金融市场练习卷含答案

第页金融市场（高管人员）练习卷含答案1.各法人机构应建立同业业务授权体系，由法人总部对同业业务专营部门进行（），不得办理未经授权或超授权的同业业务。A、集中统一授权B、分级授权C、转授权D、以上都可以【正确答案】：A2.（）专人监测持有债券（国债、央票和政策性金融债除外）的负面舆情和债券估值变化情况，（）查看持有债券发行人发布的财务报表，（）关注信用评级变化情况，至少（）出具一次持有债券的评估报告。A、每日、按季度、按年、每年B、每日、按月、按季、每半年C、每周、按季度、按年、每年D、每日、按月、按年、每年【正确答案】：A3.为保证投资资金安全。当出现以下哪些情况时，必须及时了解情况，采取妥善措施，并上报相关管理部门（）。A、发行银行在发行该理财产品时存在违规操作，并引起监管部门和审计机构关注的。B、商业银行投资或发行某项银行理财产品出现政策障碍的。C、发行人有可能不能按时偿付本金或利息的。D、以上皆是【正确答案】：D4.约定由他人暂时持有但最终须购回或者为他人暂时持有但最终须返售的债券交易，均属于（）。A、买断式回购B、质押式回购C、债券借贷D、现券交易【正确答案】：A5.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由（）对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。A、金融市场部B、风险管理部C、法人总部D、计划财务部【正确答案】：C6.以下对活跃券特点的描述正确的是()。A、流动性好B、不易出手C、在很短的期限内，收益率的高低对利息收入的影响很大D、投资目的是为了赚取利息收入【正确答案】：A7.商业银行在银信类业务中，应按照实质重于形式原则，将商业银行实际承担（）的业务纳入统一授信管理并落实授信集中度监管要求。A、信用风险B、信誉风险C、流动性风险D、市场风险【正确答案】：A8.《辽宁省农村信用社法人行社理财投资业务操作规程》（辽农信联【2019】21号）文中规定，投资的理财产品期限最长不得超过（）年。A、半年B、一年C、二年D、三年【正确答案】：B9.以下属于董（理）事会承担金融市场业务责任并履行的职责是（）。A、制定金融市场业务基本管理制度，包含组织架构和授权管理制度。B、拟定金融市场业务的年度经营计划。C、设立金融市场业务专业委员会D、在权限范围内，且在风险可控、制约有效、运行稳健的前提下，向金融市场业务前中后台负责人转授权。【正确答案】：A10.以下不属于“三套利”的是（）。A、监管套利B、交易套利C、空转套利D、关联套利【正确答案】：B11.（）指用于同业存款（结算性存款除外）、同业借款、买入返售（卖出回购）同业投资等融资和投资业务的账户。A、结算性同业银行结算账户B、投融资性同业银行结算账户C、专用账户D、普通结算账户【正确答案】：B12.一般认为（）收益率是无风险利率。A、国债B、企业债C、政策性金融债D、短期融资券【正确答案】：A13.商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【正确答案】：D14.同业借款最长期限不得超过（）年。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C15.两家金融机构之间按照协议约定卖出金融资产，再按照约定价格于到期日将该项金融资产回购的资金融通行为,称为（）。A、买入返售B、卖出回购C、同业借款D、同业拆入【正确答案】：B16.资金业务营运杠杆倍数≤（）。A、1.4倍B、1.5倍C、1.6倍D、1.7倍【正确答案】：A17.债券投资应准确进行账户分类并建立交易止损机制，凡是交易账户浮亏超过已提取一般风险准备（）或银行贩户减值超过已计提减值准备的省联社，不得增加投资规模。A、30%B、40%C、50%D、60%【正确答案】：C18.《辽宁省农村信用社法人行社存放同业业务操作规程》（辽农信联【2019】20号）文中规定，从业人员要主动申请并执行（），不得在交易过程中与他人合谋利益输送，自觉抵制违法违规行为，必要时可拒绝办理业务。A、职业操守指引B、回避制度C、风险管理制度D、执业行为准则【正确答案】：B19.法人行社必须将金融市场业务纳入全面风险管理，严格按照（）是风险的第一道防线，（）是第二道防线，（）是第三道防线的全面风险管理体制和机制管控风险。A、风险及合规管理部门、业务部门、审计监督B、业务部门、风险及合规管理部门、审计监督C、业务部门、审计监督、风险及合规管理部门D、业务部门、计财部门、审计监督【正确答案】：B20.债券质押式回购期限最长不超过（）天。A、91B、180C、360D、365【正确答案】：D21.法人行社应（）开展人员自查，按照违规积分标准对涉及金融市场条线工作的相关管理人员和业务人员进行逐个排查。A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：B22.（）对债券市场实施宏观审慎管理，必要时可对参与者杠杆要求进行逆周期的动态调整，并协调各金融监管部门开展债券交易业务规范管理工作。对债券市场实施宏观审慎管理，必要时可对参与者杠杆要求进行逆周期的动态调整，并协调各金融监管部门开展债券交易业务规范管理工作。A、中债登B、上清所C、中国人民银行D、银监会【正确答案】：C23.两家金融机构之间按照协议约定买入金融资产，再按照约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为，称为（）。A、买入返售B、卖出回购C、同业借款D、同业拆出【正确答案】：A24.根据《辽宁省农村信用社资金营运业务结构性限额管理指导意见（修订）》规定：“债券投资余额/资产总额≤20%，但不含（）投资。”A、国债、政策性金融债B、地方政府债C、同业存单D、信用债【正确答案】：A25.金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少每（）对授权进行一次重新评估和核定。A、3个月B、半年C、年D、2年【正确答案】：C26.单家农商行同业融入资金余额不得超过了该行负债总额的（）。A、三分之一B、二分之一C、三分之二D、四分之一【正确答案】：A27.辖内某农商行，开展下列哪项业务前需向省联社提交业务申请（）。A、同业存放B、同业拆入C、买入返售D、同业存单【正确答案】：D28.商业银行应建立健全同业业务授信管理授信政策，由法人总部对表内外同业业务进行（）。A、集中统一授信B、多头授信C、无授信额度D、超授信额度【正确答案】：A29.《辽宁省农村信用社法人行社金融市场业务运行管理指导意见（修订）》（辽农信联【2022】13号）文件要求，法人行社必须严格按照监管要求科学合理的设置前中后台部门及部门内部岗位，严格界定部门之间前台、中台和后台职责及部门内部岗位职责，满足部门间制衡和（）岗位分离的要求。A、相互制约B、相互配合C、不相容D、岗位兼任【正确答案】：C30.下列不属于计算风险暴露时可以提供风险缓释的合格质物的是（）。A、黄金B、银行存单C、商业银行承兑汇票D、评级为AAA级国有企业债券【正确答案】：D31.以下属于同业融资业务的是（）。A、购买理财产品B、买入返售C、购买信用债D、购买ABS【正确答案】：B32.法人机构投资剩余期限超过（）的债券，须经本机构相关委员会审批通过后，向省联社进行报告。A、5年B、10年C、7年D、20年【正确答案】：B33.根据大额风险暴露管理办法，对同业单一客户的风险暴露不到超过一级资本净额的（）。A、0.15B、0.2C、0.25D、0.5【正确答案】：C34.国债不占用风险资本，而地方政府债需要按20%计提风险资本，考虑资本充足率不低于10.5%的监管要求，假设权益报酬率(ROE)为12%，则地方政府债收益率至少比国债高（）才值得购买。A、15BPB、25BPC、35BPD、50BP【正确答案】：B35.以下属于同业投资业务的是（）。A、存放同业B、拆放同业C、购买理财D、买入返售【正确答案】：C36.法人行社必须严格执行国家的有关规定，并根据自身情况，审慎开展债券投资业务，避免盲目扩张，努力实现债券业务（）的协调统一。A、流动性、安全性和效益性B、效率性、安全性和收益性C、流动性、风险性和效益性D、流动性、分散性和效益性【正确答案】：A37.商业银行对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）A、0.15B、0.2C、0.3D、0.5【正确答案】：B38.拆入资金的最长期限为（），拆出资金的期限不得超过对手方由人民银行规定的拆入资金最长期限。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】：D39.监管部门要求辽宁农信各法人机构资金业务营运杠杆倍数不得超过（）。A、1.2倍B、1.4倍C、1.6倍D、1.8倍【正确答案】：B40.开办理财投资业务必须严格执行（）原则和实质重于形式原则，要根据不同类型理财产品、不同的交易对手规范管理理财投资业务。A、安全性B、流动性C、效益型D、穿透性【正确答案】：D41.存款类金融机构(不含开发性银行与政策性银行)自营债券正回购资金余额或逆回购资金余额不应超过其上季度末净资产的（）。A、0.8B、0.6C、0.5D、0.3【正确答案】：A42.以下债券全部属于信用债券的是（）A、国债、公司债B、央票、企业债C、政策性金融债、中期票据D、短融券、企业债【正确答案】：D43.中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务称为（）。A、同业业务B、机构间业务C、金融业务D、投资业务【正确答案】：A44.（）以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台计算、发布并命名，是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。A、ShiborB、LiborC、HiborD、FFR【正确答案】：A45.商业银行违反规定开展同业业务的，()及其派出机构将按照违反审慎经营规则进行查处。A、检察院B、人民银行C、银保监会D、国务院【正确答案】：C46.同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为（）。A、同业融资业务和同业投资业务B、结算性同业存款和非结算性同业存款C、同业存放和同业借款D、同业拆出和同业拆入【正确答案】：B47.各行社出现债券正回购资金余额或逆回购资金余额超过上季度末净资产（）的情形，需在当日交易结束前向所在地金融监管部门及省联社报告。A、60%B、70%C、80%D、90%【正确答案】：C48.商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营（）。A、同业拆借B、同业借款C、非结算性同业存款D、以上全部【正确答案】：D49.商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，由（）管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制，加强内部监督检查和责任追究，确保同业业务经营活动依法合规，风险得到有效控制。A、金融市场部B、法人总部统一C、专营部门D、风险管理部【正确答案】：B50.根据《同业拆借管理办法》，中资商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联合社的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构各项存款余额的（）。A、0.05B、0.08C、0.1D、0.2【正确答案】：B51.根据《全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定》，进行买断式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的()，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央结算公司托管的自营债券总量的（）。A、20%，200%B、10%，200%C、20%，150%D、10%，150%【正确答案】：A52.金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定融资期限。其中，同业借款业务最长期限不得超过（），其他同业融资业务最长期限不得超过（），业务到期后不得展期。A、一年，二年B、二年，一年C、三年，一年D、半年，一年【正确答案】：C53.金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定融资期限。其中，同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过()，业务到期后不得展期。A、月B、季度C、半年D、一年【正确答案】：D54.存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当逐户获得本银行（）的内部书面授权。A、法人B、一级法人C、营业部D、授权机构【正确答案】：B55.同业存单期限不超过（），可按固定利率或浮动利率计息，并参考同期限上海银行间同业拆借利率定价。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】：D56.我国的广义货币M2包含（）A、流通中的现金B、企业的活期存款C、全社会的定期存款+储蓄存款+其他存款等D、以上全部【正确答案】：D57.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行（），不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。A、多次授信B、多头授信C、分项授信D、调整授信【正确答案】：B58.法人机构应坚持（）主业，在充分满足“三农”金融服务需求的前提下，遵循风险控制能力与业务发展相适应的原则，稳妥审慎开展资金业务。A、资金业务B、支农信贷C、吸收存款D、贴现业务【正确答案】：B59.金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少每（）对授权进行一次重新评估和核定。A、月B、季度C、年度D、2年【正确答案】：C60.法人行社同业资产占总资产比率不得超过（）A、0.3B、0.4C、0.5D、0.6【正确答案】：B61.《辽宁省农村信用社法人行社存放同业业务操作规程》（辽农信联【2019】20号）文中规定首次达成交易的对手方应由前台交易人员会同()完成同业账户的开立，并签订协议、合同。A、运营管理部门B、信贷管理部门C、风险管理部门D、法律合规部门【正确答案】：A62.同业存款（结算性除外）应逐笔签订同业存款协议，并依法进行管理。同业存款的协议期限不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：A63.以下不属于“线上”业务的是（）。A、买入返售B、购买同业存单C、购买理财D、债券借贷【正确答案】：C64.下面不属于信用债主要特点的是（）。A、信用债主要品种企业债B、中央国债登记结算有限责任公司托管期限较长，5年和7年的较。C、因为流动性较强，寻找交易对手较容易，因此收益率较低D、跨市场交易较多，既可以在银行间交易也可以在交易所交易【正确答案】：C65.2016年底国海证券“萝卜章代持违约事件”暴露出债券代持业务中潜在的（），令债市陷入恐慌，不少机构因此停止债券代持。A、道德风险B、市场风险C、信用风险D、利率风险【正确答案】：A66.金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A、实质重于形式B、相关性C、可比性D、重要性【正确答案】：A67.法人行社要对金融业务开展及制度执行情况建立监督检查机制，必要时可引进外部审计机构实施检查。对发现的问题进行销号管理，避免检查流于形式、屡查屡犯。检查频次至少（）一次，并留存详细的检查记录和档案。A、每月B、季度C、半年D、一年【正确答案】：C68.除开立基本存款账户外，其他账户一律按照()账户开立，有异地开立专用存款账户需要的，可以异地开立。A、独立存款B、普通存款C、一般存款D、专用存款【正确答案】：D69.以下属于用信管理部门及授信部门的职责是（）A、负责对企业债券的发行人、涉及信贷资产的理财产品“穿透”后的最终用款企业进行统一授信。B、对金融市场业务法律合规性进行审查，包括是否违反法律、法规、监管政策及内部规章制度等。C、指导、监督及考核涉及金融市场业务的计划、流动性管理、统计及财务会计核算等事项的管理。D、负责对金融市场业务所签订协议、合同等文本进行法律审查。【正确答案】：A70.商业银行开展同业业务实行（）负责。A、专营部门B、一把手C、集体D、党委【正确答案】：A71.（）业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。A、同业拆借B、同业存款C、同业借款D、同业代付【正确答案】：B72.《辽宁省农村信用社法人行社理财投资业务操作规程》（辽农信联【2019】21号）文中规定，法人行社应具备与所开展理财投资业务规模和复杂程度相适应的公司治理体系，必须由法人总部对理财投资业务进行()。A、统一管理B、归口管理C、分层管理D、分类管理【正确答案】：A73.在说到利率变动时，经常提到的一个"BP"是指A、0.001个百分点B、0.01个百分点C、0.1个百分点D、1个百分点【正确答案】：B74.严格控制债券投资比例，法人机构持有量不得超过发行人发行的该期债券发行量的（）。（持有系统内法人机构二级资本债除外）A、8%B、15%C、20%D、30%【正确答案】：D75.《辽宁省农村信用社法人行社存放同业业务操作规程》（辽农信联【2019】20号）文中规定，存放同业业务的合同或协议必须为书面形式，必须经过（），其内容包括但不限于交易对手、交易日期、交易金额、利率、期限等要素。A、部门内部复核B、法律部门审查C、相关委员会审批D、上级管理部门审批【正确答案】：B76.根据货币市场工具间的利率风险结构关系，通常以下哪个利率最低（）A、贴现利率B、存款准备金利率C、同业拆借利率D、银行短期贷款利率【正确答案】：B77.金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用，将同业业务至于流动性管理框架之下，加强期限错配管理，控制好（）。A、信用风险B、信誉风险C、流动性风险D、市场风险【正确答案】：C78.同业业务专营部门需对交易对手、金额、期限、定价、合同进行（），并负责集中进行会计处理，全权承担风险责任。A、统一规范B、分类管理C、逐笔审批D、白名单控制【正确答案】：C79.《辽宁省农村信用社法人行社理财投资业务操作规程》（辽农信联【2019】21号）文中规定，理财投资业务的合同或协议必须为()，必须通过法审，其内容包括但不限于交易对手、交易日期、交易金额、利率、期限等要素。A、口头形式B、书面形式C、纸质文本D、电子文档【正确答案】：B80.商业银行同业业务专营部门对同业拆借、买入返售和卖出回购债券、同业存单等可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，（）其他部门或分支机构办理。A、可以授权B、不得委托C、不得代替D、可以协助【正确答案】：B81.买入返售（卖出回购）是指()金融机构之间按照协议约定先买入（卖出）金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售（回购）的资金融通行为。A、两家B、三家C、两家以上D、以上均可【正确答案】：A82.根据大额风险暴露管理办法，对非同业单一客户的风险暴露不到超过一级资本净额的（）。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正确答案】：B83.大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。A、0.025B、0.15C、0.25D、0.5【正确答案】：A84.辖内机构应建立同业大额风险暴露的监测台账，重点对机构线下（）进行监测分析，全面掌握交易对手、金额、定价、期限等因素。A、同业投资B、同业融出业务（包括购买同业存单）C、同业融出业务（不包括购买同业存单）D、同业融入【正确答案】：B85.开户银行应当严格执行核查制度。对于不符合开立条件的，应当立即（），并通知存款银行办理销户手续。A、诉讼保全B、报告上级领导C、报告监管部门D、停止支付【正确答案】：D86.《辽宁省农村信用社法人行社存放同业业务操作规程》（辽农信联【2019】20号）文中规定，法人行社办理存放同业业务必须充分考虑本机构的（），严格按照（）管理的要求配置资产。A、风险性，流动性B、风险性，风险性C、流动性，流动性D、流动性，风险性【正确答案】：C87.法人行社与其他金融机构开展的同业资金存入与存出业务是（）。A、同业存款B、同业拆借C、同业存单D、同业往来【正确答案】：A88.《辽宁省农村信用社法人行社存放同业业务操作规程》（辽农信联【2019】20号）文中规定，存放同业的协议期限不得超过()。A、半年B、一年C、两年D、三年【正确答案】：B89.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的（）管理，定期评估交易对手信用风险。A、名单制B、项目制C、积分制D、即时制【正确答案】：A90.法人行社应根据人民银行、银保监会风险控制的有关规定，结合自身的风险偏好、（）、持仓额度、债券品种等情况，制定切实可行的交易性金融资产的止损措施，努力降低损失额度。A、流动性B、安全性C、效益性D、穿透性【正确答案】：A1.目前在国内从事债券交易应知晓的法律有（）。A、证券法B、公司法C、中国人民银行法D、企业债券管理条例E、国库券条例【正确答案】：ABC2.金融市场部在业务权限内开展债券投资业务，由前台交易人员进行市场询价，确定交易对手、品种、价格、期限等事项，提交审核人员审核，审核内容包括：A、业务品种、交易对手、额度、价格、期限是否为权限内B、是否符合经营规划和计划C、提交的资料是否真实可靠D、是否在风险及合法合规性控制范围内【正确答案】：ABCD3.根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，商业银行发行金融债券应具备以下条件（）。A、具有良好的公司治理机制，且风险监管指标符合监管机构的有关规定B、核心资本充足率不低于4%C、最近三年连续盈利D、最近三年没有重大违法、违规行为【正确答案】：ABCD4.参与者不得通过任何债券交易形式进行（）。A、利益输送B、内幕交易C、操纵市场D、规避内控或监管E、为他人规避内控或监管提供便利【正确答案】：ABCDE5.系统外同业负债包括（）。A、辽宁农信辖内农商行银行的同业存放款项B、非省内农信系统的同业存放款项（不含结算性）C、同业拆入D、卖出回购E、买入返售【正确答案】：BCD6.以下属于资金营运管理原则的是（）。A、依法合规B、合理配置C、风险可控D、系统管控E、讲求效益【正确答案】：ABCDE7.法人行社必须依据（）的原则制定本行的债券投资业务定价管理制度，并保证实施。A、依法合规B、公平C、公正D、公开【正确答案】：ABCD8.同业业务的主要特征有（）A、信用风险低、资本占占用低B、市场化程度高、市场风险大C、产品种类多、单笔金额大D、专业性强【正确答案】：ABCD9.同业银行结算账户按照用途分为（）和（）性两类。A、结算性B、理财类C、投融资D、同业拆借E、信托类【正确答案】：AC10.同业拆入的资金用途（）。A、弥补票据清算B、汇差资金头寸的不足C、解决临时性周转金的需要D、长期投资E、发放固定资产贷款【正确答案】：ABC11.同业拆借市场的风险管理措施有（）。A、拆借限额B、交易员限额C、拆借最长期限D、对手方授信【正确答案】：ABCD12.市场成员可通过银行间本币市场（）。A、进行风险管理B、实现投融资决策C、进行流动性管理D、优化资源配置【正确答案】：ABCD13.利率债主要包括（）。A、国债B、地方债C、央行票据D、三大政策性银行金融债【正确答案】：ABCD14.。各法人机构应自觉强化服务“三农”战略定位，围绕“三农”服务需求合理配置资源，严格期限错配管理与集中度控制，优化投资结构，加强风险监测，避免因资金营运业务过快增长造成主业基础不稳和支农服务弱化；科学制定资金营运业务（）、（）、（），确保业务发展与自身经营及风险管控能力相适应，严防总量结构失衡风险；调整完善绩效考核机制，纠正片面追求投资回报的不审慎考核导向，鼓励稳健经营，防止激进投资。A、经营策略B、投资范围C、营运杠杆倍数D、头寸管理E、限额管理【正确答案】：ABC15.各法人机构在完善资金业务风险管控方面，要做到（）。A、建立大额风险暴露台账B、执行同业业务授信管理制度C、加强市场成员和交易对手有关信用情况的了解分析D、准确分类，按规定提取减值准备和一般准备【正确答案】：ABCD16.资金营运管理要坚持（）原则。A、依法合规B、合理配置C、风险可控D、讲求效益E、系统管控F、提高周转【正确答案】：ABCDE17.各法人机构要按照监管部门及省联社反洗钱管理制度及要求，开展包括但不限于：（）、（）、（）等资金营运条线的反洗钱工作，有效预防洗钱和恐怖融资。A、起草洗钱风险管理政策B、客户身份识别C、信息报送D、培训【正确答案】：BCD18.审慎选择投资品种，准确进行资产分类和风险评估，足额计提资本与拨备，强化市场风险资本约束（）。A、合理匹配投融资期限结构B、有效控制低流动性业务品种和同业负债依存度C、建立完善流动性风险限额管理体系和业务结构性限额管理体系D、定期进行压力测试E、确保任何时点的流动性安全和市场风险可控【正确答案】：ABCDE19.高级管理层根据本机构章程及董（理）事会授权，对日常金融市场业务的（）负责。A、安全性B、流动性C、效益性D、时效性【正确答案】：ABC20.全国银行间债券交易包括（）。A、债券分销B、债券买卖C、债券回购D、债券借贷E、债券远期交易【正确答案】：ABCDE21.投融资性同业银行结算账户是指用于（）等融资和投资业务的账户。A、同业存款（结算性存款除外）B、同业借款C、买入返售D、同业投资E、同业买卖【正确答案】：ABCD22.以下属于金融市场条线“中台”职能部门的是（）。A、计财部门职责（承担资产负债管理职责部门）B、用信管理部门及授信部门（承担授信管理职责部门）C、法律合规部门职责（承担法律合规工作职责的部门）D、风险部门职责（承担风险管理工作职责的部门）E、运营管理部门【正确答案】：ABCD23.债券具有哪些特点()。A、流通性B、偿还性C、收益性D、安全性【正确答案】：ABCD24.非同业单一客户包含（）A、中央银行B、村镇银行C、公共部门实体D、企事业法人【正确答案】：ACD25.同业融资包括（）。A、同业存款B、同业拆借C、同业借款D、买入返售/卖出回购E、同业代付【正确答案】：ABCDE26.法人行社要按照监管部门及省联社的规定，制定金融市场业务限额管理制度，根据本机构的()等方面建立适合本机构的业务限额，并保证实施。A、风险偏好B、风险控制能力C、战略规划D、经营目标【正确答案】：ABCD27.商业银行对银信通道业务，应还原其业务实质进行风险管控，不得利用信托通道，（）等监管规定，不得通过信托通道将表内资产虚假出表。A、规避拨备计提B、掩盖风险实质C、规避资金投向D、规避资本占用E、规避资产分类【正确答案】：ABCDE28.资金业务总资产，包括（）。A、存放同业款项（不含结算性）B、拆放同业C、卖出回购D、投资-债券投资【正确答案】：ABD29.同业授信总额度包括（）以下业务品种。A、存放同业B、购买同业债券C、同业理财D、同业存单【正确答案】：ABCD30.债券投资风险包括()。A、利率风险B、信用风险C、流动性风险D、再投资风险E、价格风险【正确答案】：ABCD31.同业借款业务期限最长不得超过（），其他同业融资业务最长期限不得超过（），业务到期后不得展期。A、3年B、2年C、1年D、6个月E、1个月【正确答案】：AC32.同业投资包括（）。A、购买同业存单B、购买金融债C、购买理财产品D、购买信托投资计划【正确答案】：ABCD33.以下关于债券收益率说法正确的为（）A、市场中债券报价用的收益率是票面利率B、市场中债券报价用的收益率是到期收益率C、同一只债券，到期收益率越高，债券的价格越低D、同一只债券，到期收益率越高，债券的价格越高【正确答案】：BC34.同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以委托其他部门或分支机构代理（）等操作性事项。A、市场营销B、询价C、项目发起D、客户关系维护【正确答案】：ABCD35.“四不当”包括（）。A、不当创新B、不当交易C、不当激励D、不当收费E、不当管理【正确答案】：ABCD36.理财产品投资严格按照商业银行风险管理办法执行，应对其存在的（）等进行充分的分析评估，并采取措施进行防范、规避和控制。A、市场风险B、操作风险C、流动性风险D、信用风险【正确答案】：BCD37.监管评级三级的法人机构开展的业务品种（）。A、同业借款B、AA+级债券投资C、保本和保证收益型理财投资业务D、以债券为标的的资产回购业务E、信托产品投资【正确答案】：ABCD38.存放同业业务审核内容包括但不限于业务品种、交易对手、额度、价格、期限（）等。A、是否为权限内B、是否能达到预期收益C、是否符合经营规划和计划D、提交的资料是否真实可靠E、重点审核交易对手的相关信息，必要时要延伸审核【正确答案】：ABCDE39.下列哪些机构可以作为投融资性同业银行结算账户的存款机构。（）A、一级法人B、一级分行C、经一级法人授权的二级分行D、一级支行【正确答案】：ABC40.“三套利”包括（）。A、监管套利B、空转套利C、关联套利D、期限错配套利E、交易套利【正确答案】：ABC41.以下必须是金融市场业务的相关委员会（如资产负债管理委员会、资金营运管理委员会等）的委员是（）。A、法人行社董事长（理事长）B、法人行社行长（主任）C、分管金融市场副行长（副主任）D、相关副行长（副主任）E、金融市场条线前中后台相关部门负责人【正确答案】：BCDE42.开展债券业务的各法人行社必须严格执行国家的有关规定，并根据（）情况，审慎开展债券投资业务。A、自身业务发展规划B、管理能力C、资本充足状况D、资产、负债期限匹配【正确答案】：ABCD43.同业业务包括（）。A、同业拆借B、同业存款C、同业借款D、同业支付E、同业贷款【正确答案】：ABC44.下列法人行社需要授信的业务类型为（）。A、购买信用债B、购买国债C、购买股份制银行同业存单D、系统内存放同业E、购买华夏银行理财，穿透后的底层资产为“广州银行二级资本债”【正确答案】：ACDE45.农村中小金融机构要严格按照国家宏观调控和产业政策要求控制非标资产投资投向，不得投资（）项目或产品。A、带回购条款的股权性融资项目或产品B、政府融资平台C、房地产D、“两高一剩”行业E、保障房【正确答案】：ABCD46.同业借款借入的资金只能用于发放（）。A、农户小额信用贷款B、联保贷款C、其他农户贷款D、债券投资E、保支付【正确答案】：ABC47.资金业务申请工作遵循（）原则。A、事前申请B、事后报备C、风险自担D、自主决策【正确答案】：AC48.监管评级三级以下的法人机构开展的业务品种（）。A、同业借款B、AA+级债券投资C、保本和保证收益型理财投资业务D、以债券为标的的资产回购业务E、信托产品投资【正确答案】：ACD49.出现下列哪些情况，要及时研判评估可能出现的风险，并出具处置意见报相关委员会审批，避免违约风险。A、发现负面舆情B、企业出现亏损C、债券估值大幅贬值D、信用评级下调【正确答案】：ABCD50.各法人行社根据业务实际，防范业务风险，保证投资资金安全。当出现以下情况时，必须及时了解情况，采取妥善措施，并上报相关管理部门（）。A、交易中出现到期无法还款的。B、发行人不履行合同条约，并拒绝披露产品信息，从而影响对理财产品投资判断的。C、发行银行在发行该理财产品时存在违规操作，并引起监管部门和审计机构关注的。D、商业银行投资或发行某项银行理财产品出现政策障碍的。E、发行人有可能不能按时偿付本金或利息的。【正确答案】：ABCDE1.法人行社必须科学设置岗位、配足人员，真正做到相互监督、相互制衡。前台专营部门内部必须设立严格的不相容岗位分离机制，并按照制约有效的原则配备人员，否则不得办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：A2.债券市场参与者应严格遵守债券市场账户管理有关规定，不得出借自己的债券账户，不得借用他人债券账户进行债券交易。A、正确B、错误【正确答案】：A3.《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发【2014】140号）文中规定，商业银行违反规定开展同业业务的，银监会及其派出机构将按照违反诚信经营规则进行查处。A、正确B、错误【正确答案】：B4.金融机构在购买理财、信托、资产管理类产品涉及信贷资产的，按照穿透原则，对产品发行人和最终用款企业实行统一授信管理。A、正确B、错误【正确答案】：A5.开办债券业务的金融市场部要按照规定设置岗位、配备人员，建立健全制约和风险防控体系，确保资金安全。部门内部合理设置前台和中台岗位，具体为：交易经办岗、交易审核岗、内部风控岗、有权审批岗。A、正确B、错误【正确答案】：B6.买断式逆回购的标的债券不得用做质押或买断式正回购的标的债券。A、正确B、错误【正确答案】：B7.金融机构应当根据同业业务的类型及品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少每年度对授权进行一次重新评估和核定。A、正确B、错误【正确答案】：A8.同业银行结算账户按照用途分为结算性和投融资性两类。A、正确B、错误【正确答案】：A9.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。A、正确B、错误【正确答案】：A10.法人行社必须严格按照《商业银行大额风险暴露管理办法》（银保监会令[2018]1号）的规定管理存放同业业务大额风险暴露。A、正确B、错误【正确答案】：A11.法人行社要按照《商业银行流动性风险管理规程》及其他法律法规、制度规定管理存放同业业务流动性风险。A、正确B、错误【正确答案】：A12.参与者应严格遵守债券市场有关规定，在指定交易平台规范开展债券交易，也可以开展线下债券交易。A、正确B、错误【正确答案】：B13.买断式逆回购标的债券不同于初始投资，对于标的物、额度的要求可以适当放松。A、正确B、错误【正确答案】：B14.购买理财、信托以及资产管理类产品涉及信贷资产的，按照“穿透”原则对产品发行人和最终用款企业实行统一授信。A、正确B、错误【正确答案】：A15.商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营。A、正确B、错误【正确答案】：A16.金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用，将同业业务置于流动性管理框架之下，加强期限错配管理，控制好流动性风险。A、正确B、错误【正确答案】：A17.同业存款与同业拆借是一样的业务。A、正确B、错误【正确答案】：B18.债券收入来自三个方面，即债券的利息收益、资本利得和再投资收益。A、正确B、错误【正确答案】：A19.《辽宁省农村信用社资金营运管理暂行办法》所称的同业存款业务，是指法人机构与其他金融机构开展的存放同业业务。A、正确B、错误【正确答案】：B20.法人行社要建立金融市场业务应急预案，并根据业务连续性管理要求、结合工作实际，持续完善金融市场业务连续性应急预案。A、正确B、错误【正确答案】：A21.各法人机构通过同业借款借入资金，组织的存款、收回的贷款及投资，要优先用于归还同业借款。A、正确B、错误【正确答案】：A22.同业机构的开户必须严格执行首开户面签制度，做到双方见面、双人用章、双人在场，在银行办公场所用章、签合同，严禁借助于各类中介、资金“掮客”等第三方或第三人进行沟通、洽谈与签约。A、正确B、错误【正确答案】：A23.同业存单可以进行交易流通，并可以作为回购交易的标的物。A、正确B、错误【正确答案】：A24.卖出回购方不得将业务项下的金融资产从资产负债表中转出。A、正确B、错误【正确答案】：A25.同业存款业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，属于对公存款种类。A、正确B、错误【正确答案】：A26.金融机构不用将同业业务置于流动性管理框架之下。A、正确B、错误【正确答案】：B27.证券是除现金、活期存款外最具流动性的资产。A、正确B、错误【正确答案】：A28.法人行社必须严格按照监管机构、省联社规定，及自身的风险偏好程度确定交易对手及其限额，严格按照授信及限额管理规程确定交易对手及限额管理，总的原则必须严于监管及省联社规定。A、正确B、错误【正确答案】：A29.金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金额机构信用担保，国家另有规定除外。A、正确B、错误【正确答案】：A30.省联社与基层法人行社开展约期存款业务，双方应按市场化原则逐笔签订约期存款合同。A、正确B、错误【正确答案】：A31.各法人行社要大力开展存放同业业务、扩大交易对手范围，有效应对流动性风险管理，匹配各期限资产、提高资金营运效率。A、正确B、错误【正确答案】：B32.确立审慎经营导向。加强风险监测，纠正片面追求投资回报的不审慎考核导向，鼓励稳健经营，防止激进交易。A、正确B、错误【正确答案】：A33.同业拆借资金可以用于长期投资和发放固定资产贷款。A、正确B、错误【正确答案】：B34.金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少每三年对授权进行一次重新评估和核定。A、正确B、错误【正确答案】：B35.按照穿透性原则负责对购买金融机构发行的理财产品当中涉及信贷资产的产品发行人和最终用款企业实行资金业务专项授信。A、正确B、错误【正确答案】：B36.债券回购业务，债券逆回购原则上不低于当日同期限Shibor利率或每日债券交易系统11:00或15:00该期限加权利率；债券正回购原则上不高于每日债券交易系统11:00或15:00该期限加权利率上浮40BP。A、正确B、错误【正确答案】：A37.商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。A、正确B、错误【正确答案】：A38.商业银行同业业务专营部门对同业拆借、买入返售和卖出回购债券、同业存单等可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，不得委托其他部门或分支机构办理。A、正确B、错误【正确答案】：A39.要严防与影子银行机构的风险传染，不得与小额贷款公司、担保公司、租赁公司、典当行及私募股权基金等开展通道业务。A、正确B、错误【正确答案】：A40.商业银行应使用穿透方法，将资产管理产品或资产证券化产品基础资产的最终债务人作为交易对手，并将基础资产风险暴露计入该交易对手的风险暴露。A、正确B、错误【正确答案】：A41.商业银行同业专营部门以外的其他部门和分支机构可以经营同业业务。A、正确B、错误【正确答案】：B42.商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权，同业业务专营部门不得进行转授权，不得办理未经授权或超授权的同业业务。A、正确B、错误【正确答案】：A43.当票面利率高于市场利率时，债券市场价值大于面值（溢价发行）。票面利率低于市场利率时，债券市场价值小于面值（折价发行）。A、正确B、错误【正确答案】：A44.法人行社要按照监管部门及省联社的规定，制定金融市场业务限额管理制度，根据本机构的风险偏好及风险控制能力、经营目标等方面建立适合本机构的业务限额，并保证实施。A、正确B、错误【正确答案】：A45.参与者应严格遵守债券市场账户管理有关规定，遇到特殊情况可以出借自己的债券账户，可以借用他人债券账户进行债券交易。A、正确B、错误【正确答案】：B46.健全资金业务治理体系，要按照前中后台分设和不相容岗位分离的要求，规范业务操作流程。A、正确B、错误【正确答案】：A47.高级管理层在权限范围内，且在风险可控、制约有效、运行稳健的前提下，向金融市场前台业务人员转授权。A、正确B、错误【正确答案】：B48.申请加入全国银行间债券市场的辖内机构，须首先获得省联社核准。A、正确B、错误【正确答案】：A49.商业银行计算客户风险暴露时，可以剔除已从监管资本中扣除的风险暴露、商业银行之间的日间风险暴露以及结算性同业存款。A、正确B、错误【正确答案】：A50.法人机构应设立专门部门或岗位归口管理资金业务，按照一岗多责及岗位兼容的要求，规范业务操作流程。A、正确B、错误【正确答案】：B51.同业拆借业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。A、正确B、错误【正确答案】：A52.法人行社应根据省联社相关规定，建立健全存放同业业务授权管理制度，实行统一授权、清单制管理。A、正确B、错误【正确答案】：B53.各机构要严格做到前中后台部门职责分离。如专营部门已设立在计划财务部，要将其部门涉及金融市场业务的中台职责交由其他部门执行。A、正确B、错误【正确答案】：A54.拆入资金的用途只能用于弥补票据清算、汇差资金头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。A、正确B、错误【正确答案】：A55.董（理）事会应依据相关规定及战略规划，结合本机构所能从事的业务范围及风险防控能力，向业务部门授予开展金融市场业务的权限。A、正确B、错误【正确答案】：B56.同业拆借资金的利率由交易双方自行商定，但需符合本机构定价管理制度要求。A、正确B、错误【正确答案】：A57.法人行社要配足人员，科学合理的设置前中后台部门及内部岗位，严格界定部门和岗位职责，满足部门间制衡和不相容岗位分离的要求。A、正确B、错误【正确答案】：A58.某农商行购买了某城商行的非保本理财，为了防范风险，接受了该城商行开具的信用担保书。A、正确B、错误【正确答案】：B59.金融机构办理同业投资，应当按照“穿透”原则，了解底层资产。A、正确B、错误【正确答案】：A60.开展债券投资业务应指定债券交易资金清算户，并以现金或银行转账方式进行划付。A、正确B、错误【正确答案】：B61.一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择投资期限较短的债券。A、正确B、错误【正确答案】：B62.商业银行应按照《大额风险暴露管理办法》计算投资资产管理产品或资产证券化产品形成的特定风险暴露。A、正确B、错误【正确答案】：A63.《商业银行风险大额暴露管理办法》中所指的“匿名客户”为在无法识别资产管理产品或资产证券化产品基础资产的情况下设置的虚拟交易对手。A、正确B、错误【正确答案】：A64.风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的违约风险暴露，包括银行账簿和交易账簿内各类风险暴露。A、正确B、错误【正确答案】：B65.存