基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺18

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺18单选题（共100题，共100分）(1.)()是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.（江南博哥）中央银行C.金融机构D.金融工具正确答案：D参考解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。(2.)关于货币市场基金的说法，正确的是()。A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资正确答案：C参考解析：货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。(3.)()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会B.运营估值委员会C.投资决策委员会D.研究发展委员会正确答案：C参考解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。(4.)基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是()A.制衡原则B.公司独立运作原则C.公平对待原则D.业务与信息隔离原则正确答案：B参考解析：公司独立运作原则；基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。(5.)—般基金管理公司内部设有四大专业委员会()。Ⅰ.投资决策委员会Ⅱ.产品审批委员会Ⅲ.风险控制委员会Ⅳ.运营估值委员会Ⅴ.研究发展委员会?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：A参考解析：—般基金管理公司内部设有四大专业委员会；投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。(6.)大基金公司可以细分为()等，小基金公司可以统一设为市场部。Ⅰ.产品部Ⅱ.销售部Ⅲ.营销部Ⅳ.客户服务中心?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：大基金公司可以细分为产品部、销售部、营销部、客户服务中心等，小基金公司可以统一设为市场部。(7.)下列不属于基金销售机构职责规范的是()。A.严格账户管理B.基金托管人应制定业务规则并监督实施C.签订销售协议，明确权利和义务D.禁止提前发行正确答案：B参考解析：基金销售机构的职责规范包括：（1）签订销售协议，明确权利与义务。（2）基金管理人应制定业务规则并监督实施。（3）建立相关制度。（4）禁止提前发行。（5）严格账户管理。（6）基金销售机构反洗钱。(8.)基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性正确答案：D参考解析：本题考查4Ps理论的服务性。(9.)督察长应当定期或不定期向()报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门正确答案：A参考解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。(10.)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的()保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者正确答案：C参考解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。(11.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆势型股票C.收益型股票D.蓝筹股正确答案：B参考解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(12.)()以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。A.行为监控B.控制活动C.内部环境D.事项识别正确答案：A参考解析：行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。(13.)对于持有期低于()的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3个月B.3年C.1年D.5年正确答案：B参考解析：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。(14.)基金登记过程实际上是()通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注册登记机构正确答案：D参考解析：基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。(15.)基金年度报告要披露上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3B.20C.5D.10正确答案：D参考解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。(16.)目前,LOF的交易在()进行。A.指定代销网点B.登记结算公司C.上海交易所D.深圳交易所正确答案：D参考解析：本题考查LOF份额的上市交易。(17.)下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）.A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务正确答案：D参考解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。(18.)基金经理任职应具备的条件不包括()。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案：D参考解析：D项的正确描述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。”(19.)2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%正确答案：C参考解析：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。(20.)基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24正确答案：C参考解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。(21.)某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件()。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具备安全保管基金全部资产的条件D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函正确答案：C参考解析：申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经中国证监会中国银监会核准:1.净资产和资本充足率符合有关规定；2.设有专门的基金托管部门.3.取得基金从业资格的专职人员达到法走人数；4今有安全保管基金财产的条件；5有安全高效的清算、交割系统；6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度：8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。(22.)契约型基金份额持有人享有()。A.基金投资决策权B.基金投资保管权C.基金投资管理权D.基金份额所有权正确答案：D参考解析：契约型基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。(23.)我国《证券投资基金法》自()起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日正确答案：B参考解析：考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。(24.)从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司正确答案：A参考解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。(25.)基金招募说明书应当包括下列内容()。Ⅰ.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情况Ⅲ.基金合同和基金托管协议的内容摘要Ⅳ.基金份额的发售日期、价格、费用和期限Ⅴ.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D参考解析：基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证监会规定的其他内容。(26.)基金整个运作过程中，起核心作用的是()。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人正确答案：B参考解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。(27.)下列()不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会正确答案：A参考解析：我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。(28.)()和()独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长；独立董事B.公司督察长；内部监察稽核部门C.独立董事；内部监察稽核部门D.理事长；内部监察稽核部门正确答案：B参考解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。(29.)下列不是基金市场营销特征的有()。A.持续性B.适用性C.规范性D.广泛性正确答案：D参考解析：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性(30.)按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.欧洲股票基金D.全球股票型基金正确答案：C参考解析：按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。(31.)()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲B.部门业务规章C.基本管理制度D.内部风险控制制度正确答案：A参考解析：公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。(32.)()是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。A.内幕交易B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为C.有误导市场参与者的意图D.不正当交易正确答案：C参考解析：操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。(33.)我国封闭式基金在发售方式上，主要采用()的方式。A.网上和交易所B.柜台和交易所C.网上和网下D.柜台和网上正确答案：C参考解析：我国封闭式基金在发售方式上，主要采用网上发售和网下发售两种方式。(34.)监事会对经营管理的业务监督的内容不包括()。A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告正确答案：C参考解析：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。(35.)()具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金正确答案：C参考解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。(36.)()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.中央银行C.金融机构D.企业正确答案：C参考解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠遵。(37.)根据法律形式可以将基金分为()。A.封闭式基金和开放式基金B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型指数基金D.契约型基金和公司型基金正确答案：D参考解析：根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。(38.)()是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信正确答案：B参考解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。(39.)我国只有()证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海B.深圳C.北京D.天津正确答案：B参考解析：目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。(40.)基金合同生效不足()的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：B参考解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。(41.)客户服务中售前服务的内容不包括()A.介绍证券市场基础知识B.协助客户办理资料变更业务C.开展投资者风险教育D.普及基金相关法律知识正确答案：B参考解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识：介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。(42.)信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是()。A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则D.及时性原则正确答案：C参考解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则(43.)依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循()的原则。A.安全性、实用性、系统化B.公开、公平、公正C.安全性、适用性、系统化D.安全性、实用性、规范化正确答案：A参考解析：信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则。(44.)根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是()。A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金正确答案：A参考解析：基金资产80%以上投资于股票的为股票基金，基金资产80%以上投资于债券的为在全基金，基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。(45.)根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过()个月。A.6B.5C.3D.1正确答案：C参考解析：开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。(46.)在封闭式基金成功试点的基础上，()年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003正确答案：C参考解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。(47.)基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过()。A.3个月B.6个月C.9个月D.1个月正确答案：A参考解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。(48.)基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由()指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人正确答案：B参考解析：新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。(49.)以下不属于基金信息披露禁止行为的是()。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露正确答案：D参考解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。(50.)对非公开募集基金推介方式的限制不包括()。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介正确答案：D参考解析：D项，依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。(51.)()中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日正确答案：C参考解析：2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。(52.)基金客户服务的原则不包括()。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.利益至上原则正确答案：D参考解析：D选项应该是专业规范原则。(53.)关于公司型基金的说法，错误的是()。A.基金不具有独立法人地位B.基金股东大会是基金的最高权力机构C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件正确答案：A参考解析：A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。(54.)世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是()。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资计划D.证券投资信托基金正确答案：B参考解析：证券投资基金在美国被称为“共同基金”。在英国和我国香港特别行政区被称为、单位信托基金，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。(55.)根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是()。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息B.不向第三者透露作为秘密的信息C.与同事交流自己已获得的秘密D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息正确答案：C参考解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁期间的信息，具体的而言，基金从业人员应当做到以下几点：⑴应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露和交易不得泄露任何客户资料和交易信息。且无论是任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。⑵不得泄露执业活动中所获知的任何客户的信息及所属机构的商业秘密，更不得交易为自己或他人谋取不正当的利益。⑶不得泄露执业活动中所获知的内幕信息，基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不泄露属于自己业务范围的秘密,不与同事交流自己已获得的秘密(56.)货币市场基金可以投资的金融工具有()。A.信用等级在AAA级以下的企业债券B.股票C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券D.可转换债券正确答案：C参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具(57.)基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于()。A.1亿元人民币B.2亿元人民币C.3亿元人民币D.4亿元人民币正确答案：B参考解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。(58.)依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证正确答案：A参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。(59.)开放式基金的买卖价格以()为基础。A.二级市场供求关系B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金份额总值正确答案：B参考解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。(60.)所谓(),简单来讲即货币资金的融通。A.理财B.融资C.金融D.投资正确答案：C参考解析：考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。(61.)根据募集方式的不同，可以将基金分为()。A.在岸基金和离岸基金B.公募基金和私募基金C.契约型基金和公司型基金D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等正确答案：B参考解析：根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。(62.)对证券投资业绩进行预测属于()。A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为正确答案：A参考解析：对于证券投资基金，其投资领域横跨资本市场和货币市场，投资范围涉及债券、股票、货币市场工具等金融产品，基金的各类投资标的由于受发行主体经营隋况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素的影响，其风险收益变化存在一定程度的随机性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测并不科学，应予以禁止。(63.)简单的基金产品风险评价分类不包括()。A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级正确答案：A参考解析：基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。(64.)()是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。A.公司独立运作原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则正确答案：C参考解析：经营运作公开、透明原则。公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。(65.)目前，我国境内基金申购款一般能在()日内到达基金的银行存款账户。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3正确答案：C参考解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。(66.)关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是()。A.开放式基金成为主流产品B.基金行业分散趋势突出C.快速发展，市场地位和影响不断提高D.基金市场竞争加剧正确答案：B参考解析：在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金管理公司所占的市场份额不断扩大。所以随着市场竞争的加剧，许多基金管理公司不得不走上兼并、收购的道路，这反过来进一步加剧了基金市场的集中趋势。(67.)经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是()。A.淄博基金B.基金开元C.基金金泰D.安泰基金正确答案：A参考解析：淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。(68.)()是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险正确答案：A参考解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。(69.)证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成()，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A.发行人的财产B.托管人的财产C.独立的财产D.管理人的财产正确答案：C参考解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。(70.)依据资产配置的不同，混合基金不包括()。A.偏股型基金B.偏债型基金C.股票型基金D.灵活配置型基金正确答案：C参考解析：依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金等。(71.)关于基金收益分配的说法中，错误的是()。A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润正确答案：D参考解析：开放式基金的分红方式有两种：现金分红和红利再投资。(72.)金融类资产一般分为()金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类正确答案：B参考解析：金融类资产一般分为股权类和债券类金融资产两类。(73.)基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括()A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；正确答案：C参考解析：投诉电话应当录音；(74.)1940年，美国政府颁布了()，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。A.《投资公司法》和《投资顾问法》B.《投资顾问法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《证券法》D.《证券法》和《投资公司法》正确答案：A参考解析：1940年，美国政府颁布了《投资公司法》和《投资顾问法》，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。(75.)关于ETF，以下描述不正确的是()。A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D.申购、赎回申请提交后不得撤销正确答案：B参考解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。(76.)关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是()。A.必须以金额赎回方式进行B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日C.采取份额赎回的方式D.采取未知价法正确答案：A参考解析：“金额申购、份额赎回”原则。(77.)基金销售机构的准入条件不包括()。A.财务状良好，运作规范稳定B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度正确答案：B参考解析：B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。(78.)依据法律形式的不同，基金可以分为()。A.契约型基金和公司型基金B.在岸基金和离岸基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票型基金和债券型基金正确答案：A参考解析：考査基金的分类，根据基金的资金用途分为离岸墓金和在岸基金，根据运作方式可分为封闭式基金和开放式墓金，股票型基金和债券型基金展于混合基金。(79.)()是指通过歪曲证券价格或人为虚増交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内葛交易B.操纵市场C.不正当竞争D.虚假陈述正确答案：B参考解析：操纵市场是指通过扭曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。(80.)现金替代的类型不包括()。A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.固定现金替代正确答案：D参考解析：现金替代的3种类型:禁止现金替代、可以现金替代、和必须现金替代。(81.)()是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A.持证上岗B.持续学习C.合理就业D.专业审慎正确答案：A参考解析：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。(82.)()使ETF的价格与净值趋于一致。A.基金的套利机制B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数正确答案：A参考解析：正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。(83.)下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是()。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理正确答案：D参考解析：D项，中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。(84.)()类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债券B.股权C.证券D.实物正确答案：A参考解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券等契约性投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。(85.)下列各项说法中，错误的是()。A.揭示投资风险B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C.告知客户投资的基本流程和一般原则D.不得进行虚假或者误导性陈述正确答案：B参考解析：不可以预测未来的业绩。(86.)合规管理的基本原则不包括()。A.独立性原则B.公正性原则C.利益性原则D.协调性原则正确答案：C参考解析：合规管理的基本原则是：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。(87.)信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。A.10B.15C.20D.25正确答案：B参考解析：信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。(88.)()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代销机构正确答案：B参考解析：管理人及其董事应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。(89.)依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.7C.5D.10正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。(90.)目前，我国证券投资基金的基本特征不包括()。A.专业管理B.内部运作C.组合投资D.独立托管正确答案：B参考解析：证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。(91.)按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：D参考解析：按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在80%以上。(92.)()为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金正确答案：D参考解析：混合基金在投资组合中的作用。(93.)董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过()。Ⅰ.公司及基金投资运作中的重大关联交易；Ⅱ.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；Ⅲ.司管理的基金的半年度报告和年度报告；Ⅳ.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中