银行网络安全应急预案

银行网络安全应急预案TOC\o"1-2"\h\u22329第一章预案总则 3239061.1编制目的与依据 340801.1.1编制目的 327121.1.2编制依据 3325981.1.3适用范围 3245541.1.4职责划分 331479第二章组织架构与职责分工 4184021.1.5应急组织架构组成 4188461.1.6应急组织架构层级 47391.1.7应急指挥部职责 4296591.1.8应急办公室职责 55251.1.9应急小组职责 5199281.1.10其他相关部门职责 531303第三章预案启动与响应级别 5114481.1.11概述 6308711.1.12启动程序 630961.1.13概述 6189861.1.14应急响应级别划分标准 6195601.1.15应急响应级别调整 723999第四章网络安全事件分类与处理流程 7146451.1.16概述 7126281.1.17具体分类 7160291.1.18事件发觉与报告 8138921.1.19事件响应与处置 8121581.1.20事件总结与改进 810032第五章技术应急措施 8189881.1.21网络隔离与访问控制 8262241.1实施网络隔离策略，保证内部网络与外部网络的物理隔离，防止外部攻击。 8224411.2采用访问控制技术，对内部网络进行分域管理，限制不同域之间的访问，防止内部横向渗透。 9289011.3定期更新防火墙规则，禁止非法访问和非法数据传输。 9250041.3.1入侵检测与防护 941812.1部署入侵检测系统，实时监测网络流量，发觉异常行为及时报警。 976922.2采用入侵防护技术，对异常流量进行阻断，防止恶意攻击。 945462.3定期分析入侵检测日志，优化防护策略。 9251522.3.1恶意代码防护 9100713.1部署恶意代码防护软件，对内外部邮件、文件传输等途径进行实时监控。 9184483.2定期更新恶意代码库，保证防护效果。 968793.3对发觉的恶意代码进行及时清除，防止扩散。 9134893.3.1数据加密与安全传输 9237864.1对敏感数据进行加密存储和传输，保证数据安全。 9158424.2采用安全的传输协议，如SSL/TLS，保证数据传输过程中的安全性。 976814.3定期更换加密密钥，提高数据安全性。 912164.3.1数据备份 9191011.1制定数据备份策略，保证重要数据定期备份。 972751.2采用本地和远程备份相结合的方式，防止数据丢失。 9183671.3对备份数据进行定期检查，保证备份有效性。 96981.3.1系统恢复 9320882.1制定系统恢复流程，明确恢复顺序和时间节点。 990912.2采用自动化恢复工具，提高恢复效率。 9258272.3对恢复后的系统进行安全检查，保证恢复效果。 9254202.3.1业务连续性保障 9178893.1制定业务连续性计划，保证关键业务不中断。 9216013.2建立灾难恢复中心，实现业务快速切换。 9222913.3定期进行业务连续性演练，提高应对能力。 104505第六章信息报告与沟通 10293493.3.1发觉安全事件 10215903.3.2初步评估 10155373.3.3信息报告 10183143.3.4内部沟通 10221983.3.5外部沟通 11265563.3.6沟通协调流程 11204793.3.7沟通协调记录 11101第七章资源保障与调配 11169123.3.8人力资源保障 1264413.3.9物资与设备保障 1216775第八章应急演练与培训 13311383.3.10演练目的 13202563.3.11演练原则 13248083.3.12演练计划 1345383.3.13演练实施 13138183.3.14培训内容 13106313.3.15培训方式 14247453.3.16培训周期 14117353.3.17考核与评估 1414016第九章法律法规与合规性要求 14128273.3.18法律法规概述 1419113.3.19法律法规要求 15215183.3.20合规性检查 15244363.3.21整改措施 159262第十章应急预案的修订与更新 16127793.3.22修订程序 167423.3.23修订要求 16142303.3.24更新周期 1682123.3.25公布方式 16第一章预案总则1.1编制目的与依据1.1.1编制目的本预案旨在建立健全银行网络安全应急管理体系，提高银行网络安全事件的应对能力，保证银行信息系统安全稳定运行，保障客户信息和资金安全，维护银行正常经营秩序和社会金融稳定。1.1.2编制依据本预案依据以下法律法规、政策文件和相关标准进行编制：（1）《中华人民共和国网络安全法》；（2）《中华人民共和国银行业监督管理法》；（3）《银行业金融机构网络安全防护管理办法》；（4）《银行业金融机构网络安全事件应急预案管理办法》；（5）《信息安全技术信息系统安全等级保护基本要求》；（6）国家及地方其他相关法律法规、政策文件和标准。第二节适用范围与职责1.1.3适用范围本预案适用于我国银行业金融机构在开展业务过程中，因网络安全事件导致信息系统运行异常、客户信息泄露、资金损失等风险时的应急响应和处理。1.1.4职责划分（1）银行网络安全应急指挥部：负责领导、指挥和协调银行网络安全应急预案的制定、修订、演练、实施等工作。（2）银行网络安全应急办公室：负责组织、实施银行网络安全应急预案的具体工作，包括预案的制定、修订、演练、实施、评估等。（3）银行各部门：按照应急预案的要求，承担相应的网络安全应急职责，负责本部门网络安全事件的监测、报告、处置和恢复等工作。（4）银行各级分支机构：按照应急预案的要求，执行网络安全应急响应措施，配合总部和上级部门开展网络安全事件应对工作。（5）银行技术支持与维护团队：负责提供技术支持，保障网络安全事件的快速处置和系统恢复。（6）银行法律合规部门：负责对网络安全事件的合规性进行审查，提供法律支持。（7）银行人力资源部门：负责对网络安全事件中涉及的人员进行培训和考核，保证人员熟悉应急预案的操作。（8）银行安全保卫部门：负责网络安全事件中的现场保卫和秩序维护工作。（9）其他相关部门：根据网络安全事件的具体情况，协助开展应急响应工作。第二章组织架构与职责分工第一节应急组织架构1.1.5应急组织架构组成为保证银行网络安全应急预案的有效实施，成立应急组织架构，主要包括以下组成部分：（1）应急指挥部：负责领导、协调和指挥整个网络安全应急工作，保证应急响应的及时性和有效性。（2）应急办公室：作为应急指挥部的日常工作机构，负责组织、协调、监督和指导网络安全应急工作。（3）应急小组：根据网络安全应急工作需要，设立若干应急小组，分别负责网络攻击防范、系统恢复、信息发布、客户服务等工作。1.1.6应急组织架构层级（1）总行应急指挥部：总行设立应急指挥部，负责全行网络安全应急工作的领导、协调和指挥。（2）分行应急指挥部：各分行设立应急指挥部，负责本行网络安全应急工作的领导、协调和指挥。（3）支行应急小组：各支行设立应急小组，负责本行网络安全应急工作的具体实施。第二节职责分工1.1.7应急指挥部职责（1）制定和修订网络安全应急预案，保证预案的实用性和可操作性。（2）组织开展网络安全应急演练，提高全行应对网络安全事件的能力。（3）对网络安全应急工作进行统一领导、协调和指挥，保证应急响应的及时性和有效性。（4）审批应急资金和物资，保证网络安全应急工作的顺利进行。（5）对网络安全应急工作进行总结和评估，提出改进措施。1.1.8应急办公室职责（1）组织实施网络安全应急预案，保证预案的落实。（2）监督、指导各应急小组开展网络安全应急工作。（3）收集、整理、分析网络安全事件信息，向上级报告。（4）组织网络安全应急演练，提高全行网络安全应急能力。（5）负责网络安全应急工作的宣传和培训。1.1.9应急小组职责（1）网络攻击防范组：负责监测、预警和处置网络攻击事件，保障网络系统安全。（2）系统恢复组：负责网络安全事件后的系统恢复工作，保证业务正常运行。（3）信息发布组：负责网络安全事件的对外信息发布，保证信息透明、及时。（4）客户服务组：负责网络安全事件期间的客户服务工作，保证客户权益不受影响。1.1.10其他相关部门职责（1）技术部门：负责网络安全技术支持，保证网络安全应急预案的顺利实施。（2）运营部门：负责网络安全事件期间的业务运营，保证业务连续性。（3）人力资源部门：负责网络安全应急人员的培训和调配。（4）财务部门：负责网络安全应急资金的保障和核算。（5）法务部门：负责网络安全事件的法律事务处理。第三章预案启动与响应级别第一节预案启动条件1.1.11概述为保证银行网络安全，降低网络安全事件对银行业务及客户信息的影响，本预案规定了明确的启动条件。当满足以下任一条件时，应立即启动本预案：（1）网络安全事件导致银行系统无法正常运行，影响业务办理；（2）网络安全事件导致客户信息泄露，可能引发客户投诉或法律风险；（3）网络安全事件对银行形象及信誉产生严重负面影响；（4）国家相关部门发布的网络安全预警信息涉及银行网络安全；（5）其他需要立即启动预案的紧急情况。1.1.12启动程序（1）信息收集与报告：发觉网络安全事件后，相关责任部门应立即收集相关信息，并按照规定流程报告给网络安全应急指挥部；（2）预案启动：网络安全应急指挥部根据事件严重程度及影响范围，决定是否启动预案；（3）预案实施：预案启动后，各相关部门按照预案分工，迅速采取应急措施，保证网络安全事件的妥善处理。第二节应急响应级别划分1.1.13概述为合理分配资源，提高应急响应效率，本预案将应急响应分为四个级别，分别为：一级响应、二级响应、三级响应和四级响应。各级响应级别的划分依据网络安全事件的严重程度、影响范围及可能造成的损失。1.1.14应急响应级别划分标准（1）一级响应：网络安全事件导致银行系统全面瘫痪，严重影响业务办理，可能引发系统性风险；（2）二级响应：网络安全事件导致部分业务受到影响，对客户信息造成一定程度的泄露，可能引发客户投诉或法律风险；（3）三级响应：网络安全事件对银行业务产生一定影响，但未导致业务全面瘫痪，客户信息泄露风险可控；（4）四级响应：网络安全事件对银行业务及客户信息影响较小，但可能对银行形象及信誉产生负面影响。1.1.15应急响应级别调整（1）预案启动后，网络安全应急指挥部应根据事件发展态势，适时调整应急响应级别；（2）各相关部门应根据调整后的应急响应级别，调整应急措施及资源分配；（3）预案实施过程中，如发觉事件严重程度及影响范围发生变化，网络安全应急指挥部应重新评估应急响应级别，并作出相应调整。第四章网络安全事件分类与处理流程第一节网络安全事件分类1.1.16概述银行网络安全事件分类是指对银行网络系统中可能发生的各类安全威胁和风险进行系统化、规范化的划分。根据事件的性质、影响范围和紧急程度，网络安全事件可分为以下几类：（1）信息泄露事件（2）系统入侵事件（3）网络攻击事件（4）网络病毒事件（5）网络诈骗事件（6）网络故障事件1.1.17具体分类（1）信息泄露事件：包括内部人员泄露、外部攻击导致的信息泄露等，可能导致客户隐私泄露、商业秘密泄露等严重后果。（2）系统入侵事件：指非法入侵银行网络系统，窃取、篡改、破坏系统资源，包括SQL注入、跨站脚本攻击等。（3）网络攻击事件：包括DDoS攻击、端口扫描、网络钓鱼等，可能导致系统瘫痪、业务中断等严重后果。（4）网络病毒事件：包括恶意软件、木马、勒索软件等，可能导致系统损坏、数据丢失等。（5）网络诈骗事件：指利用网络手段进行的诈骗活动，如冒充银行客服、虚假广告等，可能导致客户资金损失。（6）网络故障事件：包括网络设备故障、网络线路故障等，可能导致业务中断、数据丢失等。第二节网络安全事件处理流程1.1.18事件发觉与报告（1）发觉网络安全事件后，相关责任人应立即向网络安全应急小组报告，说明事件基本情况、影响范围、紧急程度等。（2）网络安全应急小组应对事件进行初步评估，根据事件性质、影响范围和紧急程度，启动相应级别的应急预案。1.1.19事件响应与处置（1）网络安全应急小组应根据事件性质和预案要求，组织相关人员进行应急处置，包括隔离攻击源、封堵漏洞、恢复业务等。（2）对于涉及客户隐私泄露、资金损失等重大事件，应立即启动客户安抚和赔偿机制，降低事件影响。（3）对于系统入侵、网络攻击等事件，应立即开展调查，查明原因，采取措施防止事件扩大。（4）对于网络病毒事件，应立即启动病毒查杀和防护措施，防止病毒扩散。（5）对于网络故障事件，应立即组织人员进行设备检修、网络恢复等，尽快恢复业务。1.1.20事件总结与改进（1）事件结束后，网络安全应急小组应对事件进行总结，分析原因，提出改进措施。（2）加强网络安全意识教育，提高员工应对网络安全事件的能力。（3）完善网络安全应急预案，提高网络安全防护能力。（4）定期开展网络安全演练，提高网络安全应急响应能力。第五章技术应急措施第一节网络安全防护措施1.1.21网络隔离与访问控制1.1实施网络隔离策略，保证内部网络与外部网络的物理隔离，防止外部攻击。1.2采用访问控制技术，对内部网络进行分域管理，限制不同域之间的访问，防止内部横向渗透。1.3定期更新防火墙规则，禁止非法访问和非法数据传输。1.3.1入侵检测与防护2.1部署入侵检测系统，实时监测网络流量，发觉异常行为及时报警。2.2采用入侵防护技术，对异常流量进行阻断，防止恶意攻击。2.3定期分析入侵检测日志，优化防护策略。2.3.1恶意代码防护3.1部署恶意代码防护软件，对内外部邮件、文件传输等途径进行实时监控。3.2定期更新恶意代码库，保证防护效果。3.3对发觉的恶意代码进行及时清除，防止扩散。3.3.1数据加密与安全传输4.1对敏感数据进行加密存储和传输，保证数据安全。4.2采用安全的传输协议，如SSL/TLS，保证数据传输过程中的安全性。4.3定期更换加密密钥，提高数据安全性。第二节系统恢复与备份4.3.1数据备份1.1制定数据备份策略，保证重要数据定期备份。1.2采用本地和远程备份相结合的方式，防止数据丢失。1.3对备份数据进行定期检查，保证备份有效性。1.3.1系统恢复2.1制定系统恢复流程，明确恢复顺序和时间节点。2.2采用自动化恢复工具，提高恢复效率。2.3对恢复后的系统进行安全检查，保证恢复效果。2.3.1业务连续性保障3.1制定业务连续性计划，保证关键业务不中断。3.2建立灾难恢复中心，实现业务快速切换。3.3定期进行业务连续性演练，提高应对能力。第六章信息报告与沟通第一节信息报告流程3.3.1发觉安全事件（1）当银行网络安全事件发生时，相关责任人应立即采取行动，及时识别并记录事件的基本信息，包括事件类型、发生时间、影响范围等。3.3.2初步评估（1）相关部门在发觉安全事件后，应立即启动初步评估流程，对事件的严重程度、影响范围和可能造成的损失进行初步判断。（2）评估结果应立即报告给银行网络安全应急指挥部。3.3.3信息报告（1）信息报告应遵循逐级上报的原则，从基层部门到上一级管理部门，直至银行网络安全应急指挥部。（2）报告内容应包括：安全事件的详细描述；已采取的应对措施；预计的损失和影响；需要协调解决的问题。（3）报告方式包括口头报告和书面报告。口头报告应在事件发生后立即进行，书面报告应在24小时内完成。（4）信息报告的渠道包括：内部通讯工具；专用电话线路；邮件；紧急情况下的面对面报告。第二节沟通协调机制3.3.4内部沟通（1）银行内部应建立完善的网络安全事件沟通协调机制，保证各部门之间的信息畅通。（2）各部门应指定专人负责网络安全事件的沟通协调工作，保证事件的快速响应和处理。3.3.5外部沟通（1）银行网络安全应急指挥部应与外部相关机构建立良好的沟通协调关系，包括但不限于：国家网络安全和信息化部门；公安机关；通信运营商；安全技术公司。（2）外部沟通的主要内容包括：安全事件的通报；信息共享；协调资源；联合应对措施。3.3.6沟通协调流程（1）在网络安全事件发生后，银行网络安全应急指挥部应立即启动沟通协调流程。（2）沟通协调流程包括：确定沟通对象；制定沟通计划；实施沟通活动；跟踪沟通效果。（3）沟通协调过程中，应保证信息的真实性、准确性和及时性，避免信息泄露和误导。3.3.7沟通协调记录（1）各级部门和责任人应对沟通协调过程进行详细记录，包括沟通内容、时间、对象等。（2）记录应保存完整，以备后续审计和评估。第七章资源保障与调配3.3.8人力资源保障为保障银行网络安全应急预案的有效实施，保证在网络安全事件发生时能够迅速、高效地应对，以下人力资源保障措施应得到充分落实：（1）人员配置：银行应设立专门的网络安全应急组织，配置充足的专业人员，包括网络安全管理、技术支持、应急响应等岗位，保证应急组织具备处理网络安全事件的能力。（2）岗位职责：明确各岗位的职责和任务，保证在网络安全事件发生时，相关人员能够迅速进入角色，发挥各自专长。（3）培训与考核：定期组织网络安全应急培训，提高员工的网络安全意识和应急处理能力。同时开展应急演练，检验应急队伍的实战能力，并根据演练结果进行考核，对不足之处进行整改。（4）人力资源调配：在网络安全事件发生时，根据事件等级和影响范围，合理调配人力资源，保证关键岗位有充足的人员支持。（5）外部支持：与专业网络安全机构建立合作关系，保证在网络安全事件发生时，能够及时获得外部技术支持和专家指导。3.3.9物资与设备保障为保证银行网络安全应急预案的顺利实施，以下物资与设备保障措施应得到充分落实：（1）设备配置：银行应配置充足的网络安全设备，包括防火墙、入侵检测系统、安全审计系统等，保证网络安全防护能力的提升。（2）软件资源：定期更新和升级网络安全软件，包括操作系统、数据库、安全防护软件等，以应对不断变化的网络安全威胁。（3）备份与恢复：建立数据备份与恢复机制，保证在网络安全事件发生时，关键数据能够得到及时备份和恢复。（4）通讯设备：保障应急通讯设备的正常运行，包括电话、网络、传真等，保证在网络安全事件发生时，应急组织能够及时沟通、协调。（5）物资储备：根据网络安全应急预案的需要，合理储备应急物资，如计算机、移动硬盘、打印纸等，保证在网络安全事件发生时，能够迅速投入使用。（6）设备维护：定期对网络安全设备进行检查和维护，保证设备运行正常，降低网络安全事件的发生概率。（7）应急设施：建立专门的网络安全应急指挥中心，配置必要的硬件设施和软件资源，保证在网络安全事件发生时，能够迅速启动应急指挥系统。第八章应急演练与培训第一节演练计划与实施3.3.10演练目的为保证银行网络安全应急预案的有效性，提高应对网络安全事件的能力，制定应急演练计划。通过演练，检验应急预案的合理性、可行性和适应性，提高各部门之间的协同配合能力，增强员工的安全意识。3.3.11演练原则（1）实事求是：演练内容应贴近实际，保证演练成果的实用性。（2）安全第一：保证演练过程中不产生实际风险，不影响正常业务运行。（3）系统性：演练应涵盖网络安全事件的各个环节，保证演练的完整性。（4）针对性：根据不同类型的网络安全事件，有针对性地制定演练方案。3.3.12演练计划（1）演练频次：每年至少组织一次全面的网络安全应急演练。（2）演练范围：涵盖银行各业务系统、各部门及全体员工。（3）演练内容：包括网络安全事件的预防、监测、预警、处置、恢复等环节。3.3.13演练实施（1）演练准备：成立演练指挥部，明确各部门职责，制定演练方案，进行演练动员。（2）演练过程：按照演练方案进行，保证演练的顺利进行。（3）演练总结：对演练过程中发觉的问题进行分析、总结，提出改进措施。第二节培训与考核3.3.14培训内容（1）银行网络安全应急预案的基本概念、原则和流程。（2）网络安全事件的识别、预警、处置、恢复等环节的技能和知识。（3）网络安全法律法规、政策及标准。（4）网络安全意识、应急响应等方面的培训。3.3.15培训方式（1）集中培训：组织全体员工参加网络安全应急预案的培训，保证培训效果。（2）分散培训：针对不同部门、不同岗位的员工，开展有针对性的培训。（3）在线培训：利用网络平台，开展网络安全应急预案的在线培训。3.3.16培训周期（1）定期培训：每年至少组织一次全面的网络安全应急预案培训。（2）临时培训：根据网络安全事件的发展趋势，及时组织相关培训。3.3.17考核与评估（1）考核内容：包括网络安全应急预案的知识、技能和实际操作能力。（2）考核方式：采取书面考试、实际操作、演练等形式进行。（3）考核周期：每年至少组织一次考核，对全体员工进行评估。（4）考核结果：作为员工晋升、评优、激励的依据。第九章法律法规与合规性要求第一节法律法规要求3.3.18法律法规概述在银行网络安全领域，法律法规是规范和指导银行网络安全工作的基础。我国高度重视网络安全，制定了一系列法律法规，为银行网络安全提供了法律保障。主要包括以下几方面：（1）《中华人民共和国网络安全法》：作为我国网络安全的基本法，明确了网络安全的总体要求、网络运行安全、网络信息安全等方面的规定。（2）《中华人民共和国数据安全法》：明确了数据安全的基本制度、数据处理活动的安全保护、数据安全监督管理等内容。（3）《中华人民共和国个人信息保护法》：对个人信息的收集、处理、使用和保护进行了明确规定。（4）《中华人民共和国反恐怖主义法》：针对网络安全领域的恐怖主义活动，规定了相应的法律责任。（5）其他相关法律法规：如《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等。3.3.19法律法规要求（1）遵守法律法规：银行网络安全应急预案的制定和执行，必须严格遵守上述法律法规的要求。（2）加强内部管理：银行应建立健全网络安全内部管理制度，保证网络安全应急预案的合规性。（3）明确责任主体：银行应明确网络安全应急预案的责任主体，保证责任到人。（4）定期评估与更新：银行应定期对网络安全应急预案进行评估和更新，以适应法律法规的变化和网络安全形势的需要。第二节合规性检查与整改3.3.20合规性检查（1）检查内容：合规性检查主要包括以下