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文档简介
基金管理考试题库及答案
一、单项选择题(每题2分,共10题)1.基金的主要管理人是()A.基金托管人B.基金份额持有人C.基金管理人D.监管机构2.以下哪种基金风险相对较低()A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币基金3.基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。A.3B.6C.9D.124.开放式基金的赎回价格是()A.单位资产净值B.单位资产净值加一定手续费C.市场价格D.以上都不对5.基金业绩评价的基础是()A.基金分类B.基金规模C.基金成立时间D.基金管理人6.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括()A.现金B.1年以内(含1年)的银行定期存款C.可转换债券D.期限在1年以内(含1年)的中央银行票据7.基金管理公司的核心业务是()A.基金销售B.基金运营C.投资管理D.风险管理8.以下不属于基金份额持有人权利的是()A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.决定基金扩募或者延长基金合同期限D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额9.基金托管人的首要职责是()A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项10.基金信息披露义务人不包括()A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D.基金销售机构二、多项选择题(每题2分,共10题)1.基金与股票、债券的区别在于()A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.发行方式不同2.基金的运作环节包括()A.基金的募集B.基金的投资管理C.基金的托管D.基金的销售3.基金托管人的职责包括()A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资运作监督4.基金信息披露的作用有()A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用5.基金市场营销的特征包括()A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性6.下列属于基金合同特别约定事项的是()A.基金各当事人的权利义务B.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则C.基金合同终止的事由、程序D.基金财产的清算方式7.基金监管的目标包括()A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.增加基金投资者收益8.基金管理人内部控制的原则包括()A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则9.以下属于基金业绩评价应遵循的原则有()A.客观性原则B.可比性原则C.长期性原则D.全面性原则10.基金的促销手段有()A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系三、判断题(每题2分,共10题)1.基金管理人可以将基金财产投资于自己发行的股票。()2.封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回。()3.基金托管人负责基金的投资运作。()4.基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同等。()5.货币市场基金的份额净值固定为1元。()6.基金销售机构可以自行对基金进行评价并向投资人推荐。()7.基金管理公司的主要业务是基金销售。()8.基金份额持有人大会可以对基金合同的重大事项进行审议并作出决定。()9.开放式基金的交易价格取决于市场供求关系。()10.基金监管的首要目标是保护基金管理人的利益。()四、简答题(每题5分,共4题)1.简述基金与银行储蓄存款的差异。答案:基金收益具有不确定性,有风险;银行储蓄收益相对固定,风险低。基金是间接投资,银行储蓄是资金存于银行。基金流动性受交易规则限制,银行储蓄活期随时支取,定期提前支取有损失。2.说明基金托管人的作用。答案:安全保管基金财产,保证其完整与独立;进行资金清算,确保交易准确完成;资产核算,提供准确财务数据;监督投资运作,保障合规,维护投资者权益。3.简述基金信息披露的原则。答案:真实性、准确性、完整性、及时性、公平性原则。真实性保证信息真实无虚假;准确性确保内容准确无误;完整性涵盖全面信息;及时性及时披露;公平性保证各投资者平等获取信息。4.基金市场营销的主要内容有哪些?答案:包括目标市场与客户的确定,分析市场找目标客群;营销环境分析,了解内外部环境;营销组合设计,涵盖产品、价格、渠道、促销;营销过程管理,含计划、组织、控制等。五、讨论题(每题5分,共4题)1.讨论基金业绩评价在投资决策中的重要性。答案:基金业绩评价能帮投资者了解过往表现,判断投资能力。通过对比不同基金业绩,可筛选优质产品。分析业绩稳定性,评估风险收益特征,助投资者结合自身目标选合适基金,是投资决策重要参考。2.分析基金管理公司如何加强内部控制以保障投资者利益。答案:完善内部控制制度,明确各部门职责权限。加强风险评估与控制,识别防范各类风险。强化信息沟通与监督,确保信息透明准确,内部监督有效,从而保障投资者利益。3.探讨基金销售过程中如何保障投资者的知情权。答案:销售时充分披露基金产品信息,包括风险、收益、投资策略等。提供清晰易懂的宣传资料,让投资者了解产品全貌。解答投资者疑问,确保其明白投资内容,做出理性决策。4.谈谈基金行业发展对资本市场的积极影响。答案:基金汇集闲散资金,为资本市场提供大量资金支持。促进资本合理配置,引导资金流向优质企业。推动资本市场创新,丰富投资产品。提升市场效率和规范性,促进资本市场健康发展。答案一、单项选择题1.C2.D3.B4.B5.A6.C7.C8.C9.A10.D二、多项选择题1.ABC2.ABC
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