内控条线练习卷含答案

第页内控条线练习卷含答案1.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。A、定期休假B、强制休假C、合理休假D、鼓励休假【正确答案】：B2.下列选项中，表述错误的是（)。A、调解是诉讼离婚案件的必经程序B、对于有赌博恶习屡教不改的,法院可以认定为夫妻感情确已破裂C、因夫妻感情不和分居满两年的,法院可以认定为夫妻感情确已破裂D、女方在怀孕期间，男方绝对不能提出离婚【正确答案】：D3.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:（）A、不能与可疑交易报告义务相互替代B、可替代可疑交易报告义务C、可与可疑交易报告义务相互替代D、与大额和可疑交易报告义务相同【正确答案】：A4.下列选项我国婚姻法不禁止的是（）。A、包办婚姻B、买卖婚姻C、借婚姻索取财物D、结婚时男方送给女方大量彩礼【正确答案】：D5.商业银行应建立小企业授信工作尽职评价制度及（），明确规定各授信部门、岗位的职责和尽职要求，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。A、授信审批流程制度B、相应的问责与免责制度C、相应的权力与义务D、授信审批责任制度【正确答案】：B6.商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，尚不构成犯罪的，应当给予什么处分?()A、民事处分B、经济处罚C、纪律处分D、刑事责任【正确答案】：C7.商业银行应建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，（）。A、规范管理B、分权制衡C、流程控制D、协调运行【正确答案】：B8.下列属于夫妻共有财产的是（)。A、甲婚前带来的嫁妆B、徐某在婚姻关系存续期间内，因工伤获得的赔偿C、钱某的叔叔赠与钱某一人1000美金，供钱某的儿子读书D、李某夫妇婚后购买的双方共同使用的房屋【正确答案】：D9.人民银行约见金融机构高级管理人员谈话前，应填制《反洗钱约谈通知书》，经行长或者分管行长批准后提前（）个工作日送达金融机构，告知对方参加人员、谈话内容、时间、地点等A、2B、1C、3D、5【正确答案】：A10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、行政调查B、现场检查C、反洗钱宣传D、刑事调查【正确答案】：A11.不属于不动产登记机构的禁止行为的是()A、要求对不动产进行评估B、年检等名义进行重复登记C、要求不动产登记申请人提交不动产评估材料D、要求申请人补交材料【正确答案】：D12.理（董）事会承担洗钱风险管理的（）责任。A、最终B、直接C、首要D、次要【正确答案】：A13.商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，下列行为可行的是（）A、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保D、不得在其他经济组织兼职【正确答案】：D14.特别重大、非常敏感的突发事件发生后，事发单位力争在（）内电话报告相关信息、（）内书面报告监管部门。A、12小时24小时B、1小时2小时C、30分钟1小时D、2小时4小时【正确答案】：C15.省农信联社洗钱和恐怖融资风险自评估工作参与部门要在领导小组的指导下，负责开展本业务条线的自评估工作，并对本条线自评估结果的客观性、（）、准确性、完整性负责。A、真实性B、风险性C、全面性D、适配性【正确答案】：A16.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）A、持续的员工培训制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、建立客户身份识别制度D、大额交易和可疑交易报告制度【正确答案】：A17.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：A18.人民法院依法对必须出庭参加诉讼的被告人，迫使其到庭而采取的强制措施是()。A、拘留B、拘役C、传唤D、拘传【正确答案】：D19.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，省农信联社在每年12月初组织各行社开展案防工作评估，根据评估分值，以下属于合格的是（）。A、90分（含）以上B、60分以下C、60分（含）以上75分D、75分（含）以上90分以下【正确答案】：C20.商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度经营业绩和审计报告，最长时限要求?()A、每一个会计年度终了一个月内B、每一个会计年度终了三个月内C、每一个会计年度终了二个月内D、每一个会计年度终了六个月内【正确答案】：B21.商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况的职能机构是（）。A、高级管理层B、董事会C、监事会D、市场发展部门【正确答案】：B22.商业银行应当培育良好的（），引导员工树立合规意识、风险意识，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。A、企业合规文化B、企业内控文化C、风险管理体系D、制度建设体系【正确答案】：B23.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。A、机动车驾驶证B、临时身份证C、军官证D、护照【正确答案】：A24.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：（）A、对客户或者账户，至少每年进行一次审核B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、划分客户的风险等级【正确答案】：A25.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，属于（）A、挪用资金罪B、吸收客户资金不入账罪C、职务侵占罪D、非法吸收公众存款罪【正确答案】：D26.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，农信机构要建立（），定期组织开展警示教育活动，通过典型案例等方式警示员工违法犯罪的法律后果。A、案件汇报制度B、案防工作报告制度C、案件警示教育制度D、员工行为准则【正确答案】：C27.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，农信机构（）为案防工作牵头部门，主要负责案防工作的组织协调、管理推动和监督评价。A、各业务条线部门B、监督检查部门C、合规管理部门D、审计部门【正确答案】：C28.商业银行工作人员违反商业银行法规定玩忽职守造成损失，构成犯罪的，负什么责任?()A、民事处分B、经济处罚C、纪律处分D、刑事责任【正确答案】：D29.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。A、银监会B、上级主管C、所在机构负责人D、银行业协会【正确答案】：B30.商业银行实施的下列行为中哪一项违反《中华人民共和国商业银行法》?()A、利用拆入的资金弥补联行汇差头寸的不足B、经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保C、对关系人不得发放信用贷款D、决定出资5000万元与他人在某一城市设立城市商业银行【正确答案】：D31.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，农信机构要根据监管制度、合规管理、内部控制等要求，确定各重点业务案件的（）及可能发案的风险点，有利于行社在制度修订过程中，精准防控，采取适当的内部控制措施，强化内部控制保障，确保案件风险整体可控。A、易发环节B、易发部位C、风险控制关键点D、关键环节【正确答案】：C32.对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（）A、全面检查B、专项检查C、行政调查D、非现场监管【正确答案】：A33.员工行为管理作为全省农合机构内部控制体系的重要组成部分，以（）为根本，坚持制度化、规范化、常态化，重点防范员工不良行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险等各类风险。A、化解风险B、行为管理C、防控风险D、防范案件【正确答案】：C34.商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员明确授信风险控制要求，熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力，并确保授信工作人员（）履行、职责。A、按经营目标B、独立C、按上级要求D、按客户需要【正确答案】：B35.债权人未经保证人(),允许债务人转移全部或者部分债务,保证人对未经其同意转移的债务不再承担保证责任,但是债权人和保证人另有约定的除外。A、书面同意B、口头同意C、推定同意D、其他形式【正确答案】：A36.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助?（）A、司法部门B、公安部门C、中国人民银行D、检察部门【正确答案】：A37.关于合规文化和企业文化的关系，正确的是（）。A、合规文化包括企业文化B、合规文化与企业文化是并列的C、合规文化是企业文化的重要组成部分D、合规文化比企业文化重要【正确答案】：C38.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，农信机构要在内部控制制度中包含防控案件（）和违法违规经营的相关内容。A、合规风险B、舆情风险C、操作风险D、挤兑效应【正确答案】：C39.2008年汶川大地震期间,甲女因为自己不能照常娱乐而大骂汶川灾民的视频被曝光在网上。众多网民决心挖出这名甲女,看看她是何许人也。不到一天的时间，有关该女子的真实姓名、年龄、家庭情况、个人成长经历等信息便在网上被晒出来，导致了甲女精神出现恍惚，甚至有自杀的倾向。根据我国侵权责任法的规定,下列说法正确的是（).A、这些网民侵犯了甲女的姓名权B、这些网民侵犯了甲女的名誉权C、甲女无权请求精神损害赔偿D、这些网民侵犯了甲女的隐私权【正确答案】：D40.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()A、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求B、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求【正确答案】：A41.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务，构成犯罪的，怎样处理？（）A、依法给予纪律处分B、依法追究法律责任C、依法追究刑事责任D、依法给予行政处分【正确答案】：C42.客户身份识别又称：（）A、客户身份尽职调查B、客户识别C、实名制D、客户风险控制【正确答案】：A43.金融犯罪主体是（）。A、只能是自然人B、金融企业C、只能是单位D、可以是自然人，也可以是单位【正确答案】：D44.在我国,公民一词的含义是指（）。A、出生在我国的人B、具有我国国籍的人C、享有政治权利的人D、年满18周岁具有我国国籍的人【正确答案】：B45.在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）A、金融业B、银行C、特定非金融行业D、银行业金融机构【正确答案】：A46.按照内容所涉及的范围及由高到低的效力层次，基本制度类是指主要对农合机构重要经营管理行为或重要管理活动作出（）安排和原则性要求。A、全面性B、框架性C、总体性D、整体性【正确答案】：B47.民事主体的人身权利、财产权利以及其他()受法律保护,任何组织或者个人不得侵犯。A、合法权利B、合法利益C、合法要求D、合法权益【正确答案】：D48.在风险评估基础上，应适用（）方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。A、风险为本B、利润为本C、合规为本D、稳健为本【正确答案】：A49.商业银行应及时向（）报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。A、人民银行B、国家金融监督管理局C、银行业协会D、上级行【正确答案】：B50.以下哪项不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施（）。A、重新识别客户身份B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、接续报告可疑交易【正确答案】：A51.商业银行应当建立与其战略目标相一致的（）连续性管理体系,明确组织结构和管理职能。A、管理B、业务C、经营D、工作【正确答案】：B52.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分A、董事、高级管理人员和其他直接责任人员B、反洗钱专干C、反洗钱领导小组组长D、其他直接责任人员【正确答案】：A53.商业银行内部控制评价是指对商业银行（）体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。A、风险管理B、经营目标C、内部控制D、案件防控【正确答案】：B54.关于商业银行内部控制的主要原则，下面的论述中，正确的是（）。A、内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外、任何人不得拥有不受内部控制的权力B、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并须由全体人员参与C、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求D、内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。【正确答案】：B55.法人被宣告破产的,依法进行破产清算并完成法人()时,法人终止。A、宣告破产B、破产清算C、债务偿还D、注销登记【正确答案】：D56.根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法（试行）》，各行社应加强员工行为评估，结合员工行为日常排查和（）情况，撰写行社员工行为评估报告。A、风险排查B、综合治理C、集中排查D、专项排查【正确答案】：C57.甲向乙借款并将自己的房屋抵押给乙做担保，双方在借款合同中约定，借款期满后如乙的债权未受清偿时，则该房屋所有权归乙所有，甲无条件配合办理房屋过户登记手续。就此，以下表述正确的是：A、借款合同无效B、借款合同有效但该担保条款无效C、借款合同无效但该担保条款有效D、借款合同有效该担保条款有效，但债权人仅能就该房屋优先受偿【正确答案】：D58.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的（），明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。A、风险管理体系B、授权体系C、营运体系D、组织体系【正确答案】：B59.在商业银行的经营过程中，（）决定其风险承担能力。A、资产规模和商业银行的经营管理水平B、资本金规模和商业银行的风险管理水平C、资本金规模和商业银行的盈利状况D、资产规模和商业银行的盈利状况【正确答案】：B60.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年8月1日D、2007年6月1号【正确答案】：A61.商业银行的组织形式、组织机构适用下列哪部法规?()A、《中华人民共和国商业银行法》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中华人民共和国银行业监督管理法》D、《中华人民共和国公司法》【正确答案】：D62.反洗钱有关制度规定：金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料A、客户身份资料B、客户销户资料C、业务报表D、客户开户资料【正确答案】：A63.下列是不移转占有的担保物权是（）A、留置权B、动产质权C、不动产质权D、抵押权【正确答案】：D64.我国商业银行法规定，注册资本应当等于()A、二级资本B、实缴资本C、最低资本D、债务资本【正确答案】：B65.丧偶儿媳对公婆,丧偶女婿对岳父母,尽了主要赡养义务的,其继承效力如何()A、无继承权B、按照公婆岳父母的意思C、第二顺序继承人D、第一顺序继承人【正确答案】：D66.法人金融机构应当健全内部控制机制，按照《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国国家安全法》、《中华人民共和国网络安全法》和有关保密规定，严格保护反洗钱工作中获得的信息，非依法律规定，不得向()和()提供。（）A、任何单位和个人B、有权机关和个人C、任何单位和法人D、任何单位和公民【正确答案】：A67.案发行社对案件处置工作负主体责任，以下不属于其承担的职责的是（）。A、开展案件调查工作，按规定提交机构调查报告B、对案件责任人员进行责任认定并开展内部问责C、向监管部门提交督查报告D、及时向地方政府报告重大案件情况【正确答案】：C68.与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（）。A、特殊性、非盈利性和可转化性B、普遍性、非盈利性和可转化性C、特殊性、盈利性和不可转化性D、普遍性、盈利性和不可转化性【正确答案】：B69.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，国务院银行业监督管理机构如何处理？（）A、限期整顿B、予以取缔C、予以撤销D、重新申报【正确答案】：B70.银行业金融机构和金融资产管理公司应建立对尽职检查监督工作的监督机制，对尽职检查监督人员的尽职情况进行监督。至少（）一次向银行业监管机构报告尽职检查监督工作情况。A、一个月B、半年C、一个季度D、一年【正确答案】：B71.下列有关设立商业银行条件，说法错误的是()A、有符合《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程B、有符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本最低限额C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员D、不需要其他审慎性监管要求的条件【正确答案】：D72.洗钱和恐怖融资风险自评估指标体系由()构成。A、以下都是B、控制措施有效性评估C、剩余风险评估D、固有风险评估【正确答案】：A73.《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。A、最低资本要求B、安全运营C、市场约束D、外部监管【正确答案】：B74.当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的，可以自收到处罚决定之日()起内向上一级主管机关申请复议。A、五日B、十五日C、十日D、二十日【正确答案】：B75.下列不属于用益物权的是()A、居住权B、土地承包权C、宅基地使用权D、留置权【正确答案】：D76.根据我国宪法规定,国家保护和改善生活环境和（

）,防治污染和其他公害。A、生态平衡B、生存环境C、自然环境D、生态环境【正确答案】：D77.以电子数据交换、电子邮件等方式能够有形地表现所载内容,并可以随时调取查用的数据电文,视为()。A、口头形式B、书面形式C、默认形式D、其他形式【正确答案】：B78.违法发放贷款罪侵犯的客体是（）。A、金融机构资产B、信贷资产C、存款D、国家的贷款管理制度【正确答案】：D79.全省农合机构要重点抓好()，把法治教育纳入()体系，提高各级领导干部运用法治思维和法治方式深化改革、推动发展、化解矛盾、维护稳定、应对风险能力。A、“部分员工”员工教育B、“关键领导”干部教育C、“全体员工”员工教育D、“关键少数”干部教育【正确答案】：D80.关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）A、依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务B、依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C、依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务D、依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束【正确答案】：A81.下列是某律师在解答某公民有关继承的问题时的回答，其中说法错误的是（）。A、放弃继承的效力，追溯到继承开始的时间B、应为胎儿保留的遗产份额没有保留的，应从继承人所继承的遗产中扣回C、执行遗赠不得妨碍清偿遗赠人依法应当缴纳的税款和债务D、遗嘱人立遗嘱时有行为能力，后来丧失了行为能力，遗嘱无效【正确答案】：D82.金融许可证如被（），该机构编码自动作废，不再使用。A、遗失B、破损C、吊销D、作废【正确答案】：C83.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行反洗钱局C、中国人民银行D、其上级机构【正确答案】：A84.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比列不得高于（）A、80%B、70%C、60%D、90%【正确答案】：A85.商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点，对柜台办理的业务实行复核或事后监督把关，对重要业务实行（）的制度，对授权、授信的执行情况进行监控。A、行长负责B、双签有效C、领导集体负责D、受权人负责【正确答案】：B86.所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有()的权利A、占有、使用和处分B、使用收益和处分C、占有收益和处分D、占有使用收益和处分【正确答案】：D87.中国人民银行的亏损由()。A、中国人民银行以后年度盈利冲减B、中央财政拨款弥补C、减免税收D、各商业银行上缴利润弥补【正确答案】：B88.合规管理是一项核心的风险管理活动，应综合考虑合规风险与信用风险、（）、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、舆情风险B、案件风险C、市场风险D、资金风险【正确答案】：B89.根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法（试行）》，借调、委派、上挂和派遣制人员，由（）负责日常员工行为管理，员工所在行社协助做好员工行为管理。A、所属单位B、上级机构C、用人部门D、上级领导【正确答案】：C90.经批准设立的商业银行分支机构，由哪个部门颁发经营许可证?()A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、市场监管部门D、国家发改委【正确答案】：B91.《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（)。A、20%B、25%C、30%D、35%【正确答案】：B92.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，农信机构要适时开展案防工作监督检查，合理设定检查频率、覆盖范围等事项，重点加大对基层网点、案件()和薄弱环节的监督检查力度。A、易发环节B、关键环节C、易发部位D、关键部位【正确答案】：C93.以下哪项不属于案发机构应对案件责任人员从重问责（）。A、发生重大案件的B、对一年内发生的两起以上案件负有责任的C、管理严重失职，内部控制严重失效，导致案件发生的D、以上选项都不是【正确答案】：D94.行社反洗钱管理部门设立反洗钱专岗，配备至少()名熟悉反洗钱业务的AB角联络员，负责反洗钱日常工作。A、2B、1C、3D、4【正确答案】：A95.根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行贷款时应当()A、与借款人订立书面合同B、对贷款保证人进行审查C、对借款人的借款用途进行严格审查D、以上说法都正确【正确答案】：D96.对拒不执行有关扶养费、抚养费、赡养费、财产分割、遗产继承、探望子女等判决或裁定的，由人民法院依法强制执行。有关个人和单位应（）。A、自动执行B、独立执行C、强制执行D、协助执行【正确答案】：D97.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，案防评估期内发生瞒报重大案件或瞒报（）（含）以上案件的，发生重大案件处置不力导致重大损失和负面影响的，本年度案防工作直接评定为“不合格”。A、一起B、三起C、两起D、四起【正确答案】：C98.在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯（）内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。A、三年B、四年C、五年D、六年【正确答案】：A99.当事人互负债务,有先后履行顺序,()先履行债务一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行请求A、可以B、应该C、不得D、应当【正确答案】：D100.对于首次建立业务关系的客户，无论其洗钱风险等级高低，金融机构在初次确定其洗钱风险等级后的（）内至少应进行一次复核A、3年B、1年C、2年D、6个月【正确答案】：A1.商业银行“四自”职能包括（）A、自主经营；B、自担风险；C、自负盈亏；D、自我约束；【正确答案】：ABCD2.商业银行应当严格执行营业机构重要岗位（）（）（）的制度。A、离岗审计B、请假C、轮岗制度D、强制休假【正确答案】：ABC3.商业银行可以经营下列哪些业务?()A、代理发行、代理兑付、承销政府债券B、买卖政府债券、金融债券C、买卖、代理买卖外汇D、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务【正确答案】：ABCD4.以下属于中国人民银行的货币政策工具的有（）（）（）A、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇B、向商业银行提供贷款C、国务院确定的其他货币政策工具D、向政府提供贷款【正确答案】：ABC5.中国人民银行的分支机构职责有哪些?(）（)A、维护本辖区的金融稳定B、承办中国人民银行授权的其他有关业务C、开展贷款业务D、开展存款业务【正确答案】：AB6.有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员?()A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的D、个人所负数额较大的债务到期未清偿的【正确答案】：ABCD7.商业银行给集团客户授信后，应及时把授信总额、期限和受信人的法定代表人、关联方等信息登录到银行业监管部门或其他相关部门的信贷登记系统，同时应作好集团客户授信后信息收集与整理工作，集团客户贷款的变化、经营财务状况的异常变化、关键管理人员的变动以及集团客户的（）等重大事项必须及时登录到本行信贷信息管理系统。A、违规经营B、被起诉C、欠息D、逃废债E、提供虚假资料【正确答案】：ABCDE8.甘肃农信律师库实行动态调整，律师事务所有下列情形之一的，原则上应调整出库。（）A、违背职业道德或执业纪律的B、未尽职履责或因过错损害农合机构权益的C、同一法律事务中接受对方当事人委托的D、泄露农合机构保密信息的【正确答案】：ABCD9.我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？A、《刑法》关于洗钱罪的规定B、《反洗钱法》C、《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》【正确答案】：ABCD10.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（）。A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的【正确答案】：ABCD11.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?()A、执行有关存款准备金管理规定的行为B、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为C、与中国人民银行特种贷款有关的行为D、执行有关人民币管理规定的行为【正确答案】：ABCD12.中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用?(）（）（)A、国家宏观调控B、货币政策调整C、货币政策制定D、财政政策【正确答案】：ABC13.产品洗钱风险评估原则包括（）A、洗钱风险评估应综合产品的各项风险要素，全面评估全省农合机构所有产品。新产品推出前必须进行洗钱风险评估。B、对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。C、产品主管部门应当根据产品洗钱风险状况的变化，调整其风险等级及所对应的风险控制措施。D、产品洗钱风险评估标准和结果应严格保密，不得向与反洗钱工作无关的第三方提供。【正确答案】：ABCD14.大额转账交易报告对于预防和打击洗钱犯罪的重要意义在于：（）A、通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类B、通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D、通过交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索【正确答案】：ABCD15.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：（）A、客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B、客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。【正确答案】：ABCD16.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准?（）A、银行业金融机构的设立B、银行业金融机构的变更C、银行业金融机构董事及高级管理人员的变更D、银行业金融机构业务范围的调整【正确答案】：ABCD17.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是（）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密【正确答案】：ABCD18.对符合哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易【正确答案】：ABCD19.国务院银行业监督管理机构有权依照《商业银行法》的规定，随时对商业银行的哪些情况进行检查监督?A、存款B、贷款C、结算D、呆账【正确答案】：ABCD20.反洗钱秘密信息资料未经反洗钱工作领导小组办公室批准，禁制摘抄。因工作需要复制反洗钱秘密信息的（）。A、须经反洗钱工作领导小组办公室批准并做好登记方可复制B、反洗钱秘密信息资料复印件应视同原件予以保密C、禁止对复印件再复制、摘抄D、禁止对复印件再存储【正确答案】：ABCD21.反洗钱工作相关人员在履行反洗钱义务或尽职过程中，要保守反洗钱工作秘密，对于获得的（），未经反洗钱工作领导小组审批，不得向（）提供反洗钱秘密信息。A、反洗钱资料B、反洗钱信息C、任何单位D、任何个人【正确答案】：ABCD22.员工行为管理作为全省农合机构内部控制体系的重要组成部分，以防控风险为根本，坚持（）（）（），重点防范员工不良行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险等各类风险。A、制度化B、规范化C、常态化D、有效化【正确答案】：ABC23.民事行为内容显失公平的，属于(）（）（)A、相对无效的民事行为B、可变更的民事行为C、可撤销的民事行为D、绝对无效的民事行为【正确答案】：ABC24.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管决定应当载明下列内容:()A、被接管的商业银行名称B、接管理由C、接管组织D、接管期限【正确答案】：ABCD25.向客户推荐产品或提供服务时，禁止以下行为，包括但不限于：（）A、为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述B、在业务活动中明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定C、向客户做出不符合有关政策法规及我行规章制度的承诺或保证D、诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品【正确答案】：ABCD26.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）原则。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用【正确答案】：ABCD27.甘肃农信机构对律师违约或因过错形成损失的，应要求律师事务所或律师承担（）（）。A、违约责任B、赔偿责任C、赔礼道歉D、书面检讨【正确答案】：AB28.《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》所称案件类别分为（）和（）。A、业内案件B、业外案件C、“四类”案件D、诉讼类案件【正确答案】：AB29.下列选项中的哪些选项符合《中华人民共和国商业银行法》的规定?(）（）（)A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款D、商业银行对关系人不能发放贷款【正确答案】：ABC30.甘肃农信机构应对外聘律师服务从那些维度进行评价？（）A、专业水平B、工作效率C、协调沟通D、服务态度及服务效果【正确答案】：ABCD31.监事会承担案防工作的监督责任，负责监督（）和（）案防工作履职情况。A、（董）理事会B、高级管理层C、案防工作牵头部门D、一把手【正确答案】：AB32.商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，关系人是指（）A、商业银行的董事会及监事会成员B、商业银行管理人员C、商业银行信贷业务人员D、以上三项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业或者其他经济组织【正确答案】：ABCD33.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（）和（）两类A、大额交易报告B、可疑交易报告C、年度工作报告D、洗钱类型分析报告【正确答案】：AB34.民事诉讼证据必须具备以下条件()：A、必须是客观存在的事实B、必须是与案情有内在联系的客观事实C、必须是法律允许作为诉讼证据的客观事实D、必须是依照法定程序取得的客观事实【正确答案】：ABCD35.甘肃农信外聘律师专项服务费应参考那些因素？（）A、业务种类及标的金额B、业务担保措施是否覆盖业务风险C、服务方式、工作量及复杂程度D、律师专业能力及经验水平【正确答案】：ABCD36.律师事务所参与甘肃农信机构外聘律师选聘应提交法律服务方案，内容应包括（）（）（）？A、法律分析B、应对措施C、服务方式及费用D、确保胜诉【正确答案】：ABC37.商业银行内部控制评价应遵循以下原则有（）。A、全面性原则B、统一性原则C、独立性原则D、公正性原则E、重要性原则F、及时性原则【正确答案】：ABCDEF38.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括：贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、（）等。A、透支B、保理C、担保D、贷款承诺E、开立信用证【正确答案】：ABCDE39.农信机构要适时开展案防工作监督检查，合理设定检查频率、覆盖范围等事项，重点加大对()()和()的监督检查力度。A、基层网点B、案件易发部位C、薄弱环节D、关键岗位【正确答案】：ABC40.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?()A、执行有关外汇管理规定的行为B、执行有关黄金管理规定的行为C、执行有关反洗钱规定的行为D、执行有关清算管理规定的行为【正确答案】：ABCD41.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当：（）A、制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和附属机构执行本办法的情况进行监督管理。B、指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况。C、完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。D、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。【正确答案】：ABCD42.商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人指()。A、董事B、监事C、管理人员D、信贷业务人员【正确答案】：ABCD43.为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，当客户（）时，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。A、不配合客户身份识别B、有组织同时或者分批开立账户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不相符【正确答案】：ABCD44.商业银行“三性四自”经营原则，“四自”是指（）。A、自主经营B、自担风险C、自负盈亏D、自我约束【正确答案】：ABCD45.商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准?()A、变更名称B、变更总行或者分支行所在地C、变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东D、修改章程【正确答案】：ABCD46.《商业银行操作风险监管资本计量指引》中商业银行操作风险损失形态有（）。A、法律成本B、监管罚没C、资产损失D、对外赔偿【正确答案】：ABCD47.银行员工日常生活中禁止参与以下活动。（）（）（）A、经商办企业B、大额举债C、涉黄、涉赌、涉毒D、买卖股票【正确答案】：ABC48.客户与反洗钱监控名单匹配的，应当立即采取相应措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。具体措施包括但不限于（）A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、依法冻结账户资产C、拒绝转移、转换金融资产D、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务【正确答案】：ABCD49.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为(）（）（)。A、依法原则B、公正原则C、效率原则D、监管过程保密原则【正确答案】：ABC50.设立商业银行的申请经审查符合规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料:（）A、章程草案B、法定验资机构出具的验资证明C、持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料D、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料【正确答案】：ABCD51.按照内容所涉及的范围及由高到低的效力层次，制度划分为（）（）（）。A、基本制度类B、操作规程与实施细则类C、管理办法与规定类D、制度流程类【正确答案】：ABC52.反洗钱工作领导小组的工作机制包括（）A、例会机制B、监管报告机制C、内部工作报告机制D、风险评估机制【正确答案】：ABCD53.我国刑法规定，犯罪构成的要素包括()A、犯罪客体B、犯罪主观方面C、犯罪主体D、犯罪客观方面E、犯罪对象【正确答案】：ABCD54.各行社应加强员工行为管理,使其保持良好的职业操守,（）（）,坚持依法经营、合规操作,遵守工作纪律和保密原则,严格执行廉洁从业的各项规定。A、诚实守信B、勤勉尽责C、责任明确D、依法合规【正确答案】：AB55.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是（）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密【正确答案】：ABCD56.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到(）（）（)A、按照规定的期限兑现，收付入账B、不得压单、压票C、有关兑现、收付入账期限的规定应当公布D、可以退票【正确答案】：ABC57.商业银行应综合考虑合规风险与（）、（）、（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、道德风险【正确答案】：ABC58.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行处罚的种类有哪几种？（）A、责令限期改正B、没收违法所得C、罚款D、责令停业整顿、吊销经营许可证【正确答案】：ABCD59.农信机构要依据不相容岗位相分离规定，实施岗位制约与管理，严格落实重要岗位轮岗和强制休假制度，严防因长时间不轮岗引发（）和（）。A、道德风险B、操作风险C、案件风险D、舆情风险【正确答案】：AB60.商业银行应加强小企业授信档案管理，对银企双方的（）进行客观、全面的记录并存档。A、权利B、义务C、约定D、各种形式的往来E、违约纠正措施【正确答案】：ABCDE61.民事法律关系的客体应为（）A、物B、行为C、智力成果D、人身利益【正确答案】：ABCD62.合规风险管理体系应包括的基本要素有（）A、合规政策B、合规管理部门的组织结构和资源C、合规风险管理计划D、合规风险识别和管理流程E、合规培训与教育制度【正确答案】：ABCDE63.贷款诈骗罪的客观方面主要表现在（）。A、使用虚假的证明文件B、编造引进资金、项目等虚假理由C、使用虚假的经济合同D、使用虚假的产权证明作担保E、超出抵押物价值重复担保【正确答案】：ABCDE64.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于：()A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行B、证券公司、期货公司、基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司D、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司【正确答案】：ABCD65.甘肃农信机构外聘律师主要考虑因素包括？（）A、对法律服务需求的理解准确B、法律服务方案严谨周密、切实可行C、具有特别资源或专业优势D、服务报价及收费方式灵活合理及以往成功服务经验；【正确答案】：ABCD66.农信机构要建立与其（）（）（）相适应的案防工作架构。A、经营范围B、业务规模C、风险状况D、风险事件【正确答案】：ABC67.《商业银行金融创新指引》要求商业银行应通过有效的管理信息系统，建立健全风险管理架构，充分（）各类金融创新活动带来的风险。A、识别B、计量C、监测D、控制【正确答案】：ABCD68.洗钱和恐怖融资固有风险评估指标共包含四级指标体系，一级指标分别为（）4个指标，二级指标对一级指标进行了明确，三级指标是二级指标的细化和分类，四级指标具体到每一个风险评估明细变量。A、地域环境B、客户群体C、产品业务（含服下同）D、以及渠道（含交易或交付渠道，下同）E、客户属性【正确答案】：ABCD69.现行制度有下列情形的，职能部门应及时修订的是（）（）。A、个别内容与业务发展或管理需要不相适应的B、因国家经济、金融政策发生变化，有必要增减或变更相关内容的C、阻碍业务发展的D、因外部法律、规则、准则、监管要求，内部制度或效力层次较高的制度修订或者废止，导致失去制定依据或者与上述文件发生根本性抵触的【正确答案】：AB70.根据现行宪法的规定,只能属于国家所有的是（）（）（）。A、矿藏B、水流C、城市的土地D、农村和城市郊区的土地【正确答案】：ABC71.现行制度有下列情形的，职能部门应及时废止的是（）（）。A、因国家经济、金融政策、监管要求发生变化，不应继续施行的B、规定的事项已经执行完毕或者试用期限届满，没有继续施行必要的C、两个（含）以上制度对同一事项规定不一致的D、制度试用期限届满，需要正式施行的【正确答案】：AB72.合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估（）和（）的落实情况。A、监管意见B、监管要求C、监管制度D、监管措施【正确答案】：AB73.以下哪些财产是挪用资金罪的犯罪对象（）A、单位定期存款B、单位控制客户定期存款C、单位购买的国债D、单位购买的理财产品【正确答案】：ABCD74.宪法的基本原则有（）。A、人民主权原则B、基本人权原则C、法治原则D、权力制约原则【正确答案】：ABCD75.继受取得的根据主要包括：（）。A、买卖合同B、赠与合同C、继承遗产D、接受遗赠【正确答案】：ABCD76.商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人指()。A、董事B、监事C、管理人员D、信贷业务人员【正确答案】：ABCD77.商业银行应在全面分析（）等与并购有关的各项风险的基础上评估并购贷款的风险。A、战略风险B、法律与合规风险C、整合风险D、经营风险E、财务风险【正确答案】：ABCDE78.当遇到以下哪些风险情形时，应提高相应客户洗钱风险等级（）A、身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户C、保单地址不是客户的永久地址。如使用雇员的办事处地址作为递送交易文件的地址D、客户投保时不愿提供正常所需的信息,或仅提供极少的可疑信息【正确答案】：ABCD79.洗钱和恐怖融资监控名单包括但不限于（）A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单【正确答案】：ABCD80.以下属于中国人民银行的职责的有()。A、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场B、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备C、经理国库D、维护支付、清算系统的正常运行【正确答案】：ABCD81.商业银行并购贷款风险管理指引》所称并购，是指境内并购方企业通过（）等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。A、受让现有股权B、认购新增股权C、收购资产D、承接债务【正确答案】：ABCD82.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）适用于哪类金融机构（）A、政策性银行、商业银行、农村合作银行B、证券公司、期货公司、基金公司C、信托公司、金融资产管理公司D、贷款公司【正确答案】：ABCD83.甘肃农信机构外聘律师服务费可根据不同事项内容，采取那些（）方式确定？A、期间固定收费B、计件C、计时D、按标的额比例【正确答案】：ABCD84.下列机构中具备法人资格的有(）（)A、某市西城区人民检察院B、某市劳动局C、某大学法律系D、出版社的编辑部【正确答案】：AB85.在我国,选举人对于代表候选人可以（）。A、投赞成票B、投反对票C、弃权D、另选其他人【正确答案】：ABCD86.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定()。A、贷款种类B、借款用途、金额和利率C、还款期限和还款方式D、违约责任和双方认为需要约定的其他事项【正确答案】：ABCD87.委托代理人，是指接受()的委托和授权，代为诉讼行为的人。A、当事人B、法定代理人C、法定代表人D、诉讼中的第三人【正确答案】：ABCD88.《商业银行金融创新指引》对商业银行应优化内部组织结构和业务流程的基本要求是形成（）。A、前台营销服务职能完善B、中台风险控制严密C、后台保障支持有力D、实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合【正确答案】：ABCD89.甘肃农信根据监管要求，健全（）反洗钱公司治理结构，完善()的反洗钱管理架构.A、理（董）事会B、监事会C、高级管理层D、各部门各负其责【正确答案】：ABCD90.商业银行应综合考虑合规风险与（）、（）、（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、道德风险【正确答案】：ABC91.对于已确立过洗钱风险等级的客户，系统自动记录审核频率，结合期限内客户有关信息变化，客户账户交易频率、交易笔数、交易金额，交易对手，交易方向等，完成存量客户风险评估及等级划分系统初评工作，并生成人工复评待办任务。具体审核频率为：（)A、高风险客户：每6个月审核一次B、较高风险客户：每6个月审核一次C、中风险客户：每12个月审核一次D、较低风险客户：每24个月审核一次E、低风险客户：每36个月审核一次【正确答案】：ABCD92.商业银行应根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括（）等。A、集团客户授信业务风险管理的组织建设B、风险管理与防范的具体措施C、确定单一集团客户的范围所依据的准则D、对单一集团客户的授信限额标准E、内部报告程序以及内部责任分配【正确答案】：ABCDE93.我国宪法规定,公民在行使自由和权利的时候,不得损害（）。A、国家的利益B、集体的利益C、社会的利益D、其他公民的合法自由和权利【正确答案】：ABCD94.省农信联社归口管理部门根据（）（），可以将律师事务所调整出库。A、各行社申请B、管理必要C、行社工作人员申请D、外聘律师服务情况【正确答案】：AB95.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内控重要的认识和态度【正确答案】：ABCD96.协助查询、冻结、扣划工作应当遵循的原则是（）（）（）。A、依法合规B、维护自身合法权益C、不损害客户合法权益D、诚实守信【正确答案】：ABC97.以下属于商业银行内部控制目标的是（）。A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B、保证商业银行发展战略和经营目标的实现C、保证商业银行风险管理的有效性D、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时【正确答案】：ABCD98.农合机构各部门为制度管理的职能部门，依据职能和权限负责制度的（）、发布、备案、咨询、争议解决、修订、废止、评价、清理及相关工作，并对本条线制度管理负有督导职责。A、立项B、起草C、登记D、审批【正确答案】：ABCD99.农信机构要根据（）（）（）等要求，确定各重点业务案件的风险控制关键点及可能发案的风险点，有利于行社在制度修订过程中，精准防控，采取适当的内部控制措施，强化内部控制保障，确保案件风险整体可控。A、监管制度B、合规管理C、内部控制D、行为管理【正确答案】：ABC100.反洗钱工作基本原则包括（）A、依法合规B、风险为本C、全面覆盖D、独立性、保密性、有效性【正确答案】：ABCD1.管理办法与规定类制度：主要对农合机构日常经营管理行为或业务品种作出具体管理规定。其中，综合管理办法对某一类经营管理行为或业务品种作出总括性规定；专项管理办法对某一项经营管理行为或业务品种作出具体规定。

()A、正确B、错误【正确答案】：A2.高管层承担商业银行资本充足率管理的最终责任，确保商业银行在测算、衡量资本与业务发展匹配状况的基础上，制定合理的业务发展计划。A、正确B、错误【正确答案】：B3.单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易A、正确B、错误【正确答案】：B4.商业银行应当实行会计差错责任人追究制度，发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人、员追究责任外，机构负责人和分管会计的负责人也应当承担相应的责任。A、正确B、错误【正确答案】：A5.中国人民银行为执行货币政策，可以在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券。A、正确B、错误【正确答案】：A6.商业银行实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A、正确B、错误【正确答案】：A7.商业银行可以采取时点评级法、跨周期评级法以及介于两者之间的评级方法估计债务人的违约概率。A、正确B、错误【正确答案】：A8.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。A、正确B、错误【正确答案】：A9.案件内部问责方案应当按照监管权限与监管机构案件管理部门沟通。A、正确B、错误【正确答案】：A10.商业银行增加业务品种可以不向银行业监督管理部门报备或审批。（）A、正确B、错误【正确答案】：B11.行政处罚与行政处分是两个不同的概念，它们之间有很大的不同。行政处罚是国家特定的行政机关或法律授权的其他组织对犯有一般违法行为的单位和个人所给予的行政制裁；行政处分是指国家行政机关对其内部违法失职的公务员实施的一种惩戒措施。（）A、正确B、错误【正确答案】：A12.商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。A、正确B、错误【正确答案】：A13.客户持本人在工商银行包头分行钢铁大街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告A、正确B、错误【正确答案】：B14.客户洗钱风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。A、正确B、错误【正确答案】：B15.商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。商业银行不得以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。A、正确B、错误【正确答案】：A16.《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》要求：授信审查人员应出具书面审查意见，对授信审查意见负责；授信审批人员应出具审批意见，不对审批意见完全负责。A、正确B、错误【正确答案】：B17.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以没收。A、正确B、错误【正确答案】：B18.商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。A、正确B、错误【正确答案】：A19.任何拟使用内部模型法计量市场风险资本的商业银行，都必须向监管机构提出申请，并取得监管机构的书面批准后方可实施。A、正确B、错误【正确答案】：A20.未对借款人身份进行严格审查，明知借款人和实际用款人不一致，违规发放冒名贷款的，涉嫌构成违法发放贷款罪。A、正确B、错误【正确答案】：A21.国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料A、正确B、错误【正确答案】：B22.诉讼时效届满后，权利人即丧失了程序意义上的起诉权。A、正确B、错误【正确答案】：B23.银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改正的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以责令暂停部分业务、停止批准开办新业务。A、正确B、错误【正确答案】：A24.反洗钱白名单一般允许添加自然人客户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B25.洗钱和恐怖融资风险自评估方式主要采取现场方式进行，对自评估内容存在疑问的，可通过实地查看、调查走访、抽样测试等现场方式进行核实和确认。（）A、正确B、错误【正确答案】：B26.间接责任人是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对形成案件、引发不良后果起间接作用的从业人员。（）A、正确B、错误【正确答案】：A27.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门A、正确B、错误【正确答案】：B28.农信机构被其他金融管理机构、执法部门处罚停产停业、吊销有关许可证、吊销营业执照或取消业务种类，应24小时内向监管部门报突发事件。A、正确B、错误【正确答案】：A29.反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。A、正确B、错误【正确答案】：B30.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易A、正确B、错误【正确答案】：B31.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定A、正确B、错误【正确答案】：B32.旅行社通过第三人协助履行旅游合同义务的，该第三人对游客的人身和财产安全负有保障义务。A、正确B、错误【正确答案】：A33.最高额抵押担保权确定前，部分债权转让的，最高额抵押权不得转让，但是当事人另有约定的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A34.银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。A、正确B、错误【正确答案】：B35.商业银行应严格遵照相关个人住房贷款政策规定，不得违反有关贷款年限和贷款与房产价值比率等方面的规定。A、正确B、错误【正确答案】：A36.担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的，担保合同无效。A、正确B、错误【正确答案】：A37.银行客户经理利用职务便利，收贷不入账的行为不属于职务侵占的行为。A、正确B、错误【正确答案】：B38.挪用本单位的“资金”，是指单位所有或实际控制的一切货币及有价证券，不包括其他财产。A、正确B、错误【正确答案】：B39.抵押权设立前，抵押财产已经出租并转移占有的，原租赁关系受该抵押权的影响。A、正确B、错误【正确答案】：B40.金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、正确B、错误【正确答案】：B41.合规文化是企业文化的重要组成部分。A、正确B、错误【正确答案】：A42.商业银行应当对计算机信息系统的项目立项、开发、验收、运行和维护整个过程实施有效管理，开发环境应当与生产环境保持一致。A、正确B、错误【正确答案】：B43.律师事务所入库应出具承诺书，就理解并遵守甘肃农信机构外聘律师管理要求及相关事项作出承诺。A、正确B、错误【正确答案】：A44.商业银行的债务人评级应同时考虑影响债务人违约风险的非系统性因素和系统性因素。A、正确B、错误【正确答案】：A45.当洗钱和恐怖融资风险自评估结果为较高风险及以上风险等级时，自评估周期不应超过12个月。（）A、正确B、错误【正确答案】：B46.根据移送管辖制度的规定，当事人住所发生变化后受诉法院应将案件移送给有管辖权法院。A、正确B、错误【正确答案】：B47.民事管辖，是指确定人民法院之间受理和解决第一审民事经济纠纷的职权范围。A、正确B、错误【正确答案】：A48.邮寄送达，以付邮日期为送达日期。A、正确B、错误【正确答案】：B49.加入各种微信群或者QQ群，在群内发布招嫖违法信息，情节严重的，成立非法利用信息网络罪A、正确B、错误【正确答案】：A50.商业银行可以自主确定利率的浮动范围。（）A、正确B、错误【正确答案】：B51.商业银行应建立完善的内部评级体系治理结构，明确董事会及其授权的专门委员会、监事会、高级管理层和相关部门的职责和内部评级体系的报告要求。A、正确B、错误【正确答案】：A52.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序但可减化程序进行授信。A、正确B、错误【正确答案】：B53.员工应主动向所在部门负责人（网点负责人）及合规牵头部门报告本人涉及工作、家庭、社会交往以及外部查办方面的异常事项，并有义务履行相互监督职责，对其他员工的异常行为也要及时报告，对严重违纪违规行为或者严重危害到农合机构声誉等重大问题可提级报告。A、正确B、错误【正确答案】：A54.商业银行应要求借款人提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，包括但不限于资产抵押、股权质押、第三方保证，以及符合法律规定的其他形式的担保。A、正确B、错误【正确答案】：A55.归口管理部门对职能部门制度管理工作进行监督，职能部门应采纳落实相关意见，并及时反馈。（）A、正确B、错误【正确答案】：A56.商业银行分支机构不具有法人资格，因而不能成为诉讼主体。A、正确B、错误【正确答案】：B57.私营经济是社会主义市场经济的重要组成部分。A、正确B、错误【正确答案】：A58.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求A、正确B、错误【正确答案】：B59.同一银行机构系统内有5名以上董事（理事）、监事、高级管理人员、其他重要部门（岗位）人员同时或相继被有权机关采取强制措施、失联失踪或不明原因死亡等应向监管部门报突发事件。A、正确B、错误【正确答案】：B60.甘肃农信机构外聘律师专项服务事项完成后，可视管理必要作出服务评价。A、正确B、错误【正确答案】：B61.农村的宅基地、自留地和自留山归公民个人所有。A、正确B、错误【正确答案】：B62.案件管理工作中，严禁瞒报、迟报、漏报案件信息。A、正确B、错误【正确答案】：A63.银行业监管统计是银行业监管工作的重要组成部分，也是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。A、正确B、错误【正确答案】：A64.加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。A、正确B、错误【正确答案】：B65.反洗钱内部控制可脱离金融机构的