2025年银行法律法规考题思路试题及答案

2025年银行法律法规考题思路试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列关于《中华人民共和国合同法》的说法，正确的是：

A.合同法适用于所有民事主体

B.合同法不适用于国家机关、事业单位、社会团体之间签订的合同

C.合同法规定了合同的订立、效力、履行、变更和终止等内容

D.合同法是我国合同立法的基本法

2.以下哪些属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的职责：

A.依法吸收公众存款

B.依法发放贷款

C.办理国内外结算

D.从事信托投资和证券经营业务

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列关于银行业监督管理机构的说法，正确的是：

A.银行业监督管理机构负责对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理

B.银行业监督管理机构可以采取现场检查、非现场监管等方式进行监督管理

C.银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为有权依法进行处罚

D.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管活动应当遵循公开、公平、公正的原则

4.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务：

A.银行应当建立健全反洗钱内部控制制度

B.银行应当对客户身份进行审查和核实

C.银行应当对大额交易和可疑交易进行报告

D.银行应当对员工进行反洗钱培训

5.根据《中华人民共和国刑法》，以下哪些行为属于洗钱罪：

A.利用银行账户进行资金转移，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的

B.通过虚构交易、虚开价格等方式，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的

C.利用电子支付系统进行资金转移，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的

D.采取其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的

6.以下哪些属于《中华人民共和国保险法》规定的保险公司应当履行的义务：

A.按照合同约定支付保险金

B.建立健全保险业务风险管理制度

C.依法接受国务院保险监督管理机构的监督管理

D.依法公开保险业务信息

7.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些属于证券市场的参与者：

A.证券发行人

B.证券承销商

C.证券投资者

D.证券交易所

8.以下哪些属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式：

A.保证

B.抵押

C.质押

D.留置

9.根据《中华人民共和国仲裁法》，以下哪些属于仲裁协议的要素：

A.仲裁事项

B.仲裁委员会

C.仲裁请求

D.争议解决方式

10.以下哪些属于《中华人民共和国公司法》规定的公司治理结构要素：

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.管理层

二、判断题（每题2分，共10题）

1.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得从事证券经营业务。（）

2.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管活动不应当遵循公开、公平、公正的原则。（）

3.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向反洗钱信息中心报告可疑交易。（）

4.洗钱罪的主体仅限于金融机构及其工作人员。（）

5.保险公司可以对被保险人进行保险欺诈行为进行理赔。（）

6.证券发行人必须向投资者披露所有与证券发行有关的信息。（）

7.担保法规定，抵押权人有权优先受偿。（）

8.仲裁协议对当事人具有法律约束力，但仲裁机构可以根据情况变更仲裁协议。（）

9.公司章程是公司设立的基本文件，对公司的所有活动具有约束力。（）

10.董事会成员不得兼任监事会成员。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述《中华人民共和国合同法》中合同履行的原则。

2.解释《中华人民共和国商业银行法》中关于商业银行不得从事证券、期货或者其他非银行业务的规定。

3.说明《中华人民共和国反洗钱法》中关于大额交易和可疑交易报告制度的含义和目的。

4.阐述《中华人民共和国证券法》中证券发行人信息披露义务的主要内容。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述在当前金融市场中，如何有效防范和打击洗钱犯罪，以及银行业金融机构在反洗钱工作中的责任和作用。

2.结合《中华人民共和国银行业监督管理法》，探讨银行业监督管理机构在维护金融稳定和促进银行业健康发展中的作用和挑战。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.《中华人民共和国合同法》中，合同的基本要素不包括以下哪项：

A.当事人

B.标的

C.数量

D.质量与规格

2.下列哪项不属于商业银行的负债业务：

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.国际结算业务

3.银行业监督管理机构的主要监管手段不包括以下哪项：

A.行政处罚

B.行政强制措施

C.信息公开

D.法律诉讼

4.以下哪项不属于反洗钱法中的大额交易：

A.单笔交易金额超过100万元

B.多笔交易累计金额超过100万元

C.单笔交易金额超过50万元

D.多笔交易累计金额超过50万元

5.洗钱罪的构成要件不包括以下哪项：

A.犯罪所得及其收益

B.明知资金来源

C.没有故意

D.转移资金

6.保险公司对下列哪项不承担保险责任：

A.保险合同约定的保险事故

B.保险合同约定的免责事项

C.保险合同未约定的意外事故

D.保险合同约定的疾病

7.证券发行人在发行过程中，下列哪项信息不需要披露：

A.公司财务状况

B.重大合同

C.高管变动

D.公司经营策略

8.担保法规定，下列哪项不是抵押权人的权利：

A.优先受偿权

B.变卖抵押物的权利

C.抵押物使用权的转移

D.抵押物的保管权

9.仲裁协议的效力不包括以下哪项：

A.当事人受仲裁协议的约束

B.仲裁机构有权对仲裁协议进行解释

C.仲裁机构有权决定是否受理仲裁申请

D.仲裁机构有权变更仲裁协议的内容

10.公司章程的修改，下列哪项说法是正确的：

A.必须由股东会全体股东一致同意

B.必须由董事会全体董事一致同意

C.必须由股东大会或者董事会通过

D.必须由监事会通过

试卷答案如下

一、多项选择题答案

1.ACD

解析思路：合同法适用于所有民事主体，包括自然人和法人；合同法规定了合同的订立、效力、履行、变更和终止等内容；合同法是我国合同立法的基本法。

2.ABC

解析思路：商业银行法规定商业银行可以依法吸收公众存款、依法发放贷款、办理国内外结算，但不得从事证券、期货或者其他非银行业务。

3.ABCD

解析思路：银行业监督管理机构负责对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理，可以采取现场检查、非现场监管等方式，有权依法进行处罚，并应遵循公开、公平、公正的原则。

4.ABC

解析思路：反洗钱法规定银行应当建立健全反洗钱内部控制制度，对客户身份进行审查和核实，对大额交易和可疑交易进行报告，并对员工进行反洗钱培训。

5.ABCD

解析思路：洗钱罪是指明知是犯罪所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过虚构交易、虚开价格等方式进行资金转移或其他方式的行为。

6.ABCD

解析思路：保险法规定保险公司应当按照合同约定支付保险金，建立健全保险业务风险管理制度，依法接受监督管理，并依法公开保险业务信息。

7.ABCD

解析思路：证券法规定证券发行人必须向投资者披露所有与证券发行有关的信息，包括公司财务状况、重大合同、高管变动和公司经营策略。

8.ABC

解析思路：担保法规定担保方式包括保证、抵押、质押和留置