2024年甘肃省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

2024年甘肃省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

一、单选题

1.义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）

年。

A、1900年1月1日

B、1900年1月2日

C、1900年1月3日

D、1900年1月5日

答案：D

2.金融机构在反洗钱工作过程中，如发现工作人员有泄密情况，应及时补救，并

及时向（）报告

A、声誉风险

B、信用风险

C、法律风险

D、金融风险

答案：C

3.（）是大额交易和可疑交易报告的基础性、专业性和技术性工作环境。

A、监测系统评估

B、监测标准建设

C、监测系统开发

D、专业人员配置

答案：B

4.查询部门指定（）负责承办反洗钱信息查询工作，该机构查询反洗钱信息应当

经本杳询部门负责人批准或授权。

A、合规机构

B、管理机构

C、内设机构

D、运营机构

答案：C

5.鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼

顾（）的支付服务。

A、安全

B、快速

C、安全与便捷

D、便捷

答案：C

6.2017年国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、（）监管体制机

制的意见》

A、反诈骗

B、反走私

C、反逃税

D、反漏税

答案：C

7.国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年（）末按照要求向国

务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告

A、第一季度

B、第二季度

C、第三季度

D、第四季度

答案：A

8.自（）起，非银行支付机构（以下简称支付机构）为个人开立支付账户的，同一

个人在同一家支付机构只能开立一个HI类账户。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：B

9.中国人民银行、公安部、国家安全部制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》

予（）年发布

A、2014

B、2015

C、2016

D、2017

答案：A

10.以下哪种不属于银行针对集中批量开户应当采取的措施

A、开展专项监测分析排查

B、加强对异常开户的尽职调查

C、加大营销力度，主动介绍网银手机银行业务

D、加大防诈骗提示力度

答案：C

11.进行对公账户管理时，（）不属于银行应进行的行为

A、加强银企对账管理

B、对长期不发生交易的对公账户采取上门对账的方式

C、分析对公账户基本信息和交易流水

D、因该对公账户曾经向我行贷款而后不进行对账工作

答案：D

12.非法集资客户属性特征多以（）或个人身份为掩护。

A、上市公司

B、离岸公司

C、空壳公司

D、商业银行

答案：C

13.各金融机构对疑似违规套现的商户，应按照有关规定对商户进行尽职调查,

调查商户是否真实经营，是否能够提供与其销售额相匹配的（）。

A、订单

B、进货合同

C、会员数

D、经营面积

答案：B

14.对于《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关

事项的通知》发布之日前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于（）前按照

上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户。

A、20"年7月1日

B、2016年6月1日

C、2017年6月底

D、2016年7月1日

答案：C

15.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注

的基础上，适时调整风险等级，以下哪个因素不会影响风险等级

A、

B、业务

C、从事行业

D、客户性别

答案：D

16.在大额交易和可疑交易报告"账户类型（CATP）"和"交易对手账户类型（T

CAT）”填写选项中增加的其他业务中银行与其客户间发生的资金往来交易，银

行方使用的内部会计核算账号的代码是（）

A、1919年6月9日

B、1919年6月11日

C、1919年6月10日

D、1919年6月13日

答案：A

17检查组结束执法检查工作时，应当根据《执法检查工作底稿》以及有关证据，

确定需要被检查人确认的检查事实项目，并制作《执法检查事实认定书》，由被

检查人（）确认

A、签字

B、签字并按手印

C、逐页签字

D、在首页和尾页签字

答案：C

18.下列不属于疑似套现可疑交易类型识别点的是（）。

A、账户收付交易频繁，资金快进快出，过渡性质明显

B、商户实际控制人使用本人信用卡在本商户POS上频繁刷卡

C、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户

提现的限制及监控

D、套现商户交易清单显示“购买者”多为异地卡，少有本地人光顾，与同类市

场主体经营不符。

答案：C

19.商业银行应加强对个人账户的反洗钱管理措施，重点关注具有（）、（）、

（）、（）等特征的账户，强化安全验证和风险防范措施。

A、存款余额小；频繁使用；未绑定网银；未开通手机短信通知

B、存款余额小；长期不使用；未绑定网银、未开通手机短信通知

C、存款余额大；长期不使用；未绑定网银；未开通手机短信通知

D、存款余额大；频繁使用；已绑定网银；已开通手机短信通知

答案：C

20.金融机构（）应增强履行反洗钱义务职责的认识，正确处理金融业务发展与

合规经营、风险控制的关系。

A、全体人员

B、高级管理层

C、分管反洗钱领导

D、业务人员

答案：B

21.对于办理上述跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，义务机构应

当至少保存（）。

A、5年

B、10年

C、30年

D、永久

答案：A

22.负责经营国家外汇储备的是（）

A、人民银行

B、证监会

C、商业银行

D、海关

答案：A

23.《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》自（）起实施。

A、2019年1月1日

B、2019年11月1日

C、2019年11月30日

D、2019年12月1日

答案：B

24.中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈（）。

A、指标而介、计分情宓口初评意见

B、指标评价、计分情况

C、指标评价、计分情况和初评分数

D、指标两介、计分情况、初评意见和初评分数

答案：C

25.查阅人使用反洗钱监督检查及案件协查档案时，不得在原件上（）等，确保

反洗钱档案的完整性。

A、勾画、涂改

B、涂改、污损

C、勾画、污损

D、勾画、涂改、污损

答案：D

26.某客户账户频繁发生网银交易，且多数在下半夜或凌晨,经查与体育彩票、

境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联。该客户属于（）

A、疑似走私

B、疑似传销

C、疑似赌博

D、疑似恐怖融资

答案：C

27.以下哪个不属于虚拟网络这一渠道的特征？

A、高效率

B、低成本

C、隐蔽性高

D、便于追踪

答案：D

28.企业将单位账户资金转移到个人结算账户，通过个人账户结算对公资金，人

为降低公司客户单位账户上经营资金往来金额，减少企业收入，以达到（）的目

的

A、逃避纳税

B、疑似套现

C、挪用公款

D、贪污公款

答案：A

29.下列不属于疑似走私可疑交易类型的识别点的是（）。

A、海关缉私部门调查

B、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易

C、通过ATM交易的时间较为异常，多为午夜或凌晨。

D、或与外贸企业关系密切

答案：C

30.中国人民银行实施行政处罚时，有权对金融违法行为负有直接责任的高级管

理人员、主管人员和其他直接责任人员提出（）处分建议

A、纪律

B、降职

C、免职

D、记大过

答案：A

31.对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位支付机构应当于2017年6

月底前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期未

完成核实的，支付账户（）。

A、不收不付

B、只收不付

C、暂停非柜面业务

D、；建

答案：B

32.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存（）

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

33.新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款，往往有专人陪同开户，本人

虽在现场，但申请业务种类由陪同人全权负责。这种行为属于（）

A、疑似传销

B、疑似集资

C、疑似走私

D、疑似套现

答案：B

34.判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。

A、将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人判定为公司受益所

有人

B、将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人

C、将公司的高级管理人员判定为受益所有人

答案：A

35.金融机构应严格按照（）第十四条和第十五条的规定,向中国反洗钱监测分

析中心提交可疑交易报告，并在"可疑交易特征"字段中标明报告的类别。

A、《支付结算管理办法》

B、《人民币银行结算账户管理办法》

C、《中华人民共和国反洗钱法》

D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

答案：D

36.资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措

施有异议的，受理异议的公安机关应当按照程序层报公安部公安部在收到异议申

请之日起（）日内作出审查决定

A、10

B、30

C、45

D、60

答案：B

37.银行业金融机构股东应当确保资金来源合法,不得以312罪所得资金等不符合

法律、行政法规及监管规定的资金入股银行业金融机构应当知悉股东入股资金来

源，在发生（）或者变更注册资本时应当按照要求向银行业监督管理机构报批或

者报告

A、法人变更

B、股权变更

C、资金变更

D、法人撤销

答案：B

38.《中国人民银行行政处罚决定书》应当在宣告后,当场交付当事人当事人不

在场的，应当在（）日内将《中国人民银行行政处罚决定书》送达当事人

A、三

B、七

C、十

D、十五

答案：B

39.代理机构应全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和恐怖融资

风险，充分了解被代理机构反洗钱内部控制体系的构成与运作情况，明确代理双

方在履行反洗钱义务方面的法律责任和工作程序，依照（）反洗钱法律法规对双

方现有代理协议进行补充和完善。

A、国内

B、国际

C、国内或国际

D、国内和国际

答案：A

40.对客户加强尽职调查不包括（）

A、现场提问

B、拨打预留电话

C、询问客户婚姻状况

D、建立专项台账对客户分类管理

答案：C

41.协助将非法资金汇往境外的根据《中华人民共和国刑法》，应处以（）

A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之

二十以下罚金

B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分

之五十以下罚金

C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分

之二十以下罚金

D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之

十以下罚金

答案：A

42.金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考（）

A、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

B、可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）

C、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

D、金融机构自定义筛选指标以及实践经验

答案：B

43.自（）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服

务。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：D

44.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应

当配合（）做好反洗钱和反恐怖融资监督检查工作

A、银行业自律组织

B、中国人民银行

C、银行业监督管理机构

D、地方金融监管局

答案：C

45.近期出现一次小规模恐怖活动后，某地一信用社开始对新疆地区客户进行风

险排查时，发现一客户账户近期存入几百元钱，后在异地使用ATM支取现金，

但该客户平时交易频率和额度不大，该客户属于（）。

A、疑似走私

B、疑似传销

C、疑似赌博

D、疑似欷怖融资

答案：D

46.中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关工作人员违反规定，

泄露工作秘密导致有关资产被非法转移、隐匿，冻结措施错误造成其他财产损失

的，并构成犯罪的给予（）

A、警告

B、处分

C、开除

D、追究刑事责任

答案：D

47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账

户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币（）元以上或者外币等值（）

美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.

A、20万、2万

B、50万、5万

C、100万、10万

D、200万、20万

答案：D

48.跨省异地团伙冒名开卡同时申请个人网银、手机银行等电子自助业务，具有

一定（）。

A、预谋性

B、组织性

C、远见性

D、实用性

答案：B

49.国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，

采取（）措施

A、直阅账户明细

B、临时冻结

C、冻结

D、扣划

答案：B

50.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构所

有客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查，并按规定提交可疑报告。

A、一

B、二

C、三

D、五

答案：C

51.可疑交易报告的成案率是指（）。

A、可疑交易报告数/监测预警报告数

B、监测预警交易量;监测预警报告数

C、被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数

D、监测预警交易量/全部交易量

答案：C

52.（）配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管

A、中国证券监督管理委员会

B、证券期货经营机构

C、证监会派出机构

D、中国人民银行

答案：A

53.以下交易中属于应报告的大额交易的是（）。

A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元

B、中国银行向中石化账户转账支付存款利息400万

C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币

D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元

答案：C

54.中国人医银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、

县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，

报告（）。

A、公安机关

B、侦查机关

C、中国人民银行

D、司法机关

答案：C

55.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报

告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融

机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

56.自（）起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，

银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：D

57.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第七条规定以下哪个不是

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度（）

A、反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制

B、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度

C、反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度

D、反洗钱利］反恐怖融资内部控制评估制度

答案：D

58.为方便进行非法汇兑型地下钱庄交易,不法分子将（）POS机改装为移动P

OS机，携带出境。

A、稳定

B、稳固

C、固定

D、坚固

答案：C

59.洗钱行为有三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序，下列不属于这

三个阶段的是（）

A、M

B、离析

C、融合

D、启用

答案：D

60.下列不是港澳台居民居住证地址码的是（）。

A、810000

B、820000

C、830000

D、840000

答案：D

61.资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的，根据

《中华人民共和国刑法》，应处以（）

A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产

B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金

C、处以无期徒刑

D、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，

处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产

答案：D

62.对无法通过纠错报文更正的可疑交易报告,报告机构需在《可疑交易报告纠错

申请表》的（）栏目中选择"标注"，中国反洗钱监测分析中心同意报告机构所

提申请后，相应报告将被中国中国人民银行反洗钱监测分析系统标注为无效。

A、"操作类型"

B、"操作来源"

C、"操作原因”

D、备注

答案：A

63.以下哪个业务渠道不能办理n、m类账户的开立业务？

A、网上银行

B、手机银行

C、直销银行

D、自动柜员机

答案：D

64.互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由（）按照法律规定和

监管政策确定、调整并公布。

A、中国人民银行

B、中国银行保险监督管理委员会同国务院有关金融监督管理机构

C、中国人民银行会同国务院有关金融监督管理机构

D、中国人民银行会同银行保险监督管理委员会

答案：C

65.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值

金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退

保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件

或者其他身份证明文件，（）申请人的身份

A、核对，确认

B、出示，核对

C、出示，确认

D、确认，核对

答案：A

66.注册会计师上年人均出具审计业务报告数量超过（）份的会计事务所（签署

同一企业集团多份子公司审计报告除外），应当列入重点核查范围。

A、50份

B、200份

G100份

D、150份

答案：C

67.忠实履行我国应当承担的国际义务,严格执行（），加强跨境监管合作，切

实维护我国金融机构合法权益,为金融业双向开放保驾护航

A、国际标准

B、国内标准

C、国家标准

D、OFAC标准

答案：A

68.金融机构对未纳入"三证合一”的个体工商户和机关、事业单位、社会团体

等其他组织单位，勤勉尽责，遵循（）原则，按照规定开展客户身份识别、身份资料

保存等工作，确保客户身份资料真实、完整和有效。

A、"了解你的客户"

B、“大额交易、可疑交易报送”

C、"留存档案"

D、"更新资料”

答案：A

69.已开展为国际汇款公司代理国际汇款业务的金融机构应立即按通知要求对本

机构代理国际汇款业务反洗钱工作进行改进，并在()内将改进情况报中国人民

银行总行。

A、10B

B、15日

C、30日

D、30个工作日

答案：C

70.()是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督

管理

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国人民银行

C、中国银保监会

D、中国银行业协会

答案：B

71.()按照中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构依法经营互联网金融

业务的机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规定，协调其他行业自律组织。

A、中国银行保险监督管理委员会

B、财政部

C、中国互联网金融协会

D、

答案：C

72.对收取的款项或者受让的资产，金融机构、特定非金融机构应当采取（）

A、警告

B、监控

C、报告总部

D、冻结措施

答案：D

73.各银行机构要加强对贴现业务（）真实性审核。

A、资金用途

B、提供资料

C、客户身份

D、交易背景

答案：D

74.大额交易报告的“交易总数（TTNM）"和"交易编号（TSDTseqno=""尸

字段的类型长度由4位扩展到（）位。

A、1900年1月6日

B、1900年1月8日

C、1900年1月10日

D、1900年1月12日

答案：B

75.报告机构错误数据对分析结果或移送线索产生误导，进而对线索使用机构调

查、立案等后续工作造成负面影响，中国反洗钱监测分析中心将通报（）

A、当地分支楣勾

B、法人机构总部

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国人民银行反洗钱局

答案：D

76.对于涉税犯罪的，重点关注有税务优惠政策的企业和领域，如废旧回收、高

新产业、出口、矿产、（）等

A、食品

B、纺织

C、医疗

D、钢铁

答案：C

77.金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构通过网络监测平台向中国人

民银行报送（）。

A、反洗钱和反恐怖融资报告

B、报表及相关信息

C、数据和资料

D、反洗钱和反恐怖融资报告、报表及相关信息、数据和资料

答案：D

78.《互联网金融依法经营互联网金融业务的机构反洗钱和反恐怖融资管理办法

（试行）》自（）起施行。

A、2019年1月1日

B、2018年1月1日

C、2018年12月1日

D、2018年10月1日

答案：A

79.中国人民银行分支机构应当于每年度结束后将法人金融机构的电子监管档案

（）至中国人民银行。

A、逐级上报

B、整理上报

C、整体上报

D、集中上报

答案：A

80.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的0

报告。

A、可疑交易

B、大额交易

C、客户身份识别

D、交易记朝呆存

答案：A

81.当同一个人在同一银行所有in类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）

以上，且未在规定时间内按照要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应

当对该账户采取（）的控制措施。

A、暂停非柜面业务

B、销户

C、只收不付

D、中止业务

答案：D

82.各省级财政部门要深入落实“放管服"改革精神，切实转变管理理念，因地

制宜研究制定加强本地区会计师事务所监管的具体措施，强化（），优化行业服

务。

A、事前防范

B、事中监测

C、事后监督

D、事后控制

答案：C

83.下列关于调查人员制作《反洗钱调查询问笔录》的说法错误的是（）。

A、询问笔录应当交被询问人核对

B、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在

修改处签名、盖章

C、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名

或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明

D、调查人员无需在笔录上签名

答案：D

84.一官员疑似腐败犯罪，下列属于符合其行为特征的是（）.

A、故意分拆资金，避免受到关注

B、通过ATM一次性全额提现或一次性全额转往外地

C、一般通过邮储银行、农业银行、信用社途径汇款

D、或与外贸企业关系密切

答案：A

85.可疑交易报告纠错应在"原因"栏目中注明涉及的交易（）。

A、数量

B、类型

C、来源

D、单位

答案：B

86.不属于银行卡境外交易采集范围的是（）。

A、非银行支付机构基于银行卡提供的境外交易

B、境内银行卡在境外金融机构自助取款机发生的提现交易

C、境内银行卡在境外金融机构柜台发生的提现交易

D、境内卡在境外实体商户发生的单笔1000元的消费

答案：A

87.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信

息

A、透露

B、暴露

C、泄露

D、流露

答案：C

88.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进

行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。

A、受益人

B、托管人

C、业务经办人

D、授权委托人

答案：A

89.银行业金融机构未按《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第三

十三条规定报送相关材料的，银行业监督管理机构可以根据（）第四十六条、四

十七条规定对其进行处罚

A、《中华人民共和国银行业监督管理法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《中国人民银行法》

D、本办法

答案：A

90.对（）新公布的国际追逃追赃红色通缉令名单，各机构应按相关要求进行名单监

测和可疑交易报告。

A、国际刑警组织中国国际中心局

B、反洗钱监测中心

C、人民银行反洗钱局

D、公安局

答案：A

91.报告机构应严格执行大额交易和可疑交易报告纠删操作规程，除提交申请表

等文件外,还应由总部向()书面报告错误原因、涉及数据范围、业务及配套技术解

决方案等事项。

A、中国人民银行总行

B、金融机构总部

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国银行业监督管理委员会

答案：C

92.下列不是我国毒品整治重点地区的是()。

A、云南

B、贵州

*广西

D、江苏

答案：D

93.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会涉恐

决议名单，应0

A、按规定报送可疑交易报告

B、于5日内将有关情况报告中国人民银行总行

C、采取适当方式告知客户

D、报送大额交易报告

答案：A

94.电信诈骗涉及的银行卡存在开户时间集中、开户地点集中、（）、身份证为

异地等共同的异常开户特点？

A、起始金额大

B、签约理财

C、起始金额小

D、签约短信服务

答案：C

95.证券期货经营机构应当建立反洗钱培训、宣传制度，（）开展对单位员工的

反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣传工作

A、每年

B、每两年

C、每半年

D、每季度

答案：A

96.非法收购的（）往往成为洗钱工具。

A、野生动物

B、客户信息

C、银行卡

D、贵金属

答案：C

97.金融机构和特定非金融机构应当采取（）措施，建立健全客户身份识别制度、

客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱

义务。

A、预防、监管

B、分析、报送

C、识别、监督

D、预防、报送

答案：A

98.在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交

易时，义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识SU、交易监测等控制措施，发

现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至（）。

A、暂停业务关系

B、中止业务关系

C、终止业务关系

D、冻结处理

答案：C

99.从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务

范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由处在业务链条上的各类人员在各

自（）负责相应的资料收集工作。

A、职业范围

B、产品范围

C、业务范围

D、职责范围

答案：D

100.核查行可以（）为条件，对一定时期内进行联网核查操作的不合规核查机构

进行监测。

A、被核查人的姓名

B、监测起止日期

C、操作员

D、核查机构

答案：B

101.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下

罚款

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、未按照规定履行客户身份识别义务

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

答案：C

102.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法（试行）》（银反洗钱法

[2018]21号）要求人民银行及其分支机构应从（）起全面启动全年启动对辖内

法人金融机构的洗钱和恐怖融资风险评估工作中。

A、2018年

B、2019年

G2020年

D、2022年

答案：B

103.银行业金融机构应当依法执行（）制裁决议要求

A、联合国安理会

B、联合国

C、国际银行业组织

D、国际反洗钱协会

答案：A

104.国际方面面（）组织开展境外洗钱信息监测工作，作为国内类型分析体系的

补充。

A、中国人民银行分支机构

B、中国人民银行总行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：B

105.中国人民银行向查询部门提供反洗钱信息须经（）批准或授权。

A、本单位一般工作人员

B、本单位负责人

C、上级机构

D、管理机构

答案：B

106.各金融机构要充分认识当前反恐形势的复杂性，应完善本机构反恐融资实施

细则，构建恐怖融资交易监测模型，加强对恐怖组织和恐怖分子资产的监控，加

大对东南亚及()地区可疑资金交易的监测力度。

A、美洲

B、中东

C、非洲

D、欧洲

答案：B

107.()是评估外部洗钱威胁(即洗钱活动)的重要方法。

A、洗钱类型分析方法

B、大额交易分析法

C、可疑交易分析法

D、会议通报

答案：A

108.可疑交易分析框架包括()。

A、交易信息分析

B、身份信息分析

C、行为信息分析

D、以上均包括

答案：D

109.证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门

设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息如有变更，应

当自变更之日起（）工作日内报送更新后的相关信息

A、10个

B、7个

C、15个

D、5个

答案：A

110.新《金融机构反洗钱规定》的正式实施日期是（）

A、2003年1月1日

B、2005年7月1日

C、2007年1月1日

D、2008年7月1日

答案：C

111.下列不属于加强人民银行反洗钱监管队伍建设内容的是（）。

A、加强对反洗钱监管人员的反洗钱法律法规培训教育才是升反洗钱监管人员的业

务素质和政策水平

B、加强调查研究，掌握支付业务洗钱风险点，提高反洗钱监管的依法行政能力和

有效性

C、对外引进高科技反洗钱系统

答案：C

112.互联网金融从业机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（），设立反洗

钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制

措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

A、操作规程

B、工作指引

C、内部控制制度

D、内部评估机制

答案：C

113.风险评估及客户等级划分中，如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互

重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和（）

A、详查

B、调查

C、合并

D、检查

答案：C

114.存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的,按照《人民币银

行结算账户管理办法》第（）的规定进行处罚。

A、六十二

B、六十三

C、六十四

D、六十五

答案：C

115.移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，需编制移交清册移交清册一式I）

份。

A、一

B、二

C、三

D、四

答案：B

116.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当领取营业执照之曰起60日内，

向所在地（）申请执业许可。

A、地方财政部门

B、省级财政部门

C、市级财政部门

D、中国人民银行

答案：B

117.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将（）发送到相关银行或支付机

构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为48小时。

A、延伸紧急止付指令

B、延伸紧急止付报文

C、延伸紧急止付通知书

D、紧急止付指令

答案：B

118.()统一维护联网核查系统中的银行机构代码、地区代码、行别代码以及接

口行的节点代码等基础信息。

A、人民银行

B、银监部门

C、公安机关

D、银行机构

答案：A

119.()是国务院反洗钱行政主管部门，对从业机构依法履行反洗专埸口反恐怖融

资监督管理职责。

A、地方金融监管局

B、中国人民银行

C、中国银保监会

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：B

120.可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的,金融机构应当在向中国反

洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向中国人民

银行或者其分支机构报告,并配合()。

A、反洗钱检查

B、反洗钱走访

C、反洗钱问询

D、反洗钱调查

答案：D

121.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如名

称、证件号码等指标要素可组合指向于（）。

A、恐怖名单监控

B、客户交易偏好

C、判断资金的来源和去向

D、客户交易背景

E、资金网络中的群体性特征

F、交易流量、流速、频率

答案：A

122.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，每个中国人民银行分支机构允许使

用（）专用终端机。

A、一台

B、两台

C、三台

D、四台

答案：A

123.移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，应由（）编制移交清册。

A、移交方

B、接收方

C、监交方

D、交接双方

答案：A

124.资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措

施有异议的，可以向资产所在地（）公安机关提出异议

A、镇级

B、县级

C、市级

D、省级

答案：B

125.下列不属于疑似恐怖融资可疑交易类型识别点的是（）。

A、大多为经济条件较差的新疆籍人员，且往往享有低保

B、资金交易额与身份明显不符

C、账户存取资金后余额较少，几乎为零，账户多成为休眠户

D、平时交易频率和额度不大，但在恐怖活动发生前后出现较大额汇款、转账

答案：B

126.若汇款或银行卡单向流入的资金往往是毒品黑市价格的整数倍，且汇款地区

往往与当地毒品转运路线重合，或与毒品重点地区账户往来较多，缺乏合理理由。

属于以下（）可疑交易类型。

A、疑似毒品3日罪

B、疑似诈骗

C、疑似走私

D、疑似套现

答案：A

127.金融机构发现企业有效身份证件，包括营业执照、组织机构代码证、税务登

记证中任一证照过期的,应当提示其到（）换发新版营业执照。

A、当地工商行政管理部门

B、当地人民银行

C、当地税务管理部门

D、当地财政部门

答案：A

128.省级财政部门在日常管理中发现证券资格会计师事务所存在重大问题拟作

出处理处罚的，应当事先将相关情况报告（）O

A、国务院有关金融监督管理机构

B、财政部

C、中国人民银行

D、中国银行保险监督管理委员会

答案：B

129.利用极端主义煽动、胁迫群众破坏国家法律确立的婚姻、司法、教育、社会

管理等制度实施的，情节严重的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以0

A、处以无期徒刑

B、处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产

C、处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产

D、处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金

答案：D

130.他人代理开立个人银行账户的，银行应要求代理人出具代理人、被代理人的

有效身份证件以及（）等。

A、合法的委托书

B、合法的承诺书

C、合法的告知书

D、合法的委托书和承诺书

答案：A

131.银行应加强电子银行、大额存取等非面对面业务的反洗钱监控，重点关法）

的账户。

A、交易频繁

B、单笔大额资金汇入

C、异地资金汇入

D、短期内收到多个地区、多个客户大笔资金汇入

答案：D

132.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的,义务机构应当（）。

A、重新审查

B、继续代理关系

C、终止代理关系

D、暂停代理关系

答案：A

133.金融机构可以不识别非自然人客户受益所有人的是（）.

A、公司

B、合伙企业

C、外国驻华使领馆

D、个体工商户

答案：C

134.《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》，人民银行负责监菅（）全国性法

人金融机构总部。

A、15家

B、18家

C、20家

D、23家

答案：D

135.以下哪个行为不属于可疑行为（）

A、多人集中到柜台开户

B、配合柜员完善身份信息

C、办理开户时频繁接听电话、查看手机

D、对进一步问询有强烈抵触情绪

答案：B

136.根据《关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》，大额交

易报告的"资金用途（CRPP）"和可疑交易报告的"资金来源和用途（CRSPy

字段的类型长度由128位扩展到（）位。

A、1901年5月26日

B、1902年10月20日

C、1900年9月12日

D、1905年8月7日

答案：C

137.如涉及欺诈风险，应及时将欺诈交易报送至（）风险信息系统。

A、人民银行

B、反洗钱监测分析中心

C、银保监

D、银联

答案：D

138.禁毒工作实行（）相对应的原则。

A、职责与责任

B、职务与职责

C、职务与责任

D、职责与义务

答案：A

139.对于未按照有关规定，展反洗钱和反恐怖融资工作的特定非金融机构,（）或

特定非金融机构的行业主管部门应依法对其采取监管措施或实施行攻处罚。

A、中国人民银行及其分支机构

B、反洗钱监测中心

C、人民银行反洗钱局

D、银监部门

答案：A

140.银行业金融机构应当将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入（）系统

A、信息

B、风险

C、内控

D、监督

答案：A

141.根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解

释》，下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（）

A、为恐怖组织筹集经费

B、为实施恐怖活动的个人提供物资

C、为恐怖组织提供活动场所

D、明知是恐怖活动，但未向有关部门举报

答案：D

142.非法黄金交易平台通常利用（）交易杠杆，吸引投资者参与。

A、降低

B、提高

&提升

D、以上都不对

答案：B

143.（）应当对证券期货经营机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A、证券期货经营机构负责人

B、证监会派出机构负责人

C、证券期货经营机构反洗钱牵头部门负责人

D、证券期货经营机构会计主管

答案：A

144.对于持卡人刷卡消费金额与其职业和收入明显不符的，应加强核查和分析，并

及时报送（）。

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、大额交易和可疑交易报告

D、接续报告

答案：B

145.金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制

的资产，应当（）

A、立即采取冻结措施

B、立即报告上级单位

C、调查取证

D、不予理睬

答案：A

146.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监

督管理的具体办法，由（）制定。

A、国务院反洗钱行政主管部门

B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构

D、履行反洗钱义务的特定非金融机构

答案：B

147.为实施恐怖活动与境外恐怖活动组织或者人员联络的，根据《中华人民共和

国刑法》，应处以（）

A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产

B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金

C、处以无期徒刑

D、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，

处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产

答案：D

148.以下不属于空壳公司特征的是（）

A、打折促销

B、公司网站无法登陆

C、多家公司法定代表人相同

D、无实体经营地址

答案：A

149.保险机构应制定以（）为中心的反洗钱工作流程及客户风险等级划分制度,

设立专门的反洗钱工作机构

A、客户

B、风险

C、保额

D、利润

答案：A

150.反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中"当期可疑交

易报告”指（）。

A、向侦查机关报告的可疑交易报告

B、报告期内所有可疑交易报告

C、向当地公安机关报告的可疑交易报告

D、向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告

答案：B

151.FATF的全称为（）

A、国际动物保护组织

B、金融行动特别工作组

C、国际反洗钱反恐怖融资工作组

D、国际人权保护组织

答案：B

152.在大额交易和可疑交易报告"账户类型（CATP）"和"交易对手账户类型

（TCAT）"填写选项中增加的定期存款、协定存款以及通知存款所开立的账户

选项的代码是（）

A、1919年6月12日

B、1919年6月13日

C、1919年6月10日

D、1919年6月11日

答案：C

153.OFAC是美国（）下属机构。

A、白宫

B、商务部

C、经济顾问委员会

D、财政部

答案：D

154.（）应当按年度对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级。

A、人民银行

B、人民银行分支机构

C、银保监会

D、中国银行业协会

答案：B

155.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指

在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收

公众存款的（）

A、金融机构以及政策性银行

B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行

C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构

D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公

司

答案：B

156.以下不属于跨境电商不收单购付汇业务可疑交易特征的是（）

A、多家商户的域名、注册主体、公司高管背景存在强关联关系

B、电商网站商品信息多，交易量大

C、不同商品订单预留的联系方式、地址重合

D、不同品类跨境电商的收付款客户重合度过高

答案：B

157.（）可以查询和下载公安部门对本单位、辖内人民银行分支机构以及辖区内

所有银行机构反馈的疑义信息的核实情况。

A、人民银行分支机构

B、银监部门

C、公安部门

D、银行机构

答案：A

158.电信诈骗案件开户环节，开户人多数为（）

A、本地老人

B、异地青少年

C、异地老人

D、外国人

答案：B

159.国家企业信用信息公示系统建设的提出的"双向服务”指的是（）。

A、面向企业的服务和社会的服务

B、面向社会的服务和大众的服务

C、面向企业的服务和个人的服务

D、面向公众的服务和政府部门的服务

答案：D

160.对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当()客户身份。

A、初次识别

B、持续识别

C、重新识别

D、采取更为严格的措施识别

答案：C

161.()承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。

A、机构负责人

B、各业务条线部门

C、反洗钱牵头部门负责人

D、董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员

答案：B

162根据《中华人民共和国反恐怖主义法》第二十一条：电信、互联网、金融、

住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者，应当对客户身份进行

查验对以下哪些情况不得提供服务()：(1)未携带有效证件的(2)拒绝身

份查验(3)身份不明

A、(1)(2)

B、(2)(3)

C、(1)(3)

D、(1)(2)(3)

答案：B

163.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机

制。

A、5*24

B、1900年1月24日

C、3*24

D、7*24

答案：D

164.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规

定应当开展客户身份识别的,应当同时开展（）身份识别工作。

A、董事长

B、高级管理人员

C、股东

D、受益所有人

答案：D

165.人行规定的可疑交易报告标准共（）类。

A、12

B、13

C、17

D、18

答案：D

166.（）对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导

A、中国证券监督管理委员会

B、证券期货经营机构

C、证监会派出机构

D、中国人民银行

答案：A

167.义务机构应当向客户（）本机构需履行的身份识别义务。

A、说明

B、隐瞒

C、回避

答案：A

168.各分支机构对辖区内报告机构报送的重点可疑交易报告要（）处理,认为交

易行为明显涉嫌犯罪或情况紧急的，应先行向当地侦查机关报案。

A、省内集中

B、上门核实

C、逐一分析

D、系统分析

答案：C

169.（）负责依法指导、监督和检查各金融机构加强外逃人员名单监测和可疑交易

报告工作。

A、中国人民银行分支机构

B、反洗钱监测中心

C、人民银行反洗钱局

D、银监部门

答案：A

170.《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》由（）

负责解释和修订。

A、中国银行保险监督管理委员会

B、人民银行及其分支机构

C、人民银行反洗钱局

D、国务院有关金融监督管理机构

答案：C

171.下列哪个不属于恐怖活动高风险地区（）

A、和田

B、喀什

C、克拉玛依

D、拉萨

答案：D

172.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新（）后接收全国各地资金。

A、激活

B、测试

C、开通

D、注册

答案：B

173.可疑交易报告的预警率是指（）。

A、可疑交易报告数/监测预警报告数

B、监测预警交易量;监测预警报告数

C、被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数

D、监测预警交易量/全部交易量

答案：D

174每年1月20日前，法人金融机构应当将（）签字确认的自评表及相关证明

材料报送中国人民银行或其分支机构。

A、单位负责人

B、主管反洗钱工作高级管理人员

C、单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员

D、单位负责人和主管反洗钱工作高级管理人员

答案：C

175.各金融机构对于经分析确认为伪冒开立的账户，应及时向当地（）报告相关

情况。

A、主管部门

B、银保监

C、公安局

D、人民银行

答案：D

176行政处罚委员会的日常工作由（）承担

A、执法职能部门

B、法律事务工作部门

C、金融监管办事处

D、营业管理部

答案：B

177.若在联网核查实施中遇到问题，应及时报告（）。

A、人民银行反洗钱科

B、人民银行支付结算司

C、当地公安机关

D、银监局

答案：B

178.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少t）

次现场巡检。

A、-

B、二

C、三

D、四

答案：A

179.反洗钱监督检查及案件协查档案短期保存的档案为（）。

A、可疑案件线索及相关资料

B、反洗钱检查工作相关记录

C、已判决案件的相关资料

D、其他档案资料

答案：D

180.利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、（）等手段获利？

A、打赏

B、广告

C、会员费

D、使用软件作弊

答案：D

181.发卡金融机构应做好自身业务系统设置，严格实施《国家外汇管理局关于规

范银行卡境外大额提取现金交易的通知》的规定，涉及系统改造的，应最迟于（）

前完成。

A、2018年1月1日

B、2018年4月1日

C、2018年7月1日

D、2018年10月1日

答案：B

182.银行自助设备无卡无折业务是指客户利用银行自助设备存款功能，无需插入

银行卡或存折，通过输入（），将现金直接存入相关账户的存款业务。

A、交易对手银行账号

B、交易对手姓名

C、交易对手身份证号码

D、交易对手典

答案：A

183.义务机构应当建立工作机制，及时获取（）发布和更新的高风险国家或地区

名单。

A、金融行动特别工作组（FATF）

B、行政执法信息生成司局

C、反洗钱监测中心

D、人民银行反洗钱局

答案：A

184.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当自领取营业执照之日越）内，

向所在地省级财政部门申请执业许可。

A、30B

B、90日

C、60日

D、45B

答案：C

185.依据《关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知》，下列关于充分评估

代理国际汇款业务存在的洗钱风险和恐怖融资风险，明确代理双方法律责任，说

法不正确的是（）

A、代理机构应全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和］恐怖融资

风险

B、充分了解被代理机构反洗钱内部控制体系的构成与运作情况

C、明确代理双方在履行反洗钱义务方面的法律责任和工作程序

D、依照国内和国际反洗钱法律法规对双方现有代理协议进行补充和完善

答案：D

186.证券期货公司客户的银行结算账户与第三方存管账户（或期货保证金账户）

间的大额转账交易，（）字段填写〃银行结算账户对应客户的姓名（证券期货公

司名称）银证转账"或"银行结算账户对应客户的姓名（证券期货公司名称）银

期转账”。

A、"交易对手姓名/名称（TCNM）"

B、"客户名称/姓名（CTNM）”

C、"资金用途（CRPP）"

D、"交易方式（TSTP）"

答案：C

187.来源于恐怖活动高风险地区的客户身份证号开头字段为（）

A、61

B、62

C、63

D、65

答案：D

188.下列关于反洗钱调查询问笔录说法错误的是（）。

A、询问笔录应当交被询问人核对

B、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名

或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明

C、调查人员也应当在笔录上签名

D、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可要求补充或者更正，并由询人签名、

盖章

答案：D

189.各金融机构应加强对（）、异地户籍、手机号错误及持东南亚及中东地区护

照等客户的身份识别工作，定期跟踪和监测账户的交易情况，适时提高客户风险

等级。

A、开户年龄偏小

B、无职业

C、个人信息不详

D、以上皆是

答案：D

190.对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，义务机构不应（）

A、提高内部监督检查

B、拒绝与客户建立业务关系或与其发生交易

C、提高审计频率和强度

D、必要时终止代理行关系

答案：B

191.中国人民银行制定的《中国人民银行执法检查程序规定》，从（）开始施行

A、2010年4月14日

B、2010年3月19日

C、2010年3月14日

D、2010年4月19日

答案：A

192.国家外汇管理局及其分支局实施执法检查的程序，由（）另行制定

A、中国人民银行

B、国家外汇管理局

C、中国银保监会

D、国务院

答案：B

193.当某官员被调杳时，其亲属急于转移资金，属于下列（）可疑交易类型的识

别点。

A、疑似传销

B、疑似诈骗

C、疑似腐败

D、疑似套现

答案：C

194.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，收到金融机构对电话或者书面

质询的答复后，中国人民银行及其分支机构应当填写（）

A、《反洗钱监管记录》

B、《反洗钱质询记录》

C、《反洗钱监管记录》

D、《反洗钱监管记录》

答案：A

195.2014年前后，重庆、湖南、浙江等地频繁发生外籍人士持伪造护照开户并

接受、转移诈骗资金的案件，此类案件中外籍人士主要为（）籍。

A、非洲

B、东南亚

C、南美洲

D、台湾

答案：A

196.自（），银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,

约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计

限额等，超出限额和笔数的,应当到银行柜面办理。

A、2016年12月1日

B、2017年1月1日

C、2017年1月11日

D、2017年3月11日

答案：A

197.非法集资监测要求一线网点重点关注明显特征人群的（）开户、转账、汇款

情况。

A、偶然

B、集中

C、分散

D、临时

答案：B

198.《行政处罚信息公示表》内容不包括（）

A、行政处罚决定书文号

B、违法行为类型

C、有效期限

D、作出行政处罚决定机关名称

答案：C

199.客户对联网核查结果提出疑问的,银行机构应向其出具（）。

A、联网核查结果打印件

B、联网核查结果证明

C、疑问记录单

D、疑义信息单

答案：B

200.从国家洗钱评估视角看，地下钱庄属于洗钱的主要（）之一。

A、渠道

B、障碍

C、缺陷

D、威胁

答案：A

201.鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行

为符合（）的界定。

A、诈骗

B、传销

C、非法集资

D、非法经营

答案：B

202.各金融机构需根据自身代理渠道的特点，重点关注风险较高的情形。如发现

代理机构（），应立即终止与其业务代理关系，并及时补充核实客户真实信息。

A、提供客户信息不真实

B、提供客户信息不完整

C、为履行客户身份识别义务不主动

D、以上皆是

答案：D

203.查询部门和中国人民银行及其工作人员在反洗钱信息查询（），应当按照有

关规定采取保密措施。

A、开始前

B、结束后

C、总结结论

D、过程中

答案：D

204.（）负责履行社会组织反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。

A、中国人民银行

B、工商部门

C、民政部门

D、税务部门

答案：A

205.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在十个工作日内根据查

明的事实和获取的证据，在执法检杳报告的基础上制作（）

A、执法检查通知书

B、执法检查意见书

C、执法检查事实认定书

D、执法检查事实审定书

答案：B

206.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，兼职人

员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：C

207.利用特定的职务身份进行疑似洗钱行为，属于下列（）可疑交易类型的识别

点。

A、疑似非法汇兑型地下钱庄

B、疑似非法结算型地下钱庄

C、疑似腐败

D、疑似诈骗

答案：C

208.自（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：A

209.对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测涉恐名单监控应当实现）

反馈。

A、实时

B、系统运行后“T+1”日

C、人工干预

D、自动化干预

答案：A

210.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）

A、符合依法经营内在需要

B、符合接受外部监管要求

C、是金融业安全的保障基础

D、是参与国际竞争的唯一要求

答案：D

211.应当按照《互联网金融从业机构反洗骸口反恐怖融资管理办法（试行）》的

通知要求，履行反洗钱和反恐怖融资义务的机构不包括（）.

A、互联网基金销售

B、互联网保险

C、互联网房产中介

D、互联网消费金融

答案：C

212.金融机构、非银行支付机构以外的其他从业的机构应当有()通过网络监测

平台提交全公司的大额交易和可疑交易报告。

A、总部或者总部指定的一个机构

B、总部

C、总部指定的一个机构

D、相关部门

答案：A

213.以下说法错误的是()。

A、反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层

B、宣传方式可灵活多样

C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监

管处罚实例等

D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信

息网络、内部刊物等方式开展宣传

答案：A

214.()按照风险为本的方法和法人监管的原则，根据反洗钱、反恐怖融资工作

需要，结合年度监管重点，适时调整评级标准和指标。

A、中国人氏银行

B、中国人民银行分支机构

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国银行业协会

答案：A

215.下列说法正确的是()。

A、社会组织的境外分支机构应当在驻在国家法律规定的范围内，执行社会组织

反洗钱和反恐怖融资管理办法

B、社会组织的境外分支机构驻在国家有更为严格的法律规定的，仍执行社会组

织反洗钱和反恐怖融资管理办法

C、社会组织的境外分支机构驻在国家有更为严格的法律规定的,一定遵守驻在

国家法律

答案：A

216.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值

金额为人民币0以上或者外币等值()美元以上的，保险公司应当要求退保申请人

出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他

身份证明文件，确认申请人的身份

A、100,010,000

B、100,001,000

C、5,000,010,000

D、100,005,000

答案：B

217.进一步深入参与反洗钱国际标准研究、制定和监督执行，积极参与反洗钱国

际（区域）组织（）和重大决策，提升我国在反洗钱国际（区域）组织中的话语

权和影响力

A、内部治理

B、内部改革

C、外部治理改革

D、内部治理改革

答案：D

218.对错缴、多缴或者经中国人民银行行政复议后认为不应给予行政处罚，但当

事人已缴罚款，需办理退付款项的，应按照（）的规定执行

A、罚款代收代缴管理办法

B、中华人民共和国行政处罚法

C、中国人民银行行政处罚程序规定

D、中国人民银行金融监管办事处管理暂行办法

答案：A

219.人民银行各级反洗钱工作部门应指定（）档案管理人员，负责反洗钱监督检

查及案件协查档案的保管和借阅。

A、专职或兼职

B、专职

C、兼职

答案：A

220.（）按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。

A、中国人民银行

B、中国人民银行分支机构

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国银行业协会

答案：C

221.作出罚款的行政处罚的，应当严格执行罚款（）制度

A、现场收缴

B、收缴分离

C、非现场收缴

答案：B

222.以（）为目标，持续优化反洗钱监管政策框架,合理确定反洗钱监管风险容

忍度，建立健全监管政策传导机制，督促、引导、激励反洗钱义务机构积极主动

加强洗钱和恐怖融资风险管理，充