2024年基金从业资格证考试题库及答案【全优】

2024年基金从业资格证考试题库

第一部分单选题（800题）

1、（2016年真题）对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资

人收取不低于赎回金额（）的赎回费用。

A.1.0%

B.1.5%

C.2%

D.0.75%

【答案】：B

2、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义

务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。

A.调整范围不同

B.调整手段不同

C.内容结构不同

D.表现形式不同

【答案】：C

3、相比于股权自由现金流量，公司自由现金流量贴现时所采用的贴现

率是（）。

A.权益资本成本

B.EBITDA

C.DCF

D.WACC

【答案】：D

4、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是（）。

A.登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理

人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证

B.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募

基金业务活动进行自律管理

C.私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基

金管理人不需要主动告知登记部门

D.经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告

破产的，登记部门不需要注销基金管理人登记

【答案】：A

5、对于有限合伙企业，合伙协议应当载明的内容不包括（）。

A.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所

B.执行事务合伙应当具备的条件和选择程序

C.有限合伙人的除名条件和更换程序

D.有限合伙入伙、退伙的条件、程序以及相关责任

【答案】：C

6、A公司为在中国证券投资基金业协会登记的管理人，管理Z股权投

资基金，不符合Z基金潜在投资人条件的是（）O

A.已在中国证券投资基金业协会备案成为私募基金的有限合伙企业，

拟对Z基金投资120万元

B.具有相应的风险识别能力和风险承担能力且净资产为1000万元的有

限责任公司，拟对Z基金投资120万元

C.A公司负责管理该支基金的从业人员张某，近三年个人年均收入约

60万元，拟对Z基金投资180万元

D.拥有一套价值约1000万元的房产及200力元的银行存款的退休人员

李某，拟对Z基金投资120万元

【答案】：D

7、（2017年）下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是

（）O

A.法律和道德在内容上不交叉

B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容

C.法律和道德都要求权利义务对等

D.违反道德一般也会有明确的制裁措施

【答案】：B

8、基金业协会于（）出台了《私募投资基金服务业务管理办法

（试行）》，原《基金业务外包服务指引（试行）》同时废止

A.2014年1月10日

B.2015年3月5日

C.2016年4月150

D.2017年3月1日

【答案】：D

9、开放式基金（）公布基金单位资产净值。

A.每年

B.每季度

C.每周

D.每日

【答案】：D

10、下列不属于权益类证券的是（）。

A.股票

B.存托凭证

C.认股权证

D.国债

【答案】：D

11、对于金融市场，以下事件中属于系统性风险的是（）。

A.由于公司核算账户资金差错，造成货币资金多计29,944,309,821.45

元

B.由于受到几十年一遇异常冷水团影响，公司撒播的虾夷扇贝绝收

C.由于资金紧张，饲料供应不及时，公司生猪养殖死亡率高于预期

D.物价水平普遍上涨，出现通货膨胀

【答案】：D

12、投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自

己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。

A.风险

B.收益

C.期限

D.流动性

【答案】：B

13、关于创业投资基金的运作，以下说法正确的是（）。

A.II.III

B.I、IV

C.I、II

D.I、II、III、IV

【答案】：B

14、中国证监会从下列哪些方面对合格投资者作出了限定（）。

A.I、ILIII

B.I、IkIV

c.i、in、iv

D.n、in、iv

【答案】：D

15、在境内首次公开发行上市的改制阶段，企业为有限责任公司的，

应依法改制为（）并取得营业执照。

A.股份有限公司

B.上市公司

C.股份两合公司

D.合伙企业

【答案】：A

16、（2017年真题）关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误

的是（）。

A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

【答案】：A

17、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

【答案】：D

18、（2016年）下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）o

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践

行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立

基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】：D

19、关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。

A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地

点、费用计算方式

B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

C.基金收益分配原则、执行方式

D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】：D

20、私募股权投资基金收益分配排序正确的是（）

A.1234

B.2341

C.2143

D.1324

【答案】：C

21、管理人应遵循专业化原则，主营业务清晰，不得兼营（）

的其他业务。

A.I、II

B.IIkIV

C.I、IkIlkIV

D.I、IV

【答案】：A

22、（2020年真题）境外上市的一般操作流程通常不包括（）。

A.策划上市方案

B.企业改制

C.公开发行和交易

D.上市申报

【答案】：B

23、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要

求，这句话体现了内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

【答案】：B

24、基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，

把合适的产品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售

适用性的指导原则的是（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.投资人利益优先原则

D.主观性原则

【答案】：D

25、下列各项中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责

任。

A.及时为高级管理层提供合规建议

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

I）.对不合规现象或问题进行惩处

【答案】：D

26、下列有关于登记与备案制度的介绍，说法有误的是（）。

A.2013年修订后的《证券投资基金法》明确规定，基金业协会”依法

办理非公开募集基金的登记、备案”

B.基金业协会为股权投资基金管理人和股权投资基金办理登记备案并

不构成对股权投资基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，但可

以作为对基金财产安全的保证

C.基金业协会还发布了《私募基金管理登记法律意见书指引》，为律

师事务所在基金管理人登记备案中出具法律意见书提供了方向性指引

D.《监管暂行办法》再次明确规定各类基金管理人应当根据基金业协

会的规定，向基金业协会申请登记，并且基金业协会应当建立基金管

理人登记、私募基金备案管理信息系统

【答案】：B

27、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股

的权利，以下表述错误的是（）。

A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权

B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利

C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配

D.公司召开股东大会时，享有表决权

【答案】：B

28、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金机构内控

B.社会力量监督

C.基金行业自律

D.行政基金监管

【答案】：D

29、股权投资基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露()两方

面的要求上。

A.时间

B.期限

C.形式

D.目的

【答案】：C

30、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2006年1

月1日起，公司必须至少()一次计算组合群的收益，并使用个

别投资组合的收益以资产加权计算。

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

【答案】：C

31、()中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协

会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A.2001年8月

B.2004年12月

C.2007年7月

D.2012年6月

【答案】：D

32、在股权投资基金运行期间，投资者关系管理一般包含的内容

()O

A.I、II

B.II.Ill

C.I、II、III

D.i、n、in、iv

【答案】：D

33、（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金

的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手

方的证券和资金的应收、应付净额。

A.净额清算

B.全额清算

C.双边净额清算

D.多边净额清算

【答案】：C

34、（2017年真题）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公

众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。

A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格

容易按预期形成，从而提高投资收益

C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部

分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会

D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行

全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理

服务

【答案】：B

35、关于个人投资者的需求，下列表述错误的是（）。

A.个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求

B.个人投资者的短期目标可能是通过投资为将来退休后的生活提供收

入

C.个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求

D.个人投资者的短期目标可能是购买汽车

【答案】：B

36、基金清算的原因不包括（）

A.基金存续期届满

B.基金份额持有人大会决定进行清算

C.全部投资项项目都已经清算退出的

D.基金份额已满

【答案】：D

37、（2021年真题）关于完全棘轮条款，以下表述正确的是（）。

A.完全棘轮条款充分考虑了新发行股权的数量

B.完全棘轮条款是容易被企业（尤其是创始股东）一级投资人各方接

受的一种反摊薄条款

C.完全棘轮条款在创业投资基金中比较常见，适用于被投企业后续融

资估价升高的情形

D.完全棘轮条款比加权平均条款能更大限度地保护投资人

【答案】：D

38、投资机构对处于早期阶段的企业提供的主要增值服务不包括

（）O

A.规范管理

B.业务开拓

C.资源导入

D.后续再融资

【答案】：C

39、企业价值与（）等主要企业经营指标高度正相关

A.收入、利润、增长率

B.资产、负债、收入

C.收入、费用、利润

D.支付延误、亏损、财务报表

【答案】：A

40、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规

定，以下选项中错误的是（）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】：C

41、在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：B

42、下列属于信息披露义务人的禁止性行为的有（）

A.公开披露或者变相公开披露

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.对投资业绩进行预测

D.以上都是

【答案】：D

43、经过散发传单、电话营销、报刊广告等方式的大力推荐，某股权

投资基金管理人甲公司成功向40名合格投资者募集资金3000万元，

并和投资者签订基金合同，约定每年的收益率不低于同期银行存款利

率。甲公司上述做法中不合规的是（）。

A.I.II.III

B.I.III.IV

c.I.n.N

D.II.III.IV

【答案】：B

44、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。

A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作

B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度

的执行情况

C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案

D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】：B

45、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成

了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A.50

B.200

C.100

D.500

【答案】：B

46、投资者关系管理的基本原则是，不属于（)o

A.公正

B.可靠

C.公开

D.准确、及时

【答案】：B

47、（2020年真题）有限合伙型股权投资基金的纳税义务人是（）

A.全体合伙人

B.有限合伙人

C.普通合伙人

D.合伙企业

【答案】：A

48、以下能体现股权投资基金监管审慎原则的是（）

A.I、IkIII

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

49、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合

同生效等四个步骤。

A.批准

B.发售

C.发行

D.核准

【答案】：B

50、（2017年真题）科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。

A.是否符合基金产品特征和决策程序

B.投资决策记录

C.投资组合情况

D.基金绩效分析

【答案】：B

51、关于重组上市说法错误的是（）。

A.重组上市的一种路径是上市公司以公开发行方式直接向收购方发行

股份购买其资产，从而达到重组上市的目的

B.重组上市是指一家非上市公司通过把资产注入已上市公司得到该公

司一定程度的控股权，利用其上市公司地位，原非上市公司间接上市

C.重组上市的一种路径是非上市公司控制上市公司后，通过上市公司收

购非上市公司的资产，将非上市公司的有关业务和资产注入到上市公司

中去，从而实现重组上市的目的

I）.在重组上市的方式中，原上市公司一般处于不景气行业中，具有收购

成本低，股本扩张能力强等特点

【答案】：A

52、一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（）

位以上。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：A

53、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是（）。

A.登记客户住所地

B.核对客户的有效身份证件

C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致

D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

【答案】：A

54、独立第三方服务机构通过一次或多次股权变更，整体构成变更持

股（）以上股东的，应当及时向中国基金业协会报告。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：B

55、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投

资比例随之（）o

A.不变

B.上升

C.下降

D.没有关系

【答案】：B

56、基金的内部收益率又分为内部收益率（GIRR）合净内部收益率

（NIRR）,二者相比（）。

A.GIRR>NIRR

B.GIRR=NIRR

C.GIRR>=NIRR

D.GIRR<NIRR

【答案】：A

57、（）是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对

中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金。

A.人民币股权投资基金

B.内资人民币股权投资基金

C.外资人民币股权投资基金

D.外币股权投资基金

【答案】：A

58、（）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合

的具体方案，向交易部下达投资指令。

A.营业部

B.投资部

C.财务部

D.研究部

【答案】：B

59、境外间接上市是指境内公司将境内（）以股权/资产收购或

协议控制等形式转移至境外注册的特殊目的公司，通过该境外特殊目

的公司持有、控制境内资产及股权，并以境外特殊目的公司的名义申

请境外交易所上市交易。

A.资产/负债

B.资产/权益

C.资产/股权

D.资产/利润

【答案】：B

60、（2020年真题）关于公司型股权投资基金，说法正确的是（）。

A.I、II、IV

B.II、IV

c.n、in、iv

D.m、iv

【答案】：B

61、LOF在交易所的交易规则不包括（）。

A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数

B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币

C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制

D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账

【答案】：D

62、1976年（）成立以后，开始出现了专业化运作的并购投资基金，即

经典的狭义意义上的私人股权投资基金。

A.KKR

B.黑石

C.凯雷

D.德太投资

【答案】：A

63、下列不是以并购方式实现退出的程序步骤的（）

A.转让方与受让方谈判并签署股权转让协议

B.受让方对目标公司进行尽职调查

C.向工商行政管理部门申请公司变更登记

D.履行必需的法律程序，转让方股权转让必须符合《私募投资基金募

集行为管理办法》的规定，同时，部分股权并购交易需经政府主管部

门批准后方可实施

【答案】：D

64、律师事务所针对基金管理人登记出具法律意见书时，应重点核查

的申请机构内容包括（）

A.I.II.IV

B.I.II.IV

c.I.n.ni.w

D.II.III.IV

【答案】：C

65、在执行反稀释任务时，采取棘轮条款与采取加权平均条款所导致

的公司股权结构（）。

A.变化差异巨大

B.没有变化

C.没有差异

D.相同

【答案】：A

66、下列不属于股权投资基金特点的是（）。

A.投资期限长、流动性较差

B.投资后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.收益波动性较低

【答案】：D

67、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。

A.不足1年

B.2年以内

C.不足6个月

D.不足3年

【答案】：A

68、股票的价值不包括（）。

A.票面价值

B.折旧价值

C.清算价值

D.内在价值

【答案】：B

69、2013年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会

的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

【答案】：B

70、股权投资基金募集中，投资者应当以（）方式承诺其为自

己购买股权投资基金。

A.口述

B.电话

C.点头默认

D.书面

【答案】：D

71、以下用于管理投资交易操纵风险的是0

A.建立交易对手信氏评级制度

B.严格划分交易员权限，完善内部审核机制

C.密切关注基本面变化，构造组合进行分散化投资

I）.分析投资组合持有人结构特征，关注投资者申赎意愿

【答案】：B

72、（），中国证券业协会基金公会成立。

A.2001年8月

B.2000年8月

C.2001年6月

D.2000年6月

【答案】：A

73、对目标公司的初步尽职调查完成后，如果需要进一步推进对项目

的投资流程，根据股权投资基金管理人一般工作程序，通常需要经过

（）程序。

A.项目立项

B.签订投资框架协议

C.尽职调查

D.投资决策

【答案】：A

74、股权投资基金管理人最主要的职责是（）。

A.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作

B.在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

C.以上都是

D.以上都不是

【答案】：C

75、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成

基金半年度报告。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：D

76、下列关于资产负债率的说法中，错误的是（）。

A.资产负债率是使住频率最高的债务比率

B.资产负债率多大最为合适，是难以精确计算决定的

C.资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值

D.资产负债率=资产/负债

【答案】：D

77、（2017年真题）基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列

属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.I、山、IV

B.I、IkIII

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B

78、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的,

中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取下列（）措施。

A.I.II.III

B.I、n、in、iv

C.I、II.IV

D.H、m、iv

【答案】：B

79、私募基金的管理人应具备至少（）名高级管理人员，其中应

当包括（）名负责合规风控的高级管理人员。

A.2；1

B.3；1

C.3；2

D.4；2

【答案】：A

80、（2017年）下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件

的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人不得少于200人

B.基金份额上市交易规则规定的其他条件

C.基金合同期限为5年以上

D.基金募集金额不得低于2亿元人民币

【答案】：A

81、关于基金管理人内部控制基本要素，以下说法错误的是

（）O

A.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范

和化解风险

B.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督

C.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员

工道德素质等

D.控制活动可以通过授权控制来进行

【答案】：B

82、（）,《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式

出台。

A.1999年12月

B.2001年9月

C.2002年2月

D.2003年5月

【答案】：C

83、关于另类投资的优点与局限性.以下表述错误的是().

A.另类投资产品与传统证券相关性较高

B.另类投资多采取高杠杆模式运作

C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险

D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息

【答案】：A

84、()是以股权投资基金为主要投资对象的基金。

A.股权投资母基金

B.股权投资基金

C.衍生证券投资基金

D.衍生产品

【答案】：A

85、合伙型股权投资基金解散，应当由()进行清算。

A.合伙人

B.清算人

C.股东

D.管理层

【答案】：B

86、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是

()O

A.倡导理性的投资文化

B.防止市场过度投机

C.能够给投资者带来超额收益

D.推动市场价值判断体系的形成

【答案】：C

87、（2020年真题）股权投资母基金A在股权投资基金B的存续期第

3年，从基金B的投资人C处，以C持有基金B份额按公允价值估值，购

买C持有基金B的全部份额。针对该交易，以下说法错误的是（）。

A.该交易描述的是母基金二级投资业务中的购买存续基金份额及后续

出资额

B.因缺乏流动性，母基金A可以一定折扣购买C持有的基金B的份额

C.通常情况下，该交易相对于母基金A在基金B设立时直接投资基金B,

能更快回收投资

I）.母基金A在该交易中只需考察基金B所持有投资组合公司的价值

【答案】：D

88、在二级市场的净值报价上，（）每15秒提供一个基金参考净

值报价。

A.M0M

B.LOF

C.FOF

D.ETF

【答案】：D

89、LOF的净值报价频率要比ETF（）,通常每（）天只提供

1次或几次基金净值报价。

A.低;1

B.高；2

C.低；2

D.高；1

【答案】：A

90、可转换债券实际上是一种普通股票的（）。

A.看涨期权

B.看跌期权

C.利率期权

D.互换期权

【答案】：A

91、切点投资组合的特征不包括（）0

A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合

B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资

产的再组合

C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关

D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合

【答案】：D

92、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（）。

A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确

B.公司监事与高级管理人员应相互独立

C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本

D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构

【答案】：C

93、票面金额为100元的2年期债券，年息票率6%,当期市场价格为

95元，则该债券的到期收益率为（），

A.5.50%

B.10.10%

C.8.80%

D.6.50%

【答案】：C

94、()是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任

B.基金职业道德观念教育

C.基金监管法规

D.职业道德素养

【答案】：B

95、()组织基金从业人员的从业考试。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C

96、相对估值法是()较常用的方法。

A.早期创业投资基金

B.后期创业投资基金

C.并购基金

D.定增基金

【答案】：A

97、基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将

赎回款项划出的时间不包括第()个工作日。

A.2

B.7

C.3

D.9

【答案】：D

98、（2021年真题）下列做法，违反基金职业道德的是（）。

A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作

较多的银行

B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金,

基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩

C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动

D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金

【答案】：B

99、按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告的类型不包括

（）O

A.节假日的收益公告

B.开放日的收益公告

C.封闭期的收益公告

D.开放期的收益公告

【答案】：D

100、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于

（）O

A.经济基础

B.上层建筑

C.自我约束

D.强制手段

【答案】：B

10k下列关于远期合约的表述，不正确的是（）。

A.为了满足规避未来风险的需要而产生的

B.远期合约相对期货合约而言比较灵活

C.合约标的资产通常为大宗商品和农产品以及外汇和利率等金融工具

D.远期合约是一种标准化的合约

【答案】：D

102、下列不属于合伙型股权投资基金应当解散的情形是（）。

A.全体合伙人决定解散

B.有2/3以上的合伙人退出

C.全部投资项目到期退出

D.合伙型股权投资基金存续期届满且合伙人决定不再经营的

【答案】：B

103、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所

投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A.基金管理人

B.交易所

C.基金托管人

D.注册登记机构

【答案】：D

104、投资决策委员会一般的组成中不包括（）。

A.公司总经理

B.投资总监、投资部经理

C.基金管理公司的副总经理

D.分管投资的副总经理

【答案】：C

105、风险控制一般包括风险识别、（）以及风险应对三个步骤。

A.风险预测

B.风险准备

C.风险评估

D.风险测量

【答案】：C

106、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（）

A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的

投资策略、管理团队等

B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；

C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；

D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线

特定对象确定程序之一；

【答案】：C

107、督察长应享有充分的（）和独立的调查权。

A.知情权

B.处罚权

C.审批权

D.管理权

【答案】：A

108、下列关于并购基金的说法正确的是（）。

A.战略投资者往往支付比并购基金更低的收购价格

B.并购基金作为财务投资者，在收购中不会产生协同效应

C.并购基金在收购中通常采取更低的杠杆率

D.战略投资者不能够从收购中获得协同效应

【答案】：B

109、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II

C.III.W

D.I.Ill

【答案】：B

110、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的

（）O

A.营销权

B.支配公司财产的权利

C.特许经营权

D.基本权利和义务

【答案】：D

11k某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为5096-80沆债券资

产比例为15%-45%,该基金应该属于（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

【答案】：D

112、衡量企业最大化股东财富能力的比率是（）

A.销售利润率

B.净资产收益率

C.资产负债率

D.资产收益率

【答案】：B

113、投资机构可以协助被投资企业建立规范的财务管理体系，这一体

系的基本准则不包括()。

A.降低成本

B.风险管理

C.全面预算

D.规范管理

【答案】：A

114、(2016年)关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是()c

A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查

C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查

D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】：B

115、()是整个金融监管的基石。

A.基金投资者的合法权益

B.防范系统性金融风险

C.基金托管人的合法权益

D.基金管理人的合法权益

【答案】：B

116、下列不属于基金信息披露的作用的是()。

A.有利于基金投资者作出理性判断

B.有利于防范利益输送与利益冲突

C.有利于促进股权投资基金市场的长期稳定

I）.长期发展不利于股权投资基金的市场稳定

【答案】：D

117、（2017年）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A.基金成立以来有无违规行为发生

B.基金历史规模、持仓比例

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金的管理费率

【答案】：D

118、下列关于财务报表中的各个项目的关系，说法错误的是

（）O

A.资产=负债+所有者权益

B.流动资产=流动负债

C.净利润二息税前利润-利息费用-税费

D.净现金流量=经营活动产生的现金流量+投资活动产生的现金流量+筹

资活动产生的现金流量

【答案】：B

119、私募基金管理人内部控制要素中（）包括经营理念和内控文

化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质。

A.风险评估

B.控制活动

C.内部监督

D.内部环境

【答案】：D

120、可以成为普通合伙人主体的是（）

A.外资公司

B.国有企业

C.上市公司以及公益性的事业单位

D.社会团体

【答案】：A

121、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3个月

D.6个月

【答案】：B

122、中国境内第一家较为规范的投资基金是（）。

A.淄博基金

B.基金开元

C.基金金泰

D.华安创新基金

【答案】：A

123、中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（）

A.自管理人收到准予注册文件之日起三个月内

B.自管理人收到准予注册文件之日起一年内

C.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制

D.自基金管理人收到准予注册文件之日起六个月内

【答案】：D

124、私募股权投资基金募集程序正确顺序为（）。

A.1募集文件准备2市场推介与投资者接触3正式签署协议4确定出资

意向

B.1市场推介与投资者接触2募集文件准备3正式签署协议4确定出资

意向

C.1募集文件准备2市场推介与投资者接触3确定出资意向4正式签署

协议

D.1市场推介与投资者接触2募集文件准备3确定出资意向4正式签署

协议

【答案】：C

125、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44

条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

【答案】：B

126、（2020年真题）某股权投资基金现对目标公司A进行法律尽职调

查，发现A公司近期存在以下诉讼与仲裁事项，关于法律尽职调查应

关注的主要内容，以下表述正确的是（）

A.A公司就与某公司的业务往来争议进行仲裁并已获得当地仲裁委员会

的支持，应主要关注该仲裁机构的委员构成

B.A公司已结案的败诉案件中，应主要关注当事各方咋该案件过程中是

否存在疑点等可能影响败诉的因素

C.A公司的未决仲裁中，应主要关注起因，主要过程及双方在诉求上存

在的差异等因素

D.A公司在与某公司的诉讼终审中胜诉并判决某公司应对A公司进行赔

款，应主要关注是否获得了法院出具的终审判决书

【答案】：C

127、（2016年）关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、

违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】：C

128、基金募集过程中，募集机构应当（）。

A.I、n、in

B.I、IkIV

c.i、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：B

129、基金客户服务的原则包括（）。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：A

130、声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面

评价的风险。

A.经营

B.管理

C.外部事件

D.以上都是

【答案】：D

131、（2016年真题）关于投资协议中的保密条款，下列说法错误的是

（）O

A.投资协议中规定投资方应对投资中了解的目标公司的商业机密承担

保密义务，保证不将这些信息泄露给第三方

B.保密条款也需要对所投资的目标公司施加保密的义务

C.保密条款有利于保护双方的利益

D.对于股权投资基金而言，其所投目标公司不属于商业机密

【答案】：D

132、在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，

可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。

A.多边净额结算

B.净额结算

C.双边净额结算

D.单边净额结算

【答案】：A

133、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管

理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材

料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.10日

B.30日

C.3个月

D.6个月

【答案】：D

134、关于未在交易所上市的公司进行股权转让的表述错误的是

()

A.除公司章程另有约定，有限责任公司股权的外部转让需要征得其他

股东过半数同意

B.有限责任公司的股权转让分为内部转让和夕卜部转让。内部转让是

现有股东之间的转让股权，外部转让是现有股东向股东以外的人转让

股权

C.有限责任公司股权内部转让无需经过转让双方之外的其他股东同意

D.非上市股份有限公司的股权转让需经2/3以上股东同意

【答案】：D

135、下列不属于股权回购发起人的是()o

A.被投资企业股东

B.被投资企业总经理

C.被投资企业普通职员的老婆

D.股权投资基金

【答案】：C

136、QDH基金在基金合同中披露的信息不包括()。

A.境外投资顾问和境外托管人信息

B.投资交易信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】：D

137、()成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。

A.2013年6月160

B.2012年6月60

C.2013年6月7日

I).2012年5月16日

【答案】：B

138、影响组织形式选择的因素众多，主要有（）。

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

139、常见的竞业禁止主要包括（）。

A.I、n、in、IV

B.I、II.Ill

C.I、II

D.IlkIV

【答案】：D

140、（2016年）关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）o

A.需要公开披露招募信息

B.面向社会公开发行

C.发行对象为不特定投资人

D.发行对象为特定投资人

【答案】：D

14k某地证监局在对辖区内机构进行例行检查时，发现某股权投资基

金管理人有重大违法嫌疑，决定进一步采取措施，不符合相关规定的

措施是（）。

A.封存该公司所有财务资料

B.查封该公司所有银行账户

C.暂停该公司证券交易十五个交易日

I）.对该公司法人代表进行刑事拘留

【答案】：D

142、基金管理人的内部控制机制的层次包括（）o

A.I、n、HI

B.I、II、HI、IV

c.m、iv

D.11、in、iv

【答案】：B

143、关于开放式基金的申购，下列表述正确的是（）。

A.投资人递交申购申请，申购生效

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购成立

C.投资人全额交付申购款项，申购成立

D.投资人全额交付申购款项，申购生效

【答案】：C

144、假设某证券投资基金2015年6月2日基金资产净值为36500万

元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为

1.0如当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为

（）元。

A.3650

B.10000

C.3660

D.10027

【答案】：B

145、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）

A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等

D.基金S理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格

【答案】：D

146、基金销售的（）要求，基金销售机构在制定产品策略和促

销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推

介等方面做出的规定。

A.适用性

B.服务性

C.专业性

I）.规范性

【答案】：D

147、下列关于普通股的表述错误的是（）。

A.普通股具有股权和债券双重属性

B.普通股的股利是变动的

C.普通股一般具有表决权

D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票

【答案】：A

148、（）采用公司的组织形式，投资者是公司股东，依法享有股

东权利，并以其投资额为限对公司债务承担有限责任。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.契约型基金

D.信托型基金

【答案】：A

149、公司制度定期更新，可以是（）更新。

A.周、月、季

B.月、季、半年

C.季度、半年和年度

D.月、半年、年度

【答案】：C

150、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构

或者相关基金机构向其传达的信息，下列（）是不可以对外披露或

报告所在机构、客户或基金组合的信息。

A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息

B.客户允许披露该信息

C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动

D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】：A

151、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值（），开放式基

金发生巨额赎回并延期支付。。

A.0.8%

B.0.3%

C.0.1%

D.0.5%

【答案】：D

152、下列投资中，属于另类投资形式的有（）。I.私募股权

II.不动产m.大宗商品IV.艺术品V.股票

A.IIIIIIIVV

B.inniiv

c.IIinIV

D.IIIIIIVV

【答案】：B

153、公募基金行业规范的内容不包括（）。

A.信息披露

B.投资者的投资能力

C.利润分配

D.投资限制

【答案】：B

154、下列属于中央骐行的货币政策工具的是（）。

A.I、II、III

B.I、II、IV

c.II、in、iv

D.I、II

【答案】：A

155、股权投资基金的募集阶段，基金管理人与投资者进行互动交流的

材料不包括（）。

A.定期基金报告

B.风险调查问卷

C.基金合同

D.风险揭示书

【答案】：A

156、大宗商品的投资方式不包括（）。

A.购买大宗商品实物

B.购买资源

C.购买大宗商品相关债券

D.投资大宗商品衍生工具

【答案】：C

157、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A.前台业务系统

B.中台查询系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

【答案】：B

158、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。

A.风险较低

B.抵补通货膨账效应

C.流动性强

D.信息不对称程度较高

【答案】：D

159、基金客户服务的环节是（）。

A.售前服务

B.售中服务

C.售后服务

D.以上都是

【答案】：D

160、我国目前仅允许（）股权投资基金。

A.公开募集

B.非公开募集

C.公开募集和非公开募集

D.以上都不是

【答案】：B

161、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.控制结果

【答案】：D

162、（2016年真题）下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量X该证券最新价格X（1+现

金替代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理

人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与

申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场

以外的原因影响

【答案】：D

163、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。

A.基金账户只能用于基金认购及交易

B.基金账户在商业银行办理

C.基金账户开户在证券登记机构办理

D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

【答案】：C

164、基金管理人可以分配的业绩报酬金额为()o

A.3000万元

B.4000万元

C.0

D.1800万元

【答案】：A

165、分配股票股利是股票分红方式的一种，是指上市公司将()

以股票形式支付给股东。

A.未分配利润

B.法定盈余公积

C.任意盈余公积

D.留存收益

【答案】：D

166、下列关于公司型股权投资基金应纳税所得额的说法中，正确的是

()O

A.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各类

政府补贴、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损的余额

B.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项

扣除后的余额

C.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项

扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额

D.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项

扣除以及允许弥补的上一年度亏损后的余额

【答案】：C

167、()侧重于通过投资于价值被低估的企业。

A.并购基金

B.创业基金

C.对冲基金

D.风险投资基金

【答案】：A

168、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的

是（）。

A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核

B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核

C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任

免

D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免

【答案】：A

169、关于股权投资基金财产保管机构，说法正确的是（）

A.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投

资者的受托责任

B.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任

C.基金管理人必须聘请基金财产保管机构对基金财产进行保管

D.基金财产保管机构是基金管理人的代理人

【答案】：D

170、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登"）将确认的基

金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相

关机构，需由中登直接雎信息的机构不包括（）

A.基金管理人

B.代销机构总部

C.代销机构网点

D.基金托管人

【答案】：C

17k基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金

管理人应当自变化发生之日起()个工作日内向中国证监会提交

更新材料。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C

172、以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是()

A.向投资者揭示证券市场风险，警示投资者“买者自负”

B.对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育

C.了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验、风险承受能力以及

风险偏好等情况

D.将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置

【答案】：C

173、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是

()O

A.未公开尚处于禁止公开期间的信息

B.不向第三者透露作为秘密的信息

C.与同事交流自己已获得的秘密

D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息

【答案】：C

174、关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的

是()。

A.细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和

管理

B.售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予

以告知

C.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品

D.特别注意义务，包括制定专门的工作程序，告知特别的风险点等等

【答案】：B

175、某股权投资基金与其所投资的企业因规范管理问题发生了争议，

计划起诉所投资的企业，以下不能作为起诉主体的是（）

A.基金管理人

B.信托（契约）型基金

C.合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A

176、（）是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，

当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。。

A.共同对手方

B.分级结算

C.法人结算

D.货银对付

【答案】：D

177、下列关于基金宣传推介材料登载过往亚绩的说法错误的是（）。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日

起计算的业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开

始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应

当登载当年上半年度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业

绩

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变

的，不需特别说明

【答案】：D

178、（2018年真题）公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形

成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管

理人进行管理的股权投资基金。在我国，公司型基金可采取的组织形

式为（）

A.仅为国有独资企业

B.仅为股份有限公司

C.有限责任公司或股份有限公司

D.仅为有限责任公亘

【答案】：C

179、在无保证的债券中，受偿等级最高的是（）。

A.第一抵押权债券

B.优先无保证债券

C.优先次级债券

D.次级债券

【答案】：B

180、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C

181、()起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正

式出台。

A.1999年12月1日

B.2002年2月1日

C.2001年9月1日

D.2005年3月1日

【答案】：B

182、下列关于基金系统性风险和非系统性风险说法错误的是

()O

A.非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险

B.系统风险可以通过分散化投资来降低的风险

C.系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市

场上大多数资产的价格或收益造成同向影响

I).非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等

【答案】：B

183、(2021年真题)内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以

为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是()。

A.对证券市场有系统性影响的信息

B.对于证券价格有明确影响的信息

C.来源可靠的信息

D.市场未发布的信息

【答案】：A

184、关于并购基金，说法正确的的是()O

A.I.III.IV

B.I.II.Ill

C.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：B

185、以下关于零息债券的说法正确的是（）。

A.贴现发行，到期按票面利息偿还本金和利息

B.贴现发行，到期按债券面值偿还本金和利息

C.溢价发行.到期按票面利息偿还本金和利息

D.溢价发行，到期按债券面值偿还本金

【答案】：B

186、（2016年真题）股权类金融资产以各类（）为主。

A.票据

B.股票

C.基金

D.期货

【答案】：B

187、根据《基金合同的格式和内容要求》，以下不属于基金合同应当

载明的基金资产估值事项的是（）

A.估值错误的处理

B.暂停估值的情形

C.基金管理人估值委员会的成员构成

D.基金净值的确认和特殊事项的处理

【答案】：C

188、连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。

A.1年

B.2年

C.3年

D.6个月

【答案】：C

189、（2017年）下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是

（）O

A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量

B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段

C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D.识别潜在客户，找到市场机会

【答案】：A

190、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.基金份额持有人可申请赎回

B.不可在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】：D

191、关于沪港通所起到的作用，以下描述错误的是（）。

A.构建良好的人民币回流机制

B.推动人民币跨境资本流动

C.稳定香港股市

D.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

【答案】：C

192、下列关于QFH的说法错误的是（）。

A.QFII是我国在资本项目完全开放背景下选择的一种资本市场开放制

度

B.允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金

C.QFII在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境

外

D.QFII制度旨在实现在利用外资的同时，又通过外汇管制和宏观调控

的手段避免外资对国内证券市场冲击的目标

【答案】：A

193、QDH基金定期报告中的特殊披露要求有（）。

A.I、［II、IV

B.II、III、IV

C.I、IkIII

D.IlkIV

【答案】：C

194、关于基金服务机构为防范基金服务业务中的利益冲突和输送，符

合要求的（）

A.ni、W

B.I、II

C.II、V

D.IILV

【答案】：C

195、关于主动管理基金和股票型指数基金，以下表述正确的是（）

A.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用

B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益

C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率

D.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低

【答案】：D

196、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以

制止，重大问题应当报告（）。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.总经理

D.中国证监会及相关派出机构

【答案】：D

197、（2016年真题）基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料

自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.15

B.12

C.9

D.6

【答案】：A

198、某期同业存单发行价格为97.1628,面值为100元，期限1年，

到期一次还本付息。关于此同业存单，以下说法错误的是0

A.浮动利率债券

B.贴现债券

C.发行收益率2.92%

D.零息债券

【答案】：A

199、下列关于拖售权条款表述错误的是（）。

A.拖售权是股权投资基金欲强行进入其他股东与第三方的交易，交易

价格以其他股东与第三方协商确定的价格为准

B.拖售权赋予股权投资基金更大的权利，使其作为少数股东，享有决

定公司转让的权利

C.拖售权条款保证投资者作为小股东，即使不实际管理、经营企业，

在它想要退出的时候，原始股东和管理团队也不得拒绝

D.股权投资基金提出要行使拖售权时，公司创始股东有权按照第三方

买家提出的同等交易条件受让股权投资基金在公司的股权

【答案】：A

200、证券回购协议的主要功能（）。

A.I.II

B.III.V

C.I.III.V

D.I.11.III.V

【答案】：D

201、估值方法的（）是指基金在进行资产估值时均应采取同祥的

估值方法，遵守同样的估值规则。

A.公开性

B.一致性

C.长期性

D.准确性

【答案】：B

202、（2017年）下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说

法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

B.代表基金份额5%以上的基金份额持有人有权自行召集

C.基金份额持有人大会由基金管理人召集

D.基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集

【答案】：B

203、合伙型基金的分配为“______"