2025年特许金融分析师考试行政法规试题及答案

2025年特许金融分析师考试行政法规试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪些属于中国证监会的主要职责？

A.监督管理证券市场

B.制定证券市场的法律法规

C.担任证券交易所的理事会成员

D.直接管理证券公司的业务活动

2.以下哪些属于《证券法》规定的证券发行的条件？

A.发行人必须具备合法的发行资格

B.发行人必须具备健全的财务会计制度

C.发行人必须具备稳定盈利能力

D.发行人必须具备良好的市场声誉

3.以下哪些属于《公司法》规定的公司治理结构？

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.总经理

4.以下哪些属于《基金法》规定的基金管理人的职责？

A.筹集基金财产

B.投资基金财产

C.管理基金财产

D.监督基金财产

5.以下哪些属于《期货交易管理条例》规定的期货交易所的职责？

A.组织期货交易

B.制定期货交易规则

C.监督期货交易

D.承担期货交易风险

6.以下哪些属于《保险法》规定的保险公司的主要业务？

A.财产保险

B.生命保险

C.健康保险

D.责任保险

7.以下哪些属于《银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？

A.监督管理银行业金融机构

B.制定银行业监督管理规章

C.查处银行业金融机构的违法行为

D.维护银行业金融秩序

8.以下哪些属于《信托法》规定的信托财产的独立性原则？

A.信托财产与委托人财产相分离

B.信托财产与受托人财产相分离

C.信托财产与受益人财产相分离

D.信托财产与信托目的相分离

9.以下哪些属于《反洗钱法》规定的反洗钱工作的基本原则？

A.预防为主

B.打击为辅

C.依法打击

D.国际合作

10.以下哪些属于《企业国有资产法》规定的国有资产管理体制？

A.国有资产监督管理机构

B.国有企业

C.国有资本经营预算

D.国有资本经营预算执行情况报告

二、判断题（每题2分，共10题）

1.证券公司应当依法设立，取得中国证监会颁发的经营证券业务许可证。（）

2.上市公司董事会秘书负责公司的信息披露工作。（）

3.任何单位和个人不得违反规定，公开或者变相公开公司秘密。（）

4.证券交易所对违反交易规则的行为有权采取自律管理措施。（）

5.基金管理人应当保证基金财产的安全，不得违规运用基金财产。（）

6.期货交易实行集中竞价、公开竞价、连续竞价和电子竞价制度。（）

7.保险公司应当建立健全内部控制制度，保障保险业务的稳健运行。（）

8.银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理。（）

9.信托财产在信托存续期间，信托财产的权利归属和风险承担由信托合同约定。（）

10.反洗钱工作实行“预防为主、打防结合、综合治理”的原则。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述《证券法》中关于证券发行监管的主要内容。

2.简述《公司法》中关于公司治理结构的基本原则。

3.简述《基金法》中关于基金管理人职责的主要内容。

4.简述《银行业监督管理法》中关于银行业监督管理机构的职责。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述中国金融市场监管体系的发展及其对金融市场稳定的作用。

2.论述金融创新对金融市场发展的影响及其可能带来的风险。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不属于证券发行的条件？

A.发行人应当具有独立法人资格

B.发行人应当有稳定的盈利能力

C.发行人应当有良好的市场声誉

D.发行人应当有足够的现金流

2.以下哪项不属于公司治理结构的基本原则？

A.公平原则

B.透明原则

C.效率原则

D.集权原则

3.以下哪项不属于基金管理人的职责？

A.筹集基金财产

B.投资基金财产

C.管理基金财产

D.发售基金份额

4.以下哪项不属于期货交易所的职责？

A.组织期货交易

B.制定期货交易规则

C.监督期货交易

D.承担期货交易风险

5.以下哪项不属于保险公司的主要业务？

A.财产保险

B.生命保险

C.健康保险

D.投资业务

6.以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？

A.监督管理银行业金融机构

B.制定银行业监督管理规章

C.查处银行业金融机构的违法行为

D.直接管理银行业金融机构的业务活动

7.以下哪项不属于信托财产的独立性原则？

A.信托财产与委托人财产相分离

B.信托财产与受托人财产相分离

C.信托财产与受益人财产相分离

D.信托财产与信托目的相分离

8.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？

A.预防为主

B.打防结合

C.依法打击

D.单一监管

9.以下哪项不属于国有资产管理体制？

A.国有资产监督管理机构

B.国有企业

C.国有资本经营预算

D.国有资本经营预算执行情况报告

10.以下哪项不属于金融创新对金融市场发展的影响？

A.提高金融市场效率

B.降低金融风险

C.促进金融产品多样化

D.增加金融市场的复杂性

试卷答案如下

一、多项选择题

1.ABCD

解析思路：中国证监会作为我国证券市场的监管机构，负责监督管理证券市场、制定证券市场的法律法规以及直接管理证券公司的业务活动。

2.ABC

解析思路：《证券法》规定的证券发行条件包括发行人合法资格、健全的财务会计制度和稳定盈利能力。

3.ABCD

解析思路：《公司法》规定的公司治理结构包括股东大会、董事会、监事会和总经理等。

4.ABC

解析思路：《基金法》规定的基金管理人的职责包括筹集基金财产、投资基金财产和管理基金财产。

5.ABCD

解析思路：《期货交易管理条例》规定的期货交易所职责包括组织期货交易、制定期货交易规则和监督期货交易。

6.ABC

解析思路：《保险法》规定的保险公司主要业务包括财产保险、生命保险、健康保险和责任保险。

7.ABCD

解析思路：《银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构职责包括监督管理银行业金融机构、制定银行业监督管理规章和查处违法行为。

8.ABC

解析思路：《信托法》规定的信托财产独立性原则包括信托财产与委托人、受托人和受益人财产相分离，以及与信托目的相分离。

9.ABCD

解析思路：《反洗钱法》规定的反洗钱工作基本原则包括预防为主、打防结合、依法打击和国际合作。

10.ABC

解析思路：《企业国有资产法》规定的国有资产管理体制包括国有资产监督管理机构、国有企业、国有资本经营预算及其执行情况报告。

二、判断题

1.正确

2.正确

3.正确

4.正确

5.正确

6.正确

7.正确

8.正确

9.正确

10.正确

三、简答题

1.解析思路：《证券法》中关于证券发行监管的主要内容涉及发行条件、发行程序、信息披露要求以及发行人的持续监管等。

2.解析思路：《公司法》中关于公司治理结构的基本原则包括公平原则、透明原则、效率原则和分权原则。

3.解析思路：《基金法》中关于基金管理人职责的主要内容涉及基金财产的募集、投资、管理和信息披露等。

4.解析思路：《银行业监督管理法》中关于银行业监督管理机构的职