基金法律法规、职业道德与业务规范-10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷1

基金法律法规、职业道德与业务规范-10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷1单选题（共100题，共100分）(1.)以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管（江南博哥）理人无需保存10年的有()。A.基金交易记录B.投资决策记录C.投资者适当性管理材料D.客户服务记录正确答案：D参考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。(2.)投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是()。A.净申购金额为49400.00元B.确认份额为41834.98份C.确认份额为41935.48份D.确认份额为41941.52份正确答案：D参考解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=490407.11/1.178=41941.52（份）。(3.)对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是()。Ⅰ私下接受客户委托买卖证券期货Ⅱ依照基金合同的约定，对私募基金进行托管Ⅲ不设立募集账户，要求投资者直接把资金汇入管理人名义开立的企业账户Ⅳ利用基金管理人的商业机会为自己牟利A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：依照基金合同的约定，对私募基金进行托管没有违反忠实义务。(4.)投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是()。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元正确答案：C参考解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=1000*1.2500=1250元赎回费用=赎回总额×赎回费率=1250*0.5%=6.25元赎回金额=赎回总额-赎回费用=1250-6.25=1247.35元(5.)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。A.8位B.3位C.2位D.4位正确答案：A参考解析：ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。(6.)基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户正确答案：D参考解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。(7.)合规风险的主要种类不包括()。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.操作合规性风险正确答案：D参考解析：合规风险的主要类别包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。(8.)下列行为中，涉嫌内幕交易的是()。Ⅰ．某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票Ⅱ．某股民在聚会时听B公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票Ⅲ．某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票Ⅳ．某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。(9.)基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的()的金额。A.基金销售服务费B.管理费C.托管费D.基金销售费用正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。D项属于基金管理人在每季度的监察稽核报告中列明的内容。(10.)基金的募集一般要经过()等四个步骤。A.注册、申请、认购、基金合同生效B.发售、注册、认购、基金合同生效C.申请、注册、发售、基金合同生效D.申请、发售、认购、基金合同生效正确答案：C参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。(11.)企业风险管理基本框架内容不包括()。A.目标设定B.资产负债C.风险应对D.内部环境正确答案：B参考解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。(12.)在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是()。A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据正确答案：C参考解析：C项说法错误，违反了宣传推介材料的禁止性规定。A项说法正确，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。B项说法正确，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。D项说法正确，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。(13.)公司型基金依据()设立并营运。A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同正确答案：B参考解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。(14.)基金托管人由依法设立的()或者其他金融机构担任。A.商业银行B.中国人民银行C.中国证监会D.证券交易所正确答案：A参考解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。(15.)关于封闭式基金，以下表述正确的是()。A.基金份额净值与基金二级市场价格一致B.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回C.基金份额在合同期限内固定不变D.基金份额净值固定不变正确答案：C参考解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。(16.)下列关于私募基金份额转让的说法中，错误的是()。A.私募基金份额可以转让给多个投资者，转让后的人数不受限制B.私募基金份额转让应当符合基金合同的约定C.私募基金份额转让的受让者应当是合格投资者D.私募基金份额转让应当签订转让协议并办理相关备案程序正确答案：A参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合上述法规规定。(17.)关于基金职业道德教育，以下表述错误的是()。A.应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障正确答案：D参考解析：基金市场的有序运行需要完善的法律制度，但是仅靠刚性的法律制度来约束基金从业人员的行为显然是不够的，难以对千变万化的市场行为进行有效约束，仍会出现一些盲区，这就使得基金从业人员职业道德规范成了规制不当市场行为的最后屏障。基金监管法规不应该是规制不当市场行为的最后屏障。(18.)下列关于ETF的交易规则，不正确的是()。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行涨跌幅限制，涨跌幅为10%C.买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的不可以卖出D.基金申报价最小变动单位为0.001元正确答案：C参考解析：买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出。(19.)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是()。A.应报告中国证监会并按其要求处理B.应在执行投资指令后立即报告中国证监会C.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告D.应通知管理人后再执行投资指令正确答案：C参考解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。(20.)某货币基金总份额为100亿份，T+1接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是()。A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请正确答案：B参考解析：巨额赎回的认定是单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%。该基金总规模为100亿元，100亿*10%=10亿元，大于10亿元为巨额赎回。其中净赎回=（赎回-申购）+（转出-转入）=9，T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回。(21.)ETF的特点不包括()。A.被动操作的指数型基金B.独特的实物申购赎回机制C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.ETF的复制效果不好正确答案：D参考解析：ETF具有三个特点：①被动操作的指数型基金；②独特的实物申购赎回机制；③一级市场与二级市场并存的交易制度。(22.)以下属于实行备案管理的基金服务机构是()。A.基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金信息技术系统服务机构B.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构C.基金销售支付机构、基金投资顾问机构、基金评价机构D.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构正确答案：C参考解析：中国证监会对基金销售支付机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理；对基金销售机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。(23.)某货币市场基金T日规模40亿元，T+1日共赎回10亿份，申购0元，其中A机构客户赎回5亿份。下列不应发生的情形是()。A.A客户2亿份赎回成功，其余3亿份赎回申请延期至T+2日B.A客户5亿份赎回成功C.A客户1亿份赎回成功，其余4亿份赎回申请延期至T+2日D.A客户4亿份赎回成功，其余1亿份赎回申请延期至T+2日正确答案：C参考解析：本题涉及巨额赎回时的处理。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑换投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。T+1日赎回总额为基金总额的25%，则单一客户的赎回比例也不应低于该比例，而C选项中，A客户的赎回比例仅有20%，不符合题目要求。(24.)基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合()对基金销售结算资金管理的有关要求。A.中国银监会B.中国证券投资基金业协会C.中国人民银行D.中国证监会正确答案：D参考解析：基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(25.)关于基金的类型，以下表述正确的是()。A.债券型基金的基金资产70%以上投资于债券B.混合型基金50%的基金资产投资于股票，50%的基金资产投资于债券C.股票型基金的基金资产只能投资于股票D.货币市场基金仅投资于货币市场工具正确答案：D参考解析：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在种类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。债券基金是指以债券为主要投资对象的基金，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。混合基金的资产配置比例比较灵活，风格差异较大，一般基金评级公司会在混合基金中进行更细致的分类。(26.)在我国基金信息披露法规体系中属于部门规章的是()。A.《中华人民共和国证券投资基金法》B.《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》C.《证券投资基金信息披露管理办法》D.《上市开放式基金业务指引》正确答案：C参考解析：选项A、B、D是国家法律、规范性文件和自律性规则。(27.)基金托管协议的当事方是()。A.基金管理人、代销银行B.投资者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.投资者、基金管理人、基金托管人正确答案：C参考解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。(28.)甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A公司的内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。A.忠诚尽责B.守法合规C.保守秘密D.诚信守信正确答案：C参考解析：A公司的内部控制制度、工作流程属于商业秘密，因此，甲的行为违反了保守秘密的原则。(29.)目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是()。A.加权平均份额本期利润B.期末基金份额净值C.期末可供分配份额利润D.净值增长指标正确答案：D参考解析：在上述指标中，净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。知识点：理解基金定期公告的相关规定；(30.)关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是()。A.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践B.基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范C.正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力D.职业道德修养他律比自律更加重要正确答案：D参考解析：修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平。职业道德修养是一种自律行为，关键在于“自我”的意愿和努力。任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。(31.)基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存()年。A.3B.5C.10D.20正确答案：B参考解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年。(32.)下列选项中，基金宣传推介材料不得登载的内容是()。A.投资者教育的相关信息B.基金产品的基本要素C.本公司的品牌形象宣传材料D.单位或者个人的推荐性文字正确答案：D参考解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。（8）中国证监会规定的其他情形。(33.)QDII基金发生的以下事项中，不需要发布临时公告进行披露的是()。A.变更投资者B.涉及境外重大诉讼C.变更投资顾问D.变更境外托管人正确答案：A参考解析：当QDII基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明。(34.)股东会依法行使的职权不包括()。A.批准董事的报酬B.审议批准公司的年度财务预算方案C.决定公司的经营方针D.决定一切有利于公司发展的公司行为正确答案：D参考解析：股东会依法可以行使的职权包括：①决定公司的经营方针和投资计划。②选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。③审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。④对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。⑤修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。(35.)基金销售机构的准入条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和()。A.中国证监会B.中国证券登记结算公司C.基金托管人D.证券交易所正确答案：B参考解析：基金销售机构的准入条件要求基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。(36.)甲基金公司作为资产管理计划财产的受托人与资产委托人乙公司签订了《补充协议》，《补充协议》约定，如计划财产发生亏损，甲公司以自有资金补偿乙公司，确保信托财产本金不受损失。下列说法正确的是()。A.《补充协议》约定的保证义务，是甲乙之间真实意思表示，协议有效B.《补充协议》中约定的保证义务，属于信托关系中受托人的信义义务C.信托财产发生亏损时，如甲公司对此有过错，乙公司有权要求甲公司对其损失承担与甲公司过错相适应的赔偿责任D.信托财产发生亏损时，乙公司以《补充协议》为依据要求甲公司承担赔偿责任的，如甲公司未抗辩，人民法院不得认定《补充协议》无效正确答案：C参考解析：根据现行法律法规“信托公司、商业银行等金融机构作为资产管理产品的受托人与受益人订立的含有保证本息固定回报、保证本金不受损失等保底或者刚兑条款的合同，人民法院应当认定该条款无效。受益人请求受托人对其损失承担与其过错相适应的赔偿责任的，人民法院依法予以支持。实践中，保底或者刚兑条款通常不在资产管理产品合同中明确约定，而是以‘抽屉协议’或者其他方式约定，不管形式如何，均应认定无效”。(37.)根据公募基金信息披露的及时性原则，公募基金发生重大事件，有关信息披露义务人应在()内披露临时报告。A.两个工作日B.三个工作日C.两日D.三日正确答案：C参考解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。为此基金管理人还应定期更新招募说明书。(38.)关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下错误的是()。A.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验B.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品D.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配正确答案：B参考解析：投资人可以认购或申购超越其风险承受能力的基金产品，但是要求投资人对此进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。(39.)另类投资基金不可以投资于()。A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券正确答案：D参考解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。(40.)某日，某基金公司旗下的某只混合基金，基金净值单日暴涨71.79%，该基金既不是杠杆基金，基金净值也没有错误。根据案例分析，导致该基金净值非正常上升的原因可能是()。A.基金管理人进行分红B.基金管理人返还业绩报酬C.发生巨额申购，申购费计入基金资产D.发生巨额赎回，赎回费计入基金资产正确答案：D参考解析：基金管理人进行分红，基金净值就会降低，故A选项错误。基金管理人返还业绩报酬往往发生在私募基金，而该基金是混合基金，属于公募型基金，故B选项错误。而巨额赎回就会缴纳较多赎回费，赎回费计入入到基金资产，会导致基金净值发生非正常的上升。故本题为D选项。(41.)在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。A.公司章程B.基金托管协议C.基金合同D.发起人协议正确答案：C参考解析：我们目前的基金皆为契约型基金，基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者获取最大的投资收益。(42.)以下不属于董事会职权的是()。A.决定公司经营方针、投资计划B.审议公司管理公募基金的定期报告C.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案D.聘任、解聘公司高级管理人员，并决定其薪酬、聘用期限和其他聘用条款正确答案：A参考解析：决定公司经营方针和投资计划为股东会的职权。(43.)某基金管理公司在开展二级市场资产配置的投顾业务中，考虑到甲为资产规模最大的客户，故优先于其他客户向甲提供选股的投资分析报告及投资建议，该行为违反了下列哪项职业道德规范？()A.诚实守信B.专业审慎C.公平对待客户D.客户利益优先正确答案：C参考解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。(44.)认购开放式基金通常的步骤不包括()。A.开立基金账户B.认购C.确认D.验资正确答案：D参考解析：开放式基金的认购步骤包括开立基金账户、认购、确认。验资是基金完成募集时需要验资汇报证监会。(45.)基金管理人内部控制应以确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时为目标，以下说法错误的是()。A.基金管理人应利用非公开信息为投资者获取更大利益B.基金管理人的决策受制于内部运作信息C.基金管理人需要利用信息来监督和控制组织行为D.基金管理人内部控制和信息密不可分正确答案：A参考解析：基金管理人不得利用非公开信息进行交易。(46.)关于基金管理人内部控制，以下描述错误的是()。A.内部控制可以促进公司持续稳定发展B.内部控制是一个动态系统工程C.内部控制在一定范围内可以降低经营风险D.内部控制的设立在一定程度上降低了基金运行效率正确答案：D参考解析：内部控制可以大大提高证券市场运行和基金运作的效率。(47.)根据《证券投资基金法》，关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下表述错误的是()。A.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成B.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构C.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动D.日常机构有权召集基金份额持有人大会正确答案：B参考解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会；②提请更换基金管理人、基金托管人；③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成；其议事规则，由基金合同约定。基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。(48.)关于公募基金净值公告，以下表述错误的是()。A.普通非货币基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息B.开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值C.货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净收益和最近7日年化收益率D.封闭式基金需至少每周公告一次净值正确答案：B参考解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。故本题为B选项。(49.)下列证券具有到期日的是()。A.普通股B.优先股C.债券D.存托凭证正确答案：C参考解析：债券会有一个确定的到期日。(50.)下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是()。A.成本效益原则B.适用性原则C.有效性原则D.健全性原则正确答案：B参考解析：基金公司内部控制的原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。(51.)关于中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是()。A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4B.C5为风险承受能力最低的类型C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金正确答案：D参考解析：《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力；②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。(52.)关于QDII基金的信息披露，下列说法不正确的是()。A.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息B.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排C.QDII基金的净值在估值日后3个工作日内披露D.当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告正确答案：C参考解析：QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。(53.)基金管理人合规管理的基本原则不包括()。A.公正性原则B.客观性原则C.实效性原则D.专业性原则正确答案：C参考解析：合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。(54.)已发行股票的转让流通市场叫作股票的()。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.主板市场正确答案：B参考解析：发行新股票的市场叫作股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫作股票的二级市场。(55.)申请注册基金销售业务资格应具备的条件不包括()。A.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施B.委托商业银行开展反洗钱工作C.具有健全的治理结构D.基金销售业务技术系统通过相应技术系统联网测试，测试结果符合国家规定标准正确答案：B参考解析：为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其事集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行，下同）证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施。（4）有安全高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中场证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人，中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规定的其他条件。(56.)金融资产主要包含以下投资工具()。Ⅰ.票据Ⅱ.债券Ⅲ.股票Ⅳ.房地产A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：房地产不属于金融资产。(57.)基金投资是资产管理的主要方式之一，它的特点包括()。Ⅰ.组合投资Ⅱ.专业管理Ⅲ.利益共享Ⅳ.风险共担A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。(58.)另类投资基金的投资范围包括()。Ⅰ.房地产Ⅱ.证券化资产Ⅲ.大宗商品Ⅳ.黄金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。(59.)基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则()。Ⅰ．真实性原则Ⅱ．准确性原则Ⅲ．完整性原则Ⅳ．及时性原则A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；(60.)基金管理人风险管理的内部环境要素包括()。Ⅰ.全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ.管理层的理念和经营风格Ⅲ.管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ.董事会给予的关注和指导A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信，道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营卿，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。(61.)下列说法正确的是()。Ⅰ．职业道德鲜明地表达职业义务、职业责任以及对职业行为的具体要求Ⅱ．人们在长期的职业实践中形成比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理Ⅲ．职业道德具有完整的规范结构和有保证的约束力Ⅳ．不同职业道德都有具体的行为规范A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：根据教材上册第五章第1节道德与职业道德中职业道德的特征，以上选项说法均正确。知识点：理解道德与职业道德的含义；(62.)以下机构中，可以作为开放式基金注册登记机构的是()。Ⅰ.中国证券登记结算有限责任公司Ⅱ.基金管理人Ⅲ.基金销售机构Ⅳ.基金托管人A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：D参考解析：《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。①基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；③以上两种情况兼有的“混合”模式。故本题为D选项。(63.)基金公司、部门及员工不得参与的市场行为有()。Ⅰ．通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格Ⅱ．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券Ⅲ．以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量Ⅳ．为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ正确答案：B参考解析：基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：①通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。③以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。④为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。(64.)以下属于基金管理人信息披露义务的是()。Ⅰ.在指定报刊上披露年度、半年度报告摘要Ⅱ.当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书Ⅲ.将更新的招募说明书登载在网站上Ⅳ.每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值，故Ⅳ错误。(65.)某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行()教育。Ⅰ.投资决策Ⅱ.资产配置Ⅲ.权益保护Ⅳ.防范诈骗A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。1.投资决策教育投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。2.资产配置教育资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。随着人们生活水平的大幅度提高，个人财富的逐步积累，投资理财无论在国外还是在国内都越来越为人们所接受。人们对个人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。3.权益保护教育权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，影响立法、执法和司法过程，创造一个真正对投资者友善、公平的资本市场制度体系。为此，针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者保护的重要内容。上述三个方面相辅相成，缺一不可，各国投资者保护的策略安排及方式选择基本上都是围绕上述三方面的内容进行的。(66.)基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范()。Ⅰ.提供业绩信息的原始出处Ⅱ.不片面夸大过往业绩Ⅲ.不预测所推介基金的未来业绩Ⅳ.根据推介基金的过往业绩来预示其未来表现A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。(67.)募集机构应在风险揭示书中明示的私募基金的一般风险包括()。Ⅰ.资金损失风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.投资标的风险Ⅳ.税收风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。(68.)从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是()。A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的后台管理D.基金的自律监管正确答案：D参考解析：从基金管理人的角度看，基金的运作包括基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理。(69.)基金公司应当保证合规管理部门的独立性，下列对合规管理人员职责安排错误的是()。A.基金公司合规部总监担任公司监事B.基金公司合规部总监兼任公司董事会办公室秘书C.基金公司督察长分管基金交易业务D.基金公司合规部员工兼任职工工会主席正确答案：C参考解析：独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。(70.)某投资者认购10万元开放式基金，在募集期间产生利息10元，认购费率为1.0%，基金份额按面值1元发售，其净认购金额和认购份额为()。A.100000元，100010份B.99009.90元，99009.90份C.99009.90元，99019.90份D.100000元，100000份正确答案：C参考解析：本题考查的是开放式基金认购费用与认购份额的计算。根据公式：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值；根据题中可得净认购金额=100000/（1+1%）=99009.0（元）；认购份额=（99009.9+10）/1=99019.90（份）。(71.)基金管理人应在()中载明收取销售费用的项目、费率标准及费用计算方法。A.基金合同B.招募说明书C.宣传材料D.以上都是正确答案：B参考解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。知识点：掌握对公募基金募集和销售活动的监管；(72.)以下不属于公募基金管理公司投资人员禁止行为的是()。A.利用内幕信息从事证券交易B.向他人泄露自己在工作中获得的未公开信息C.买卖本公司基金产品D.明示、暗示他人从事内幕交易活动正确答案：C参考解析：ACD都属于内幕交易，违反了诚实守信的要求。(73.)关于契约型基金管理人的职责，以下描述错误的是()。A.办理基金备案手续B.向基金份额持有人承诺收益或承担损失C.代表基金份额持有人利益行使诉讼权利D.确定基金收益分配方案正确答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。(74.)基金信息披露的形式，应当遵循()。Ⅰ．规范性原则Ⅱ．准确性原则Ⅲ．易解性原则Ⅳ．易得性原则A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：基金信息披露形式方面应遵循的基本原则有：（1）规范性原则。（2）易解性原则。（3）易得性原则。(75.)以下哪项表述不属于基金管理公司内部控制应当遵循的基本原则？()。A.健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务，各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节B.独立性原则。公司各机构、部门和职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离C.相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡D.成本最小化原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，以实现成本最小化的目标正确答案：D参考解析：成本效益原则。成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。故本题为D选项。(76.)某公募基金管理人拟募集发售一只新的股票型基金。以下宣传推介行为中，不符合告知义务相关要求的是()。A.根据基金合同的相关条款，提示该基金的费率结构和费率水平B.根据拟任基经理的历史业绩情况，通过历史模拟法并结合对市场走势的前瞻分析，预测该基金可能的收益区间和最大回撤区间C.根据基金合同的相关条款，宣传该基金的投资范围和投资策略D.根据经复核的内外部相关数据，宣传拟任基经理所管理的同类基金的历史业绩和排名正确答案：B参考解析：基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。(77.)信托公司设立集合资金信托的信托期限不少于()年。A.1B.2C.3D.4正确答案：A参考解析：信托公司设立集合资金信托计划，应当符合以下要求：①委托人为合格投资者；②参与信托计划的委托人为唯一受益人；③单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；④信托期限不少于1年；⑤信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；⑥信托受益权划分为等额份额的信托单位；⑦信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；⑧银监会规定的其他要求。知识点：理解各类资产管理业务；(78.)下列关于客户至上的表述中，错误的是()。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范正确答案：A参考解析：客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范。客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。(79.)证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料保存期限不得少于()。A.半年B.1年C.3年D.5年正确答案：A参考解析：证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。知识点：了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理：(80.)关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是()。Ⅰ.在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险Ⅱ.合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等Ⅲ.不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ.对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ正确答案：A参考解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。基金管理人不得不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送。反洗钱合规性风险管理措施包括制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(81.)下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式，说法正确的是()。Ⅰ．可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额或部分延期赎回Ⅱ．延期办理赎回的，基金管理当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％Ⅲ．发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案Ⅳ．已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间10个工作日A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：选项I：开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。选项II：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。选项III：当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。选项IV：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。(82.)证券投资基金信息披露的主要事项包括()。Ⅰ.基金募集Ⅱ.上市交易Ⅲ.投资运作Ⅳ.净值披露A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。(83.)关于基金销售结算资金，以下表述错误的是()。A.基金销售机构破产或清算时，基金销售结算资金属于其破产或清算财产B.相关机构不得将基金销售结算资金归入自有财产C.任何单位和个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金正确答案：A参考解析：基金销售机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产，故A错误。(84.)根据《证券投资基金》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》等相关规定，A基金公司制定了本公司《员工证券投资管理制度》。陈某是A基金公司一名基金经理，负责管理A基金公司旗下一只公募证券投资基金。陈某自从业以来未曾开立证券账户，但其妻李某多年来长期投资股票至今，目前开立有多个证券账户。关于陈某和李某从事证券交易活动的以下说法中，正确的是()。A.陈某作为公司私募证券投资基金的基金经理，本人不得进行证券投资B.李某仅可保留一个证券账户从事证券交易C.陈某开立证券账户之后应当向中国证监会派出机构备案D.李某拟进行的股票投资均应当事前向A基金公司申报正确答案：D参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。一个自然人最多可以开3个证券账户从事证券交易，所以B错误。(85.)基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下说法错误的是()。A.产品销售前应对客户进行风险评估B.应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品C.应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征D.产品选择应主要满足客户的盈利需求正确答案：D参考解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。(86.)关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是()。A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件正确答案：B参考解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差別，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。(87.)根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是()。A.基金管理人可由社团组织担任B.基金管理人可由有限责任公司担任C.基金管理人可由合伙企业担任D.基金管理人可由股份有限公司担任正确答案：A参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。(88.)基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括()。A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求正确答案：C参考解析：基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解客户的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。(89.)关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是()。Ⅰ.建立健全合规管理组织架构Ⅱ.配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要的支持和保障Ⅲ.发现违法违规行为及时报告和整改Ⅳ.审批合规管理的基本制度A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：①建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。②发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。③公司章程或者董事会确定的其他要求。(90.)基金业协会性质上是()。A.证券投资人B.证券服务机构C.自律性组织D.证券监管机构正确答案：C参考解析：基金业协会性质上是自律性组织。(91.)下列属于私募基金的合格投资者的是()。Ⅰ.具备相应风险识别能力和风险承担能力