基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》高分通关卷1

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》高分通关卷1单选题（共100题，共100分）(1.)对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，（江南博哥）充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，()的投资模式。A.承担低风险、追求低收益B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求低收益D.承担高风险、追求高收益正确答案：D参考解析：对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。(2.)基金投资的有价证券不包括()。A.股票B.货币C.艺术品D.金融衍生工具正确答案：C参考解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。c项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。(3.)()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构正确答案：B参考解析：为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国（地区）基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。(4.)1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是()。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元正确答案：C参考解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。(5.)人们习惯将()年以前设立的基金称为老基金。A.1995B.1996C.1997D.1998正确答案：C参考解析：人们习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。(6.)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为()。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF正确答案：A参考解析：经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII（合格境内机构投资者）。(7.)()具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金正确答案：C参考解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。(8.)季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的()信息。A.全部债券明细B.前十名股票明细C.前十名债券明细D.全部股票明细正确答案：B参考解析：在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。(9.)()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险D.销售合规风险正确答案：C参考解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法公司内部规章带来的处罚和损失风险。(10.)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和(),经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.信托公司C.证券公司D.投资咨询公司正确答案：C参考解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理读行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。(11.)基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户正确答案：D参考解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。(12.)下列()不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法正确答案：A参考解析：基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有：缘故法、介绍法和陌生拜访法。(13.)某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为()。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份正确答案：C参考解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）≈9852.22（元），申购份额=9852.22/1.05≈9383.06（份）(14.)基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与()签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构正确答案：B参考解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。(15.)基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60正确答案：B参考解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。(16.)基金管理人应当设立督察长对()负责。A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会正确答案：A参考解析：基金管理公司的督察长，对董事会负责。(17.)关于系列基金，下列说法不正确的是()。A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作B.具有简化管理、降低成本的特点C.具有强大的扩张功能D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金正确答案：D参考解析：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，其优势表现为简化管理、降低成本和强大的扩张功能。D项，基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。(18.)在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息，管理人应采取以下()信息披露措施。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下C.编制并发布临时报告D.请监管机构核准正确答案：A参考解析：目前，基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息。主要包括以下三类：1.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务。2.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息，在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中。基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息。3.在投资组合报告中披露偏离度信息，在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值(19.)―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为()。A.狭小B.广泛C.相同D.不确定正确答案：B参考解析：―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。(20.)基金销售客户服务的特点不包括()。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性正确答案：D参考解析：考察基金销售客户服务的特点。(21.)基金托管人的最主要职责是负责()。A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作正确答案：C参考解析：基金的独立托管、保障安全的特点，决定了基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。(22.)基金职业道德的核心规范是()。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.顾客至上正确答案：B参考解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范(23.)ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的()A.60%B.50%C.80%D.90%正确答案：D参考解析：根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金净值的90%.其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。(24.)保本基金提供的保证类型一般不包括()。A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证正确答案：D参考解析：境外的保本基金形式多种多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。(25.)当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。A.优先B.其次C.最后D.不必正确答案：A参考解析：基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。(26.)下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是()。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告正确答案：A参考解析：A项，场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金。(27.)目前,LOF的交易在()进行。A.指定代销网点B.登记结算公司C.上海交易所D.深圳交易所正确答案：D参考解析：本题考查LOF份额的上市交易。(28.)LOF基金场内认购的基金份额登记在()系统。A.中国结算公司注册B.中国结算公司的开放式基金注册登记C.交易所D.中国结算公司的证券登记结算正确答案：D参考解析：场外认购的基金份额注册登记在中囯结算公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中囯结算公司的证券登记结算系统。(29.)QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括()。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息正确答案：C参考解析：投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。(30.)ETF份额的申购和赎回参与券商可按照()的标准收取佣金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%正确答案：C参考解析：ETF份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。(31.)基金管理公司内部控制机制不包括如下层次()。A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督正确答案：D参考解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律;②各部门主管（包括监察稽核）的检查监督;③公司管理层对人员和业务的监督控制;④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。D的描述的不包括监察稽核,所以错误。(32.)基金的服务机构不包括()。A.基金管理人B.基金评级机构C.律师事务所D.基金持有人正确答案：D参考解析：基金管理人、基金评级机构和律师事务所属于基金的服务机构。(33.)某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42正确答案：D参考解析：净认购金额＝认购金额（1＋认购费率）＝10000（1＋1.2%）＝9881.42（元）；认购份额＝（净认购金额＋认购利息）基金份额面值＝（9881.42＋3）1＝9884.42份。(34.)基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产正确答案：C参考解析：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和。(35.)基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()个月内进行基金募集。超过()个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8正确答案：B参考解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。(36.)目前，()的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本B.美国C.瑞士D.德国正确答案：B参考解析：美囯占据主导地位，其他囯家和地区发展迅猛。(37.)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。A.5B.10C.20D.30正确答案：B参考解析：根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。(38.)QDII基金可以有的行为()。A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.从事证券承销业务D.银行存款正确答案：D参考解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：1.购买不动产；2.购买房地产抵押按揭；3.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；4.购买实物商品；5.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；6.利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；7.参与未持有基础资产的卖空交易；8.从事证券承销业务；9.中国证监会禁止的其他行为。(39.)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%正确答案：D参考解析：不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的75%计入基金财产。(40.)目前，国内的销售机构可分为()。A.直销机构和代销机构B.直销机构和包销机构C.代销机构和包销机构D.营销机构和代销机构正确答案：A参考解析：目前，国内的销售机构可分为直销机构和代销机构。(41.)对于持续持有期少于7日的投资人，收取()的赎回费。A.不低于赎回金额1.5%B.不高于赎回金额1.5%C.不低于赎回金额3%D.不高于赎回金额3%正确答案：A参考解析：对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。(42.)基金托管协议()。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议正确答案：B参考解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议,主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益，基金托管协议自基金合同成立之日起成立基金合同生效之日起生效。(43.)基金监管活动的要素主要包括()。Ⅰ.基金监管目标Ⅱ.基金监管体制Ⅲ.基金监管内容Ⅳ.基金监管方式A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C参考解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。(44.)()，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日正确答案：B参考解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕(45.)基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的()归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%正确答案：B参考解析：基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的25%归入基金财产。(46.)基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产B.全部资产及全部负债C.净资产D.负债正确答案：B参考解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程．(47.)基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()内披露临时报告。A.2日B.3日C.4日D.5日正确答案：A参考解析：基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。(48.)基金管理人应在募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。A.5B.20C.10D.7正确答案：C参考解析：基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。(49.)下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是()。A.具有5年以上证券投资管理经历B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.取得基金从业资格正确答案：A参考解析：具有3年以上证券投资管理经历。(50.)下列不属于证券投资基金的作用的是()。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济増长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业交易成本的降低正确答案：D参考解析：证券投资基金的作用为:（1）为中小投资者拓宽投资渠道；（2）优化金融结构，促进经济増长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展（4）完善金融体系和社会保障体系（5）推动责任投资’实现可持续发展(51.)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载()。A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.从合同生效之日起计算的业绩正确答案：A参考解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。(52.)依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括()。A.及时办理基金清算，交割事宜B.召集基金份额持有人大会C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜D.计算并公告基金资产净值正确答案：A参考解析：基金管理人的职责主要有:1,依法筹集基金、办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购,赎回和登记事宜；2.办理基金备案手续；3.对所管理的不同基金。财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6.编制中期和年度基金报告:7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格:8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；:9.召集基金分额持有人大会；(53.)我国第一只开放式基金设立于()。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月正确答案：B参考解析：2001年9月，我国第一只开放式基金-华安创新诞生。(54.)董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的()应对公司负赔偿责任。A.股东B.监事C.董事D.理事正确答案：C参考解析：董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的董事应对公司负赔偿责任。(55.)当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以()利益优先。A.基金管理人员B.基金份额持有人C.基金托管人员D.基金销售机构正确答案：B参考解析：当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。(56.)基金信息披露内容应满足的原则不包括()。A.准确性原则B.易得性原则C.及时性原则D.公平披露原则正确答案：B参考解析：准确性原则、及时性原则、公平披露原则属于披露内容应遵循原则，易得性原则属于披露形式应遵循原则。(57.)在封闭式基金成功试点的基础上，()年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003正确答案：C参考解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。(58.)关于信息技术系统风险，下列说法错误的是()。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。正确答案：B参考解析：信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门应建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，并定期演练；系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施；以权限最小化和集中化为原则，严格公司投研、交易、客户等各类核心数据的管理，防止数据泄露；选择核心信息技术系统服务商应将服务商在系统生命周期内的长期支持和服务能力、应急响应能力和与公司运行相关的其他系统兼容性列为重点考核内容。(59.)基金公司内部控制是指()。A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C.内部管理人员实施监督的程序D.为防范和化解风险而制定的制度正确答案：B参考解析：内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与措施而形成的系统。(60.)基金管理人的合规文化一般要求()。A.客观、准确、完整B.认真、诚信、完整、规范C.独立、准确、客观D.规范、诚信、创新、和谐正确答案：D参考解析：基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范、诚信、创新、和谐的合规文化。(61.)ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为()，从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B参考解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。(62.)下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是()。A.调整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.内容结构不同正确答案：C参考解析：考察道德与法律的区别。道德与法律的区别主要表现在表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同和调整手段不同。目的一致是道德和法律的联系。(63.)信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述正确答案：C参考解析：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载行为。(64.)下列不属于基金托管人职责的是()。A.基金资金清算B.会计复核C.基金资产保管D.基金资产的投资运作正确答案：D参考解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。(65.)下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是()。A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵从“价格优先、时间优先”的原则正确答案：A参考解析：封闭式基金发行结束后，不能按基金净值买卖，投资者可委托券商（证券公司）在证券交易所按市价（二级市场）买卖，直到到期日。(66.)我国基金管理人进行基金募集，必须依据()的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金试点办法》D.《证券投资基金销售管理办法》正确答案：B参考解析：我国基金管理人进行基金募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。(67.)广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及()对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量正确答案：D参考解析：广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。(68.)根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括()。A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产正确答案：A参考解析：本题考查基金份额持有人的权利。(69.)基金上市交易公告书披露的事项不包括()。A.募集情况与上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人报告D.基金持有人结构正确答案：C参考解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：①基金概况；②基金募集情况与上市交易安排；③持有人户数；④持有人结构及前10名持有人；⑤主要当事人介绍；⑥基金合同摘要；⑦基金财务状况；⑧基金投资组合报告；⑨重大事件揭示等。(70.)按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在()以上。A.80%B.70%C.60%D.50%正确答案：A参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。(71.)下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是()。A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据B.无需披露最近3年每年的净值增长率C.无需披露内部监察报告D.不需要审计正确答案：A参考解析：半年度报告只需要提供当期的主要会计数据和财务指标。(72.)基金监管的基本原则有()。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：基金监管的基本原则包括：（1）保障投资人的利益原则。（2）适度监管原则。（3）高效监管原则。（4）依法监管原则。（5）审慎监管原则。（6）公开、公平、公正监管原则。(73.)()是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则B.人员敬业原则C.经营运作公开、透明原则D.业务与信息隔离原则正确答案：B参考解析：人员敬业原则。公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。(74.)按照资金募集方式，投资基金可以分为()。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金正确答案：C参考解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。(75.)基金监管的首要目标是()。A.规范证券投资基金活动B.保护基金管理人利益C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展D.保护投资人利益正确答案：D参考解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。(76.)基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了()。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则正确答案：A参考解析：基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。(77.)()是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL正确答案：D参考解析：XBR1是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理，实现一次录入、多次使用。(78.)根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东正确答案：D参考解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。(79.)下列关于基金的分类说法错误的是()。A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金正确答案：B参考解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。(80.)基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则()。Ⅰ.投资人利益优先原则；Ⅱ.全面性原则；Ⅲ.客观性原则；Ⅳ.及时性原则；Ⅴ.有效性原则；Ⅵ.差异性原则。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正确答案：D参考解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则：（1）投资人利益优先原则；（2）全面性原则；（3）客观性原则；（4）及时性原则；（5）有效性原则；（6）差异性原则。(81.)以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是()。A.采取未知价法B.采取份额赎回的方式C.必须以金额赎回方式进行D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出正确答案：C参考解析：目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；②“未知价”交易原则。(82.)传统的销售理论中的4Ps是指()。A.产品、数量、价格、渠道B.数量、价格、渠道、促销C.产品、价格、渠道、促销D.价格、渠道、总额、促销正确答案：C参考解析：销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。(83.)美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为()类。A.41B.42C.32D.31正确答案：B参考解析：美国投资公司协会依据基金投资目标投资策略的不同，将美国的基金分为42类。(84.)以下不属于基金管理人信息披露范围的是()。A.涉及基金净值复核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投资运作的信息披露正确答案：A参考解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。A项，涉及基金净值复核的信息披露属于基金托管人的信息披露范围。(85.)目前我国证券投资基金反映的是一种()关系。A.信托B.债权C.担保D.股权正确答案：A参考解析：目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。(86.)基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.10C.5D.20正确答案：C参考解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。(87.)其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起()个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.15正确答案：B参考解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务和合规的高级管理人员查，出具合规意见书，并自向公众分发或发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。(88.)关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是()。A.早期探索阶段始于20世纪80年代末B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金C.1997年基金业发展进入快速发展阶段D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司正确答案：C参考解析：2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了快速发展阶段。(89.)基金持有人与基金管理人之间是()关系。A.投资B.信托C.中介服务D.控股正确答案：B参考解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。(90.)()以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。A.行为监控B.控制活动C.内部环境D.事项识别正确答案：A参考解析：行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。(91.)ETF上市交易后，其管理人应在()开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道