金融理财行业投资风险告知免责协议

金融理财行业投资风险告知免责协议合同编号：__________甲方（理财机构）：名称：[甲方公司名称]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]联系方式：[甲方联系电话]乙方（投资者）：名称：[乙方姓名/公司名称]法定代表人（如有）：[乙方法人姓名（如有）]地址：[乙方地址]联系方式：[乙方联系电话]一、前言1.1协议背景本协议旨在明确金融理财行业投资过程中可能存在的风险，并对相关责任和义务进行界定。在当前金融市场环境下，投资活动具有一定的风险性，为了保障投资者的合法权益，甲乙双方经友好协商，达成本协议。1.2协议目的本协议的目的是向乙方充分揭示投资风险，使乙方在充分了解风险的基础上，自主决定是否进行投资。同时明确甲乙双方在投资过程中的权利和义务，避免潜在的纠纷。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）“市场风险”指因市场价格波动、利率变化、汇率变动等因素导致投资价值受损的风险。（2）“信用风险”指因交易对手违约或信用状况恶化而导致投资损失的风险。（3）“流动性风险”指因投资产品难以在短期内以合理价格变现而导致的风险。（4）“操作风险”指因内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致的风险。（5）“法律风险”指因法律法规变化、合同纠纷等因素导致的风险。（6）“投资产品”指甲方提供的各类金融理财产品。2.2解释规则本协议的解释应遵循以下规则：（1）如本协议的条款存在多种解释，应采用最有利于保护投资者权益的解释。（2）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响协议条款的解释。三、投资风险告知3.1市场风险金融市场波动频繁，投资产品的价值可能会因市场价格波动、利率变化、汇率变动等因素而上下起伏。乙方应充分认识到市场风险的存在，并做好相应的风险承受准备。3.2信用风险在投资过程中，可能会面临交易对手违约或信用状况恶化的情况，从而导致投资损失。甲方将尽力评估交易对手的信用状况，但无法完全避免信用风险的发生。3.3流动性风险某些投资产品可能存在流动性较差的情况，即在需要变现时难以在短期内以合理价格出售。乙方应在投资前充分考虑自身的资金流动性需求，避免因流动性不足而导致的财务困境。3.4操作风险由于内部控制不当、人为失误、技术故障等原因，可能会导致投资操作出现错误或延误，从而给乙方带来损失。甲方将加强内部管理，降低操作风险，但仍无法完全消除此类风险。3.5法律风险法律法规的变化、合同纠纷等因素可能会对投资产生不利影响。乙方应关注相关法律法规的变化，遵守法律法规的要求。3.6其他风险除上述风险外，投资还可能面临其他不可预见的风险，如自然灾害、战争、政治事件等。这些风险可能会对投资产生重大影响，乙方应充分认识到其潜在的风险。四、投资者的声明与承诺4.1投资者资格乙方声明并保证其具备相应的投资资格和能力，符合法律法规及相关监管要求的投资者条件。4.2风险认知与承受能力乙方充分了解投资的风险性，具备相应的风险认知和承受能力。乙方应根据自身的财务状况、投资目标、风险偏好等因素，合理选择投资产品。4.3信息真实性乙方保证其向甲方提供的信息真实、准确、完整，不存在虚假陈述、误导性陈述或重大遗漏。4.4遵守协议乙方承诺遵守本协议的各项条款，按照协议的要求进行投资操作，配合甲方的风险管理工作。五、理财机构的职责与义务5.1风险揭示义务甲方应向乙方充分揭示投资过程中可能存在的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。甲方应通过书面材料、口头解释等方式，保证乙方对投资风险有清晰的认识。5.2信息披露义务甲方应按照法律法规及相关监管要求，及时、准确地向乙方披露投资产品的相关信息，包括产品的基本情况、投资策略、收益计算与分配、费用说明、风险因素等。甲方应保证披露的信息真实、准确、完整，不存在虚假陈述、误导性陈述或重大遗漏。5.3合规经营义务甲方应遵守法律法规及相关监管要求，合规经营，不得从事违法违规的经营活动。甲方应建立健全内部控制制度，加强风险管理，保证投资业务的稳健运行。5.4客户服务义务甲方应建立完善的客户服务体系，及时响应乙方的咨询和投诉，为乙方提供优质的客户服务。甲方应尊重乙方的合法权益，保护乙方的个人信息安全。六、投资产品信息6.1产品概述（1）产品名称：[具体产品名称]（2）产品类型：[如固定收益类、权益类、混合类等]（3）投资目标：[明确产品的投资目标，如追求资本增值、稳定收益等]（4）投资范围：[详细说明产品的投资范围，包括但不限于股票、债券、基金、房地产等]6.2投资策略（1）资产配置策略：[说明产品在不同资产类别上的配置比例和调整原则]（2）风险管理策略：[阐述产品如何进行风险识别、评估和控制]（3）投资决策流程：[介绍产品的投资决策过程，包括研究分析、投资建议、决策审批等环节]6.3收益计算与分配（1）收益计算方式：[明确产品收益的计算方法，如固定利率、浮动利率、净值计算等]（2）收益分配方式：[说明产品收益的分配时间、分配比例和分配方式]（3）业绩比较基准：[提供产品的业绩比较基准，以便投资者对产品的收益表现进行评估]6.4费用说明（1）认购费：[说明产品认购时的费用比例及收取方式]（2）赎回费：[说明产品赎回时的费用比例及收取方式]（3）管理费：[说明产品管理的费用比例及收取方式]（4）托管费：[说明产品托管的费用比例及收取方式]（5）其他费用：[如有其他费用，应详细说明其费用项目、比例及收取方式]七、风险评估与投资者分类7.1风险评估方法甲方将采用科学合理的风险评估方法，对乙方的风险承受能力进行评估。风险评估因素包括但不限于乙方的财务状况、投资经验、风险偏好、投资目标等。7.2投资者分类标准根据风险评估结果，甲方将乙方分为不同的投资者类型，如保守型、稳健型、积极型等。不同类型的投资者适合投资的产品风险等级不同。7.3分类调整机制乙方的投资者类型并非一成不变，甲方将根据乙方的财务状况、投资经验、风险偏好等因素的变化，适时对乙方的投资者类型进行调整。乙方应配合甲方进行投资者类型的重新评估。八、免责条款8.1一般免责事项在法律法规允许的范围内，甲方对因不可抗力、市场波动、政策变化等不可预见、不可避免的因素导致的投资损失，不承担责任。8.2特定情形免责（1）如乙方未按照本协议的要求进行投资操作，导致的投资损失由乙方自行承担，甲方不承担责任。（2）如乙方提供的信息不真实、不准确、不完整，导致甲方无法准确评估乙方的风险承受能力和投资需求，由此产生的投资损失由乙方自行承担，甲方不承担责任。九、协议的变更与终止9.1协议变更本协议的任何变更须经甲乙双方书面协商一致，并签署相关的变更协议。未经双方书面协商一致，任何一方不得擅自变更本协议的内容。9.2协议终止（1）本协议在双方履行完毕各自的义务后自动终止。（2）如甲乙双方协商一致，可以提前终止本协议。（3）如发生法律法规规定的或本协议约定的终止情形，本协议提前终止。十、争议解决10.1协商解决甲乙双方在本协议履行过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。10.2仲裁或诉讼（1）如双方协商不成，且双方在本协议中约定了仲裁条款的，应按照仲裁条款的约定提交仲裁机构进行仲裁。（2）如双方未约定仲裁条款或仲裁条款无效的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十一、通知与送达11.1通知方式甲乙双方之间的通知应以书面形式进行，包括但不限于信函、传真、邮件等。通知的送达地址以本协议中双方约定的地址为准。11.2送达时间通知以信函方式送达的，以邮戳日期为准；以传真方式送达的，以传真发送成功的时间为准；以邮件方式送达的，以邮件发送成功的时间为准。十二、法律适用与管辖12.1法律适用本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用[具体法律法规]。12.2管辖法院如双方在本协议履行过程中发生争议，应由[具体管辖法院]管辖。十三、其他条款13.1协议的完整性本协议构成甲乙双方之间关于投资风险告知免责的完整协议，取代双方之前的任何口头或书面协议。13.2可分割性如果本协议的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力和可执行性。13.3标题的非约束性本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响协议条款的解释和执行。十四、附则14.1协议生效日期本协议自双方签字（或盖章）之