个人理财协议书

个人理财协议书合同编号：__________________甲方（投资者）：__________________乙方（理财顾问）：__________________第一章总则1.1本协议旨在明确甲方与乙方之间关于个人理财服务的权利、义务和责任，规范双方在理财过程中的行为。1.2本协议的签订，基于甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上达成共识。1.3本协议一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字盖章之日起生效。第二章理财服务内容2.1乙方根据甲方提供的财务状况、投资目标和风险偏好，为甲方提供以下理财服务：2.1.1财务规划：乙方将根据甲方的财务状况，为其制定合理的财务规划方案。2.1.2投资建议：乙方将根据市场情况和甲方风险偏好，为甲方提供投资建议。2.1.3资产配置：乙方将协助甲方进行资产配置，以实现投资收益的最大化。2.1.4投资组合管理：乙方将对甲方的投资组合进行动态管理，保证投资组合的合理性和有效性。第三章服务期限与费用3.1本协议的有效期为____年，自双方签字盖章之日起计算。3.2乙方提供理财服务的费用为每月人民币____元，甲方应在每月的第一个工作日支付当月费用。3.3若本协议提前终止，双方应根据实际提供的服务时间和费用进行结算。第四章信息保密与保密期限4.1甲乙双方对本协议内容以及甲方提供的个人信息负有保密义务。4.2保密期限为自本协议签订之日起至本协议终止后的____年内。第五章违约责任5.1甲方违反本协议约定，造成乙方损失的，甲方应承担相应的违约责任。5.2乙方违反本协议约定，未履行相关理财服务的，甲方有权要求乙方承担违约责任。5.3双方应本着公平、合理的原则，协商解决违约责任问题。5.4如协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第六章理财目标与风险评估6.1第条理财目标设定6.1.1甲方应在签署本协议时明确其理财目标，包括但不限于财富增值、资产保值、退休规划等。6.1.2乙方应基于甲方的理财目标，协助甲方设定具体的投资期限和预期收益。6.1.3双方应定期回顾和调整理财目标，以保证其与甲方的实际需求和市场环境相匹配。6.2第条风险评估与承受能力6.2.1乙方在提供理财服务前，应充分了解甲方的风险承受能力。6.2.2乙方应评估甲方的风险偏好，包括对投资风险的态度、风险承受能力和风险容忍度。6.2.3乙方应根据甲方的风险评估结果，推荐合适的投资产品和服务。第七章投资产品与服务7.1第条投资产品选择7.1.1乙方应根据甲方的理财目标和风险承受能力，为其选择合适的投资产品。7.1.2乙方推荐的投资产品应涵盖股票、债券、基金、保险等多种类型。7.1.3乙方应向甲方充分解释每种投资产品的特点、风险和预期收益。7.2第条服务内容说明7.2.1乙方应向甲方提供投资产品的定期报告，包括市场分析、投资组合表现等。7.2.2乙方应定期与甲方沟通，了解其对投资服务的满意度和反馈。7.2.3乙方应保证甲方在投资过程中的知情权和选择权。第八章财务报告与信息披露8.1第条财务报告8.1.1乙方应定期向甲方提供详细的财务报告，包括投资收益、费用支出等。8.1.2财务报告应真实、准确、完整地反映甲方的财务状况。8.1.3乙方应在报告期内及时更新报告内容，保证甲方了解最新的财务信息。8.2第条信息披露8.2.1乙方应向甲方披露所有可能影响投资决策的重要信息。8.2.2乙方应在信息发生变更时及时通知甲方。8.2.3乙方应保证甲方在了解相关信息后，能够做出明智的投资决策。第九章理财计划调整9.1第条调整条件9.1.1在以下情况下，甲方有权要求乙方调整理财计划：甲方的财务状况发生重大变化；市场环境发生重大变化；甲方对理财目标有新的要求。9.1.2乙方应在收到甲方调整请求后的____个工作日内，对理财计划进行调整。9.2第条调整程序9.2.1甲方应向乙方提出书面调整请求，并详细说明调整的原因和具体要求。9.2.2乙方应在收到调整请求后，与甲方进行沟通，确认调整方案。9.2.3双方应在达成一致后，签署调整协议。第十章知识产权与商业秘密10.1第条知识产权归属10.1.1本协议项下乙方提供的理财方案、投资建议等知识产权归乙方所有。10.1.2甲方在使用乙方知识产权时，应遵守相关法律法规。10.2第条商业秘密保护10.2.1双方对本协议内容以及甲方的个人信息负有保密义务。10.2.2未经对方同意，任何一方不得向第三方泄露对方的商业秘密。10.2.3商业秘密的保护期限自本协议签订之日起至本协议终止后的____年内。第十一章理财服务的终止与解除11.1第条协议终止的条件11.1.1本协议可因以下任一条件终止：双方协商一致；甲方或乙方出现本协议约定的违约行为；一方破产、解散或被宣告死亡；因不可抗力导致本协议无法履行。11.2第条协议解除的程序11.2.1协议解除需书面通知对方，并说明解除的原因。11.2.2自收到解除通知之日起，本协议自解除通知送达之日起终止。11.3第条终止或解除后的处理11.3.1协议终止或解除后，双方应进行财务清算，结清彼此的债权债务。11.3.2乙方应向甲方提供终止或解除协议后的投资报告，说明投资情况。11.3.3双方应各自承担协议终止或解除后可能产生的责任。第十二章知识产权与商业秘密的进一步规定12.1第条知识产权的使用12.1.1甲方在使用乙方知识产权时，不得侵犯乙方的知识产权。12.1.2甲方不得将乙方知识产权用于任何非法目的。12.2第条商业秘密的保密期限12.2.1本协议项下的商业秘密保密期限为____年。12.2.2保密期限自本协议签订之日起计算。12.3第条违反保密义务的责任12.3.1若任何一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。第十三章其他约定13.1第条通知方式13.1.1双方之间的通知应以书面形式进行，可以通过快递、邮件等方式发送。13.1.2通知送达时间为发送后的____个工作日。13.2第条本协议的附件13.2.1本协议的附件与本协议具有同等法律效力。13.2.2附件包括但不限于理财规划书、投资组合说明书等。13.3第条协议的适用法律13.3.1本协议的签订、履行、解释及