2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”选拔赛考试题库（含答案）

2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”选拔赛考试题库(含答案)一、单选题2.支票的有效期是()天。融机构为自然人客户办理()以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元4.下列单位中属于财团法人的是()。5.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估()6.各单位应每()组织业务连续性管理培训，确保相关工作人员充分掌握应急C、成90度8.临时存款账户有效期最长不得超过()。B、2年D、5年统)时，中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起()个工作日10.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民A、0.0511.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的()为基础。A、商品合同C、增值税发票D、商品交易12.银行承兑汇票的承兑章为()。A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章；D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。13.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具()。A、存款查询证明B、2021年11月1日议，履行地就为()。17.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为()元，年累计限额合计调整为()万元。18.经理国库是()重要职责之一。D、国家税务总局19.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于()个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。20.中国人民银行实行()制。机构编码或交存类型发生变更的，通过()向中国人民银行省级分支机构提交23.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()。C、30年24.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()个月未25.对假人民币纸币，假币”戳记应使用(),平行加盖在假币的正面左侧水印处27.有关监护的下列说法中，错误的是()。28.()要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、29.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起()内31.()类户与绑定账户的资金划转限32.借记卡按功能不同分为()33.单位人民币定期存款的起存金额为()万元。A、0.1作员的权限不包括()。35.下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。()36.《关于完善三反”监管体制机制的意见》(国办函[2017]84号),加强自律管理，充分发挥自律组织积极作用，各主管部门要指导相关()积极参与三反”A、行业协会B、金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、反洗钱义务机构答案：A37.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。答案：B38.不可以做续冻的网络查控系统是()A、最高法总对总”B、公安部总对总”C、省高院点对点”D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台答案：C律保护。人民银行[2007]第2号)规定，规定，金融机构为自然人客户办理()以上现金A、人民币1万元C、人民币1000元D、港币1000元机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大款行发起的()43.依据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的?()B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业44.人民银行分支行支付结算部门应每()组织摸排本部门、辖区银行机构和46.人民银行账户管理系统中的()是按照中国人民银行规定的编码规则为银47.持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在()记载48.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行[2007]第2号)规定，,银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，少每()进行一次审核。借款。对此案看法正确的是()。D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限52.金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在()具体办理。54.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助()的人民检察院、公安机B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书56.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，金融机构()将残缺、污损的人57.支付系统参与者中，()是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参58.审计机关经()级以上人民政府审计机关负责人批准，有权查询被审计单位D、省60.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照()原则，通过绑定账户验证开户人身A、一个基本账户61.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的()机制，汇票的票面金额的()收取，不足人民币()元的，按()元收取)。A、1‰,10,1063.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。答案：A64.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取()客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的D、定期的答案：C65.下列有关继承权丧失的法律效力的说法正确的是()。A、自继承权丧失的法定事由发生之时起，发生继承权丧失的法律效力B、继承权的丧失不能对抗善意第三人C、继承人遗弃其父的，也丧失对其母遗产的继承权D、继承人丧失继承权的，不影响其晚辈直系血亲代位继承答案：B面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于()平方毫米的，为不宜流通人民币。67.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)上线时，由()负责被代理机构的上线准备和实施、业务和技术支持，以及该系统的运行维护。C、中国人民银行及其分支机构68.中国人民银行依照()的规定经理国库。A、国务院B、法律行政法规C、国务院银行业监督管理机构答案：B69.下列关于票据业务的表述，不正确的一项是()70.活期存款按季结息，结息日为每季末月的()日。71.中国人民银行的亏损应由什么弥补?()A、由下一年度的利润来弥补72.中国人民银行就()等重大事项所作出的决定须报国务院批准后方可执行。73.以下交易中属于应报告的大额交易的是?()A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万74.如果票据金额以外币为单位进行记载，()。75.导致票据权利消灭的原因是()。76.经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的()查询作为被继被其原主人李某发现并要求抱回，则王某()。79.扣划存款通知书不可由()执法人员送达。80.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同()。A、付款人拒绝付款81.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取，应当向开户银B、1万美元82.量化考核中各授权窗口累计三个月以内(含三个月)的再贴现不低于再贴现总量的()。A、0.5C、5年外祖父母就甲的监护人问题发生争议，应由谁指定监护人()85.银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留()备查。A、2年86.开户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指()87.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是()。人民币，由()负责回收、销毁。国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币进行()。B、启用92.根据《个人存款账户实名制规定》,下列不能作为实名证件的是()。融机构应当在采取()的基础上提供，必要时可予以标注和说明。97.一般存款账户在开户()个工作日后才能办理转账业务。98.港澳台居民居住证由()签发。100.对被执行的财产，人民法院非经查封、扣押务移转于另一运输公司，则()。A、应通知甲公司()年内暂停其银行账户非柜面业务。104.()是汇票的必须记载事项。105.证监会及其派出机构调查人员可以依法()从事证券交易当事人和与被调106.《关于完善三反”监管体制机制的意见》(国办函[2017]84号),建立常态化的三反”宣传教育机制，向()普及三反”基本107.下列关于国有土地使用权的说法，正确的是()。施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：()109.伪造、编造的人民币由()统一销毁110.支票的金额、收款人名称，可以由()授权补记。未补记前不得背书转让和111.金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内，以电子方式提交大112.在下列法人中，属于社会团体法人的是()。A、某大学113.票据代理人超越代理权限的，()票据责任。A、不用承担答案：B115.依据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票中的被保证人推定为()。A、背书人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背书的背书人116.保险监督管理机构查询保险机构和相关单位在金融机构的账户时，对因群众举报等原因，保险监督管理机构无法提供账号的，可以提供(),由金融机构协A、准确的账户名称B、准确的居民身份证号C、其他足以确定存款账户的情况D、以上都正确117.银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过()元。118.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由()报告。 D、介绍信120.第五套人民币5角硬币的材质是()主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告()。122.某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的券别”一栏，应填写()C、2005年行还需登陆()网站查询。件或者其他身份证明文件进行()。A、可以；可以D、不可以；可以127.下列行为中，属于默示的民事法律行为是()。A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为B、甲向乙提出书面要约，该要约载明：若乙不在一个月内提出反对意见，则视为同意。1个月后，乙沉默C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚128.按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》,成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于()超过()分钟时，需要进行报送。129.只有权查询单位存款但无权查询个人存款的有权机关是()。B、工商行政管理机关D、证券监管管理机关130.信托财产专户的存款人名称应为()全称。A、受托人(即信托投资公司)B、委托人D、出资人131.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于()平方毫米为不宜流通人民币。132.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家A、请求支付麦苗损失费B、请求支付拾牛报酬C、请求支付饲料费D、请求支付误工损失费133.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受()的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会134.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以()为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。A、客户科学B、客户单个介质科学D、客户单个介质完整135.金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在()日内审查完毕并书面回复。136.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当遵守()制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。137.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向()报送大额交易和138.()可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体公安、()等部门核实客户的有关身份信息。C、4个143.下列属于法定孳息的是()。D、临时存款账户145.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中()均不得更改，构时，应当审查新机构()内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的147.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是() 149.《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号),海关C、司法行政主管A、前2位结财产法律文书上明确注明()。A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易账户办理冻结交易手续，(),直至达到需要冻结的数额。管部门责令改正；拒不改正的，处()的罚款。A、1万元以上3万元以下B、2万元以上5万元以下C、5万元以上10万元以下D、10万元以上50万以下155.《关于加强反洗钱客户身份识别有义务机构应当加强对()的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解()的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。156.零存整取账户连续()个月漏存，视为违约。A、二A、出票人证(基本存款账户信息)和下列证明文件()159.《关于完善三反”监管体制机制的意见》(国办函[2017]84号),为深入持的特定非金融行业。()D、制造行业160.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告()162.《反恐怖主义法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为()。应当在()日以内按照规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人。瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”,不包括下列哪些情形：() 167.下列资金中，存款人不能申请开立专用存款账户的是()。存续期间，客户身份资料发生()的，应当及时更新客户身份169.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时，应当要求个人在()内提供有效身份证件。B、5个工作日170.失踪人被宣告死亡的，其遗产继承开始的时间是()。应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准，在冻结期限届满前()以内办理续冻手续173.孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服，后来孙某拒付洗衣费，则洗衣店可以A、将该西服据为已有B、行使留置权C、行使质押权D、行使抵押权174.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当按照规定，结合本机构()以及洗钱和恐怖融资风险状175.下列不属于洗钱的过程()。176.甲向乙借款50万元做生意，后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值18178.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：()A、相邻权自被要求提供之日起()内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为181.中国人民银行负责统一编制全国()统计数据、报表，并按照国家有关规定同业资金需要的材料为()。已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理?()184.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人，可以再延长()日。185.()负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、中国人民银行D、中国银行186.外商投资企业应当根据有关规定，委托()对境外投资者缴付的注册资本、出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。A、律师事务所C、会计师事务所D、涉外事务所187.依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是()。013〕2号)运用权重法，以()的方式来计量风险、评估等级况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。190.中国最早的纸币的名称是()其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的()阶段。B、账号193.持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。B、6个月194.存款人()专用存款账户。195.金融机构应当设立()的反洗钱岗位，配备()人员负责大额交易和可196.关于定期存款部分提前支取业务，客户可以办理()次提前支取。准不得低于交易金额的()。198.改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在()和()之间变化。199.金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的()201.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得(),已丧203.金融机构确定的风险评级不得少于()。票据权利转让给()的票据行为。205.与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题?()赡养责任。甲死后遗有房屋3间，对于甲的遗产无权参与继承的是()。A、乙207.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新时，重新开立的银行结算账户可自()起办理付款业务。208.在债的移转中，下列表述正确的是()。210.在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管?()民币的基础上，新增了()面额纸币。213.《反洗钱法》的立法宗旨是():1.会计档案定期保管期限一般分为()年。2.识别客户身份时，具体操作包括())管理指引的通知》(银发[2013]2号)规定，金融机的风险要素是()。6.银行、支付机构应当将金融消费者权益保护纳入()、()和(),制准确、完整地向个人告知下列事项()8.个人辅助身份证明材料包括但不限于()。A、中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证9.反洗钱培训对象包括()。假币应该满足以下条件()。11.个人银行账户包括()。A、当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。15.下列属于第五套人民币的常用机读特征有()16.信托投资公司申请开立信托财产专户，应向银行出具()。予的处罚措施包括()。A、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管18.以下哪些情况下可以适当简化洗钱风险自评估流程与内容()构各种重要(),银行核对无误后方可办理销户手续。A、抵质押品属于自然人的，应由权属人持有效身份证件签收B、由他人代理的，应提供经公证的授权委托书及代理人有效身份C、抵质押品属于法人或其他经济组织所有的，由单位法定代表人持本要求，将单位或个人存款的()告知有权机关的行为。23.关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是()B、分析要有理有据，充分使用数据图表说明问题(注意图表的简洁大方)A、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米B、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米(涂写面积大于4平方毫D、涂写面积等于20平方毫米25.与客户建立()等业务关系，合同的受益人客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。()号码条的规定予以处罚()。29.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将()等资料自生成之日起至少保存5年。32.符合()情形的单位，应当纳入白名单客户进行管理。33.背书绝对记载事项包括()。34.下列()情况下，电子签名人应承担赔偿责任。35.人民法院通过网络()被执行人存款，与执行人员赴金融机构营业场所执行36.银行可通过Ⅲ类户向客户提供()服务，有特殊规定的除外。37.创建企业临时存款账户信息(验资户),客户需提供哪些证明文件?()A、工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》(正本及复印件)具出资协议或企业成立章程(个人独资除外)38.银行可通过Ⅱ类户向客户提供()服务，有特殊规定的除外。再贴现的()制度，依法进行业务操作。D、兑换日期B、具有一定的灵活度C、具备一定的时效性43.有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有()。A、人民法院B、人民检察院C、税务机关44.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款?()A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；45.非核准类账户包括()A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、非预算单位专用账户46.对哪些单位账户实行核准制度?()B、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)47.同业银行结算账户按照用途分为()和()两类。50.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括()。51.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，控制账户交易措施包括()等措A、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常D、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时确的是()。56.承兑商业汇票的银行，必须具备下列条件()。59.人民币纸币票面有纸质软绵绵、起皱较明显、()不能保持其票面防伪功A、辨别面额，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其图案、文字能按原样B、能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、换C、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半CS系统)的方式分为()。62.结算性同业银行结算账户是指用于()等支付结算业务的账户。63.公安机关需要查询、冻结的账户属于同一省、自治区、直辖市的，由()出64.票据权利包括()。65.视为可靠的电子签名应当具备()条件。B、对年按365天计算，对月按实际天数计算分支机构报告，并配合反洗钱调查()。68.国务院反假货币联席会议成员单位联络员的工作职责是()A、协助本单位分管领导(联席会议成员)做好本单位的反假货币相关工作C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性70.客户与银行签订的电子支付协议应包括()。定了解客户的()。和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综73.下列关于中国人民银行金融消费者权益保护实施办法(中国人民银行令2020第5号)要求银行、支付机构向金融消费者披露的内容中，正确的是()74.下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行()75.各商业银行、政策性银行应当运用()方式增加票据资产，调整信贷结构。工作的通知》(法〔2018〕64号)规定，银行业金融机构应当支持银行存款在网络冻结状态下的()扣划。78.下列哪些属于银行汇票背书时绝对应记截的事项()。80.金融机构工作人员应如何协助有权机关办理解冻业务?()B、核实有权机关县团级以上机构签发的解除冻结存款通知书”,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，通知书上81.()账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。82.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有()。83.《票据法》对背书作了如下规定()。B、引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等，对过往业绩或者产85.国有独资商业银行监事会对本行的()进行监督。86.下列关于单位银行结算账户年检的表述正确的是()。88.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行存在()等情形之其进行6至12个月的整改。经整改仍达不到要求的，人民银行分支机构可以终利用()等各种宣传渠道，向政府部门、企业、社会公众开展取消企业银行账90.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有()91.证券监管管理机关有权()92.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑()、客户是否为外国93.反洗钱现场检查方式包括()。可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对()的分析过程。他身份证明文件的复印件或影印件?()A、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户B、将1000美元现钞结汇C、张三转账8万到李四账户96.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于()等非正常状态97.银行汇票持票人向代理付款行申请付款98.支票挂失需要审核哪些要素?()A、挂失申请书的内容是否齐全、符合要求B、票据丧失的时间、地点和原因C、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、收款人名称、付款人名称D、挂失止付人的名称、营业场所或住所及联系方法；挂失止付人签章99.根据《人民币图样使用管理办法》规定，申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料()。A、《人民币图样使用申请表》B、申请人身份证件、营业执照或者法人登记证书C、拟使用人民币图样产品的设计稿D、拟使用人民币图样产品的广告宣传文案E、中国人民银行要求的其他相关材料100.出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时，应该审查()。A、支票是否是统一规定印刷的凭证；B、支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致；C、出票人的签章是否符合规定，签章是否相符；D、支票是否真实，提示付款期限是否超过；E、大小写金额是否一致，必须记载事项是否齐全。属于该种情形的是()。B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉D、个体工商户50万元大额现金存取102.规范个人银行账户代理事宜包括()。A、省级财政部门原则上不超过5个B、地(市)级财政部门原则上不超过5个C、县(区)级财政部门原则上不超过3个D、同一家银行只允许开立1个104.客户洗钱风险等级分类的原则包括()。105.审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向金融机构提供账户()或C、账号106.反洗钱内控制度至少包含以下()方面内容。A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作C、全省农商银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。E、中国人民银行要求关注的其他因素。108.直接参与者严重违反支付系统业务管理规定，对其他参与者或客户权益造成重大损害的，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、清算账户余额控制B、暂停新增间接参与者C、暂停业务权限或转为间接参与者D、要求其退出支付系统109.持票人申请贴现时，须提交()。A、贴现申请书B、已到期的商业汇票C、持票人与出票人或其前手之间的增值税发票D、商品交易合同复印件A、做好宣传解释工作，与当事人或发布者积极沟通币的情形包括()。D、图案不清晰112.贴现人选择贴现票据应当遵循()的原则，贴现资金投向应符合国家产业C、安全性D、流动性114.根据我国票据法规定，汇票持票人可行使追索权的范围包括()。A、被拒绝付款的汇票金额；B、汇票金额自到期日或提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定利率C、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用；D、未及时收到汇票金额产生的间接损失。115.义务机构的评估指标：116.参与者有()情形之一的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、屡次违法支付系统业务管理规定的，依法追究刑事责任?()正确的是()。119.可用于办理异地结算的方式有()。120.金融机构反洗钱工作的法律依据有()。A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施()A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理()并及时反馈。付业务的银行结算账户，主要包括()。少的，银行业金融机构工作为()收支统计申报办法》等有关规定办理国际收支申报。())5.银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。()6.银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，可采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。()B、错误答案：A7.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、户资料。8.寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效期间为2年。()B、错误9.支付结算业务的查询查复书或电报，要妥善保管，按查询书日期装订，视同联行查询查复书归档保管。()10.物权是人对物的统治，体现着人与物的关系。()的，入伙行为无效也可从其约定加入。()专用存款账户用于增资验资使用。()17.被篡改的遗嘱全部无效。()产。()20.银行业金融机构支付的10元及以上面额必须经过机21.银行业金融机构可以协助人民检察院、公安机关、国家者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金进行冻结。()B、错误24.存款人申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补(换)发向中国人民银行当地分支机构提交临时存款账户开户许可证正本。()31.金融机构应在公司(集团)层面建立统一的洗钱风险管理政策。如果金融机监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据。币，任何单位和个人不得拒收。()自改变土地使用权出让合同规定的土地用途的，由县(市)以上国土资源34.存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。()44.接受遗产的意思表示方式可以默示。()46.相邻关系最早是在工业生产中发生的。())49.持币人在办理假币收缴业务时，如果对货币真伪有异议，就不能在假币收缴凭证上签订。50.对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机关不得重复冻结或轮候冻结。()B、错误答案：B51.城市规划区内的集体所有的土地，经依法征用转为国有土地后，该幅国有土地的使用权方可有偿出让。()B、错误52.投融资性同业银行结算账户原则上应当由存款银行一级法人和一级分行开立，)B、错误53.对银行卡收单业务，银行机构应当准确填写商户名称”数据项。()54.与债权相比，物权在同一物上具有优先权。()心细致的解释工作，并协调有关金融机构积58.支付系统参与者包括直接参与者和间接参与者。()59.不定额银行本票凭证(附式十)一式两联，第一联存根，第二联本票。()命令函、纳税证明等材料直接到银行办理。()63.企业存款证明是银行为企业存款(各类企业存款账账户)客户出具的其在银65.单位不动户是指1年及1年以上(对年对月对日计算)未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。()机关报案。()69.个体工商户持加载统一社会信用代码证的新理银行账户业务时，还需提供税务登记证。()70.外商投资企业