特许金融分析师考试新手指南试题及答案

特许金融分析师考试新手指南试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不是CFA考试中关于职业道德与专业行为准则的要求？

A.保持专业胜任能力

B.保守秘密

C.追求不正当利益

D.确保客户利益最大化

2.CFA考试分为几个级别？

A.两个

B.三个

C.四个

D.五个

3.以下哪项不是CFA考试第一阶段的知识范围？

A.伦理与职业道德

B.财务报表分析

C.风险管理

D.投资组合管理

4.CFA考试第二阶段的知识范围包括以下哪些？

A.固定收益证券

B.股票投资

C.金融衍生品

D.宏观经济分析

5.以下哪项不是CFA考试第三阶段的知识范围？

A.公司金融

B.资产配置

C.投资策略

D.个人财务规划

6.CFA考试中，考生需要掌握哪些数学知识？

A.初等代数

B.微积分

C.线性代数

D.概率论与数理统计

7.以下哪项不是CFA考试中的考试科目？

A.伦理与职业道德

B.财务报表分析

C.投资组合管理

D.法律法规

8.CFA考试中，考生需要掌握哪些会计知识？

A.财务报表分析

B.成本会计

C.管理会计

D.国际会计准则

9.以下哪项不是CFA考试中的投资工具？

A.股票

B.债券

C.金融衍生品

D.房地产

10.CFA考试中，考生需要掌握哪些金融市场知识？

A.股票市场

B.债券市场

C.期货市场

D.外汇市场

二、判断题（每题2分，共10题）

1.CFA考试的所有级别都需要通过伦理与职业道德的考试。（）

2.CFA考试的第一阶段侧重于基础的财务、分析和投资知识。（）

3.CFA考试的第二阶段更加注重实际的投资分析技能。（）

4.CFA考试允许考生在任意时间完成所有级别的考试。（）

5.CFA协会要求考生在通过所有级别考试后的五年内完成工作经验的要求。（）

6.CFA考试中的投资组合管理部分包括了资产配置和风险管理的内容。（）

7.CFA考试中的财务报表分析部分不涉及国际财务报告准则（IFRS）的知识。（）

8.CFA考试中，考生需要掌握的数学知识仅限于财务数学。（）

9.CFA考试第三阶段的内容比第二阶段更为广泛，涵盖了更多高级主题。（）

10.CFA考试的成绩是永久有效的，不会因时间的推移而失效。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述CFA考试中职业道德与专业行为准则的核心原则。

2.解释CFA考试中“有效市场假说”的概念及其对投资分析的影响。

3.描述CFA考试中财务报表分析的基本步骤，并说明为什么这些步骤对投资者来说至关重要。

4.说明CFA考试中投资组合管理的主要目标，并讨论如何通过资产配置来实现这些目标。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述CFA考试对于金融专业人士职业发展的重要性，并讨论如何准备和通过CFA考试。

2.分析CFA考试中风险管理的理论基础，并讨论如何将这些理论应用于实际的投资决策中。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.CFA考试的第一阶段考试通常在考生完成多少小时的学习后进行？

A.150小时

B.240小时

C.300小时

D.360小时

2.以下哪项不是CFA协会认可的金融工具？

A.股票

B.债券

C.期权

D.矿石

3.CFA考试中，哪一项不是衡量投资组合风险的标准？

A.标准差

B.市场风险溢价

C.系数β

D.投资者情绪

4.以下哪项不是CFA考试第二阶段考试的内容？

A.股票市场分析

B.债券市场分析

C.期权和期货市场分析

D.宏观经济分析

5.CFA考试中，哪一项不是衡量投资组合业绩的指标？

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.投资者情绪

D.信息比率

6.以下哪项不是CFA考试第三阶段考试的内容？

A.公司金融

B.资产配置

C.投资策略

D.个人财务规划

7.CFA考试中，哪一项不是会计的基本原则？

A.实质重于形式

B.权责发生制

C.现金收付制

D.会计等式

8.以下哪项不是CFA考试中使用的数学工具？

A.微积分

B.概率论

C.统计学

D.逻辑学

9.CFA考试中，哪一项不是衡量投资组合波动性的指标？

A.系数β

B.标准差

C.均值

D.累计收益率

10.以下哪项不是CFA考试中涉及的投资策略？

A.被动投资策略

B.指数投资策略

C.主动投资策略

D.短期交易策略

试卷答案如下：

一、多项选择题答案及解析思路：

1.C.追求不正当利益

解析思路：职业道德要求分析师保持正直，不应追求不正当利益。

2.B.三个

解析思路：CFA考试分为三个级别，分别对应不同层次的知识和能力。

3.C.风险管理

解析思路：第一阶段主要涵盖基础知识，风险管理属于第二阶段内容。

4.A.固定收益证券

解析思路：第二阶段涉及更多具体投资工具和策略，固定收益证券是其中之一。

5.D.个人财务规划

解析思路：第三阶段内容更加深入，个人财务规划不属于此阶段。

6.B.微积分

解析思路：CFA考试需要考生具备一定的数学基础，微积分是其中之一。

7.D.法律法规

解析思路：法律法规不是CFA考试科目，而是职业道德与专业行为准则的一部分。

8.D.国际会计准则

解析思路：会计知识涵盖国际财务报告准则（IFRS），而非仅仅是国内会计准则。

9.A.股票

解析思路：投资工具包括股票、债券、金融衍生品等，矿石不属于此类。

10.B.股票市场

解析思路：金融市场知识包括股票市场、债券市场、期货市场和外汇市场等。

二、判断题答案及解析思路：

1.×

解析思路：CFA考试要求考生在通过所有级别考试后的十年内完成工作经验的要求。

2.√

解析思路：第一阶段侧重于基础财务、分析和投资知识，为后续学习打下基础。

3.√

解析思路：第二阶段更加注重实际的投资分析技能，以提升考生的实战能力。

4.×

解析思路：CFA考试有明确的考试时间和报名截止日期，不能随意选择时间。

5.√

解析思路：CFA协会要求考生在通过所有级别考试后的五年内完成工作经验的要求。

6.√

解析思路：投资组合管理包括资产配置和风险管理，是投资分析的重要部分。

7.×

解析思路：财务报表分析需要考虑国际财务报告准则（IFRS）的知识。

8.×

解析思路：CFA考试中需要掌握的数学知识包括微积分、概率论与数理统计等。

9.√

解析思路：第三阶段内容更加广泛，涵盖了更多高级主题和综合应用。

10.×

解析思路：CFA考试的成绩在有效期内有效，超过有效期则需重新考试。

三、简答题答案及解析思路：

1.答案：CFA考试中职业道德与专业行为准则的核心原则包括正直、专业胜任能力、客户利益优先、公正和保密等。

解析思路：列举职业道德的核心原则，并简要说明其含义。

2.答案：有效市场假说认为股票价格反映了所有可用信息，投资者无法通过分析获得超额收益。

解析思路：解释有效市场假说的概念，并讨论其对投资分析的影响。

3.答案