基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷13

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷13单选题（共100题，共100分）(1.)()类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A（江南博哥）.债券B.股权C.证券D.实物正确答案：A参考解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。(2.)()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构正确答案：B参考解析：为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国（地区）基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。(3.)目前，证券投资基金的主流产品是()。A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金正确答案：B参考解析：20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。(4.)开放式基金的买卖价格以()为基础。A.二级市场供求关系B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金份额总值正确答案：B参考解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。(5.)当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布()。A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金临时公告D.基金变动公告正确答案：A参考解析：当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布基金澄清公告。(6.)基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向()支付基金收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人正确答案：A参考解析：分享基金财产收益是基金份额持有人享有的权利之一。(7.)股东有权查阅信息利资料，包括()。Ⅰ.公司财务报告Ⅱ.股东会、董事会Ⅲ.监事会等会议决议Ⅳ.公司董事、监事、高级管理人员和基金经理等的个人简历A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A参考解析：股东有权查阅信息利资料，包括公司财务报告，股东会、董事会、监事会等会议决议，公司董事、监事、高级管理人员和基金经理等的个人简历等(8.)客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是()。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策略报告正确答案：A参考解析：A选项是广告促销，属于基金促销手段。(9.)下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是()。A.场内申购和赎回均以份额申请B.场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金C.申购和赎回申请提交后不得撤销D.场外申购和赎回均以金额申请正确答案：D参考解析：场外申购赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。故D项错误。(10.)QDII基金份额的认购程序不包括()。A.开户B.认购C.确认D.申请正确答案：D参考解析：QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。(11.)一般来说ETF的运作特点不包括()。A.被动操作的指数型基金B.独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.保证获得投资本金正确答案：D参考解析：保证获得投资本金是保本基金的持点。(12.)基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由()召集。A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人正确答案：B参考解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。(13.)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在()日为投资人登记权益，投资人在()日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1正确答案：C参考解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+I日为投资者办理增加权益的登记手续；投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。(14.)基金托管人的职责，不包括下列哪项()。A.基金资产保管B.基金资金清算C.会计复核D.负责基金资产的投资运作正确答案：D参考解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任(15.)以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是()。A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定正确答案：A参考解析：根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金。(16.)开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列()条件的，方可成立。A.基金募集份额总额不少于3亿份B.基金募集金额不少于2亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于300人D.基金份额持有人的人数不少于1000人正确答案：B参考解析：需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少于200人，基金募集份额总额不少于2亿份。(17.)当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。A.-10%B.10%C.90%D.-90%正确答案：B参考解析：折价率=（单位份额净值-单位市价）/单位份额净值100%=（1-0.9）/1.00=10%。(18.)基金申报价格的最小变动单位为()元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001正确答案：D参考解析：基金申报价格的最小变动单位为0.001元。(19.)投资决策委员会所议事项具体为()。Ⅰ.决定公司的投资决策程序及权限设置原则；Ⅱ.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；Ⅲ.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；Ⅳ.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例里仓个股的投资方案；Ⅴ.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；Ⅵ.定期检讨并调整投资限制性指标。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正确答案：D参考解析：投资决策委员会所议事项具体为：1、决定公司的投资决策程序及权限设置原则；2、决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；3、决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；4、审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例里仓个股的投资方案；5、审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；6、定期检讨并调整投资限制性指标。(20.)基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后()。A.10日内B.10个工作日内C.30日内D.30个工作日内正确答案：C参考解析：基金募集期限届满，不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。(21.)下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高正确答案：B参考解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。(22.)为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经()独立董事签字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部正确答案：B参考解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。(23.)为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括()。A.基金管理人和基金持有人的责任B.投资风险C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.基金管理人管理和运用基金资产的原则正确答案：A参考解析：需要提示管理人和托管人的披露责任，而不是管理人和持有人的责任。(24.)根据中国证监会对基金类別的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%正确答案：A参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。(25.)LOF在交易所的交易规则不包括()。A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账正确答案：D参考解析：D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。(26.)1990年，()证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克正确答案：C参考解析：1990年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。(27.)下列关于基金募集期限说法错误的是()。A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集正确答案：D参考解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。(28.)下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是()。A.目的一致B.内容交叉C.表现形式相同D.相互促进正确答案：C参考解析：本题考察道德与法律的联系，道德与法律的联系主要体现在目的一致、内容交叉、功能互补和相互促进，表现形式是道德与法律的区别。(29.)基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括()。A.健全性原则和有效性原则B.适当控制原则C.相互制约原则D.成本效益原则正确答案：B参考解析：基金管理公司内部控制应当遵循的5个原则，另外还有独立性原则。(30.)下列不属于基金销售机构职责规范的是()。A.严格账户管理B.基金托管人应制定业务规则并监督实施C.签订销售协议，明确权利和义务D.禁止提前发行正确答案：B参考解析：基金销售机构的职责规范包括：（1）签订销售协议，明确权利与义务。（2）基金管理人应制定业务规则并监督实施。（3）建立相关制度。（4）禁止提前发行。（5）严格账户管理。（6）基金销售机构反洗钱。(31.)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观正确答案：B参考解析：基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。(32.)下列不属于基金托管人职责的是()。A.基金资产的投资运作B.会计复核以及对基金投资运作的监督C.基金资产保管D.基金资金清算正确答案：A参考解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。(33.)下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是()。A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩正确答案：C参考解析：基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。(34.)开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前()日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3B.2C.4D.1正确答案：A参考解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。(35.)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。A.基金资产20%以上投资于股票的B.基金资产30%以上投资于股票的C.基金资产投资于货币市场工具的D.基金资产80%以上投资于股票的正确答案：D参考解析：基金资产80%以上投资于股票的为股票型基金。(36.)基金销售机构的职责规范包括()。Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B参考解析：基金销售机构的职责规范包括：（1）签订销售协议，明确权利与义务。（2）基金管理人应制定业务规则并监督实施。（3）建立相关制度。（4）禁止提前发行。（5）严格账户管理。（6）基金销售机构反洗钱。(37.)下列不属于基金信息披露的规范性文件的是()。A.《货币市场基金信息披露特别规定）B.基金信息披露内容与格式准则C.基金信息披露编报规则D.基金信息披露XBRL模板和相关标引规范正确答案：A参考解析：我国基金信息披露的规范性文件分为三类:基金信息披露闪容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规(38.)关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是()。A.早期探索阶段始于20世纪80年代末B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金C.1997年基金业发展进入快速发展阶段D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司正确答案：C参考解析：2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了快速发展阶段。(39.)()是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金B.混合基金C.股票基金D.债券基金正确答案：C参考解析：股票基金是以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。(40.)通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。A.高风险、高收益B.风险相对适中、收益相对稳健C.低风险、低收益D.基本没有风险正确答案：B参考解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。(41.)基金的募集一般要经过申请、核准、发售、()四个步骤.A.公共B.基金合同生效C.上市D.审批正确答案：B参考解析：基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四格步骤。(42.)公司股东享有的权利包括()。A.收益分配权B.表决和监督权C.收益分配权、表决和监督权、知情权D.监督权、知情权正确答案：C参考解析：公司股东享有的权利包括：（1）收益分配权（2）表决和监督权（3）知情权(43.)管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30日B.60日C.90日D.120日正确答案：A参考解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。(44.)基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.3C.2D.5正确答案：B参考解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。(45.)我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D参考解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。（3）基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。(46.)依据法律形式的不同，基金可以分为()。A.契约型基金和公司型基金B.在岸基金和离岸基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票型基金和债券型基金正确答案：A参考解析：考査基金的分类，根据基金的资金用途分为离岸墓金和在岸基金，根据运作方式可分为封闭式基金和开放式墓金，股票型基金和债券型基金展于混合基金。(47.)以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金正确答案：C参考解析：按行业分类的内容(48.)()的评价是风险管理中的主要环节。Ⅰ.风险识别Ⅱ.风险评估Ⅲ.风险应对Ⅳ.风险报告和监控Ⅴ.风险管理体系A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D参考解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。(49.)开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前()日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3B.2C.4D.1正确答案：A参考解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公开招募说明书、基金合同及其他相关文件。(50.)基金销售人员禁止性规范包括()。Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确Ⅲ.不得预测所推介基金的未来业绩Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。(51.)公开募集基金的基金合同的主要内容包括()。A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容正确答案：A参考解析：B、C、D项属于基金招募说明书的内容。(52.)ETF联接基金的特征不包括()。A.联接基金依附于主基金B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道C.联接基金可以参与ETF的套利D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作正确答案：C参考解析：联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。(53.)对证券投资业绩进行预测属于()。A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为正确答案：A参考解析：对于证券投资基金，其投资领域横跨资本市场和货币市场，投资范围涉及债券、股票、货币市场工具等金融产品，基金的各类投资标的由于受发行主体经营隋况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素的影响，其风险收益变化存在一定程度的随机性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测并不科学，应予以禁止。(54.)()指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约正确答案：D参考解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。(55.)基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括()。A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B.有效落实风险隔离机制C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享正确答案：B参考解析：B选项是有效落实合规考核制。(56.)下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是()。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证正确答案：C参考解析：考察基金销售人员的合规风险。(57.)申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起()个工作日内向中国证监会提交更新材料。A.1B.3C.5D.10正确答案：C参考解析：申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新。(58.)下列不属于基金经理任职条件的是()。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.取得基金从业资格C.具有3年以上证券投资管理经历D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案：A参考解析：基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。(59.)按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和()。A.小盘股票基金B.平衡型基金C.价值型股票基金D.全球股票基金正确答案：C参考解析：按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和价值型股票基金。(60.)基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人正确答案：A参考解析：基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。(61.)一般情况下，已经正式受理的基金认购申请()。A.可以撤销B.不得撤销C.可以撤销，但必须在3日内提出D.在基金登记前可随时撤销正确答案：B参考解析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。(62.)()使ETF的价格与净值趋于一致。A.基金的套利机制B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数正确答案：A参考解析：正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。(63.)契约型基金最基本的法律文件是()。A.基金合同B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书正确答案：A参考解析：契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。(64.)基金托管协议是基金管理人与()之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金发起人正确答案：C参考解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。(65.)产品审批委员会所议事项包括()。Ⅰ.讨论、制定公司产品战略Ⅱ.审核具体产品方案，评估产品运作风险Ⅲ.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A参考解析：产品审批委员会所议事项包括：1、讨论、制定公司产品战略；2、审核具体产品方案，评估产品运作风险；3、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。(66.)商业银行从事基金销售业务的，应当向()进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构正确答案：D参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。(67.)基金公司的督察长直接对()负责。A.股东会B.董事会C.监事会D.总经理正确答案：B参考解析：督察长直接对董事会负责。(68.)法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的()。A.调整范围不同B.调整手段不同C.内容结构不同D.表现形式不同正确答案：C参考解析：道德与法律的内容结构不同表现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。(69.)客户服务中售前服务的内容不包括()A.介绍证券市场基础知识B.协助客户办理资料变更业务C.开展投资者风险教育D.普及基金相关法律知识正确答案：B参考解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识：介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。(70.)下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范正确答案：D参考解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。(71.)发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于()万元人民币，且持有期限不少于()年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5正确答案：C参考解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。(72.)既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为()。A.平衡型基金B.增长型基金C.收入型基金D.防御型基金正确答案：A参考解析：平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。(73.)关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是()。A.开放式基金成为主流产品B.基金行业分散趋势突出C.快速发展，市场地位和影响不断提高D.基金市场竞争加剧正确答案：B参考解析：在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金管理公司所占的市场份额不断扩大。所以随着市场竞争的加剧，许多基金管理公司不得不走上兼并、收购的道路，这反过来进一步加剧了基金市场的集中趋势。(74.)世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。A.1768B.1420C.1868D.1686正确答案：C参考解析：封闭式的投资信托基金是在英国生根发芽、发扬光大的，因此目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”看作是最早的基金。(75.)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是()。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低正确答案：D参考解析：基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点，因此，必须强化基金监管机构的行政执法权限，丰富调查手段，才能有效打击基金违法行为，规范证券投资基金活动，切实保护投资人的合法权益。(76.)下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是()。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金有确定的到期曰C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测D.投资的风险不同正确答案：B参考解析：债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；投资风险不同。(77.)基金管理人的信息披露事项不涉及到下面()环节。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投资运作D.总值披露正确答案：D参考解析：基金管理人的信息披露业务的内容。(78.)我国目前只能由()担任基金管理人。A.基金销售机构B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金投资咨询公司正确答案：C参考解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。(79.)T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3正确答案：C参考解析：T日买入LOF基金份额自T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。(80.)根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是()。A.未公开尚处于禁止公开期间的信息B.不向第三者透露作为秘密的信息C.与同事交流自己已获得的秘密D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息正确答案：C参考解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。(81.)基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2日B.3日C.5日D.7日正确答案：B参考解析：基金管理人定当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。(82.)基金市场的参与主体不包括()。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金正确答案：D参考解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。(83.)下列不属于基金份额持有人权利的是()。A.分享基金投资收益B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.确定基金收益分配方案D.按规定要求召开基金份额持有人大会正确答案：C参考解析：基金份额持有人享有下列权利：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后的剩余财产；（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权（六）查阅或复制公开披露的基金信息资料；（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（八）基金合同约定的其它权利。(84.)下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是()。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则正确答案：D参考解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。(85.)根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额()时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B参考解析：单个开放日基金份额净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。(86.)基金整个运作过程中，起核心作用的是()。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人正确答案：B参考解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。(87.)基金管理人应当在()和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告正确答案：B参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。(88.)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。A.6位B.5位C.7位D.8位正确答案：D参考解析：为了保证份额折算的准确性，ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。(89.)督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A.总经理B.董事会C.股东会D.董事长正确答案：A参考解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。(90.)