金融机构运营管理练习卷附答案

第页金融机构运营管理练习卷附答案1.圆鼎贷记卡持卡人在自助设备上取款时，每天预借现金取现累计金额不超过（）元，并按规定支付手续费。A、3000B、5000C、10000D、没有限制【正确答案】：B2.网上支付跨行清算系统实行（）运行。A、五个工作日B、7×12小时C、7×24小时D、正常工作日【正确答案】：C3.电子银行承兑汇票由真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发，并交由（）承兑。A、金融机构B、出票人C、付款人D、债务人【正确答案】：A4.《票据法》上所说的本票指（）。A、商业本票B、银行本票C、个人本票D、现金本票【正确答案】：B5.签发银行承兑汇票的手续费，应按票面金额（）收取。A、0.5‰B、5‰C、5%D、1‰【正确答案】：A6.Ⅲ类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20【正确答案】：A7.下列证件中属于实名无效身份证件的是（）。A、居住在境内的16岁以下中国公民的户口薄B、定居国外的中国公民的中国护照。C、港澳居民往来内地通行证台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅游证件D、年龄未满16周岁的在校学生的学生证【正确答案】：D8.下列有关存款冻结的核算规定叙述正确的是（）。A、冻结存款的期限不得超过一年B、存款冻结期间不计付利息C、被冻结客户账户中的存款不足冻结金额时，应在冻结期内对该账户只收不付，直至达到冻结的金额D、军队、武警等单位的各项存款，原则上不得采取冻结保全措施。【正确答案】：C9.（）及以上面额必须全额机械清分，（）及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。A、50元、20元B、20元、10元C、10元、5元D、5元、1元【正确答案】：C10.现金支票的起点为（）元。A、无B、1000C、2000D、10000【正确答案】：A11.当同一介质上存储的会计信息对应的档案保管期限不同时，应按（）期限保管。A、最长B、平均C、最短D、永久性【正确答案】：A12.农商行按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析、内部处理情况的工作记录、开展回溯性调查和对交易监测标准的评估、完善等相关资料自生成之日起至少保存()年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D13.存款人已死亡，在储蓄所经办人员不知情的情况下，其女儿持到期存单支取了存款人存款，事后其儿子找到储蓄所索要该笔存款，储蓄所（）。A、向其女儿追还该笔存款B、不负责任C、协助调解D、向公安部门报案【正确答案】：B14.业务库内安全由（）负责，随时检查，严防发生火灾、水浸、霉烂、鼠咬等情况。A、管库员B、安全保卫部C、运营管理部D、分管行长【正确答案】：A15.下列情况不能办理省辖通存通兑的是（）。A、普通活期存折存款B、圆鼎卡柜台内存、取款C、柜台内凭密码查询活期存款账户余额D、储蓄存单部分提前支取【正确答案】：D16.大额支付系统查复行应在收到大额支付系统查询信息的（）予以查复。A、当日至迟下一个工作日上午B、当日至迟下一个工作日下午C、当日至迟下一日上午D、下一日日终前【正确答案】：A17.《支付结算办法》对纸质商业汇票的最长付款期限有明确的规定。该期限是（）。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月【正确答案】：C18.原始凭证金额有错误时，应当（）。A、在原始凭证上更正B、由出具单位更正并且加盖公单C、由经办人更正D、由出具单位重开，不得在原始凭证上更正【正确答案】：D19.下列（）单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。A、人民法院B、税务机关C、人民检察院D、海关【正确答案】：C20.电子银行承兑汇票由（）承兑。A、银行B、财务公司C、企业D、银行或财务公司【正确答案】：D21.《支付结算办法》的规定，银行汇票的提示付款期限是（）。A、自出票日起1个月B、自出票日起2个月C、自出票日起3个月D、自出票日起4个月【正确答案】：A22.经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，除基础金融业务外，Ⅲ类银行账户还可以办理（）业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片【正确答案】：C23.有价单证和重要空白凭证使用时应按号码顺序使用和发售，不得跳号。如在使用中发现整本中有缺号或其他缺陷时，应原箱(包、本)封存并及时与（）联系，统一保管，以备考察，不得拆本零散使用。A、省联社B、人民银行C、印刷厂D、总行【正确答案】：D24.由大堂经理兼职运营主管工作职责的是（）网点A、旗舰型B、综合型C、零售型D、混合型E、智能型【正确答案】：E25.下列哪项业务不能通过江苏农信个人网上银行的个人设置交易完成（）。A、网银密码修改B、账户挂失C、密码挂失D、账户限额设置【正确答案】：C26.储蓄存款所有权发生争议，涉及办理过户的，无法律效力的过户手续是（）。A、调解书B、判决书C、协议书D、裁定书【正确答案】：C27.存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的，经当地公安机关证明，按财政部门规定，上交国库收归国有或转归集体所有，该项存款（）。A、全部不计算利息B、部分计算利息C、全部计算利息D、按活期利率计算【正确答案】：A28.小面额现金是指人民币（）以下各面额现金。A、20元（含）B、10元（含）C、5元（含）D、50元（含）【正确答案】：A29.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施可以是（）。A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告B、降低客户风险等级C、通知客户账户已经被监控D、网点直接终止业务关系【正确答案】：A30.《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指（）。A、人民币活期存款账户B、人民币存款账户C、人民币单位通知存款账户D、人民币单位协议存款账户【正确答案】：A31.除（）外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、向本人同行账户转账；5B、向本人同名账户转账；5C、向本人同行账户转账；10D、向本人同名账户转账；10【正确答案】：A32.以存单、国债、债券、保单、票据、仓单、提单等权利凭证质押的，权利凭证视同（）管理。A、现金B、有价单证C、重要空白凭证D、代保管有价值品【正确答案】：B33.下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（）。A、纳税退还B、证券交易结算资金和期货交易保证金C、收入汇缴资金D、继承、赠与款项【正确答案】：C34.中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。A、24小时B、48小时C、三天D、七天【正确答案】：B35.小额通存通兑的清算原则（）。A、实时清算B、定时清算C、当日清算D、隔日清算【正确答案】：B36.自录入时间起延迟2小时清算（其中跨行转账仅限工作日15点前受理）的柜面转账业务是（）。A、普通到账B、次日到账C、实时到账D、24小时到账【正确答案】：A37.持续开展对已提交可疑交易报告客户的交易监测，不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每（）提交一次接续报告。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月【正确答案】：B38.在我国，票据丧失后的救济途径包括（）。A、公示催告、申请支付令、提起诉讼B、挂失止付、公示催告、提起诉讼C、挂失止付、公示催告、仲裁D、挂失止付、仲裁、提起诉讼【正确答案】：B39.自2017年１月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。A、3；3B、3；5C、5；3D、5；5【正确答案】：C40.重要空白凭证作废后加盖“作废”章、剪（）处理，作当日传票附件。A、左下角B、左上角C、右下角D、右上角【正确答案】：C41.增值税发票审查中，发票要票面清晰，要素齐全，印章为贴现申请人的增值税发票专用章或（）。A、税务专用章B、财务专用章C、企业公章D、结算专用章【正确答案】：B42.下列属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的可疑支付交易类型的是（）。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付B、金额20万元以上的单笔现金收付C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转E、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转【正确答案】：C43.预授权发起日的（）天内必须执行预授权完成交易。A、20B、30C、45D、60【正确答案】：B44.小额支付系统不能处理以下哪种业务（）。A、普通贷记业务B、普通借记业务C、支票圈存业务D、网络退票业务【正确答案】：D45.银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时（）给收款人或持票人的票据。A、对附有条件的部分支付确定的金额B、无条件支付任意金额C、既可以无条件支付确定的金额，也可以有条件支付部分金额D、无条件支付确定的金额【正确答案】：D46.电子汇划往账最终状态为“已轧差”的清算途径是（）。A、农信银B、大额支付C、小额支付D、系统内【正确答案】：C47.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。此行为属于（）。A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易【正确答案】：A48.下列关于会计人员工作交接的表述中，错误的是（）。A、会计人员在临时离职或因其他原因暂时不能工作时，应办理会计工作交接B、一般会计人员办理交接手续，由会计机构负责人监交C、接管人员应继续使用移交前的账簿，不得擅自另立账簿D、接替人员在交接时因疏忽没有发现所接会计资料在合法性.真实性方面的问题而在事后发现，应有接替人员负责【正确答案】：D49.清分中心设立业务主管一人，清分员（）人以上。A、一B、两C、三D、四【正确答案】：B50.纸质银行承兑汇票的付款期限，最长不得超过（）。A、6个月B、3个月C、9个月D、1年【正确答案】：A51.单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告A、5万；1万B、20万；1万C、5万；5万D、20万；5万【正确答案】：A52.柜员在签发银行汇票打印凭证时，如打印失败,必须()。A、重打凭证B、先用撤销交易，再重新签发C、重新签发D、重打或重新签发【正确答案】：B53.行内转账（自然日）按照录入时间延迟24小时清算的柜面转账业务是（）。A、普通到账B、次日到账C、实时到账D、一般到账【正确答案】：B54.（）不是汇票必须记载的事项。A、出票金额B、出票日期C、收款人名称D、收款人账号【正确答案】：D55.异常处理中发送存款确认和手工解圈存是针对（）渠道的业务。A、工行柜面通B、兴业柜面通C、苏南柜面通D、农信银【正确答案】：D56.Ⅲ类银行账户非绑定账户转入资金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20【正确答案】：A57.《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行。（）A、2007年1月1日B、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日【正确答案】：A58.确认押运人员身份，与押运人员在营业间内监控下办理交接手续。接送箱包需（）及以上，款箱应全天放置在监控覆盖范围内。A、两人B、三人C、全体人员D、以上都不对【正确答案】：B59.背书人在汇票上记载（）字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任。A、保证B、不得转让C、贴现D、质押【正确答案】：B60.持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（）日内书面通知其再前手。A、3，5B、3，3C、5，3D、5，5【正确答案】：B61.存款人因临时经营活动需要可以开立（）。A、一般存款账户B、基本存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：D62.一次性发现假人民币（）张或枚（含）以上，假外币（）张或枚（含）以上的应向公安机关报案。A、10；2B、20；2C、10；1D、20；10【正确答案】：D63.通过读写设备的触点与IC卡的触点接触，进行数据读写及命令交互操作，此类卡属（）。A、接触式IC卡B、非接触式IC卡C、双界面卡D、社保IC卡【正确答案】：A64.背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的（）负责。A、合法性B、合规性C、真实性D、要式性【正确答案】：C65.储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（）。A、B、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续C、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支取D、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续E、挂失及补发或支取手续都必须由本人办理【正确答案】：A66.不设立现金高柜的网点类型是（）A、旗舰型B、综合型C、零售型D、混合型E、智能型【正确答案】：E67.Ⅱ类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20【正确答案】：D68.选择次日到账时，跨行转账（工作日）15点前录入的业务24小时后对应时间清算，15点至17点录入的业务（）清算。A、次日15点清算B、次日16点清算C、次日17点清算D、次日17点后清算【正确答案】：A69.下列关于反宣币说法，错误的是（）A、在收取客户现金时要认真查验，发现印有反动宣传信息的人民币纸币，要立即按残损人民币收兑，并及时上交人民银行。B、已兑换的反宣币作为残损人民币管理，捆扎时，将反宣币放在钱捆的最下端，并登记造册。交存人民银行时，应同时提交包括券别、张数等内容的交存清单。C、反宣币是指印有或写有反动宣传信息的人民币纸币。D、柜面发现反宣币时，柜面人员要详细登记持有人的身份信息、反宣币的数量、券别、来源、加印文字和加印方式（手写、打印、刻印）等情况。【正确答案】：B70.以下可以支取现金的账户是（）。A、财政预算外资金账户B、证券交易结算资金账户C、期货交易保证金账户D、社会保障基金账户【正确答案】：D71.《支付结算办法》的规定，汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是（）。A、汇兑结算方式B、信用证结算方式C、托收承付结算方式D、委托收款结算方式【正确答案】：A72.运营主管组织柜员对自助设备进行每周不低于（）次的清机加钞。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：B73.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（）项。A、11B、17C、18D、20【正确答案】：C74.圆鼎贷记单位公务卡业务，同一单位的多张单位公务卡共享单位账户信用总额度，总额度上限原则上不超过（）万元（财政预算单位账户信用总额度超过该金额的须提供单位主管部门的核准件）。A、10B、30C、50D、100【正确答案】：C75.业务库库锁、监控系统、报警系统、通讯防范设备、防卫器材等安装、更换和维修由（）负责。A、管库员B、安全保卫部C、运营管理部D、分管行长【正确答案】：B76.（）负责网点柜面运营组织、团队管理、风险管控等，参与本网点涉及运营管理方面的经营决策，确保柜面操作风险管控有力、柜面服务高效。A、支行行长B、客户经理C、运营主管D、综合柜员【正确答案】：C77.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上（含）、外币等值()万美元以上（含）的境内款项划转,金融机构应当报告大额交易。A、20；5B、50；5C、20；10D、50；10【正确答案】：D78.出票银行签发银行本票需编制不超过（）位的密押。A、12B、16C、20D、24【正确答案】：C79.被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（）内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。A、10日B、5日C、20日D、30日【正确答案】：A80.下列有关通知存款说法不正确的是（）。A、通知存款划分为1天和7天二个档次B、不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款C、存款人需一次性存入最低起存金额，可以一次或分次支取D、已办理通知手续而逾期支取的，按通知存款利率计息【正确答案】：D81.单位人民币卡账户内的资金的来源是（）。A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入D、银行透支【正确答案】：C82.下列不属于会计凭证基本要素的是（）。A、客户签章B、收付款人账号C、日期D、流水号【正确答案】：D83.存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个帐户（）支取。A、一般存款帐户B、临时存款帐户C、专用存款帐户D、基本存款帐户【正确答案】：D84.运营主管需做好各类会计档案的归档工作，在（）底前将本年度各类报表和登记簿整理，上交总行集中归档。A、当年12月B、次年1月C、次年2月D、次年3月【正确答案】：B85.单位不动账户，是指（）内未发生收付活动（不包括结息等非客户主动发生的业务）且未欠开户银行债务、余额在人民币（）元（含）以下的单位银行结算账户。A、一年；1000B、三年；1000C、一年；10000D、三年；10000【正确答案】：C86.下列可以作为票据保证人的是（）。A、个人B、国家机关C、社会团体D、企业法人的分支机构【正确答案】：A87.单位活期存款睡眠户是指（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位活期存款账户，原则上基本存款账户不转入。A、一季度B、半年C、一年D、二年【正确答案】：C88.当法人机构的清算资金连续（）透支，系统将自动触发停止该法人行的清算交易。A、投资B、五日C、十日D、十五日【正确答案】：B89.参加票据支票影像交换系统的营业网点向客户出售转账支票时，应在转账支票正面加盖付款银行的银行（）。A、业务公章B、经办人私章C、单位预留印鉴D、大额支付行号【正确答案】：D90.银行承兑汇票到期日起提示付款期最长是（）。A、十天B、一个月C、两个月D、六个月【正确答案】：A91.持币人对收缴程序有异议的，可在收到鉴定书后（）个工作日内凭假币收缴凭证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。A、30B、20C、15D、60【正确答案】：D92.任何时间（）将业务库房钥匙带出行外。A、不得B、必须C、可以D、以上均不对【正确答案】：A93.总行将营业网点上缴假币汇总后入库保管，并在人行反假系统中登记假币的相关信息，（）按规定的上交时间将假币解缴单连同假币实物解缴当地人民银行。A、每旬B、每月C、每季D、每年【正确答案】：B94.（）是指用于验证电子签名的数据，包括代码、口令、算法或者公钥等。A、电子签名B、数据电文C、电子签名认证证书D、电子签名验证数据【正确答案】：D95.委托银行需指定专人办理现金领缴业务，并提前将指定人员信息资料（姓名、身份证复印件等）向受托银行报备，如委托银行人员变动，需提前（）书面通知受托银行，否则不予受理。A、一天B、两天C、三天D、五天【正确答案】：C96.下列哪项款项不可以转入个人结算存款帐户。（）A、个人贷款转存B、纳税退还C、继承、赠与款项D、备用金【正确答案】：D97.按规定办理现金收支业务，执行现金“收支两条线”制度，做好假币收缴工作，做好残损券及不宜流通人民币的回笼上缴工作是（）的岗位职责。A、运营主管B、综合柜员C、大堂经理D、现金柜员【正确答案】：B98.银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日（）。A、7时至19时B、0时至24时C、7时至23时D、9时至17时【正确答案】：C99.银行汇票的背书转让金额应以（）为准。A、出票金额B、实际结算金额C、实际交易金额D、转让金额【正确答案】：B100.一般会计人员调动或离职交接，由（）监交。A、第三柜员B、会计主管C、支行负责人D、上一级机构会计主管【正确答案】：B1.金融机构记录的冠字号码信息至少应包含（）等要素。A、币值B、业务类C、机具编号D、日期和时间E、版别【正确答案】：ABCDE2.下列符合现金领缴和调拨业务操作流程基本规定的是（）。A、现金领缴和调拨业务必须由总行业务库完成B、各营业网点只能与总行业务库发生现金调拨业务C、各营业网点之间可以相互调拨现金D、柜员之间不得通过空存实取调拨现金【正确答案】：ABD3.下列符合营业网点调入现金流程的是（）。A、营业网点根据业务需要上报现金计划。B、中心根据营业网点上报的现金计划进行账务处理，打印现金调拨单。C、管库员根据调拨单，按网点、券别明细进行配款。与提解员办理交接手续，做好书面交接记录。D、营业网点收妥现金后，办理入库手续并进行账务处理。【正确答案】：ABCD4.下列说法正确的有（）。A、现金收入，先收款后记账B、现金付出，先记账后付款C、转账业务，先记贷后记借D、代收他行票据，收妥抵用。【正确答案】：ABD5.符合()情形的单位，应当纳入白名单客户进行管理。A、各级党的机关、人民政协机关B、国家权力机关、行政机关、司法机关C、军事机关、人民解放军、武警部队D、事业单位【正确答案】：ABC6.业务库副钥匙由业务库主管会同（）、（）或（）当面分别密封，加盖业务公章，办理登记签收手续，妥善保管。A、总行行长B、分管行长C、运管部门负责人D、安保部门负责人【正确答案】：BCD7.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类银行户可以办理以下（）基础业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金【正确答案】：ABCD8.《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任【正确答案】：ABCD9.属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《个人存款账户实名制规定》D、《现金管理条例》【正确答案】：AB10.非现金支付工具包括（）。A、汇票、本票、支票B、借记卡、贷记卡C、汇兑、委托收款D、网上支付、电话支付【正确答案】：ABCD11.开办中间业务可以在以下哪种类型网点中办理（）A、旗舰型B、综合型C、零售型D、混合型E、智能型【正确答案】：ABCE12.对于（）单位，银行和支付机构不得为其开户。A、法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位B、经银行和支付机构核实注册地址不存在的单位C、经银行和支付机构核实虚构经营场所的单位D、被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的单位【正确答案】：BCD13.下列关于支付结算业务中期限计算叙述正确的是（）。A、期限内遇法定休假日的，期限顺延B、票据按月计算期限的，如遇到期月无对日的，月末日为到期日C、票据按月计算期限的，按到期月的对日计算D、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日【正确答案】：BCD14.贴现、转贴现和再贴现按照交易方式，分为（）和（）。A、直贴式B、买断式C、回购式D、间贴式【正确答案】：BC15.永久保管的会计档案为（）A、年度财务会计报表（报告）B、资本金、股金及股权明细C、挂失申请书、挂失登记簿D、会计档案鉴定意见书E、其他会计资料【正确答案】：ABCDE16.与纸制商业汇票相比，电子商业汇票具有（）的特点。A、以数据电文形式代替实物票据B、以电子签名取代实体签章C、以网络传输代替人工传递D、以计算机录入代替手工书写【正确答案】：ABCD17.金融机构收缴假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封。A、假人民币纸币B、假外币纸币C、假人民币硬币D、假外币硬币【正确答案】：BCD18.支票影像业务处理遵循（）的原则。A、先付后收B、收妥抵用C、全额清算D、银行不垫款【正确答案】：ABCD19.某网点无对公柜员，但有综合柜员两名，那么该网点可能为（）网点。A、旗舰型B、综合型C、零售型D、混合型E、智能型【正确答案】：BC20.柜面人员是指营业网点为客户提供金融服务的人员统称，主要包括（）。A、运营主管B、柜员C、外聘大堂经理D、保安【正确答案】：AB21.票据当事人参与电子商业汇票业务活动所需条件包括：A、需在接入机构开立账户并开通电子商业汇票活动B、拥有中华人民共和国组织机构代码C、具有健全的电子商业汇票系统相关内部管理制度D、使用电子签名【正确答案】：ABCD22.自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应向存款人提供等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、24小时到账【正确答案】：ABC23.可疑交易符合（）情形的，应向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向省联社和所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、单位账户的法定代表人为外省人的D、其他情节严重或者情况紧急的情形【正确答案】：ABD24.业务人员在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索，并将有关情况形成书面材料报总行：（）A、一次性发现假人民币10张（枚）（含10张、枚）以上的,假外币5张（含5张、枚）以上的。B、属于利用新的造假手段制造假币的。C、有制造贩卖假币线索的。D、持有人不配合金融机构收缴行为的。【正确答案】：BCD25.符合（）情形的单位或自然人，应当纳入反洗钱黑名单客户进行管理。A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、美国政府发布的的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单D、国际刑警组织中国国家中心局针对涉嫌犯罪的外逃国家工作人员、重要腐败案件涉案人等人员发布的红色通缉令【正确答案】：ACD26.各单位对上报可疑交易后的客户应当视风险状况采取相应的控制措施，可以包括()。A、提高客户风险等级，并对所涉客户开展持续监控B、向相关侦查机关报案C、限制客户交易方式、规模、频率、限额等，特别是非面对面业务的规模、频率、限额D、向高级管理层报告，提请高级管理层审核并做出处理意见，并向相关金融监管部门报告【正确答案】：ABCD27.下列说法正确的：（）A、柜员办理现金收付必须根据客户或会计主管编制的合法凭证办理，柜员不得编制其他现金收付凭证（现金缴税、代收水电费等除外）；B、柜员办理业务应坚持一户一清，并逐笔记录票面明细，不得同时为多个客户办理业务；C、柜员不得为本人办理业务；D、柜员不得代客户保管存折、支票、印鉴等重要物品，不得代理客户办理存取款、挂失、购买支票、更换印鉴等业务。【正确答案】：ABCD28.业务库管理人员基本岗位包括（）A、主管岗B、复核岗C、管库岗D、清分整点岗【正确答案】：ACD29.行内电票系统工作时序分为四个阶段：（）、（）、业务截止、（）。A、营业前准备B、日间处理C、业务处理D、日终处理【正确答案】：ABD30.出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,采取临时性对账措施，以下属于这种账户表现的有（）。A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、未经银行主动营销开立并立即收付大额款项的存款账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户【正确答案】：ABCD31.下列属于第五套人民币的常用机读特征有（）。A、磁性特征B、荧光特征C、光变特征D、凹印特征【正确答案】：AB32.20592关注类账户管理交易中关注类型为（）的，系统仅暂停非柜面业务。A、开户6个月无交易B、手机号异常C、严重违法失信企业D、可疑交易账户【正确答案】：ABD33.电子商业汇票危机处置原则为（）、（）、（）、（）。A、业务连续性原则B、效率性原则C、数据完整性原则D、稳定性原则E、可操作性原则【正确答案】：ABCE34.从电子支付指令发起方式来看，电子支付的类型可分为（）。A、计算机B、电话C、销售点终端D、自动柜员机E、移动通讯工具【正确答案】：ABCDE35.在运营主管工作规范中，下列哪些属于营业前工作事项()A、监督柜员使用本人的用户名，登录核心、支票影像、验印、联网核查等业务系统。B、监督各类印章的使用、保管和交接情况。C、督查大堂经理做好营业前巡查，保证叫号机、LED屏幕、回单机、自助设备、便民设施等正常运转，填单台各类凭条摆放整齐、数量充足，满足当日营业需求。D、组织开展机具设备检查。【正确答案】：ACD36.自2016年12月1日起，个人银行结算账户可以分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、储蓄银行账户【正确答案】：ABC37.经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，除基础金融业务外，Ⅱ类银行账户还可以办理（）业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片【正确答案】：BCD38.根据票据法律制度的规定，下列有关在票据上签章效力的表述中，正确的有（）。A、出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效B、承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力C、保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力D、背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力【正确答案】：ABCD39.现金收付坚持做到（）。A、凭证审清B、钞券点清C、金额问清D、钞券交清E、笔笔分清【正确答案】：ABCDE40.转让背书应当其于真实、合法的交易关系和债权债务关系，或以（）、（）、（）、（）等合法行为为基础。A、税收B、继承C、捐赠D、股利分配【正确答案】：ABCD41.支付结算办法所称退票理由书应当包括以下哪些事项？（）A、所退票据的种类B、退票的事实依据和法律依据C、退票时间D、退票人签章【正确答案】：ABCD42.入库的现金必须达到“五好钱捆”标准，即（）A、点准B、挑净C、墩齐D、捆紧E、盖章清楚F.封签清楚【正确答案】：ABCDE43.以下属于运营主管岗位职责的是（）A、按照有关法律法规和制度规定，对网点柜面业务运作过程进行监督，保证柜面业务合法合规操作，保证信息和档案的真实性和完整性。B、制定和实施网点运营工作计划，合理调配柜面人员劳动分工，正确、高效地组织开展柜面工作，协助上级部门开展运营工作，积极配合所在网点负责人及相关部门进行经营管理工作。C、评价网点柜面人员的运营工作质量与服务情况。D、处理日常工作中重要、特殊、疑难问题和相关业务投诉，严格按照相关规定审批处理柜面业务重要事项和特殊业务，及时协调解决疑难问题。【正确答案】：ABCD44.行内电票系统操作坚持（）（）（）（）原则。A、保密性B、真实性C、及时性D、稳定性【正确答案】：ABCD45.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列情形中，可以申请开立异地银行结算账户的是（）。A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的B、办理异地借款需要开立一般存款账户的C、存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的【正确答案】：ABCD46.江苏农村商业银行现金清分管理办法的基本原则是（）。A、转移交接原则B、确认负责原则C、审慎清点原则D、全面监控原则【正确答案】：ABD47.贷款账户详细资料查询【40409】交易中（）字段显示的利息是尚未入账的。A、应收利息B、本期利息C、催收利息D、本期复利【正确答案】：BD48.下列关于营业网点清分流程，正确的是（）A、营业网点调入未经清分的和柜面回笼的现金必须交清分人员进行清分。现金交接应手续严密，操作规范，当面点清。B、现金清分人员按规定进行清分并记录冠字号码，并标明“已清分”字样。C、当日清分工作结束后，清分人员将当日已清分的现金登记现金清分登记簿，与未清分的现金分别保管。【正确答案】：ABC49.电子商业汇票分为（）汇票和（）汇票。A、电子银行承兑B、电子商业承兑C、银汇承兑D、商业承兑【正确答案】：AB50.根据票据法的有关规定，下列选项中，票据债务人可以拒绝履行义务，行使票据抗辩权的有（）。A、背书不连续B、持票人向票据债务人交付的货物有严重的质量问题C、票据金额的中文大写与数码记载的内容不一致D、票据上没有记载付款地【正确答案】：ABC51.目前依托小额支付系统办理的票据业务有（）。A、华东三省一市银行汇票B、转账支票C、农信银汇票D、本票【正确答案】：AD52.目前,圆鼎贷记卡还款渠道有（）。A、本行柜面、ATMB、跨行转账C、系统内网银转账D、自扣还款E、手机银行还款【正确答案】：ABCDE53.关于客户至柜面归还贷款的业务操作，下列说法正确的是（）A、可先通过40409交易查询，至交易日当天客户欠息情况B、柜面还款顺序：先结清已入账的应收利息，再归还本期利息和本期复利C、执行“贷款收回【40201】”交易，功能号选择“2-当期偿还”，主要用于偿还已入账的应收利息（表内应收利息和表外应收利息）D、执行“贷款收回【40201】”交易，功能号选择“7-当期利息偿还”，主要用于偿还尚未结出的本期利息和本期复利【正确答案】：ABCD54.（）为抹帐和冲账的风险点。A、抹帐和冲账的真实性B、抹帐时间差C、抹帐频率D、客户帐抹帐【正确答案】：ABCD55.业务库保管的范围：人民币和外币现钞、贵金属、重要单证、()等A、业务印章B、票样C、真假币鉴别手册D、代保管物品【正确答案】：ABCD56.Ⅱ类银行账户（）日累计限额合计1万元，年累计限额合计20万元。A、消费和缴费B、非绑定账户转入资金C、向非绑定账户转出资金D、存入现金和取出现金【正确答案】：ABCD57.柜面转账时选择普通或次日到账时，在待处理时间以内，客户申请撤销笔业务的，应当提供（）。A、加盖业务受理章的结算业务申请书（客户联）B、申请人有效身份证件C、原汇款业务由他人代理的，可由代理人提供申请人及代理人有效身份证件后办理D、提交结算业务撤销申请【正确答案】：ABCD58.保管30年的会计档案()A、会计凭证及附件B、总账及明细核算资料C、重要印章的交接、保管记录D、会计人员及会计档案移交的清册E、其他会计资料【正确答案】：ABCDE59.按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）。A、现场调查B、主动调查C、非现场调查D、直接调查E、间接调查【正确答案】：AC60.早、中、晚碰库流程为（）。A、早：柜员领取库包后，检查库包和锁具的完整性，无误后在监控下双人开锁，清点现金、凭证等进行账实核对，同时须换人对现金大数进行卡把核对。B、中：中午必须按规定进行碰库，清点现金和凭证进行账实核对，同时须换人对现金大数进行卡把核对。C、晚：晚上必须按规定进行碰库，清点现金和凭证进行账实核对，同时须换人对现金大数及凭证进行核对。D、以上都正确【正确答案】：BC61.支付系统行号包括哪几个部分（）。A、行别代码B、地区代码C、分支机构序号D、验证码【正确答案】：ABCD62.以下兑换残损币操作流程，正确的是（）。A、柜员收到客户交来的残损币，根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》兑换标准，逐张鉴定应兑金额，清点无误后进行兑换处理。B、在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的，应退回持有人。C、对兑换的残缺、污损人民币硬币，应当面使用信封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。D、对兑换的残缺、污损人民币纸币，应当面将带有本行行名或编号的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上【正确答案】：ABD63.库房的报警系统，监控系统、通讯联防设施、防卫器材、消防器材、（）等安全防范设施应按规定使用并经常检查测试，保证有效。A、指纹仪B、密码锁C、库房门D、应急按钮【正确答案】：ABCD64.取消企业银行账户许可，企业遗失存款人查询密码，应向开户行提交哪些资料（）A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件【正确答案】：BC65.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上（含5万元）或者外币交易等值1万美元以上（含1万美元）的””A、现金缴存B、现金支取C、现金结售汇D、现钞兑换【正确答案】：ABCD66.有权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构是（）业务机构。A、浦东发展银行B、中国工商银行C、深圳发展银行D、中国银行E、中国建设银行【正确答案】：BDE67.营业网点按受理业务范围和服务组织形式分为（）A、旗舰型B、综合型C、零售型D、混合型E、智能型【正确答案】：ABCE68.票据信息包括在（）信息和（）信息。A、票面B、背书C、行为D、转让信息【正确答案】：AC69.根据不同岗位设置不同查库频率，分为（）。A、按年查库B、按季查库C、按月查库D、按周查库【正确答案】：BCD70.16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供（）材料办理。A、监护人身份证B、小龄客户的户口簿，有身份证的应由示身份证C、可以证明两人是亲属关系的材料，如户口簿、出生医学证明、原单位或社区出具两人是亲属关系的证明D、小龄客户的近期1寸照片1张【正确答案】：ABC71.个人开立Ⅱ类户和Ⅲ类户可以绑定本人的（）进行身份验证。A、Ⅰ类银行户B、Ⅱ类银行户C、支付机构开立的支付账户D、信用卡账户【正确答案】：AD72.下列属于大堂经理任职资格的是（）A、具有良好的沟通表达能力，具有一定的现场管理能力、观察分析能力和应变能力。B、较好地掌握银行业务知识，熟悉网点业务流程和产品功能，具备一定的产品营销推介能力。C、能熟练使用银行电子设备，具有一定的电脑操作技能。D、熟练掌握本岗位业务规章制度和核算手续，掌握反洗钱相关基础知识，掌握计算机基础知识及本岗位系统操作知识，能够熟练提供会计、储蓄业务服务。【正确答案】：ABC73.自2017年１月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的（），5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。A、出租、出借、出售银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者B、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者C、假冒他人身份开立银行账户或者支付账户的单位和个人D、虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人【正确答案】：ABCD74.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施是指为防止涉恐组织及人员持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，可以包括（）。A、终止金融交易B、拒绝资产的提取、转移、转换C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用D、冻结前通知涉恐组织及人员【正确答案】：ABC75.《中华人民共和国刑法(修正案六)》中规定的洗钱行为包括（）。A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的【正确答案】：ABCD76.利率可分为（）利率。A、年B、季C、月D、日【正确答案】：ACD77.下列关于冻结类型的说法正确的是：（）A、不收不付冻结指被冻结的账户在冻结期间不能办理收付业务B、只收不付冻结或全额冻结指被冻结的账户在冻结期间只能办理收款业务，不能办理付款业务，但能办理质押、用作保证金等可能引起资金支付的业务C、部分冻结指在冻结期间已冻结部分不能办理付款业务，也不能办理质押、用作保证金等可能引起支付的业务，未冻结部分可以继续办理正常收付业务D、轮候冻结指人民法院对已被其他法院查封、冻结的存款或其他财产办理的有条件实施的冻结措施，协助机构依照冻结手续送达协助机构的顺序依次进行登记，第一顺序为正式冻结，意图冻结已被在先法院冻结资金的待实施冻结为轮候冻结【正确答案】：ACD78.下列关于空白重要凭证说法正确的有（）。A、出售空白重要凭证时，应验明客户身份B、客户购买空白重要凭证时，应在收费凭证上加盖预留银行签章C、客户销户时，剩余空白凭证由客户处理D、填错的重要空白凭证，应加盖“作废”戳记后作有关科目传票的附件。【正确答案】：ABD79.各农村商业银行档案室应具备（）的标准。A、五防B、五无C、三防D、三无【正确答案】：AB80.有下列（）情形的，银行和支付机构有权拒绝开户。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的【正确答案】：ABD81.Ⅲ类银行账户（）日累计限额合计0.5万元，年累计限额合计10万元。A、消费和缴费B、非绑定账户转入资金C、向非绑定账户转出资金D、存入现金和取出现金【正确答案】：ABC82.至少通过（）方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实。A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实B、到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实C、电话核实D、视频对话核实【正确答案】：AB83.下列说法正确的是（）。A、有色荧光油墨:在普通光线下看是钞票油墨的本来颜色，但在紫外光照射下会发出某种特殊的荧光。B、红外油墨:印刷图案在普通光下无颜色，但用红外专用检测仪器观察时则能看出颜色。C、光变油墨:采用了一种特殊的光可变材料，印成图案后，随着观察角度的不同，图案的颜色会出现变化。D、无色荧光油墨:印刷图案在普通光下不可见，在紫外光下观察可见明亮的荧光。【正确答案】：ACD84.开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A、银行本票B、支票C、银行汇票D、信用证【正确答案】：AC85.柜面人员出现以下情形之一，应立即轮换（）A、客户投诉较多的；B、出现重大差错、事故险情的；C、屡次违章、屡教不改的；D、有违纪行为的；E、有违法迹象的。【正确答案】：BCDE86.残缺、污损人民币是指（），不宜再继续流通使用的人民币。A、票面有折角B、票面撕裂、损缺C、因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损D、颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损【正确答案】：BCD87.下列关于查库规定说法正确的是（）。A、营业网点会计主管每周对所有柜员查库一次B、营业网点负责人每月对所有柜员查库一次，每季度3+1次C、总行运营管理部门每年组织全辖营业网点循环查库一次D、总行分管领导每季度检查总行业务库现金与重要空白凭证一次【正确答案】：ABCD88.取消企业银行账户许可的业务主体范围包括（）A、企业法人B、非企业法人C、个体工商户D、社会团体【正确答案】：ABC89.按照有关法律法规和制度规定，对网点柜面业务运作过程进行监督，保证柜面业务合法合规操作，保证信息和档案的()和()。A、真实性B、有效性C、完整性D、合规性【正确答案】：AC90.关于ATM跨行转账业务的表述正确的有（）。A、持卡人可以通过ATM办理5万元以下跨行转账业务B、可以通过本行ATM办理本代他转账业务C、可以通过他行ATM办理他代本转账业务D、可以通过本行ATM办理他代他转账业务【正确答案】：ABCD91.会计档案按照内容可分为（）。A、会计凭证B、会计账簿C、财务会计报告D、其他会计资料【正确答案】：ABCD92.对贴现票据真实性和贸易背景的审查主要从以下（）方面入手。A、汇票所附合同、增值税发票所载交易内容须一致B、增值税发票金额应不小于汇票面额C、原则上交易合同日期应先于增值税发票开具日期D、交易合同、增值税发票应与企业原件核对，并加盖公章以示与原件核对无误【正确答案】：ABCD93.以下（）来源的现金，均应实现冠字号码记录。A、本网点收入，在网点清分的现金B、从人民银行提取的，由它行清分的现金C、相互取现业务中从他行调入的已清分现金D、从人民银行提取的，由人民银行清分的现金【正确答案】：ABCD94.发放贷款可以在以下哪种类型网点中办理（）A、旗舰型B、综合型C、零售型D、混合型E、智能型【正确答案】：AB95.下列哪些情况存款账户不得销户（）。A、存款证明未到期的B、账户的存折（卡）、密码等挂失C、账户被止付、冻结D、质押到期【正确答案】：ABC96.（）和（）营业网点应配备专职的大堂经理A、旗舰型B、综合型C、零售型D、混合型E、智能型【正确答案】：AB97.信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为（）。A、贷记卡B、准贷记卡C、转账卡D、储值卡【正确答案】：AB98.存单类储蓄取款业务销户后，因储户原因要求取消该笔业务，那么，存单背面已打印销户信息的销户业务应按（）操作。A、取消交易，退回该存单B、取消交易，手工开出新的定期存单C、请储户填写书面说明，再做取消交易，取消该笔业务D、在存单背面填写“因储户要求，取消销户”等字样，并加盖经办人名章和业务公章后，将存单交还储户【正确答案】：CD99.持票人在汇票到期日前可行使追索权的情况包括（）。A、汇票被拒绝承兑的B、承兑人或付款人死亡、逃匿的C、汇票丢失的D、承兑人或付款人被宣告破产或被责令终止业务活动的【正确答案】：ABD100.个人可以通过银行柜面开立（）账户。A、Ⅰ类银行户B、Ⅱ类银行户C、Ⅲ类银行户户D、支付机构的支付账户【正确答案】：ABC1.业务库内保管的现金、实物应分类逐项建立保管明细账。（）A、正确B、错误【正确答案】：A2.存款人可以在同一家银行的几个分支机构开立一般存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：A3.法人和其他单位在票据和结算凭证上的签章，为该法人或单位的公章或财务专用章，加上其法定代表人或者其授权的代理人的签名或盖章。A、正确B、错误【正确答案】：A4.单位可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。A、正确B、错误【正确答案】：B5.柜员营业中需做好现金、重要空白凭证及有价单证的调拨工作。A、正确B、错误【正确答案】：B6.阿拉伯金额数字万位或元位是0，但千位。角位不是0时，中文大写金额可以只写一个零字，也可以不写零字。A、正确B、错误【正确答案】：A7.办理现金收付业务的会计人员，应当取得中国人民银行颁发的反假货币上岗资格证书或货币鉴定师、货币识别师资格证书。A、正确B、错误【正确答案】：A8.对于已被作为“可疑商户”或“可疑营销代理机构”列入系统的，收单机构应从严审批、谨慎拓展。A、正确B、错误【正确答案】：B9.凡使用密码进行的非柜面交易，发卡银行均视为持卡人本人的合法交易。A、正确B、错误【正确答案】：A10.网点如因票币残损严重，难以确定其真假和兑换标准时,可暂时通过交接手续代为保管。A、正确B、错误【正确答案】：A11.《个人存款账户实户实名制规定》于2000年4月1日施行。A、正确B、错误【正确答案】：A12.营业网点运营主管实行总行委派制。A、正确B、错误【正确答案】：A13.对于保管期满的会计档案可以直接销毁。A、正确B、错误【正确答案】：B14.对于挂销类账户，销账底卡因打印机或柜员操作失误等原因未能成功打印，可通过入账传票重打交易进行补打。A、正确B、错误【正确答案】：B15.移交方编制的会计档案移交清册,应当列明移交的会计档案名称、卷号、册数、起止年度、档案编号、应保管期限和已保管期限等内容。A、正确B、错误【正确答案】：A16.12月31日为会计年终决算日，如遇节假日可以提前到前一工作日。A、正确B、错误【正确答案】：B17.按会计管理的风险防范要求，应严格落实对账、记账岗位分离制度，严禁由记账柜员兼任对账工作。A、正确B、错误【正确答案】：A18.储蓄存折（活期一本通）和卡中可存入人民币、外币存款。A、正确B、错误【正确答案】：A19.登记簿的档案保管年限为5年。A、正确B、错误【正确答案】：B20.存款人申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补（换）发开户许可证时，由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理。A、正确B、错误【正确答案】：B21.质押票据所担保的债务到期后，背书人未能如期履行债务时，被背书人依法实现质权，但不得将票据进行转让或者贴现。A、正确B、错误【正确答案】：A22.企业存在异常开户情形的，开户网点应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。A、正确B、错误【正确答案】：A23.个人银行结算账户和储蓄账户都可以用于办理个人转账收付和现金支取A、正确B、错误【正确答案】：B24.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B25.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。A、正确B、错误【正确答案】：B26.背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件具有汇票上的效力。A、正确B、错误【正确答案】：B27.业务库库房必须建在本行楼（院）内(公安部门业务库集中的除外)，不得直接接触其他单位和居民住宅，不得裸露于公共场所，库体上下、四周环境应安全可靠。（）A、正确B、错误【正确答案】：A28.支票的金额、收款人名称可以由出票人授权收款单位补记。A、正确B、错误【正确答案】：A29.会计档案管理人员要定期检查会计档案，及时对破损、变质会计档案进行复制、修复或其它技术处理.A、正确B、错误【正确答案】：A30.单位不动账户是指一年内未发生收付活动且欠开户银行债务、余额在人民币100（含）元以下的单位银行结算账户。A、正确B、错误【正确答案】：B31.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。“以上”，包括本数。A、正确B、错误【正确答案】：B32.隔日错账，经会计主管审核同意后，操作员可以将原账消除。A、正确B、错误【正确答案】：B33.长期不动户不包括处于挂失、查询、止付、冻结等非正常状态的银行账户。A、正确B、错误【正确答案】：A34.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，不予兑换的残缺、污损人民币，应予以收缴。A、正确B、错误【正确答案】：B35.会计工作岗位可以一人一岗，一人多岗或一岗多人，但出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作，业务监督各岗位不得兼管前台业务。A、正确B、错误【正确答案】：A36.持票人开户行拒绝受理支票时，应出具拒绝受理通知书。出票人开户行拒绝付款时，由持票人开户行根据出票人开户行的拒绝付款回执代为出具退票理由书。A、正确B、错误【正确答案】：A37.农村商业银行辖内分支机构关闭、撤销，会计档案由农村商业银行会计档案管理部门管理。A、正确B、错误【正确答案】：A38.保管期限届满的原始会计资料，都应该销毁。A、正确B、错误【正确答案】：B39.临时存款账户需延长期限的，存款人应在有限期届满后向开户银行提出申请。A、正确B、错误【正确答案】：B40.存款人因破产、解散申请撤销一般存款账户、专用账户、临时账户的，其账户本息应划转至同名基本账户。A、正确B、错误【正确答案】：A41.银行发现企业的企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更且企业未提出变更申请的，应通知企业及时办理变更手续。企业自银行通知之日起30日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行将对企业相关账户采取只收不付措施。A、正确B、错误【正确答案】：A42.贷款无论金额大小以转账方式交付，转入借款人本人的实名结算账户或对公账户，不得直接支付现金。A、正确B、错误【正确答案】：A43.对于银行承兑汇票保证金账户，银行可以办理冻结，不办理扣划。A、正确B、错误【正确答案】：A44.对屡次签发与预留印鉴不符的支票，视为空头支票处理，及时停止为其办理支票或全部支付结算业务。A、正确B、错误【正确答案】：A45.对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。A、正确B、错误【正确答案】：A46.对单位或个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家有关法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。A、正确B、错误【正确答案】：A47.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币没收凭证》。A、正确B、错误【正确答案】：B48.挂失申请书必须要求客户签字确认，无法签字的以右手大拇指指纹代替。A、正确B、错误【正确答案】：A49.柜员在办理业务时必须坚持“一笔一清”的原则，在上笔业务确认成功后，方能办理下笔业务。A、正确B、错误【正确答案】：A50.运营主管需每周开展有价单证、代保管物品、抵质押物等重要实物保管、使用和上缴情况的检查。（）A、正确B、错误【正确答案】：B51.冠字号码文件保存时长至少为3个月。A、正确B、错误【正确答案】：A52.柜面人员是指营业网点为客户提供金融服务的人员统称，包括运营主管和柜员。A、正确B、错误【正确答案】：B53.客户在办理口头挂失后又办理正式挂失的，应先撤销口头挂失后再办理书面挂失。A、正确B、错误【正确答案】：B54.贷款到期为非营业日的，非营业日后第一个营业日归还贷款，按合同利率加收到期日与归还日之间天数的利息；非营业日后第一个营业日未归还贷款，从合同到期日起按逾期贷款计算利息。A、正确B、错误【正确答案】：A55.当用于出具个人存款证明的个人权利凭证止付期届满时，应于止付期届满之日的当天自动为申请人办理解除止付手续。A、正确B、错误【正确答案】：B56.客户办理电子支付业