项目内部风控管理制度

项目内部风控管理制度一、总则（一）目的为加强公司项目内部风险控制，规范项目运作流程，有效防范和化解项目实施过程中的各类风险，确保项目目标的实现，保障公司的稳健发展，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司内部所有项目，包括但不限于工程项目、研发项目、市场推广项目等。（三）基本原则1.全面性原则涵盖项目决策、执行、监督等各个环节，对项目涉及的各类风险进行全面识别、评估和控制。2.重要性原则重点关注对项目目标实现有重大影响的风险因素，合理分配风险管理资源。3.制衡性原则通过明确各部门和岗位的职责权限，建立相互制约、相互监督的机制，防止权力滥用。4.适应性原则根据公司内外部环境变化和项目特点，及时调整和完善风险管理制度和措施。5.成本效益原则风险管理投入与产出相匹配，在有效控制风险的前提下，降低风险管理成本。二、风险识别与评估（一）风险识别1.组建风险识别团队由项目负责人牵头，组织项目相关部门的人员组成风险识别小组，负责对项目风险进行识别。2.识别方法问卷调查法：设计风险调查问卷，发放给项目团队成员、相关部门及利益相关者，收集风险信息。头脑风暴法：组织项目相关人员召开头脑风暴会议，鼓励大家充分发表意见，列举可能存在的风险。流程图法：绘制项目业务流程图，分析流程中各个环节可能存在的风险。历史数据分析法：参考以往类似项目的风险情况，识别当前项目可能面临的风险。3.风险识别内容市场风险：包括市场需求变化、市场竞争加剧、市场价格波动等。技术风险：如技术难题无法攻克、技术方案不可行、技术创新不足等。管理风险：涵盖项目计划不合理、项目进度失控、项目质量不达标、项目成本超支等。人员风险：涉及人员流动频繁、人员能力不足、团队协作不畅等。法律法规风险：如违反法律法规、政策变化影响项目实施等。其他风险：如不可抗力、自然灾害等外部因素导致的风险。（二）风险评估1.评估指标设定可能性：评估风险发生的概率，分为高、中、低三个等级。影响程度：衡量风险发生后对项目目标的影响大小，分为严重、较大、一般、较小四个等级。2.评估方法采用风险矩阵法，将风险发生的可能性和影响程度进行交叉分析，确定风险等级。风险等级分为重大风险、重要风险、一般风险和低风险。3.评估流程风险识别小组对识别出的风险进行逐一评估，确定风险的可能性和影响程度。根据风险矩阵法，计算每个风险的风险等级。对风险等级较高的风险进行重点关注和分析，制定相应的风险应对措施。三、风险应对策略（一）风险规避对于发生可能性高且影响程度严重的风险，如技术难题无法攻克且无替代方案，应采取风险规避策略，放弃该项目或调整项目方案。（二）风险降低1.制定应对措施对于发生可能性较高或影响程度较大的风险，制定具体的应对措施，降低风险发生的概率或减轻风险发生后的影响。市场风险应对：加强市场调研，及时调整项目产品或服务策略，以适应市场需求变化；通过差异化竞争等方式，降低市场竞争压力。技术风险应对：增加技术研发投入，提前进行技术储备；与专业技术机构合作，共同攻克技术难题。管理风险应对：优化项目计划，加强项目进度、质量和成本控制；建立有效的沟通协调机制，及时解决项目中出现的问题。人员风险应对：加强人才招聘和培训，提高人员素质；建立合理的激励机制，稳定项目团队。法律法规风险应对：加强法律法规学习，确保项目实施符合法律法规要求；及时关注政策变化，调整项目方案。2.监控与调整定期对风险应对措施的执行情况进行监控，根据实际情况及时调整应对措施，确保风险得到有效控制。（三）风险转移对于一些风险，可通过购买保险、签订合同等方式将风险转移给第三方。如为项目购买工程保险、质量保险等，将工程施工过程中的风险转移给保险公司。（四）风险接受对于发生可能性低且影响程度较小的风险，可采取风险接受策略，在做好充分准备的情况下，承担风险可能带来的损失。四、风险管理组织与职责（一）风险管理委员会1.组成由公司高层管理人员组成，主任由公司总经理担任。2.职责审议公司项目风险管理战略、政策和制度。审批重大项目的风险评估报告和风险应对方案。协调解决项目风险管理中的重大问题。（二）风险管理部门1.设置设立独立的风险管理部门，配备专业的风险管理人员。2.职责制定和完善公司项目风险管理制度和流程。组织开展项目风险识别、评估和分析工作。监控项目风险应对措施的执行情况，定期向风险管理委员会报告项目风险状况。建立和维护公司项目风险信息数据库。（三）项目团队1.组成由项目负责人、项目成员等组成。2.职责负责项目风险的初步识别和报告。按照风险管理部门制定的风险应对措施，具体组织实施项目风险管理工作。及时反馈项目风险变化情况，配合风险管理部门做好风险监控和调整工作。（四）各职能部门1.职责在各自职责范围内，配合风险管理部门做好项目风险识别、评估和应对工作。如财务部门负责监控项目成本风险，法务部门负责审查项目合同的合法性，防范法律法规风险等。五、风险监控与预警（一）风险监控1.监控内容风险应对措施的执行情况，确保措施得到有效落实。风险状况的变化，及时发现新的风险因素或原有风险因素的变化。项目目标的实现情况，评估风险管理工作对项目目标的影响。2.监控方法定期报告：项目团队定期向风险管理部门提交项目风险报告，汇报风险应对措施执行情况和风险状况。现场检查：风险管理部门定期对项目进行现场检查，核实风险应对措施的执行情况，发现问题及时督促整改。数据分析：通过对项目相关数据的分析，如项目进度、成本、质量等数据，评估项目风险状况。（二）风险预警1.预警指标设定根据项目风险评估结果，设定风险预警指标。如当项目成本偏差超过[X]%、进度偏差超过[X]天等，触发风险预警。2.预警级别划分预警级别分为红色预警（重大风险）、橙色预警（重要风险）、黄色预警（一般风险）和蓝色预警（低风险）。3.预警流程当风险监控过程中发现预警指标达到设定值时，风险管理部门及时发出预警信号。项目团队接到预警信号后，立即采取相应的应急措施，并向风险管理部门报告。风险管理部门对预警情况进行分析评估，根据风险状况调整风险应对策略。六、信息沟通与披露（一）信息沟通1.建立沟通机制建立项目风险管理信息沟通平台，明确信息沟通的渠道、方式和频率。如定期召开项目风险沟通会议、建立风险信息共享微信群等。2.信息传递项目团队及时将项目风险信息传递给风险管理部门和相关职能部门。风险管理部门将风险评估结果、应对措施等信息反馈给项目团队和各职能部门。各职能部门之间相互沟通项目风险相关信息，确保信息的及时共享和协同工作。（二）信息披露1.披露原则遵循真实、准确、完整、及时的原则，向公司内部和外部相关利益者披露项目风险信息。2.披露内容项目风险状况，包括风险识别、评估和应对情况。风险管理措施的执行效果。对公司财务状况和经营成果的影响。3.披露对象公司内部：向公司高层管理人员、各部门负责人等披露项目风险信息。公司外部：根据法律法规和监管要求，向股东、债权人、合作伙伴等披露项目风险信息。七、风险管理监督与考核（一）监督机制1.内部审计监督公司内部审计部门定期对项目风险管理工作进行审计，检查风险管理制度的执行情况、风险应对措施的有效性等，发现问题及时提出整改建议。2.风险管理部门自查风险管理部门定期对自身工作进行自查，总结经验教训，不断完善风险管理工作流程和方法。（二）考核评价1.考核指标设定风险识别的准确性和完整性。风险评估的科学性和合理性。风险应对措施的有效性。风险监控和预警工作的及时性和准确性。2.考核方式采用定性与定量相结合的考核方式，对项目团队和各职能部门的风险管理工作进行考核评价。