2024年证券从业资格考试中常被忽视的知识点试题及答案

2024年证券从业资格考试中常被忽视的知识点试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于证券市场的基本功能？

A.资金筹集

B.价格发现

C.信用创造

D.信息传递

2.以下哪个机构不属于中国证监会监管范围？

A.证券交易所

B.证券公司

C.保险公司

D.商业银行

3.下列哪个不是证券交易的基本原则？

A.公平原则

B.公开原则

C.诚信原则

D.保密原则

4.以下哪个不是股票的分类？

A.普通股

B.累积优先股

C.蓝筹股

D.集资股

5.以下哪个不是债券的分类？

A.国债

B.企业债

C.金融债

D.基金债

6.以下哪个不是基金的类型？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

7.以下哪个不是证券交易的基本程序？

A.开户

B.询价

C.成交

D.结算

8.以下哪个不是证券交易的时间段？

A.开市

B.休市

C.收市

D.次日开市

9.以下哪个不是证券交易的费用？

A.交易手续费

B.佣金

C.股息

D.利息

10.以下哪个不是证券市场的参与者？

A.投资者

B.证券公司

C.保险公司

D.政府机构

11.以下哪个不是证券市场的监管机构？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.商业银行

D.保险公司

12.以下哪个不是证券市场的风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

13.以下哪个不是证券市场的投资策略？

A.分散投资

B.长期投资

C.短期投资

D.股票投资

14.以下哪个不是证券市场的监管目标？

A.保护投资者利益

B.维护市场秩序

C.促进市场发展

D.保障国家经济安全

15.以下哪个不是证券市场的法规？

A.证券法

B.证券交易法

C.证券公司监督管理条例

D.银行法

16.以下哪个不是证券市场的监管措施？

A.行政处罚

B.信息公开

C.市场准入

D.证券评级

17.以下哪个不是证券市场的信息披露？

A.公司公告

B.交易公告

C.行业公告

D.媒体公告

18.以下哪个不是证券市场的交易方式？

A.集合竞价

B.协议交易

C.交易员交易

D.机器人交易

19.以下哪个不是证券市场的交易系统？

A.交易系统

B.交易柜台

C.交易大厅

D.交易员工作室

20.以下哪个不是证券市场的交易时间？

A.开市时间

B.休市时间

C.收市时间

D.次日开市时间

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券市场的功能包括哪些？

A.资金筹集

B.价格发现

C.信用创造

D.信息传递

2.证券市场的参与者包括哪些？

A.投资者

B.证券公司

C.证券交易所

D.政府机构

3.证券市场的风险包括哪些？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

4.证券市场的投资策略包括哪些？

A.分散投资

B.长期投资

C.短期投资

D.股票投资

5.证券市场的监管机构包括哪些？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.商业银行

D.保险公司

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现、信用创造和信息传递。（）

2.证券市场的参与者包括投资者、证券公司、证券交易所和政府机构。（）

3.证券市场的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。（）

4.证券市场的投资策略包括分散投资、长期投资、短期投资和股票投资。（）

5.证券市场的监管机构包括中国证监会、证券交易所、商业银行和保险公司。（）

6.证券市场的监管目标包括保护投资者利益、维护市场秩序、促进市场发展和保障国家经济安全。（）

7.证券市场的法规包括证券法、证券交易法、证券公司监督管理条例和银行法。（）

8.证券市场的监管措施包括行政处罚、信息公开、市场准入和证券评级。（）

9.证券市场的信息披露包括公司公告、交易公告、行业公告和媒体公告。（）

10.证券市场的交易方式包括集合竞价、协议交易、交易员交易和机器人交易。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述证券交易中的“T+0”交易机制及其特点。

答案：T+0交易机制是指投资者在当天买入的证券，当天就可以卖出，不受T+1交易制度的限制。其特点包括：提高了市场流动性，降低了投资者的交易成本；增加了市场交易频率，有助于价格发现；但同时也可能增加市场波动性，对市场稳定性带来一定影响。

2.题目：简述证券市场的价格发现功能及其重要性。

答案：价格发现是证券市场的重要功能之一，指的是在证券交易过程中，市场通过买卖双方的博弈，形成合理的价格。价格发现的重要性体现在：有助于提高市场效率，使资源得到合理配置；有助于投资者进行投资决策；有助于维护市场秩序，防止价格操纵。

3.题目：简述证券公司的主要业务及其风险控制措施。

答案：证券公司的主要业务包括证券经纪、证券承销、证券投资咨询、资产管理等。风险控制措施包括：建立健全内部控制制度，规范业务操作；加强风险管理，控制市场风险、信用风险、流动性风险等；严格客户资金管理，确保客户资金安全；加强合规管理，确保业务合规。

五、论述题

题目：论述证券市场在经济发展中的作用及其面临的挑战。

答案：证券市场在经济发展中扮演着至关重要的角色，其作用主要体现在以下几个方面：

1.资金筹集：证券市场为企业和政府提供了重要的融资渠道，通过发行股票和债券等方式，为企业发展提供资金支持，同时也为投资者提供了投资机会。

2.资源配置：证券市场通过价格发现机制，将资金从低效领域转移到高效领域，优化资源配置，提高整体经济效率。

3.价格发现：证券市场为投资者提供了价格信息，有助于投资者进行投资决策，同时也为市场参与者提供了参考依据。

4.价值传递：证券市场能够将企业的经营状况和盈利能力传递给投资者，有助于提高企业的透明度，增强市场信心。

5.促进经济增长：证券市场的发展能够带动相关产业的发展，如证券公司、律师事务所、会计师事务所等，从而促进经济增长。

然而，证券市场在发挥积极作用的同时，也面临着一系列挑战：

1.市场波动性：证券市场的价格波动较大，可能对投资者造成损失，甚至引发系统性风险。

2.信用风险：在证券市场中，存在一定的信用风险，如企业违约、债券发行人违约等，可能影响投资者的利益。

3.监管挑战：随着证券市场的不断发展，监管机构面临着监管难度加大的挑战，需要不断完善监管体系，提高监管效率。

4.国际化竞争：随着全球金融市场的融合，证券市场面临着国际化竞争的压力，需要提高国内证券市场的竞争力。

5.技术风险：证券市场的发展离不开信息技术支持，但技术风险如系统故障、网络攻击等可能对市场造成严重影响。

试卷答案如下：

一、单项选择题答案及解析思路

1.C解析思路：证券市场的基本功能不包括信用创造，信用创造通常是指中央银行通过货币政策手段影响货币供应量。

2.C解析思路：中国证监会监管范围包括证券交易所、证券公司等，而保险公司属于保险市场，商业银行属于银行市场。

3.D解析思路：证券交易的基本原则包括公平、公开、公正和诚信，保密原则不是基本交易原则。

4.D解析思路：股票根据权利不同可分为普通股、优先股等，集资股不是股票的分类。

5.D解析思路：债券根据发行主体不同可分为国债、企业债、金融债等，基金债不是债券的分类。

6.D解析思路：基金根据投资对象不同可分为股票型、债券型、混合型、货币市场型等，不是基金的类型。

7.B解析思路：证券交易的基本程序包括开户、询价、成交和结算，询价不是基本程序。

8.D解析思路：证券交易的时间段包括开市、休市和收市，次日开市时间不是时间段。

9.C解析思路：证券交易的费用包括交易手续费、佣金等，股息是公司分配给股东的收益，利息是借款人支付给贷款人的费用。

10.C解析思路：证券市场的参与者包括投资者、证券公司、证券交易所等，保险公司属于保险市场参与者。

11.C解析思路：中国证监会是证券市场的监管机构，证券交易所、证券公司和保险公司不是监管机构。

12.D解析思路：证券市场的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等，操作风险不属于证券市场风险。

13.D解析思路：证券市场的投资策略包括分散投资、长期投资、短期投资等，股票投资是投资品种而非策略。

14.D解析思路：证券市场的监管目标包括保护投资者利益、维护市场秩序、促进市场发展等，保障国家经济安全不是监管目标。

15.D解析思路：证券市场的法规包括证券法、证券交易法等，银行法属于银行市场的法规。

16.D解析思路：证券市场的监管措施包括行政处罚、信息公开等，证券评级是市场评级机构提供的服务。

17.B解析思路：证券市场的信息披露包括公司公告、交易公告等，媒体公告不是信息披露的范畴。

18.C解析思路：证券市场的交易方式包括集合竞价、协议交易等，交易员交易和机器人交易不是交易方式。

19.C解析思路：证券市场的交易系统包括交易系统、交易柜台等，交易员工作室不是交易系统。

20.D解析思路：证券市场的交易时间包括开市时间、休市时间等，次日开市时间不是交易时间。

二、多项选择题答案及解析思路

1.ABCD解析思路：证券市场的功能包括资金筹集、价格发现、信用创造和信息传递，这些是证券市场的基本功能。

2.ABCD解析思路：证券市场的参与者包括投资者、证券公司、证券交易所和政府机构，这些都是市场中的主要参与者。

3.ABCD解析思路：证券市场的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险，这些都是市场可能面临的风险。

4.ABCD解析思路：证券市场的投资策略包括分散投资、长期投资、短期投资和股票投资，这些都是常见的投资策略。

5.ABCD解析思路：证券市场的监管机构包括中国证监会、证券交易所、商业银行和保险公司，这些都是与证券市场监管相关的机构。

三、判断题答案及解析思路

1.√解析思路：证券市场的基本功能之一是信息传递，投资者需要获取信息来做出投资决策。

2.√解析思路：证券市场的参与者包括投资者、证券公司、证券交易所和政府机构，这些都是市场中的关键角色。

3.√解析思路：证券市场的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险，这些都是市场可能面临的风险。

4.√解析思路：证券市场的投资策略包括分散投资、长期投资、短期投资和股票投资，这些都是投资者常用的策略。

5.√解析思路：证券市场的监管机构包括中国证监会、证券交易所、商业银行和保险公司，这些都是负责监管市场运作的机构。

6.√解析思路：证券市场的监管目标包括保护投资者利益、维护市场秩序、促进市场发展和保障国家经济安全，这些都是监管的基本