继续教育复习测试题

第页继续教育复习测试题1.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统可记录（）期以内的冠字号码检索日志。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C2.根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁农信联财〔2019〕83号），小额账户维护费是指农商行对收费周期内日均存款余额低于1万元的单位银行结算账户而单独收取的费用，收费标准为()元／季／户。A、30B、60C、90【正确答案】：C3.打击治理在中华人民共和国（）实施的电信网络诈骗活动或者中华人民共和国公民在（）实施的电信网络诈骗活动，适用本法。境外的组织、个人针对中华人民共和国境内实施电信网络诈骗活动的，或者为他人针对境内实施电信网络诈骗活动提供产品、服务等（）的，依照本法有关规定处理和追究责任。A.境外；境内；帮助B.境内；境外；帮助【正确答案】：B4.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供（）。A.核对B.实名核验帮助C.实名核查帮助D.实名核对帮助【正确答案】：B5.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,营业机构可以受理冠字号码查询人在办理取款业务之日起（）个工作日内（含取款当日）提出的申请，A、5B、10C、15D、20【正确答案】：D6.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,《人民币冠字号码查询申请表》《人民币查询结果通知书》应自成类别，以受理申请的时间先后为序专夹保管，按年装订入档保管，保存期限为()年。A、1B、2C、5D、10【正确答案】：B7.自（）起，营业机构办理书面挂失、挂失补发、解挂、个人存款过户，以及为个人客户开立银行结算账户时，应留存业务办理场景照作会计凭证附件。营业机构应严格按照《关于进一步规范办理柜面存取款和转账业务有关事项的通知》（附件2）规定，做好业务办理场景照留存工作。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年10月8日D、2022年11月8日【正确答案】：C8.农商银行现金管理部门对智慧柜员机现金和重要空白凭证，每年查库不少于()次。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A9.个人信息处理者应当依照（）等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。A.《中华人民共和国个人信息保护法》B.《网络安全法》C.《电信条例》D.《民法典》【正确答案】：A10.营业机构应至少按（)查看本营业网点监管账户的冻结情况，发现监管账户存在线上冻结的，应及时联系相关人民法院，提示其冻结的账户为商品房预售资金监管账户。A、周B、月C、季D、年【正确答案】：A11.公安机关应当会同金融、电信、网信部门组织银行业金融机构、非银行支付机构、电信业务经营者、互联网服务提供者等建立（）系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。对电信网络诈骗案件应当加强追赃挽损，完善涉案资金处置制度，及时返还被害人的合法财产。对遭受重大生活困难的被害人，符合国家有关救助条件的，有关方面依照规定给予救助。A.风险预警B.风险提示C.风险防范D.预警劝阻【正确答案】：D12.票交所关于规范电子商业承兑汇票提示付款应答的通知（票交所发〔2022〕2号），票据到期日在2022年3月21日及之后的电子商业承兑汇票，持票人在电子商业承兑汇票的票据到期日前提示付款，承兑人在（)日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）仍未应答，承兑人接入机构也未在下一日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）代为应答的，则电子商业汇票系统在该日日终时将票据状态“提示付款待签收”变更为拒付状态。A、收到提示付款请求当日B、收到提示付款请求的次日起第3日C、票据到期日当日D、票据到期日的次日起第3日【正确答案】：D13.订单现金过渡账户异常挂账，原则上至迟于下一工作日完成后续处理，支付时应将订单业务办理时采集的影像与客户进行核对，核实无误后，原则上以()的方式（柜面使用“1061个人活期存款续存”交易）将该笔款项由“订单业务待转资金”内部户转入订单业务办理人账户。A、现金B、转账【正确答案】：B14.会计主管或指定专人定时在智慧柜员机（一天至少两次）通过“未签名交易查询”对未签名情况逐条进行查询确认，若存在办理结果成功但客户未签名的，应及时联系客户返回网点进行补签，补签时间原则上不超过（）个工作日。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：D15.根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号），银行业金融机构应当自收到符合规定的询证函之日起（）日内，按照要求将回函直接回复会计师事务所或交付跟函注册会计师。A、10日B、10个工作日C、14日D、14个工作日【正确答案】：B16.根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁农信联财〔2019〕83号），普通账户维护费是指农商行向单位客户提供结算账户管理、维护等服务而收取的费用，收费标准为()元／季／户。A、30B、60C、90【正确答案】：A17.组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处（）拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。A.十日以上十五日以下B.十日以上二十日以下C.十五日以上二十日以下【正确答案】：A18.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统存储的冠字号码信息由省联社集中存储，保存期限为（）个月，自冠字号码信息采集日起计算，到期后系统自动清理。A、1B、2C、3D、6【正确答案】：C19.《反电信网络诈骗法》规定金融机构的责任是（）。A.牵头反诈工作B.监管责任C.风险防控责任D.属地管理责任【正确答案】：C20.根据《关于客户信息相关功能优化升级的通知》（鲁农信联运营〔2020〕10号），优化后，“3910对私客户关键信息维护”交易中有“固定电话”、“手机号码”和“联系人手机号”三个栏位，其中（）栏位用于登记客户的关键手机号，用于签约智e通电子银行、短信通知、快捷支付等关键业务。A、固定电话B、手机号码C、联系人手机号【正确答案】：B21.会计主管每月对本营业机构所有柜员尾箱查库不少于（）次，对辖属营业机构柜员尾箱查库不少于（）次。A、2，1,B、2，2C、1，1D、1，2【正确答案】：A22.组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担（）。A.纪律责任B.法律责任C.民事责任D.行政责任【正确答案】：C23.市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照《反电信网络诈骗法》第十七条第一款的规定（）；为银行业金融机构、非银行支付机构进行客户（）和依法（）受益所有人提供便利。A.及时共享；尽职调查；识别B.及时处理；调查；观察C.及时共享；尽职调查；观察【正确答案】：A24.《反电信网络诈骗法》自（）起施行。A.2022年10月1日B.2022年11月1日C.2022年12月1日D.2023年1月1日【正确答案】：C25.订单现金过渡账户异常挂账，原则上至迟于()完成后续处理，支付时应将订单业务办理时采集的影像与客户进行核对。A、下一工作日B、下一日C、月末【正确答案】：A26.为做好商品房预售资金监管账户的管理工作，省联社不断优化系统功能，陆续增加了账户标识，关闭了线上渠道（）功能，增加了冻结、扣划时对经办柜员或有权机关的提示，支持账户冻结下的资金支付等。A、查询B、扣划C、冻结【正确答案】：B27.国家推进（）建设，支持个人、企业自愿使用，电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者对存在涉诈异常的电话卡、银行账户、支付账户、互联网账号，可以通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新进行核验。A.网络服务B.电信网络服务C.网络身份认证公共服务【正确答案】：C28.10.金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息（）职责。A.核准B.核验C.检查D.检验【正确答案】：B29.《反电信网络诈骗法》第四十四条违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处（）元以下罚款；情节严重的，并处（）以下拘留。A.20万、15日B.10万、15日C.15万、20日D.15万、15日【正确答案】：A30.电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，（）手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。A.电信技术B.网络技术C.电信网络技术D.电话诈骗【正确答案】：C31.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，（）建立客户（）制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。A.可以；尽职识别B.必须；尽职识别C.应当；尽职识别D.应当；尽职调查【正确答案】：D32.简化提取已故存款人小额存款时，已故存款人在本法人机构的账户余额合计不超过（）万元人民币（或等值外币，不含未结利息，外币存款按照提取当天国家外汇管理局公布的汇率中间价折算）的条件。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D33.根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁农信联财〔2019〕83号），长期不动账户维护费是指农商行为单位睡眠账户提供账户服务而收取的费用，收费标准为()元／季／户。A、30B、60C、90【正确答案】：B34.银行业金融机构、非银行支付机构违反《反诈法》规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（）罚款：（一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；（二）未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的；（三）未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的；（四）未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。A.一万元以上二十万元以下B.五万元以上二十万元以下C.一万元以上十万元以下D.一万元以上十五万员以下【正确答案】：A35.有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，实现（）协同配合、快速联动，加强专业队伍建设，有效打击治理电信网络诈骗活动。A.跨行业、跨地域B.跨行业、跨区域C.跨专业、跨地域D.跨专业、跨区域【正确答案】：A36.()行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。A、第三人B、持票人C、付款人D、当事人【正确答案】：B37.（）负责权限范围内的实体档案库房电子化信息维护和实物档案信息化管理，具有档案利用、档案统计、历史档案管理等功能权限，是系统内档案出入库、移库、销毁、查询、借阅流程的发起人。A、管理员B、操作员C、审批员D、库房维护员【正确答案】：B38.（)组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。A.地方县级以上各级人民政府B.地方市级以上各级人民政府C.县级以上各级人民政府D.地方各级人民政府【正确答案】：D39.违反《反诈法》第十四条、第二十五条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处（）拘留。A.五B.十C.十五D.二十【正确答案】：C40.若遇营业网点智慧柜员机钥匙丢失、损坏等紧急情况需要启用备用钥匙，须经农商银行()批准，由营业网点会计主管领用，并做好交接领用手续，使用完毕按程序重新封装保管。A、现金管理部门负责人B、现金管理部门分管行长【正确答案】：B41.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，对货币真伪鉴定过程中形成的纸质资料和电子资料进行归档管理，且保存期限不低于（）年。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：C42.11.银行业金融机构、非银行支付机构依照《反电信网络诈骗法》第十八条第一款规定开展异常账户和可以交易监测时，可以收集异常客户（）等必要的交易信息、设备位置信息。A.个人信息、网卡地址、支付受理终端信息B.互联网协议地址、个人信息、支付受理终端信息C.互联网协议地址、网卡地址、个人信息D.互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息【正确答案】：D43.网点会计主管对智慧柜员机现金和重要空白凭证，每月查库不少于()次。A、1B、2C、3【正确答案】：A1.柜面进行核心客户信息相关操作时，当系统提示“已存在某种证件类型建立的15（18）位的客户信息，请核实后按规定办理。”时，以下操作方式正确的有（）。A、无视提示信息继续办理业务B、柜员需判断已有客户和需建立客户信息的客户是否为同一客户，判断不为同一客户的可选择继续交易。C、结合询问客户相关信息及行内查询信息，判断是否为同一客户。D、使用“3960-多条件客户信息查询”“3910-对私客户关键信息维护”“3918-客户证件信息维护”查询已建立疑似同一客户信息详细信息。【正确答案】：BCD2.下列关于反电信网络诈骗的说法错误的是（）。A.开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量，但特殊情况除外。B.对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户，但特殊情况除外。C.中国人民银行、国务院银行业监督管理机构组织有关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制，并为客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道。D.银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定提供开户情况和有关风险信息。相关信息不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。【正确答案】：AB3.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法（）本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。A.买卖B.出租C.出借D.出售【正确答案】：ABC4.3.下列关于反电信网络诈骗的说法正确的是：()。A.地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。B.公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。C.人民法院、人民检察院发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。D.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。【正确答案】：ABCD5.19.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立（）制度，依法识别（），采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。A.客户尽职调查B.受益所有人C.客户身份识别D.实际控制人【正确答案】：AB6.银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款。下列情形包括：（）A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；B.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的；C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的；D.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。【正确答案】：ABCD7.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。A.核实交易情况B.重新核验身份C.延迟支付结算D.中止有关业务【正确答案】：ABCD8.银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。（）等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。A金融B.电信C.市场监管D.税务【正确答案】：ABCD9.目前核心系统“3917-批量新建客户信息”支持的客户证件种类包括哪些？A、第二代居民身份证B、户口簿C、第一代居民身份证D、港澳居民来往内地通行证【正确答案】：AB10.银行要以统筹安全和发展为目标，按照（）原则，一方面，坚决治理小微企业、流动就业群体开户难问题，有效提升银行账户服务质效；另一方面，持续推进涉诈涉赌“资金链”治理，牢牢守住人民群众“钱袋子”。A、两个不减B、两个加强C、谁的客户谁负责D、谁的账户谁负责【正确答案】：AB11.关于对私客户信息证件影像管理，以下说法正确的是（）。A、支持柜面全省范围内查询客户证件影像信息。B、柜面新增对私客户信息、新增一组证件或修改对私客户证件有效期（含有效期起日和有效期止日）、证件地址等证件照面信息时，柜员应通过相应交易主动上传留存客户证件信息。C、上传的影像应为证件原件影像，因批量开户等特殊场景使用有效证件复印件建立或修改客户资料时，暂无需将有效证件复印件拍照上传，待后续客户持有效身份证件原件办理业务（如账户激活）时再留存客户证件影像信息。【正确答案】：ABC12.电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过（）等方式，诈骗公私财物的行为。A.远程B.近距离C.非接触D.接触【正确答案】：AC13.关于核心系统客户信息合并，以下说法正确的有（）。A、客户合并可以在全省任一营业机构进行，合并后全省生效。B、同一客户名下多个客户信息的证件号码不一定相同，但名称必须相同。C、客户必须提供相应的证件及证明文件证明两个客户为同一实体客户，柜员应核查客户证件的合法有效性，并留存相关证件及证明材料复印件或影印件。D、客户信息合并错误的，合并当日柜员可使用“3906客户合并解除”交易解除。【正确答案】：ABCD14.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，营业机构在柜面办理存取款、货币兑换等业务时收缴假币时，对假外币纸币及各种硬币（含纪念币），应当当面以统一格式的《收缴（没收）假币专用封装袋》加封，封口处加盖“假币”印章，并在专用封装袋上标明（）等细项。A、币种B、券别C、面额D、张（枚）数E、冠字号码（如有）【正确答案】：ABCDE15.非居民个人是指持（）开户的个人。A、外国护照B、港澳居民往来内地通行证C、台湾居民往来大陆通行证D、境外永久居留证【正确答案】：ABCD16.履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的（）等实施重点保护。公安机关办理电信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪所利用的个人信息来源，依法追究相关人员和单位责任。A.物流信息B.交易信息C.贷款信息D.医疗信息E、E.婚介信息【正确答案】：ABCDE17.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，办理存取款、货币兑换等业务发生误收、误付假币时，农商银行应采取的措施包括（）。A、检测所用现金处理设备对假币的鉴别能力。如设备已不能有效堵截假币，应立即维修和升级。B、检查假币误收、误付经办人员是否具备从事反假货币工作资格，不具备资格的应停止办理现金收付等业务。C、误付机构等值赔付客户，并取得客户谅解。若发生负面舆情，应按照声誉风险管控要求妥善处置，消除不良影响。D、若付出的假币为整捆、整包夹带的，应由清分整点机构按照以上规则查找原因，并补齐赔付款项。【正确答案】：ABCD18.根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号）,（）依法对注册会计师的银行询证函工作进行指导和监督。（）依法对银行业金融机构回函工作进行监督和检查。A、财政部门B、国资委C、人民银行D、银行保险监管部门【正确答案】：AD19.国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（）和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合。A.即时查询B.紧急止付C.快速冻结D.及时解冻【正确答案】：ABCD20.教育行政、市场监管、民政等有关部门和村民委员会、居民委员会，应当结合电信网络诈骗受害群体的分布等特征，加强对老年人、青少年等群体的宣传教育，增强反电信网络诈骗宣传教育的针对性、精准性，开展反电信网络诈骗宣传教育（）进家庭等活动。A.进学校B.进企业C.进社区D.进农村【正确答案】：ABCD21.17.《反电信网络诈骗法》第四十五条反电信网络诈骗工作有关部门、单位的工作人员有以下行为且构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.滥用职权B.玩忽职守C.徇私舞弊D.或者其他违反本法规定的行为【正确答案】：ABCD22.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，开展鉴定业务的营业机构应能够履行的货币鉴定职责包括（）。A、配备2名及以上从事货币真伪鉴定工作人员，并经过专业的货币真伪鉴定培训。开展不同级别鉴定业务的专业人员应具有相应年限的反假货币工作经验。B、满足鉴定需要的货币分析技术条件，配备鉴定设备，且设备符合国家和行业标准要求。C、开展二级及以上鉴定业务的营业机构应有相对独立固定的鉴定工作的场地，开展三级鉴定业务的营业机构应有固定办理业务的工位D、中国人民银行及其分支机构要求的其他条件。【正确答案】：ABCD23.各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》（银发〔2022〕260号)等文件要求，要如何优化企业银行账户服务？A、建立健全账户分类分级管理体系B、根据小微企业需求提供简易开户服务，简化辅助证明材料要求C、加强后台数据核实，使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配【正确答案】：ABC24.（）参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。A.组织B.策划C.实施D.计划【正确答案】：ABC25.账户管理平台以优化银行账户服务、防控账户管理风险、提升账户管理质效为目标，通过（）综合管理、尽职调查、年检管理、动态复核、信息发布管理、预警管理、（）资料打印等功能实现账户全生命周期的电子化管理。A、预约信息受理B、账户报备C、久悬管理D、统计分析【正确答案】：ABCD26.根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号），（）应当公示接受函证回函的会计师事务所地址和联系方式，（）应当公示集中处理函证业务的银行业金融机构名单、具体负责部门和联系方式。A、财政部门B、中国注册会计师协会C、银行保险监管部门D、中国银行业协会【正确答案】：BD27.有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。A.国家秘密B.商业秘密C.个人隐私D.个人信息【正确答案】：ABCD28.任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供支持或者帮助，下列说法正确的是A.出售、提供个人信息B.帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱C.其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为D.出售、提供个人信息只要不收佣金就不违法【正确答案】：ABC29.农商银行应按要求做好回函操作记录的保管工作，保管资料包括但不限于()资料等。会计师事务所现场跟函办理的，还应留存()等资料。A、询证函回函复印件B、内部调查回函信息流转C、跟函人员的身份证复印件D、授权书【正确答案】：ABCD30.非居民外币现钞兑换人民币现钞金额是指非居民个人在柜台上手持外币现钞兑换人民币现钞且未计入个人人民币账户的情况。不包含()和()开展的业务。A、外币代兑机构B、自助兑换机C、兑换零钱D、兑换残币【正确答案】：AB31.《反电信网络诈骗法》的实施，有效形成（）的打防管控格局。A.全链条反诈B.全行业阻诈C.全社会防诈【正确答案】：ABC32.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人通过收缴单位向开展鉴定业务的营业机构提出鉴定申请的，营业机构应要求收缴单位经办人出具（）等材料。A、《货币真伪鉴定申请书》B、《假币收缴凭证》C、收缴单位经办人有效身份证件D、待鉴定货币E、介绍信或工作证等证明工作身份的文件【正确答案】：ABCDE1.银行函证及回函工作是夯实市场主体会计信息质量、防范金融风险、维护市场秩序的重要途径。A、正确B、错误【正确答案】：A2.国务院公安部门、金融管理部门、电信主管部门和国家网信部门等应当统筹负责本行业领域反制技术措施建设，推进涉电信网络诈骗样本信息数据共享，加强涉诈用户信息交叉核验，建立有关涉诈异常信息、活动的监测识别、动态封堵和处置机制。A、正确B、错误【正确答案】：A3.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人直接向开展鉴定业务的营业机构提出鉴定申请的，如被收缴人为单位，鉴定申请可以委托其他单位代办。A、正确B、错误【正确答案】：B4.农商银行在办理验资类询证函时，可仅对验资账户余额进行审核，无需对出资人账户相关交易背景信息进行审核。A、正确B、错误【正确答案】：B5.反电信网络诈骗工作有关部门、单位的工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，或者有其他违反本法规定行为，构成犯罪的，依法追究行政责任。A、正确B、错误【正确答案】：B6.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，对收缴的外币纸币和各种硬币开展货币鉴定时，经鉴定为假币的，由营业机构将假币没收，并向收缴单位和被收缴人出具《没收收据》。A、正确B、错误【正确答案】：B7.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，营业机构应在授权范围内开展鉴定业务，不得无正当理由中断或中止鉴定业务，特殊情况下可以将《货币真伪鉴定授权证书》转让给辖内其他营业机构。A、正确B、错误【正确答案】：B8.农商银行在办理银行函证业务时，应加强对来函单位的身份审核。回函时应将询证函直接交付跟函会计师或寄送会计师事务所，不得违规将回函直接交付被审计企业或他人。A、正确B、错误【正确答案】：A9.根据财政部、中国银保监会联合发布的关于印发《银行函证及回函工作操作指引》的通知（财办会〔2020〕21号），银行询证函（格式一）由注册会计师根据被审计单位相关信息填写，由银行业金融机构根据本机构所掌握的信息，对注册会计师填写的信息进行核对后回复相符或不符，如不符，银行业金融机构无需提供详细信息。A、正确B、错误【正确答案】：B10.根据《银行函证及回函工作操作指引》，注册会计师和银行业金融机构在使用银行询证函（格式一）或（格式二）进行函证及回函工作时，应确保银行询证函格式规范有效、内容完整。如果采用纸质询证函进行函证，询证信息和回函信息可以采用手工填写或打印方式。A、正确B、错误【正确答案】：A11.银行账户是企业开展生产经营、获取各项金融服务的基础。A、正确B、错误【正确答案】：A12.农商银行应严格落实银行函证回函业务双人复核机制，审核无误后在询证函经办人与复核人处签名并盖章确认A、正确B、错误【正确答案】：A13.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人对鉴定结果有异议的，出具鉴定书的营业机构应告知被收缴人可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向当地中国人民银行分支机构申请再鉴定。A、正确B、错误【正确答案】：A14.农商银行应加强函证回函用章管理，询证函为多页的，回函时应同时加盖骑缝章。A、正确B、错误【正确答案】：A15.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，农商银行与第三方清分服务外包公司共同安排第三方清分服务外包人员的反假货币培训工作，共同负责清分人员的培训效果、岗位考核。A、正确B、错误【正确答案】：B16.为保证业务办理场景照的真实有效，正常情况下，业务办理场景照不允许进行补拍。A、正确B、错误【正确答案】：A17.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，农商银行在清分过程中发现假币后，应当比照假外币纸币及各种假硬币的收缴方式，由2名及以上业务人员予以收缴。A、正确B、错误【正确答案】：A18.农商银行在办理财务报表审计类询证函时，使用询证函格式一的，会计师事务所应对询证函中列示的1-14项信息及附表按照实际情况及相关要求填写，不应留白，农商银行对收到填写不规范的询证函，由农商行对不规范内容进行修改后回函。A、正确B、错误【正确答案】：B19.业务办理场景照拍摄的内容至少应包括客户、柜台、营业场所，拍摄客户正脸且保证面部五官无遮挡，光线均匀，面部无明显逆光，照片清晰易于辨认，人像占整个照片比例不低于1/3，即能够通过场景照辨识出客户是在营业机构柜面办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：A20.农商银行在办理银行函证业务时，应加强对询证函格式规范性的审核。按照规定，会计师事务所在必要时可根据具体业务需要对函证部分内容进行适当调整，如对财务报表审计类询证函中所列的1-14项及附表内容进行删减等。A、正确B、错误【正确答案】：B21.智慧柜员机在人民币冠字号码管理系统内编号规则为核心业务系统9位机构号+6+3位数字编码(001-999)。A、正确B、错误【正确答案】：A22.2023年1月，省联社优化网络查控平台控制规则，优化后，支持有权机关通过网络查控平台对冻结后又变更户名的账户进行续冻、解冻、扣划操作。A、正确B、错误【正确答案】：A23.根据《银行函证及回函工作操作指引》,对银行询证函（格式二），如果银行询证函中的空白处不足，银行业金融机构可另行添加附页列示相关信息，并在附页上签字和盖章或签发电子签名。A、正确B、错误【正确答案】：A24.银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的有效性。A、正确B、错误【正确答案】：B25.2022