2022年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库（含解析）

2022年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试

题库(含解析)

一、单选题

1.。，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初

创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成

熟，取得上市资格，从而使资本增值。

A、证券投资基金

B、风险投资基金

C、对冲基金

D、另类投资基金

答案：B

解析：风险投资基金，又叫创业基金，也可以看作私募股权基金的一种，它以一

定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是

小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市

资格，从而使资本增值。

2.()是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配

置结论将标的投资于各主动管理型基金。

A、主动管理被动型F0F

B、主动管理主动型F0F

C、被动管理被动型F0F

D、被动管理主动型F0F

答案：B

解析：主动管理主动型FOF是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断

并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。

3.下列不属于LOF与ETF区别的是()o

A、申购与赎回的标的不同

B、申购与赎回的场所不同

C、对申购和赎回的限制不同

D、申购与赎回的登记不同

答案：D

解析：除了选项A、选项B、选项C之外，LOF与ETF的区别还包括：基金投资

的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。

4.(2016年)下列属于基金托管人职责的是()。

A、编制中期和年度基金报告

B、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C、依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜

D、安全保管基金财产

答案：D

解析：D［解析］A、B、C三项都是基金管理人的职责。基金托管人职责的是安全

保管基金财产；基金管理人的职责是编制中期和年度基金报告、按照基金合同的

约定确定基金收益分配方案'依法募集资金、办理基金份额的发售和登记事宜。

5.对符合大额交易标准的，在交易发生后()个工作日内，基金销售机构应向中

国反洗钱监测分析中心报告。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：c

解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监

测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后

5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

6.（2016年）封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动

单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或

其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A、1

B、10

C、100

D、1000

答案：C

解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为

0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数

倍，单笔最大数量应低于100万份。

7.基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展

规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制'运用管理方法、实

施操作程序与控制措施而形成的系统。

A、内部控制

B、外部控制

C、直接控制

D、间接控制

答案:A

解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公

司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理

方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

8.（2016年）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,

在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A、3

B、2

C、1

D、5

答案:B

解析：基金信息披露应遵循及时性原则，该原则要求以最快的速度公开信息，体

现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大

事件发生之日起2日内披露临时报告。

9.QDII与一般开放式基金的区别是（）o

A、申购赎回的币种不同

B、申购赎回的登记不同

C、拒绝或暂停申购的情形不同

D、以上都是

答案：D

解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII,及市场创新产品

的特殊方式）；QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的区别：

（1）币种。（2）申购和赎回登记。（3）拒绝或暂停申购的情形。

10.基金信息披露的禁止行为包括（）。I、虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏II、对证券投资业绩进行预测川、承诺收益或者承担损失IV、诋毁其他基金管

理人、基金托管人或者基金销售机构

A、I、II、川

B、II、IIIxIV

C、IxIV

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏。（2）对证券投资业绩进行预测。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）

诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（5）登载任何自然人、

法人或者其他组织的祝贺性'恭维性或推荐性的文字。（6）中国证监会禁止的

其他行为。

11.目前，我国（）开办上市开放式基金业务。

A、中国证券登记结算公司

B、深圳证券交易所

C、上海证券交易所

D、基金管理人指定的证券公司

答案：B

解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII,及市场创新产品

的特殊方式）；目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。

12.基金宣传推介材料禁止使用O。

A、基金合同生效不足六个月的基金业绩

B、基金合同生效十年以上的基金业绩

C、基金管理人管理的其他基金过往业绩

D、以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩

答案：A

解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业

绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

13.（2017年）“四位一体”的监管格局不包括（）o

A、以行政监管为核心

B、以行业自律为纽带

C、以社会监督为补充

D、以科学技术为基础

答案：D

解析：“四位一体”是以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、

社会监督为补充的监管格局。

14.CPPI是通过比较O,进而调整投费组合的资产比例，实现价值的保本与增

值的投资组合保险策略。

A、投资组合现时净值与投资组合价值底线

B、投资组合现时净值与单个资产价值底线

C、单个费产现时净值与投斐组合价值底线

D、单个费产现时净值与单个资产价值底线

答案:A

解析：CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态

调整投奥组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。

15.基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的（）。

A、表现

B、保障

C、原则

D、本质

答案：B

解析：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先

树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提

升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。本题考察基金

职业道德教育

16.基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，

下列（）不属于这些机制和制度。

A、风险控制制度

B、内部稽核监控制度

C、基金公司投资决策委员会制度

D、信息技术系统管理制度

答案：C

解析：基金管理人需要建立有效的内部控制机制来保障双方的利益，构建良好的

内部治理结构，制定完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。基金管理人的内

部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括：①严格授权控制;

②建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；③严格控制基金财产

的财务风险;④建立完善的信息披露制度;⑤建立严格的信息技术系统管理制度;

⑥强化内部监督稽核和风险管理系统。本题考察内部控制的基本概念及其含义

17.基金销售机构的客户身份费料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销

售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A、5,10

B、10,15

C、15,10

D、15,15

答案:D

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与

销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

18.基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括O。

A、推介符合适用性原则的基金

B、向客户普及基金相关法律知识

C、协助客户完成风险承受能力测试

D、协助客户办理资料变更业务

答案：B

解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客

户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介

绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、费料变更等基金业务。B项

属于售前服务

19.下列关于资产管理特征的说法，错误的是（）。

A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方

B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产

D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实

现增值

答案：C

解析：C项，从受托资产来看，主要为货币等金融费产，一般不包括固定资产等

实物斐产。

20.下列关于ETF和LOF的选项，说法错误的是（）。

A、ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标

B、L0F在申购、赎回上没有特别要求

C、ETF的申购和赎回均以现金进行

D、L0F可以在代销网点或交易所申购、赎回

答案：C

解析：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子证券或商品；而L0F申购、赎回

的是基金份额与现金的对价。故C项说法错误

21.我国基金信息披露的规范性文件中不包括()o

A、《证券投资基金信息披露内容和格式准则》

B、《证券投资基金信息披露编报规则》

C、《证券投资基金信息披露XBRL模板》

D、《证券投资基金法》

答案：D

解析：我国基金信息披露的规范性文件包括：《证券投费基金信息披露内容和格

式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模

板》。D属于国家法律。

22.(2017年)基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起()

个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A、3

B、5

C、2

D、4

答案：B

解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业

务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之

日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

23.监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经()投票通过。

A、全体监事

B、半数以上监事

G全体股东

D、半数以上股东

答案：B

解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举

行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

24.（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

A、加强监管力度

B、制定监管法规

C、加强从业人员教育

D、加强基金管理人的内部控制机制建设

答案：D

解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和

逆向选择问题的主要手段。

25.我国私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。

A、私募证券投资基金

B、私募股权投费基金

C、创业投资基金

D、以上都是

答案：D

解析：私募基金管理机构可以从事私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业

投费基金等募集和管理业务。

26.下列不属于职业道德特征的是。（）

A、职业道德具有特殊性

B、职业道德具有继承性

C、职业道德具有差异性

D、职业道德具有具体性

答案：C

解析：职业道德的特征有：1、具有特殊性2、具有继承性3、具有规范性4、具

有具体性

27.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为Ooi.在签订销售协

议或销售基金的活动中进行商业贿赂II.以排挤竞争对手为目的压低基金的收费

水平III.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准V.采取抽奖、回扣

或者送实物、保险'基金份额等方式销售基金

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：本题考察销售费用其他规范；基金销售机构在基金销售活动中，不得有下

列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对

手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目

或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖'

回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规

的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

28.下列关于股票基金的表述，不正确的是()o

A、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C、股票基金能给投资者带来稳定收入

D、股票基金以追求长期的资本增值为目标

答案：C

解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型

的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。与房地产一样，股票基

金也是应对通货膨胀最有效的手段。本题考察股票基金在投奥组合中的作用

29.有下列。情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。I.不再具

备基金托管资格法定条件的II.连续3年没有开展基金托管业务的III.违反《证

券投资基金法》规定，情节严重的IV.法律'法规规定的其他情形

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、IIIxIV

D、II、UKIV

答案：D

解析：本题考察对基金托管人的监管内容；中国证监会、中国银监会对有下列情

形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管

业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定

的其他情形。

30.基金销售后台管理系统应当符合的要求不包括()o

A、提供交易清算、资金处理的功能

B、提供基金产品信息

C、提供基金管理人信息

D、基金投资人风险承担能力调查

答案：D

解析：基金后台管理系统应当符合以下要求：①能够记录基金销售机构、基金销

售分支机构'网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点

和基金销售人员的管理'考核、行为监控等功能；②能够记录和管理基金风险评

价、基金管理人与基金产品信息'投资资讯等相关信息；③对基金交易开放时间

以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为；④

具备交易清算、费金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数

据交换；⑤具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。

31.根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时，

应该报送给()o

A、中国证监会

B、基金业协会

C、中国证监会在证券交易所所在地的派出机构

D、中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构

答案：A

解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据

具体情况，采取电话提示、警告'约见谈话'公开谴责等措施，并同时向中国证

监会报告O

32.（2017年）根据《中华人民共和国证券投斐基金法》关于基金服务机构类型、

斐格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是Ooi.基金销售机构II.基

金份额注册登记机构川.基金评价机构V.接受基金委托人委托的律师事务所

A、I、II、IIIvIV

B、II、III

C、IXII

D、I、IIxIII

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他

机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估

值核算机构'投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会

计师事务所等。

33.（2017年）基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。

A、完善的内部控制

B、完善的风险管理制度

C、有效的投斐研究团队

D、健全的治理结构

答案：C

解析：商业银行（含在华外斐法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证

券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销

售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应

资格，同时应具备下列条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风

险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与

基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。（4）有安全、高

效的办理基金发售'申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销

售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中

国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的

标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售

结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风

险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处

理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有

关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规

定的其他条件。

34.（2016年）基金管理人授权控制的内容不包括（）。

A、公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职

责

B、公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效

C、股东会'董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健

全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行

D、公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对

已不适用的授权应及时修改或取消授权

答案：B

解析：基金管理人授权控制的内容包括：（1）公司各业务部门'分支机构和公

司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；（2）公司重大业务的授权应当

采取书面形式，授权书应当明确内容和时效；（3）股东会、董事会、监事会和

管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授

权制度的贯彻执行；（4）公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效

的评价和反馈机制.对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

35.下列说法正确的是Ooi.货币市场基金不适合长期投资II.货币市场进

入门槛通常很高III.货币市场基金的投资门槛极低IV.货币市场基金具有支付功

能

A、I

B、IxII

GI、IIvIII

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌

恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理

想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程

度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场

基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金风险低、流

动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投斐拓展为

类似货币的支付功能。

36.（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。

A、《证券投斐基金法》

B、《开放式证券投资基金试点方法》

C、《证券投资基金管理暂行办法》

D、《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》

答案:A

解析：《证券投资基金法》的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。

37.以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是()o

A、主要针对投资额较大的个人投费者和机构投资者

B、基金销售者一般不会安排固定的投资顾问

C、从基金销售开始就“一对一”服务

D、这种服务方式贯穿整个销售过程

答案：B

解析：专人服务是指对投资额较大的个人投费者与机构投资者提供的个性化服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服

务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

38.守法合规的前提是()等行为规范。

A、了解相关的法律法规

B、遵守相关的法律法规

C、熟悉相关的法律法规

D、理解相关的法律法规

答案:C

解析：守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。

39.（2016年）下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。

A、使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B、使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

C、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

D、使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容

答案：D

解析：基金职业道德教育需要完成三个方面目标：①使拟从业者了解基金职业道

德规范的主要内容；②使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；③培养拟从

业者的基金职业道德情感和观念。

40.（2016年）基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是O。

A、对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

B、对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

C、对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

D、对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价

答案:B

解析：基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基

金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应

当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投费人推介合适基金产品的重

要依据。

41.（2016年）在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。

A、证券交易所

B、中国证券业协会

C、专家评审会

D、中国证监会

答案：D

解析：根据《证券投奥基金法》第五十四条，国务院证券监督管理机构应当自受

理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证

券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;

不予注册的，应当说明理由。

42.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是()o

A、一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票

B、股票基金按投资风格可分为六种类型

C、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性

质的不同进行划分的

D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整

答案：B

解析：股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成

长'中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。

43.(2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是()o

A、基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

B、基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C、未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素

D、基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

答案：C

解析：内部控制的成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运

作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

44.基金管理人应在开放式基金申购和赎回的开放日前3个工作日在（）种中国

证监会指定的媒体上刊登公告。

A、一种

B、至少三种

C、至少一种

D、至少两种

答案：C

解析：基金管理人应在开放式基金申购和赎回的开放日前3个工作日在至少一种

中国证监会指定的媒体上刊登公告。

45.在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露

的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。

A、电子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

答案：A

解析：总的来说，XBRL（可扩展商业报告语言）在基金信息披露中的应用将有利

于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率

与质量。

46.根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事

会向（）负责。

A、董事会

B、董事

C、股东会

D、管理层

答案:C

解析：根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事。监

事会向股东会负责。

47.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是O。

A、直销方式仅销售一家基金公司的产品

B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

答案:C

解析：C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基

金销售，专业性强；而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，

对基金的专业知识'产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。

48.债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风

险适中的投费工具。

A、大于

B、等于

G小于

D、不确定

答案：c

解析：债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、

风险适中的投资工具。

49.基金投资者是基金费产的（）。

A、所有者

B、管理者

C、保管者

D、以上都是

答案：A

解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基

金投资回报的受益人。

50.在线特定对象确定程序包括但不限于O。I、投资者如实填报真实身份及

联系方式II、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议川、投资者在线填报风

险识别能力和风险承担能力的问卷调查IV、募集机构根据问卷调查及其评估方法

在线确认投斐者的风险识别能力和风险承担能力

A、II、IIIxIV

B、I、II、IV

GI、川、IV

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线

特定对象确定程序，投费者应承诺其符合合格投资者标准。前述在线特定对象确

定程序包括但不限于：（1）投资者如实填报真实身份及联系方式；（2）募集机

构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；（3）投资者阅读并同意募集

机构的网络服务协议；（4）投资者阅读并主动确认其自身符合《私募投资基金

监督管理暂行办法》第三章关于合格投资者的规定；（5）投资者在线填报风险

识别能力和风险承担能力的问卷调查；（6）募集机构根据问卷调查及其评估方

法在线确认投费者的风险识别能力和风险承担能力。

51.道德规范的表现不能是（）o

A、公约

B、行为准则

C、守则

D、法律

答案：D

解析：道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”

“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。

不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。本题考察

道德的具体性

52.在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投

资决策。

A、投斐决策授权制度

B、业务交流制度

C、投资风险评估与管理制度

D、实质性审查制度

答案：C

解析：在进行投奥决策业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的

风险权限额度内进行投资决策。

53.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守

法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）o

A、原则

B、目标

C、基本要素

D、机制

答案：B

解析：基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标：（一）保证公司经

营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运

作的经营思想和经营理念（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保

经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

（三）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实'准确、完整、及时

54.基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括O。

A、为客户提供投资咨询建议

B、向客户普及基金相关法律知识

C、协助客户完成风险承受能力测试

D、协助客户办理资料变更业务

答案：B

解析：基金客户服务中，售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主

要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适

用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开立账户'申购'赎回、资

料变更等基金业务。B项属于售前服务。本题考察基金客户服务的步骤

55.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、

会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案：C

解析：托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时

间'会议形式、议事程序、审议事项和表决方式等事项。会议召开后，应将持有

人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。

56.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完

整会计年度的业绩

B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

答案：C

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同'基金招募说明书相符,

不得有预测基金的投费业绩等情形。本题考察宣传推介材料的业绩登载规范

57.（2017年）某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金

宣传推广期间号称“最强投费天团”，下列说法正确的是（）o

A、在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述

B、不可以用团队的华尔街背景来进行宣传

C、互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段

D、宣传口号不属于宣传推介材料的范畴

答案：A

解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，在缺乏足够证据支持

的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首

只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。

58.下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）o

A、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重

要性原则进行披露

B、半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联

交易的披露期限也不同于年度报告

C、半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目

D、半年度报告要对人事变动的状况做出说明

答案：D

解析：D项说法错误，半年度报告不需要对人事变动的状况做出说明。半年度报

告的披露有以下特点：Q）半年度报告不要求进行审计。（2）半年度报告只需

披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主

要会计数据和财务指标。（3）半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度

报告有所不同。半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去

5年的净值增长率。（4）半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。

（5）半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。（6）财务报表附注的披

露。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重

要性原则进行披露。（A项说法正确）例如：①半年度报告无须披露所有的关联

关系，只披露关联关系的变化情况,而且关联交易的披露期限也不同于年度报告。

（B项说法正确）②半年度报告只对当期的报表项目进行说明，无须说明2个年

度的报表项目。（C项说法正确）（7）重大事件揭示中，半年度报告只报告期

内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所

已提供审计服务的年限等。（8）半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的

报表项目进行说明；而年度报告摘要的报表附注在说明报表项目部分时，则因审

计意见的不同而有所差别。

59.下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）o

A、封闭式基金规模不固定

B、开放式基金规模固定

C、封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D、开放式基金交易在投资者之间完成

答案：C

解析：AB两项，封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序

认可不能增减，开放式基金规模不固定，投费者可随时提出申购或赎回申请，基

金份额会随之增加或减少；D项，对于开放式基金，投资者可以按照基金管理人

确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投

资者与基金管理人之间完成。

60.关于职业道德与职业素质，说法正确的是()o

A、加强职业道德建设将妨碍从业人员提高业务能力

B、职业素质只包括专业技能

C、职业道德可以教化从业人员坚持原则

D、职业道德只具有教化功能不具有评价功能

答案：C

解析：A项，加强职业道德建设，不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有

利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线，提升职业素质。B项，职业素质

既包括专业技能，也包括道德素养。D项，职业道德具有评价和教化的功能，可

以培养从业人员的职业情感、评价从业人员的职业行为。

61.基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规

定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售()，不断完善基金销售信息披露，

防止不正当竞争。

A、费用结构

B、费率水平

C、费用结构和费率水平

D、费用结构、费率水平和销售信息披露机制

答案：C

解析：基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理

规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基

金销售信息披露，防止不正当竞争。

62.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、

债券等有价证券投费的基金。

A、LOF

B、ETF

C、QDII基金

D、QFII基金

答案：C

解析：QDII（合格境内机构投资者）基金是指在一国境内设立，经该国有关部门

批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

63.下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（）。

A、份额累计净值

B、最近7日年化收益率

C、份额净值

D、资产净值

答案：B

解析：普通基金净值公告主要包括基金斐产净值、份额净值和份额累计净值等信

息。货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金

不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份

基金收益和最近7日年化收益率。本题考察基金净值公告

64.()起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

Ax1999年12月1日

B、2001年9月1日

C、2002年2月1日

D、2005年3月1日

答案：C

解析：2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

65.基金管理人需至少()公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

答案:A

解析：基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

66.下列不属于基金托管人的职责的是()o

A、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D、计算并公告基金资产净值

答案：D

解析：D项，计算并公告基金资产净值是基金管理人的职责。基金托管人职责包

括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户(A

项符合）；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独

立（C项符合）；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜；

⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告'中期

和年度基金报告出具意见（B项符合）；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资

产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按

照规定监督基金管理人的投资运作；？中国证监会规定的其他职责。

67.（2017年）公开募集基金的备案应符合下列条件Ooi.封闭式基金募集的

基金份额总额达到准予注册规模的60%以上II.封闭式基金募集的基金份额总

额达到准予注册规模的80%以上川.开放式基金募集的基金份额总额超过准予

注册的最低募集份额总额V.基金份额持有人人数符合中国证监会规定

A、I、III

B、I、IIIxIV

C、II、IIIxIV

D、II、III

答案：c

解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的

80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，

并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届

满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中

国证监会提交验费报告，办理基金备案手续，并予以公告。

68.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）o

A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

B、网点较多，便于传统客户交易买卖

C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好

D、主营业务是债券经纪

答案：D

解析：证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者

转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专

业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动

股票经纪客户向基金投资者转化的动力。

69.()实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。

A、自助式前台系统

B、后台管理系统

C、监管系统

D、应用系统的支持系统

答案:B

解析：后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理

系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。

70.私募机构进行投资回访不可以通过()渠道。

A、电话录音

B、电邮

C、信函

D、口头

答案：D

解析：募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外

的人员以录音电话'电邮、信函等适当方式进行投斐回访。回访过程不得出现诱

导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。本题考察签署合同

71.下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是()o

A、建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任

D、在内部建立完善的信息管理体系

答案：C

解析：基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理

体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一

人兼任，对重要业务环节实行双人双岗，故C项错误。

72.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以

合理的成本控制达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中()的内容。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、成本效益原则

答案：D

解析：成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提

高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

73.现货市场的交易协议达成后在()交易日内进行交割。

A、当天

B、1个

G2个

D、5个

答案：C

解析：金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。由于现货市场的成交与交

割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小

74.符合()规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合

格投资者和合并计算投费者人数。I社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善

基金等社会公益基金II依法设立并在基金业协会备案的投斐计划内投资于所管

理私募基金的私募基金管理人及其从业人员IV中国证监会规定的其他投资者

A、I、II、III

B、II、III

C、II、IIIxIV

D、I、II、IV

答案：D

解析：下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈

善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于

所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投费

者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投费者的资金直接或者间接

投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投

费者是否为合格投资者，并合并计算投费者人数。但是，“符合本条第①、②、

④项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投奥者是否为合格投奥者

和合并计算投资者人数”。(注意题目问的是“不再穿透核查最终投奥者是否为

合格投资者和合并计算投资者人数”，而不是“合格投斐者”)

75.()是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A、基金供销机构

B、基金代销机构

C、基金销售机构

D、基金评级机构

答案：C

解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经

中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。

76.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括0oI发售QDII基金

的基金管理人必须具备合格境内机构投资者斐格和经营外汇业务资格II基金管

理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小IIIQDII基金份额除可以用

人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购IV基金托管人可以

根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、II、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：A

解析：QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开

放式基金相比，在募集认购的具体规定上有以下几点特别之处：（1）基金管理

人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（2）发售QDII基金的基

金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务费格。（3）QDII基

金份额可以用人民币认购，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

77.基金管理人在基金发售（）前，将相关资料登载在指定报刊和网站。

Av1日

B、3日

C、5日

Dx10日

答案：B

解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊

和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份

额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。本题考察基金管理人的信息披露义

务

78.（2016年）金融市场是资金融通市场，是指斐金供应者和资金需求者双方通过

信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。

A、政府

B、中央银行

C、金融机构

D、居民

答案：D

解析：D［解析］金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和

企业居民。居民是金融市场上主要的资金供给者。居民投费者是金融市场供求均

衡的重要力量。

79.基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A、产品设计

B、投资管理

C、销售环节

D、风险控制

答案：C

解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销

售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚

和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

80.从事基金销售的O的从业人员应取得基金销售业务资格。

A、商业银行

B、证券公司

C、独立基金销售机构

D、以上都是

答案：D

解析：基金销售人员的资格管理'人员管理和培训；基金销售机构人员应当自觉

遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业

及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律

法规、金融'财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协

会认可的基金从业人员斐格。负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售

机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询

等活动的人员应取得基金销售业务费格。上述从业人员需由所在机构进行执业注

册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活

动。

81.基金销售机构的销售策略不包括()。

A、产品策略

B、价格策略

C、数量策略

D、促销策略

答案：C

解析:基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。

82.基金募集期限自()起计算。

A、基金份额发售前两天

B、基金份额发售前一天

C、基金份额发售之日

D、基金份额发售第二天

答案：C

解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

83.检查是基金监管的重要措施，属于()监管方式。

A、事前

B、事中

C、事后

D、日常

答案：B

解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和

年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

84.()主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关

的应用系统。

A、信息管理平台应用系统

B、前台业务系统

C、后台管理系统

D、监管系统信息报送

答案：B

解析：前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活

动直接相关的应用系统。

85.我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于()。

Ax100万元

B、50万元

C、200万元

D、300万元

答案：A

解析：期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理斐产管理业务

和为特定多个客户办理费产管理业务。资产管理业务的客户应当具有较强资金实

力和风险承受能力，单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。

86.与债券相比，债券基金投资风险的特征是()o

A、所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

B、债券基金有固定到期日

C、债券的收益不如债券基金的利息固定

D、可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

答案：D

解析：债券基金通过分散投费可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

故D项说法正确

87.开放式基金申购采用()方式。若资金在规定时间内未()到账，则申购不

成功。

A、全额缴款；全额

B、部分缴款；全额

C、全额缴款；半数

D、部分缴款；半数

答案：A

解析：开放式基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则

申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。

88.甲没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给

公司的行为违反了()的要求。

A、持证上岗

B、持续学习

C、审慎开展执业活动

D、公平对待客户

答案：C

解析：审慎开展执业活动的基本要求之一为，基金从业人员在进行投资分析、提

供投资建议'采取投费行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查

支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

89.基金信息披露内容主要有下列事项。。I.基金招募说明书II.基金合同

III.基金托管协议IV.基金份额发售公告

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案:D

解析：基金信息披露的内容包括以下方面：（1）基金招募说明书。（2）基金合

同。（3）基金托管协议。（4）基金份额发售公告。（5）基金募集情况。（6）

基金合同生效公告。（7）基金份额上市交易公告书。（8）基金资产净值、基金

份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（10）基金定期报告，包括基金年

度报告'基金半年度报告和基金季度报告。（11）临时报告。（12）基金份额持

有人大会决议。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。

(14)涉及基金管理人'基金财产、基金托管业务的诉讼。(15)澄清公告。(1

6)中国证监会规定的其他信息。

90.基金销售适用性管理制度至少包括以下()内容。I.对基金产品的风险等

级进行设置II.对基金产品进行风险评价的方式或方法IH.对基金投费者风险承

受能力进行调查和评价的方式和方法IV.对基金产品和基金投资者进行匹配的方

法

A、I

B、IxII

GI、IIxIII

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①

对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进

行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类

的方法与程序，投斐者转化的方法和程序；④对基金投费者风险承受能力进行调

查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投费者进行匹配的方法;

⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

91.基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是()o

A、专业基金销售机构的人员

B、从事基金理财业务咨询的人员

C、总部从事基金宣传推介的人员

D、以上人员都需要

答案：D

解析：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业费格。证券公司总部及营业

网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询

机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得

基金销售业务资格。

92.独立基金销售机构是基金业协会的O。

A、普通会员

B、联席会员

C、特别会员

D、以上都不是

答案：B

解析：联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记

的从事基金销售、份额登记、估值、评价'信息技术系统服务等基金服务业务的

机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。

93.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括

()。I.股票II.可转换债券川.剩余期限在397天以内(含397天)的债券

IV.信用等级在AA+级以下的债券

A、I、II、III

B、I、II、IV

GI、川、IV

D、IIvIIIxIV

答案：B

解析:本题考察基本基金类型及其特点;货币市场基金不得投资于以下金融工具:

（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率

的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以

下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投

资的其他金融工具。

94.（）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取

得基金代销业务斐格的其他机构。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、注册登记人

D、基金销售机构

答案：D

解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金

管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

95.（2017年）下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。

A、基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件

B、基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金

C、基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格

D、基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行

定期调查评估

答案：B

解析：专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,

应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力