河北省支付清算知识竞赛备考试题及答案

河北省支付清算知识竞赛备考试题及答案

单选题

1.自然人在票据上签章（）O

A、应当采取签名的形式

B、应当采取盖章的形式

C、应当采取签名加盖章的形式

D、可以采取签名或者盖章的形式

参考答案：D

2.自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认

定的假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个

人，。年内暂停其银行账户非柜面业务所有业务，（）年内不

得为其新开立账户。

A、1;

B、3;

C、5;

D、8;

参考答案：C

3.自2016年9月1日起，除银行业金融机构和财务公司以外的、

作为（）可以通过银行业金融机构代理加入电票系统，开展电票

转贴现（含买断式和回购式）、提示付款等规定业务。

A、银行间债券市场交易主体的其他金融机构

1st

B、银行间股票市场交易主体的其他金融机构

C、银行间国债市场交易主体的其他金融机构

D、银行间公司债市场交易主体的其他金融机构

参考答案：A

4.自()起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信

网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅知。

A、2019年3月1日

B、2019年4月1日

C、2019年6月1日

D、2019年9月1日

参考答案：B

5.自()起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、

出借、出售、购买银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组

织者，5年内。，3年内不得为其新开立账户。

A、2017年1月1日；

B、2017年3月1日；

C、2017年5月1日；

D、2017年7月1日；

参考答案：A

6.自()起，各商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立

关联业务时，应严格采用多因素身份认证方式，直接鉴别客户身

份，并取得客户授权。

2nd

A、2016年11月1日

B、2016年12月1日

C、2017年11月1日

D、2017年12月1日

参考答案：A

7.转让是指由转让行应()的要求，将可转让信用证的部分或者

全部转为可由0兑用。

A、申请人；

B、受益人；

C、第一受益人；

D、先前受益人；

参考答案：C

8.中国邮政储蓄银行需加入电子商业汇票系统的，应向()提出

书面申请。

A、中国人民银行各省级分支机构

B、中国人民银行上海总部

C、中国人民银行省会(首府)城市中心支行

D、上海票据交易所

参考答案：D

9.中国人民银行支付系统直接参与者因清算账户余额不足导致

支付系统清算窗口开启，且未按要求完成整改的，中国人民银行

及其分支机构应()O

3rd

A、进行通报

B、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业

务权限或转为间接参与者等措施

C、要求其退出支付系统

D、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或

限期整改

参考答案：B

10.中国人民银行支付系统直接参与者因本参与者系统例行维护

需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国

支票影像交换系统，应当提前10个工作日报（）备案。

A、中国支付结算协会

B、银行业监督管理委员会

C、中国人民银行支付结算司

D、中国人民银行及其分支机构

参考答案：D

11.中国人民银行支付系统直接参与者严重违反支付系统业务管

理规定，对其他参与者或客户权益造成重大损害的，（）应对其

采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或

转为间接参与者等措施。

A、中国支付结算协会

B、银行业监督管理委员会

C、中国人民银行支付结算司

4th

D、中国人民银行及其分支机构

参考答案：D

12.中国人民银行支付系统直接参与者屡次违反支付系统业务管

理规定，且未按要求完成整改的，中国人民银行及其分支机构应

0o

A、进行通报

B、要求其退出支付系统

C、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业

务权限或转为间接参与者等措施

D、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或

限期整改

参考答案：C

13.中国人民银行支付系统运行管理范围不包括（）。

A、直接参与者前置系统

B、间接参与者后置系统

C、城市处理中心

D、国家处理中心

参考答案：B

14.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心设置的（）岗位,

负责监控业务运行状态，设置业务参数，查询、统计支付业务信

息；处理异常支付业务；提供业务咨询解答等。

A、业务类岗位

5th

B、技术类岗位

C、安全类岗位

D、管理类岗位

参考答案：A

15.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心和参与者之间应

建立高效的运行联络机制。参与者应将支付系统运行负责人、业

务管理和运行维护联络人报()备案。

A、国家处理中心

B、城市处理中心

C、清算总中心

D、清算总中心或清算中心

参考答案：D

16.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心根据中国人民银

行规定或授权可进行的操作是()O

A、支付系统专用移动存储设备或介质应严格使用范围，并进行

病毒检测

B、保证支付系统计算机、网络系统的参数、配置和业务信息等

敏感信息的安全，任何单位和个人未经批准不得擅自泄露或随意

修改相关信息

C、设置支付系统业务参数

D、严格管理支付系统相关密钥和口令，口令应具有一定复杂度,

至少每季度更换一次

6th

参考答案：C

17.中国人民银行支付系统参与者与客户出现支付系统相关业务

纠纷，并且可能造成重大影响，应当在()个工作日内向中国人

民银行或者其分支机构报告。

A、1

B、2

C、3

D、5

参考答案：C

18.中国人民银行支付系统参与者未按《中国人民银行支付系统参

与者监督管理办法》第五条至第九条履行报告程序，且未按要求

完成整改，中国人民银行应()O

A、要求其退出支付系统

B、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或

限期整改

C、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业

务权限或转为间接参与者等措施

D、进行通报

参考答案：A

19.中国人民银行支付系统参与者未按《中国人民银行支付系统参

与者监督管理办法》第五条至第九条履行报告程序，且未按要求

完成整改，。应要求其退出支付系统。

7th

A、中国人民银行分支机构

B、银行业监督管理委员会

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国人民银行

参考答案：D

20.中国人民银行支付系统参与者调整本参与者支付系统应急管

理领导小组成员，应当在3个工作日内向()报告。

A、中国支付结算协会

B、银行业监督管理委员会

C、中国人民银行支付结算司

D、中国人民银行及其分支机构

参考答案：D

21.中国人民银行支付系统参与者屡次违反支付系统业务管理规

定，中国人民银行及其分支机构应()。

A、进行通报

B、要求其退出支付系统

C、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或

限期整改

D、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业

务权限或转为间接参与者等措施

参考答案：C

22.中国人民银行支付系统参与者屡次违反支付系统业务管理规

8th

定，（）应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出

说明或限期整改。

A、中国支付结算协会

B、银行业监督管理委员会

C、中国人民银行支付结算司

D、中国人民银行及其分支机构

参考答案：D

23.中国人民银行支付系统参与者发生与支付系统业务相关的风

险事件，应当在（）个工作日内向中国人民银行或者其分支机构

报告。

A、1

B、2

C、3

D、5

参考答案：C

24.中国人民银行支付系统参与者变更接入支付系统的物理环境

或接口软件，应当（）。

A、应当立即报告中国人民银行或者其分支机构

B、应当提前10个工作日报中国人民银行或者其分支机构备案

C、应当报中国人民银行或者其分支机构同意后实施

D、应当报中国人民银行支付结算司同意后实施

参考答案：C

9th

25.中国人民银行支付系统()应于每年1月31日前将本年度涉

及支付系统的运行维护和应急演练计划报()备案。

A、清算总中心；

B、清算中心；

C、直接参与者；

D、间接参与者；

参考答案：C

26.中国人民银行支付系统()系统故障导致自身业务发生中断，

应向()申请暂停业务办理，待故障排除后，恢复业务办理。

A、清算总中心；

B、清算中心；

C、直接参与者；

D、间接参与者；

参考答案：C

27.中国人民银行省级分支机构受理参与者退出网上支付跨行清

算系统申请后，应在()个工作日内完成初审，报中国人民银行

总行业务管理部门批准。

A、5

B、10

C、15

D、30

参考答案：B

10th

28.中国人民银行启用的2010版支票格式、要素内容的调整，以

下表述不正确的是():

A、取消小写金额栏下方支付密码框，调整为密码和行号填写栏

(现金支票只有密码栏)

B、将“本支票付款期限十天”调整为“付款期限自出票之日起

五天

C、存根联“附加信息”栏由三栏缩减为两栏，相应扩大收款人

填写栏

D、背面缩小附加信息栏，背书栏由一栏调整为两栏；“附加信

息”栏对应的背面位置加印温馨提示“根据《中华人民共和国票

据法》等法律法规的规定，签发空头支票由中国人民银行处以票

面金额5%但不低于1000元的罚款

参考答案：B

29.中国人民银行启用的2010版银行票据凭证印制标准的调整，

转账支票、清分机支票主题图案为()O

A、梅花

B、兰花

C、竹

D、菊花

参考答案：C

30.中国人民银行启用的2010版银行票据凭证印制标准的调整，

所有票据的号码调整为16位，分上下两排，上排8位数字所赋

11th

信息相对固定，其中第7位为票据种类，2为（）。

A、银行汇票

B、清分机支票

C、转账支票

D、现金支票

参考答案：C

31.中国人民银行可根据管理需要对网上支付跨行清算系统（）发

起或接收的业务种类进行控制。

A、运行者

B、参与者

C、管理者

D、运行者与参与者

参考答案：B

32.中国人民银行对各授权窗口的再贴现操作效果实行量化考核

的期限比例：累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴

现总量的（）。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

参考答案：C

33.纸质商业汇票的付款期限，最长不得超过（）o

12th

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、6个月

参考答案：D

34.支票影像业务退票代码为RJ45的退票理由是()o

A、持票人已办理挂失止付或已收到法院止付通知书

B、持票人开户行申请止付

C、数字签名或证书错

D、超过提示付款期

参考答案：D

35.支票影像业务退票代码为RJ32的退票理由是()。

A、重复提示付款

B、非本行票据

C、出票人已销户

D、出票人账户已依法冻结

参考答案：D

36.支票影像业务退票代码为RJ31的退票理由是()o

A、重复提示付款

B、非本行票据

C、出票人已销户

D、出票人账户已依法冻结

13th

参考答案：C

37.支票影像业务退票代码为RJ28的退票理由是()o

A、持票人未作委托收款背书或背书不规范

B、电子清算信息与支票影像不相符

C、出票人账号、户名不符

D、出票人账号余额不足以支付票据款项

参考答案：D

38.在办理企业信息登记、报送变更信息时，外商投资企业应当向

其主报告银行提交()等文件。

A、外商投资企业批准证书原件、营业执照正本和组织机构代码

证

B、外商投资企业批准证书原件、营业执照副本和组织机构代码

证

C、外商投资企业批准证书复印件、营业执照正本和组织机构代

码证

D、外商投资企业批准证书复印件、营业执照副本和组织机构代

码证

参考答案：D

39.再贴现利率由()o

A、由交易双方自主商定

B、采取在贴现利率基础上加百分点的方式生成，加点幅度由中

国人民银行确定

14th

C、参照贴现利率

D、中国人民银行制定、发布与调整

参考答案：D

40.预算单位应积极配合()加强单位公务卡风险控制，严格制定

有关内部管理制度，特别是明确与()在保管、使用、报销，以

及卡片发生遗失盗刷等情况下的责任关系。

A、单位主管部门

B、财政部门

C、单位主管部门

D、发卡银行

参考答案：D

41.有利用票据、信用卡、结算凭证欺诈的行为，构成犯罪的，应

依法承担刑事责任。情节轻微，不构成犯罪的，应按照规定承担

0o

A、刑事责任

B、行政责任

C、赔偿责任

D、民事责任

参考答案：B

42.银行应当认真履行信息报送义务，及时、准确、完整地向()

报送境外机构开立的人民币银行结算账户、人民币资本金专用存

款账户、人民币并购专用存款账户、人民币股权转让专用存款账

15th

户和人民币一般存款账户的开立信息，以及通过上述账户办理的

跨境和境内人民币资金收入和支付信息。

A、大额支付系统

B、人民币跨境支付系统

C、人民币跨境收付信息管理系统

D、人民银行账户管理信息系统

参考答案：C

43.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少()

对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理

等情况开展一次监督检查。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

参考答案：C

44.银行应当及时将境外机构人民币银行结算账户的开销户信息、

基本信息变更、余额信息及其涉及的与境外主体之间资金划转信

息向()报送。

A、大额支付系统

B、小额支付系统

C、人民币跨境支付系统

D、人民币跨境收付信息管理系统

16th

参考答案：D

45.银行应当（）个人使用□、in类户办理小额网络支付业务，在

移动支付中便捷应用，建立个人银行账户资金保护机制。

A、严格限定

B、严格审核

C、积极保护

D、积极引导

参考答案：D

46.银行业金融机构从事收单业务，支付机构或其特约商户、外包

服务机构发生账户信息泄露事件的，中国人民银行对其进行以下

处理（）O

A、责令其限期改正，并给予警告或处1

B、注销其《支付业务许可证》

C、给予通报批评，并可建议银行业金融机构对直接负责的董事、

高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D、责令银行业金融机构限期整改、暂停收单业务或注销金融业

务经营许可证

参考答案：C

47.银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，

开户申请人只能持（）办理。

A、定居国外的中国公民为中国护照

B、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证

17th

C、居民身份证

D、户口簿

参考答案：C

48.银行通过电子渠道非面对面为个人办理□、in类户的姓名、居

民身份证号码、手机号码、绑定账户变更业务时，应当（），并

采取措施核实个人变更信息的真实意愿。

A、按照新开户要求重新验证信息

B、要求个人将II类户所有投资理财等金融产品赎回

C、要求个人提前支取定期存款

D、要求个人将□、in类户资金全部转回绑定账户

参考答案：A

49.银行卡收单机构应当建立特约商户收单银行结算账户设置和

变更审核制度，严格审核设置和变更申请材料的（）。

A、完整性、真实性

B、真实性和唯一性

C、真实性、有效性

D、真实性、可追溯性

参考答案：C

50.银行卡收单机构应当建立收单。监测系统，对（）及时核查

并采取有效措施。

A、交易状况；

B、非正常交易；

18th

C、非正常交易；

D、交易风险；

参考答案：D

51.银行卡收单机构应当对特约商户实行（）管理，严格审核特约

商户的营业执照等证明文件，以及（）等申请材料。

A、严格；

B、黑名单；

C、实名制；

D、淘汰制；

参考答案：C

52.银行卡收单机构应当对发送的收单交易信息采用（）措施。

A、存储银行卡磁道信息等防丢失

B、存储银行卡芯片信息、卡片验证码等防丢失

C、严格审核真伪

D、加密和数据校验

参考答案：D

53.银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核

对的时间为每日（）,进行其他操作的时间为每日（）。

A、7时至23时

B、8时至24时

C、9时至24时

D、9时至24时

19th

参考答案：A

54.银行汇票上的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章，为()

加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

A、该单位的财务专用章

B、该单位的合同专用章

C、该银行的汇票专用章

D、该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章

参考答案：C

55.银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当

对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满()日或

者入网后连续正常交易不满()日的特约商户提供T+0资金结

算服务。

A、30;

B、30;

C、60;

D、90;

参考答案：D

56.银行和支付机构对于持外国人永久居留身份证开户的外国人,

应确认是否已经持护照开立支付账户，确保同一外国人在同一家

支付机构()。

A、只能开立一个I类支付账户

B、只能开立一个II类支付账户

20th

C、只能开立一个HI类支付账户

D、分别开立一个I、□、in类支付账户

参考答案：C

57.银行超过期限或未向人民银行备案基本存款账户、临时存款账

户信息的，依据（）有关规定进行处理。

A、《企业银行结算账户管理办法》

B、《人民币银行结算账户管理办法》

C、《中华人民共和国反洗钱法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》

参考答案：B

58.银行办理结算，给单位或个人的收、付款通知和汇兑回单，应

加盖该银行的（）。

A、业务公章

B、单位公章

C、财务专用章

D、转讫章

参考答案：D

59.银行、支付机构应当加强条码支付收单业务管理，严格遵守商

户实名制、商户风险评级、交易风险监测等基本规定。为网络特

约商户提供收单服务，应。。

A、通过人民银行跨行清算系统或者具备合法资质的清算机构处

21st

理

B、履行本地化经营、商户定期巡检责任

C、强化对网络支付接口的使用管理和交易监测，采取有效的检

查措施和技术手段对其经营内容和交易情况进行检查

D、明确外包服务机构定位，加强管理，防范业务风险

参考答案：C

60.银行、支付机构开展条码支付业务，应当评估(),采取与风

险水平相适应的管控措施。

A、业务相关的洗钱和恐怖融资风险

B、可疑交易信息及风险事件

C、特约商户风险等级

D、突发事件发生风险

参考答案：A

61.以下关于“银行卡收单机构严格规范与外包服务机构业务合

作”表述不正确的是()O

A、应通过协议约定外包服务机构转让或转包业务的利润分成比

例

B、不得将差错和争议处理工作交由外包服务机构办理

C、不得将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际

控制的结算账户

D、不得将外包服务机构拓展为特约商户并接收其发送的银行卡

交易信息

22nd

参考答案：A

62.以下（）是大额支付系统直接参与者可以撤销其发起的正在排

队的业务。

A、贷记支付业务

B、借记支付业务

C、小额支付系统、网上支付跨行清算系统、同城清算系统轧差

净额的资金清算业务

D、银行汇票资金移存和兑付业务

参考答案：A

63.依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、

非法提供信用卡信息罪定罪处罚的情形是（）。

A、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进

行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，

涉及信用卡一张以上

B、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进

行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，

涉及信用卡一张以上不满三张

C、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进

行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，

涉及信用卡一张以上不满五张

D、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进

行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，

23rd

涉及信用卡一张以上不满十张

参考答案：C

64.依托小额支付系统办理本票业务过程中，通过代理清算行清算

银行本票资金的，出票银行应于()将银行本票出票信息传递至

代理清算行。

A、实时

B、当日内

C、二日内

D、三日内

参考答案：B

65.依托小额支付系统办理本票业务过程中，出票银行收到代理付

款行发来的银行本票信息，应在()内及时应答。

A、5秒

B、B秒

C、5分钟

D、10分钟

参考答案：B

66.信用证业务中，银行处理的是()o

A、贸易合同

B、单据所涉及的货物

C、单据所涉及的服务

D、单据

24th

参考答案：D

67.信用卡透支期限最长为()天。

A、30

B、60

C、90

D、120

参考答案：B

68.小额支付系统圈存资金是指()在其清算账户中。的、用于

小额轧差净额资金清算担保的资金。

A、直接参与者；冻结

B、间接参与者；圈存

C、代理参与者；轧差

D、特定参与者；多余

参考答案：A

69.小额支付系统净借记限额是指小额支付系统为()设定的、对

其所产生应付净额进行控制的()。

A、直接参与者；最高额度

B、间接参与者；平均额度

C、代理参与者；最低额度

D、特定参与者；最低额度

参考答案：A

70.小额支付系统借记业务以()中同意付款的业务为轧差依据。

25th

A、批量包

B、整包

C、回执包

D、业务包

参考答案：C

71.小额支付系统的()应当遵守《小额支付系统业务处理办法》

以及其他相关规定，加强内部控制管理，建立健全应急处理机制，

保证系统安全稳定运行和业务正常处理。

A、直接参与者与间接参与者

B、参与者和运行者

C、参与者与系统维护者

D、清算中心与银行业金融机构

参考答案：B

72.相关措施应及时快速，将可能造成的损失和影响控制在最小范

围内。属于电子商业汇票系统危机处置原则中的()O

A、业务连续性原则

B、效率性原则

C、数据完整性原则

D、可操作性原则

参考答案：B

73.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“电子清算信息与

支票影像不相符”的退票代码是()。

26th

A、RJ25

B、RJ26

C、RJ27

D、RJ28

参考答案：B

74.下列机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办

法》所规定的金融机构是()。

A、证券公司

B、证券投资基金管理公司

C、证券登记结算机构

D、私募基金管理公司

参考答案：C

75.下列机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办

法》所规定的金融机构是()O

A、从事私募基金管理业务的合伙企业

B、金融租赁公司

C、开展有现金价值的保险或者年金业务的保险公司

D、保险资产管理公司

参考答案：B

76.未经开户银行批准使用托收承付结算方式的城乡集体所有制

工业企业，收款人开户银行不得受理其办理托收；付款人开户银

行对其承付的款项应按规定支付款项外，还要对该付款人按结算

27th

金额处以（）罚款。

A、万分之一

B、百分之三

C、万分之五

D、百分之五

参考答案：D

77.委托收款按照有关办法规定，付款人未在接到通知日的次日起

3日内通知银行付款的，视同付款人同意付款，银行应于付款人

接到通知日的次日起第（）日上午开始营业时，将款项划给收款

人。

A、2

B、3

C、4

D、5

参考答案：C

78.委托人有下列情形之一的，集中代收付中心应终止与其业务合

作关系。这一情形是指（）。

A、屡次向集中代收付中心发起系统非法信息

B、屡次违反集中代收付业务规则或违反委托协议或代收付协议

发起业务

C、提供虚假文件签订委托协议

D、违反委托协议或代收付协议发起业务

28th

参考答案：C

79.网上支付跨行清算系统轧差净额提交清算的场次和时间由网

银中心根据中国人民银行总行业务管理部门的规定设置。轧差净

额提交清算的场次和时间可以在()调整，即时生效。

A、日间

B、夜间

C、跨月

D、跨年

参考答案：A

80.网上支付跨行清算系统各参与者与网银中心之间发送和接收

信息，应当采取()O

A、数字签名方式实时处理

B、数字签名方式定时处理

C、联机方式实时处理

D、脱机方式定时处理

参考答案：C

81.网上支付跨行清算系统处理的支付业务应遵循()的原则。

A、定时入账、定时清算

B、定时入账、实时清算

C、实时入账、定时清算

D、实时入账、实时清算

参考答案：C

29th

82.外商投资性公司的境外人民币与外币借款总规模按照（）关于

外商投资举办投资性公司的有关规定执行。

A、商务主管部门

B、工商行政管理部门

C、国家外汇管理部门

D、中国人民银行

参考答案：A

83.外商投资性公司、外商投资创业投资企业、外商股权投资企业

和以投资为主要业务的外商投资合伙企业在境内依法以人民币

开展投资业务的，其所投资企业应当按照《人民币银行结算账户

管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立人民币资本金专

用存款账户，该账户（）。

A、专门用于存放人民币注册资本并办理相关资金结算和现金收

付业务

B、专门用于存放人民币注册资本并办理相关资金结算业务，不

得办理现金收付业务

C、专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结

算和现金收付业务

D、专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结

算业务，不得办理现金收付业务

参考答案：D

84.外商投资性公司、外商投资创业投资企业、外商股权投资企业

30th

和以投资为主要业务的外商投资合伙企业在境内依法以人民币

开展投资业务的，其所投资企业应当按照《人民币银行结算账户

管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立()O

A、人民币专用存款账户

B、人民币再投资专用存款账户

C、人民币资本金专用存款账户

D、人民币股权转让专用存款账户

参考答案：C

85.外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构

的()合并计算总规模。

A、人民币境内借款和人民币境外借款

B、外汇境内借款和外汇境外借款

C、人民币境内借款和外汇境内借款

D、人民币借款和外汇借款

参考答案：D

86.外商投资企业(含新设和并购)在领取()内，应当向注册地

中国人民银行分支机构提交有关材料，申请办理企业信息登记。

A、营业执照前5个工作日

B、营业执照后5个工作日

C、营业执照前10个工作日

D、营业执照后10个工作日

参考答案：D

31st

87.外币清算处理中心应分别使用()，将当日发生的支付业务数

据发送至代理结算银行和各参与者、特许参与者。

A、清算净额汇总核对报文MT198(FMT070)和支付业务汇总

核对报文MT198(FMT072)

B、清算净额汇总核对报文MT198(FMT070)和清算净额明细核

对申请报文MT198(FMT071)

C、清算净额明细核对申请报文MT198(FMT071)和支付业务汇

总核对报文MT198(FMT072)

D、支付业务汇总核对报文MT198(FMT072)和发起支付业务

明细申请报文MT198(FMT073)

参考答案：A

88.外币清算处理中心收到代理结算银行的记账处理结果后，应使

用()将外币支付业务已记账情况通知相关参与者和特许参与者。

A、净额结算通知报文MT198(FMT013)

B、清算净额汇总核对报文MT198(FMT070)

C、支付业务汇总核对报文MT198(FMT072)

D、支付业务明细申请报文MT198(FMT073)

参考答案：A

89.托收承付结算付款人在承付期满日银行营业终了时，如无足够

资金支付，其不足部分，即为逾期未付款项，按逾期付款处理。

付款人开户银行对付款人逾期支付的款项，应当根据逾期付款金

额和逾期天数，按每天()计算逾期付款赔偿金。

32nd

A、万分之一

B、万分之三

C、万分之五

D、万分之十

参考答案：C

90.托收承付结算付款人开户银行对不执行合同规定、三次拖欠货

款的付款人，应当通知收款人开户银行转知收款人，停止对该付

款人办理托收。收款人不听劝告，继续对该付款人办理托收，付

款人开户银行对发出通知的次日起()之后收到的托收凭证，可

以拒绝受理，注明理由，原件退回。

A、半个月

B、1个月

C、2个月

D、3个月

参考答案：B

91.托收承付会计核算中，收款人在第二联托收凭证上签章后，将

有关托收凭证和有关单证提交开户行。收款人开户行收到上述凭

证后，应认真及时审查，审查时间不得超过()O

A、当日

B、次日

C、三日

D、五日

33rd

参考答案：B

92.通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人或代理付

款人提示付款的，视同持票人提示付款；其提示付款日期以持票

人向开户银行提交票据日为准。付款人或代理付款人应于（）足

额付款。

A、见票当日

B、见票次日

C、见票三日内

D、见票七日内

参考答案：A

93.通过网上银行和手机银行等电子渠道开立in类户的，以下表述

不正确的是（）。

A、银行应通过开户申请人从同名I类户或□类户向田类户转入

任意金额的方式激活账户，并确认开户申请人是同名I类户或口

类户的所有人

B、in类户账户余额不得超过looo元，账户剩余资金应原路返回

同名I类户

c、已开立I类户再申请在同一银行开立in类户的，银行可在I

类户实体介质上加载田类账户功能

D、银行应于2016年4月1日在系统中实现对I类户、II类户和

in类户的有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理

系统报备

34th

参考答案：A

94.贴现人办理纸质票据贴现后，应当在票据上记载()字样，该

票据不再以纸质形式进行背书转让、设立质押或者其他交易行

为。

A、“不得背书转让、设立质押”

B、“已办理贴现”

C、“已登记贴现信息”

D、“已电子登记权属”

参考答案：D

95.贴现人办理纸质票据贴现后，()应当对纸质票据妥善保管。

A、出票人

B、承兑人

C、持票人

D、贴现人

参考答案：D

96.特约商户或外包服务机构发生风险事件的，相关收单机构应按

照()有关工作要求，根据风险事件性质、等级等因素采取相应

风险控制措施。

A、商业银行及其分支机构

B、人民银行分支机构

C、中国支付清算协会

D、银行业监督管理委员会及其分支机构

35th

参考答案：C

97.数据电文进入发件人控制之外的某个信息系统的时间，视为

0o

A、该数据电文的发送时间

B、该数据电文的接受时间

C、该数据电文进入该特定系统的时间

D、该数据电文进入收件人任何系统的首次时间

参考答案：A

98.收单机构应严格落实《中国人民银行关于进一步加强银行卡风

险管理的通知》相关要求，通过()并采取有效技术措施防止聚

合技术服务商采集、留存特约商户和消费者的敏感信息，防止泄

露特约商户和消费者的身份、账户或交易信息。

A、协议限制

B、协议禁止

C、协议约定

D、协议督查

参考答案：B

99.失票人应当在通知挂失止付后。日内，也可以在票据丧失后，

依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。

A、三

B、五

C、七

36th

D、十

参考答案：A

100.涉及外汇的犯罪数额，按照（）中国外汇交易中心或者中国

人民银行授权机构公布的人民币对该货币的中间价折合成人民

币计算。

A、案发当日

B、案发次日

C、定罪当日

D、定罪次日

参考答案：A

101.商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（）。

A、一1日

B、二日

C、五日

D、十日

参考答案：D

102.商业承兑汇票的付款人开户银行收到通过委托收款寄来的商

业承兑汇票，将商业承兑汇票留存，并及时通知付款人。以下表

述不正确的有（）:

A、付款人收到开户银行的付款通知，应在当日通知银行付款

B、付款人在接到通知日的次日起3日内（遇法定休假日顺延，

下同）未通知银行付款的，视同付款人承诺付款，银行应于付款

37th

人接到通知日的次日起第5日（法定休假日顺延，下同）上午开

始营业时，将票款划给持票人

C、付款人提前收到由其承兑的商业汇票，应通知银行于汇票到

期日付款。付款人在接到通知日的次日起3日内未通知银行付

款，付款人接到通知日的次日起第4日在汇票到期日之前的，银

行应于汇票到期日将票款划给持票人

D、银行在办理划款时，付款人存款账户不足支付的，应填制付

款人未付票款通知书，连同商业承兑汇票邮寄持票人开户银行转

交持票人

参考答案：B

103.若第一受益人提交的发票导致了第二受益人的交单中本不存

在的不符点，转让行应在发现不符点的（）内通知第一■受益人在

（）内且在原国内信用证（）内修正。

A、当日；

B、次日

C、下一个营业日内；

D、下二个营业日内；

参考答案：C

104.人民银行分支机构依法对辖区内银行、支付机构条码支付业

务进行监督管理，加大检查力度，对违规行为应按照相关规定予

以处理；对情节严重的，依照（）规定予以处罚。

A、《非金融机构支付服务管理办法》

38th

B、《银行卡收单业务管理办法》

C、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》

D、《中华人民共和国中国人民银行法》

参考答案：D

105.全国性社会组织发起人因登记验资申请开立临时存款账户，

由()签发《关于开立临时存款账户的通知》，其中应明确社会

组织名称、拟任法定代表人、捐资人、捐资金额，并加盖社会组

织()。

A、公安部

B、财政部

C、人民银行

D、民政部

参考答案：D

106.企业违反规定多头开立基本存款账户的，依据()有关规定

进行处理。

A、《人民币银行结算账户管理办法》

B、《企业银行结算账户管理办法》

C、《中华人民共和国反洗钱法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》

参考答案：A

107.票据债务人对下列()不得拒绝付款。

39th

A、因重大过失取得不符合《票据法》规定的票据的持票人

B、对明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据的

持票人

C、与持票人的前手之间有抗辩事由

D、明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而

取得票据的持票人

参考答案：C

108.票据债务人对下列()不得拒绝付款。

A、对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人

B、对取得背书不连续票据的持票人

C、与出票人之间有抗辩事由

D、明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而

取得票据的持票人

参考答案：C

109.票据贴现、转贴现的计息期限，从()止，到期日遇法定节

假日的顺延至下一工作日。

A、贴现、转贴现之日起至票据到期日

B、贴现、转贴现次日起至票据到期日

C、贴现、转贴现之日起至票据到期前一日

D、贴现、转贴现次日起至票据到期前一日

参考答案：A

110.票据经承兑人付款确认且未保证增信即交易的，应当由()

40th

付款。

A、承兑人开户行

B、承兑人

C、贴现人

D、贴现人申请人

参考答案：B

111.票据交易应当遵循0的原则。

A、公平自愿、诚信自律、风险自担

B、公平公正、市场透明、风险自负

C、诚实守信、公平交易、风险共担

D、恪守信用、履约付款、风险自控

参考答案：A

112.票据法所称“保证人”，是指具有代为清偿票据债务能力的

0o

A、国家机关、事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职

能部门

B、法人、其他组织

C、银行

D、法人、其他组织或者个人

参考答案：D

113.每个法定工作日8:30之前，各直接参与者可自愿登录大额支

付系统办理业务。接收清算行对于每个法定工作日8:30之前通过

41st

大额支付系统接收的业务，需要人工干预的，应于()处理。

A、当日10:00前

B、当日12:00前

C、次日10:00前

D、次日12:00前

参考答案：B

114.卖出方将未到期的已贴现票据向买入方转让的交易行为，称

为()。

A、再贴现

B、转贴现

C、质押式回购

D、买断式回购

参考答案：B

115.临时存款账户的有效期最长不得超过()年。

A、1

B、2

C、3

D、5

参考答案：B

116.客户与其开户银行在线签订或解除授权支付协议后，开户银

行应通过网上支付跨行清算系统()通知协议约定的支付业务发

起机构。

42nd

A、集中

B、分批

C、定时

D、实时

参考答案：D

117.开展人民币直接投资业务活动的外商投资企业应当选择一家

结算银行作为主报告银行通过人民币跨境收付信息管理系统向

其()办理企业信息登记、报送变更信息。

A、外商投资企业开户银行总行

B、中国人民银行总行

C、注册地中国人民银行分支机构

D、投资所在地中国人民银行分支机构

参考答案：C

118.军人开立的()按照I类户管理。

A、军人保障卡银行账户

B、军人工资卡辅卡银行账户

C、退役金专用卡银行账户

D、军人银行账户

参考答案：B

119.境外