2024年证券从业资格考试.题库

2024年证券从业资格考试.题库1.下列关于金融市场分类错误的是()。A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场正确答案:D解析：金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场;按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。

2.OTC市场是()的简称。A.发行市场B.场内市场C.交易市场D.场外市场正确答案:D解析：OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统，私募基金市场四部分。

3.下列关于证券市场的说法正确的是()。A.证券市场是证券发行和交易的场所B.证券市场仅指证券发行的场所C.证券市场是财产直接交换的场所D.证券市场是资本直接交换的场所正确答案:A解析：证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除有价证券以外其他金融工具发行和交易的场所。

4.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于()。A.上市融资B.间接融资C.发债融资D.直接融资正确答案:D解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用;间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

5.证券发行市场又称()。A.次级市场B.流通市场C.二级市场D.一级市场正确答案:D解析：一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产(股票或债券)。

6.典型的间接融资形式便是与()发生信用关系。A.证券B.基金C.信托D.银行正确答案:D解析：典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。

7.下列说法正确的是()A.证券市场的交易对象仅限于股票，所以又称为股票市场B.证券投资收益与风险成反比C.证券市场是价值直接交换的场所D.证券市场是企业支配权直接交换的场所正确答案:C解析：证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也是风险之间交换的场所。证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和，主要包括股票市场、债券市场、证券投资基金市场、证券衍生品市场等证券的风险与收益成正比关系。

8.金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为()。A.投机性资金流动B.保值性资金流动C.盈利性资金流动D.国际间接投资正确答案:B解析：保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。

9.1929~1933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向()。A.同业经营B.混业经营C.分业经营D.交叉经营正确答案:C解析：美国正是因为混业经营导致一些列经济危机，致使最终走向分业经营。

10.布雷顿森林协议的其中一个成果是将()与黄金挂钩。A.欧元B.英镑C.美元D.日元正确答案:C解析：布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行(世界银行前身)和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。

11.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的，转促移进有形资本形成，这是金融市场的()功能。A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.提供流动性正确答案:A解析：本题主要考查金融市场的功能之一:资金融通功能。

12.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的A.不可逆性B.差异性C.直接性D.分散性正确答案:C解析：本题主要考查直接融资的特点。直接融资的特点包括直接性、分散性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。

13.期限在1年以上的资金的跨国流动是()。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际长期资金流动D.保值性资金的流动正确答案:C解析：本题主要考查国际长期资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。

14.世界上最早的证券交易所是()。A.纽约证券交易所B.费城证券交易所C.阿姆斯特丹证券交易所D.伦敦证券交易所正确答案:C解析：本题主要考查金融市场的形成历史。1602年，荷兰东印度在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。

15.主要负责美国保险监管职责的是()。A.联邦储备体系B.联邦金融机构检查委员会C.各州的保险监管局D.各州政府正确答案:C解析：本题主要考查美国保险业的监管机构。美国实行的是“双层多头“金融监管体制。

16.金融市场是要素市场的一种，是以()为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。A.金融资产B.金融负债C.股票D.债券正确答案:A解析：本题主要考查金融市场的基本概念。金融市场是要素市场的一种，是以金融资产为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

17.证券交易所的组织形式大致可以分为()。

I.公司制

II.会员制

III.经纪制IV.混合制A.III、IVB.I、IIC.II、III、IVD.I、IV正确答案:B解析：证券交易所的组织形式分为公司制和会员制两类:@公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建;@会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。

18.下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是()。

I.储蓄银行

II.开发银行

III.中央银行

IV.商业银行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:B解析：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位，包括商业银行和其他存款吸收机构。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。

19.国际直接投资主要进行的形式有()。

I.采取独资企业的方式在国外建立一个新企业

II.收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例

III.利润再投资

IV.利用国际上金融资产的价格波动高抛低吸A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:A解析：国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行:采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业;收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例;利润再投资。

20.国际信贷主要包括()。

I.政府信贷

II.国际金融机构贷款

III.政府债券

IV.出口信贷A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:B解析：国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。

21.下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是()。

I.存款吸收机构

II.为住户服务的非营利机构

III.中央银行

IV.其他金融公司A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:D解析：金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。其他金融公司主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。

22.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点()。

I.以外币交易为主

II.以居民交易为主

III.以金融机构批发性交易为主

IV.交易时段桥接美洲和亚太地区A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:D解析：伦敦外汇市场的特点包括:以外币交易为主;以非居民交易为主;以金融机构批发性交易为主;以外汇衍生品交易为主;交易时段桥接美洲和亚太市场。

23.常见的直接融资方式有()。I.银行信用融资

II.商业信用融资III.股票市场融资IV.风险投资融资A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:C解析：本题主要考查直接融资方式，主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。

24.下列全球金融体系的参与者中属于金融公司的是()。I.存款吸收机构

II.为住户服务的非营利机构

III.中央银行

IV.其他金融公司A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:D解析：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。其他存款吸收机构包括储蓄银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。

25.以下正确描述了货币政策一般传导过程的是()。A.最终目标一货币政策工具一操作目标一中介目标B.操作目标一中介目标一最终目标一货币政策工具C.中介目标一最终目标一货币政策工具一中介目标D.货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标正确答案:D解析：货币政策的传导机制，是指中央银行以货币政策为手段，使用货币政策工具，来调整和影响经济中的相关经济变量，并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机理。货币政策的传导机制的一般过程是:货币政策工具-操作目标-中介目标-最终目标，也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。

26.我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是()。A.中国人民银行B.股份制商业银行C.证券公司D.大型商业银行正确答案:A解析：我国的多层次金融中介机构体系，以中央银行为主导，国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系。

27.我国目前的沪深300股指期货合约是在(A.上海期货交易所B.中国金融期货交易所C.深圳证券交易所进行交易的。D.上海证券交易所正确答案:B解析：2010年4月16日，中国金融期货交易所推出沪深300股指期货合约，标志着我国金融衍生品市场进入稳步发展阶段。

28.债券回购交易更多的是有()的属性。A.长期融资B.信用交易C.短期融资D.期货交易正确答案:C解析：我国货币市场建设始千1984年银行间同业拆借市场的建立，目前已经形成包括银行间同业拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场格局。债券回购属于货币市场，因此是一种短期融资。

29.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会()。A.上升B.无变化C.不能确定D.下跌正确答案:A解析：贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴现率，就意味着中央银行鼓励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而增加货币供给量，股价一般会上升。

30.至()年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。A.2001B.2000C.1998D.1990正确答案:C解析：1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会开始对证券行业进行统一监管。中国证监会推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，其中，在交易方式上，上海证券交易所和深圳证券交易所都建立了无纸化电子交易平台。

31.M=m*B中，m是货币乘数，B是基础货币，M是()。A.货币供给B.货币需求C.虚拟货币D.名义货币正确答案:A解析：商业银行可以根据基础货币，创造出倍数的货币供给额，其中，基础货币和货币供给之间的倍数关系，被称为货币乘数。其公式为:m=M/B,其中M表示货币供给，B表示基础货币。

32.税收政策属于()。A.财政政策B.会计政策C.货币政策D.收入政策正确答案:A解析：财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。

33.下列关于失业率的说法，不正确的是()。A.失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比B.通常所说的充分就业是指失业率为零的状态C.目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率D.当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少正确答案:B解析：充分就业，即劳动力市场的均衡状态，当失业率等千自然失业率时即称实现了充分就业。由于工人找工作需要时间等原因，自然失业率不为零。

34.与财政政策和货币政策相比，()具有更高层次的调节功能。A.投资政策B.收入政策C.消费政策D.产业政策正确答案:B解析：与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能，它制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政策来实现。

35.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有(）家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。A.3B.2C.1D.5正确答案:B解析：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排;挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。

36.根据()划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。A.品种结构B.交易场所结构C.效率结构D.层次结构正确答案:A解析：按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。

37.我国创业板正式启动的时间是()。A.2011年B.2009年C.2012年D.2010年正确答案:B解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场千2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。

38.做市商制度又称为()。A.大宗交易制度B.报价驱动制度C.竞价交易制度D.证券商报价制度正确答案:B解析：做市商制度也叫报价驱动制度，是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的一种制度。

39.运行独立、监察独立、代码独立、()是深交所中小企业板总体设计的“四个独立”。A.规则独立B.指数独立C.挂牌独立D.价格独立正确答案:B解析：中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立“。其中两个不变包括:中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同;中小企业板块的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。四个独立包括:运行独立;监察独立;代码独立;指数独立。

40.下列市场中，属于我国证券市场主板市场的是()A.银行间债券市场B.深圳证券交易所创业板C.全国中小企业股份转让系统D.深圳证券交易所中小板正确答案:D解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。

41.未来中国金融体系改革的重点方向不包括()。A.增强金融服务实体经济能力B.促进直接融资和间接融资比重更合理C.增强间接融资对直接融资的替代D.完善多层次的资本市场正确答案:C解析：未来中国金融体系改革的重点是增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展。

42.标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框，架全国性市场由此形成并初步发展的是()。A.国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立B.中国银行监督委员会成立C.银行业与信托业、证券业分离D.沪深两市的形成正确答案:A解析：1992年10月，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。选项B标志着我匡`分业经营，分业监管"的金融体系得以确立。选项C时间不符，选项D标志着股票市场正式运作的开始。

43.货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是()。A.银行间同业拆借市场B.票据贴现市场C.银行间债券市场D.债券市场正确答案:C解析：我国目前已形成了包括银行间同业拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中，银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。

44.下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有()。

I.我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制

II.1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

III.中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能

IV.“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会(决定)提出的A.II、IIIB.I、IVC.I、III、IVD.I、III正确答案:C解析：“大一统的金融体系中“统”是指全国实行“统存统贷"的信贷资金管理体制。从1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。2012年党的十八大报告提出，“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”。

45.我国中央银行所宣布的货币政策目标包括()。

I.促进金融市场国际化

II.保持货币币值的稳定

III.促进经济增长

IV.促进证券市场发展A.I、II、IVB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案:B解析：按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为三个层次，即最终目标、中介目标和操作目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

46.货币政策目标一般包括()。

I.国际收支平衡

II.充分就业

III.稳定物价

IV.经济增长A.I、II、IVB.I、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案:D解析：当代各国的货币政策目标大致可概括为5项:币值稳定(或物价稳定)、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

47.中国人民银行专门行使国家中央银行职能，包括()。

I.金融风险防范与化解

II.制定金融规章

III.制定和执行货币政策

IV.代理国库A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、IV正确答案:C解析：中国人民银行是我国的中央银行，它的主要职能是在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。并且作为“政府的银行“，中国人民银行也有着代理国库收支的职能。

48.商业银行是经营()为主要业务的金融企业。

I.负债业务

II.资产业务

III.代理客户买卖证券

IV.表外业务A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III正确答案:C解析：商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。负债业务是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。资产业务是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动。表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。

49.中小企业板块设计要点在千()。

I.避免因发行上市标准变化带来风险

II.扩大行业覆盖范围

III.避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险

IV.逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、IIID.I、III、IV正确答案:B解析：中小企业板块的设计要点主要有四个方面:暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险;在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性;在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险;在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在千有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。

50.关于中小企业板块，下列说法正确的是()。

I.2004年5月批准成立

II.在上海证券交易所设立

III.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台

IV.是分步推进创业板市场建设的一项重要内容A.III、IVB.I、III、IVC.II、IIID.I、II、IV正确答案:B解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台，是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容，也是分步推进创业板市场建设的一项重要内容。

51.我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括()。

I.沪深主板市场

II.创业板市场

III.全国中小企业股份转让系统

IV.区域性股权交易市场A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:A解析：考点为股票市场的构成，我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统(新三板)，场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场属于场外市场。

52.影响货币政策作用发挥的因素不包括()。A.货币供给量B.支出C.利率D.信贷政策机制正确答案:B解析：货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发挥作用，支出属于财政政策。

53.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括()。I.依法制定和执行货币政策

II.监管人民币流通

III.依法制定和执行财政政策

IV.监管银行间债券市场A.I、II、IIIB.I、II、JVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:B解析：中国人民银行的职责包括:发布与履行其职责有关的命令和规章;依法制定和执行货币政策;发行人民币，管理人民币流通;监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场;实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;监督管理黄金市场等。其中，财政政策属于财政部门执行

54.中国人民银行公开市场业务，()。

I.主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据

II.逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为

III.缺点是不具有很强的可逆转性

IV.优点包括主动权完全在中央银行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:B解析：中国人民银行公开市场业务主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据，逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为。优点包括主动权完全在中央银行和具有很强的可逆转性。因此III不正确。

55.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“两个不变”指()。I.中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同

II.中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件III.中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求IV.中小企业板块上市的企业必须是成熟企业A.I、II、IIIB.II、IV、IIIC.III、IVD.I、III正确答案:A解析：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变和“四个独立“，其中，”两个不变”指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同;中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。

56.证券市场融资活动是指()之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。A.公司(企业)和个人投资者B.资金盈余单位和赤字单位C.证券发行单位和证券投资单位D.证券公司和普通投资者正确答案:B解析：考查证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。

57.下列关于企业(公司)融资表述错误的是()。A.企业(公司)直接融资活动主要有股票融资和债券融资两种形式B.发行股票是企业(公司)补充流动资金的重要手段C.上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司D.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为正确答案:B解析：发行股票和长期债券是企业(公司)筹措长期资本的主要途径，发行短期债券是补充流动资金的重要手段。

58.相比个人投资者，机构投资者具有以下特点()。I.投资资金规模化

II投资管理专业化

III.投资结构组合化

IV.投资行为规范化A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案:D解析：考查机构投资者的特点。

59.机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括()。

I.有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资

II.有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制

III.有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

IV.有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案:C解析：考查机构投资者的作用。发展机构投资者有助于促进直接融资。

60.下面对证券公司表述错误的是()。A.证券公司是证券市场的主要中介机构B.证券公司提供的服务具有专业性C.证券公司本身无法在证券市场进行投资D.证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务正确答案:C解析：考查证券公司在证券市场中的作用。证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。

61.2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下()特点。

I.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制

II.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制III.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制

IV建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV正确答案:A解析：2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，的证券公司风险控制指标制度。该制度具有三个特点:一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制;二是建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制。

62.下列关于证券公司开展融资融券业务的说法正确的是()。I.证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准

II证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵

III.证券公司应当逐月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例

IV.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV正确答案:A解析：证券公司开展融资融券业务，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，故III错误。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户，故IV错误。

63.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括()。A.自有资金不少于人民币1亿元B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

确立了以净资本为核心C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件正确答案:A解析：考查证券登记结算公司的设立条件。自有资金不少于人民币2亿元。

64.证券监管机构的首要任务和宗旨是()。A.维护证券市场良好秩序B.保护投资者利益C.保护证券市场的正当交易D.满足证券发行人筹集资金的需求正确答案:B解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

65.事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有()

I.自有资金

II.依法募集的资金

III.经授权可以支配的预算内资金

IV.权自行支配的预算外资金A.I、IIB.I、IVC.Il、IIID.I、Il、IV正确答案:B解析：我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场;事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

66.投资者，机构投资者具有以下特点()。I.投资资金规模化

II.投资管理专业化

III.投资结构组合化

IV.投资行为规范化A.I、Il、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案:D解析：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点:(1)投资资金规模化;(2)投资管理专业化;(3)投资结构组合化;(4)投资行为规范化。I、II、III、IV项均为机构投资者的特点，故本题选D选项。

67.有资产管理部门可以对所有权属于国家的各类资产的经营和使用进行组织、指挥、协调、监督控制，其目标是实现国有资产的()。

I.重组

II.保值

III.变现IV.增值A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.II、IV正确答案:D解析：本题考查政府机构类投资者。我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

68.2004年1月31日由()发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国九条“。A.国务院B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发展和改革委员会正确答案:A解析：2004年1月，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署。并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。

69.随着()理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)以及中央直属机构已成为证券发行的重要主体之一。A.国家干预B.货币中性C.货币主义D.哈耶克自由秩序正确答案:A解析：随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限千债券。货币中性是货币数量论一个基本命题的简述，货币供给变动影响名义变量而不影响真实变量，因此政府任何积极的货币政策都是多余的。货币主义理论认为:“相机决策"的货币政策不仅无助于经济的稳定，往往还加剧了经济波动。货币主义的政策处方是货币政策的单一规则“。哈耶克基千人的理性的有限性和社会秩序的自发性，批评了新自由主义主张的国家干预思想，为古典自由主义的自由、法治理论作了全面、深刻的辩护。

70.经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为()。A.QDIIB.RQFIIC.ETFD.QFII正确答案:A解析：QDII指合格境内机构投资者制度，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金，通过严格监管的专门账户投资国外证券市场。其汇回的资本利得、股息红利等经审核后可转为本币的一种市场开发机制。

71.目前，在我国，从数量上看，()是证券市场最广泛的投资者A.机构投资者B.非银行金融机构C.个人投资者D.证券公司正确答案:C解析：根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者，金融机构类投资者、合格境外机构投资者(QFII)、合格境内机构投资者(QDII)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。，从战略和全局的高

72.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规，定符合条件的境内基金管理公司和(会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.证券公司B.工商企业C.投资咨询公司D.私募基金正确答案:A解析：经证监会批准能从事境外证券投资的QDII为基金管理公司和证券公司

73.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()。A.公司债券B.金融债券C.企业债券D.次级债券正确答案:B解析：央行只能购买政府债券和金融债券，不得购买公司债券。

74.证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类()。A.证券公司和银行B.上市公司和基金C.企事业法人和境外投资者D.机构法人和自然人正确答案:D解析：投资者主要包含机构投资者和个人投资者

75.机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重()和长期投资。A.集中投资B.理性投资C.量化投资

)经中国证监D.感性投资正确答案:B解析：机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重理性投资和长期投资。一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平较个人投资者通常会更高。

76.证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB业务)时，可以提供()服务。A.办理期货保证金业务B.期货交易的结算和风险控制C.期货交易的代理D.协助办理开户手续正确答案:D解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括:协助办理开户手续;提供期货行情信息、交易设施;中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

77.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供咨询服务，这属于证券公司的()。A.财务顾问业务B.资产管理业务C.承销保荐业务D.投资咨询业务正确答案:A解析：证券公司的财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。财务顾问业务具体包括:为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;为上市公司重大投资、收购兼并，关联交易等业务提供咨询服务;为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;为上市公司的债权人，债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。

78.证券公司应当在每个会计年度结束之日起()个月内报送柜台市场业务年度报告。A.3B.2C.4D.1正确答案:C解析：证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告;自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。

79.证券金融公司借入次级债，应当()向证监会报A.事后B.在超过20%时C.在超过10%时D.事先正确答案:D解析：证券金融公司可以发行公司债券，或者向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向证监会报告。

80.资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于()万元。A.50B.200C.150D.100正确答案:B解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件:资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;质量控制制度和其他内部管管制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年待有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;净资产不少于200万元;@按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金;半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上;最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

81.资产评估机构申请证券评估资格，应当具有不少于()名注册资产评估师。A.20B.40C.10D.30正确答案:D解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件:资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;质量控制制度和其他内部管制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;净资产不少于200万元;按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金;半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执3业年以上;最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

82.下列关于中国证券业协会的说法错误的是()。A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会B.中国证券业协会是行业自律性组织C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准正确答案:D解析：中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会是依据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

83.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是()。A.理事会会议至少每半年召开一次B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告C.理事会会议须有三分之二以上理事出席D.理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效正确答案:A解析：理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。

84.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证，券而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行()。A.资金的募集和证券的登记B.发行初始登记C.证券制作D.证券签章正确答案:A解析：在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为。在账户记录上，由千实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券;证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转。

85.证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成，的在防范和处置()时用千保护证券投资者利益的资金。A.证券市场系统风险B.上市公司风险C.证券公司风险D.证券投资风险正确答案:C解析：证券投资者保护基金，是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用千保护证券投资者利益的资金。

86.根据行业规范发展的需要，()行使推动行业诚信建设，开展行业诚信评价、实施诚信引导与激励、开展行

业诚信教育、督促和检查会员依法履行公告义务的管理职责。A.中国证券业协会B.证券公司C.证券交易所D.中国证监会正确答案:A解析：根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能:推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任;组织证券从业人员水平考试;推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益;推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引;组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认;对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理;其他涉及自律、服务、传导的职责。

87.负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是()。A.社保基金理事会B.中国证券投资者保护基金有限责任公司C.中国证券登记结算机构D.证券投资基金正确答案:B解析：证券投资者保护基金是按照经国务院批准的《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用千保护证券投资者利益的资金。保护基金公司负责基金的筹集、管理和使用，其主要职责是在证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对投资者正当债权予以偿付，以此来保护投资人的合法权益。

88.下列关于证券交易所证券监管职责的说法中，错误的是()。A.按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告B.对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督C.对证券交易实行实时监控D.对会员之间发生的证券业务纠纷进行调解正确答案:D解析：根据《证券法》第113条、第115条，组织公平的集中交易、公布即时行情并按交易日制作公布证券市场行情表。未经证券交易所许可，任何单位和个人不得发布证券交易即时行情。证券交易所对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告;对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督，督促其依法及时、准确地披露信息;对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。而对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解属于中国证券业协会的职责。

89.证券业协会属于()。A.证券市场中介机构B.证券服务机构C.证券监管机构D.自律性组织正确答案:D解析：证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。它的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。

90.投资者通过()持有证券，记录待有证券余额及其变动情况。A.证券账户B.资金账户C.结算账户D.银行账户正确答案:A解析：投资者通过证券账户持有证券，证券账户用千记录投资者持有证券余额及其变动情况。通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。资金账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。

91.证券市场监管的()相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A.行政手段B.经济手段C.司法手段D.法律手段正确答案:B解析：证券市场监管的手段包括法律手段、经济手段、行政手段。其中，经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

92.各国证券市场监管的主要任务是()。A.调控证券市场与证券交易的规模B.保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境C.保证证券市场的效率D.降低非系统性风险正确答案:B解析：投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。为保护投资者的合法权益，必须坚持“公开、公平、公正"的原则，加强对证券市场的监管，只有这样，才便千投资者充分了解证券发行人的资信、证券的价值和风险状况，从而使投资者能够比较正确地选择投资对象。

93.、我国中央银行的基本职能包括()。

I.发行法偿货币

II.制定和执行货币政策

III.实施金融监管

IV.发行股票A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III正确答案:D解析：暂无解析

94.中央银行作为证券发行主体，主要涉及()。

I.有投票权的股票

II.中央银行股票

III.出千调控货币供给量目的而发行的特殊债券

IV.长期政府债券A.II、IVB.III、IVC.I、II、IIID.II、III正确答案:D解析：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。第一类是中央银行股票。在一些国家(例如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似千优先股。第二类是中央银行出千调控货币供给量目的而发行的特殊债券。

95.QDII基金不得有的行为包括()。

I.购买不动产和房地产抵押按揭

II.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

III.购买实物商品

IV.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、IV正确答案:A解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为:购买不动产;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;参与未待有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。

96.证券投资基金的特点有()。

I.基金管理人管理

II.基金托管人托管

III.受益人为基金份额持有人

IV.以资产组合方式进行证券投资A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IVD.I、II、III、IV正确答案:D解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。《中华人民共和国证券投资基金法》规定我国的证券投资基金可投资千股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

97.QFII可以参与()。

I.新股发行

II.可转换债券发行

III.股票增发

IV.股票配股A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II正确答案:A解析：合格境外机构投资者(QFII)在经批准的投资额度内，可以投资千中国证监会批准的人民币金融工具，可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

98.下列关于注册会计师及会计师事务所取得证券业务许可的说法，正确的有()。

I.注册会计师应取得注册会计师证书3年以上

II.注册会计师不满60周岁

III.证券许可证由财政部和证监会批准授予

IV.证券许可证实行年检制A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、IV正确答案:C解析：注册会计师申请证券许可证的条件:所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请;具有证券、期货相关业务资格考试合格证书;@取得注册会计师证书1年以上;不超过60周岁;执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。对于符合规定条件的注册会计师、会计师事务所，由财政部、中国证监会批准授予证券许可证，并对取得证券许可证的会计师事务所予以公告。注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。

99.在我国证券资信评级机构可以对()开展资信评级服务。

I.证监会依法核准发行的债券

II.在证券交易所上市交易的资产支持证券

III.在证券交易所上市交易的债券

IV.证券投资基金管理公司A.I、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.II、III正确答案:C解析：暂无解析

100.证券交易所的主要职能包括()。

I.提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息

II.制定证券交易所的业务规则

III.接受上市申请、安排证券上市

IV.组织、监督证券交易，并对会员、上市公司进行监管A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III正确答案:A解析：证券交易所的职能包括:@提供证券交易的场所、设施和服务;@制定和修改证券交易所的业务规则;@审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市;@提供非公开发行证券转让服务;@组织和监督证券交易;@对会员进行监管;@对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管;@对证券服务机构为证券上市，交易等提供服务的行为进行监管;@管理和公布市场信息;@开展投资者教育和保护;@法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。

101.证券交易必须遵循()原则。I.自主

II.公正

III.公开

IV.公平A.I、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.II、III、IV正确答案:D解析：加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。为保护投资者的合法权益，必须坚持“公开、公平、公正"的原则，加强对证券市场的监管。

102.下列关于中国证监会的说法，正确的有()。I.是国务院直属事业单位

II.是全国证券、期货市场的主管部门

III.按照国务院授权，依照相关法律法规对证券、期货市场进行集中、统一监管

IV..依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II正确答案:C解析：中国证券监督管理委员会是国务院直属机构，为正部级事业单位，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。其主要职责为:依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。第四章股票

103.下列关于股票的说法错误的是()。A.股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本B.股票代表了股东对股份公司净资产的所有权C.股票是一种有价证券，其本身没有价值D.股东权利的转让在股票占有的转移之后进行正确答案:D解析：考查股票定义及性质。股票是一种有价证券，其本身没有价值。股票实质上代表股东对股份公司净资产的所有权。股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行。

104.记名股票相较千无记名股票的特点不包括()。A.可以一次或分次缴纳出资B.相对安全C.股东权利归属于股票的持有人D.转让相对复杂正确答案:C解析：记名股票和无记名股票的特点。股东权利归属于股票的持有人是无记名股票的特点，记名股票中，股东权利属于记名股东。

105.上市公司募集资金使用中不符合规定的是()。A.前次募集资金使用情况需要进行披露B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定正确答案:C解析：除金融类企业外，本次募集资金使用不得为持有交易性金融资产和可供出售金融资产借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资千以买卖有价证券为主要业务的公司。

106.下列说法中正确的是()。A.客户一旦下达委托就不得撤销B.证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销C.客户变更委托，操作员操作后无须告知客户执行结果D.在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单正确答案:D解析：在委托未成交之前，客户可以变更和撤销委托;证券营业部申报竞价成交后，成交部分不得撤销;客户变更或撤销委托，场内交易员操作确认后，需立即告知客户执行结果;在采用客户或者证券经纪商营业部业务员直接申报情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单。

107.集合竞价确定成交价的原则有()。

I.可实现最大成交量的价格

II.高于该价格的买入申报与低千该价格的卖出申报全部成交的价格III.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格IV.可实现成交价格的最低价格A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:A解析：集合竞价确定成交价的原则的内容。

108.下列说法中正确的是()。A.目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式B.证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户C.证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成D.证券公司与客户之间的证券清算交收，应当由证券公司全权办理正确答案:C解析：目前我国证券市场采用的结算模式是法人结算模式;证券公司在证券登记结算机构需开立证券交收账户和资金交收账户;证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成;证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

109.个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的()。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标正确答案:B解析：考查同步性指标。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。

110.下列关于股票性质的描述，错误的是()。A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是债权证券、物权证券正确答案:D解析：股票具有以下性质:股票是有价证券;股票是要式证券;股票是证权证券;股票是资本证券;股票是综合权利证券。

111.可以参与发行人的经营决策的是()。A.债券持有人B.股票持有人C.期权持有人D.基金持有人正确答案:B解析：A项，债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息的权利，除此之外，不能参与公司运营决策。C项，股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的证明，持有者享有股东的基本权利和义务，可参与公司的重大决策。期权是提前支付一定费用，约定在未来买卖某样东西的权力，到期履约即可，不参与经营决策。D项，基金是通过向投资者募资，由专业投资基金进行运作和管理的投资工具，基金持有人享有的是收益分配的权力，同样不参与运营决策。B项，普通股股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，行使对公司经营决策的参与权。特别股股东相对于普通股股东，根据约定在参与性上有特别权利或特别限制。

112.风险性是股票的特征之一，下列关于股票风险性特征的说法，错误的是()。A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等千损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益正确答案:A解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。很显然，风险是一个中性概念，风险不等千损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的收益，这就是“高风险高收益”的含义。投资者的风险厌恶程度不同，其偏好的股票的风险的高低也不同。

113.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的()。A.流动性B.风险性C.永久性D.期限性正确答案:A解析：股票具有收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。其中，流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保待相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性。

114.除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股一起参与本期剩余盈利分配的是()。A.可赎回优先股票股东B.累积优先股票股东C.参与优先股票股东D.可转换优先股票股东正确答案:C解析：根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可分为参与优先股和非参与优先股。待有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股，被称为非参与优先股;持有人除可按规定的股息率优先获得股息外，还可与普通股股东分享公司剩余收益的优先股，被称为参与优先股。

115.股票本身没有任何价值，但股票是一种代表(A.资金权B.债权C.财产权

)的有价证券。D.转让权正确答案:C解析：虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。

116.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是()。A.股东大会作出减少公司注册资本的决议B.出席股东大会的股东所持表决权的2/3C.公司解散清算D.公司连续5年亏损正确答案:C解析：普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件:普通股股东要求分配公司资产的权利的时点必须是在公司解散清算之时;公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付:支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。

117.在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票是()。A.B股B.红筹股C.N股D.H股正确答案:B解析：B股为境内注册、境内上市的外资股。H股为在中国香港上市的外资股;N股、S股、L股分别为在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股;红筹股指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

118.公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以()支付。A.外币B.欧元C.港币D.人民币正确答案:A解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份。这类股票称为B股，B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。上市公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，要以人民币计价，以外币支付。

119.股票是()签发的证明股东所持股份的凭证。A.股份有限公司B.合伙企业C.个人独资企业D.有限责任公司正确答案:A解析：股票是股份有限公司签发的用以证明股东所持股份的凭证，它是一种有价证券。股份有限公司将其资本划分为金额相等的股份，而公司股份采取股票的形式。

120.以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的()。A.资本公积金B.股本C.任意公积金D.盈余公积金正确答案:A解析：股份公司的资本公积金主要来源千股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。

121.股东大会做出修改公司章程，增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。A.2/3B.1/2C.1/3D.1/4正确答案:A解析：股东大会的一般决议，必须获得出席会议的股东所持表决权过半数通过。股东大会做出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须获得出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

122.优先股作为一种股权证书，代表着对公司的()。A.重大决策表决权B.经营权C.所有权D.人事任免权正确答案:C解析：优先股的法律属性属于股票，代表着对公司的所有权。优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，可以避免公司经营决策权的改变和分散。

123.在我国，股份有限公司向境外投资者募集资金并在我国境内上市的股份被称为()。A.CDRB.境外投资股C.B股D.优先股正确答案:C解析：B股又称作境内上市外资股，是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，与其相对的是境外上市外资股，是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，主要由H股、N股、S股等构成;CDR是指中国存托凭证，是在我国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某种股票的权益类证券，它是上海证券交易所筹备成立国际板市场的一种备选方案;优先股与普通股相对，是指享有优先权的股票。

124.下列不符合上市公司配股的比例要求的是()。A.10:2B.10:1.8C.10:10D.10:3正确答案:C解析：配股，是指上市公司向原股东配售股份的行为。根据中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，主板上市公司的配股除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合下列规定:拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十;控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量;采用《证券法》规定的代销方式发行。

125.根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前()交易日的公司股票均价。A.15个B.20个C.30个D.10个正确答案:B解析：增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定:CD最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据;除金融类企业外，最近一期末不存在待有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形;发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或