通 用型企业信用风险分类管理规范

II通用型企业信用风险分类管理规范范围本文件确定了通用型企业信用风险分类管理的术语和定义、基本原则、企业信用风险影响要素、企业信用风险分类指标、企业信用风险分类模型、企业信用风险等级划分和调整、企业信用风险分类结果应用。本文件适用于各级市场监管部门开展通用型企业信用风险分类管理工作，也可供市场监管专业领域及其他政府部门开展该项工作参考使用。规范性引用文件下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。GB/T4754国民经济行业分类GB/T22117-2018信用基本术语术语和定义下列术语和定义适用于本文件。企业信用enterprisecredit企业履行承诺的意愿和能力。[来源：GB/T22117-2018，2.6]信用风险creditrisk因受信方无能力和/或无意愿履行承诺而导致授信方潜在损失的可能性。[来源：GB/T22117-2018，2.18]信用管理creditmanagement识别、防范、转移和控制信用风险的管理技术、操作规程和制度安排。[来源：GB/T22117-2018，3.1]正向指标positiveindicator能够客观反映监管对象经营情况的指标。示例：注册资本实缴比例，该项指标反映了监管对象注册资本实缴情况，实缴比例越高，企业经营越稳定。注：指标值越大风险越低。负向指标negativeindicator能够客观反映监管对象发生违法违规可能性、及存在经营风险的指标。示例：关联企业列异比例，研判企业风险时，此指标数据越高，代表企业风险越大。注：指标值越大风险越高。定性指标qualitativeindicator应用于企业信用风险分类管理中，直接影响企业信用风险等级上升或下降的指标。示例：企业破产重组或清算，该项指标反映了目标企业是否为法院破产重组或清算状态，若涉及该指标，直接定性为较高风险。注：目标企业符合该情形直接定性为相应类别，定性后不影响企业信用风险分数计算，根据信用风险得分划定的类别与定性类别不一致的，取其中较高的类别。类别指标categoryindicator通过分类方式对指标分段进行细化，不同分类的分段指标（内容）对应不同的风险分值。示例：三年内所受行政处罚种类，不同行政处罚种类对企业风险的影响程度不同，需根据不同行政处罚种类进行风险赋分。适度指标moderateindicator通过分类方式对指标分段进行细化，处于两个极端的（最大值、最小值）分段指标（内容）风险更高。示例：法定代表人年龄，该项指标反映了监管对象法人年龄过大、过小均存在风险。基本原则客观性企业信用风险分类管理过程应确保客观、真实，动态反应企业信用风险分类管理。适用性企业信用风险分类管理适用于市场监管部门对企业开展通用型信用风险分类管理工作，满足各监管业务场景下的信用风险分类管理。可操作性企业信用风险分类管理过程应具有可操作性，风险指标、风险分类等级、监管措施等便于操作。可扩展性企业信用风险分类管理的要求应具有可扩展性，可灵活动态根据新的监管业务场景，对风险指标、指标权重、风险分值等进行调整。企业信用风险影响要素企业信用风险影响要素包括基础属性信息、经营状况信息、监管执法信息、关联关系信息、综合评价信息五个方面：——基础属性信息，指企业规模、企业背景等；——经营状况信息，指准入许可事项、登记备案事项、信息公示状况、企业财务状况、缴纳税务社保状况、获得知识产权和认证状况、信用承诺等；——监管执法信息，指信用修复、经营异常名录、失信被执行人与严重违法失信名单（黑名单）、行政处罚、行政检查、司法诉讼信息等；——关联关系信息，指企业相关人员违法失信情况、关联企业违法失信和关联企业信用风险类别；——综合评价信息，指信用评价、投诉举报、舆情评价和社会关注度等。上述要素详情见附录C。企业信用风险分类指标指标属性指标属性包括正向指标、负向指标、定性指标、类别指标、适度指标。指标说明基础属性信息企业规模从注册资本、法人股东数、对外投资企业和分支机构数、从业人数等方面衡量企业规模，对统计时点下的各指标值进行统计。企业背景从成立距今时长、法定代表人年龄、股东类型、企业类型、经营范围及所属行业类型等方面衡量企业背景。成立距今时长、法定代表人年龄对统计时点下的各指标值进行统计。股东类型按股东是否属于国有企业（含央企）、上市公司（含500强）、规模以上企业、其他类型分类；企业类型按私营企业、内资非私营企业、外资企业、其他类型分类；经营范围及所属行业类型按是否为重点关注行业分类。经营状况信息准入许可事项从各类许可和准入证件数量、相关证照过期或失效等方面衡量企业准入许可动态，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。

登记备案事项从董监高多公司任职、注册资本实缴比例、注册资本大幅增长或减少、登记住所频繁变更、经营范围频繁变更、一人多企，一址多照等方面衡量企业登记备案动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。信息公示状况从是否按时年报、年报经营性指标是否零申报或数据填报异常、财务数据是否公示、是否按时公示即时信息、是否自我声明公开企业执行的标准等方面衡量企业年报公示动态，对统计时点下目标企业的状态进行统计。企业财务状况从企业账户开销户信息、年报或登记状态显示已停业、歇业、最近一年亏损程度、三年内亏损次数、最近一年资产负债率、三年内资不抵债次数、三年内股权出质数量和比例等方面衡量企业财务状况动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。缴纳税务社保状况从是否纳税申报、是否正常参加社会保险、社保欠费情况等方面衡量纳税社保动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。获得知识产权和认证状况从有效注册商标数量、知识产权出质数量、有效授权专利数量、管理体系认证或服务认证情况、产品认证情况及被撤销证书情况等方面衡量获得知识产权和证书动态，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。信用承诺从当前是否存在违反承诺情形、违反承诺次数等方面衡量信用承诺动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。监管执法信息信用修复从是否存在信用修复情形、申请信用修复后再次受到同类信用约束或行政处罚等方面衡量信用修复动态，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。经营异常名录从三年内有过列入经营异常名录情形、当前列入经营异常名录或三年内列入次数超过2次、因通过登记的住所或者经营场所无法联系列入经营异常名录且近一年未年报等方面衡量经营异常情况。三年内有过列入经营异常名录情形的，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。当前列入经营异常名录或三年内列入次数超过2次为定性指标，直接归为C类。因通过登记的住所或者经营场所无法联系列入经营异常名录且近一年未年报为定性指标，直接归为D类。失信被执行人与严重违法失信名单（黑名单）从企业当前是否被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人、纳税非正常户及三年内被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人次数等方面进行统计。当前是否被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人、纳税非正常户为定性指标，若目标企业列入，则直接归为D类。三年内被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人次数，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。行政处罚从三年内受到行政处罚次数、三年内行政处罚金额、三年内行政处罚种类等方面衡量相关风险情况，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。行政检查从行政检查结果、行政检查发现问题占比等方面衡量相关风险情况，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。司法诉讼信息从涉诉次数、涉诉金额、企业破产重组或清算、三年内股权冻结次数等方面衡量相关风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。关联关系信息企业相关人员违法信息从董监高或自然人股东为虚假登记责任人、失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）人数、法定代表人是否为虚假登记责任人、失信被执行人、是否被列入严重违法失信名单（黑名单）等方面衡量相关风险。董监高或自然人股东为虚假登记责任人、失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）人数，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。法定代表人是否为虚假登记责任人、失信被执行人、是否被列入严重违法失信名单（黑名单）为定性指标，则直接归为D类。关联企业违法失信从关联企业（上下1级）吊销比例、是否为虚假登记责任人关联企业、关联企业列异比例、关联企业行政处罚比例、关联企业失信被执行人、黑名单比例等方面衡量相关风险，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。关联企业信用风险类别从法人股东最高信用风险类别、以股东身份参与的企业最高信用风险类别、法定代表人及董监高关联企业的信用风险类别等方面衡量相关风险，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。综合评价信息信用评价从“互联网+监管”系统企业信用评价结果、公共信用综合评价结果或其他相关行业信用评价结果等方面衡量相关风险，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。投诉举报从一年内12315等平台投诉举报次数、三个月内12315等平台投诉举报次数变化情况等方面衡量相关风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。舆情评价从三个月内负面舆情条数及占比、三个月内网络监测提示需要关注的企业等方面衡量相关风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。社会关注度从社会高度关注企业或短期内异常增长行业衡量相关风险，该指标为定性指标，属于社会高度关注企业，定性为D类，属于短期内异常增长超过一定比例的行业，定性为C类。企业信用风险分类模型模型构建方法企业信用风险分类模型构建方法见图1。图1企业信用风险分类模型构建方法指标赋分方法指标赋分本模型指标赋分方法采用“平衡记分卡”计算方式，对指标进行赋分计算，并将最终计算结果结合专家经验进行微调，得出最终的指标分段分值。根据取值不同，指标项可分为类别指标、数值指标。数值指标的取值是连续且分散的（如企业的注册资本），类别指标取值是有限的（如是否为纳税非正常户），具体赋分方式如下：为方便模型运算处理，需将数值指标转化为类别指标，数值分类段数与分类边界取值需综合考虑该指标的数值分布及其与风险目标变量的关系。本次模型将用综合问题如：双随机发现问题、行政处罚、被吊销营业执照，上述指标作为企业风险的各项反映，可将一年内受到行政处罚比例作为风险测量变量，则该类别赋分计算方式如下所示。Score=Φ(x−μσ式中：Score——指标赋分；Φ——标准正态分布对应的分位值；x——该类别受到行政处罚比例；μ——全部企业综合发现问题的比例的平均值；σ——全部企业综合发现问题的比例的标准差。权重计算各级指标项具体权重数值引用《通用型企业信用风险分类指标体系（第二版）》。风险得分计算按照市场主体信用风险分类指标体系各级指标项设置的权重，对市场主体开展信用风险评估打分，得出市场主体信用风险评估分值。每个市场主体信用风险得分区间是0分～1000分。信用风险总得分计算方法如下：ScoreT=j=1式中：ScoreT——sj——第j个wj1,w企业信用风险等级划分与调整企业信用风险等级划分每个企业信用风险得分为0～1000分，得分越高表明企业风险越高，企业信用风险等级划分为四个等级，根据风险分值从低到高分别用“低风险”“一般风险”“较高风险”“高风险”表示，如表1所示。表1企业信用风险等级划分信用风险等级类别信用风险等级对应企业信用风险得分范围A类低风险（0，150]B类一般风险（150，170]C类较高风险（170，300]D类高风险（300，1000]企业信用风险等级调整结合市场监管局、其他政府部门的数据，若涉及定性指标，即该类指标能够直接反映企业失信的情况，则对应风险等级调整规则如下：——当前列入经营异常名录或三年内列入次数超过2次为定性指标，直接归为C类。——因通过登记的住所或者经营场所无法联系列入经营异常名录且近一年未年报为定性指标，直接归为D类。——当前是否被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人、纳税非正常户为定性指标，直接归为D类。——企业破产重组或清算为定性指标，直接归为C类。——法定代表人是否为虚假登记责任人、失信被执行人、是否被列入严重违法失信名单（黑名单）为定性指标，直接归为D类——社会关注度为定性指标，属于社会高度关注企业，直接归为D类；属于短期内异常增长超过一定比例的行业，直接归为C类。企业信用风险分类结果应用“双随机、一公开”监管应用高风险企业应实行“零距离”重点监管，大幅提高监管频率，实行严管重罚，大幅度提高“双随机、一公开”抽查比例和频次，被随机抽中的，严格实行现场检查等全方位检查。较高风险企业应实行“近距离”监管，提高监管频率，实行重点监管，适当提高“双随机、一公开”抽查比例和频次，被随机抽中的，实行现场检查。一般风险企业应实行常规监管，保持正常监管频率，按正常比例和频次实行“双随机、一公开”监管，被随机抽中的，实行现场检查。低风险企业应实行适度包容监管，简化监管方式和程序，大幅度降低抽查比例，推行远程监管、信用承诺监管等非现场监管方式。行政许可应用对于高风险、较高风险企业，在办理登记注册等行政许可工作中，不适用告知承诺制。重点领域应用食品、药品、特种设备等直接关系人民群众生命财产安全、公共安全，以及潜在风险大、社会风险高的重点领域，在按照现有规定实行重点监管的同时，应统筹行业风险防控和企业信用风险分类管理，建立“通用+专业”的专业领域分级分类监管机制。其他业务领域应用市场监管其他专业领域及其他业务领域，可直接使用通用型企业信用风险分类结果，也可参考通用型企业信用风险分类管理模式，构建本领域的分级分类监管机制。其他场景应用全生命周期应用事前，对“一址多企”“一人多企”登记中的异常行为进行风险监测预警；事中，推进信用风险分类管理与“双随机、一公开”监管深度融合；事后，对违法违规企业提高风险评分、加强信用约束、实施联合惩戒。包容审慎监管应用应参考信用风险分类结果，对新技术、新产业、新业态、新模式等企业设置“包容审慎监管”标签，实施包容期监管和触发式监管。——对信用风险低和信用风险一般的企业，宜推行触发式监管，在包容期内降低“双随机、一公开”监管抽查比例；——对信用风险高的企业，应有针对性地采取严格监管措施，防止风险隐患演变为区域性、行业性突出问题。拓展结果应用在办理相关业务时，应注重参考企业信用风险分类结果，优化内部监管资源配置。应加强与企业沟通，适时进行风险提醒，引导企业加强自我管理、自我约束，依法诚信经营。综合研判处置综合分析企业信用风险分类结果，对区域性、行业性整体信用风险状况进行科学研判，及早发现高风险区域和高风险行业，针对性采取定向抽查检查、专项检查等措施，及时化解系统性风险。

（资料性）

企业类型示例参考《国民经济行业分类》（GB/T4754-2017），国民经济行业分类类型示例见表A.1。表A.1企业分类类型示例（按国民经济行业分类）序号分类类型1分类类型21农、林、牧、渔业农业2林业3畜牧业4渔业5农、林、牧、渔专业及辅助性活动6采矿业煤炭开采和洗选业7石油和天然气开采业8黑色金属矿采选业9有色金属矿采选业10非金属矿采选业11开采专业及辅助性活动12其他采矿业13制造业农副食品加工业14食品制造业15酒、饮料和精制茶制造业16烟草制品业17纺织业18纺织服装、服饰业19皮革、毛皮、羽毛及其制品和制鞋业20木材加工和木、竹、藤、棕、草制品业21家具制造业22造纸和纸制品业23印刷和记录媒介复制业24文教、工美、体育和娱乐用品制造业25石油、煤炭及其他燃料加工业26化学原料和化学制品制造业27医药制造业28化学纤维制造业29橡胶和塑料制品业30非金属矿物制品业

表A.1企业分类类型示例（按国民经济行业分类）（续）序号分类类型1分类类型231制造业黑色金属冶炼和压延加工业32有色金属冶炼和压延加工业33金属制品业34通用设备制造业35专用设备制造业36汽车制造业37铁路、船舶、航空航天和其他运输设备制造业38电气机械和器材制造业39计算机、通信和其他电子设备制造业40仪器仪表制造业41其他制造业42废弃资源综合利用业43金属制品、机械和设备修理业44电力、热力、燃气及水生产和供应业电力、热力生产和供应业45燃气生产和供应业46水的生产和供应业47建筑业房屋建筑业48土木工程建筑业49建筑安装业50建筑装饰、装修和其他建筑业51批发和零售业批发业52零售业53交通运输、仓储和邮政业铁路运输业54道路运输业55水上运输业56航空运输业57管道运输业58多式联运和运输代理业59装卸搬运和仓储业60邮政业61住宿和餐饮业住宿业62餐饮业63信息传输、软件和信息技术服务业电信、广播电视和卫星传输服务64互联网和相关服务65软件和信息技术服务业表A.1企业分类类型示例（按国民经济行业分类）（续）序号分类类型1分类类型266金融业货币金融服务67资本市场服务68保险业69其他金融业70房地产业房地产业71租赁和商务服务业租赁业72商务服务业73科学研究和技术服务业研究和试验发展74专业技术服务业75科技推广和应用服务业76水利、环境和公共设施管理业水利管理业77生态保护和环境治理业78公共设施管理业79土地管理业80居民服务、修理和其他服务业居民服务业81机动车、电子产品和日用产品修理业82其他服务业83教育教育84卫生和社会工作卫生85社会工作86文化、体育和娱XX新闻和出版业87广播、电视、电影和录音制作业88文化艺术业89体育90娱XX91公共管理、社会保障和社会组织中国共产党机关92国家机构93人民政协、民主党派94社会保障95群众团体、社会团体和其他成员组织96基层群众自治组织及其他组织97国际组织国际组织

（资料性）

企业信用风险分类标签示例市场监管业务场景视角下，重点关注行业类型清单见表B.1。表B.1企业信用风险分类标签示例（按重点关注行业分类）序号分类类型1分类类型21制造业农副食品加工业2食品制造业3酒、饮料和精制茶制造业4化学原料和化学制品制造业5医药制造业6专用设备制造业7电力、热力、燃气及水生产和供应业燃气生产和供应业8住宿和餐饮业餐饮业9金融业货币金融服务资本市场服务10保险业11其他金融业12房地产业房地产业13教育教育业14卫生和社会工作卫生业15文化、体育和娱XX娱XX

（规范性）

通用型企业信用风险指标体系通用型企业信用风险指标体系见表C.1。表C.1通用型企业信用风险指标体系

序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性1基础属性信息0.11企业规模0.57注册资本认缴出资额，单位万元0.57企业的注册资本小于等于1万元：363

企业的注册资本大于1万元且小于等于10万元：165

企业的注册资本大于10万元且小于等于50万元：277

企业的注册资本大于50万元且小于等于100万元：230

企业的注册资本大于100万元且小于等于500万元：879

企业的注册资本大于500万元且小于等于1000万元：655

企业的注册资本大于1000万元且小于等于5000万元：942

企业的注册资本大于5000万元且小于等于1亿元：998

企业的注册资本大于1亿元且小于等于10亿元：598

企业的注册资本大于10亿元：406适度指标2法人股东数统计时点下目标企业股东中法人股东的数量0.07企业法人股东数大于等于10户：211

企业法人股东数大于等于5户小于10户：352

企业法人股东数大于等于2户小于5户：424

企业法人股东数1户：249

企业法人股东数0或者空：525适度指标3对外投资企业和分支机构数统计时点下目标企业对外投资企业数和分支机构数0.06企业对外投资企业和分支机构数大于10（含）户：94

企业对外投资企业和分支机构数大于5（含）户小于10户：201

企业对外投资企业和分支机构数大于2（含）户小于5户：352

企业对外投资企业和分支机构数1户：525

企业对外投资企业数0或者空：674正向指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性4基础属性信息0.11企业规模0.57从业人数统计时点下目标企业上一年度从业人数0.3企业上一年度从业人数为0：847

企业上一年度从业人数大于等于1且小于5：769

企业上一年度从业人数大于等于5且小于10：634

企业上一年度从业人数大于等于10且小于20：556

企业上一年度从业人数大于等于20且小于100：480

企业上一年度从业人数大于等于100且小于200：395

企业上一年度从业人数大于等于200且小于300：282

企业上一年度从业人数大于等于300且小于1000：162

企业上一年度从业人数大于等于1000：104适度指标5企业背景0.43成立距今时长成立日期距统计日期时长0.25企业从成立日期到评价日期小于等于1年：定性为B类

企业从成立日期到评价日期大于1年且小于等于1年半：801

企业从成立日期到评价日期大于1年半且小于等于2年：703

企业从成立日期到评价日期大于2年且小于等于3年：652

企业从成立日期到评价日期大于3年且小于等于5年：582

企业从成立日期到评价日期大于5年且小于等于8年：473

企业从成立日期到评价日期大于8年且小于等于12年：398

企业从成立日期到评价日期大于12年且小于等于15年：234

企业从成立日期到评价日期大于15年且小于等于20年：155

企业从成立日期到评价日期大于20年：102正向指标6法定代表人年龄统计时点下目标企业法定代表人年龄0.13企业法定代表人年龄小于18岁：765

企业法定代表人年龄大于等于18岁，小于30岁：493

企业法定代表人年龄大于等于30岁，小于50岁：268

企业法定代表人年龄大于等于50岁，小于65岁：152

企业法定代表人年龄超过65岁：237适度指标表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性7基础属性信息0.11企业背景0.43股东类型股东是否有国有企业（含央企）、上市公司（含500强）、规模以上企业0.12企业属于国有企业（含央企）：44

企业为上市公司（含500强）：104

企业为规模以上企业：158

其他类型：509类别指标8企业类型按企业类型分类0.1内资非私企业：239

私营企业：442

外资企业：124

其他类型：996类别指标9经营范围及所属行业类型按国民经济行业分类0.4属于重点关注行业：973

不属于重点关注行业：0类别指标10经营状况信息0.31准入许可事项0.1各类许可和准入证件数量统计时点下归集的目标企业获得的目前有效的许可和准入（如CCC认证等）证件数量0.34企业获得许可和准入证件数量超过5（含）个：75

企业获得许可和准入证件数量2-4个：132

企业获得许可和准入证件数量1个：218

企业获得许可和准入证件数量为0或者空：512正向指标11相关证照过期或失效统计时点下目标企业许可证或营业执照是否过期或失效0.66企业许可证或营业执照在评价日已经过期或失效：987

企业许可证或营业执照在评价日未过期或失效：0负向指标12登记备案事项0.49董监高多公司任职统计时点下目标企业董监高任职公司数量（不包含担任股东或投资人的公司）0.05企业董监高任职企业数量最高大于等于20户：999分

企业董监高任职企业数量最高大于等于10户小于20户：889分

企业董监高任职企业数量最高大于等于5户小于10户：601分

企业董监高任职企业数量最高小于5户：386分

企业董监高任职企业数量为0或者空：0分负向指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性13经营状况信息0.31登记备案事项0.49注册资本实缴比例实缴出资占比，实缴出资额/注册资本额0.1注册资本无实缴：610分

注册资本实缴比例少于20%：207分

注册资本实缴比例为20%-40%：476分

注册资本实缴比例为40%-60%：132分

注册资本实缴比例为60%-80%：111分

注册资本实缴比例为80%以上：92分正向指标14注册资本大幅增长或减少统计时点下注册资本年度环比变化情况0.05企业的注册资本为1000万以上，且较上一年增长1倍以上：586

企业注册资本为100万以上，且比上一年减少50%以上：237

注册资本无大幅增长或减少:0适度指标15登记事项频繁变更三年内登记事项（包含企业名称、登记住所、经营范围、股东、法定代表人、董监高变更次数）频繁变更0.1三年内其他登记事项变更次数1次：105

三年内其他登记事项变更次数大于等于2次小于5次：224

三年内其他登记事项变更次数大于等于5次小于10次：579

三年内其他登记事项变更次数大于等于10次：798

三年内无登记事项变更：0适度指标16一人多企统计时点下目标企业法定代表人、自然人股东投资的企业数量（取目标企业法定代表人、各自然人股东投资企业数量的最大值）0.4企业法定代表人、自然人股东投资的最大企业数量大于20户：924

企业法定代表人、自然人股东投资的最大企业数量大于15小于等于20户：817

企业法定代表人、自然人股东投资的最大企业数量大于10小于等于15户：592

企业法定代表人、自然人股东投资的最大企业数量大于5小于等于10户：423

企业法定代表人、自然人股东投资的最大企业数量小于等于5户：282适度指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性17经营状况信息0.31登记备案事项0.49一址多照统计时点下目标企业同一地址下企业数量0.3和本企业注册地址相同的企业数量大于20户：946

和本企业注册地址相同的企业数量大于15户小于等于20户：793

和本企业注册地址相同的企业数量大于10户小于等于15户：609

和本企业注册地址相同的企业数量大于5户小于等于10户：481

和本企业注册地址相同的企业数量大于1户小于等于5户：269适度指标18信息公示状况0.21是否按时年报目标企业是否按照规定时间内报送年报0.35企业未在本年报送年报：959

企业在6月30日以后报送年报：536

企业在6月30日（含）以前报送年报：0正向指标19年报经营性指标是否零申报或数据填报异常目标企业年报经营性指标是否全零申报或数据填报异常（营业额、利润总额、人员等数据项的平衡关系不正确）0.55年报全0申报或数据填报异常：667

年报非全0申报且数据填报无异常：0负向指标20财务数据是否公示目标企业是否公示财务数据0.03企业全部公示从业人数，营业收入，主营业务收入，利润总额，净利润，纳税总额，资产总额，负债总额，所有者权益这九项信息：0

企业公示所有者权益九项信息中的6项以上：239

企业公示所有者权益九项信息中的1项以上，且6项以下：404

企业未公示所有者权益这九项信息中的任何一项：887正向指标21是否按时公示即时信息目标企业是否按照规定时间内公示数据0.03未按时公示即时信息：505

按时公示即时信息：0正向指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性22经营状况信息0.31信息公示状况0.21是否自我声明公开企业执行的标准统计时点下目标企业是否自我声明公开其执行的标准0.04目标企业有自我声明公开其执行的标准：0

目标企业无自我声明公开其执行的标准：500正向指标23企业财务状况0.1企业账户开销户信息目标企业账户开销户状态信息0.06企业账户已销户：837

企业账户未销户：0类别指标24年报或登记状态显示已停业、歇业目标企业年报或登记状态是否为停业、歇业状态0.21企业的年报显示已停业、歇业：977

企业年报未显示停业、歇业：0负向指标

25最近一年亏损程度最近一年目标企业净资产和利润情况0.4企业的净资产大于0且利润总额小于负的净资产：998

企业的利润总额小于0：457

最近一年未亏损：0负向指标26三年内亏损次数三年内目标企业累计亏损次数0.05企业三年内利润小于0的次数有3次：960

企业三年内利润小于0的次数有2次：551

企业三年内利润小于0的次数有1次：112

企业三年内利润小于0的次数有0次：0负向指标27最近一年资产负债率最近一年目标企业负债总额和资产总额的比例0.07企业的负债总额大于等于资产总额的1.5倍以上：983

企业的负债总额大于等于资产总额：714

企业的负债总额大于等于资产总额的90%以上：519

无负债：0负向指标28三年内资不抵债次数三年内目标企业净资产小于0的次数0.12企业三年内净资产小于0的次数有3次：803

企业三年内净资产小于0的次数有2次：487

企业三年内净资产小于0的次数有1次：118

企业三年内净资产小于0的次数为0次：0负向指标29三年内股权出质数量和比例三年内目标企业股权出质数量和比例0.09三年内企业股权出质次数大于3次（含）或比例总和大于50%：522

三年内企业股权出质次数大于1（含）次且小于3次：203

三年内企业股权出质次数为0次：0适度指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性30经营状况信息0.31缴纳税务社保状况0.03是否纳税申报统计时点下目标企业是否开展纳税申报0.2当前已开展纳税申报：0

当前未开展纳税申报：730正向指标31是否正常参加养老保险、失业保险、工伤保险统计时点下目标企业是否正常参加养老保险、失业保险、工伤保险0.69正常参加社会保险：0

没有参加社会保险：791正向指标32三年内企业社保是否有累计欠费三年内目标企业是否有社保累计欠费0.11三年内企业社保欠费次数大于2（含）次：758

三年内企业社保欠费次数1次：341

三年内企业社保无欠费：0负向指标33获得知识产权和认证状况0.04有效注册商标数量统计时点下目标企业有效注册商标数量0.18企业拥有注册商标数量为0件：507

企业拥有注册商标数量为1件：326

企业拥有注册商标数量大于2（含）件小于10件：204

企业拥有注册商标数量大于10（含）件小于20件：185

企业拥有注册商标数量大于20（含）件：118正向指标34知识产权出质数量统计时点下目标企业知识产权出质数量0.2企业知识产权出质数量为0件：0

企业知识产权出质数量为1件：186

企业知识产权出质数量大于2（含）件小于10件：412

企业知识产权出质数量大于10（含）件小于20件：771

企业知识产权出质数量大于20（含）件：936负向指标35有效授权专利数量统计时点下目标企业被授权的专利数量0.27企业拥有专利数量为0件：500

企业拥有专利数量为1件：412

企业拥有专利数量大于2（含）件小于10件：302

企业拥有专利数量大于10（含）件小于20件：156

企业拥有专利数量大于20（含）件：0正向指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性36经营状况信息0.31获得知识产权和认证状况0.04获得管理体系认证或服务认证证书、相关产品认证证书数量统计时点下目标企业获得的在有效期内的管理体系认证或服务认证证书、相关的产品认证（如绿色认证、有机认证等）证书数量0.05企业获得的在有效期内的管理体系认证或服务认证证书、相关产品认证（如绿色认证、有机认证等）证书数量为0件：768

企业获得的在有效期内的管理体系认证或服务认证证书、相关产品认证（如绿色认证、有机认证等）证书数量为1件：349

企业获得的在有效期内的管理体系认证或服务认证证书、相关产品认证（如绿色认证、有机认证等）证书数量大于2（含）件小于10件：124

企业获得的在有效期内的管理体系认证或服务认证证书、相关产品认证（如绿色认证、有机认证等）证书数量大于10（含）件：0正向指标

37三年内因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量三年内目标企业因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量0.3企业因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量大于5（含）个：991

企业因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量大于2（含）个小于5个：622

企业因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量为1个：343

企业因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量为0个：0负向指标38信用承诺0.03当前是否存在违反承诺情形统计时点下，三年内目标企业是否存在违反承诺情形0.5目标企业三年内存在违反承诺情形：957

目标企业三年内不存在违反承诺情形：0负向指标39违反承诺次数统计时点下，三年内目标企业违反承诺次数0.5企业违反承诺次数大于1（含）：829

企业无违反承诺：0负向指标40监管执法信息0.2信用修复0.05是否存在信用修复情形统计时点下，三年内目标企业是否存在信用修复情形0.3企业三年内存在信用修复情形：977

三年内未存在信用修复情形：0正向指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性

41监管执法信息0.2信用修复0.05申请信用修复后再次受到同类信用约束或行政处罚统计时点下，目标企业申请信用修复后三年内再次受到同类信用约束或行政处罚的次数0.7目标企业申请信用修复后三年内再次受到同类信用约束或行政处罚：926

目标企业申请信用修复后三年内未再次受到同类信用约束或行政处罚：0负向指标42经营异常名录0.19三年内有过列入经营异常名录情形统计时点下，目标企业三年内有过列入经营异常名录情形1三年内有过列入经营异常名录情形：971

三年内无列入经营异常名录情形：0负向指标43当前列入经营异常名录或三年内列入次数超过2次统计时点下，目标企业当前是否列入经营异常名录或存在三年内列入经营异常名录次数超过2次定性指标当前列入经营异常名录或三年内列异次数超过2次，定性为C类定性指标44因通过登记的住所或者经营场所无法联系列入经营异常名录且近一年未年报统计时点下，目标企业是否存在因通过登记的住所或者经营场所无法联系列入经营异常名录情形且近一年未年报定性指标因通过登记的住所或者经营场所无法联系列入经营异常名录且近一年未年报，定性为D类定性指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性45监管执法信息0.2失信被执行人与严重违法失信名单（黑名单）0.17当前是否被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人、纳税非正常户统计时点下目标企业是否被列入黑名单（包括各部门）、失信被执行人、纳税非正常户定性指标当前显示被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人、纳税非正常户，定性为D类定性指标46三年内被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人次数目标企业三年内被列入严重违法失信名单（黑名单）与失信被执行人次数之和1三年内企业未被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人：0

三年内企业被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人1次：391

三年内企业被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人2次：662

三年内企业被列入严重违法失信名单（黑名单）、失信被执行人大于等于3次：986负向指标47行政处罚0.23三年内受到行政处罚次数三年内目标企业受到行政处罚（包括各部门）次数0.36三年内被行政处罚2次（含）以上：1000

三年内被行政处罚1次：571

三年内未被行政处罚：0负向指标48三年内被罚没金额三年内目标企业受到行政处罚（包括各部门）罚款和没收总额0.19三年内被罚没总金额大于500（含）万元：1000

三年内被罚没总金额大于100（含）万元小于500万元：862

三年内被罚没总金额大于0元小于100万元：501

三年内未被罚没金额：0负向指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性49监管执法信息0.2行政处罚0.23三年内所受行政处罚种类三年内目标企业受到行政处罚的种类0.45警告：310

通报批评：513

罚款：723

没收违法所得：811

没收非法财物：803

暂扣许可证件：532

降低资质等级：753

吊销许可证件：922

限制开展生产经营活动：785

责令停产停业：963

责令关闭：1000

限制从业：1000

法律、法规规定的其他行政处罚方式：731类别指标50行政检查0.21行政检查结果目标企业在双随机或专项检查等行政检查中有无发现问题或是否合格0.44未发现问题：0

不配合检查情节严重：1000

发现问题已责令改正：616

发现问题待后续处理：489类别指标51行政检查发现问题占比三年内双随机、专项检查等行政检查发现问题占比0.56三年内行政检查发现问题占比大于0%小于等于5%：108

三年内行政检查发现问题占比大于5%小于等于10%：237

三年内行政检查发现问题占比大于10%小于等于20%：422

三年内行政检查发现问题占比大于20%小于等于30%：569

三年内行政检查发现问题占比大于30%小于等于50%：712

三年内行政检查发现问题占比大于50%：984

三年内未被行政检查或检查未发现问题：0负向指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性52监管执法信息0.2司法诉讼信息0.15三年内诉讼数量三年内目标企业法院诉讼数量0.33三年内被法院诉讼数量2次（含）以上：896

三年内被法院诉讼数量1次：510

三年内未被法院诉讼：0负向指标53三年内诉讼金额三年内目标企业法院诉讼金额0.3三年内法院诉讼金额大于500（含）万元：902

三年内法院诉讼金额大于100（含）万元小于500万元：457

三年内法院诉讼金额大于0元小于100万元：219

三年内未被法院诉讼：0负向指标54企业破产重组或清算目标企业是否为法院破产重组或清算状态破产清算定性C类企业已破产重组或清算，定性为C类定性指标55三年内股权冻结次数三年内目标企业股权冻结次数0.37三年内有过股权冻结：526

三年内无股权冻结：0负向指标56关联关系信息0.27企业相关人员违法失信信息0.07董监高或自然人股东为虚假登记责任人、失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）人数统计时点下目标企业全部董监高或自然人股东为虚假登记责任人、失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）人数1企业有2名（含）以上的董监高或自然人股东为虚假登记责任人、失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）人数：975

企业有1名董监高或自然人股东为虚假登记责任人、失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）人数：599

企业无董监高或自然人股东为虚假登记责任人、失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）：0负向指标表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性57关联关系信息0.27企业相关人员违法失信信息0.07法定代表人是否为虚假登记责任人、失信被执行人、是否被列入严重违法失信名单（黑名单）统计时点下目标企业法定代表人是否被列为虚假登记责任人、失信被执行人、是否被列入严重违法失信名单（黑名单）定性指标法定代表人为虚假登记责任人、失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单），定性为D类定性指标58关联企业违法失信0.47关联企业吊销比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员（包括法定代表人、高管、自然人股东）投资和任职的企业或分支机构（上下1级），统计时点下目标企业的全部关联企业中被吊销的比例0.25关联企业被吊销的数量高于关联企业总数的50%（含）以上：927

关联企业被吊销的数量大于0小于关联企业总数的50%：598

无关联企业被吊销：0负向指标59是否为虚假登记责任人关联企业统计时点下，目标企业是否为虚假登记责任人关联企业0.22目标企业为虚假登记责任人关联企业：894

目标企业非虚假登记责任人关联企业：0负向指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性60关联关系信息0.27关联企业违法失信0.47关联企业列异比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员（包括法定代表人、高管、自然人股东）投资和任职的企业或分支机构（上下1级），统计时点下目标企业的全部关联企业中被列入经营异常名录的比例0.2关联企业被列异的数量高于关联企业总数的50%（含）以上：1000

关联企业被列异的数量大于0小于关联企业总数的50%：539

无关联企业被列异：0负向指标

61关联企业行政处罚比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员（包括法定代表人、高管、自然人股东）投资和任职的企业或分支机构（上下1级），统计时点下目标企业的全部关联企业中被行政处罚（包括各部门）的比例0.1关联企业被处罚的数量高于关联企业总数的50%（含）以上：853

关联企业被处罚的数量大于0小于关联企业总数的50%：402

无关联企业被处罚：0负向指标

表C.1通用型企业信用风险指标体系（续）序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性62关联关系信息0.27关联企业违法失信0.47关联企业失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员（包括法定代表人、高管、自然人股东）投资和任职的企业或分支机构（上下1级），统计时点下目标企业的全部关联企业中被法院列入失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）的比例0.23关联企业有失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）的企业数量高于关联企业总数的50%（含）以上：989

关联企业有失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）的企业数量大于0小于关联企业总数的50%：571

无关联企业有失信被执行人、被列入严重违法失信名单（黑名单）：0负向指标63关联企业信用风险类别0.46法人股东及本