非法集资网格管理制度

非法集资网格管理制度一、总则（一）目的为有效防范和打击非法集资活动，维护金融秩序稳定，保护人民群众财产安全，根据国家相关法律法规及政策要求，结合本地区实际情况，特制定本非法集资网格管理制度。（二）适用范围本制度适用于本地区内参与非法集资网格管理工作的各部门、各单位以及相关工作人员。（三）基本原则1.属地管理原则：按照行政区划，明确各网格责任主体，负责本辖区内非法集资的防范、监测和处置工作。2.预防为主原则：加强宣传教育，提高公众风险意识，从源头上预防非法集资案件的发生。3.协作配合原则：各部门、各单位之间密切协作，形成工作合力，共同做好非法集资网格管理工作。4.依法处置原则：严格依照法律法规，妥善处置非法集资案件，维护社会稳定。二、组织架构（一）网格划分1.根据本地区行政区划，将辖区划分为若干个非法集资防控网格，每个网格覆盖一定数量的社区（村）、企业和单位。2.网格划分应综合考虑区域面积、人口密度、经济活跃度等因素，确保网格管理的有效性和针对性。（二）网格管理责任主体1.街道办事处（乡镇政府）：作为本辖区非法集资网格管理的第一责任主体，负责组织实施本辖区内的非法集资防控工作，协调各相关部门开展工作。2.社区居委会（村委会）：协助街道办事处（乡镇政府）开展非法集资宣传教育、线索排查等工作，及时反馈网格内非法集资相关信息。3.相关职能部门：按照各自职责，负责指导、监督和检查本行业、本领域的非法集资防控工作，依法查处非法集资违法行为。（三）工作协调机制1.建立非法集资网格管理工作联席会议制度，由政府分管领导担任召集人，各相关部门、街道办事处（乡镇政府）负责人为成员。联席会议定期召开，研究解决非法集资网格管理工作中的重大问题。2.设立非法集资网格管理办公室，设在[具体部门]，负责日常工作的组织协调和指导。办公室配备专人负责信息收集、整理、分析和报送等工作。三、监测预警（一）信息收集1.网格管理员职责：各网格管理员负责定期走访本网格内的社区（村）、企业和单位，收集非法集资相关信息，包括但不限于可疑经营活动、高额回报承诺、异常资金往来等。2.信息渠道：通过社区（村）宣传、企业走访、群众举报、媒体监测、网络巡查等多种渠道收集非法集资信息。（二）风险排查1.定期开展非法集资风险排查工作，重点排查投资咨询、资产管理、财富管理等各类中介机构，以及房地产、农业、养老等重点行业领域。2.排查内容包括机构经营资质、业务范围、资金来源和去向、宣传推广等方面，及时发现潜在的非法集资风险点。（三）风险评估1.对收集到的非法集资信息和排查出的风险点进行综合分析评估，确定风险等级。2.风险等级分为高、中、低三级，根据风险等级采取相应的防控措施。（四）预警发布1.经评估确认为非法集资风险的，按照规定程序及时发布预警信息，提醒公众注意防范。2.预警信息应包括风险主体、风险内容、风险等级、防范建议等内容，通过多种渠道向社会公众发布。四、宣传教育（一）宣传目标提高公众对非法集资的认知度和防范意识，增强公众的风险识别能力和自我保护能力。（二）宣传内容1.非法集资的概念、特征、常见手段和危害。2.国家打击非法集资的法律法规和政策措施。3.典型非法集资案例及警示教训。（三）宣传方式1.集中宣传：定期组织开展非法集资防范宣传活动，如宣传周、宣传月等，通过现场咨询、发放宣传资料、举办讲座等形式，向公众普及非法集资知识。2.日常宣传：利用社区（村）宣传栏、企业内部培训、媒体报道、网络平台等多种渠道，常态化开展非法集资宣传教育工作。3.针对性宣传：针对特定人群，如老年人、投资者、企业经营者等，开展有针对性的宣传活动，提高宣传效果。五、案件处置（一）处置原则1.一旦发现非法集资案件线索，应立即启动处置工作机制，按照"属地管理、部门联动、依法依规、稳妥处置"的原则进行处置。2.最大限度保护人民群众财产安全，维护社会稳定。（二）处置流程1.案件报告：网格管理员发现非法集资案件线索后，应及时向所在网格的管理责任主体报告，管理责任主体在接到报告后，应立即向非法集资网格管理办公室报告。2.立案侦查：公安机关对符合立案条件的非法集资案件，依法立案侦查，及时查明犯罪事实，抓获犯罪嫌疑人。3.资产查封、扣押、冻结：相关部门依法对涉案资产进行查封、扣押、冻结，防止资产转移和流失。4.资产清退：在案件侦查终结后，依法对涉案资产进行清退，按照集资参与人的集资额比例进行分配。5.善后处置：做好集资参与人的安抚工作，妥善处理因非法集资案件引发的信访、维稳等问题。（三）部门职责分工1.公安机关：负责非法集资案件的立案侦查、犯罪嫌疑人抓捕、涉案资产追缴等工作。2.金融监管部门：负责对涉嫌非法集资的金融机构和非银行金融机构进行监管，配合公安机关做好案件查处工作。3.工商行政管理部门：负责对涉嫌非法集资的企业进行登记注册信息查询，依法查处无照经营等违法行为。4.其他相关部门：按照各自职责，配合做好非法集资案件的处置工作。六、责任追究（一）责任追究情形1.对在非法集资网格管理工作中存在失职、渎职行为的单位和个人，依法依规追究责任。2.对未按照本制度要求履行监测预警、宣传教育、案件处置等职责的，导致非法集资案件发生或造成不良影响的，追究相关责任人的责任。（二）责任追究方式1.责令作出书面检查。2.通报批评。3.诫勉谈话。4.党纪政纪处分。5.依法追究法律责任。七、培训与考核（一）培训1.定期组织开展非法集资网格管理工作培训，提高网格管理员及相关工作人员的业务水平和工作能力。2.培训内容包括非法集资法律法规、政策文件、监测预警方法、宣传教育技巧、案件处置流程等。（二）考核1.建立非法集资网格管理工作考核机制，对各网格管理责任主体和相关工作人员的工作情况进行考核评价。2.考核内容包括信息收集、风险排