家庭财务规划中介协议

家庭财务规划中介协议编号：__________

甲方：__________（以下简称“甲方”）

地址：__________

乙方：__________（以下简称“乙方”）

地址：__________

鉴于甲方希望对家庭财务进行规划与管理，以实现财务安全与增值，乙方具备专业的家庭财务规划服务能力，双方经友好协商，达成如下协议：

一、合同目的：本协议旨在明确甲乙双方在家庭财务规划服务中的权利、义务及责任，确保甲方家庭财务规划的顺利进行。

二、合同背景：甲方为改善家庭财务状况，提高生活质量，特委托乙方提供家庭财务规划服务。乙方同意接受甲方委托，按照双方约定提供服务。

双方的责任和义务：

甲方责任和义务：

1.甲方应向乙方提供真实、完整、准确的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等，以便乙方进行准确的财务分析。

2.甲方应积极配合乙方的调查和咨询工作，及时提供必要的文件和资料。

3.甲方应遵守乙方的建议，按照约定的财务规划方案执行。

4.甲方应按照约定支付乙方服务费用，并保证支付方式的合法性和及时性。

5.甲方应尊重乙方的知识产权，不得未经允许使用乙方的财务规划方案或成果。

6.甲方应维护乙方的商业信誉，不得泄露乙方的工作内容和商业秘密。

乙方责任和义务：

1.乙方应按照甲方的要求，提供专业、独立的家庭财务规划服务。

2.乙方应在接受甲方委托后，对甲方的财务状况进行充分调查和分析，制定合理的财务规划方案。

3.乙方应确保财务规划方案的合法性和可行性，并对其提供的服务质量承担相应责任。

4.乙方应保守甲方的财务信息，不得泄露给任何第三方。

5.乙方应定期向甲方汇报财务规划的实施情况，并对方案进行必要的调整和优化。

6.乙方应按照约定收取服务费用，并开具合法的税务发票。

7.乙方应尊重甲方的意愿，在不违反法律法规和道德规范的前提下，为甲方提供个性化服务。

双方权利：

1.甲方有权要求乙方提供专业的家庭财务规划服务，并有权监督乙方的工作进度和质量。

2.甲方有权对乙方的服务提出意见和建议，乙方应认真听取并予以考虑。

3.甲方有权在合同期限内解除合同，但需提前通知乙方，并按照约定支付相应的费用。

双方义务：

1.双方应遵守法律法规，不得利用合同进行非法活动。

2.双方应保持诚实信用，不得隐瞒或伪造信息。

3.双方应友好协商解决合同履行过程中出现的争议，避免不必要的诉讼。

合同金额与支付方式：

一、合同总金额：本协议项下，乙方为甲方提供家庭财务规划服务的总金额为人民币__________元（大写：__________元整）。

二、支付方式：

1.首付款：甲方应在签订本协议之日起__________个工作日内，向乙方支付合同总金额的__________%，即人民币__________元作为首付款。

2.进度付款：乙方在完成每个阶段的工作后，甲方应按照乙方提交的进度付款申请，在__________个工作日内支付该阶段服务费用的__________%，具体金额以实际完成工作量为准。

3.尾款：合同服务完成后，甲方应在乙方提交最终成果并经甲方验收合格后__________个工作日内，支付剩余的合同总金额的__________%，即人民币__________元作为尾款。

4.额外费用：如因甲方原因导致乙方额外工作，甲方应按照乙方的合理收费标准支付额外费用。

三、支付条件：

1.甲方支付款项时，应提供合法有效的付款凭证，包括但不限于银行转账记录、发票等。

2.乙方收到款项后，应及时向甲方提供相应的服务或成果。

3.如甲方未按约定支付款项，乙方有权暂停或终止服务，并要求甲方支付违约金，违约金按未支付款项的__________%计算。

四、支付时间：

1.首付款：签订本协议之日起__________个工作日内。

2.进度付款：每个阶段工作完成后__________个工作日内。

3.尾款：服务完成后并经甲方验收合格后__________个工作日内。

五、其他财务条款：

1.本协议项下的所有费用均不含税，如需开具发票，甲方应承担相应的税费。

2.如因不可抗力因素导致合同无法履行，双方应根据实际情况协商解决，不影响本协议其他条款的效力。

3.任何一方违反本协议的财务条款，应承担相应的违约责任。

违约与争议解决机制：

一、违约责任：

1.甲方违约责任：

a.若甲方未按约定支付款项，每逾期一日应向乙方支付未付款项的__________%作为违约金。

b.若甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密，应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。

2.乙方违约责任：

a.若乙方未按约定提供专业服务或未达到约定的服务质量标准，应无偿重新提供服务或退还部分服务费用。

b.若乙方违反保密义务，泄露甲方财务信息，应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

二、争议解决：

1.双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议，协商期限为__________个工作日。

2.若协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼。

3.双方也可选择仲裁作为争议解决方式，具体仲裁条款如下：

a.争议提交至__________仲裁委员会进行仲裁。

b.仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。

c.仲裁费用由败诉方承担，或双方另有约定。

三、适用法律：

本协议的签订、效力、解释、履行、终止及争议的解决均适用中华人民共和国法律。

四、管辖法院：

本协议项下发生的任何争议，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼，由有管辖权的人民法院管辖。

五、不可抗力：

1.如因不可抗力导致本协议无法履行或部分条款无法履行，双方均不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻不可抗力的影响。

2.不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、社会异常事件等，双方应提供相关证明材料。

六、其他：

本协议未尽事宜，双方可另行协商签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

附则：

一、生效条件：本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，但以下条件成就前，本协议不生效：

1.甲方已向乙方支付首付款；

2.乙方已向甲方提供正式的服务协议和保密协议。

二、有效期：本协议的有效期为__________年，自协议生效之日起计算。合同期满后，如双方无异议，本协议可自动续期__________年。

三、变更和终止条款：

1.变更：任何一方对本协议的任何条款进行变更，必须以书面形式提出，经双方协商一致并签署书面文件后生效。

2.终止条件：

a.合同期满或自动续期届满；

b.双方协商一致，签署终止协议；

c.因一方违约，另一方依法解除合同；

d.因不可抗力导致合同无法履行，经双方确认后终止。

3.终止后的处理：

a.双方应立即停止履行本协议项下的权利和义务；

b.双方应尽快进行财务结算，乙方应退还甲方尚未使用的预付款；

c.双方应相互返还或提供必要的协助，以完成本协议终止后的善后事宜。

四、通知与送达：

1.任何一方对本协议的修改、补充或通知，应以书面形式发送至对方指定的地址，自发送之日起____个工作日后视为送达。

2.如一方更换地址，应及时书面通知对方，否则因地址变更导致的送达延误，责任由变更方承担。

五、其他：

1.本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。

2.本协议的附件与本协议具有同等法律效力。

3.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

附件：

一、需求文档

1.甲方家庭财务现状分析报告

2.家庭财务规划目标与预期

3.甲方家庭财务规划需求清单

二、设计方案

1.家庭财务规划方案

2.投资组合建议

3.风险管理与应对策略

三、技术规格

1.财务分析工具与软件要求

2.报告格式与提交要求

3.数据更新与维护标准

四、各类证件复印件

1.甲方身份证复印件

2.甲方婚姻状况证明复印件（如有）

3.甲方财产证明复印件（如有）

4.甲方收入证明复印件（如有）

5.乙方营业执照复印件

6.乙方相关资质证书复印件

7.乙方保密协议复印件

五、其他辅助材料

1.双方签订的保密协议

2.双方签订的补充协议（如有）