2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”选拔赛考试题库（含答案）

2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”选拔赛考试题库(含答案)一、单选题2.支票的有效期是()天。融机构为自然人客户办理()以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份A、人民币1万元C、人民币1000元D、港币1000元4.下列单位中属于财团法人的是()。5.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估()的风险状况，并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。6.各单位应每()组织业务连续性管理培训，确保相关工作人员充分掌握应急处置的各项要求，能及时有效应对突发事件B、季度连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票的边缘()。C、成90度8.临时存款账户有效期最长不得超过()。统)时，中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起()个工作日A、510.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民A、0.0511.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的()为基础。A、商品合同12.银行承兑汇票的承兑章为()。A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员13.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具()。A、存款查询证明B、2021年11月1日15.依照我国民事法律规范，交付货物履行地点不明确的，双方又不能达成补充协议，履行地就为()。A、供货方所在地B、需货方所在地C、供货方或需货方所在地D、供货方和需货方之间的中间地16.对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机17.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为()元，年累计限额合计调整为()万元。18.经理国库是()重要职责之一。19.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于()个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。20.中国人民银行实行()制。机构编码或交存类型发生变更的，通过()向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。23.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()。C、30年24.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()个月未25.对假人民币纸币，假币”戳记应使用(),平行加盖在假币的正面左侧水印处C、《解缴假币单》27.有关监护的下列说法中，错误的是()。A、当被监护人已经具备了完全民事行为能力时，监护关系即解除B、监护人可以是一人，也可以是多人C、监护人可以代理被监护人进行民事活动D、只有公民才能担任监护人28.()要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客服人员等相关人员的培训。B、人民银行分支机构D、其他机构代理开户29.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起()内作出拒绝付款证明。30.重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用()。B、Ⅱ类户32.借记卡按功能不同分为()33.单位人民币定期存款的起存金额为()万元。A、0.1C、1作员的权限不包括()。35.下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。()管理，充分发挥自律组织积极作用，各主管部门要指导相关()积极参与三反”37.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易，如未A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。38.不可以做续冻的网络查控系统是()A、最高法总对总”B、公安部总对总”C、省高院点对点”D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台39.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。C、财务报表40.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行[2007]第2号)规定，规定，金融机构为自然人客户办理()以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元41.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大A、美国花旗银行B、花旗银行深圳分行C、花旗银行中国总部D、深圳发展银行43.依据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的?()D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业44.人民银行分支行支付结算部门应每()组织摸排本部门、辖区银行机构和45.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：()A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付46.人民银行账户管理系统中的()是按照中国人民银行规定的编码规则为银A、银行机构代码B、银行信用代码C、银行用户代码D、银行柜员代码47.持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在()记载委托收款”或质押”字样。B、票据背面被背书人栏48.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行[2007]第2号)规定，,银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，少每()进行一次审核。C、一年D、两年借款。对此案看法正确的是()。52.金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在()具体办理。反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。54.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助()的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备C、投资型金融机构56.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，金融机构()将残缺、污损的人A、不得C、允许D、经批准后可以57.支付系统参与者中，()是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参58.审计机关经()级以上人民政府审计机关负责人批准，有权查询被审计单位60.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照()原则，通过绑定账户验证开户人身A、一个基本账户B、账户实名制C、自愿起择61.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的()机制，确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。A、全流程管控B、供求机制C、价格机制D、风险机制62.票据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章，并收取客户承兑手续费(按银承汇票的票面金额的()收取，不足人民币()元的，按()元收取)。A、1‰,10,1063.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，64.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取()客户身份识别措施。D、定期的65.下列有关继承权丧失的法律效力的说法正确的是()。A、自继承权丧失的法定事由发生之时起，发生继承权丧失的法律效力C、继承人遗弃其父的，也丧失对其母遗产的继承权D、继承人丧失继承权的，不影响其晚辈直系血亲代位继承66.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于()平方毫米的，为不宜流通人民币。67.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)上线时，由()负责被代理机构的上线准备和实施、业务和技术支持，以及该系统的运行维护。C、中国人民银行及其分支机构68.中国人民银行依照()的规定经理国库。C、国务院银行业监督管理机构69.下列关于票据业务的表述，不正确的一项是()70.活期存款按季结息，结息日为每季末月的()日。C、171.中国人民银行的亏损应由什么弥补?()D、由中央财政拨款弥补72.中国人民银行就()等重大事项所作出的决定须报国务院批准后方可执行。73.以下交易中属于应报告的大额交易的是?()A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万74.如果票据金额以外币为单位进行记载，()。75.导致票据权利消灭的原因是()。76.经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的()查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。A、存款查询函B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询证明被其原主人李某发现并要求抱回，则王某()。B、只能要求李某偿还其因饲养小狗所花的费用C、只能要求李某偿还其为狗注射疫苗的费用D、可以要求李某偿还养护小狗所支付的必要费用78.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，金融机构应当按照协助执行通知书要求，将被执行人的存款扣划至()。A、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户79.扣划存款通知书不可由()执法人员送达。80.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同()。A、付款人拒绝付款B、付款人承诺付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付81.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取，应当向开户银A、1万元人民币B、1万美元C、3万元人民币82.量化考核中各授权窗口累计三个月以内(含三个月)的再贴现不低于再贴现总量的()。A、0.5C、5年外祖父母就甲的监护人问题发生争议，应由谁指定监护人()84.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，由()85.银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留()备查。86.开户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指()87.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是()。88.根据反洗钱有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项()义务人民币，由()负责回收、销毁。B、银保监会国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币进行()。B、没收C、收缴91.正式开立之日",对于核准类银行结算账户，为中国人民银行当地分支行的()日期；对于非核准类银行结算账户，为银行为存款人办理开户手续的日期。92.根据《个人存款账户实名制规定》,下列不能作为实名证件的是()。A、军人、武装警察身份证件融机构应当在采取()的基础上提供，必要时可予以标注和说明。续识别客户身份将无法避免泄密时，可以()尽职调查措施，并提交可疑交易报97.一般存款账户在开户()个工作日后才能办理转账业务。A、198.港澳台居民居住证由()签发。错误，可以向提交报告的银行发出补正通知100.对被执行的财产，人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对()等各()年内暂停其银行账户非柜面业务。104.()是汇票的必须记载事项。105.证监会及其派出机构调查人员可以依法()从事证券交易当事人和与被调B、没收C、扣划D、冻结106.《关于完善三反”监管体制机制的意见》(国办函[2017]84号),建立常态化的三反”宣传教育机制，向()普及三反”基本常识，提示风险107.下列关于国有土地使用权的说法，正确的是()。施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：()C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。109.伪造、编造的人民币由()统一销毁A、国务院B、中国人民银行110.支票的金额、收款人名称，可以由()授权补记。未补记前不得背书转让和A、出票人B、付款人C、收款人D、承兑人111.金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内，以电子方式提交大112.在下列法人中，属于社会团体法人的是()。A、某大学B、某医院C、某公司113.票据代理人超越代理权限的，()票据责任。A、不用承担B、超越权限的全部承担D、所有权限的全部承担114.对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以罚款B、五千元以上三万元以下C、三万元以上五万元以下115.依据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票中的被保证人推定为()。116.保险监督管理机构查询保险机构和相关单位在金融机构的账户时，对因群众举报等原因，保险监督管理机构无法提供账号的，可以提供(),由金融机构协助查询。C、其他足以确定存款账户的情况117.银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过()元。118.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由()报告。C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构119.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时，如果涉案账户较多，需要金融机构协助批量查询的，应当同时提供()。A、纸质版查询清单B、纸质说明资料C、电子版查询清单120.第五套人民币5角硬币的材质是()主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告()。B、金融机构上一级机构C、中国人民银行当地分支机构122.某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的券别”一栏，应填写()123.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需登陆()网站查询。A、外汇管理局件或者其他身份证明文件进行()。时，银行应实行严格的()措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。126.在接到协助冻结扣划存款通知书后，()再扣划此款项用于收贷收息，()127.下列行为中，属于默示的民事法律行为是()。A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为B、甲向乙提出书面要约，该要约载明：若乙不在一个月内提出反对意见，则视为同意。1个月后，乙沉默C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚128.按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》,成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于()超过()分钟时，129.只有权查询单位存款但无权查询个人存款的有权机关是()。130.信托财产专户的存款人名称应为()全称。A、受托人(即信托投资公司)B、委托人D、出资人131.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票票面出现一处脱墨，脱墨面积大于()平方毫米为不宜流通人民币。132.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持?0B、请求支付拾牛报酬C、请求支付饲料费133.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受()的监督、检查。134.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以()为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信B、客户单个介质科学D、客户单个介质完整135.金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在()日136.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当遵守()制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监会D、国家外汇管理局137.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向()报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会138.()可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体A、付款人B、出票人C、持票人D、签发人139.宗教活动场所开立单位银行结算账户时，录入人民币银行结算账户管理系统A、企业法人公安、()等部门核实客户的有关身份信息。B、3个D、5个D、商业银行总行143.下列属于法定孳息的是()。A、果树所结的果实B、股东分取的红利C、销售所得的利润D、动物产下的幼仔144.信托投资公司对受托的信托财产，应在商业银行设置()。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户145.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中()均不得更改，A、付款人名称C、票据金额、付款人名称、收款人名称D、票据金额、日期、收款人名称146.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构()内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的A、反假币147.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是()A、专用存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户148.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《尽职调查办法》中有关()的客户尽职调查要求，履行勤勉尽职义务。A、法人C、犯罪嫌疑人149.《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号),海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向()部门通报。C、司法行政主管()不一致，应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。A、前2位B、前4位暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明()。B、只收不付C、不收不付152.以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易C、资金交易明显超出公司经营性质和规模。153.被冻结单位账户存款不足冻结数额时，应在规定的冻结期内对该单位的往来账户办理冻结交易手续，(),直至达到需要冻结的数额。A、只可划入不可划出B、既可划入也可划出C、不可划入只可划出D、不可划入不可划出154.不依法配合人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的，由金融监管部门责令改正；拒不改正的，处()的罚款。A、1万元以上3万元以下B、2万元以上5万元以下C、5万元以上10万元以下D、10万元以上50万以下155.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235号),义务机构应当加强对()的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解()的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。D、自然人和非自然人156.零存整取账户连续()个月漏存，视为违约。157.票据代理中，代理人在行使代理权时，在票据上必须由()签章。证(基本存款账户信息)和下列证明文件()159.《关于完善三反”监管体制机制的意见》(国办函[2017]84号),为深入持的特定非金融行业。()160.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告()A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息161.()应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度，要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系B、地方金融监管局D、人民银行分支行支付结算部门162.《反恐怖主义法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为()。应当在()日以内按照规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人。瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”,不包括下列哪些情形：()C、通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的D、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得()以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元167.下列资金中，存款人不能申请开立专用存款账户的是()。D、特定用途，需要专户管理的资金168.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生()的，应当及时更新客户身份资料。B、损害169.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时，应当要求个人在()内提供有效身份证件。170.失踪人被宣告死亡的，其遗产继承开始的时间是()。A、5应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准，在冻结期限届满前()C、十五日173.孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服，后来孙某拒付洗衣费，则洗衣店可以A、将该西服据为已有C、行使质押权174.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当按照规定，结合本机构()以及洗钱和恐怖融资风险状175.下列不属于洗钱的过程()。B、离析阶段D、融合阶段176.甲向乙借款50万元做生意，后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值18万元，其它财产价值10万元。借款到期后乙向甲追要借款，甲却将自己的房子作价一万元卖给了自己的弟弟丙，则下列判断正确的是()。A、如果丙不知甲欠工钱，则乙只能行使代位权B、只有在丙明知房屋买卖有害于乙的债权的情况下，乙才可以行使代位权C、不论丙是否知道房屋买卖有害于乙的债权，乙均可行使撤销权D、若丙明知房屋买卖有害于乙的债权，则乙可行使撤销权177.单位银行结算账户按用途分为A、基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户178.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：()自被要求提供之日起()内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为181.中国人民银行负责统一编制全国()统计数据、报表，并按照国家有关规定B、银行业D、证券业182.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，金融机构存放同业资金需要的材料为()。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议D、主管部门批文183.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理?()B、可不再对其进行联网核查184.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其185.()负责银行机构代码信息的统一管理和维护。186.外商投资企业应当根据有关规定，委托()对境外投资者缴付的注册资本、出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。C、会计师事务所D、涉外事务所187.依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是()。D、古生物化石188.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(银发〔2013〕2号)运用权重法，以()的方式来计量风险、评估等级A、定性分析C、定性分析与定量分析相结合189.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。B、简化190.中国最早的纸币的名称是()B、宝钞D、小钞191.通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的()阶段。B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段192.金融机构协助人民法院采取网络查控措施，有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的，应当在协助执行通知书中载明具体()。B、账号C、时间193.持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而194.存款人()专用存款账户。195.金融机构应当设立()的反洗钱岗位，配备()人员负责大额交易和可196.关于定期存款部分提前支取业务，客户可以办理()次提前支取。准不得低于交易金额的()。198.改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线199.金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的()201.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得(),已丧202.参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每()203.金融机构确定的风险评级不得少于()。B、三级204.贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给()的票据行为。C、承兑人D、担保公司205.与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题?()B、会计师赡养责任。甲死后遗有房屋3间，对于甲的遗产无权参与继承的是()。时，重新开立的银行结算账户可自()起办理付款业务。209.下列存款人，不可以申请开立基本存款账户的是()。210.在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管?()民币的基础上，新增了()面额纸币。行的检查，应每年不少于()。213.《反洗钱法》的立法宗旨是():1.会计档案定期保管期限一般分为()年。A、52.识别客户身份时，具体操作包括()3.电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还中，银行业金融机构负责()。)管理指引的通知》(银发[2013]2号)规定，金融机的风险要素是()。6.银行、支付机构应当将金融消费者权益保护纳入()、()和(),制A、公司治理准确、完整地向个人告知下列事项()8.个人辅助身份证明材料包括但不限于()。A、中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武9.反洗钱培训对象包括()。假币应该满足以下条件()。11.个人银行账户包括()。A、当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划15.下列属于第五套人民币的常用机读特征有()B、荧光特征D、凹印特征16.信托投资公司申请开立信托财产专户，应向银行出具()。A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、单个信托或信托计划受托人开立信托财产专户申请书D、单个信托或信托计划简介E、根据单个信托或信托计划的具体内容，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件17.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，可给予的处罚措施包括()。A、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款。B、由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款。C、情节严重的，处二十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。D、情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留。18.以下哪些情况下可以适当简化洗钱风险自评估流程与内容()A、经营规模中等、业务种类简单、客户数量较少的机构B、中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构C、经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构D、国家洗钱风险评估认定为中等以下风险水平的行业机构19.存款人撤销银行结算账户必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要(),银行核对无误后方可办理销户手续。C、空白结算凭证D、开户许可证20.对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户?要求，将单位或个人存款的()告知有权机关的行为。23.关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是()B、分析要有理有据，充分使用数据图表说明问题(注意图表的简洁大方)A、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米B、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米(涂写面积大于4平方毫D、涂写面积等于20平方毫米25.与客户建立()等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应算业务活动进行(),以及资金使用的延伸检查，督促银行切实履行交易真实性D、每年检查27.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。()A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B、要求代理人出具经公证的委托代理书C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D、登记代理人所在工作单位和地址28.根据《人民币图样使用管理办法》规定，存在下列哪些行为的，由中国人民银行或其分支机构给予警告，并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚()。A、未经许可使用人民币图样的B、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的C、未按规定使用人民币图样的D、未按要求将相关材料报审批机构备案的E、未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的29.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将()等资料自生成之日起至少保存5年。C、反映交易分析的工作记录D、反映内部处理情况的工作记录30.下列各项中，汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由有()。A、汇票未到期B、持票人前手不依约履行合同D、出票人存入汇票债务人的资金不足31.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以在下列范围内使用现金()。A、职工工资、津贴C、根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金D、各种劳保，福利费用以及国家规定的对个人的其他支出32.符合()情形的单位，应当纳入白名单客户进行管理。33.背书绝对记载事项包括()。34.下列()情况下，电子签名人应承担赔偿责任。35.人民法院通过网络()被执行人存款，与执行人员赴金融机构营业场所执行36.银行可通过Ⅲ类户向客户提供()服务，有特殊规定的除外。B、购买投资理财产品37.创建企业临时存款账户信息(验资户),客户需提供哪些证明文件?()A、工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》(正本及复印件)B、如《企业名称预先核准通知书》没有注明各投资人出资比例的，还须客户出具出资协议或企业成立章程(个人独资除外)C、《企业名称预先核准通知书》载明的法定代表人有效身份证件正本及复印件D、经办人的有效身份证件正本及复印件38.银行可通过Ⅱ类户向客户提供()服务，有特殊规定的除外。B、购买投资理财产品再贴现的()制度，依法进行业务操作。40.法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行()。C、不定期评估41.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币兑换水单需记载内容应包括但不限A、客户姓名、客户国籍B、外币和人民币金额C、证件种类及号码D、兑换日期E、外币币种、外汇牌价A、体现组合指标的地阶B、具有一定的灵活度C、具备一定的时效性43.有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有()。A、人民法院B、人民检察院44.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款?()B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；45.非核准类账户包括()A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、非预算单位专用账户46.对哪些单位账户实行核准制度?()B、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)47.同业银行结算账户按照用途分为()和()两类。49.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括()和()两类。B、可疑交易报告C、现金流量报告D、支付工具使用量报告50.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括()。A、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。B、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。C、致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。51.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，控制账户交易措施包括()等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事A、暂停账户非柜面业务B、限制账户交易规模或频率52.参与者有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构应进行通报()。A、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与D、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时D、账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理基B、Ⅱ类银行账55.根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统突发56.承兑商业汇票的银行，必须具备下列条件()。A、具有承兑商业汇票的资格B、能为承兑申请人提供担保C、与出票人建立委托付款关系57.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，并在同时满足下列条件的情况下，人民银行各级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机构从轻处B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责59.人民币纸币票面有纸质软绵绵、起皱较明显、()不能保持其票面防伪功A、辨别面额，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其图案、文字能按原样B、能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、换C、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换CS系统)的方式分为()。62.结算性同业银行结算账户是指用于()等支付结算业务的账户。63.公安机关需要查询、冻结的账户属于同一省、自治区、直辖市的，由()出具协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书，逐级上报并经()批准后，64.票据权利包括()。65.视为可靠的电子签名应当具备()条件。A、电子签名制作数据属于电子签名人专有B、电子签名制作数据由电子签名人或授权人控制C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现。66.关于计息天数对年对月的计算，下列说法正确的是()A、不论大月、小月、平月、闰月，每月均按实际天数计算B、对年按365天计算，对月按实际天数计算C、存期有不足月的零头天数，按实际存期天数计算D、利息计算算头算尾67.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查()。68.国务院反假货币联席会议成员单位联络员的工作职责是()A、协助本单位分管领导(联席会议成员)做好本单位的反假货币相关工作措施包括、()C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性70.客户与银行签订的电子支付协议应包括()。C、双方约定的电子支付类型、交易规则、认证方式等D、银行对客户提供的申请资料的保密义务71.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户尽职调查制度，按照规定了解客户的()。A、交易性质C、交易的受益人72.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综合判断。C、人事任免73.下列关于中国人民银行金融消费者权益保护实施办法(中国人民银行令2020第5号)要求银行、支付机构向金融消费者披露的内容中，正确的是()A、贷款产品的年化利率及月利率文名称。74.下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行()75.各商业银行、政策性银行应当运用()方式增加票据资产，调整信贷结构。B、贴现工作的通知》(法〔2018〕64号)规定，银行业金融机构应当支持银行存款在网络冻结状态下的()扣划。C、定额D、差额78.下列哪些属于银行汇票背书时绝对应记截的事项()。79.在法定代表人与法人的关系上，下列表述中正确的是()。E、法定代表人只能是法人单位的行政正职负责人80.金融机构工作人员应如何协助有权机关办理解冻业务?()A、核实有权机关执法人员的工作证件B、核实有权机关县团级以上机构签发的解除冻结存款通知书”,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，通知书上应有主要负责人签字C、与原保管的《协助冻结存款通知书》进行核对D、对不具备上述证件和法律文书的，可以说明情况不予协助，并及时向主管业务领导报告81.()账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。C、政策性房地产开发资金E、金融机构存放同业资金82.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有()。C、反洗钱宣传和培训情况83.《票据法》对背书作了如下规定()。A、背书转让的汇票，背书应当连续C、后手对其直接前手背书的真实性负责D、背书不得附有条件84.银行、支付机构在进行营销宣传活动时，不得有下列行为：()A、虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传B、引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等，对过往业绩或者产品收益进行夸大表述C、利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证D、明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺85.国有独资商业银行监事会对本行的()进行监督。C、国有资产保值增值86.下列关于单位银行结算账户年检的表述正确的是()。A、企业开立的单位结算账户应年检B、宗教活动场所和宗教院校开立的单位结算账户应年检C、政府部门开立的单位结算账户不需年检D、机关事业单位开立的单位结算账户不需要年检87.取消企业银行账户许可，企业遗失存款人查询密码，应向开户行提交哪些资料A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件88.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行存在()等情形之一的，人民银行分支机构应当终止开办行办理存取现金业务。A、开办行在人民银行分支机构营业部门销户的B、开办行年度内第三次被暂停办理交存现金业务的，人民银行分支机构应责令其进行6至12个月的整改。经整改仍达不到要求的，人民银行分支机构可以终止其办理存取现金业务C、申请行自行提出终止办理存取现金业务的D、人民银行分支机构发行库撤并的89.人民银行分支机构、银行要综合运用解读文章、海报、动漫等各种宣传方式，利用()等各种宣传渠道，向政府部门、企业、社会公众开展取消企业银行账B、报纸、微博90.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有()A、利用银行洗钱B、通过证券业和保险业洗钱C、利用期货、期权洗钱91.证券监管管理机关有权()B、查询个人D、冻结个人92.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑()、客户是否为外国A、地域B、业务D、经营范围93.反洗钱现场检查方式包括()。A、查阅资料C、现场测试94.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对()的分析过程。A、客户身份信息B、客户身份特征D、交易特征E、行为特征他身份证明文件的复印件或影印件?()A、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户B、将1000美元现钞结汇C、张三转账8万到李四账户96.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于()等非正常状态的银行97.银行汇票持票人向代理付款行申请付款时，需要提供()。A、汇票98.支票挂失需要审核哪些要素?()A、挂失申请书的内容是否齐全、符合要求B、票据丧失的时间、地点和原因C、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、收款人名称、付款人名称D、挂失止付人的名称、营业场所或住所及联系方法；挂失止付人签章99.根据《人民币图样使用管理办法》规定，申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料()。A、《人民币图样使用申请表》C、拟使用人民币图样产品的设计稿D、拟使用人民币图样产品的广告宣传文案E、中国人民银行要求的其他相关材料100.出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时，应该审查()。B、支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致；C、出票人的签章是否符合规定，签章是否相符；D、支票是否真实，提示付款期限是否超过；E、大小写金额是否一致，必须记载事项是否齐全。属于该种情形的是()。B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易D、个体工商户50万元大额现金存取102.规范个人银行账户代理事宜包括()。A、省级财政部门原则上不超过5个B、地(市)级财政部门原则上不超过5个C、县(区)级财政部门原则上不超过3个D、同一家银行只允许开立1个104.客户洗钱风险等级分类的原则包括()。105.审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向金融机构提供账户()或B、名称C、账号D、余额106.反洗钱内控制度至少包含以下()方面内容。形，并参考以下因素：()A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、全省农商银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。E、中国人民银行要求关注的其他因素。108.直接参与者严重违反支付系统业务管理规定，对其他参与者或客户权益造成重大损害的，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、清算账户余额控制C、暂停业务权限或转为间接参与者D、要求其退出支付系统109.持票人申请贴现时，须提交()。B、已到期的商业汇票C、持票人与出票人或其前手之间的增值税发票D、商品交易合同复印件假币产生负面舆情的，金融机构应做到()。D、对于不实的消息，要及时发布真相，用正确的舆论对冲不良影响币的情形包括()。112.贴现人选择贴现票据应当遵循()的原则，贴现资金投向应符合国家产业113.客户信息的创建适用于下列哪些交易?114.根据我国票据法规定，汇票持票人可行使追索权的范围包括()。A、被拒绝付款的汇票金额；B、汇票金额自到期日或提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定利率D、未及时收到汇票金额产生的间接损失。A、预警率C、成案率116.参与者有()情形之一的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高A、屡次违法支付系统业务管理规定B、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传117.《中国人民银行法》规定中国人民银行及其工作人员实施了以下哪些行为，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任?()A、向政府或政府部门提供贷款B、对单位和个人提供担保C、对商业银行提供贷款D、擅自动用发行基金的118.根据《不宜流通人民币硬币》规定，针对不宜流通人民币硬币检测方法说法A、污渍面积可采用网格法检测B、磨损面积可采用网格法检测C、变色可采用目力检测D、孔洞可采用目力检测119.可用于办理异地结算的方式有()。A、委托收款B、银行本票C、银行汇票D、银行承兑汇票120.金融机构反洗钱工作的法律依据有()。B、《金融机构反洗钱规定》C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》121.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施()A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万122.根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理()并及时反馈。A、查询B、止付C、冻结D、扣划123.零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准，用于办理国库集中收付业务的银行结算账户，主要包括()。B、财政部门零余额账户124.办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，银行业金融机构工作为()A、由该银行业金融机构两名工作人员当面予以收缴B、加盖假币”字样的戳记，登记造册C、向持有人出具中国人民银行统一格式的收缴凭证D、告知持有人可以向相关业务机构申请鉴定A、正确收支统计申报办法》等有关规定办理国际收支申报。()A、正确)A、正确5.银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。()户资料。8.寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效期间为2年。()装订，视同联行查询查复书归档保管。()10.物权是人对物的统治，体现着人与物的关系。()A、正确的，入伙行为无效也可从其约定加入。()A、正确A、正确专用存款账户用于增资验资使用。()A、正确留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等。()17.被篡改的遗嘱全部无效。()产。()者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金进行冻结。()A、正确22.未经本人同意，任何单位可以为存款人指定开户银行。()B、错误向中国人民银行当地分支机构提交临时存款账户开户许可证正本。()A、正确法规要求的书面形式。()31.金融机构应在公司(集团)层面建立统一的洗钱风险管理政策。如果金融机监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据。币，任何单位和个人不得拒收。()34.存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。()权书》38.财产所有权的原始取得是指通过民事法律行为取得财产。()A、正确B、错误44.接受遗产的意思表示方式可以默示。()46.相邻关系最早是在工业生产中发生的。())不得重复冻结或轮候冻结。()的使用权方可有偿出让。())53.对银行卡收单业务，银行机构应当准确填写商户名称