银行印章管理制度建设

银行印章管理制度建设总则目的为加强银行印章管理，规范印章的刻制、使用、保管、销毁等行为，保障银行资金安全，维护银行合法权益，特制定本制度。适用范围本制度适用于银行总行及各分支机构，涵盖所有部门和岗位涉及印章使用的相关活动。印章定义本制度所指印章包括银行公章、合同专用章、财务专用章、业务专用章、法定代表人章以及其他各类专用章和部门章等。基本原则1.合法性原则：印章的刻制、使用必须符合国家法律法规及银行内部规定。2.安全性原则：确保印章在保管、使用过程中的安全，防止印章被盗用、冒用等情况发生。3.严肃性原则：严格规范印章的使用流程，严肃对待印章使用中的各项审批环节。4.责任明确原则：明确印章管理各环节的责任主体，做到责任到人。印章的刻制与启用刻制申请1.各部门因工作需要刻制印章的，应填写《印章刻制申请表》，详细说明印章名称、用途、规格、数量等信息。2.申请表经部门负责人审核签字后，报分管行领导审批。刻制流程1.经审批同意后，由行政管理部门统一安排印章刻制工作。2.行政管理部门应选择具有资质、信誉良好的印章制作单位进行刻制。3.刻制过程中，应要求印章制作单位严格按照设计稿和相关规定进行制作，确保印章质量。印章启用1.印章刻制完成后，行政管理部门应组织相关人员对印章进行验收。2.验收合格的印章，由行政管理部门填写《印章启用申请表》，注明启用日期、启用部门等信息。3.《印章启用申请表》经分管行领导审批后，方可正式启用。4.印章启用后，行政管理部门应将印章的启用情况进行登记备案，并将印章发放给使用部门。印章的保管保管方式1.银行公章、合同专用章、财务专用章等重要印章应指定专人保管。2.保管人员应具备良好的职业道德和责任心，熟悉印章管理规定。3.印章保管应实行双人或多人交叉保管制度，确保印章安全。保管场所1.印章应存放在专用的保险柜或保险箱内，并放置在安全可靠的场所。2.保管场所应具备防火、防盗、防潮、防虫等条件。保管要求1.保管人员应妥善保管印章，不得擅自将印章带出保管场所。2.非工作时间，印章应存放在保险柜或保险箱内，并上锁。3.保管人员应定期对印章进行检查，确保印章完好无损。4.如发现印章损坏或遗失，保管人员应立即报告上级领导，并采取相应的措施进行处理。印章的使用使用范围1.银行公章主要用于以银行名义对外发布的重要文件、报告、函件等。2.合同专用章主要用于签订各类经济合同、协议等。3.财务专用章主要用于银行财务收支、资金结算等业务。4.业务专用章主要用于办理各项具体业务，如开户、销户、挂失、解挂等。5.法定代表人章主要用于办理涉及法定代表人的相关业务。6.其他专用章和部门章应严格按照规定的使用范围使用。使用流程1.申请：使用部门填写《印章使用申请表》，详细说明使用印章的事项、用途、使用期限等信息。2.审批：申请表经部门负责人审核签字后，根据印章使用的具体情况，报相关领导审批。涉及重要事项、金额较大的合同等使用银行公章、合同专用章、财务专用章的，需经行长审批。一般业务事项使用业务专用章等的，由分管行领导审批。3.用印：审批通过后，使用部门凭《印章使用申请表》到印章保管部门用印。4.登记：印章保管人员应对印章使用情况进行登记，包括使用日期、使用部门、使用事项、审批人等信息。使用要求1.印章使用必须严格按照审批后的《印章使用申请表》进行，不得擅自更改使用事项。2.用印时，印章应端正、清晰地加盖在文件或凭证上，不得模糊、遗漏。3.严禁在空白纸张、空白合同、空白介绍信等上加盖印章。4.如因特殊情况需要在空白纸张上加盖印章的，必须经行长批准，并注明用途和有效期限。印章的停用与销毁停用情形1.因机构撤并、名称变更等原因，印章不再使用的。2.印章损坏、遗失或被盗用，无法继续使用的。停用手续1.印章保管部门在印章停用后，应及时填写《印章停用申请表》，报分管行领导审批。2.审批通过后，印章保管部门应将停用印章收回，并进行封存。销毁流程1.对于需要销毁的印章，由行政管理部门统一组织销毁。2.销毁前，行政管理部门应会同审计部门等相关人员对印章进行清点、核对。3.销毁过程应进行全程录像或拍照记录，确保印章被彻底销毁。4.销毁完成后，行政管理部门应填写《印章销毁登记表》，记录销毁时间、地点、方式等信息，并由参与销毁的人员签字确认。监督与检查监督部门银行内部审计部门负责对印章管理制度的执行情况进行监督检查。检查内容1.印章的刻制、启用、保管、使用、停用、销毁等环节是否符合本制度规定。2.印章使用审批手续是否齐全、合规。3.印章保管是否安全，有无被盗用、冒用等情况。4.印章使用登记是否完整、准确。检查方式1.定期检查：审计部门定期对印章管理制度的执行情况进行全面检查。2.不定期抽查：审计部门不定期对印章使用情况进行抽查，重点检查重要印章的使用审批和登记情况。问题处理1.对于检查中发现的问题，审计部门应及时下达整改通知书，要求相关部门限期整改。2.对违反印章管理制度的行为，应视情节轻重，给予相关责任人批评教育、纪律处分或法律追究。责任追究责任界定1.因印章保管人员保管不善，导致印章被盗用、冒用，给银行造成损失的，由保管人员承担相应责任。2.因印章使用部门未按规定流程申请、使用印章，给银行造成损失的，由使用部门负责人和相关责任人承担相应责任。3.因审批人员把关不严，导致印章违规使用，给银行造成损失的，由审批人员承担相应责任。责任追究方式1.批评教育：对违反印章管理制度情节较轻的人员，给予批评教育，责令其改正错误。2.纪律处分：对违反印章管理制度情节较重的人员，给予警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分。3.经济赔偿：对因违反印章管理制度给银行造成经济损失的人员，责令其承担相应的经济