金蝶云信用管理操作手册

金蝶，企业管理专家

金蝶云信用管理操作手册

位彳囹曾在长式在企状爆筵

目录

...................................................................错误!未定义书签。

目录...............................................................错误!未定义书签。

1.信用管理系统..................................................错误!未定义书签。

1.1业务规程图................................................错误!未定义书签。

2基础设置.........................................................错误!未定义书签。

2.1参数设置（重要）..........................................错误!未定义书签。

2.2信用检克规则（重要）.....................................错误!未定义书签。

2.3信用档案（重要）..........................................错误!未定义书签。

2.4信用特批权限（可选）.....................................错误!未定义书签。

3.初始化工作....................................................错误!未定义书签。

4.日常处理........................................................错误!未定义书签。

4.1单据中的信用控制..........................................错误!未定义书签。

4.2信用重算..................................................错误!未定义书签。

4.3信用查询..................................................错误!未定义书签。

5.信用评估.......................................................错误!未定义书签。

5.1信用评估指标..............................................错误!未定义书签。

5.2信用等级方案..............................................错误!未定义书签。

5.3信用评估模型..............................................错误!未定义书签。

5.4信用评分..................................................错误!未定义书签。

（1）创建信用评分表..............................错误!未定义书签。

（2）打分........................................错误!未定义书签。

5.5评估结果影响..............................................错误!未定义书签。

1.信用管理系统

1.1业务规程图

2基础设置

2.1参数设置

数据中心级参数，启用信用管理后，企业所有业务组织发生的销售业务都将纳入信用管理。

保存缪数差异分析退比

组级机构深川储售公司

桌团客户□客户喇科客户+蝴分组

蔚等明纨

负数应收为善与面期应收

信用评分亘新信用档案

信用评分亘新信用档案时更斜为审核

说明：信用管理系统参物寓于系统级终劫，语以系统管理员登录维护，一日启用清洋慎更改。

2.2信用检查规则

信用检查规则是企业进行信用控制的依据，规则确定了在哪些业务环节、哪种应用场景

中进行信用控制，以及控制时点、控制强度和控制项目。

系统会提供1个规则预设值，用户也可以根据需要增加自定义的规则。用户自定义的单

据也可以在这个设置中参与信用规则的控制。

m-•底一・，糜AC-<±

基本信理Xii

XYXXXKCD1号声名小mm怆■mzm•,

B-AW•・，：

mbXhT••/笏■”・IKXK••酶・・。•:・摩4即HITCMAW.IMCW9­<?«•<IaWW-

vms-ttMMM*imiff*eMmse，MttMeEcrarattM，g・v»

过wHW?.

M***・温交号

2.3信用档案

通过信用档案，授信组织定义了信用控制对象的初始信用状态、所采用的信用检查规则、

该规则下各个信用检查项目的具体额度。

可以为不同的信用对象设置信用档案。如下图，不同的客户可以设置不同的信用额度,

及采用不同的信用规则，也可以为销售员进行信用档案设置。

2.4信用特批权限

授予业务员、销售主管、信用管理员等进行信用特批的权限。当信用检查不通过时,

系统会自动进入特批流程进行埼批处理。

由特批权限的用户，输入密码对额度范围内的超标天数和额度进行审批。

基本伯母MftJ

元11循■公司亘|・而»APWQ1*>妙擢注人翊港行修4

nttxuMfg|»>t4nttafnrvsooaooooo<K主

力数至出.......・尤物百.[|・北川布督存

■u王叼........・兀,由收念喃虚

螭：tti倔度诳M是0信冏超行引力倒。度沏天w・

3.初始化工作

在启用信用管理时，需要在初始化界面进行初始化操作。

4.日常处理

4.1单据中的信用控制

设置好前面的信用规则、信用档案后，在日常销售业务单据中，在业务单据提交或审核

时，系统将根据信用检查规则、信用档案，进行有效的控制J。

在业务单据上也可以通过信用查询，查询当前信用对象的信用状况。

0

K/3Cloud

THr.WM••

URGE

TefSi

•»S松，01仃・第M^Q—.Mtr

炸矶•

ttMmaAW修幡。自畲M

ii^xa者山徜■料*M

“却2aw

免miettt交安理a崛t当值鼻依数计划amoB

s,FAih号ii导s-m•际

HMIUKRRna«h>vmav

CHU4174XA«anXKW卬120Pt.

4.2信用重算

如果信用检查规则发生变化，或者信用数据出现异常,可以用信用重算进行处理。可以

选择全部组织和对象进行重算，或选择部分组织和对象进行信用重算。

4.3信用查询

信用状况查询：查询信用管控对象的信用状况，包括授信额度、己用额度、剩余额度等。

例外信息查询：查询在信用管理过程中，由于信用超标、信用特批等情况产生的例外信

息，并为重新评估客户的信用等级提供依据。

5.信用评估

5.1信用评估指标

建立信用评估指标。系统提供预收的两套指标，用户也可以自定义新建。

信用评估指标分为定性和定量两种，不同类型维护方式不一样。

信用评估指标可以直接将客户资料上的信息引入作为平台指标。

5.2信用等级方案

系统提供预设的信用等级方案，用户也可以自定义信用等级方案，允许多套标准。

可以为不同信用等级的信用对象设置不同的信用控制规则、不同的信用等级。

基本俗.其他

XYOX004.SVSW・诩叫88«W<«*AER僧角・•・illflRM-®.R-tRftl*6

8”◎琳B39尔M99

也除桐Ml

■MHmn*xflK，R

wmx«vamttVMmwaw»ffutt外iM欢nAWV

•卜Imi

5.3信用评估模型

创建信用评估模型：选择巳有的信用评估指标过来，系统会自动携带指标的上级指标;

设定指标权重，可建立多套信用评估模型。

军，俱息其他倡息

FA001.SYS血&BQ3012HH

*1用评估方K-A•

・00伊

诧估.中州I

itttttMM'iK&KM^»*lh<*8・

&11a®W!iW?WOO

012fW・W"3000

&13308

ai4EWWI:isoO

国1531M6方加600

5.4信用评分

（1）创建信用评分表

在系统中通过向导，创建信用评分表，在创建的过程中，可以选采用哪套信用等级方案、

那个信用评估模型，哪些人参与评分。

系统自动创建信用评分表。

蹄信用评分*X

法荏评估鱼图送择评分人危困评分表生成完戌

第1步：请选将评估范国

信用法的组织炼海机钺总公司a*

信用评估捏空幢设信用评伯方案一5♦信用等级方案信用等级方案1c.

通泽信用部喀户庭0

□评估所有客户

新通行IK除行

序号客户峭科.客户名林

»1CUST0001大宇机械

（2）打分

由各信用评分人在评分表上进行打分。

KinodeeK/3CloudAaa云之窜OFMOUMC•代化，mi至加助•IM

*I值期冷分东IM<

*??•援交，第一・6一，球通为，祖；

好信他

itttUIR,:M大FHH库可令号见

RB3M201&U57日谭分

rfttiawa曷机飙息公司荐期戛便用UMR1幽

而XM环估力玄一泳估木袋

诧分明榻

成■■先刖

Mfi正iWMil系蛟种,收才7分

a«w^i000

s«wr由珀人民事穗包W0的三年以上・公制袋IW000

a4班me爆子*二电000

113ftWAAl^UWCTB企培育人文化水中、■潴IffftWAaw^iMIW