银行跨境业务风险管理手册

银行跨境业务风险管理手册合同编号：__________甲方：（银行名称）地址：________________________法定代表人：___________________联系电话：_____________________电子邮箱：_____________________乙方：（客户名称）地址：________________________法定代表人：___________________联系电话：_____________________电子邮箱：_____________________鉴于：1.甲方为一家在中国大陆地区合法设立的银行，具备从事跨境业务的风险管理能力；2.乙方为甲方跨境业务的客户，愿意接受甲方的跨境业务风险管理服务；3.双方同意共同遵守中国法律法规，维护双方的合法权益；4.双方为了规范跨境业务风险管理，明确双方的权利义务，特订立本手册。第一条跨境业务风险管理目标1.1甲方跨境业务风险管理的目标是：有效识别、评估、监测和控制跨境业务风险，确保跨境业务的合规性、安全性和盈利性。第二条跨境业务风险管理原则（一）全面风险管理原则：甲方应全面识别和评估跨境业务风险，采取相应的风险控制措施，确保跨境业务风险处于可控范围；（二）动态风险管理原则：甲方应根据跨境业务的发展变化，及时调整风险管理策略和措施，保持跨境业务风险管理的有效性；（三）合规性原则：甲方应遵守相关法律法规、监管要求，确保跨境业务的合规性；（四）保密性原则：甲方应保护乙方提供的个人信息和业务数据的安全，防止泄露。第三条跨境业务风险管理内容3.1甲方应根据跨境业务的性质、规模和复杂程度，制定相应的风险管理政策和程序，包括但不限于：（一）客户身份识别和尽职调查；（二）跨境业务款项的监测和报告；（三）反洗钱和反恐怖融资措施；（四）风险评估和内部控制；（五）信息披露和保密；（六）违约责任；（七）争议解决。第四条跨境业务风险管理措施（一）建立完善的风险管理体系，包括风险管理组织架构、风险管理制度和风险管理流程；（二）对跨境业务进行风险评估，根据评估结果确定风险控制策略和措施；（三）对跨境业务人员进行风险管理培训，提高其风险管理意识和能力；（四）建立风险监测和报告机制，及时发现和处理跨境业务风险；（五）建立应急预案，应对跨境业务风险突发事件。第五条双方的权利和义务5.1甲方的权利和义务：（一）按照本手册的规定，为乙方提供跨境业务风险管理服务；（二）对乙方提供的个人信息和业务数据保密，不得泄露给第三方；（三）及时向乙方告知跨境业务风险管理的相关政策、规定和措施；（四）在乙方违反本手册规定时，有权采取相应的措施，包括但不限于暂停或终止跨境业务。5.2乙方的权利和义务：（一）按照本手册的规定，向甲方提供真实、准确、完整的个人信息和业务数据；（二）遵守相关法律法规、监管要求和本手册的规定，开展跨境业务；（三）配合甲方进行跨境业务风险管理，包括但不限于提供必要的文件和资料；（四）在甲方违反本手册规定时，有权要求甲方改正，并有权追究甲方的法律责任。第六条违约责任6.1双方违反本手册的约定，给对方造成损失的，应承担违约责任。6.2甲方未按照本手册的规定为乙方提供跨境业务风险管理服务，或者泄露乙方个人信息和业务数据的，乙方有权要求甲方承担违约责任。6.3乙方未按照本手册的规定开展跨境业务，或者未配合甲方进行跨境业务风险管理的，甲方有权暂停或终止为乙方提供跨境业务风险管理服务。第七条争议解决7.1双方因本手册的履行发生争议的，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第八条其他约定8.1本手册自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。8.2本手册一式两份，甲乙双方各执一份。甲方：（银行名称）一、附件列表：1.甲方银行跨境业务风险管理手册2.乙方个人信息和业务数据登记表3.跨境业务风险评估报告4.应急预案5.法律法规、监管要求相关文件6.风险管理培训资料7.双方签字（或盖章）的合同正本二、违约行为及认定：1.甲方未按照本手册的规定为乙方提供跨境业务风险管理服务。2.甲方泄露乙方个人信息和业务数据。3.乙方未按照本手册的规定开展跨境业务。4.乙方未配合甲方进行跨境业务风险管理。三、法律名词及解释：1.跨境业务：指甲方银行与乙方之间跨越国家或地区的金融交易活动。2.风险管理：指甲方采取措施识别、评估、监测和控制跨境业务风险的过程。3.尽职调查：指甲方在开展跨境业务前对乙方进行的一系列调查，以确认乙方的身份和信用状况。4.反洗钱：指甲方采取措施防止通过跨境业务进行洗钱活动的行为。5.反恐怖融资：指甲方采取措施防止通过跨境业务为恐怖活动提供资金支持的行为。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在风险管理过程中发现乙方提供的个人信息和业务数据不真实、不准确、不完整。解决办法：甲方有权要求乙方改正，并提供必要的文件和资料；如乙方拒不改正，甲方有权暂停或终止为乙方提供跨境业务风险管理服务。2.问题：乙方在跨境业务中违反相关法律法规、监管要求和本手册规定。解决办法：甲方有权要求乙方改正，并有权暂停或终止为乙方提供跨境业务风险管理服务；如乙方拒不改正，甲方有权向有关监管机构报告。3.问题：甲方未按照本手册规定为乙方提供跨境业务风险管理服务。解决办法：乙方有权要求甲方改正，并有权追究甲方的法律责任。五、所有应用