《老年女性理财能力提升的小组工作实务过程案例综述》19000字

老年女性理财能力提升的小组工作实务过程案例综述目录TOC\o"1-2"\h\u15283老年女性理财能力提升的小组工作实务过程案例综述 1243191.1金融社会工作提升老年女性理财能力的必要性和可行性 2318291.2小组方案设计 4303581.3小组活动实施过程 96453第一节：5分钟 99375第二节：25分钟 107359第三节：15分钟 1031318第四节：15分钟 1017580（6）活动记录 103332（7）活动总结与反思 103036（5）活动过程 1124037第一节：5分钟 1114728第二节：20分钟 1114613第三节：20分钟 1111261第四节：15分钟 1117351（6）活动记录 126999（7）活动总结与反思 129873（5）活动过程 1317166第一节：5分钟 135957第二节：20分钟 1312550第三节：25分钟 139796第四节：10分钟 1311772（6）活动记录 145034（7）活动总结与反思 144747（5）活动过程 1421207第一节：5分钟 1413594第二节：25分钟 1522286第三节：20分钟 1516494第四节：10分钟 1523111（6）活动记录 1532706（7）活动总结与反思 165997（5）活动过程 1621640第一节：5分钟 1631638第二节：20分钟 1627455第三节：25分钟 1712299第四节：10分钟 173264（6）活动记录 1718666（7）活动总结与反思 1727836（5）活动过程 1819138第一节：5分钟 187408第二节：15分钟 1818324第三节：30分钟 1829263第四节：10分钟 181946（6）活动记录 191780（7）活动总结与反思 193108（5）活动过程 1928683第一节：5分钟 1912898第二节：20分钟 202030第三节：25分钟 2015745第四节：10分钟 205709（6）活动记录 202767（7）活动总结与反思 2011853（5）活动过程 211971第一节：10分钟 216927第二节：25分钟 21195第三节：15分钟 2113564第四节：10分钟 2123109（6）活动记录： 213773（7）活动总结与反思： 2214861.4小组评估 227897（1）小组准备阶段评估 2226093（2）小组活动评估 2329509（1）社会工作者观察结果 256134（2）数据分析结果 259833（3）访谈资料结果 261.1金融社会工作提升老年女性理财能力的必要性和可行性1.1.1必要性（1）有利于提升老年女性的金融素养老年人流体智力随着年龄的老化而减退，如知觉、记忆、运算速度、推理能力等，而晶体智力并不随着年龄的老化而衰退，如学习技能、语言表达能力、判断力等。老年女性作为社会弱势群体，获得经济收入与老年男性相比处于劣势地位，理财知识与技能地掌握较少，缺乏系统地认知与了解，存在老年金融排斥等问题。基于此，金融社会工作对老年女性开展理财知识教育，有利于提升老年女性的金融素养，挖掘老年女性货币管理与资产建设的潜能，增强老年女性参与金融市场的能力，从而提升老年女性的社会地位。（2）有利于建立和谐的老年家庭关系老年女性所面临的理财风险不仅来自个人，还会受到家庭以及社区的影响。老年女性用自己的私房钱去购买理财产品，被骗之后可能会陷入自责以及家人的埋怨。老年家庭还可能发生经济侵吞或者出现虐待现象。老年女性不仅要面对自己的养老问题以及想要减轻子女的负担，还要被家庭代际纠纷所困扰。因此，金融社会工作对于老年女性金融问题的介入，能够客观公正地帮助老年女性进行评估，改善家庭关系，提高家庭地位，增进家庭成员之间的感情，减少老年孤独感，规避情感风险，解决经济困扰。（3）有利于保障老年女性的合法权益老年女性处于生命周期的特殊阶段，由于自身缺乏理财知识和技能，使其在投资理财中处于弱势地位。当老年女性遭遇理财诈骗时，可能会碍于面子，不会报警或者寻求法律援助，从而会造成心理和生理上的伤害。因此，金融社会工作通过金融诈骗案例分享和理财知识教育，帮助老年女性进行心理建设，提高辨别理财风险的能力，了解合适的维权途径。当老年女性遇到理财风险时，金融社会工作者可以积极引导老年女性树立正确的金钱观，联系维权渠道和法律援助，使她们维护自己的合法权益。1.1.2可行性（1）老年女性自身发展的需要笔者与老年女性沟通交流中得知，老年女性由于身心状态、文化水平、家庭环境、经济因素等，与其他群体存在差异。她们内心深处希望通过一些培训或者讲座，可以学习到相关的理财知识和理财技能，从而增加与社会接触的机会，维持良好的家庭关系，提升自身的理财能力，避免遭遇金融诈骗以及陷入情绪困境。（2）S社区发展的需要笔者在社区实习中了解到，S社区曾经发生过多次老年人金融诈骗事件，尤其是老年女性，因为该社区老年女性相比老年男性更在意优惠。与社区书记交流中得知，她希望S社区可以减少甚至不发生老年女性诈骗事件，从而营造积极的社区氛围，让居民更加信任社区，提高社区的办事效率以及居民的配合度。（3）金融社会工作发展的需要社会工作的宗旨是助人自助，其目标的发展是促进人的发展。金融社会工作以老年女性的优势为出发点，并对其进行持续地教育、激励和支持，使其掌握更多的理财知识，提高理财能力以及改善财务状况，帮助老年女性摆脱经济困境，提高老年女性的社会地位。同时，金融社会工作也可以全面科学地发展。1.2小组方案设计1.2.1小组背景在前期准备工作中，笔者通过问卷调查和访谈结果发现，该社区属于城乡结合的老旧社区，拥有退休工资且有生活保障的老年女性较少，而且老年女性的劳动能力明显下降，她们对家庭的依赖性较强且生活质量也大不如前。随着社会经济的快速发展以及数字化时代的到来，老年女性作为金融市场的边缘群体，往往处于弱势地位，她们的理财意识、理财知识、风险防范、理财机会等有待提高，尤其是防范老年女性遭遇金融诈骗，提升老年女性的理财能力迫在眉睫。因此，立足金融社会工作视角，在增能理论的指导下，开展“提升老年女性理财能力”小组工作。在S社区实习的过程中，笔者招募8名小组成员，组成互帮互助的学习成长小组，转变老年女性的理财意识，提高老年女性理财能力，帮助老年女性实现个人以及家庭的生活目标。1.2.2小组特征小组名称：理财能力提升小组小组性质：学习成长小组小组成员：S社区8名老年女性开展时间：周五15:00-16:00（根据实际情况调整时间）开展地点：S社区办公室1.2.3小组工作模式发展模式：关注老年女性社会功能地恢复及完善，预防她们的社会功能缺失，最后使其社会功能得到发展。整个过程强调以人的发展为核心，关注人的社会功能提升。此小组旨于帮助组员提升理财意识、预防诈骗、学习理财知识等能力。在这个模式中，社会工作者的主要任务包括：处理好组员关系、实现小组目标、实现自我发展。为了保持小组的活力及动力，社会工作者还要帮助小组成员培养社会责任感、增加开放性和凝聚力，采用启发、鼓励、促进等多种方法，实现共同目标，从而达到激发组员潜能，增强组员能力的效果。1.2.4小组目标总目标：通过开展一系列小组活动，帮助小组成员辩驳不恰当的消费理念，了解更多的理财知识，树立正确的理财意识，提高风险防范意识，拓宽理财渠道和方式，有效处理家庭经济纠纷，从而提高理财能力。在活动过程中，组员逐渐构建小组互助网络，使她们在日后遇到问题或危机时，可以得到其他人帮助，妥善解决问题，从而更好地享受老年生活。小组的总目标是为了提升城镇老年女性理财能力的同时，也伴随着社会工作者的经验成长与能力提升。具体目标：（1）帮助小组成员认识到不恰当的消费行为；（2）帮助小组成员了解基本理财知识和掌握基本理财技能；（3）帮助小组成员学习应对理财难题的方法；（4）帮助小组成员学习预防诈骗的方法；（5）帮助小组成员拓展理财机会；（6）帮助小组成员组建小组互助网络。1.2.5小组招募老年女性作为小组活动对象具有针对性，因此，社会工作者要确定小组工作目标和意向人群，并寻求社区机构的认可。社会工作者要遵循自愿的原则，主要采取线下的方式进行招募。在小组活动开展前，制作海报且粘贴在社区公告栏，宣传提升理财能力的重要性，详细介绍小组活动内容、招募成员的要求和报名方式。通过与社区工作者了解潜在的小组成员，社会工作者发放问卷时，借助访谈的方式了解潜在的小组成员，进一步达成合作意向，邀请老年女性参加小组活动。在具体的招募过程中，社会工作者要友善、耐心地回答来访者的问题，并做好相关的记录和资料整理工作。在遵循自愿的原则下，共有23名老年女性想要参加活动，综合估量来访对象的情况，最后从中选出8名老年女性作为小组成员。表1.1小组成员的情况组员年龄基本情况王女士67岁对家庭的依赖性较大，缺乏自主性且没有理财意识李女士68岁家庭消费支出很多，缺乏资金规划张女士62岁有退休工资，了解简单的理财知识，家人有理财经验赵女士63岁有退休工资，朋友推荐购买过保险刘女士72岁有退休工资，存在不合理消费行为郭女士62岁缺乏理财意识，按照长辈的方式管理资金王女士67岁有退休工资收入较稳定，有理财失败的经验，不敢轻易投资理财1.2.6具体活动设计基于前期的调查，笔者分析并结合小组成员的特质，设计八次小组活动。每次活动开始前，都会有暖场小游戏调动小组氛围，具体游戏是组员围成一个圈，社会工作者站在中间，社会工作者说左，所有人将头向右转，社会工作者说前，所有人头向后转，即口令和动作相反，活动之后都会有奖品作为激励。此次小组活动共有八次，从第二次活动开始，小组活动均具有承上启下的作用，每次活动结束后，组员会填写意见反馈表。表1.2小组活动计划节数时间名称目标活动步骤108月28日相聚是缘促进组员相互认识；初步建立小组关系；明确小组目标与规范；签订小组契约。1.自我介绍2.破冰游戏3.签订契约1.社会工作者总结5.作业：绘制自己的消费单209月04日了解消费组员分享自己的消费观，澄清自己的消费理念；帮助组员认识到自己存在的不合理消费习惯；组员集思广益，发动头脑风暴，认识到规划好自己的财务消费的重要性。1.回顾上一次活动，介绍本次活动目标与内容2.组员分享自己的消费单3.组员讨论是否有类似的消费行为1.社会工作者总结5.作业：制作一周消费预算与实际支出表309月11日认识理财通过介绍相关理财误区与金融难点以及相关案例分析，引导组员进行自我思考；帮助组员了解理财规划的内容，使她们初步了解理财知识；尽可能提高组员金融素养。1.回顾上一次活动，介绍本次活动目标与内容2.邀请金融机构专业人士介绍主要的理财误区和金融难点以及案例分析3.介绍理财规划的主要内容和“五步走”1.社会工作者进行总结5.作业：列出自己知道的诈骗类型409月18日预防诈骗汇总所有组员目前了解的各种诈骗手段以及防范诈骗的方法，从而丰富组员对诈骗地了解；帮助组员学习如何更专业的预防诈骗的知识，提高辨别诈骗能力。1.回顾上一次活动，介绍本次活动目标与内容2.邀请金融机构专业人士介绍诈骗相关知识3.播放预防诈骗的视频以及如何维权1.社会工作者进行总结以及分享银行防诈骗小贴士5.作业：与家人分享自己学到的防诈骗知识509月30日理财工具通过介绍ATM的各项功能以及手机理财软件，引导组员进行自我尝试操作，提升组员自助服务能力和使用日常理财的理财工具的能力。1.回顾上一次活动，介绍本次活动目标与内容2.理财工具种类、ATM自助机的各项功能讲解和操作以及手机理财软件操作3.邀请组员进行操作示范和角色扮演1.社会工作者总结5.作业:整理关于理财工具的知识610月11日财务检查引导组员理清个人及家庭资产情况；让组员学会财务检查的方法，帮助组员进行财务检验，使组员自己发现个人财务问题。1.回顾上一次活动，介绍本次活动目标与内容2.邀请金融机构专业讲师讲解个人以及家庭的三张表3.讲解财务检查的方法以及理财常识1.社会工作者总结和知识竞答5.作业：安排组员对自己的家庭资产做整理，并发现个人的财务问题710月18日居家理财通过专业人士普及居家理财知识，普惠金融理财观念，普惠理财风险意识，推进组员享受更好、更高质量金融服务，同时，讲述新时代的理财产品，让组员做到合理消费、理智理财。1.回顾上一次活动，介绍本次活动目标与内容2.邀请农行经理介绍本节主要内容：如何居家理财3.情景模拟，组员一起分享如何有效理财，规避风险的同时享受更高收益1.社会工作者总结5.作业：观看理财产品宣传片810月25日见证收获回顾小组历程且对小组活动进行评估与总结；认可与鼓励小组成员所取得的进步和改变；宣布小组活动结束，处理成员的离别情绪，鼓励小组成员继续保持彼此的亲密关系，巩固小组内部的互助网络。1.回顾上一次小组活动2.PPT展示活动历程3.邀请组员分享心得感受和未来展望1.组员写离别贺卡5.社会工作者进行总结1.2.7预计困难及应对措施（1）组员的招募由于左云县社会工作发展较为缓慢，社会工作者在招募组员的前期宣传工作中，老年女性对社会工作专业不了解，更不熟悉金融社会工作。当社会工作者谈到金融或理财二字，她们会表现出怀疑或者抵触情绪。因此，活动的开展是以老年女性熟悉的社区为依托，邀请社区工作者帮忙宣传以及提供咨询服务，详细地介绍这次小组活动的目标和内容，从而打消老年女性的疑虑。（2）场面难以控制在活动开展过程中，有可能会出现许多难以预计的问题，从而导致现场秩序混乱。因此，社会工作者与组员一起探讨小组规范且制定明确的小组契约，确保其能遵守秩序；如果有些组员对社会工作者表现出不信任或者对活动内容不配合的情况，社会工作者要及时发现组员的情绪，并表示充分理解，灵活运用控场能力；如果组员之间出现矛盾，社会工作者要寻找原因，引导组员间互相沟通，以舒缓的方式解决问题，增强小组凝聚力。（3）组员的积极性不高部分老年女性可能由于性格、环境等原因，小组成员对活动持有怀疑的态度，导致其参与度不高，甚至退出小组活动。因此，在活动开展前，社会工作者一定要让小组成员认可小组，在活动开展时，要善于观察小组成员的情绪变化和行为特征，帮助组员较快的相互熟悉。对于积极性较高的组员加强引导与鼓励，培养小组领袖并让其带动其他人，使组员内部之间形成亲密关系。对于中途退出的组员要努力寻找原因，向组员进一步澄清小组目标，消除其焦虑和不安的心理。（4）组员时间难以协调一致老年女性大部分时间是空闲的，她们要么在兼职，要么在帮子女照顾孩子。为避免出现时间难统一的问题，活动时间要提前在微信群进行沟通。每次小组活动结束时要约下一次小组开展的时间，并且下次活动开展前，一定要逐个向组员确定该时间段是否合适，有无其他事冲突，尽量协调时间一致，争取让每个组员都能全程参与到小组活动中来。1.3小组活动实施过程1.3.1第一次小组活动：相聚是缘（1）活动名称：相聚是缘（2）活动时间：2020年8月28日15:00-16:00（3）活动地点：S社区办公室（4）活动目标：努力消除小组成员初次见面的紧张感和陌生感，增强相互信任感，促进组员之间相互认识；社会工作者和组员一起探讨小组规范，建立初步小组关系，明确小组目标；设计破冰游戏，让组员在小组中获得满足感，营造轻松的小组氛围，带动组员逐步融入小组活动中，为后续活动的开展奠定基础。（5）活动过程第一节：5分钟活动内容：社会工作者进行自我介绍并致开场白，表达自己对小组工作的期望或建议等，从而使社会工作者和组员以及组员之间都相互认识熟悉。第二节：25分钟活动内容：以击鼓传花游戏的方式，决定组员做自我介绍的先后顺序，组织小组成员围成圈，其中一人拿花，一人蒙着眼睛放音乐，声响传花，声停花止，花在谁手中，谁就先做自我介绍，如果花正好在两人手中，可通过猜拳决定胜负，负者做自我介绍。第三节：15分钟活动内容：与组员一起讨论小组规范，良好的小组规范是小组顺利进行的保证，同时，让组员之间形成相互认同与小组凝聚力。进一步澄清小组目标及内容，耐心解答组员的疑问与困惑，明确组员及社会工作者在小组中的角色和责任。第四节：15分钟活动内容：总结活动过程，表达参与感受，建立小组微信群，商定下一次活动时间。组员依次表达参与活动的感受，让社会工作者了解组员对服务的态度。让组员思考自己以往的消费情况，绘制自己的消费单，为下一次活动开展做准备。（6）活动记录活动开展前，有些组员相互认识，她们与社区工作者比较熟悉，大家在一起愉快地聊天。活动开始时，社会工作者进行自我介绍时，有三位组员仍然在聊天，完全漠视小组秩序，社会工作者提出自己对小组规范的建议，引导组员遵守纪律。社会工作者介绍击鼓传花游戏规则时，有些组员表现出不想参加的情绪，甚至有人说不想玩这种游戏，社会工作者邀请组员发表自己的意见，在她们的质疑中，澄清游戏的意义所在，从而消除组员的不满情绪。也有部分组员表现得很害羞，社会工作者随时观察组员的反应，通过鼓励的方式让组员逐渐融入小组活动中。在活动结束之前，社会工作者首先对组员表达了感谢，同时邀请组员发表自己对本次活动的看法及意见。王女士表示，她一开始感觉游戏很幼稚不想参与，但是在参与过程中，感觉自己又年轻了许多，又认识了这么多伙伴，以后可以一起逛早市了，参加这次活动很开心。许多组员都点头和拍手表示赞同。听到组员对此次活动的评价，社会工作者心里也轻松愉悦了不少，之前的种种顾虑退去不少。第一次破冰活动圆满成功，为后续活动的开展创造了一个良好的开端。（7）活动总结与反思社会工作者需要提前设想可能会遇到的困难，准备好解决困难的方法，从而有效应对突发事件。运用澄清、鼓励、沟通、观察等技巧，能够及时关注到每个人的情绪和行为变化，营造积极融洽的小组氛围。组员之间处于初识期，社会工作者要不断加以引导，帮助她们认识彼此以及认识自己。社会工作者时刻提醒组员，小组是一个整体，通过明确地表达小组性质、目标和内容等，增强组员的归属感，提升小组的凝聚力。此次小组活动较好地完成了目标，开始形成了组员彼此认同，适应新环境的能力，增进了互动及沟通，确定了小组规范，但在实际开展过程中还是存在一些问题。社会工作者第一次组织活动，虽然做了提前预演，但是面对组员时，还是存在些许紧张，语言表达不够流畅；时间安排不合理，每节活动时间把控不到位。因此，在下次小组活动开展时，社会工作者需要借助社区工作者的力量，帮助自己更好地开展小组活动。1.3.2第二次小组活动：了解消费（1）活动名称：了解消费（2）活动时间：2020年9月4日15:00-16:00（3）活动地点：S社区办公室（4）活动目标：组员分享自己的消费观，社会工作者帮助组员认识到自己是否存在不合理消费习惯，澄清自己的消费理念；组员发动头脑风暴，认识到合理规划财务消费的重要性；增进组员之间的了解，增强组员彼此之间的情感共鸣，协助成员建立彼此的认同与相互依赖感，获得大家对小组的认同感和归属感。（5）活动过程第一节：5分钟活动内容：回顾上次活动内容，组员依次说出自己印象深刻的组员，自己对她的印象，简要说明本次活动的目标和内容。第二节：20分钟活动内容：组员彼此分享自己以往的消费经验，通过绘图的方式，阐述自己的购买心得以及自己以往的购物单，简要说明自己的消费理念，并指出自己在购物方面的一个缺点或者优点。第三节：20分钟活动内容：通过别人故事的分享，找到与自己类似的购物经历，同时，阐述观念并澄清自己的消费观。聆听别人的故事后，发现彼此的共同点，产生情感共鸣，增强小组凝聚力。组员也可以分享管理资金的小技巧。第四节：15分钟活动内容：社会工作者总结活动过程，概括澄清组员不合理的理念。鼓励组员建立理性的消费观念，让她们认识到合理的财务预算与规划，是每个人应该具备的基本素养。引导组员认识理财的重要性，不仅可以增强学习能力，而且可以预防阿尔茨海默症。给组员布置作业，建议组员写一周的消费预算与实际支出表。（6）活动记录活动开始前，组员按时到达会议室，分享自己腌的泡菜。活动开始时，社会工作者邀请组员回顾上次小组活动，每个组员依次说出自己印象深刻的组员，自己对她的印象。大部分组员都能说出其他组员的名字，但也有组员存在不认识其他人的现象。社会工作者介绍这次活动的目的和内容，邀请组员分享自己消费清单，有些组员表现出害羞拘谨的状态，社会工作者适当地自我表露，说出自己的消费观念以及平时的购物清单。刘女士认为自己平时买的保健品和生活用品都很有用，生活中也能用到，有些组员表示不赞同刘女士的说法。对于消费行为的话题，她们展开了激烈地讨论，社会工作者对组员分享的内容进行总结，对组员表达赞同，鼓励大家树立更加理性的消费观念，让他们认识到合理的财务管理的重要性，从而有效提高她们的生活质量。（7）活动总结与反思本次活动中，社会工作者运用了多种技巧，如个别化、互动、自觉等技巧，帮助组员树立起独自解决问题的意识，让组员发现问题，寻找适合自己的解决办法。第二次活动的开展，组员之间的关系更加亲密，小组向着健康的方向发展。组员认识到财务管理的重要性，开始反思并尝试澄清自己的非理性消费信念，把零散的资金积攒起来，用于合理理财或消费，活动达到了预期的目标。本次活动虽然达到了预期的目标，但是也存在一些不足。组员在讨论合理消费行为时，刚开始没有人表达自己的想法，当刘女士说出自己的想法时，其他人也纷纷发表自己的看法。组员一起集思广益，摒弃不合理的消费理念。由于大家太过于活跃，都想要分享自己或其他人的消费观念，导致小组活动时间超时。因此，通过本次活动，社会工作者要善于发现小组成员的特点，适当地培养小组领袖，学习把控时间的方法。1.3.3第三次小组活动：认识理财（1）活动名称：认识理财（2）活动时间：2020年9月11日15:00-16:00（3）活动地点：S社区办公室（4）活动目标：邀请金融机构专业人士讲解理财方面的知识，帮助组员初步了解理财知识，合理进行理财规划，清晰界定理财概念；通过介绍相关理财误区与金融难点以及相关案例分析，引导组员进行自我思考，尽可能提高组员金融素养；使小组成员进一步意识到，小组中学到的知识在其今后发展中的重要性。（5）活动过程第一节：5分钟活动内容：回顾上次活动内容，邀请个别组员分享消费预算与实际支出表以及自己的心得体会，社会工作者对组员的发言要表示鼓励，简要说明本次活动的目标和内容。第二节：20分钟活动内容：金融机构专业人士针对组员的特征，介绍三种理财误区及具体案例，其一理财是有钱人的事情或者是有钱之后再考虑理财，普通人和穷人没有必要理财，也没有资本理财；其二跟风或从众理财，别人买什么我买什么；其三自己认为自己不需要学习和了解理财知识，听专家意见或者利用理财软件就可以成功理财。在这个过程中，组员也可以分享理财误区，加强组员之间的互动，加深自己对理财误区的理解。第三节：25分钟活动内容：通过PPT的形式，邀请金融机构专业人士介绍理财规划方面的知识，理财规划的主要内容包括必要的资产流动性，合理的消费支出，实现教育期望，完备的风险保障，合理的纳税安排。理财规划分为五步，第一步回顾自己的资产状况，包括存量资产和未来收入的预期；第二步设定理财目标，需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标；第三步弄清风险偏好是何种类型，不要做不考虑任何客观情况的风险偏好假设；第四步进行战略性的资产分配，对所有的资产里做资产分配，然后是投资品种、投资时机的选择；第五步做好绩效跟踪，绩效也就是投资财务状况。通过相对系统的学习理财知识，使组员对理财有清晰地界定。组员有不明白的地方可以举手提问，尽可能解决她们的疑问。第四节：10分钟活动内容：社会工作者进行总结，帮助组员树立正确的理财观念，使她们摒弃之前错误的观念。回顾金融机构专业人士介绍的知识，加深组员的印象，让组员围成一个圆圈，邀请组员分享活动心得体会，帮助组员解答疑问困惑。给组员布置作业，要求组员寻找自己知道的金融诈骗手段或者案例。（6）活动记录在活动开始前，大家讨论自己制作的消费预算与实际支出表，小组成员的积极性相较于前两次有了明显地提升，组员家人都很支持她们参加小组活动，希望在小组中学到新知识。当组员初次见到讲师时，难免会有紧张感和陌生感，随着暖场小游戏的进行，小组的氛围一下子热络起来。活动开展时，明显感觉小组成员关系更加亲密，小组氛围更加轻松自在；在讲师讲授专业理财知识时，刚开始大家都很困惑，讲师用幽默的话语解释晦涩的知识，结合案例分析，大家进入到学习状态；也有组员积极分享了自己对理财的误解，很感谢学习到的这些知识。小组成员都很喜欢此次课程，并且积极发言，现场氛围十分活跃。（7）活动总结与反思此次活动目标基本完成，组员学习到自己之前从来没有学过的理财知识，懂得如何辨别理财的误区，能够举一反三，超出了社会工作者的预期。社会工作者在活动过程中，能够较好的协调讲师与组员之间的互动关系，使组员更加信任社会工作者和讲师，小组成员的关系也更加亲密，组员们也很期待下一次活动内容。本次活动虽然达到了预期的目标，但是也存在一些不足。有些组员可能年纪较大，听不清楚讲师说话，社会工作者应该提前准备好话筒；有组员反映讲座内容太多，听起来很枯燥，社会工作者也积极采纳了组员的意见，后面活动设计要有趣味性；讲师和组员互动过程中，由于大家太过于活跃，导致小组活动时间超时。因此，通过本次活动，社会工作者要提前设想遇到的问题，要进一步加强时间管理，使小组活动可以按时完成。1.3.4第四次小组活动：预防诈骗（1）活动名称：预防诈骗（2）活动时间：2020年9月18日15:00-16:00（3）活动地点：S社区办公室（4）活动目标：汇总所有组员目前了解的各种诈骗手段以及防范诈骗的方法，丰富组员对诈骗的了解；帮助组员学习专业预防诈骗的知识，提高组员辨别诈骗的能力，从而预防被骗；运用小组情景给组员带来新的经验和成长，加强小组成员彼此的联系和交流，逐渐形成互助小组。（5）活动过程第一节：5分钟活动内容：回顾上次活动内容，邀请个别组员回顾上节课所学的理财知识，分享自己的心得体会，社会工作者对组员的发言要表示鼓励，简要说明本次活动的目标和内容。第二节：25分钟活动内容：截止2020年共有八类五十多种诈骗手段，金融机构专业人士针对组员的特征介绍了主要诈骗类型及具体案例，主要有宣传投资项目诈骗、组织旅游诈骗、免费体检诈骗、纪念品收藏诈骗、投资养老产业或免费养老诈骗、退货保证金诈骗、看病消灾诈骗等。在这个过程中组员可以分享自己知道的诈骗手段和预防诈骗的方法，加强组员之间的互动，加深自己对诈骗的理解，从而提高辨别诈骗的能力。第三节：20分钟活动内容：以播放视频的形式，邀请金融机构专业人士介绍预防诈骗的视频，结合视频中老年人被骗的具体案例，加深组员对诈骗的了解。当老年女性发现被骗之后，应当立马报警；由于心里的苦闷主动寻找家人和朋友倾诉，宣泄自己的情绪，释放心理压力；最重要的是学会原谅自己，受骗往往和智商是没有关系的，也是个人成长的经历；如果情绪特别恶劣，需要找专业人士帮助走出困境。组员有不明白的地方可以举手提问，尽可能解决她们的疑问。通过讲师介绍诈骗相关的知识，提高组员预防诈骗的能力，保护自己的财产不受损失。第四节：10分钟活动内容：社会工作者进行总结，帮助组员树立预防诈骗的意识，不能贪图所谓的“优惠”，提高组员辨别真假信息的能力，同时，回顾金融机构专业人士介绍的知识，加深组员的印象，邀请组员表达对活动的感受，帮助组员解答疑问困惑。给组员布置作业，要求组员和家人分享自己所学到的防诈骗知识，从而使家人也可以增长知识。（6）活动记录在讲师介绍诈骗手段时，常女士分享了她妹妹被骗的经历，具体情况是，村里面来了几个人打着“公益爱心电器下乡活动”，三千元可以购买八件家用电器，七天之后还会返还一千元，村民听到这样的“好消息”，大约有二十几名妇女去购买家电，大部分都是老年女性，当卖家电的人走后，她们发现这些家电都是三无产品，感觉自己被骗。常女士分享完之后，大家都在纷纷说自己知道的诈骗案例，可以明显感受到小组成员的积极性。大家举例最多的是左云县大礼堂举办的健康咨询讲座，老年女性早早地排队领取小礼品，如鸡蛋、肥皂、苍蝇拍等，不法分子打着“专家授课”、赠送各种礼品、免费让老人品尝等，从而高价推销各种保健用品。组员们都很感谢讲师介绍的诈骗知识，提高了预防诈骗的能力。（7）活动总结与反思社会工作者运用认真聆听、表达同理心及正面反馈的技巧，逐步引导组员说出自己的故事，加深预防诈骗相关知识地理解，使组员能更好地辨别信息真假，防范自己被骗，保护自己的资金安全。社会工作者也借助自我感受及自身经历，加上丰富表情及微笑，成功开展本节活动，取得较好效果。在本次活动过程中，感受到组员与组员之间的关系更加亲密，组员们也很期待下一次活动内容。本次活动虽然达到了预期的目标，但是也存在一些不足。活动设计的创新性及实用性不足，讲座中理论知识较多；大家仍然比较活跃，争先恐后地分享自己的经历，导致小组活动时间超时。因此，通过本次活动，社会工作者要不断创新活动形式，增加活动趣味性，进一步加强时间管理，使小组活动可以按时完成。1.3.5第五次小组活动：理财工具（1）活动名称：理财工具（2）活动时间：2020年9月30日15:00-16:00（3）活动地点：S社区办公室（4）活动目标：通过介绍ATM的各项功能以及手机理财软件，引导组员进行自我尝试操作，提高组员个人信息安全意识，提升组员自助服务能力，学习使用理财工具能力。有些组员会表现出自身能力，增加自己在小组中的影响，社会工作者要敏锐地把握各种摩擦和冲突，引导小组向健康的方向发展。（5）活动过程第一节：5分钟活动内容：回顾上次活动内容，邀请个别组员回顾上次活动所学的诈骗相关知识，分享自己的心得体会，社会工作者对组员的发言要表示鼓励，简要说明本次活动的目标和内容。第二节：20分钟活动内容：金融机构专业人士介绍了存款、股票、债券、基金、保险、外汇交易、期货交易、期权交易、黄金、房地产等。针对组员的特征，介绍了主要的理财工具，让组员了解理财种类。通过视频播放，学会使用ATM自助服务机，同时，在存取款时，要加强防范意识。讲解支付宝、微信等移动支付的使用方法和理财操作，同时，提高组员防范网络诈骗的意识。第三节：25分钟活动内容：社会工作者带领组员演示ATM机的具体操作使用，再邀请组员示范如何使用自助机，帮助她们加深印象，增强组员使用自助设备的能力和技巧。组员和社会工作者通过角色扮演，分别扮演诈骗者和受骗者，提高组员的信息安全意识，对个人信息要严格保密，避免陷入理财困境和遭受情感创伤。第四节：10分钟活动内容：社会工作者进行总结，提升组员自身使用现代设备的能力和技巧，使她们不会与社会脱节，同时，回顾金融机构专业人士介绍的知识，加深组员的印象，让组员围成一个圆圈，邀请组员发表对活动的感受，帮助组员解答疑问困惑。给组员布置作业，复习和整理关于理财工具的知识。（6）活动记录在活动开展之前，大家都在分享自己学习到的诈骗知识。在介绍如何操作ATM机时，有些不会操作ATM机的组员认真地听讲师介绍。经营超市的常女士说：“下次我就不用来柜台排队了”，因为之前她不会使用ATM机，柜台等候办理业务浪费了很多时间。在讲解手机软件时，有的组员知道如何操作，会主动教其他组员如何操作，在小组中获得了满足感和成就感。也有组员对于手机环节兴致不高，开始低头玩手机，变得心不在焉，社会工作者重述小组规范，让大家遵守小组规则，同时，运用同理心技巧带领成员换位思考，学会尊重别人的劳动成果，让组员重新投入到小组活动中。大家在角色扮演环节，组员不仅能联系前几次小组活动的内容，而且也更愿意做出改变，辩驳自己以前的非理性观念。活动最后，社会工作者对本次小组活动进行总结，再次强调小组规范和纪律。（7）活动总结与反思总体来讲，活动达到了预期目标，社会工作者运用了促进组员相互回馈的技巧，引导组员产生独自解决问题的意识。开展这次活动，增强组员使用自助设备的能力和技巧，了解理财工具的种类，体验到金融服务的便利。当组员听完理论知识后，并积极地开始进行自助设备演示，有两位组员主动当起大家的“老师”。每个人的表现都很好。本次活动虽然达到了预期的目标，但是也存在一些不足。活动开始的时候，有位组员表达了自己对上次活动的感受，社会工作者为了控制活动的节奏，适时打断了组员的发言，使得活动按计划进行下去。但是在后面的活动中，由于小组发展到中期阶段，很容易出现冲突和权力分割，社会工作者没有提前考虑到小组的发展阶段，及时调整活动，才得以继续下去。由此可见，社会工作者考虑了活动的趣味性，却忽略了小组发展阶段的不同特征。由于个别组员年龄较大，记忆力降低，出现迟到现象，需要社会工作者提前做好通知与准备工作。1.3.6第六次小组活动：财务检查（1）活动名称：财务检查（2）活动时间：2020年10月11日15:00-16:00（3）活动地点：S社区办公室（4）活动目标：引导组员理清个人及家庭资产情况，才能明确自己当前的财务状况和未来的生活规划；让组员学会财务检查的方法，帮助组员进行财务检验，使组员可以自己发现个人财务问题。（5）活动过程第一节：5分钟活动内容：回顾上次活动内容，邀请个别组员回顾上节课所学的理财工具相关知识，分享自己的心得体会，社会工作者对组员的发言要表示鼓励，简要说明本次活动的目标和内容。第二节：15分钟活动内容：金融机构专业人士介个人以及家庭的三张表，包括家庭资产负债表让组员明确家庭总资产和总负债，家庭每月收支表让组员对每月流水心中有数、家庭每月现金流量表可以反映家庭的赚钱能力和价值增长能力。根据组员的特征，简单介绍适合她们的内容，从而使她们对自己家庭的财务状况进行整理和归纳。根据不同家庭财务状况和理财目标，制定合理的理财规划，实施针对性的资产配置和债务管理，提高收入，减少支出。第三节：30分钟活动内容：根据组员的特征，金融机构专业人士介绍个人及家庭三张表检查方法，这其中会涉及很多指标、公式、数字、常识。最重要的是，要教会组员记账，使她们养成记账的习惯。同时，讲师介绍一些理财常识，如理财=存钱+投资+减少损失，买保险是保障而不是赚钱。第四节：10分钟活动内容：社会工作者进行总结，帮助组员回顾所学的知识，让组员围成一个圆圈，邀请组员发表对活动的感受，帮助组员解答疑问困惑，社会工作者以知识竞答的方式巩固组员的学习。给组员布置作业，安排组员对自己的家庭资产做整理，并发现个人财务问题。（6）活动记录在第三节活动时，组员积极性不高，都在交头接耳地聊天，社会工作者重新说明小组目标和规范，刘女士说，她完全听不懂讲师讲的内容，因此，社会工作者和讲师沟通后，讲师讲了一些简单的公式，大家又重新投入到活动中。在知识竞答环节，有些组员表现得异常活跃，尤其是常女士，她说：“今天的课我全部都做了笔记，对我平时算账有很大地帮助。”因此她也得到了奖品。活动结束之际，组员们还显得意犹未尽，李女士说：“以前没有觉得家里面的钱还需要这样计算，还真是挺有意思的。”表示以后一定要多学习这方面的知识，不仅能帮助自己规避财务风险，而且还能帮到自己的家人。（7）活动总结与反思本次活动是以财务规划为基础，整个过程中，社会工作者积极引导、耐心指导，加上创新的活动安排，改变了组员被动接受培训的心理。这次活动中，大家会把自己的意见大胆地表达出来，较理性地看待问题，懂得处理不同的意见，小组有了较高的认同。本次活动虽然达到了预期的目标，但是也存在一些不足。社会工作者对于参与度不高的组员，做一对一谈话，进一步挖掘此类组员对小组的意见，进而改进。社会工作者要适时总结活动，帮助组员意识到自己需要学习的东西和改进的地方。在知识竞答环节，拖延了较多时间，社会工作者要加强时间管理。1.3.7第七次小组活动：居家理财（1）活动名称：居家理财（2）活动时间：2020年10月18日15:00-16:00（3）活动地点：S社区办公室（4）活动目标：通过专业人士普及居家理财知识，普惠理财观念，普惠理财风险意识，推进组员享受更好、更高质量理财服务，同时，讲述新时代的理财产品，让组员做到合理消费和理智理财。社会工作者要注意发展小组成员承担社会角色所需要的人际交往能力、成功决策能力等，使得小组经验能够推广到组员的现实生活中。（5）活动过程第一节：5分钟活动内容：回顾上次活动内容，邀请个别分享个人以及家庭财务表制作情况和自己的心得体会，社会工作者对组员的发言要表示鼓励，简要说明本次活动的目标和内容。第二节：20分钟活动内容：邀请农行经理讲解如何居家理财，主要介绍了理财三个环节，包括攒钱、生钱、护钱，帮助组员树立理财观念，避免盲目理财。第三节：25分钟活动内容：假设每个组员现在有三万元的资金需要进行理财，社会工作者带领组员设想，如何分配自己手中的资金，组员在一起头脑风暴，设想如何规避风险，享受更高的收益。第四节：10分钟活动内容：社会工作者总结组员的理财规划，对于有完善理财计划的组员，表示赞同和肯定。提前告诉组员本次活动结束之后，只剩下最后一次活动，做好结案准备。给组员布置作业，观看理财产品宣传片。（6）活动记录农行经理在介绍居家理财时，刚开始大家都很认真，在结尾时有些组员问经理：“如果我们购买你家理财产品的话，你会不会给我们优惠啊？”这时组员们都哈哈大笑起来，小组的氛围越来越好。在没有开展活动之前，彼此不认识的组员，现在可以一起逛早市。当社会工作者告诉组员只剩下最后一次活动时，组员们都表现出不舍的情绪，社会工作者表示即使小组结束了，以后如果有其他活动，社区还是会通知大家，组员们表示很开心。活动最后，社会工作者对农行经理表示感谢以及对本次小组活动进行总结，再次强调小组规范和纪律。（7）活动总结与反思社会工作者与组员一起学习了居家理财的可行性及必要性，一起从简单的理财基础知识学起，并各自分享有效分配家庭财产的计划及想法，社会工作者对组员地赞美、鼓励和陪伴，使组员轻松参与到活动中去，强化了主动意识。社会工作者能够明显感受到组员由原来什么都不懂，到现在可以有自己的理财规划。本次活动虽然达到了预期的目标，但是也存在一些不足。本节活动需要提前准备好图片和视频，但是由于信号和设备地限制，在播放过程中，出现无法播放或者卡顿现象，需要延长活动时间来进行调整。因此，社会工作者需要做好时间上的调整以及准备工作。1.3.8第八次小组活动：见证收获（1）活动名称：见证自己成长（2）活动时间：2020年10月25日15:00-16:00（3）活动地点：S社区办公室（4）活动目标：小组的既定目标已经实现，小组就会走向终点。社会工作者要适时提醒组员做好分离准备，与小组成员回顾小组历程，对小组活动做出评估与总结；与小组成员分享小组经验带来的成就，并认可小组成员所取得的进步和改变；提前确定小组结束的时间，处理好个别成员的离别情绪，鼓励小组成员将学到的经验与成长，运用到现实生活中；引导小组成员形成自助小组，使她们可以继续保持彼此的亲密关系，巩固小组内部的互助网络。（5）活动过程第一节：10分钟活动内容：回顾上一次小组活动的成果，再次提醒本次活动结束后，小组就会走向终点。社会工作者通过PPT的方式，向组员展示一路以来大家的活动历程，共同见证彼此地成长。第二节：25分钟活动内容：巩固小组亲密关系。通过发言的方式，邀请组员分享在本次活动中自己最难忘的一件事、最大的改变或者学到哪些知识。让每个组员说出自己内心最真实的想法。第三节：15分钟活动内容：巩固改变，临别赠言。让组员写一张临别贺卡，对其他组员表达自己的感谢，或者写下自己最想说的话。第四节：10分钟活动内容：总结整个小组活动过程，宣告离别，处理离别情绪。社会工作者对每个组员进行评价，并表达感谢，将自己准备的纪念照片发给每个组员，并邀请组员进行最后的拍照留念。（6）活动记录：活动开展前大家都在分享自己在小组活动中学到的内容。活动开展时，社会工作者用PPT展示小组活动历程，组员都认认真真地观看，和第一次小组活动形成鲜明地对比。组员都是满脸自信地分享心得体会，对其他组员和社会工作者的感谢。常女士表示，她现在完全走出了当时被骗的阴影，很感谢在座的每个人。通过这次小组活动，其他社区工作者表示感受到社会工作的魅力所在，社区书记收集了很多关于社会工作者的资料，深入了解到社会工作专业可以帮助她更好地处理社区事务，并打算考取社会工作证。有些组员一直拉着社会工作者的手，讲自己的心路历程和对自己的帮助。最后赠送贺卡的环节，社会工作者收到了组员的感谢卡，并将自己准备的纪念品送给组员，鼓励组员保持在小组获得的改变，处理好组员的离别情绪。（7）活动总结与反思：小组结束后，社会工作者把每次小组活动的记录都加以整理，结合组员的评估，撰写总结报告，同时，将相关的资料备份给社区存档案，可以跟进后续服务。小组成员通过活动更加真实地认识自己，学习到新的知识和技能，进而提高了她们的理财能力。社会工作者在活动中将自己所学的课本知识运用到实践，发现自己还需要继续努力，同时，能够帮助到他人才是价值所在。本次活动圆满完成目标，组员们能够自己处理生活中的理财难题。在最后总结阶段，社会工作者向组员说明自己做得不好的地方，并对组员表达感谢。可能由于缺乏实践经验，社会工作者没能控制好自己的离别情绪，对组员流露出不舍的情绪。作为一名专业的社会工作者，我们应该明确自己与组员之间的专业关系，不能对她们产生移情现象。社会工作者主动找到自己的督导导师，向导师诉说自己的情绪，获得了导师的及时帮助。1.4小组评估评估是持续的过程，贯穿于从结案到介入的整个过程。评估可以帮助社会工作者不断地总结经验和教训，并通过评估及时加以改进活动方案。对于小组的评估不应该是小组结束之后的工作，而应该是一项从准备到进行再到结束都应考虑和实施的重要工作，故本次小组的评估贯穿于整个小组的始终。本次小组围绕城镇老年女性理财能力的提升开展了八次活动，评估方式为过程评估和效果评估。1.1.1过程评估（1）小组准备阶段评估小组活动前期准备工作是否完善关系着小组工作能否顺利开展以及是否有成效。在准备阶段，社会工作者查阅了与老年人理财方面的文献资料，设计出符合S社区老年女性的调查问卷，然后深入到社区边访谈边代填问卷，填写问卷时要注意寻找潜在的小组成员。在入户填写问卷或者电话填写问卷时，也受到老年女性的质疑，她们担心自己被骗，社会工作者给予她们专业地回答。问卷的填写是为了进一步了解到老年女性理财能力现状以及详细资料，同时，保证这些资料都是保密的，不会泄露个人真是信息。通过前期的准备工作，社会工作者精心设计了小组活动的内容和形式，为小组工作的实际开展提供了有利的前期保障。在组员招募阶段，考虑到研究对象的特性，主要采取线下的方式，刚开始大家的积极性都不高，但是通过社会工作者和社区工作人员的不懈努力，好多老人都结伴来报名参加，最终选择8名老年女性作为小组成员。在对8位组员进行深入访谈的过程中，与老人沟通中遇到最多的问题是：社会工作到底是什么？参加这次活动有什么益处？由于社会工作专业相对于其他专业来说属于新兴专业，因此老年人对社会工作专业有疑问是很正常的。社会工作者使用简练易懂的语言回答询问者的问题。同时在小组活动的设计上，社会工作者将此次实务分为八次活动开展，各小组活动之间环环相扣。（2）小组活动评估第一次小组活动的主要目的是建立小组关系。组员间比较陌生，表现比较拘谨，想要说话也只是和旁边的组员悄悄说几句话，但是经过社会工作者地调节和鼓励，组员逐渐找到话题，相互开始熟悉，打破了隔膜。本次活动通过击鼓传花游戏的方式活跃气氛，让组员之间相互熟悉，营造轻松愉快的小组氛围。同时，组员和社会工作者一起制定小组规范，使大家都能够遵守，维持良好的小组秩序。在组员忘记小组其他成员名字时，社会工作者能够及时想到解决措施，让她可以求助其他组员，使活动顺利进行下去，为后续活动奠定基础。第二次小组活动的主要目的是正确认识消费，并澄清自己不恰当的消费观念。本次活动是在第一次小组活动的基础上开展，加深了小组成员地相互了解，组员已经可以相互聚在一起聊天。组员通过分享和讨论的方式，让组员充分表达自己的消费观，在讨论中认识到自己不合理消费的情况，从而认识到合理消费的重要性。在活动整个过程中，小组互动十分热烈，大家都积极发言，想要去表达自己的消费观念，活动取得了良好的效果。第三次小组活动目的在于帮助组员初步了解理财知识，尽可能提高组员的金融素养。本次活动增强组员之间地情感共鸣，增进组员彼此之间地了解，进一步拉近组员的距离，获得组员对小组的认同感和归属感。通过金融机构专业人士运用简单易懂的话语去讲解理财知识，在互动环节中耐心地为组员解答困惑，帮助她们更好地理解一些生涩难懂的理财知识。在活动结束后，有组员反馈到内容虽然难，但是她听懂了一些基本的知识。第四次小组活动主要目的是帮助组员预防诈骗，提高组员辨别信息真伪的能力。此次活动中可以发现组员之间更加熟悉且有了更多交流。通过相互分享经历帮助组员了解到自己哪方面容易受骗，这样组员可以有针对性地对该类诈骗信息的类型和辨别方法给予更多关注。在活动过程中，她们对预防诈骗话题比较感兴趣，在组员分享诈骗经历后，其他人都纷纷发表自己的看法和观点，活动达到了预期的效果。第五次小组活动主要目的是帮助组员了解理财工具，提升组员自我服务的能力。组