【MOOC】金融法学-浙江财经大学 中国大学慕课MOOC答案

【MOOC】金融法学-浙江财经大学中国大学慕课MOOC答案第一章金融法学概述单元测验题1、【单选题】世界上第一家股份制银行是（）本题答案：【英格兰银行】2、【单选题】金融民事诉讼的普通诉讼时效是（）年本题答案：【3】3、【单选题】下列组织中，属于国家机关的金融机构是（）本题答案：【中国人民银行】4、【单选题】中国保监会监管的金融企业是（）本题答案：【太平洋保险公司】5、【单选题】金融民事诉讼的最长诉讼时效是（）本题答案：【20】6、【单选题】下列可以作为金融法律关系的客体的有（）本题答案：【证券】7、【单选题】下列是金融法律的有（）本题答案：【保险法】8、【多选题】下列属于金融企业的有（)本题答案：【中国建设银行#中国人寿保险公司】9、【多选题】金融法调整的对象有（）本题答案：【中国证监会对上市公司的监管关系#中国银行和企业之间的贷款合同关系#张某某与平安保险公司之间的保险合同关系】10、【多选题】金融法律渊源有（）本题答案：【金融法律#金融行政法规#金融部委规章#地方性金融法规】11、【多选题】金融监管部门有（）本题答案：【中国人民银行#中国证监会#中国银保监会】12、【多选题】属于金融行政法规的有（）本题答案：【外资保险公司管理条例#期货交易管理暂行条例#金融资产管理公司条例】13、【多选题】金融体系包括（）本题答案：【金融组织体系#金融调控体系#金融市场体系#金融环境体系】14、【多选题】金融法律关系的客体可以是（）本题答案：【货币#股票#债券#金融服务活动】15、【多选题】1995年通过的金融法律有（）本题答案：【中国人民银行法#商业银行法#票据法#保险法】16、【判断题】在金融活动中，代理就是经纪。本题答案：【错误】17、【判断题】金融民事诉讼时效的中断是指在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间继续计算。本题答案：【错误】18、【判断题】8岁以下未成年人参加金融活动要通过法定代理人进行。本题答案：【正确】19、【判断题】银行贷款合同的诉讼时效是2年。本题答案：【错误】20、【判断题】法人分为营利性法人、非营利性法人、特别法人三种。本题答案：【正确】21、【判断题】个人独资企业属于法人型企业。本题答案：【错误】22、【判断题】一个人在同一法律关系中同时代理双方就是双方代理，双方代理形成的金融合同一律都是无效的。本题答案：【错误】23、【判断题】世界上第一部信托法是英国的1893年《受托人法》。本题答案：【正确】24、【判断题】不能辨认自己行为的成年人是无行为能力人。本题答案：【正确】25、【填空题】金融法律关系的三个要素分别是主体、（）、客体。本题答案：【内容】26、【填空题】金融民事案件的普通诉讼时效是（）年本题答案：【3】27、【填空题】金融民事案件的最长诉讼时效是（）年本题答案：【20】28、【填空题】货物进出口合同案件的诉讼时效是（）年本题答案：【4】29、【填空题】代理人在代理权限内，以被代理人名义实施的民事法律行为，后果的承担者是（）。本题答案：【被代理人】30、【填空题】中华人民共和国商业银行法制定通过的时间是（）年本题答案：【1995】第二章货币法测验题1、【单选题】中国的法定货币是（）本题答案：【人民币】2、【单选题】在中国境内，可以自由流通的货币是（）本题答案：【人民币】3、【单选题】下列货币中，在中国流通时间长达2千年的货币是（）本题答案：【圆形方孔的铜钱】4、【单选题】新中国发行的第一套人民币中，面值最高的是（）本题答案：【5万元】5、【单选题】秦国统一六国后，发行的统一使用法定货币是（）本题答案：【圆形方孔的秦半两钱】6、【单选题】人民币的单位为（）本题答案：【元】7、【单选题】边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天，但不得超过（）天的日常零星开支。本题答案：【15】8、【多选题】开户单位使用现金的范围有（）本题答案：【工资、津贴、奖金#劳务报酬、差旅费#农产品收购款#1000元以下的零星支出】9、【多选题】人民币，是指中国人民银行依法发行的货币，包括（）本题答案：【纸币#硬币】10、【多选题】禁止下列损害人民币的行为（）本题答案：【故意毁损人民币；#制作、仿制、买卖人民币图样；#未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样；#中国人银行规定的其他损害人民币的行为。】11、【多选题】下列说法正确的有（）本题答案：【禁止伪造、变造人民币#禁止出售、购买伪造、变造的人民币#禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币】12、【多选题】人民币有下列情形之一（）的，不得流通：本题答案：【不能兑换的残缺的人民币#停止流通的人民币#不能兑换的污损的人民币；#仿冒的人民币】13、【多选题】下列说法正确的有（）本题答案：【人民币依其面额支付#人民币辅币单位为角、分#人民币由中国人民银行指定的专门企业印制】14、【判断题】格勒善法则的意思是良币驱逐劣币，劣币逐渐退出流通。本题答案：【错误】15、【判断题】我国有权发行货币的机构是中国银行。本题答案：【错误】16、【判断题】人民币的经济发行原则，又称为信用发行原则，是指国家应当根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币。本题答案：【正确】17、【判断题】我国的货币发行权属于中国人民银行。本题答案：【错误】18、【判断题】人民币由中国银行统一印制、发行，任何单位和个人不得印制、发售代币券，以代替人民币在市场上流通。本题答案：【错误】19、【判断题】未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。本题答案：【正确】20、【判断题】商业银行可以根据需要发行纪念币。纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括普通纪念币和贵金属纪念币。本题答案：【错误】21、【判断题】开户单位在销售活动中，不得对现金结算给予比转账结算优惠待遇；不得拒收支票、银行汇票和银行本票。本题答案：【正确】22、【判断题】开户单位之间的经济往来，可以自由使用现金。本题答案：【错误】23、【判断题】支付宝、微信的支付计算非常方便，商店可以拒绝使用现金。本题答案：【错误】24、【判断题】禁止非法买卖流通人民币。本题答案：【正确】25、【填空题】（）是国家管理人民币的主管机关，负责人民币管理条例的组织实施。本题答案：【中国人民银行】26、【填空题】新版人民币由中国人民银行组织设计，报（）批准。本题答案：【国务院】27、【填空题】中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库，负责保管人民币发行基金。各级人民币发行库主任由同级（）担任。本题答案：【中国人民银行行长】28、【填空题】装帧流通人民币和经营流通人民币，应当经（）批准。本题答案：【中国人民银行】29、【填空题】公安机关应当将没收的伪造、变造的人民币解缴当地（）。本题答案：【中国人民银行】30、【填空题】一个单位在几家银行开户的，由一家（）负责现金管理工作，核定开户单位库存现金限额。本题答案：【开户银行】第三章银行监督管理法测验题1、【单选题】中华人民共和国银行业监督管理法通过的时间是（）本题答案：【2003年12月27日】2、【单选题】（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本题答案：【中国银保监会】3、【单选题】国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）日内予以回复。本题答案：【30】4、【单选题】中国银保监会对银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起（）个月内作出审批。本题答案：【6】5、【单选题】银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）以下罚款。本题答案：【十万元以上三十万元】6、【多选题】银行业金融机构有下列情形之一（），由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。本题答案：【未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；#拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；#提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；#未按照规定进行信息披露的。#严重违反审慎经营规则的。】7、【多选题】银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）：本题答案：【责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；#限制分配红利和其他收入；#限制资产转让；#责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；】8、【多选题】国务院银行业监督管理机构的监督管理对象有（）本题答案：【商业银行#城市信用合作社#农村信用合作社】9、【多选题】不属于国务院银行业监督管理机构的监督管理对象有（）本题答案：【证券公司#中国人民银行】10、【多选题】银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施（）进行现场检查：本题答案：【进入银行业金融机构进行检查；#询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；#查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；#检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。】11、【多选题】银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。本题答案：【公开#公正#效率】12、【多选题】审慎经营规则，包括（）等内容。本题答案：【风险管理#内部控制#资本充足率#资产质量】13、【多选题】银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。本题答案：【资产负债表#利润表】14、【多选题】银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施（）：本题答案：【询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；#查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料；#对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。】15、【判断题】银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。本题答案：【正确】16、【判断题】国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。本题答案：【正确】17、【判断题】银行业监督管理机构采取调查措施，调查人员不得少于一人，并应当出示合法证件和调查通知书本题答案：【错误】18、【判断题】阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法追究刑事责任。本题答案：【错误】19、【判断题】国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导。本题答案：【错误】20、【判断题】银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。本题答案：【正确】21、【判断题】银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，必要是可在金融机构等企业中兼任职务。本题答案：【错误】22、【判断题】国务院审计、监察等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。本题答案：【正确】23、【填空题】银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。本题答案：【资产负债表】24、【填空题】未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。本题答案：【国务院银行业监督管理机构】25、【填空题】银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和()。本题答案：【业务工作经验】26、【填空题】《银行业监督管理法》的第一次修订时间是（）年10月31日本题答案：【2006】27、【填空题】银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。（）、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。本题答案：【地方政府】28、【填空题】申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。本题答案：【资金来源】29、【填空题】国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和（），根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。本题答案：【风险预警机制】30、【填空题】银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构（）。本题答案：【备案】第四章中央银行法测验题1、【单选题】根据《中国人民银行法》的规定，下列各项中，属于中国人民银行的法定业务的是()。本题答案：【向商业银行提供贷款】2、【单选题】金融机构贷款基准利率是由（）制定的。本题答案：【中国人民银行】3、【单选题】《中华人民共和国中国人民银行法》规定：“中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。”这表明中国人民银行()。本题答案：【既是国家机关，又是我国金融体系的领导力量】4、【单选题】中国人民银行为执行货币政策，不能运用的货币政策工具有（）本题答案：【直接认购、包销国债】5、【单选题】中国人民银行行长的任免由（）本题答案：【中华人民共和国主席任免】6、【单选题】负责统一编制全国金融统计数据、报表的机构是（）本题答案：【中国人民银行】7、【单选题】银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处（）本题答案：【未经批准代理买卖外汇】8、【多选题】中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受（）的干涉。本题答案：【财政部#省级人民政府#社会团体#个人】9、【多选题】下列机构属于银行业金融机构的有（）本题答案：【信托投资公司#小额贷款公司#农村信用合作社#村镇银行】10、【多选题】下列机构类型中属于银监会监管对象的是（）：本题答案：【中国农业发展银行#信托公司#投资咨询公司】11、【多选题】中国人民银行的职责包括（）本题答案：【依法制定和执行货币政策；#管理人民币流通；#持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；#代理国库；#维护支付、清算系统的正常运行；#指导、部署金融业反洗钱工作。】12、【多选题】金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（）本题答案：【按照有关法律、行政法规规定给予处罚；#对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得；#对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款；#构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。】13、【多选题】下列说法正确的是（）本题答案：【中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定；#中国人民银行的分支机构负责维护本辖区的金融稳定；#中央银行应对政府保持相对的独立性】14、【判断题】以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共和私人债务，任何单位和个人不得拒收，但外商全资公司例外。本题答案：【错误】15、【判断题】中华人民共和国的法定货币是人民币、港币和澳门元。本题答案：【错误】16、【判断题】随着利率市场化，商业银行可以自行确定存、贷款利率，不受中国人民银行规定的存、贷款利率上下限限制。本题答案：【错误】17、【判断题】商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。本题答案：【正确】18、【判断题】中国人民银行可以建议银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。本题答案：【正确】19、【判断题】中国人民银行组织银行业金融机构之间的清算系统，协调银行业金融机构之间的清算事项，提供清算服务。本题答案：【正确】20、【判断题】《中国人民银行法》第三十四条规定“当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督”。表明人民银行一般情况下不再直接对金融机构开展检查。本题答案：【正确】21、【判断题】中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保，为政府机关担保除外。本题答案：【错误】22、【判断题】中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，但可以对银行业金融机构的账户透支。本题答案：【错误】23、【填空题】中国人民银行在（）领导下，（）和（）货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。本题答案：【国务院制定执行】24、【填空题】中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。本题答案：【全国人民代表大会常务委员会】25、【填空题】中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的（）机构。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。本题答案：【派出】26、【填空题】中国人民银行的工作人员泄露国家秘密或者（），构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。本题答案：【所知悉的商业秘密】27、【填空题】印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）万元以下罚款。本题答案：【二十##%_YZPRLFH_%##20】28、【填空题】中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）年。本题答案：【1##%_YZPRLFH_%##一】29、【填空题】中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向（）以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。本题答案：【非银行金融机构】30、【填空题】中国人民银行依照法律、行政法规的规定（）国库。本题答案：【经理】第五章政策银行法测验题1、【单选题】下列属于政策性银行的有（）本题答案：【国家开发银行】2、【单选题】不属于政策性银行的机构是（）本题答案：【中国农业银行】3、【单选题】中国农业发展银行董事会应当每（）年或必要时制订业务范围及业务划分调整方案，按规定履行相关程序。本题答案：【3】4、【单选题】国家开发银行的（）对经营和管理承担最终责任，依照相关法律法规和本行章程履行职责本题答案：【董事会】5、【单选题】中国进出口银行应当建立稳健的内部资本充足评估程序。内部资本充足评估应当至少每年开展（）次，评估结果应当作为资本预算与分配、授信决策和战略规划的重要依据。本题答案：【1】6、【单选题】国家开发银行的董事应当依照相关法律法规及本行章程，每年至少出席（）的董事会会议，认真履行职责，不得利用职位谋取不正当利益。本题答案：【2/3】7、【单选题】（）及其派出机构依法对国家开发银行实施监督管理。本题答案：【中国银保监会】8、【多选题】国家开发银行董事会由（）组成。本题答案：【执行董事#非执行董事】9、【多选题】国家开发银行的董事会对经营和管理承担最终责任，依照相关法律法规和本行章程履行职责。主要职责包括但不限于下列事项（）：本题答案：【制订业务范围和业务划分调整方案、章程修改方案、注册资本调整方案以及组织形式变更方案，按程序报国务院批准；#审议批准中长期发展战略、年度工作计划、年度经营计划和投资方案、年度债券发行计划、风险偏好书、资本管理规划、薪酬和绩效考核体系设置方案、内部审计章程和内部审计机构、年度报告等；#审议批准重大项目，包括重大收购兼并、重大投资、重大资产购置与处置、重大对外担保（银行担保业务除外）等；#制定年度财务预算方案和决算方案、利润分配和弥补亏损方案；（五）审议批准风险管理、内部控制等基本管理制度；】10、【多选题】银监会及其派出机构依法对进出口银行的（）和风险状况等开展现场检查。本题答案：【公司治理#风险管理#内部控制#资本管理#业务活动】11、【多选题】中国农业发展银行应当构建由（）组成的公司治理架构，遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的基本原则，形成决策科学、执行有力、监督有效的公司治理机制。本题答案：【高级管理层#监事会#董事会】12、【多选题】中国农业发展银行的董事会下设专门委员会，负责向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。专门委员会主要包括（）、关联交易控制委员会等本题答案：【战略发展和投资管理委员会#风险管理委员会#审计委员会#人事与薪酬委员会】13、【多选题】国家开发银行的高级管理层由（）以及银监会行政许可的其他高级管理人员组成。本题答案：【总行行长#副行长#董事会秘书】14、【多选题】进出口银行应当建立由（）、业务部门组成的分工合理、相互制约、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。本题答案：【董事会#高级管理层#内控管理职能部门#内部审计部门】15、【多选题】进出口银行应当按照（）的原则，建立有利于管控风险和开展政策性业务的授权体系。本题答案：【统一管理#差别授权#动态调整#权责一致】16、【判断题】农发行应当结合业务特点和风险补偿方式，有效识别、计量、监测和控制各项业务面临的信用风险。本题答案：【正确】17、【判断题】农发行应当主动、有效防范声誉风险，制定完善声誉风险监测机制、应急预案和处置措施。本题答案：【正确】18、【判断题】中国农业发展银行的治理机构包括股东会、董事会、监事会、总经理。本题答案：【错误】19、【判断题】农发行董事会发挥领导作用，把方向、管大局、保落实，保证监督党和国家的方针、政策得到贯彻执行，把党的领导融入公司治理各个环节。本题答案：【错误】20、【判断题】开发银行应当建立与本行战略目标、国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险管理体系，明确国别风险管理的战略、政策和流程，确保具备足够的资源有效识别、计量、监测和控制国别风险。本题答案：【正确】21、【判断题】开发银行应当建立与规模、业务复杂程度和风险状况相适应的压力测试体系，定期开展压力测试，覆盖各类风险和主要业务领域。压力测试结果应当运用于各项经营管理决策。本题答案：【正确】22、【判断题】开发银行应当建立科学有效的责任追究制度和问责机制，明确问责牵头部门、职责划分和问责流程，建立问责台账。对违法违规行为的直接责任人和相应的管理人员进行严肃问责。本题答案：【正确】23、【判断题】银监会对进出口银行及其附属机构实行并表监管，综合运用定量和定性方法，重点关注进出口银行及其附属机构的整体资本、财务和风险情况，密切关注跨业经营以及内部交易带来的风险。本题答案：【正确】24、【填空题】开发银行应当坚持依法（）、审慎稳健发展，遵守国家法律法规、银行业审慎经营规则，强化资本约束，实现长期可持续发展。本题答案：【合规经营】25、【填空题】开发银行应当认真贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的（）功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。本题答案：【开发性金融】26、【填空题】开发银行应当按照分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的原则构建与开发性金融相适应、覆盖各类风险和业务的（）体系，制定完善风险管理制度，构建有效的风险管理机制，确保各类业务风险得到有效的识别、计量、监测、控制。本题答案：【全面风险管理】27、【填空题】进出口银行应当强化（）、风险管理、合规管理、内部审计部门的职能，保障其履职独立性。建立内部控制问题整改机制，明确整改责任部门，规范整改工作流程，确保整改措施有效落实。本题答案：【内控管理】28、【填空题】进出口银行应当建立独立、垂直管理的内部审计体系及相应的报告制度和报告路径，审查评价并督促改善经营活动、风险状况、内部控制和治理机制，促进合规经营、履职尽责和稳健发展。内部审计部门应当对（）负责，按照规定及时向董事会报告工作和审计情况。本题答案：【董事会】29、【填空题】进出口银行应当建立健全（）机制，完善资本管理的政策、制度及实施流程，将符合条件的附属机构纳入并表管理范围，确保资本能够充分抵御各项风险，满足业务发展需要。本题答案：【资本约束】30、【填空题】农发行监事会依照《国有重点金融机构监事会暂行条例》等有关法律法规设置和管理，由（）派出，对国务院负责。本题答案：【国务院】31、【填空题】农发行应当深入（）领域分析风险特点，构建与本行职能定位、风险状况、业务规模和复杂程度相匹配的全面风险管理体系，加强对各类风险的识别、计量、监测、控制和处置。本题答案：【三农】32、【填空题】农发行应当建立覆盖各类风险的风险分析与报告制度，明确报告种类、报告频率，并按规定的报告路径进行报告。风险分析应当按照风险类型、业务种类、支持领域、地区分布等维度进行,至少（）开展一次。风险分析报告至少包括业务经营情况、风险状况、风险发展趋势、异常变化原因和相应的风险管理措施等内容。总行及分支机构的季度和年度风险分析报告应当按要求分别报送银监会及其派出机构。本题答案：【每季度】第六章商业银行法测验题1、【单选题】下列（）不属于商业银行的主要经营范围本题答案：【代理和推出新的保险业务】2、【单选题】依据商业银行法的规定，商业银行逆境内可以设立分支机构，但其拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）本题答案：【60%】3、【单选题】商业银行贷款，资本充足率不得低于（）本题答案：【8%】4、【单选题】商业银行贷款，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）本题答案：【25%】5、【单选题】商业银行贷款，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）本题答案：【10%】6、【单选题】商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）年内予以处分。本题答案：【2】7、【单选题】商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。本题答案：【3】8、【单选题】任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。本题答案：【5%】9、【单选题】设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币。本题答案：【10】10、【单选题】设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民。本题答案：【1】11、【多选题】设立商业银行，应当具备下列条件（）本题答案：【有符合商业银行法和《公司法》规定的章程；#有符合商业银行法规定的注册资本最低限额；#有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；#有健全的组织机构和管理制度。】12、【多选题】设立商业银行的申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料（）本题答案：【章程草案；#拟任职的董事、高级管理人员的资格证明；#法定验资机构出具的验资证明；#股东名册及其出资额、股份；#持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料。】13、【多选题】设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料（）本题答案：【申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等；#申请人最近二年的财务会计报告；#拟任职的高级管理人员的资格证明；#经营方针和计划；#营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料。】14、【多选题】商业银行有下列变更事项之一（）的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：本题答案：【变更名称；#变更注册资本；#变更总行或者分支行所在地；#调整业务范围；#变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东。】15、【多选题】有下列情形之一（）的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员本题答案：【因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；#担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；#担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；#个人所负数额较大的债务到期未清偿的。】16、【多选题】商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定（）：本题答案：【资本充足率不得低于百分之八；#流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；#对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；】17、【多选题】商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。关系人是指（）：本题答案：【商业银行的董事#商业银行的监事#管理人员、信贷业务人员#商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。】18、【多选题】商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为（）：本题答案：【利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；#利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金；#违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保；#在其他经济组织兼职。】19、【多选题】有下列情形之一（）的，对银行的接管终止：本题答案：【接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满；#接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力；#接管期限届满前，该商业银行被合并；#接管期限届满前，该商业银行被依法宣告破产。】20、【多选题】商业银行有下列情形之一（），对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。本题答案：【无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；#违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；#非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；】21、【判断题】对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，任何单位与个人不得例外。本题答案：【错误】22、【判断题】商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。本题答案：【正确】23、【判断题】商业银行应当保证存款本金和利息的支付，必要时，可以拖延、拒绝支付存款本金和利息。本题答案：【错误】24、【判断题】商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。本题答案：【正确】25、【判断题】商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。本题答案：【正确】26、【判断题】商业银行的会计年度自公历l月1日起至12月31日止。本题答案：【正确】27、【填空题】商业银行是指依照商业银行法和（）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。本题答案：【中华人民共和国公司法##%_YZPRLFH_%##公司法】28、【填空题】商业银行以安全性、（）、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。本题答案：【流动性】29、【填空题】商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行（），保障按期收回贷款。本题答案：【担保】30、【填空题】商业银行开展业务，应当遵守（）的原则，不得从事不正当竞争。本题答案：【公平竞争】31、【填空题】设立商业银行，应当经（）审查批准。本题答案：【国务院银行业监督管理机构】32、【填空题】设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）万元人民币。本题答案：【五千##%_YZPRLFH_%##5000】33、【填空题】商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、（）、存款有息、为存款人保密的原则。本题答案：【取款自由】第七章金融公司法测验题1、【单选题】设立企业集团财务公司，应当报经（）审查批准本题答案：【中国银保监会】2、【单选题】设立企业集团财务公司的注册资本金最低为（）亿元人民币。财务公司的注册资本金应当是实缴的人民币或者等值的可自由兑换货币。本题答案：【1】3、【单选题】金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。本题答案：【30%】4、【单选题】金融租赁公司所开展的固定收益类证券投资业务，不得超过资本净额的()本题答案：【20%】5、【单选题】在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的（）。本题答案：【50%】6、【单选题】汽车金融公司注册资本的最低限额为（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。本题答案：【5】7、【单选题】汽车金融公司出资人中至少应有1名出资人具备（）年以上丰富的汽车金融业务管理和风险控制经验。汽车金融公司出资人如不具备前款规定的条件，至少应为汽车金融公司引进合格的专业管理团队。本题答案：【5】8、【单选题】经中国银监会批准，汽车金融公司不可从事得业务有（）：本题答案：【向各种公司提供贷款】9、【多选题】企业集团财务公司可以经营下列部分或者全部业务（）：本题答案：【对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；#协助成员单位实现交易款项的收付；#经批准的保险代理业务#对成员单位提供担保；#对成员单位办理票据承兑与贴现；】10、【多选题】设立企业集团财务公司，应当具备下列条件（）：本题答案：【确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模；#有符合《中华人民共和国公司法》和规定的章程；#有符合规定的最低限额注册资本金；#在法人治理、内部控制、业务操作、风险防范等方面具有完善的制度；#有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他设施；】11、【多选题】金融租赁公司应当建立以（）、高级管理层等为主体的组织架构本题答案：【股东或股东（大）会#董事会#监事（会）】12、【多选题】小额贷款公司的投资人可以是（）本题答案：【自然人#企业法人#其他社会组织】13、【多选题】小额贷款公司可因下列原因（）解散。本题答案：【公司章程规定的解散事由出现；#股东大会决议解散；#因公司合并或者分立需要解散；#依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；#人民法院依法宣布公司解散。】14、【多选题】非金融机构作为汽车金融公司出资人，应当具备以下条件（）：本题答案：【最近1年的总资产不低于80亿元人民币或等值的可自由兑换货币，年营业收入不低于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币（合并会计报表口径）；#最近1年年末净资产不低于资产总额的30%（合并会计报表口径）；#经营业绩良好，且最近2个会计年度连续盈利；】15、【多选题】汽车金融公司有以下情形之一（）的，经中国银监会批准，可向法院申请破产本题答案：【不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力，自愿或应其债权人要求申请破产；#因解散或被撤销而清算，清算组发现汽车金融公司财产不足以清偿债务，应当申请破产。】16、【多选题】汽车金融公司应遵守以下监管要求（）：本题答案：【资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于4%；#对单一借款人的授信余额不得超过资本净额的15%；#对单一集团客户的授信余额不得超过资本净额的50%；#对单一股东及其关联方的授信余额不得超过该股东在汽车金融公司的出资额。】17、【判断题】企业集团财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。本题答案：【正确】18、【判断题】财务公司依法接受中国人民银行的监督管理。本题答案：【错误】19、【判断题】融资租赁，是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。本题答案：【正确】20、【判断题】金融租赁公司可以向企业和个人借款，但要签订借款合同。本题答案：【错误】21、【判断题】金融租赁公司的重大关联交易应当经中国银保监会批准。重大关联交易是指金融租赁公司与一个关联方之间单笔交易金额占金融租赁公司资本净额5%以上，或金融租赁公司与一个关联方发生交易后金融租赁公司与该关联方的交易余额占金融租赁公司资本净额10%以上的交易。本题答案：【错误】22、【判断题】汽车金融公司，是指经中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的银行金融机构。本题答案：【错误】23、【判断题】汽车金融公司的出资人可以为中国境内外依法设立的非法人企业，其中主要出资人须为生产或销售汽车整车的企业或非银行金融机构。本题答案：【错误】24、【判断题】未经中国银监会批准，汽车金融公司不得设立分支机构。本题答案：【正确】25、【判断题】汽车金融公司应建立定期外部审计制度，并在每个会计年度结束后的4个月内，将经法定代表人签名确认的年度审计报告报送公司注册地的中国银监会派出机构。本题答案：【正确】26、【填空题】金融租赁公司，是指经银监会批准，以经营融资租赁业务为主的（）金融机构。本题答案：【非银行】27、【填空题】金融租赁公司的注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币本题答案：【一##%_YZPRLFH_%##1】28、【填空题】小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、（）”的原则，鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。本题答案：【分散】29、【填空题】小额贷款公司应按照有关规定，建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在（）%以上，全面覆盖风险。本题答案：【100】30、【填空题】小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司型的小额贷款公司应由（）个以下股东出资设立。本题答案：【50】第八章金融合同法测验题1、【单选题】自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，利息支付说法正确的是（）本题答案：【视为不支付利息。】2、【单选题】法院支持的民间借贷利息最高年利率为（）本题答案：【LPR的4倍】3、【单选题】融资租赁合同中的租赁物维修义务，在没有约定的情况下，由（）承担。本题答案：【承租人】4、【单选题】民间借贷合同的借贷双方就合同履行地未约定或者约定不明确，事后未达成补充协议，按照合同有关条款或者交易习惯仍不能确定的，以（）为合同履行地。本题答案：【接受货币一方所在地】5、【单选题】民间借贷的基本案件事实必须以刑事案件审理结果为依据，而该刑事案件尚未审结的，人民法院应当裁定（）诉讼。本题答案：【中止】6、【单选题】利息预先在本金中扣除的，应当按照（）返还借款并计算利息。本题答案：【实际借款数额】7、【多选题】民间借贷，是指（）之间及其相互之间进行资金融通的行为。本题答案：【自然人#法人#其他组织】8、【多选题】具有下列情形之一，可以视为具备合同法第二百一十条关于自然人之间借款合同的生效要件（）本题答案：【以现金支付的，自借款人收到借款时；#以银行转账、网上电子汇款或者通过网络贷款平台等形式支付的，自资金到达借款人账户时；#以票据交付的，自借款人依法取得票据权利时；#出借人将特定资金账户支配权授权给借款人的，自借款人取得对该账户实际支配权时；】9、【多选题】具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效（）本题答案：【套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的；#以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利，且借款人事先知道或者应当知道的；#出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的；#违背社会公序良俗的；】10、【多选题】下列说法正确的是（）本题答案：【借款合同采用书面形式，但自然人之间借款另有约定的除外。#借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以停止发放借款、提前收回借款或者解除合同。#借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。】11、【多选题】关于融资租赁，下列说法正确的是（）本题答案：【出租人、出卖人、承租人可以约定，出卖人不履行买卖合同义务的，由承租人行使索赔的权利。承租人行使索赔权利的，出租人应当协助。#租赁物不符合约定或者不符合使用目的的，出租人不承担责任，但承租人依赖出租人的技能确定租赁物或者出租人干预选择租赁物的除外。#当事人约定租赁期间届满租赁物归承租人所有，承租人已经支付大部分租金，但无力支付剩余租金，出租人因此解除合同收回租赁物的，收回的租赁物的价值超过承租人欠付的租金以及其他费用的，承租人可以要求部分返还。】12、【多选题】关于融资租赁合同，下列说法正确的是（）本题答案：【融资租赁合同的租金，除当事人另有约定的以外，应当根据购买租赁物的大部分或者全部成本以及出租人的合理利润确定。#出租人应当保证承租人对租赁物的占有和使用。#承租人应当按照约定支付租金。承租人经催告后在合理期限内仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金；也可以解除合同，收回租赁物。】13、【判断题】借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。本题答案：【正确】14、【判断题】借款的利息可以预先在本金中扣除。本题答案：【错误】15、【判断题】民间借贷仅指自然人之间及其相互之间进行资金融通的行为。本题答案：【错误】16、【判断题】民间借贷的利息最高不超过银行同类同期贷款利息的4倍。本题答案：【错误】17、【判断题】借据、收据、欠条等债权凭证载明的借款金额，一般认定为本金。预先在本金中扣除利息的，人民法院应当将实际出借的金额认定为本金。本题答案：【正确】18、【判断题】融资租赁合同的承租人占有租赁物期间，租赁物造成第三人的人身伤害或者财产损害的，出租人要承担责任。本题答案：【错误】19、【判断题】民间借贷的借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率36%为限。本题答案：【错误】20、【判断题】办理贷款业务的金融机构贷款的利率，应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限确定。本题答案：【正确】21、【判断题】原告仅依据借据、收据、欠条等债权凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩已经偿还借款，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。本题答案：【正确】22、【判断题】借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同当然无效。本题答案：【错误】23、【判断题】担保人以借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪或者已经生效的判决认定构成犯罪为由，主张不承担民事责任的，人民法院应当依据民间借贷合同与担保合同的效力、当事人的过错程度，依法确定担保人的民事责任。本题答案：【正确】24、【判断题】法人之间、其他组织之间以及它们相互之间为生产、经营需要订立的民间借贷合同，除存在合同法第五十二条、民间借贷司法解释规定第十四条规定的情形外，当事人主张民间借贷合同有效的，人民法院不予支持。本题答案：【错误】25、【填空题】借款人提前偿还借款的，除当事人另有约定的以外，应当按照（）计算利息。本题答案：【实际借款的期间】26、【填空题】融资租赁合同的承租人应当妥善保管、使用租赁物。（）应当履行占有租赁物期间的维修义务。本题答案：【承租人】27、【填空题】人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送（）或者检察机关。本题答案：【公安】28、【填空题】单位恶意制造、参与虚假诉讼的，人民法院应当对该单位进行（），并可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留；构成犯罪的，应当移送有管辖权的司法机关追究刑事责任本题答案：【罚款】29、【填空题】出租人和承租人可以约定租赁期间届满租赁物的归属。对租赁物的归属没有约定或者约定不明确，依照合同法第六十一条的规定仍不能确定的，租赁物的所有权归（）。本题答案：【出租人】30、【填空题】自然人之间的借款合同，自（）时生效。本题答案：【贷款人提供借款】第九章金融担保测验题1、【单选题】连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。本题答案：【六个月】2、【单选题】可以做保证人的有（）本题答案：【有限责任公司】3、【单选题】动产物权的设立和转让，自（）时发生效力，但法律另有规定的除外。本题答案：【交付】4、【单选题】留置权人与债务人应当约定留置财产后的债务履行期间；没有约定或者约定不明确的，留置权人应当给债务人（）以上履行债务的期间，但鲜活易腐等不易保管的动产除外。本题答案：【两个月】5、【单选题】定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之二十。本题答案：【20%】6、【单选题】定金合同从（）之日起生效。本题答案：【实际交付定金】7、【单选题】房屋的抵押权自（）时设立本题答案：【登记】8、【单选题】轮船的抵押权自（）时设立。本题答案：【抵押合同生效】9、【多选题】不得担任保证人的有（）本题答案：【公立医院#全日制公办学校#政府机关】10、【多选题】担保的方式有（）本题答案：【保证#抵押#质押#定金#留置】11、【多选题】保证的方式有（）本题答案：【一般保证#连带责任保证】12、【多选题】有下列情形之一（）的，保证人不承担民事责任：本题答案：【主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的；#主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的。】13、【多选题】债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质（）：本题答案：【银行承兑汇票#国库券#仓单、提单#应收账款】14、【多选题】下列财产不得抵押（）：本题答案：【土地所有权#被查封的财产#股权】15、【多选题】债务人或者第三人有权处分的下列财产（）可以抵押：本题答案：【房屋#飞机#居民的小轿车#产成品】16、【多选题】有下列情形之一（）的，抵押权人的债权确定：本题答案：【约定的债权确定期间届满；#没有约定债权确定期间或者约定不明确，抵押权人或者抵押人自最高额抵押权设立之日起满二年后请求确定债权；#新的债权不可能发生；#抵押财产被查封、扣押；#债务人、抵押人被宣告破产或者被撤销；】17、【多选题】可以行使留置权的合同有（）本题答案：【货物运输合同#铁锅加工承揽合同#保管合同】18、【判断题】人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权的，保证人不可以参加破产财产分配，预先行使追偿权。本题答案：【错误】19、【判断题】同一债权既有保证又有物的担保的，保证人对所有债务承担保证责任。本题答案：【错误】20、【判断题】留置权人负有妥善保管留置物的义务。因保管不善致使留置物灭失或者毁损的，留置权人应当承担民事责任。本题答案：【正确】21、【判断题】收受定金的一方不履行约定的债务的，应当三倍返还定金。本题答案：【错误】22、【判断题】登记过的抵押权优先于没有登记的抵押权。都没有登记的抵押权，按照设立的时间先后顺序清偿。本题答案：【错误】23、【判断题】最高额抵押担保的债权确定前，部分债权转让的，最高额抵押权随之转让，但当事人另有约定的除外。本题答案：【错误】24、【判断题】质权自出质人订立质押合同时设立。本题答案：【错误】25、【填空题】企业法人的分支机构、（）不得为保证人本题答案：【职能部门】26、【填空题】当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为（）。本题答案：【一般保证】27、【填空题】保证担保的范围包括（）、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。本题答案：【主债权及利息】28、【填空题】保证人承担保证责任后，有权向（）追偿。本题答案：【债务人】29、【填空题】担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的，应当根据其（）各自承担相应的民事责任。本题答案：【过错】30、【填空题】债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，致使抵押财产被人民法院依法扣押的，自扣押之日起抵押权人有权收取该抵押财产的（）或者法定孳息，但抵押权人未通知应当清偿法定孳息的义务人的除外。本题答案：【天然孳息】第十章支付结算法测验题1、【单选题】结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据（）；二者不一致的结算凭证，银行不予受理。本题答案：【无效】2、【单选题】汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应即办理退汇。汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过（）无法交付的汇款，应主动办理退汇。本题答案：【2个月】3、【单选题】收付双方办理托收承付结算，必须重合同、守信用。收款人对同一付款人发货托收累计（）次收不回货款的，收款人开户银行应暂停收款人向该付款人办理托收；付款人累计3次提出无理拒付的，付款人开户银行应暂停其向外办理托收。本题答案：【3】4、【单选题】托收承付结算每笔的金额起点为（）元。新华书店系统每笔的金额起点为１千元。本题答案：【１万】5、【多选题】委托收款在（）可以使用本题答案：【同城#异地】6、【多选题】使用托收承付结算方式的收款单位和付款单位，可以是（）本题答案：【国有企业#供销合作社#经营管理较好，并经开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业。】7、【多选题】签发汇兑凭证必须记载下列事项（）本题答案：【表明“信汇”或“电汇”的字样；#无条件支付的委托；#确定的金额；#汇款人签章。】8、【多选题】单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）本题答案：【恪守信用，履约付款；#谁的钱进谁的账，由谁支配；#银行不垫款】9、【判断题】银行是支付结算和资金清算的中介机构。未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为中介机构经营支付结算业务。但法律、行政法规另有规定的除外。本题答案：【正确】10、【判断题】票据和结算凭证上只能由单位负责人或者个人签字，否则无效。本题答案：【错误】11、【判断题】委托收款结算方式只能同城使用。本题答案：【错误】12、【判断题】单位人民币卡帐户的资金从其基本存款帐户存入，可以存取现金，但不得将销货收入存入单位卡帐户。本题答案：【错误】13、【判断题】单位人民币卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算，但不得透支；超过中国人民银行规定起点的，应当经中国人民银行当地分行办理转汇。本题答案：【正确】14、【判断题】商业银行发行认同卡时，不得从其收入中向认同卡单位支付、捐赠等费用。本题答案：【正确】15、【填空题】支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、（）、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。本题答案：【托收承付】16、【填空题】信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、（）两类本题答案：【准贷记卡】17、【填空题】发卡银行对准贷记卡及借记卡（不含储值卡）帐户内的存款，按照中国人民银行规定的同期同档次存款利率及计息办法（）利息。本题答案：【计付】18、【填空题】准贷记卡的透支期限最长为（）天。本题答案：【60】第十一章票据法测验题1、【单选题】见票即付的汇票，自出票日起（）个月内向付款人提示付款本题答案：【1】2、【单选题】定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起（）日内向承兑人提示付款。本题答案：【10】3、【单选题】持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（）日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知。本题答案：【3，3】4、【单选题】本票自出票日起，付款期限最长不得超过（）个月。本题答案：【2】5、【单选题】支票的持票人应当自出票日起（）日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。本题答案：【10】6、【单选题】涉外汇票、本票出票时的记载事项，适用（）法律。本题答案：【出票地】7、【单选题】涉外票据的背书、承兑、付款和保证行为，适用（）法律。本题答案：【行为地】8、【单选题】在票据上的签名，应当为该当事人的（）。本题答案：【本名】9、【多选题】我国票据法规定的票据，包括（）本题答案：【汇票#本票#支票】10、【多选题】票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）。本题答案：【付款请求权#追索权】11、【多选题】下列事项（）不得更改，更改的票据无效。本题答案：【票据金额#日期#收款人名称】12、【多选题】汇票分为（）。本题答案：【银行汇票#商业汇票】13、【多选题】汇票必须记载下列事项（）本题答案：【表明“汇票”的字样；#无条件支付的委托；#确定的金额；#付款人名称；#出票日期；】14、【多选题】汇票到期日前，有下列情形之一（）的，持票人也可以行使追索权：本题答案：【汇票被拒绝承兑的；#承兑人或者付款人死亡、逃匿的；#承兑人或者付款人被依法宣告破产的#承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的。】15、【多选题】持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用（）：本题答案：【被拒绝付款的汇票金额；#汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；#取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。】16、【多选题】被追索人依照法律规定清偿后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付下列金额和费用（）：本题答案：【已清偿的全部金额；#已清偿的全部金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；#发出通知书的费用。】17、【判断题】票据上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章本题答案：【正确】18、【判断题】以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。本题答案：【正确】19、【判断题】票据债务人可以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。但是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。本题答案：【错误】20、【判断题】票据上的记载事项应当真实，不得伪造、变造。伪造、变造票据上的签章和其他记载事项的，不承担法律责任。本题答案：【错误】21、【判断题】汇票上未记载付款日期的，为到期后付款。本题答案：【错误】22、【判断题】背书可以附有条件。背书时附有条件的，所附条件具有汇票上的效力。本题答案：【错误】23、【判断题】见票即付的汇票无需提示承兑。本题答案：【正确】24、【判断题】票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。本题答案：【正确】25、【判断题】票据债务人不可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩。本题答案：【错误】26、【填空题】票据活动应当遵守法律、行政法规，不得损害（）。本题答案：【社会公共利益】27、【填空题】票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上（），并按照所记载的事项承担票据责任。本题答案：【签章】28、【填空题】汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载（）名称。本题答案：【被背书人】29、【填空题】付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为（）承兑。本题答案：【拒绝】30、【填空题】保证人为二人以上的，保证人之间承担（）责任。本题答案：【连带】第十二章证券法测验题1、【单选题】国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起（）个月内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内；不予核准的，应当说明理由。本题答案：【3】2、【单选题】向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。本题答案：【五千】3、【单选题】证券的代销、包销期限最长（）日。本题答案：【90】4、【单选题】股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。本题答案：【70%】5、【单选题】为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后（）个月内，不得买卖该种股票。本题答案：【6】6、【单选题】上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后（）个月内卖出，或者在卖出后（）个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。本题答案：【6，6】7、【单选题】上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载法定内容的中期报告，并予公告。本题答案：【2】8、【单选题】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之五时，应当在该事实发生之日起（）日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。本题答案：【3】9、【多选题】我国证券法中规定的证券包括（）本题答案：【股票#债券#认股权证】10、【多选题】证券的发行、交易活动，必须实行（）的原则。本题答案：【公开#公平#公正】11、【多选题】公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。有下列情形之一（）的，为公开发行:本题答案：【向不特定对象发行证券的；#向特定对象发行证券累计超过二百人的；】12、【多选题】公司公开发行新股，应当符合下列条件（）:本题答案：【具备健全且运行良好的组织机构；#具有持续盈利能力，财务状况良好；#最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；】13、【多选题】公开发行公司债券，应当符合下列条件（）:本题答案：【股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元；#累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十；#最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；#筹集的资金投向符合国家产业政策；#债券的利率不超过国务院限定的利率水平；】14、【多选题】有下列情形之一（）的，不得再次公开发行公司债券:本题答案：【前一次公开发行的公司债券尚未募足；#对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；#违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。】15、【多选题】证券承销业务采取（）方式。本题答案：【代销#包销】16、【多选题】股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件（）:本题答案：【股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；#公司股本总额不少于人民币三千万元；#公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上；#公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。】17、【多选题】上市公司有下列情形之一（）的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易:本题答案：【公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；#公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；#公司有重大违法行为；】18、【多选题】上市公司有下列情形之一（）的，由证券交易所决定终止其股票上市交易:本题答案：【公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；#公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；#公司解散或者被宣告破产；】19、【多选题】证券法规定的重大事件有（）:本题答案：【公司的经营方针和经营范围的重大变化#公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；#公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；#公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；#公司发生重大亏损或者重大损失；#公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动；】20、【多选题】禁止任何人以下列手段（）操纵证券市场:本题答案：【单独集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；#与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；#在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；#通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；】21、【判断题】国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序，尚未发行证券的，应当予以撤销，停止发行。已经发行尚未上市的，撤销发行核准决定，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还证券持有人；发行人的控股股东、实际控制人有过错的，可以不与发行人承担任何责任。本题答案：【错误】22、【判断题】公开发行证券的发行人必须按照证监会指定选择承销商，无权依法自主选择承销的证券公司。本题答案：【错误】23、【判断题】证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。非依法发行的证券，可以私下买卖。本题答案：【错误】24、【判断题】证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。本题答案：【正确】25、【判断题】证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，但可以建议他人买卖该证券。本题答案：【错误】26、【判断题】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之二十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。本题答案：【错误】27、【判断题】在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的十二个月内不得转让。本题答案：【正确】28、【填空题】证券业和银行业、信托业、保险业实行（）、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。本题答案：【分业经营】29、【填空题】在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行（）管理。本题答案：【自律性】30、【填空题】国务院证券监督管理机构设（）委员会，依法审核股票发行申请。本题答案：【发行审核】31、【填空题】国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序，尚未发行证券的，应当予以撤销，停止发行。已经发行尚未上市的，撤销发行核准决定，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还证券持有人；保荐人应当与发行人承担（）责任，但是能够证明自己没有过错的除外。本题答案：【连带】32、【填空题】股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由（）负责；由此变化引致的投资风险，由投资者自行负责。本题答案：【发行人自行】第十三章保险法测验题1、【单选题】投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。前款规定的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）日不行使而消灭。自合同成立之日起超过（）年的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。