2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”省赛考试题库500题（含答案）

2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”省赛考试题库500题(含答案)1.《中华人民共和国人民币管理条例》关于人民币样币说法正确的是()。D、人民币样币的管理办法，由银行保险业监督管理委员会制定2.需要在人民银行开立清算账户的参与者是()。B、间接参与者后乙欲在房屋上加盖一层，甲提出异议，请求停工。C、甲的请求不应支持述中错误的是()。A、如甲妻尚未结婚，夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不可自行恢复的专用袋加封，专用袋()应加盖假币”字样戳记。特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是()。的法定风险要素：()B、甲向乙提出书面要约，该要约载明：若乙不在为同意。1个月后，乙沉默D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚10.下列机构中具备法人资格的是()。11.参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每()13.假币当面收缴操作(如盖戳、封装等)须在被收缴人视线范围和有效监控范围内进行。监控记录保存期限不得少于()个月。14.下列选中，哪个机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力?()控制商品，必须采取()方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。现场办理完毕的，可以由提出协助要求的有权机关指派()办案人员持有效的D、原两名面积大于()平方毫米属于不宜流通人民币。18.()元及以上面额必须全额机械清分成票面局部污渍，非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于()平方毫米的为上不宜流通人民币。20.对人民币单笔()元以上现金取款业务，应当通过联网核查系统审核客户有A、5万元(含)B、5万元(不含)C、10万元(含)D、10万元(不含)21.营业部门自收到失票人出具的挂失止付通知书之日起()日内未收到人民法22.小面额现金是指人民币()元(含)以下各面额现金。计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准()”合并提交大额交易报24.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过()A、半年收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以()的罚款。A、1000元以上50000元以下D、3万元以上20万以下27.金融机构应建立()登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。28.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是：()29.银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，()不需提交至统(ACS系统)之日起()个工作日内，通过法人所在地中国人民银行分支机险等级较低客户的审核，指的是()原则。33.()类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根36.下列各项财产中不属于共同共有的是()。A、夫妻共同财产擅自代理金融消费者办理业务，()擅自修改金融消费者的业务指令，()强39.存款账户实名制是指个人在金融机构开立的()存款账户。银行批准?()有超过()合伙权益的个人A、0.144.自开立一般存款账户之日起()个工作日内，柜员应登录人民银行账户管理45.金融机构应当每年至少开展()金融消费者权益保护专题教育和培训，提高46.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进()树立洗钱风险管理询存款通知书》一式()联。D、四48.2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是()。49.截至2017年6月30日账户加总余额不超过()万美元的存量机构账户，金融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过()其处以()罚款。B、1000元至5000元C、2000元至5000元51.下列属于法定孳息的是()。应与出资人的名称一致()。业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》(法〔2015〕321号)规定，网络冻A、送达时间54.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中()均定账户是否属于()。A、I类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假制性57.专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。B、二58.公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付59.对客户开展反洗钱宣传是金融机构()。60.电子商业汇票逾期提示付款是指票据到期日起的()日后发起的逾期提示61.基本存款账户销户时可采取的方式包括()D、定期的63.商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费，其手续费标准不得低于交易金额的()。A、0.0564.对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在()小时以内采取冻结措施。A、十C、二十D、二十四65.下列关于授权行为和委托合同的区别的说法正确的是()。A、授权行为必须采用书面形式，而委托合同可以用书面形式，也可用口头形式B、授权行为可以事后追认，而委托合同是必须事先订立C、授权行为是单方法律行为，而委托合同是双方法律行为D、授权行为是实践性法律行为，而委托合同是诺成性法律行为66.票据依法转让时必须记载有关事项，()属于相对记载事项。67.下列误解不属于《民法通则》所指的重大误解是()。68.不可以做续冻的网络查控系统是()A、最高法总对总”B、公安部总对总”C、省高院点对点”D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台70.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后()年。73.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于()74.下列哪些不属于借记卡IC卡电子现金账户的功能?()75.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，由()76.审计机关查询被审计单位账户应当经()以上人民政府审计机关(含省级78.以背书转让票据时，由()签章。C、30年转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照()原则。81.债务人根据特定事由，对抗债权人行使债权的权利是()。82.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()。83.个人账户不动户期限为()年84.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当()身份证件或者其他身份证明文件。行增设()操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。86.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向()报案。B、人民银行答案：A87.按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》,成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于()超过()分钟时，需要进行报送。88.《不宜流通人民币纸币》标准规定，粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票的边缘()。89.下列关于小微企业简易开户说法正确的是()。90.人民币国际货币符号为()92.临时冻结不得超过()小时C、72小时93.义务机构应当对本机构的()严格保密，建立相应制度或要求规范。日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在()个工作日95.单位银行卡账户()支取现金。确需存入现金的，必须从单位的()中转96.2005版第五套人民币100元券的冠字号码具有()过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少()。98.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由()报告。99.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内划分其洗钱风险等级。100.再贴现是()之间的行为。A、企业和商业银行B、企业和中央银行C、商业银行和商业银行D、商业银行和中央银行101.接入机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)时，中国人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起()个工作日102.下列表述错误的是()。D、客户洗钱风险分类管理为金融机构对洗钱风险进行全面管理提供依据104.开立单位定期账户的前提是必须开立()105.根据我国民法规范，下列属于不当得利的106.对被执行的财产，人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对()等各户，应至少每()进行一次集中核对。108.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以()为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信督管理的具体办法，由()制定。B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门110.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是()。C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料112.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由()责令限期改正或给予行政113.以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是()。114.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向()出具书面申请、原115.中国人民银行实行()制。执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证(基本存款账户信息)和下列证明文件()B、《假币单》C、《解缴假币单》120.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，()关注受益所有人信息变更情况。D、重新121.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的()A、登记人B、使用人C、实际使用人D、代理人122.金融机构协助人民法院网络查控反馈查询结果中载明优先受偿权人的，人民法院应在办理后()内，将采取冻结措施的情况通知优先受偿权人。A、五个工作日B、十五个工作日结算账户的款项，其单笔金额不得超过()人民币。B、2万元C、5万元D、10万元124.下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。()125.各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的(),负责涉案账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上(含省级)机构联系人名单B、沟通部门126.使用假币印章应采用()油墨D、紫色票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于()平方毫米的，为不宜流通人民币。128.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有()名受益所有人。的可用余额(本次冻结前尚未被冻结的金额)小于应冻结金额时指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行()冻结。130.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中的()是131.居住在中国境内年满16周岁的中国公民，其实名证件为()133.()账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。账户”名单的，银行应当采取()措施。中止该账户所有业务。136.查询单位的存款，一般应在存款人的()办理，查询个人存款可在()办137.人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币()万元。138.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交()一行为的性质属于()。定金条款，则定金最高额不得超过()。B、15万元141.下列属于法定孳息的为()。D、出租房屋的租金142.金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的()A、个人答案：B143.公司(企业)因注册登记，需办理注册验资而开的临时存款账户是()B、基本存款账户144.人民银行当地分支机构接受投诉核实，发现金融机构未采取有效措施，致使假币对外支付的，按()第四十五条进行处罚。A、《中华人民共和国人民币管理条例》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》D、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》146.下列各项中，属于大额支付系统可处理的业务是()。B、地方金融监管局148.《反洗钱法》所指的反洗钱是指()。父的继承权属于()。150.营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为()1次。151.下列不属于代理权滥用的内容是()。152.下列属于所有权的原始取得方式的为()。一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助()的人民检察院、公安机154.中国最早的纸币的名称是()155.《反恐怖主义法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日156.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取，应当向开户银B、1万美元D、3万美元其他四分之一为假币的人民币，应()159.持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。C、2年160.汇票、本票出票时的记载事项，适用()地法律。161.经理国库是()重要职责之一。行的检查，应每年不少于()。163.审计机关经()级以上人民政府审计机关负责人批准，有权查询被审计单则上，非自然人客户限额为()万元人民165.接入机构在申请加入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)时，中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起()个工作日内完成审核，对符合条件的独立接入机构进行预批复；对符合条件的被代理机答案：B166.银行在受理扣划单位存款时，发现协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是()。B、应说明原因，退回通知书”和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B167.国家反诈骗中心电话是?机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大D、深圳发展银行169.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235号),义务机构可以不识别()非自然人客户的受益所有人。A、涉及到现金2万元部分无效C、该部分无效是因为所附条件违法，侵犯了甲的婚姻自由171.下列存款人，不可以申请开立基本存款账户的是()。174.金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。176.与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题?()B、会计师任期间为主债务履行期间届满之日起()。A、6个月B、8个月178.现行的不宜流通人民币纸币标准实施于()年。179.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是()。180.下列关于国有土地使用权的说法，正确的是()。权益或股权，可以采取()措施。长边与标准规格相差()以上的。账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经()批准。185.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中的()是186.支票的金额、收款人名称，可以由()授权补记。未补记前不得背书转让和187.下列开户行为中涉嫌电信诈骗犯罪可能性最大的是()188.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年。189.下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：()A、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。撤销电子支付业务后()。192.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，下列表述错误的是193.冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为()194.金融机构应当于()年12月31日前完成对存量个人低净值账户的尽职调查A、甲有权将该房屋出卖，但须事先通知抵押B、甲可以将该房屋出卖，无须事先通知抵押D、甲无权将该房屋出卖，因为已经设置了抵押法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过()。197.中国人民银行负责统一编制全国()统计数据、报表，并按照国家有关规定B、银行业C、保险业D、证券业198.银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供担保。A、资质证明D、询证函199.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当遵守()制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监会D、国家外汇管理局其他身份证明文件的复印件或影印件。()A、将3000美元结汇入客户的人民币账户C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于：()A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村B、证券公司、期货公司、基金管理公司2.金融机构对于以下哪些情形应进行报告()A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运的按照财产保全和执行中查封、扣押、冻结财银行当地分支机构提供以下哪些材料()。B、申请人身份证件、营业执照或者法人登记证书5.相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强()并出具法院(),还应当附()。金融机构应当立即协助执行。7.假币实物上加盖的假币”印章位置正确的是()9.下列组织中必须经过登记才能取得民事主体资格的有()。A、城镇个体工商户B、收集与业务无关的消费者金融信息，或者采取不正当方息的11.16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供()材料办理。A、监护人身份证B、小龄客户的户口簿，有身份证的应出示身份证C、可以证明两人是亲属关系的材料，如户口簿、出生医学证明D、小龄客户的近期1寸照片1张合下列条件之一的机构()E、税收居民国(地区)不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构。13.个人有效身份证件包括()。A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证E、外国公民为护照或者外国人永久居留证(外国边民，按照边贸结算的有关规定办理)14.《企业银行结算账户管理办法》所称控制15.民事法律关系的构成要素包括()。16.个人金融信息包括：()A、个人身份信息B、个人财产信息C、个人信用信息17.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后，经查明冻结财产确实与案件无关的，作出原冻结决定的有权机关应当在()以内，及时解除冻结，并()通知被冻结财产的所有人。C、电话18.对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，金融机构应资产和交易等相关信息，结合()特征、()特征或行为特征开展交易监测C、行为19.金融机构员工工作中有可能触犯我国《刑法》规定的()20.人民币贷款类业务终止环节，客户尽职调查要点有()。22.专门用途是指在()行业以外的用途。23.审核支票应注意()24.人民币纸币票面有纸质软绵绵、起皱较明显、()不能保持其票面防伪功()进行审核。反相关制裁措施。这里所指的可靠第三方，包括()。27.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：()A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当资料CS系统)的方式分为()。34.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备以下条件()。B、与出票人或直接前手之间有真实性的商品交易关系35.银行机构在办理()等人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需36.一般存款账户用于存款人办理()。37.客户与银行签订的电子支付协议应包括()。A、客户指定办理电子支付业务的账户名称和账号C、双方约定的电子支付类型、交易规则、认证方式等金融机构应充分运用风险自评估结果，确保()、()、()与评估所识39.查询查复必须坚持()的业务处理原则。40.中国人民银行工作人员在管理中央银行会计核算数据集41.国务院反假货币联席会议成员单位联络员的工作职责是()A、协助本单位分管领导(联席会议成员)做好本单位的反假货币相关工作42.水印按其透光性，可分为()等类型。43.法人金融机构应当确保反洗钱内部审计活动独立于(),遵循独立性、客观44.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉()及时采取适当的A、客户B、账户(或资金)45.某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有()。A、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月B、乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资C、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产D、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出工作的通知》(法〔2018〕64号)规定，银行业金融机构应当支持银行存款在网络冻结状态下的()扣划。48.下列哪些账户除法律另有规定的情况以外，不得整体冻结()。称银行)应当实现在本银行柜面和()等电子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等50.以下哪些情况下可以适当简化洗钱风险自评估流程与内容()构与客户约定适当的认证方式()。B、秘钥B、报告率C、成案率措施，包括但不限于：()54.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号),个人通过登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时，有哪些安全可靠的验证方式()。B、电子签名55.哪些单位办理银行结算账户适用《企业银行结算账户管理办法》()B、非法人企业A、纸币B、硬币C、纪念钞58.人民银行账户管理系统发生I类事件，银行先行为企业办理()开立、变更、59.中国人民银行根据()及有关规定，制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现人或其授权经办人的签名或者盖章。()),但应当依法保守秘密。A、原件暂时带离B、抄录C、复制62.对重点可疑交易报告所涉客户，可酌情采取的措施包括但不限于：()不受()的干涉。D、渠道67.委托收款的业务范围包括()各种(),银行核对无误后方可办理销户手续。C、对账单下条件()。C、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员Ⅲ类户出金总限额规定的前提下，由银行根据()自行设定。A、客户需求B、执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为准确、完整地向个人告知下列事项())74.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?()75.特征指标化包括但不限于()等形式要件76.存款人开立哪些特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。()78.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结()。C、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦察机关继D、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继应采取以下哪些措施()。C、应于5个工作日内将有关情况报告中国人民银行总行国《民法通则》,享有申请甲宣告失踪资格的人有()。B、甲的父母82.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?()83.为确保金融机构清分中心的假币安全，防止假币流向社会，金融机构应()盾的85.个人信息的处理包括个人信息的收集、()、公开、删除等。B、使用A、不准用不符合财务制度的凭证顶替库存B、不准单位之间相互借用现金，不准谎报用途套取C、不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取E、不准保留账外公款(即小金库)87.2005版第五套人民币中()使用了光变油墨面额数字88.自2019年6月1日起，银行机构为客户开立账户时，应当在()醒目告知客89.银行汇票承兑银行接到持票人开户行寄来的(),抽出专夹保管的汇票卡片期限可以()前款规定的期限。91.由监护人代理开立个人银行账户的，应出具(C、介绍信92.在收纳预算收入时，国库经收处应对缴款书的以下内容进行认真审核()。形(),金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发证监会及其派出机构的()、经证监会主要负责人批准的()及本人()。B、冻结/解除冻结通知书D、身份证95.存款人申请变更核准类银行结算账户()的，银行应在接到变更申请后的296.反洗钱现场检查方式包括()。B、询问97.金融机构应当遵循()的原则，针对不同类型账户，按照《非居民金融账户风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有()99.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构可下列事项，对开办行进行检查()。B、与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统运行和安全管理情况E、从事现金业务专业人员的残损人民币兑换和挑剔、回笼券清分、反假货币知1.债权人的权利原则上只对债务人发生效力。()2.超过票据时效，持票人直接向代理付款银行提示付款时，可以受理。()5.占有权、使用权、收益权和处分权可以根据法律的规定和所有人的意志和所有6.李某，17岁毕业于中国科技大学少年班后参加工作，因此，可将其视为完全民事行为能力人。()B、错误7.对未成年人客户的交易或者行为，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑B、错误8.反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与被调查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。B、错误9.反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。分支机构申请补发。()15.对于一年内累计签发二张(含)以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的存款人，开户行(社)应将其列入黑名单”,停止向其出售支票。()机构营业场所查询、冻结、续冻、解冻被执行人存款不具有同等效力。()担责任。()的完整图案或者局部图案。()白合同书签订合同，这应视为授予代理权。()规定，申请开立境外机构人民币银行结算账户。()法定代表人或者其授权的代理人的签章。()金额范围冻结款项。()27.客户未指定的银行结算账户可以办理电子支付业务。()30.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构的的，则以其实施的民事法律行为为准。()等操作。()收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起90个工作日文的形式而否定其法律效力。()向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构间融通资金的一种方式。()相关个人的公民身份信息。()42.金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的44.大额支付系统运行时间为系统工作日(即国家法定工作日);小额支付系统间为大额支付系统的工作时间。()币兑换业务的境内企业法人机构。()47.中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。48.银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家户隐匿、转移资产。()B、错误49.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中特许机构申请开通自助转账功能时，应当通过向中国人民银行省级分支机构提交书面申请，并明确用于办理业务的账户。()B、错误50.金融机构在协助有权机关办理冻结、扣划存款过程中，根据业务需要可以通知存款单位或个人。()53.假币当面收缴操作(如盖戳、封装等),不须在被收缴人视线范围和有效监控范围内进行。()确规定。()承担票据责任。()59.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。()影响其他签章的效力。()67.小额支付系统来账可自动或手工将资金转入收款人账户。()也可以用于转账。()信息系统，依法做好协助查询、冻结工作。()意宣告失踪。此时，人民法院应当宣告死亡。()弃的、转让的。()81.不同客户使用同一终端设备(包括同一设备ID、同一网络地址等情况)、同征中的开户行为异常。()级分行及以上营业机构。()84.保险监管人员到金融机构执行查询任务时，应当由一名以上(含一名)工作人员现场亲自办理。()在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。())和外汇借款应当分开计算。()扣划等执行措施的，可以不明确的银行账户及金额。()98.金融机构应当在识别出非居民金融账户之日起将人账户的证明。()106.人身权是一