2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范典型例题

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范典型例题2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范典型例题1、基金销售机构的职责规范包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B2、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

【答案】B3、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。

A.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告

C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告

D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书

【答案】A4、关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（）。

A.有利于促进信息披露的规范化

B.有利于提高信息编报的效率

C.不利于投资者基金投资决策

D.提高监管效率

【答案】C5、不属于场内交易方式的是（）

A.上海证券交易所

B.郑州商品交易所

C.全国中小企业股份转让系统

D.银行间债券市场

【答案】D6、（）不属于我国基金销售机构的销售策略。

A.产品策略

B.价格策略

C.投资策略

D.促销策略

【答案】C7、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。

A.基金份额持有人

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】B8、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。

A.基金信息披露有利于投资者的价值判断

B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用

C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

D.基金信息披露是一种自愿性信息披露

【答案】D9、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）

A.投资合规性风险

B.监管合规性风险

C.销售合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】B10、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】C11、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.商业银行

B.保险公司

C.政策性银行

D.期货公司

【答案】A12、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（）来保管。

A.基金发行人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】D13、基金管理人应建立电子信息数据的（）制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.即时保存和备份；本地备份

B.定期保存和备份；异地备份

C.即时保存和备份；异地备份

D.定期保存和备份；本地备份

【答案】C14、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司（）。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.最高性原则

D.适时性原则

【答案】D15、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。

A.风险固定

B.具有规模优势

C.收益稳定

D.强化监管

【答案】B16、基金份额登记机构的主要职责包括（）。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金的销售与基金投资

C.基金份额的登记

D.基金份额的募集与运作管理

【答案】C17、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】C18、（2021年真题）投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）。

A.净申购金额为49,400,00元

B.确认份额为41,834,98份

C.确认份额为41,935,48份

D.确认份额为41,941,52份

【答案】D19、负责基金销售业务的管理人员应取得（）。

A.证券从业资格

B.期货从业资格

C.基金从业资格

D.以上全部

【答案】C20、（）不是货币储蓄的特点。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀

B.储蓄会有一定的利息收益

C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动

D.货币储蓄确保本金安全

【答案】A21、契约型基金依据（）成立。

A.基金合同

B.公司章程

C.股东大会

D.会员大会

【答案】A22、(2016年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所

B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

D.资本市场基金进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场门槛低，投资者比较容易进入资本市场

【答案】D23、在我国，公司型基金的设立依据是（）。

A.基金公司章程

B.基金托管协议

C.基金招募说明书

D.基金合同

【答案】A24、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。

A.注册

B.核准

C.备案

D.登记

【答案】A25、依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（）。

A.决定更换基金管理人

B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

C.决定基金扩募或者延长基金合同期限

D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准

【答案】B26、可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D27、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。

A.保证本金安全

B.说明货币市场基金不等同于存款

C.保证最低收益

D.预测未来收益

【答案】B28、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。

A.0.1%

B.0.5%

C.1%

D.10%

【答案】B29、（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A.销售合规性风险

B.管理合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.投资合规性风险

【答案】D30、以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。

A.专业性

B.服务性

C.有形性

D.适用性

【答案】C31、在销售人员方面，（）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

【答案】B32、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（）。

A.基金公司

B.商业银行

C.证券公司

D.证券投资咨询机构

【答案】A33、(2016年)（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

A.系列基金

B.ETF

C.避险策略基金

D.LOF

【答案】D34、（）是正当竞争的基础。

A.公平竞争

B.合法竞争

C.合理竞争

D.有序竞争

【答案】B35、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】D36、基金公司监事会履行合规责任不包括（）。

A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为

B.经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况

C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查

D.可以提议召开临时股东会

【答案】B37、（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。

A.业务与信息隔离原则

B.股东诚信与合作原则

C.经营运作公开、透明原则

D.人员敬业原则

【答案】A38、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。

A.正确树立基金职业道德观念

B.深刻领会基金职业道德规范

C.积极参加基金职业道德实践

D.岗前职业道德教育

【答案】D39、符合（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D40、（2019年真题）基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（）。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.最高性原则

D.适时性原则

【答案】D41、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。

A.取得基金从业资格

B.由所在机构进行执业注册登记

C.具有相关的基金从业经验

D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】C42、根据《中华人民共和国民法通则》的规定，（）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。

A.15

B.18

C.20

D.22

【答案】B43、(2016年)基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

【答案】D44、关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。

A.不同基金的资产分别核算

B.重要业务部门和岗位物理隔离

C.基金会计担任公司会计

D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】C45、以下董事会审议事项需要2/3以上独立董事通过的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D46、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。

A.90天

B.180天

C.365天

D.397天

【答案】A47、（2017年真题）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。

A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚

B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限

C.检查并提出处理建议

D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作

【答案】D48、关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（）。

A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案

B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告

C.私募基金可不设基金托管人

D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动

【答案】C49、不追求取得超越市场表现的基金是（）。

A.指数型基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.积极成长基金

【答案】A50、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。

A.投资者教育有固定的推广模式

B.存在广泛适用的投资者教育计划

C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D.投资者教育有成熟的经验可以遵循

【答案】C51、避险策略基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.使投资风险尽可能低

C.获得市场平均收益

D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】D52、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

【答案】B53、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。

A.3个月

B.6个月

C.六十日

D.三十日

【答案】B54、基金份额登记不包括（）。

A.登记过户

B.会计核算

C.结算

D.存管

【答案】B55、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。

A.现金

B.股票

C.可转换债券

D.信用等级在AA级以下的企业债券

【答案】A56、基金公司日常运营中的风险不包括（）。

A.业务风险

B.业务持续风险

C.投资风险

D.操作风险

【答案】B57、普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A.最近1年末净资产不低于1000万元的企业

B.最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人

D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人

【答案】C58、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.申购费

B.过户费

C.手续费

D.认购费

【答案】D59、(2016年)关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。

A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动

D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

【答案】C60、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.召开基金投资者大会

C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】D61、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的。

A.信托关系

B.借贷关系

C.投资关系

D.以上都是

【答案】A62、以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

【答案】C63、（2017年真题）下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（）。

A.LOF需要披露上市交易公告书

B.封闭式基金需要披露上市交易公告书

C.ETF需要披露上市交易公告书

D.场外货币基金需要披露上市交易公告书

【答案】D64、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原贝啲是（）。

A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基链圣理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会

C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资

D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商该基金经理管理的基金列入重点销售基金

【答案】C65、基金上市交易公告书应披露的事项不包括（）

A.需要披露基金概况、基金募集情况与上市交易安排

B.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

C.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告

D.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人

【答案】D66、(2016年)基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.合规管理部

B.合规与风险控制部

C.风险管理部

D.合规与风险管理委员会

【答案】D67、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()

A.赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份

B.赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

C.赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份

D.赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万份

【答案】C68、（2016年真题）下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。

A.从业人员要无条件地为企业保守秘密

B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定

C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

【答案】C69、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】D70、下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D71、合规政策是基金管理人（）的纲领性、指导性的文件。

A.体现合规理念

B.培育合规文化

C.实现合规目标

D.以上都是

【答案】D72、2010年5月，经过评审，（）获得首批基金评奖业务资格。

A.中国证券报社

B.晨星资讯Moringstar

C.天相投顾

D.北京济安金信科技

【答案】A73、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（）。

A.所在营业网点

B.从业资质证明

C.从业年限

D.从业资质证明编号

【答案】C74、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。

A.有利于提高证券市场的效率

B.能有效保障投资者的收益

C.有利于防止利益冲突与利益输送

D.能有效防止信息滥用

【答案】B75、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。

A.易入原则

B.适用原则

C.可测原则

D.成长原则

【答案】B76、（2017年真题）基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。

A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚

B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限

C.公正客观的检查并提出处理建议

D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

【答案】C77、（2016年真题）另类投资基金的投资对象不包括（）。

A.大宗商品

B.黄金、艺术品

C.房地产

D.股票、债券

【答案】D78、（2017年真题）开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。

A.基金份额持有人与基金管理人

B.基金份额持有人与销售代理人

C.基金份额持有人与注册登记人

D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】A79、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.8

C.10

D.15

【答案】C80、下列有关公司业务持续风险的说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C81、金融市场按（）分为国内金融市场和国际金融市场。

A.地理范围

B.交易标的

C.交易市场

D.交易场所

【答案】A82、按照（）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。

A.交易工具的种类

B.交易工具的期限

C.交易标的物

D.交割期限

【答案】D83、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任

B.基金职业道德观念教育

C.基金监管法规

D.职业道德素养

【答案】B84、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观

【答案】B85、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。

A.持有至到期投资

B.贷款和应收款项

C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

D.可供出售的金融资产

【答案】C86、（）等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D87、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于10年。

A.基金备案成立之日

B.基金管理人成立之日

C.基金清算终止之日

D.投资者购买基金之日

【答案】C88、规范基金信息披露的作用有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A89、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B90、（2017年真题）按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.有限合伙型基金

D.开放型基金

【答案】D91、（2016年真题）关于债券基金与债券的说法错误的是（）。

A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金

B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者

C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】C92、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

【答案】B93、(2016年)基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。

A.交易手续费

B.交易佣金

C.客户维护费

D.客户垫付费

【答案】C94、（2016年真题）下列属于基金合同所包含的重要信息的是（?）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】B95、基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.申购费

B.赎回费

C.信息披露费

D.销售服务费

【答案】D96、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（）。

A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额

B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为

C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请

D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

【答案】B97、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（）规范的要求。

A.守法合规

B.诚实守信

C.保守秘密

D.忠诚尽责

【答案】C98、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.总经理

D.中国证监会及相关派出机构

【答案】D99、关于基金与股票所反应的经济关系，以下表述错误的是（）。

A.基金反映的是一种信托关系

B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人

C.投资者购买股票后就成为公司的债权人

D.股票反映的是一种所有权关系

【答案】C100、(2016年)关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。

A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响

B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定

C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格

D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

【答案】C101、关于基金年度报告，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完整基金年度报告

B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件

C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计

D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上

【答案】D102、（）体现了基金管理人的服务价值。

A.基金的产品开发

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】C103、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资计划

D.证券投资信托基金

【答案】B104、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。

A.《证券投资基金管理公司管理办法》

B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】C105、（2017年真题）基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A.员工自律

B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

C.协会的检查、监督、控制和指导

D.各部门主管的检查监督

【答案】C106、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。

A.15个工作日

B.30个工作日

C.15个自然日

D.30个自然日

【答案】A107、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()

A.高级管理人员的基本信息

B.公司章程或者合伙协议

C.主要股东或者合伙人名单

D.公司内部控制制度

【答案】D108、XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.非结构化

B.结构化

C.抽象化

D.复杂化

【答案】A109、传统的销售理论中的4Ps是指（）。

A.产品、数量、价格、渠道

B.数量、价格、渠道、促销

C.产品、价格、渠道、促销

D.价格、渠道、总额、促销

【答案】C110、—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞政府信托基金

C.马萨诸塞投资信托基金

D.美国波士顿投资信托基金

【答案】C111、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。

A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值

B.具有基础性的特征

C.具有宏观性的特征

D.政府全面监管

【答案】D112、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.证券业协会

B.董事会

C.基金业协会

D.中国证监会及相关派出机构

【答案】D113、下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是()。

A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】B114、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

【答案】B115、（）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】B116、(2016年)我国市场上的债券基金类型通常不包括（）。

A.标准债券型基金

B.普通债券型基金

C.可转债基金

D.金融债券基金

【答案】D117、科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。

A.是否符合基金产品特征和决策程序

B.投资组合情况

C.基金绩效分析

D.投资决策记录

【答案】D118、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。

A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式

B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理

C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理

【答案】D119、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】B120、下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（）。

A.影响基金托管人决策

B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准

C.对基金管理费、托管费产生重大影响

D.影响基金管理人决策

【答案】B121、(2016年)（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.忠诚尽责

B.诚实守信

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】D122、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。

A.公司是否独立运作

B.公司员工工资是否符合规定

C.公平交易制度建设及执行情况

D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

【答案】B123、基金监管的首要目标是（）。

A.规范证券投资基金活动

B.保护基金管理人利益

C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保护投资人利益

【答案】D124、以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A125、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

【答案】C126、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。

A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查

【答案】C127、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。

A.3，l/3

B.2，1/3

C.3，1/2

D.4，1/3

【答案】A128、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（）。

A.基金净值公告

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金托管合同

【答案】A129、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.公司利益优先

C.投资人收益一风险匹配

D.公司收益一风险匹配

【答案】A130、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。

A.应在招募说明书中载明费率标准

B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

C.基金的申购费必须在申购时收取

D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

【答案】A131、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】A132、(2017年)下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。

A.投资者缴纳基金份额认购款项

B.投资者签署基金合同

C.投资者向管理人提交认购基金的申请单

D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单

【答案】A133、（2017年真题）下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D134、关于ETF的交易规则，不正确的是（）。

A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%

C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出

D.基金申报价最小变动单位为0.001元

【答案】C135、(2017年)下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。

A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份

B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份

【答案】D136、避险策略基金将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】D137、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.信托公司

C.证券公司

D.投资咨询公司

【答案】C138、(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。

A.基金份额持有人自行保管

B.基金管理人负责保管

C.基金注册登记机构负责保管

D.基金托管人负责保管

【答案】D139、关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.基金不具有独立法人地位

B.基金股东大会是基金的最高权力机构

C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】A140、按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.按照规定要求召开基金份额特有人大会

C.分享基金财产收益

D.随时查阅基金资产状况

【答案】D141、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】C142、基金托管协议由（）签订的。

A.基金份额持有人和基金管理人

B.基金份额持有人和基金托管人

C.基金管理人和基金托管人

D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人

【答案】C143、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致

B.内容符合合规性

C.预测基金的证券投资业绩

D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】C144、开放式基金合同生效后每（）更新招募说明书。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.9个月

【答案】B145、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。

A.开放式基金的基金份额的认购

B.开放式基金的基金份额的申购

C.开放式基金的基金份额的登记

D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】C146、基金消售渠道审慎调查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】A147、（2017年真题）基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A148、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）。

A.0.05

B.0.001

C.0.003

D.0.005

【答案】C149、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（）。

A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

【答案】D150、基金份额持有人享有的权利有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C151、(2016年)基金宣传材料可以含有的信息是（）。

A.预测基金的证券投资业绩

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.登载单位或者个人的名称、地址

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】C152、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】D153、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()个月。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】C154、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人是基金资产的所有者

B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构

C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行

D.基金管理人必须独立于基金托管人

【答案】D155、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

【答案】D156、监督、检查公司的财务况；监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为是（）职权。

A.独立董事

B.监事会

C.总经理

D.股东会

【答案】B157、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理

【答案】A158、基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。

A.易解性原则

B.规范性原则

C.易得性原则

D.完整性原则

【答案】A159、（2016年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。

A.基金会计、公司出纳

B.基金经理、行政经理

C.人事经理、客服坐席

D.资金清算、基金销售

【答案】D160、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（）。

A.具有具体性

B.具有差异性

C.具有继承性

D.具有强制性

【答案】D161、开放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。

A.8月8日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

B.7月3日至8月7日披露该基金每日的资产净值

C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值

D.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值

【答案】D162、(2017年)下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。

A.法律和道德在内容上不交叉

B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容

C.法律和道德都要求权利义务对等

D.违反道德一般也会有明确的制裁措施

【答案】B163、招募说明书的主要披露事项是()。

A.募集基金的目的和基金名称

B.风险警示内容

C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

D.基金运作方式

【答案】B164、（2018年真题）对基金产品的风险评价，可以由（）提供。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】D165、甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开増发股时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。

A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与

B.増发的决定

C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发

D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与

【答案】D166、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。

A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告

B.现金差额的数值只可能为正

C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收

D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

【答案】B167、（2016年真题）基金市场的参与主体不包括（）。

A.中国银行

B.基金当事人

C.基金市场服务机构

D.基金监管机构和自律组织

【答案】A168、ETF基金最大的特色是（）。

A.指数型基金

B.被动操作

C.一级市场与二级市场并存的交易制度

D.实物申购、赎回机制

【答案】D169、基金份额持有人享有的权利有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C170、(2017年)下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。

A.一般无特定存续期限

B.基金份额在基金合同期限内固定不变

C.基金份额可以在证券交易所交易

D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

【答案】A171、当前我国QDII基金份额的认购程序的步骤不包括（）。

A.审核

B.开户

C.认购

D.确认

【答案】A172、（2016年真题）在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.专家评审会

D.中国证监会

【答案】D173、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.

A.是暂时存放现全的理想场所

B.风险低，流动性好

C.以短期货币产场工具为投资对象

D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】D174、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）。

A.提供业绩信息的原始出处

B.不片面夸大过往业绩

C.不预测未来业绩

D.以上都是

【答案】D175、(2016年)基金交易确认是（）的职责之一。

A.基金份额登记机构

B.销售机构

C.中央结算公司

D.基金托管人

【答案】A176、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回

B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者

C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结

D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】C177、根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（）。

A.被调查方公开披露的信息

B.专业机构的研究推荐

C.被调查方的市场影响力

D.被调查方的内部调研报告

【答案】A178、（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

【答案】D179、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）。

A.有利于提高证券市场效率

B.有利于避免基金经理做出错误的投资决策

C.与保守客户秘密相冲突

D.不利于防止信息滥用

【答案】A180、基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（）。

A.充分说明货币市场基金与银行存款的一致性

B.充分说明基金经理的过往业绩

C.充分说明货币市场基金的收益率

D.提示基金投资人

【答案】D181、下列属于《基金中基金指引》规范的相关内容的有（）。

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、IV

【答案】A182、（2021年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。

A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B.基金份额在合同期限内固定不变

C.基金份额净值与基金二级市场价格一致

D.基金份额净值固定不变

【答案】B183、(2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素

D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

【答案】C184、（2017年真题）基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。

A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德

B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德

C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德

D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

【答案】D185、以下关于QDⅡ基金的描述,不正确的是（）。

A.QDLL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

B.QDLL基金可以人民币为计价货币募集

C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDⅡ

D.目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

【答案】C186、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每季

B.每周

C.每日

D.每月

【答案】B187、ETF上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

【答案】A188、关于基金的推介材料表述正确的是（）。

A.避险策略基金能保证本金安全

B.股东不直接参与基金财产的投资运作

C.货币基金等同于银行存款

D.避险策略基金不存在本金损失

【答案】B189、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的()。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

【答案】C190、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险

【答案】C191、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。

A.合规管理的相关规则不包括职业道德

B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动

C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为

【答案】A192、(2017年)关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报

C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资

D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】D193、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（）。

A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会

B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息

C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

【答案】C194、下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D195、不属于契约型私募基金合同必备条款的是（）。

A.基金合同的效力、变更、解除与终止

B.当事人及权利义务

C.私募基金份额持有人大会及日常机构

D.利润分配及亏损分担

【答案】D196、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

【答案】B197、广义的资本市场不包括（）。

A.银行中长期存贷款市场

B.大额可转让定期存单市场

C.中长期债券市场

D.股票市场

【答案】B198、(2017年)基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.1

C.5

D.3

【答案】D199、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】C200、（2017年真题）关于内幕信息，下列表述错误的是（）。

A.内幕信息必须是非公开的信息

B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

C.内幕信息必须是来源可靠的信息

D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

【答案】D201、(2017年)王先生认购该基金的认购份额为（）份。

A.58949.1

B.58939.1

C.58920

D.58930

【答案】A202、（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。

A.成本控制

B.风险控制

C.效益控制

D.人员控制

【答案】B203、目前，我国基金主要代销机构不包括（）。

A.基金销售公司

B.证券公司

C.保险公司

D.财务公司

【答案】D204、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

【答案】B205、（）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。

A.2012

B.2013

C.2014

D.2015

【答案】C206、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。

A.证券公司

B.证券投资咨询机构

C.独立基金销售机构

D.律师事务所

【答案】D207、（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构

【答案】C208、下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D209、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B210、(2017年)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（）报告。

A.中国证监会

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】B211、基金行业协会的权力机构为（）。

A.全体会员组成的会员大会

B.理事会

C.专业委员会

D.监事会

【答案】A212、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括（）。

A.具备相应风险识别能力和风险承担能力

B.投资于单只私募基金的金额不低于200万元

C.净资产不低于1000万元的单位

D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

【答案】B213、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】C214、下列关于基金销售宣传的说法，正确的是()。

A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金

B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处

C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案

D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

【答案】D215、下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是()。

A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果

B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化

C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性

D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为

【答案】D216、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。

A.健全性原则和有效性原则

B.适当控制原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

【答案】B217、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）

A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的

B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理

D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考

【答案】D218、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】D219、（2016年真题）以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（）。

A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求

B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益

D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行

【答案】A220、（2018年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（）。

A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回

B.基金资产总值在合同期限内固定不变

C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回

D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

【答案】D221、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。

A.金额申购、金额赎回

B.份额申购、份额赎回

C.份额申购、金额赎回

D.金额申购、份额赎回

【答案】D222、（2017年真题）下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C223、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】A224、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。

A.收取销售费用的项目

B.收取销售费用的条件

C.收取销售费用的目的

D.收取销售费用的方式

【答案】C225、（2016年真题）下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。

A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】B226、当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。

A.定期报告

B.招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

【答案】B227、(2016年)基金售后服务不包括（）。

A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

C.提醒客户及时核对交易确认

D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

【答案】B228、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（）。

A.①②

B.①②③④

C.①③

D.②④

【答案】B229、甲是基金管理公司A、的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开増发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）

A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益

B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发

C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发

D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与B增发的决定

【答案】D230、以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。

A.基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股

B.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理

C.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置

D.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品

【答案】D231、基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。

A.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回

B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案

C.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回

D.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请

【答案】A232、为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。

A.内外网分离制度

B.授权制度

C.门禁制度

D.信息披露制度

【答案】D233、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制环境

B.控制活动

C.内部监控

D.以上都正确

【答案】D234、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规文化

B.合规政策

C.公司章程

D.合规责任

【答案】B235、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。

A.马萨谙塞投资信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.苏格兰美国信托基金

D.美国混合基金

【答案】A236、《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

【答案】C237、(2016年)基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。

A.净值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】C238、下列基金类型中投资风险最低的是（）。

A.指数基金

B.债券基金

C.股票基金

D.货币市场基金

【答案】D239、LOF在交易所的交易规则不包括（）。

A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数

B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币

C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制

D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账

【答案】D240、根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）人民币。

A.5千万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

【答案】C241、(2017年)下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（）。

A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则

B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据

C.基金监管机构的设置必须有法律依据

D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

【答案】A242、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】C243、(2017年)关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（）。

A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险

D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

【答案】B244、（）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资

A.2012

B.2013

C.2014

D.2015

【答案】D245、以下关于债券分类的说法错误的是()。

A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等

C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等

D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】B246、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.8%

【答案】C247、关基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整

B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范

C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念

D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

【答案】D248、(2017年)下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人不得少于200人

B.基金份额上市交易规则规定的其他条件

C.基金合同期限为5年以上

D.基金募集金额不得低于2亿元人民币

【答案】A249、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。

A.442.12，29556.65

B.443.35，29756.35

C.443.35，29565.65

D.443.35，29334.65

【答案】C250、（2019年真题）《证券投