交易B、利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动C、泄露因职务便利获取的未公开信息D、利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送【正确答案】：B解析：私募基金从业人员从事私募基金业务，不得泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。本题中王某为了促进产品销售，在渠道交流中透露其投资计划，暗示李某购买股票，该投资计划属于非公开信息，故王某的行为属于泄露未公开信息，利用该信息暗示他人从事相关的交易活动的行为。故本题选B选项。68.关于风险评估，以下描述正确的是（）。

Ⅰ、风险评估可以采取定性和定量相结合的方式。

Ⅱ、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为管理风险奠定基础。

Ⅲ、风险评估是其他风险管理要素的基础。A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ【正确答案】：A解析：Ⅰ项描述正确，风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。Ⅱ项描述正确，风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。Ⅲ项描述错误，基金管理人的内部环境(而不是风险评估)是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。Ⅰ、Ⅱ项描述正确。故本题选A选项。69.以下关于开放式基金的描述中，正确的是（）。A、开放式基金非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B、由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C、开放式基金非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D、基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续【正确答案】：D解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购.赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承.司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故选项A，C错误基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。故选项B错误70.某基金公司管理人及其从业人员违反《私募投资基金监督管理暂行办法》，中国证监会及其派出机构可以采取以下行政监管措施（）。

Ⅰ、责令改正

Ⅱ、监管谈话

Ⅲ、出示警示函

Ⅳ、公开谴责A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：A解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于中国证监会及其派出机构可以采取的措施。故本题选A选项。71.私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A、12B、24C、36D、48【正确答案】：B解析：私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。72.关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（）。A、债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证B、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入C、基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证D、基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域【正确答案】：D解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。债券是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资，筹集的资金主要投向有价证券。故本题选D选项。73.对一般基金而言，基金管理人自受理基金投资者有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。A、2B、5C、3D、9【正确答案】：D解析：对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同）。D项不包含在7个工作日内。74.避险策略基金的安全垫等于（）。A、价值底线超过投资组合现时净值的数额B、投资组合现时净值超过价值底线的数额C、投资组合中风险资产与保本资产的差额D、投资组合中风险资产与保本资产的比例【正确答案】：B解析：投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。75.根据基金的资金来源和用途可以将基金分为（）。A、在岸基金.离岸基金和国际基金B、主动型基金和被动（指数）型基金C、契约型基金和公司型基金D、封闭式基金和开放式基金【正确答案】：A解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金.离岸基金和国际基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金，如我国的“内地香港互认基金”。国际基金是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金，如我国的QDII基金。76.下列关于4Ps营销理论的说法，错误的是（）。A、所包含的营销要素是指产品.价格.渠道.促销B、要把产品的特色摆在首位C、基金公司需要直接面对客户D、为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户【正确答案】：C解析：C项说法错误，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商.经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络的策略。77.一般情况下，股票型分级基金不包括（）。A、母基金份额B、A类份额C、B类份额D、C类份额【正确答案】：D解析：股票型分级基金一般分为母基金份额和A类、B类两类子份额，三类份额各自具有不同的风险收益特征。78.（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A、投资合规性风险B、监管合规性风险C、销售合规性风险D、反洗钱合规性风险【正确答案】：A解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。79.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A、有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议B、有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平C、有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有D、有利于投资者判断是否适合投资【正确答案】：A解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面:（1）有利于投资者的价值判断;（C、D选项）（2）有利于防止利益冲突与利益输送;（3）有利于提高证券市场的效率;（B选项）（4）能有效防止信息滥用。故本题选A选项。80.中国证监会依法履行的职责不包括（）。A、办理基金备案B、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告C、制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施D、任用、解聘基金经理【正确答案】：D解析：中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。中国证监会依法履行下列职责：①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督基金业协会的活动；⑦法律、行政法规规定的其他职责。故D项说法错误81.A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（）。A、再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别B、该次基金份额持有人大会有至少代表13的持有人参加即可召开C、此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的12通过D、由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式【正确答案】：B解析：A项说法错误，B项说法正确，基金份额持有人大会应当有代表12以上基金份额的持有人参加，方可召开。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表13以上基金份额的持有人参加，方可召开。C项说法错误，转换基金的运作方式.更换基金管理人或者基金托管人.提前终止基金合同.与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。D项，《证券投资基金法》无此规定。82.关于基金的合同生效，下列说法正确的是（）。A、基金管理人应当自募集期限届满之日起15日内聘请法定验资机构验资B、中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起5个工作日内予以书面确认C、自中国证监会书面确认次日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效D、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用【正确答案】：D解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A项说法错误中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。B项说法错误自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。C项说法错误83.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。A、基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费【正确答案】：D解析：D项说法错误，基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。84.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A、5；10B、5；15C、10；10D、10；15【正确答案】：C解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。85.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）人民币，中国证监会另有规定的除外。A、1000万元B、2000万元C、3000万元D、5000万元【正确答案】：C解析：基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。86.根据《证券投资基金销售适用性指导意见》的规定，基金管理人需要对基金代销机构进行审慎调查，需要了解的信息包括（）。A、基金代销机构的内部控制情况、管理框架体系、市场推广预算、销售人员学历、持续营销能力B、基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力、持续营销能力C、账户管理制度、年度销售计划、销售人员学历、首发销售能力、持续营销能力D、公司注册资本、信息管理平台建设、账户管理制度、持续营销能力、财务健康状况【正确答案】：B解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择代销机构的重要依据。故本题选B选项。87.关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（）。A、可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准B、可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准C、可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准D、可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准【正确答案】：C解析：C选项说法正确，QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准（而不是以英文为准）。故本题选C选项。88.关于基金销售机构管理的说法错误的是（）。A、销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考查应聘人员B、基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制C、对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册D、基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录【正确答案】：C解析：A选项说法正确，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考查应聘人员。B选项说法正确，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。C选项说法错误，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和职业年检，而不是自行办理。D选项说法正确，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。C选项说法错误。故本题选C选项。89.下列对非公开募集基金运作的监管，表述不正确的是（）。A、除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管B、私募基金管理人不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送C、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告D、创业投资基金，特指投资于未上市创业企业普通股的股权投资基金【正确答案】：D解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股.可转换债券等权益的股权投资基金。故D项说法错误90.下列哪一项不属于基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求？（）A、境外服务机构信息B、境外投资顾问和境外托管人信息C、投资交易信息D、投资境外市场可能产生的风险信息【正确答案】：A解析：基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求包括：境外投资顾问和境外托管人信息、投资交易信息和投资境外市场可能产生的风险信息等。91.下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）。A、信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作B、信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收C、基金管理人的重要