金融投资理财协议书

金融投资理财协议书甲方（投资人）：姓名：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（理财公司）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有投资理财需求，乙方具备专业的金融投资理财服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行金融投资理财事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述（一）投资理财目标甲方基于自身的财务状况、投资目标及风险承受能力，委托乙方为其进行投资理财，期望通过合理的资产配置和投资运作，实现资产的稳健增值。（二）投资范围乙方将根据甲方的风险偏好和投资目标，在合法合规的前提下，将甲方的资金投资于以下金融产品或资产类别，但不限于：1.银行定期存款：选择信用评级较高的银行，将部分资金存入定期存款，获取稳定的利息收益。2.债券：包括国债、地方政府债券、金融债券及优质企业债券等，以获取较为稳定的固定收益，并通过分散投资降低信用风险。3.基金：涵盖股票型基金、混合型基金、债券型基金等不同类型，通过专业基金经理的管理，分享资本市场的收益。4.股票：精选具有良好基本面和成长潜力的上市公司股票，在控制风险的前提下，参与股票市场的投资机会。（三）投资金额及期限1.甲方委托乙方投资理财的初始资金为人民币[x]元（大写：[大写金额]）。2.投资期限为[x]年，自本协议生效之日起计算。投资期限届满前，双方如无异议，则本协议自动延续[x]年。如需提前终止或变更投资期限，需提前[x]个工作日书面通知对方，并经双方协商一致。（四）理财服务内容1.投资咨询：乙方为甲方提供专业的投资咨询服务，包括市场分析、投资策略建议、资产配置方案等，帮助甲方了解金融市场动态和投资机会，做出合理的投资决策。2.投资组合管理：乙方根据甲方的风险偏好和投资目标，运用专业知识和经验，为甲方构建个性化的投资组合，并对投资组合进行持续的跟踪、评估和调整，以确保投资组合的合理性和有效性。3.风险管理：乙方建立完善的风险管理体系，对投资过程中的各类风险进行实时监控和预警，采取有效的风险控制措施，降低投资风险，保障甲方资产的安全。4.信息披露：乙方定期向甲方披露投资组合的资产配置情况、收益情况、风险状况等信息，确保甲方及时了解投资进展和收益情况。二、权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解其投资资产的运作情况和收益状况，乙方应按照本协议约定定期向甲方提供相关信息。有权根据自身情况调整投资金额、投资期限或投资策略，但需提前[x]个工作日书面通知乙方。在投资期限届满或提前终止本协议时，有权按照本协议约定收回投资本金及收益。2.义务向乙方如实提供个人或企业的财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致的一切后果，由甲方自行承担。按照本协议约定按时足额向乙方支付投资理财费用及相关税费。积极配合乙方的投资管理工作，包括但不限于签署相关文件、提供必要的资料等。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本协议约定收取投资理财费用及相关报酬。根据甲方的投资目标、风险承受能力和市场情况，独立进行投资决策，合理运用甲方的资金进行投资运作。在法律法规允许的范围内，为维护甲方的投资利益，有权采取必要的风险控制措施和投资操作手段。2.义务按照本协议约定的投资范围、投资策略和投资期限，为甲方进行投资理财服务，尽最大努力实现甲方资产的保值增值。建立健全内部管理制度，加强对投资业务的风险管理和内部控制，确保投资运作的规范、稳健。定期向甲方披露投资组合的资产配置情况、收益情况、风险状况等信息，及时解答甲方的疑问。对甲方的个人信息和投资信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或监管部门要求的除外。三、收益分配与费用支付（一）收益分配1.投资收益的计算方式为：投资收益=投资期末资产总值投资期初资产总值投资理财费用相关税费。2.投资收益分配方式如下：在投资期限届满后，如投资收益为正，乙方将按照以下方式向甲方分配收益：当投资收益率低于[x]%时，收益全部归甲方所有；当投资收益率在[x]%至[x]%之间时，甲方享有[x]%的收益，乙方享有[x]%的收益；当投资收益率高于[x]%时，甲方享有[x]%的收益，乙方享有超出部分的收益。如投资期限内发生亏损，由甲方自行承担，乙方不承担任何亏损补偿责任。（二）费用支付1.投资理财费用甲方应按照投资本金的[x]%向乙方支付投资理财费用，该费用在本协议生效后[x]个工作日内一次性支付。2.其他费用投资过程中产生的交易手续费、印花税、托管费等相关税费，由甲方按照实际发生金额另行支付。四、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定按时足额支付投资理财费用及相关税费，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]个工作日的，乙方有权暂停投资运作，并要求甲方支付全部应付费用及违约金。2.若甲方违反本协议约定，向乙方提供虚假信息或擅自变更投资金额、投资期限、投资策略等，导致乙方无法按照本协议约定进行投资运作或给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的投资范围、投资策略和投资期限进行投资运作，导致甲方资产遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。2.若乙方未按照本协议约定定期向甲方披露投资信息或提供虚假信息，给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。3.若乙方违反保密义务，向第三方披露甲方的个人信息或投资信息，乙方应承担由此给甲方造成的全部损失，并按照本协议约定的投资理财费用的[x]%向甲方支付违约金。五、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在投资期限届满前，如发生不可抗力或其他不可预见、不可避免的因素，导致本协议无法继续履行或部分无法履行的，双方应协商解决，并根据实际情况变更或解除本协议。3.如甲方在投资期限届满前提前终止本协议，需提前[x]个工作日书面通知乙方。乙方在扣除已发生的投资理财费用及相关税费后，将剩余资金退还甲方。（二）通知与送达双方在本协议中填写的联系地址和联系电话为有效的通知送达地址。任何一方如需向对方发出通知，应以书面形式通过快递或专人送达的方式进行。如以快递方式送达，自快递发出之日起[x]个工作日视为送达；如以专人送达方式送达，对方签收之日视为送达。一方变更联系地址和联系电话的，应及时书面通知对方，否则由此导致的通知无法送达的后果，由变更方自行承担。（三）协议生效与份数本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（签字或盖章）：_______