Excel-理财的基础应用

第三章 Excel理财的基础应用第一节时间价值的计算第二节风险价值分析第一节 时间价值的计算资金时间价值是指一定量资金在不同时点上的价值差额它是资金在使用过程中随时间的推移而发生的增值现象，相当于没有风险和没有通货膨胀条件下的社会平均资金利润率。在Excel中，可用公式，也可用函数对时

间价值的终值、现值和利率等进行计算。返回下一页第一节 时间价值的计算一、现值与终值的公式计算【技能储备】1.复利终值与现值的计算。复利终值是指在复利计息方式下，当前的一笔资金，经过若干期后的本利和。计算公式如下：FV=PV(1×+i)n式中，FV表示终值；PV表示现值（本金）；i

表示复利率；n

表示计息期数。复利现值是指在复利计息的方式下，未来的一笔资金折算到现在时点的价值。公式为：PV=FV(1×+i)−n返回上一页下一页第一节 时间价值的计算2.普通年金终值与现值的计算。年金是指定期、等额的系列款项收付。年金分为普通年金、预付年金、递延年金和永续年金。普通年金是指每期的资金收付发在期末的年金；预付年金是指每期的资金收付发在期初的年金；递延年金是指第一次收付款发生时间与第一期无关，而是隔若干期后才开始发生的系列等额收付款项；永续年金是指无限期等额收付的特种年金。用A

表示年金，则普通年金复利终值，普通年金复利现值计算公式分别为：FV=PV(1×+i)n3.Excel中分别用+、−、*、/、^ 表示进行加、减、乘、除和幂运算。返回上一页下一页第一节 时间价值的计算【案例3−1】A公司现将2500元存入银行，年复利率6%，5年后可取出多少款项？B公司在7年后需资金8000元，年复利率为5.4%，现在应存入多少款项？【操作提示】（1）求A公司复利终值，单元格中输入“=2500*(1+6%)^5”。如图3−1所示。（2）求B公司复利现值，输入“=8000*(1+5.4%)^(−7)”。如图3−1所示。返回上一页下一页第一节 时间价值的计算【案例3−2】C公司从现在开始的每年末均存入500元，年复利率5%，10年后能取回多少款项？D公司从现在开始的8年中，每年末均需从银行取款700元，年复利率5.3%，现在应一次存入多少款项？【操作提示】（1）本例中C公司是每年末均等额存款，属于计算普通年金终值，所以在Excel单元格中直接输入“=500*((1+5%)^10−1)/5%”。如图3−2所示。（2）D公司是每年末等额取款，属于计算普通年金的现值，所以在单元格中输入普通年金现值公式“=700*(1−(1+5.3%)^(−8))/5.3%”。返回上一页下一页第一节 时间价值的计算二、现值与终值的函数计算【技能储备】1.复利终值函数。Excel提供了计算复利终值的函数FV，根据不同的函数参数的设置，它既可计算一次性款项的复利终值，也可计算年金的复利终值。函数公式如下：=FV(Rate,Nper,Pmt,Pv,Type)返回上一页下一页第一节 时间价值的计算式中，Rate表示复利率；Nper

表示期数；Pmt表示年金（每期等额收付款）；Pv

表示现值；Fv表示终值；Type表示年金类型，当取1时为预付年金，当取默认值（为空）或取0时表示普通年金。其中，Pmt、Pv、Fv参数值为负则结果为正，参数值为正则结果为负。2.复利现值函数。Excel提供的复利现值函数PV，可计算一次性款项或年金的现值。函数公式如下：=PV(Rate,Nper,Pmt,Fv,Type)返回上一页下一页第一节 时间价值的计算【操作提示】用函数计算案例3−1中A公司复利终值的方法如下。（1）在Excel中选定保存计算结果的单元格，选择菜单中“插入/函数”命令进入“插入函数”界面，如图3−3所示；上部为函数类别（还有函数搜索功能），中部为该类别中的各项函数名称，虽为英文函数名，但选定某函数后，下部将会显示其函数的参数构成，并以中文说明该函数可实现的功能。（2）在该界面选择“财务”类别中复利终值函数“FV”进入“函数参数”界面，如图3−4所示。返回上一页下一页第一节 时间价值的计算（3）在函数参数界面中选定某英文参数输入框，则其中部有相应的中文说明，如图3−4中部是对“Type”参数，即年金类型的说明，在此应输入“1”（本例没有年金也可不输入）；在利率参数“Rate”中输入“6%”或“0.06”；在期数参数“Nper”中输入“5”；由于是一次性款项，其年金参数“Pmt”不用输入（或输入0）；在现值参数“Pv”中输入“−2500”。（4）单击“确定”按钮后回到工作表界面，在单元格中将显示计算结果，同时上部编辑框中将显示其函数公式“=FV(6%,5,,−2500,1)”。返回上一页下一页第一节 时间价值的计算【操作提示】对案例3−2中C公司的计算与A公司的计算的操作方法相似，只是因为根据普通年金求终值，所以在“函数参数”界面的“Pmt”参数中输入“−500”，不输入“Pv”参数（或输入0），且“Type”参数为“0”或不输入；函数公式为“=FV(5%,10,−500,,0)”。【操作提示】计算案例3−2中D公司年金现值，用单元格引用的方法计算如下。（1）在B2:B4单元区域中分别输入年金、利率、期数，如图3−5所示。返回上一页下一页第一节 时间价值的计算（2）选定B5单元格并单击插入函数按钮，进入“插入函数”界面（如图3−3所示）；在该界面中选择“财务”类型中的复利现值函数“PV”进入“函数参数”界面，如图3−5所示。（3）在该界面的参数中输入相关的单元格名称；也可单击参数后的引用按钮进入工作表中选定某单元格，再单击飘浮在工作表中的引用按钮回到参数界面实现单元格引用。（4）参数输入完毕单击“确定”按钮回到工作表界面，在 B5单元格中将显示计算结果4469.89上部的编辑框中显示其函数公式为“=PV(B3,B4,B2,0,0)”。返回上一页下一页第一节 时间价值的计算【操作提示】计算案例3−1中B公司的复利现值，可用以下方法之一计算：（1）直接输入法。在B8:B10单元区域输入B公司的年金、利率、期数；在B11单元中直接输入（不用函数参数界面）单元引用公式“=PV(B9,B10,,B8,0)”，如图3−5所示。（2）函数带值计算法。即在B11单元格中直接从键盘输入“=PV(0.054,7,,−8000,)”。此种方法不进行单元格引用，所以不必录入图3−5中A8:B10单元区域的相关数据。返回上一页下一页第一节 时间价值的计算【技能储备】Excel提供了计算期数（Nper）和利率（Rate）的函数，这两个函数均在“插入函数”的“财务”类别之中（如图3−3）。其函数公式分别为：=NPER(Rate,Pmt,Pv,Fv,Type)=RATE(Nper,Pmt,Pv,Fv,Type,Guess)式中，Guess是利率猜测数，默认为10%；如果在此首次设置的猜测值无法计算，则应修改此猜测值重新计算。其他参数的含义与复利终值函数相同。【案例3−3】E公司现在存入30000元，若干年后可以收到71022元。要求回答：（1）若年复利率为9%，该笔款项在银行存了几年？（2）若在银行存了8年，其年复利率是多少？返回上一页下一页项目六DHCP服务器配置与管理任务一DHCP服务的安装与配置任务二管理DHCP服务器任务三DHCP数据库的备份与恢复任务一DHCP服务的安装与配置任务描述

完成DHCP服务器的安装，并跟随安装向导，新建作用域、设置路由器、域名和DNS服务器、激活作用域等。相关参数设计见实施步骤。下一页返回任务一DHCP服务的安装与配置实施条件在安装DHCP服务之前，服务器的IP地址先设置为静态IP，然后用具有管理员权限的用户登录，再进行DHCP的安装与配置。上一页下一页返回任务一DHCP服务的安装与配置实施步骤（1）选择“开始”一“管理工具”一“管理您的服务器”命令，打开“管理您的服务器”窗口，如图6-3所示。（2）在“管理您的服务器”窗口中，单击“添加或删除角色”选项，打开“配置您的服务器向导”对话框中的“预备步骤”界面，如图6-4所示。其最后一个选项是:“有WindowsServer2003安装CD，或知道网络安装路径。”，这是在安装过程中，有时需要复制一些文件，所以系统会提示将WindowsServer2003的安装光盘放入光驱中。（3）单击“下一步”按钮，打开“服务器角色”界面，如图6-5所示。上一页下一页返回任务一DHCP服务的安装与配置（4）在“服务器角色”界面中选择“DHCP服务器”选项，单击“下一步”按钮，打开如图6-6所示的“选择总结”界面。（5）在“选择总结”界面中，单击“下一步”按钮，打开如图6-7所示的“新建作用域向导”对话框。（6）在“新建作用域向导”对话框中，单击“下一步”按钮，打开如图6-8所示的“作用域名”界面。（7）在“作用域名”界面中，输入“名称”和“描述”信息后，单击“下一步”按钮，打开如图6-9所小的“IP地址范围”界面。（8）在"IP地址范围”界面中，输入IP地址池的范围，在此设定IP地址是从192.168.10.1一192.168.10.254,不需要手工输入。子网掩码长度设为24位，子网掩码会随着子网掩码长度的改变自动更新，单击“下一步”按钮，进入图6-10所示的“添加排除”界面。上一页下一页返回任务一DHCP服务的安装与配置（9）在“添加排除”界面中，输入不打算租借给客户机使用的1P地址范围，可以输入一个IP地址，也可输入一段1P地址，单击“下一步”按钮，打开图6-11所示的“租约期限”界面。（10）在“租约期限”界面中，设置租约时间，租约期限默认为8天。租约期限是指一个IP地址分配给DHCP客户机后，此IP地址可以连续使用的最长时限。在租约期限到期时，将更新租约或收回IP地址。单击“下一步”按钮打开图6-12所小的“配置DHCP选项”界面。（11）在“配置DHCP选项”界面中，选择是否击要现在配置DHCP作用域的儿个基本选项(网关地址、DNS服务器、WINS服务器等)。如果不配置作用域，则向导不会自动激活此DHCP作用域，用户必须在创建作用域后手动配置作用域选项和激活此作用域。在此接受默认的选中“是，我想现在配置这些选项”单选按钮，单击“下一步”按钮，打开图6-13所示的“路由器(默认网关)”界面。上一页下一页返回任务一DHCP服务的安装与配置（12）在“路由器(默认网关)”界面中，输入网关地址后单击“添加”按钮，然后单击“下一步”按钮，打开图6-14所示的“域名称和DNS服务器”界面。（13）在“域名称和DNS服务器”界面中设置域名称和DNS服务器的IP地址。这单的域名称，应当是网络申请的合法域名。如果网络内部安装有DNS服务器，那么这单的DNS应当指定内部DNS服务器的IP地址。如果网络没有提供DNS服务，那么就应当输入ISP提供的DNS服务器的IP地址。设计好后单击“下一步”按钮，打开图6-15所示的“WINS服务器”界面。（14）在“WINS服务器”界面中，如果有WINS服务器，则输入其IP地址后，单击“添加”按钮;如果没有，则不用输入。单击“下一步”按钮，打开如图6-16所示的“激活作用域”界面。上一页下一页返回任务一DHCP服务的安装与配置（15）在“激活作用域”界面中，选中“是，我想现在激活此作用域”单选按钮，然后单击“下一步”按钮，打开如图6-17所示的正在完成新建作用域向导”界面。（16）在正在完成新建作用域向导”的界面中，单击“完成”按钮，打开如图6-18所示的“此服务器现在是DHCP服务器”界面。（17）在“此服务器现在是DHCP服务器”界面中，单击“完成”按钮，完成DHCP服务器的安装。以上是DHCP服务器端的安装与配置，建立DHCP服务器的日的是为了给客户机分配IP地址，为了实现动态获取地址，客户端必须做相应设置，下面以WindowsXP为例进行介绍。上一页下一页返回任务一DHCP服务的安装与配置（1）右击“网上邻居”，在弹出的快捷菜单中选择“属性”命令，打开“网络连接”窗口，右击“本地连接”图标，在弹出的快捷菜单中选择“属性”命令，打开如图6-19所示的“本地连接属性”对话框。（2）在“本地连接属性”对话框中，选择“Internet办议CTCP/IP属性)”选项，然后单击“属性”按钮，打开如图6-20所示的“Internet办议CTCP/IP属性”对话框。（3）在“Internet陇议CTCP/IPA属性”对话框中，选中“自动获得IP地址”和“自动获得DNS服务器地址”单选按钮。配置完成后，该计算机会自动从网络上的DHCP服务器申清IP地址。另外，当选择了自动获取IP地址，对话框中会增加一个“备用配置”选项卡，在这单可以输入一个备用的配置信息。当址客户机尤法和DHCP服务器联系时，就会自动启用“备用配置”选项卡中设置的TCP/IP配置。上一页返回任务二管理DHCP服务器

任务描述当DHCP服务器安装完成后，要使DHCP能正常工作，击要给DHCP服务器授权，DHCP服务器才能牛效，同样作用域也击要激活，另外也击要查看或设置作用域及服务器选项，这就是本任务“管理DHCP服务器”击要完成的工作。下一页返回任务二管理DHCP服务器实施条件在实施本任务之前击正确安装DHCP服务，并建立了作用域。上一页下一页返回任务二管理DHCP服务器实施步骤

1.服务器授权（1）选择“开始”--“管理工具”--DHCP命令，打开DHCP窗口，右击相应服务器，弹出如图6-21所示的快捷菜单。

（2）在快捷菜单中选择“授权”命令，之后可以按F5键进行刷新，否则需要一定的时间之后，才能看到相应服务器上的小箭头变成绿色，代表己经授权。若是红色，则代表没有授权。上一页下一页返回任务二管理DHCP服务器2.管理作用域

1)激活作用域（1）在DHCP窗口中，展开DHCP服务器，显示出己建立好的作用域，如果之前没有建立作用域，可在图6-21授权菜单窗口中的快捷菜单中选择“新建作用域”命令，建立的过程见任务一。

(2)右击“作用域”选项，在弹出的快捷菜单中选择“激活”命令，如图6-22所示。

2)查看和配置DHCP作用域（1）地址池。地址池显小可以分配的地址段，还有排除不准备分配的IP地址和地址段，如图6-23所示。如果要新增排除地址或地址段，可右击“地址池”选项，在弹出的快捷菜单中选择“新建排除范围”命令，在弹出的“添加排除”对话框中输入击要排除的地址或地址段，如图6-24所示。上一页下一页返回任务二管理DHCP服务器（2）地址租约。在查看到当前IP地址的租借情况，分别是客户端租借到的IP地址、客户端名称、租约截止日期、DHCP工作类型、唯一ID(也就是客户端网卡的MAC地址)，如图6-25所示。可将客户端租约信息保存下来，方法是:右击“地址租约”选项，在弹出的快捷菜单中选择“导出列表”命令，输入相应的文件名称，保存即可。

（3）保留IP地址。有时希望将一个固定的IP地些分配给某一客户，可右击“保留”选项，在弹出的快捷菜单中选择“新建保留”命令，如图6-26所示，打开如图6-27所示的对话框，输入相应信息。上一页下一页返回任务二管理DHCP服务器3.管理DHCP选项（1）作用域选项。DHCP服务器除了可为DHCP客户机提供IP地址外，还可设置DHCP客户机启动时的工作环境，如可设置客户机矜录的域名称、DNS服务器、路由器、默认网关等。这样在客户机启动或更新租约时，DHCP服务器可用自动设置客户机启动后的TCP/IP环境。可在“作用域选项”对话框中进行设计。下面以默认网关和DNS服务器为例说明配置过程，其方法如下。

①在DHCP窗口中，展开作用域，右击“作用域选项”选项，在弹出的快捷菜单中选择“配置选项”命令，打开如图6-28所示的“作用域选项”对话框。

②在“作用域选项”对话框中，找到并选中“003路由器”复选框，输入网关的IP地址，单击“添加”按钮即可。上一页下一页返回任务二管理DHCP服务器③如图6-29所示，选中“006DNS服务器”复选框，输入DNS服务器的IP地址，也可输入一个备用DNS服务器的IP，或分别单击“上移”和“下移”按钮来调整首选和备选服务器地址。

（2）服务器选项。服务器选项的设计方法与“作用域选项”的设计方法一样，在此不再重复。服务器选项的设置是针对DHCP服务器中所有作用域的，也就是说若十个作用域的某个参数可能是相同的，比如默认网关，此时只需在“服务器选项”中进行设置，各作用域会继承服务器设置的默认网关，如果作用域也设置了自己的默认网关，则以作用域选项设置为准。上一页返回任务三DHCP数据库的备份与恢复任务描述

在网络管理工作中，备份一些必要的配置信息是一项重要的工作，以便当网络出现故障时，能够及时地恢复正确的配置信息，保障网络正常的运转。在配置DHCP服务器时也不例外，WindowsServer2003服务器操作系统中，也提供了备份和还原DHCP服务器配置的功能。下一页返回任务三DHCP数据库的备份与恢复实施条件被备份的服务器正确安装了DHCP服务。上一页下一页返回任务三DHCP数据库的备份与恢复

实施步骤1.备份（1）打开DHCP控制台，在控制台窗口中，选择己经建立好的DHCP服务器，右击相应的服务器名，在弹出的快捷菜单中选择“备份”命令，如图6-30所示。（2）在弹出如图6-31所示的对话框中，选择备份的存放位置，默认情况下，DHCP服务器的配置信息是放在系统安装盘的“windows\system32\dhcp\backup”目录下。如有必要，可以乎动更改备份的位置。单击“确定”按钮后就完成了对DHCP服务器配置文件的备份工作。

上一页下一页返回任务三DHCP数据库的备份与恢复2.恢复DHCP数据库信息打开DHCP窗口，右击“服务器”，在弹出的快捷菜单中选择“恢复”命令，然后选择存放数据库的存放地点，单击“确定”按钮即可。上一页返回

图6-3返回图6-4返回图6-5返回图6-6返回图6-7返回图6-8返回图6-9返回图6-10返回图6-11返回图6-12返回图6-13返回图6-14返回图6-15返回图6-16返回图6-17返回图6-18返回图6-19返回图6-20返回图6-21返回第一节 时间价值的计算【操作提示】本例是一次性款项收付，仅有终值Fv、现值Pv

参数，而没有年金，所以年金参数“Pmt”为0或空。（1）前者用期数函数计算，选定保存该计算结果的单元格，输入相应函数“=NPER(0.09,,30000,−71022,)”，或“=NPER(0.09,0,30000,−71022,0)”。计算结果为10年。（2）后者用利率函数计算，在函数参数界面中进行相应参数的设置（如图3−6所示），或输入函数公式为“=RATE(8,,30000,−71022,,)”，或“=RATE(8,0,30000,−71022,0,10)”。计算结果为11.37%的年复利率。返回上一页第二节 风险价值分析财务管理中的风险是指在企业各项财务活动过程中，由于各种难以预料或无法控制的因素作用，使得企业的实际收益与预计收益发生背离，从而蒙受经济损失的可能性。一、风险的衡量风险与概率直接相关，并与期望值、离散程度相联系。离散程度是用以衡量风险大小的统计指标，主要包括方差、标准离差、标准离差率等。一般来说，离散程度越大，风险越大；离散程度越小，风险越小。其中方差、标准离差是绝对数，只适用于期望值相同的方案比较；标准离差率是相对数，可用于各种方案比较。【技能储备】返回下一页第二节 风险价值分析1.投资风险指标的计算。期望值又称期望收益，是指某项投资未来收益的各种可能结果，它以概率为权数计算加权平均数，是加权平均的中间值，用E

表示；方差是表示随机变量与期望值之间的离散程度的一个数值，标准离差率又称变异系数，是标准离差与期望值之比，投资风险指标计算公式如下：

nnE=∑XiPiσ2=∑（Xi-E）2Pii=1

i=1Σ=√σ2V=σ\E返回上一页下一页第二节 风险价值分析式中，Xi表示第i

种随机事件的结果；Pi表示第i

种随机事件发生的可能性，各种随机事件发生可能性之和应等于1。2.Excel计算乘方时可用“^”运算符，也可用如下幂函数公式计算：=POWER(Number,Power)式中，Number表示底数；Power表示指数（幂值）。3.Excel计算平方根可用“^”运算符，也可用如下平方根函数公式计算：=SQRT(Number)式中，Number表示需计算平方根的数据，该参数不能为负值。返回上一页下一页第二节 风险价值分析4.Excel进行求和计算时，可直接将相关单元格相加，也可用求和函数SUM计算，SUM的函数公式如下：=SUM(Number1,Number2,…)式中，Number表示待求和的1～30个参数值。具体运用该公式时，用英文的“:”表示求连续单元区域之和，用英文的“,”表示求不连续单元之和，用英文的空格表示求交集之和。例如“=SUM(A2:A5)”表示对A2至A5这4个连续的单元格求和；“=SUM（B1:D3,C5）”表示对B1至D3这9个连续的单元格及C5单元格求和；“=SUM(B2:B8A5:C7)”表示只对相交的B5、B6、B7这3个单元格求和。返回上一页下一页第二节 风险价值分析5.Excel中可用条件函数进行真假值的逻辑判断，其函数公式为：=IF(Logical_test,Value_if_true,Value_if_false)式中，Logical_test

表示需进行逻辑判断的任意值或判断式；Value_if_true

表示判断式为TRUE时返回的值；Value_if_false

表示判断式为FALSE时返回的值。【案例3−4】某公司的投资项目有A、B两个方案可供选择，A方案投资额80万元，B方案投资额100万元。经预测分析，投资后的宏观经济情况可能为繁荣、正常和衰退，如表3−1所示。返回上一页下一页第二节 风险价值分析【操作提示】（1）设计工作表。录入 A1、A2、A3、A5:A12、G2、B3、C3、F3、C4:H4 单元格中文本字符；合并A1:H1、A2:F2、G2:H2、A3:A4、B3:B4、C3:E3、F3:H3、A8:B8、C8:E8、F8:H8、A9:B9、C9:E9、F9:H9、A10:B10、C10:E10、F10:H10、A11:B11、C11:E11、F11:H11、A12:B12、C12:H12单元格区域；设置边框、字体字号；调整行高列宽等。如图3−7所示。图3−7投资项目风险程度分析表（结果图）其中，录入行标题的文本公式时要用上标、下标，如。此时可先在单元格“=SUM（D5:D7）”；用类似的方法录入G5:G7单元区域公式、F8单元公式。（4）用数学运算符计算A方案的方差、标准离差、标准离差率。方法是选定E5单元格，输入公式“=(C5−$C$8)^2*B5”，其中“$C$8”为绝对引用C8单元格，可先输入或单元引用“C8”，再按下键盘上的“F4”键即可；再采用自动填充的方法填入E6、E7单元格公式；在返回上一页下一页第二节 风险价值分析其中，录入行标题的文本公式时要用上标、下标。此时可先在单元格中录入“（Xi−E）*2Pi”；选定要作下标的字符“i”，选择“格式/单元格”菜单命令进入“单元格格式”界面，如图3−8所示，勾选下部的“下标”复选框。再用类似的方法可设置上标。返回上一页下一页第二节 风险价值分析C9单元格中输入“=SUM(E5:E7)”；在C10单元格中（求平方根）输入“=C9^(1/2)”；在C11单元格中输入“=C10/C8”。（5）用幂函数与平方根函数计算B方案的方差、标准离差、标准离差率。选定H5单元格，单击上部的插入函数按钮进入“插入函数”界面；在“数学与三角函数”类别中选择“POWER”进入“函数参数”界面（如图3−9所示）；输入幂底引用单元格“F5−$F$8”，幂值“2”；单击确定按钮回到工作表界面，单元公式显示为“=POWER(F5−$F$8,2)”，在公式后部再输入“*B5”。再采用自动填充的方法填入H6、H7单元格。返回上一页下一页第二节 风险价值分析F10单元格的平方根函数与幂函数使用方法类似，只是在“数学与三角函数”类别选择“SQRT”进入“函数参数”界面（如图3−10所示），在参数中输入引用的单元格“F9”。（6）用条件函数IF比较风险。在C12单元格中输入条件函数公式为“=IF(C11>F11,"A风险大",IF(C11=F11,"风险相同","B风险大"))”；其含义是“若C11大于F11单元值则A风险大，若两者相等则风险相同，否则为B风险大”。进行风险比较也可用条件函数向导输入，方法是，选定C12单元格，单击上部的插入函数按钮进入“插入函数”界面；（如图3−11所示）；在此输入相应的参数即可。返回上一页下一页第二节 风险价值分析其中的第3