2024年金融办年度工作总结7篇

2024年金融办年度工作总结7篇

高质量的工作总结需要根据实际工作的特点，捕捉工作中的关键事件和时刻，工作总结使我

们及时排除工作中的缺陷和不规范，提升个人专业素养，以下是我精心为您推荐的金融办年度工

作总结7篇，供大家参考。

金融办年度工作总结篇1

在即将过去的这一年里，A对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结，我存着的不足

之处有以下几点：

第一、计划不明确，不连贯；

第二、工作的持续跟踪做的不到位；很多业务的开发有时候是从

老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。

第三、老客户转化做的不够。

针对这几个问题，新的一三结合工作性质取长补短我的工作计划是：

第一、注重老客户的.转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款资金一时花不完会希望做

一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪维护。

第二、指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况来看，总结分析客户群体，根据

客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这

些群体取得联系，开发业务。

第三、积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。

第四、对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪

笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。

第五、积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。

第六、平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑。

第七、严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。

金融办年度工作总结篇2

（-）达标升级扎实推进。严格按照新的监管要求，主动向县委县政府进行专题汇报，积极

协调相关部门，多方争取政策支持。县政府成立以县长为组长的农信社达标升级工作领导小组，

召xx县长办公会，形成《会议纪要》，重新拟定优质土地用于置换农信社不良资产.置换土地

已进入"招、拍、挂"程序，标志着农信社向组建农商行的目标更进一步。

（二）资金实力持续增强。截至12月底，全县农信社各项存款余额26.10亿元，较年初增

加4.48亿元同比多增2184万元增幅为20.71%完成政府全年分配计划3亿元的149.33%.

其中,储蓄存款23.11亿元，占各项存款总额的88.54%,较年初增加4.04亿元；卡存款余额

375亿元,较年初净增9728万元，完成市办全年计划1.5亿元的64.85%。

（三）各项贷款稳步投放。截至12月底，全县农信社各项贷款余额11.87亿元,较年初增

加1.13亿元，完成政府分配1.2亿元的94.16%,存贷比45.50%。累计投放各类贷款7.61亿

元，累计收回7.19亿元；其中，涉农贷款余额9.96亿元，占比83.84%。

（四）经营效益不断攀升。截至12月底，仝县农信社实现各项收入14053万元，其中，

贷款利息收入1.19亿元，完成市办全年收息任务1.2亿元的99.92%实现经营利润4241万元。

成本收入比51.03%，控制在计划比例59%以内。资产利润率1.54%，超年度目标1.26%的0.28

个百分点；贷款拨备覆盖率为86.51%,资本充足率为11.29%.

（五）科技建设持续提升。一是积极做好全县14万余户农忌卜贴资金、贫困学生补贴、母

猪补贴、民政等各项惠农资金数据录入和入账工作。二是先后对全县营业网点ups、摄像头、录

像机等进行全面巡检及升级改造与修护。维修机头12个，更换电池149块;增加2k机头5个，

5k机头1个，电池40块；累计共维护设备80余台次;更换网络设备2次;现场处理网络故障20

余次，电话处理50余次;解决前台应用问题140多次,三是协助财务部门新增柜员31人，调整柜

员33人，账务数据调整8次，封锁柜员32人，解锁柜员8人。

（六）服务功能持续完善。截至12月底，助农取款服务点建设完成680个，完成市办全年

分配计划503个的135.19%,布放机具506台；pos终端增加168台，完成全年任务154台

的109.1%;累计布放自助设备23台；全县金燕卡卡存量xx83张，较年初增加114725张；

atm受理金额达46178万元，卡业务手续费收入57.98万元；网银累计开户157户，行内转账

145笔，金额247万元。

（七）清算业务平稳运行。重点做好大小额支付系统、代理转账业务、账户管理、现金调拨、

重要空白凭证管理、发洗钱等工作，至12月底，共发生往帐4960笔，金额达16.04亿元；来

账16800笔，金额达17.05亿元；共代理各项转账业务20多项,涉及34万人次，金额达2.91

亿元；共开立结算账户133户，撤销结算账户24户，人民币结算账户共有598个，其中基本

账户463个、一般账户45个、专用账户90个。现金调拨量累计达到5.8亿元，上交处理残币

及零辅币2200多万元。

金融办年度工作总结篇3

xxxx年，在县委、县政府的坚强领导下，县金融办围绕县委、县政府战略部署，仝面落实

全国、省、市金融工作会议和县经济工作会议精神，以支持服务实体经济调转促为抓手，积极搞

好协调服务，维护金融稳定，优化发展环境，金融服务经济水平进一步提高，金融支撑经济增长

力度日益增强。

截止到xxxx年12月末，全县各项存款余额379.55亿元，较年初增长37.87亿元，同比增

速11.08%；各项贷款余额222.49亿兀，较年初新增48.68亿兀，同比增速28.01%；全县存贷比

58.62%,新增存贷比128.5%,全县各项存款余额、贷款余额、贷款增量、新增存贷比居全市

四县之首。

一、"税融通"业务加快推进。通过多种方式积极协调解决税融通推进过程中所遇到的困难

和问题。截止到12月末，全县累计发放税融通贷款4亿多元，其中今年1-12月份新增66笔

1.9亿元。

二、过桥资金作用明显。xxxx年11月，我县成立了一家政府独资1亿元的金龙小额贷款

公司，截止到12月末，累计为县内发放197家次企业过桥16.56亿元，其中1-12月份发放

78笔6.82亿元.

三、新型政银担业务深入推进。我县金龙、金信两家政策惶旦保公司进入"4321"政银

担风睑分担体系，截止到12月末，在保余额达4.92亿元。

四、企业上市挂牌有力推进。县政府与海通证券、中泰证券、国融证券签订了“一司一县"

结对帮助协议。全年实现直接融资7.5亿元，完成市下达任务4亿元的188%。安徽省股权交易

中心挂牌企业2家：安徽宏宝莱机车有限公司和小龙仔儿童用品有限公司。目前，目前拟上市

辅导备案企业1家：安徽英力电子科技有限公司才以新三板挂牌企业2家：金桥农林公司和兰花

茶业公司。

五、两类公司监管有力。严格按照有关规定，强化对县内融资担保公司和小额贷款公司的监

管，定期进行仝面的现场检查，对查出的问题限期整改，并将检查情况及时上报市主管部门。加

强全办工作人员及两类公司管理人员的能力建设，全年组织3批次人员参加省市金融办组织的

业务培训。

六、金融扶贫大力推进。先后出台《xx县人民政府办公室关于xxxx年度全县金融精准扶贫

工作的实施意见》、《XX县人民政府办公室关于加快落实xxxx年全县扶贫小额信贷任务的通知》

和《XX县扶贫小额信贷实施细则》等文件，将金融扶贫工作纳入金融右胸年度考核范围，加大

对全县扶贫小额两免贴息贷款二作协调、调度力度，实行半月一统计，每月一调度;同时与农商

行对接开展光伏扶贫小额信贷。

截止到xxxx年12月31日，全县扶贫小额信贷已累计发放13228笔3.81亿元，其中xxxx

年新增发放12927笔3.7亿元，完成市下达我县目标任务（1.845亿元）的200.54%,完成我县

自定目标任务（2.36亿元）的153.78%,当年贫困户获贷率32%（按建档立卡贫困户40480户计

算）。

七、防范非法集资。成立高规格的县处置非法集资工作领导组,制订《开展非法集资风睑排

查活动方案》和《xx县非法集资举报奖励实施细则（试行）》等文件，召开防范和处置非法集资领

导小组成员单位会议，布置安排全县整治非法集资、互联网金融和各类交易场所工作，开展防范

打击非法集资宣传月活动，提高社会公众的法律金融意识和风险防范意识，维护经济金融秩序和

社会稳定。

今年7月12日，经县人行举报反映晓天镇新成立的六安市供请信用农资生产合作社晓天分

社有涉嫌非法集资的嫌疑。我办主要负责人立即向县委、县政府主要负责人汇报后，立即成立了

以县金融办牵头，由县银监办、公安局经侦大队及晓天派出所、市场监管局及晓天市场监管所等

单位组成联合调查组对案件进行了调查，分别于7月18日和7月28日两次对晓天分社负责人

进行了约谈并责令其限期退还集资款，晓天分社于xxxx年8月14号将吸收的58户共147万

元存款仝部退还，有效地制止了一次公开吸收公众储蓄存款的涉嫌非法集资案件。事后，副县长

黄生全表扬县金融办："打的,早、打的好”。该案件的成功处置作为六安市xxxx年度金融工作

目标管理绩效考核中的一项重要工作成绩上报。

八、驻点杭埠开发区开展”三项重点工作"金融服务：沃特玛电池pack项目建设资金已由

县建行承接，完成了4.8亿元颔度授信审批，目前已发放2.5亿元;同时积极做好华夏幸福新城

落户企业融资协调，多次组织县内商业银行如：底行、中行、县农商行等以及政策性担保公司与

企业开展对接，积极跟进融资服务并取得初步效果。

九、其它工作。按时高质量完成年初"两案"办理会议交于我办的6件提议案办理工作，

其中主办3件、协办3件。积极做好脱贫攻坚工作，深入晓天镇苏平村认真开展帮扶活动，帮

村理思路、定规划、解难题，到户走访、调研、慰问，完成年度"村出列、户脱贫"目标;协调

县文广新局、县公积金中心、县砂石公司和xx正兴村镇银行等多家单位，帮助苏平村争取资金

和项目;协调海通证券公司帮扶100万元支持晓天镇村级道路建设等。协调多方资源，做细拆迁

户工作，完成城东3户拆迁任务。很好完成联系城关镇双丰村、城南村秸秆禁烧包保工作。完

成县委政府交办的其它工作.

金融办年度工作总结篇4

20xx年，是十三五开局之年，振兴东北发展，以全面创新改革试验为政策契机，大力打造

国际化营商环境，主要围绕"金融发展、国资运营、资金运作”三个重点开展工作。现将我办**

年工作完成情况报告如下：

一、金融业发展总体情况。

（-）金融产业发展取得新突破。

20xx年，我区金融机构达339家，银行业分支机构及营业部202家，保险业53家，证券

8家，其他类金融机构及服务中介76家。金融业税收收入占比为15%,对经济增长贡献率为

20%.

（二）金融总部集聚区建设成果斐然。

今年以来，我办紧紧围绕打造国际化营商环境为核心，继续加大金融招商工作力度，丹东银

行**分行、韩国友利银行**分行、盛银消费金融公司、华金证券辽宁分公司等区域总部机构成功

入驻我区并已开业运营；抚顺银行**分行已正式获批，预计年底正式开业；省社保基金理事会、

拓源投资控股集团、省农业信贷担保公司等10家类金融同购落户并开业运莒；阳光财险、富德

财险**中心支公司相继落户；"金牌教育社区"、"省府金融谷”等一批重点项目正在全力推进。

（三）金融产业重点项目发展良好。

L全力创建国家级文化金融试验区。

今年6月28日，我区在1晾人民大会堂成功举办了"中国文化金融创新与发展高峰论坛暨

国家级文化金融合作试验区落户xx研讨会”，得到了省市领导的高度重视与大力支持.目前已

有"中新青年电影院线的匕总部"等四大"国字号”文化项目落户XX。

2、全力建设辽宁省产业基金大厦。

区政府与辽宁省投资集团合作，将凤凰国际大厦a座写字楼打造为辽宁省产业基金大厦，

通过引导创业投资基金管理公司等机构聚集，构筑起以基金产业为主的金融^务链条。目前，辽

投集团下设的辽宁科技创业投资基金、中小企业创投基金、赛伯乐基金、中融国控融资担保、弘

尚资产管理等机构已完成注册聚集大厦，泛文化产业基金、筑梦资产管理等5家机构拟落户我

区。

3、全力推进多层次资本市场体系建设。

重视金融要素平台建设，积极引进各类金融要素，设立产业金融服务平台，对各类企业提供

深层次金融服务。大力推进xx区股权托管孵化基地建设，全面拓宽我区中小企业的‘融资渠道，

引导和支持中小企业通过上市、债券等直接方式融资，这也将成为我区中小企业进入资本市场。

二、国有资产管理及运营情况。

(-)拓宽资产运营模式,建立规范、高效的资产运营体系。

制定了我区国有资产处置方案，确立了国资运营工作方向，明确了处置原则，规范了工作流

程，并首次将无产籍非违建房产纳入处置范围。20xx年共完成资产处置收益2亿元，全年整合

利用房产3万余平方米，资产利用率有较大提升。

1、拓宽渠道、丰富手段。

通过省市资产处置平台、区房产局及功能区等实体，利用网络宣传、现场拍卖、房交会、招

商落户等多种渠道，采取资产出售、抵账、置换等方式开展运营工作。

2、部门联动、化解难题。

通过与外经局、房产局、开发办等部门共同努力，完成了原信访局消防验收、直管公房置换

及房产证办理工作；文体大厦房产证办理也即将完成。

3、整合利用、提高效益。

将文化馆等11家分散办公单位整合入驻文体大厦,完成北塔功能区、**功能区集中办公，

以及信访局、残联等部门搬迁工作,共腾出可利用房产面积2万平方米。完成原舍利塔市民活

动中心楼宇招商工作，引入中航孵化器及科技软件园项目，利用面积1.19万平方米。

（二）规范国有资产监管，建立动态管理体系。

1、建立资产动态管理体系，科学管理、提高效能。

完善国有资产信息管理系统，通过网络化升级，实施在线申报、在线审批、信息实时更新，

实现了资产管理网络化动态管理。开发国有房产运营管理系统，将全区存量房产、新建网点全部

纳入软件，建立资产运营管理平台。完成实物照片、房产证、土地证以及出租合同等信息采集。

将房产出售、置换、顶账、征收、出租管理等多项业务进行有机结合，实现了运管结合、效能提

升、动态管理。开发征收产权调换房产管理系统，将全区新建安置房源纳入统一管理，对全区新

建产权调换房产进行统一调配，实现征收安置规范、高效运行。

2、完成全国性资产清查工作。

按照财政部工作部署完成了我区行政事业单位国有资产清查工作并在全市率先通过汇审，

区县排名靠前。本次清查工作覆盖了全区249家单位,包括预算单位216家、非预算单位33

家，确保国有资产账实相符。

3、开展公务用车改革工作。

完成了车改保留车辆方案制定及车辆编制审定工作对应缴车辆进行了收缴，制定并下发《XX

区车辆运行管理办法》，同时完成了车辆公务标识粘贴及gps安装工作。公车改革工作成效突

出，既规范了我区公务用车使用行为，又实现了车辆运行费用节约，有效提升了党风廉政建设效

果。

4、继续清理占用及问题房产。

对问题房产进行了梳理及现场核查，并组织产权单位、法制办、房产局和律师共同研究，提

出处理意见，10余处问题房产已启动了诉讼收回工作。

5、规范国有企业管理。

建立健全了我区国有企业监督管理办法及实施细则，进一步规范国有企业经营行为，完善审

批流程，强化监督管理,有效遏制了国有企业管理松散的局面，规范了国有企业经营行为。同时

开展了全区国有企业资产清直工作，将国有企业资产全部纳入平台管理，有效保障了国有资产安

全。

三、资金管理工作。

（-）加大资金调度力度,按时发放拆迁补偿款。

完善征收资金内部监督管理机制，对征收补偿资金的发放进行严格审核。根据地块资金需求

加大资金调度力度,确保征财M尝款按时发放，**年发放征收未飕资金13.8亿元。

（二）合理调配建设资金，为住厉建设项目提供资金保障。

重点做好住房建设项目的资金筹集，xx年通过棚改贷款、融资和工程款实物抵账等方式筹

集资金12.9亿元用于我区住镰设项目。其中：回迁房项目4.7亿元、棚户区改造项目8.2亿

（三）建设资金计划管理，实现资金的集中统一调控。

根据开发公司资金需求，制定建设资金计划，统筹调度合理安排资金用途及拨付进度。通过

实施资金计划管理，实现对全区建设资金的集中统一调控。

金融办年度工作总结篇5

随着我国经济体制改革和金融体制的改革客户选择银行的趋势已经形成同业竞争日激烈，

在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对甥亍的

业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分

析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运

作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的"垄断控制"，实现资金的

体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内

循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多

次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集

中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的

开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交

往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家

房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工

作，使其拍卖款S00万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不招匕三拣四，避重就轻，对

待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要

求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用

一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在

20xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

20xx年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让

我们有充足的时间好好地流理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企

业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对

明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导为核心的中央周围，

基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为

本行的发展壮大贡献微薄之力。

通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开

始，银行业的始祖们就营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借货生成风险，

筹资耗费成本，诚信为则，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化为无数银行经营者的

信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品T口半解，通过半年的学习,我基本

掌握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务

特点，为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信

开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学

习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为

国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。

此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法

制环境不健仝增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今

日是憧憬明天现原形.几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如

果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任触发不起收贷过程中忐忑不安的心

跳也享受不到收回贷款之后的轻。只有真正经历过这一切，才得到信贷的发言权。只有在风险中

行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争，温和掩饰着角

力平静暗藏着风江，平坦之下有陷阱信货充满着智力、志力、心力的博弈。

其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理，

其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么另一方面，

要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使"，应积极主动并经常地与

客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求,并及时给予满足，为客户提供“一站式"服

务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开

发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的

工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银

企双嬴”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组

合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与

客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行

富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客

户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。妇有需求及时向有关部门报告，

积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注

意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况^大颔资金流动情况，无论出现什么问题都要与资

产安全联系起来考虑，及时采取措施，按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、

分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;

必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损失.

最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维

护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户

经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问

题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场,通过网络、媒体等手段，了

解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环

境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。

另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结

所在。

20xx年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来

了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内

难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，大中型企业

不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求

进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，才成做好各方面工作，

经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：

一、切实保障国家粮食安全。

二、大力调整产业结构。

三、着力防控债务风险。

四、积极促进区域协调发展。

五、着力做好保隔口改善民生工作。

六、不断提高对夕方放水平。

国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变

工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗

透，"互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传

统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体

之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联

网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下，

为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新;就呈等。

从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒"的一种新形式。互联网金融可看作"脱媒"的第

三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着绘鱼的角色，将改变商业胆行的价值创造和价值实现方

式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变

在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、

提高风控能力、阐氐贷款成本.

工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经

验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努力。面对

新形势新变化，我们应该随机应变顿势而为，力争明年能更上一层楼！

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，

取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型

以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元,

实现］方案-范文'库.整理利息收入160多万元，实现］方案-范文库整理.中间业务收入29.55万

元。个人管户企业成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批下游企业。在

小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业,利用交叉营销，实现］方案-范文'库.整理.年末新增

对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较仝面的掌握了我行信贷业务知

识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品T口半解，通过一年的学习，

我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保

状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，

我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯——名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批

人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在

必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经

理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一

方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个

人营销能力‘方案范文.库•整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户0因此，在与客户交流

的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决

的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领

导的关心、指导、鞭策是分不严的。当然，在过去一年里,我也犯过错误，有些不足，尤其是在

维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户，用好

资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业

市场，做好中小企业授信营销力争取得成绩。第三是发掘存量结箕账户的潜力，营销对公存款，

方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算

户。第五是加强交叉营销，与时私客户经理一起，全方位服务客户。

20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优

秀客户经理。

金融办年度工作总结篇6

今年以来，我办紧紧围绕区委区政府重大决策部署着力推进服务实体经济、防控金融风险、

深化金融改革三大任务，突出落实"保险创新"、"普惠金融"、"凤凰行动”三大抓手，积极

促进区域经济平稳健康发展。截至xx月末全区年末银行业金融机构本外币各项存款余额XXX.XX

亿兀，比年初增加xx.xx亿兀，比上年末增长x.x%,其中人民巾存款余额xxx.xx亿兀，比年初

增加XX.XX亿元，增长XX.X%.银行业金融机构本外币各项贷款余额xxx.xx亿元，初增加

xx.xx亿元，比上年末增长XX.X%,其中人民币贷款余额xxx.xx亿元,比年初增加xx.xx亿元，

增长XX.X%。银行业金融机构不良贷款余额X.XX亿元，不良贷款率X%。

一、年度工作总结

（-）突出服务实体经济，强化金融引领导向

一是搭平台强合作。召开全区政银企恳谈会，凝聚发展共识，强化政银企三方合作。发布拟

上市企业、强龙企业、初创型科技企业等系列优质企业库名单录推动金融资本与企业精准对接。

二是保重点优结构。服务奉化倍速跨越发展建设，制造业贷款负增长局面扭转，持续实现稳步增

长。三是扶小微促普惠。结合乡村振兴战略、全域旅游示范区创建深入普惠金融建设。

（二）紧扣精准服务核心，加快推进“凤凰行动"

一是夯实机制保障。出台XXXX年度"凤凰行动"计划实施要点，成立企业上市精准服务小

分队，赴企业现场办公、专题指导等深入对接服务，谋划推进XX新区上市募投产业园。二是深

化精准服务。建立辅导备案企业、重点拟上市企业、拟上市培育企业三层培育清单。落实专人跟

踪服务。三是强化宣传培训。加强对境外上市培训对接，举办X场次主题培训。

（三）围绕金融创新关键，保险创新成效显著

一是先行先试取得重大突破。省、市首个预防接种损害补充保睑创新项目试点落地奉化。二

是仝域保险蔚然成形。实施"俣险+”发展战略，司法援助保险、仝域旅游综合保险、小微企业

综合财产保险顺利启动，景区气象保险、突发性地质灾害保险、重大装备首台套保险、新材料首

批应用保睑等创新险种积极推进；电梯保睑、安责险和建筑业综合保睑等全面推开。三是招商项

目筹建稳步推进。在金融行业从严监管、银保监会机构改革和相关央企人事调整背景下，保险招

商项目受到影响，中交"一带一路"财险、康元人寿和协信保险经纪三个项目均在推进股东优化

调整工作,国寿嘉园项目基本确定落户中交未来城地块。

（四）坚守风险防控底线，金融生态持续向好

一是加强金融风险防范.综合运用"数据"、"互联网+监管”等技术手段及网格化排杳系

统，加强对类金融机构的.风险监测预警和日常监管，开展非法集至专项整治工作及互联网金融

专项整治工作。二是加强地方金融监管。完善小贷监管体系，多措并举引导小贷公司合规经营；

开展民间资金管理企业风险专项排查；规范对XX公司、XX公司、私募基金等类金融机构监管。

三是加强金融风险防范。周密部署互联网金融风险、打击恶意逃废债、非法集资等专项整治工作。

二、XXXX年度工作计划

（一）强化金融保障要素，提升服务实体经济新效能

一是服务保障重大战略。围绕“一带一路"、"中国制造XXXX"等战略部署，开展金融专

场服务，搭建多样投融资平台，确保重点工程、项目融资需求，争取人民币存、贷款余额分别增

长X%、XX%以上。二是服务保障重点产业。继续推进普惠金融，扩大产业基金、引导基金、风

险池等规模，着力发展科技金融，推动产融结合发展。三是服务保障重点企业。把实施"凤凰行

动”计划作为推动经济转型升级的重要抓手，对照“凤凰行动"奉化计划，细化目标任务，加快

推动优质企业股改，支持企业境内外牌上市，形成多元错落梯队。

（二）着眼金融创新亮点，增强集聚发展新动能

一是推进宁波保险综合试验区建设。加快引进特色型、功能型、创新型保险法人机构，推动

奉化试点,切实提升保险影响力和辐射面。二是推进普恿金融建设。立足服务乡村振兴、城乡统

筹发展战略，以"数字、精准、可持续”为特点，强化移动金融、小微企业和“三农"金融服务。

以争创普惠金融创新示范区为契机，做好"智慧支付"、"数字金融”扩面工作和助农金醐员务

平台建设，消除金融服务盲区。三是加大金融招商力度。充分发挥金融招商平台的作用，促进各

类合格金融机构及基金的引入和孵化，培育良好金融生态链。

（三）靶向重点产业培育，提升金融发展新能级

一是健全壮大金融总部机构。加快集聚一批金融机构和区域性、功能性金融总部机构。二是

加快新兴金融业态发展。利用溪口共享经济政策优势，引进各类私募投资基金、征信、评级等专

业服务机构，加快建立新金融产业体系。加快规范发展小额贷款公司、融资租赁、商业保理、票

据经纪、第三方支付等新兴金融机构。三是加快金融人才引进培育。按照区委、区政府建设人才

强区的战略部署，结合实施"XXXX"和"泛XXXX”计划，多措并举抢人才、育人才，建立金融

专家学者高端智库。

（四）紧抓金融监管不松懈，构建金融生态新格?？

一是看力金融监管体制改革。利用地方金融监管体制改革契机，探索设立地方金融监督管理

局，理JII页监管体制、落实监管要求、完善监管手段，实现地方金融监管全覆盖。二是健全金融风

睑防控平台。发挥社会治理"网格化”优势，建立大雌、云计算等监管新手段,实现对各类金

融活动风险准动态、全覆盖管控。三是持续地方金融风险化解。继续开展非法金融活动、逃废金

融债务、互联网金融风险等专项整治。强化目标管理，对标省、市，加大化旧控新、化圈解链力

度，确保不良贷款率低于X.x%J舒省、市平均水平。

金融办年度工作总结篇7

20xx年是实施"十二五”规划承上启下的重要之年，也是推进"三大战役"、建设幸福xx

的突破之年。半年来，在市委、市政府的正确领导下，在省政府金融办的指导和帮助下，我办认真

贯彻落实市委、市政府的决策部署、仝省金融工作会议及仝市金融工作会议精神，以服务"三大

战役"、服务幸福xx建设为己任围绕“三个高于"，突出"六个着力"，做到"三个提升"，

进一步加大金融服务力度，全市金融工作取得了明显成效。现将我办上半年主要工作情况总结汇

报如下：

我办加大了对金融机构信贷投放工作的调度和通报力度,会同人民银行xx中支、xx银监分

局，督促各银行业金融右胸枳极组织存款加大信贷投放力度，全力以赴支持打好"工业强攻战"。

6月末,全市人民币各项存款余额亿元，比年初增加亿元，增长14.07%,高于全省平均增幅

3.1个百分点,位居全省第三；贷款余额亿元，匕件初增加亿元，增长15.12%,高于全省平均

增幅4.5个百分点，达到"新增贷款增幅高于全省平均水平2个百分点”的金融工作目标，位居

全省第二。工业贷款余额亿元，比年初增加亿元，增长20.63%,高于全市贷款平均增幅

5.51个百分点，达到"工业贷款增幅高于全市各项贷款增幅5个百分点”的目标.

二、加大金融机构引进力度，金融组织体系日臻完善

加大与省政府金融办及省市银行业监管部门的沟通联系，我办起草了?关于恳请支持xx市增

设银行业金融机构的函？（抚府文?20xx?60号），并请市政府分管领导带队到省银监局走访联

系，恳请在全省银行业金融机构布局和审批上给予我市相应的倾斜政策，帮助我市引进全国性股

份制银行。积极引进上海浦东发展银行股份有限公司来我市设立村镇银行，浦发银行也多次派人

到我市进行实地考察，并达成了在市本级设立临川浦发村镇银行意向，前期工作进展顺利，10

月份有望成功开业。

三、加大实体经济扶持力度，支持经济发展成效明显

为落实金融支持实体经济发展的相关政策措施，我办一是提请市政府转发了?人民银行xx

市中心支行?关于金融支持"三大战役”的若干意见?的通知？，积极做好金融支持"三大战役"

各项工作，发挥金融在推动地方经济发展中的有力推动作用。二是会同人民银行xx市中支出台

了?关于创建金融支持xx金巢实体经济省级示范区建设实施方案？,努力构建金融支持实体经济

的长效机制，推动xx金巢经济开发区跨越式发展。6月初，我办和人民银行xx市中心、金巢经

济开发区管委会共同举办了"创建金融支持xx金巢实体经济省级示范区建设启动仪式，各金融

机构向重点支持的企业授牌并签订了合作意向书，会上各金融机构共向18家重点支持企业授信

万元。三是积极参与银行业监管部门发起的“20xx年xx银行业小微企业服务宣传月活动”，并

由xx银监分局印发了?进一步加强和改进小微企业金融服务指导意见？，出台相关政策措施，提

升小微企业金融服务水平。四是

积极配合市工信委等有关部门开展江西省第二届“百园干企"政银企对接活动，共同调查组

织了142户符合融资基本条件的企业参与对接活动，融资需求总额万元。通过第一阶段银行机

构与企业开展点对点的对接，已成功对接111户企业,已授信金额万元，占企业融资需求总额

57.32%;银行机构第二阶段意向合作的企业66户，意向授信总额万元，其余授信额度尚在沟

通。

四、加大金融改革创新力度，农合机构活力持续增强

进一步做好市城郊农村信用合作联社和临川农村信用合作联社合并组建xx农村商业银行工

作。督促省联社xx办事处加快临川、城郊农村信用联社的清产核资和资金产评估，做好组建XX

农村商业银行相关材料申报工作。5月14日，组织召开了xx农村商业银行房产过户手续办理有

关问题协调会，协调政府有关部口以最快的速度办理好其有关房产的房屋所有权证和土地使用权

证，目前28宗房产过户工作进展顺利.6月28日，再