非法集资全员管理制度

非法集资全员管理制度一、总则（一）目的为了加强公司内部管理，防范非法集资风险，保护公司和全体员工的合法权益，维护金融秩序稳定，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司全体员工，包括正式员工、临时工、劳务派遣人员等。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家法律法规和金融监管要求，杜绝非法集资行为。2.风险防范原则：识别、评估和控制非法集资风险，确保公司稳健运营。3.全员参与原则：全体员工共同参与非法集资防范工作，形成防范合力。二、非法集资的定义及常见形式（一）定义非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。（二）常见形式1.虚拟项目集资：虚构根本不存在的项目，或者用高息回报为诱饵，吸引投资者投入资金。2.养老领域非法集资：以"养老服务""养老项目"等为名，向老年人群体进行非法集资。3.民间投融资非法集资：打着"投资咨询""资产管理""财富管理"等旗号，以高息回报为诱饵，通过发售虚构的理财产品、虚构借款方等方式进行非法集资。4.消费返利非法集资：承诺消费后会全额或高额返还消费款，吸引消费者大量消费，然后将资金用于非法集资。三、非法集资风险识别与防范（一）风险识别1.外部风险识别关注社会舆论和媒体报道，及时了解非法集资案件动态，评估对公司的潜在影响。分析宏观经济形势和金融政策变化，判断是否存在非法集资高发风险领域。2.内部风险识别审查公司业务模式和经营活动，判断是否存在潜在的非法集资风险点。关注员工行为动态，如是否存在异常的投资行为、高额借贷等情况。（二）风险防范措施1.加强员工培训定期组织非法集资防范知识培训，提高员工对非法集资的认识和识别能力。培训内容包括非法集资的法律法规、常见形式、风险特征等。2.完善业务流程对公司业务进行全面梳理，优化业务流程，避免出现非法集资风险漏洞。加强对业务合同、宣传资料等的审核，确保其合法性和合规性。3.强化内部监督建立健全内部监督机制，加强对公司财务、业务等方面的监督检查。定期开展非法集资风险排查工作，及时发现和处置潜在风险。四、员工行为规范（一）禁止行为1.未经公司批准，不得擅自开展任何形式的集资活动。2.不得向公司内部员工或外部人员宣传、推介、参与非法集资项目。3.不得利用职务之便，为非法集资活动提供便利或协助。4.不得在社交媒体、网络平台等发布涉及非法集资的信息。（二）举报义务1.员工发现公司内部或外部存在非法集资线索时，应及时向公司管理层报告。2.对发现非法集资线索并及时举报的员工，公司将给予奖励，并对举报人信息严格保密。五、宣传与教育（一）宣传内容1.非法集资的法律法规和相关政策解读。2.非法集资的常见手段和防范方法。3.典型非法集资案例分析。（二）宣传方式1.定期组织内部培训，通过专题讲座、视频播放等形式进行宣传教育。2.在公司内部宣传栏、电子显示屏等显著位置张贴非法集资防范宣传海报和标语。3.利用公司内部办公系统、微信公众号等平台发布非法集资防范知识和提示信息。六、监督与检查（一）监督主体公司成立非法集资防范监督小组，由公司高层管理人员、财务人员、法务人员等组成，负责对公司非法集资防范工作进行监督检查。（二）检查内容1.公司业务活动是否存在非法集资风险。2.员工是否遵守非法集资防范相关规定。3.非法集资防范宣传教育工作是否落实到位。（三）检查频率1.定期检查：每季度开展一次全面的非法集资防范工作检查。2.不定期检查：根据工作需要，随时开展非法集资防范工作专项检查。（四）检查结果处理1.对检查中发现的问题，及时下达整改通知书，要求责任部门限期整改。2.对违反非法集资防范规定的员工，视情节轻重给予相应的纪律处分；涉嫌违法犯罪的，移交司法机关处理。七、责任追究（一）追究原则1.谁主管、谁负责原则：对非法集资行为的责任追究，按照业务主管部门和人员的职责分工进行。2.过错与责任相适应原则：根据员工在非法集资行为中的过错程度，确定相应的责任。3.教育与惩戒相结合原则：通过责任追究，教育员工增强非法集资防范意识，同时起到惩戒作用。（二）责任追究情形1.因个人疏忽或故意，导致公司业务活动涉及非法集资风险的。2.违反本制度规定，擅自开展集资活动或协助他人进行非法集资的。3.对非法集资风险隐患未及时发现、报告或处置，造成公司损失或不良影响的。（三）责任追究方式1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等。2.经济赔偿：对因个人行为给公司造成经济损失的，责令其承担相应的经济赔偿责任。3.法律责任：对涉嫌非法集资违法犯罪的员工，依法移送司法机关追究刑事责任。八、应急处置（一）应急处置原则1.快速反应原则：一旦发现非法集资风险事件，应立即启动应急处置机制，迅速采取措施。2.依法依规原则：应急处置工作要严格遵守国家法律法规和公司相关规定。3.稳定大局原则：尽力维护公司正常经营秩序和社会稳定，减少损失和不良影响。（二）应急处置流程1.事件报告：发现非法集资风险事件后，相关人员应立即向公司管理层报告，报告内容包括事件发生的时间、地点、涉及人员、事件经过等。2.成立应急处置小组：公司管理层接到报告后，迅速成立应急处置小组，负责指挥和协调应急处置工作。3.风险评估：应急处置小组对非法集资风险事件进行全面评估，分析其性质、规模、影响范围等，制定相应的处置措施。4.处置措施及时与相关部门沟通协调，配合开展调查工作。对涉及的投资者进行安抚和解释，稳定其情绪。采取措施控制风险扩散，避免损失进一步扩大。对公司内部进行清查，查找问题根源，完善相关制度和流程。5.后期整改：应急处置工作结束后，公司对应急处置过程中发现的问题进行整改，完善非法集资防范机制，防止类似